第13章-涉外金融法律制度

第13章涉外金融法律制度【學(xué)習(xí)目標(biāo)】

通過本章學(xué)習(xí)，你應(yīng)該了解涉外金融法的概念和涉外金融法的重要性，知曉我國涉外金融法律體系的構(gòu)成，理解涉外金融機(jī)構(gòu)法律規(guī)范、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)境外業(yè)務(wù)管理等法律制度，領(lǐng)悟在我國金融市場全面對外開放的環(huán)境中如何規(guī)范外資金融機(jī)構(gòu)的投資行為，以保護(hù)投資者的利益，維護(hù)我國的金融穩(wěn)定?！颈菊聝?nèi)容】

13.1涉外金融法律制度概述13.2涉外金融機(jī)構(gòu)法律規(guī)范【本章重點(diǎn)】1.涉外金融法概述2.我國涉外金融法律體系【本章難點(diǎn)】1.外資金融機(jī)構(gòu)管理法律制度2.境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)境外業(yè)務(wù)管理法律制度【本章引例】

關(guān)于匯豐銀行（中國）有限公司青島分行開辦對中國境內(nèi)公民人民幣業(yè)務(wù)的公告匯豐銀行（中國）有限公司獲得中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立，并于2007年4月2日起正式對外營業(yè)。匯豐銀行（中國）有限公司已對外公告開辦對中國境內(nèi)公民的人民幣業(yè)務(wù)。經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會青島監(jiān)管局驗(yàn)收合格并經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會確認(rèn)，我分行已獲準(zhǔn)在下列范圍內(nèi)經(jīng)營全部外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；辦理國內(nèi)外結(jié)算；買賣、代理買賣外匯；代理保險；從事同業(yè)拆借；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；提供資信調(diào)查和咨詢服務(wù)；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。資料來源：[問題]如何看待匯豐銀行（中國）有限公司青島分行開辦對中國境內(nèi)公民人民幣業(yè)務(wù)

13.1涉外金融法律制度概述

涉外金融法概述涉外金融法是調(diào)整具有涉外因素的金融關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。從涉外金融法律關(guān)系主體、客體或內(nèi)容應(yīng)有一個或一個以上因素在國外這一標(biāo)準(zhǔn)來衡量，涉外金融法的調(diào)整范圍非常廣泛，涉及涉外金融活動的各個領(lǐng)域。13.1.2我國涉外金融法律體系從我國現(xiàn)行涉外金融關(guān)系的立法來看，涉外金融法主要由外資金融機(jī)構(gòu)管理法、境外中資金融機(jī)構(gòu)管理法、外匯管理法和外債管理法這四個方面的內(nèi)容構(gòu)成。1）外資金融機(jī)構(gòu)管理法2）境外中資金融機(jī)構(gòu)管理法3）外匯管理法4）外債管理法

13.2涉外金融機(jī)構(gòu)法律規(guī)范外資金融機(jī)構(gòu)管理法律制度1）營業(yè)性的外資金融機(jī)構(gòu)（1）最低注冊資本。（2）申請人的條件。（3）書面申請資料（4）業(yè)務(wù)范圍。（5）業(yè)務(wù)監(jiān)管（6）解散與清算2）非營業(yè)性的外資金融機(jī)構(gòu)非營業(yè)性的外資金融機(jī)構(gòu)即外資金融機(jī)構(gòu)的代表機(jī)構(gòu)。根據(jù)《外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法》的規(guī)定，外資金融機(jī)構(gòu)代表機(jī)構(gòu)（簡稱代表機(jī)構(gòu)）包括外資金融機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)設(shè)立并從事咨詢、聯(lián)絡(luò)和市場調(diào)查等非營業(yè)性活動的代表處、總代表處。這里的外資金融機(jī)構(gòu)包括外國金融機(jī)構(gòu)和在中國境內(nèi)注冊設(shè)立的外資金融機(jī)構(gòu)。境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)境外業(yè)務(wù)管理法律制度1）境外中資金融機(jī)構(gòu)的概念境外中資金融機(jī)構(gòu)簡稱境外金融機(jī)構(gòu)，是指境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)及境外中資金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立或者收購的從事存款、貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、結(jié)算、信托投資、金融租賃、擔(dān)保、保險、證券經(jīng)營等金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。它可以是中資獨(dú)資，也可以是中外合資。2）設(shè)立或收購境外金融機(jī)構(gòu)的主體3）設(shè)立或收購境外金融機(jī)構(gòu)的條件4）設(shè)立或收購境外金融機(jī)構(gòu)的程序5）境外金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理【本章小結(jié)】外資金融機(jī)構(gòu)境內(nèi)業(yè)務(wù)是以外國資本為主的金融機(jī)構(gòu)在我國境內(nèi)從事金融活動，中資金融機(jī)構(gòu)境外業(yè)務(wù)是中資金融機(jī)構(gòu)在境外開展業(yè)務(wù)。改革開放以來，上述兩種類型的業(yè)務(wù)發(fā)展都很快。加入世界貿(mào)易組織后，我國對相關(guān)涉外金融法律進(jìn)行了增補(bǔ)和修改。本章對外資金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)管理、中資金融機(jī)構(gòu)境外業(yè)務(wù)和管理等內(nèi)容做出詳細(xì)的闡述?！菊n堂討論題】談一談在我國境內(nèi)的設(shè)立的外資銀行經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)為境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)開展人民幣業(yè)務(wù)的法律依據(jù)？引例分析

2006年12月11日，我國加入世貿(mào)組織規(guī)定金融業(yè)過度保護(hù)期已到，我國依據(jù)承諾給予在我國境內(nèi)設(shè)立的外資銀行予以國民待遇，因此，匯豐銀行（中國）有限公司青島分行開辦對中國境內(nèi)公民人民幣業(yè)務(wù)是合理合法的?！景咐徊ㄈ鄣母傎徎ㄆ煦y行競購廣東發(fā)展銀行

通過艱苦的競購和巧妙的設(shè)計(jì)，花旗財(cái)團(tuán)最終贏取了它夢寐以求的蛋糕———廣東發(fā)展銀行的管理控制權(quán)，這也是中國金融業(yè)發(fā)展史上的首次向外資銀行買家出售一家商業(yè)銀行的多數(shù)股權(quán)。這次交易對雙方都還是一次劃算的買賣。資產(chǎn)質(zhì)量欠佳的廣發(fā)行獲得了發(fā)展自己的最后機(jī)會，而花旗方面則憑借此次交易，進(jìn)可以擴(kuò)張?jiān)谥袊鹑谑袌龅膭萘?，退可以獲得數(shù)倍于當(dāng)下投資的高額收益。

2006年11月17日凌晨，沉默多時的花旗集團(tuán)終于對外宣布，花旗集團(tuán)率領(lǐng)的投資者團(tuán)隊(duì)在2006年11月16日與廣東發(fā)展銀行（以下簡稱：廣發(fā)行）簽署協(xié)議，出資242.67億元人民幣（30.6億元美金），認(rèn)購廣發(fā)行約85.6%的股份。廣發(fā)行是隸屬于廣東省的國有控股銀行，擁有在全國經(jīng)營銀行服務(wù)的牌照。廣發(fā)行在全國共設(shè)立27家直屬機(jī)構(gòu)、502家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，資產(chǎn)達(dá)470.9億美元。在中國金融業(yè)發(fā)展史上，它是首家向外資銀行買家出售多數(shù)股權(quán)的中國商業(yè)銀行。正因?yàn)槿绱?，廣發(fā)行競購吸引了除花旗財(cái)團(tuán)之外的法國興業(yè)銀行銀團(tuán)，以及中國平安保險等機(jī)構(gòu)的積極競爭。最終，有著200年歷史的花旗集團(tuán)贏得了這次交易。該交易完成后，花旗集團(tuán)將持有廣發(fā)行20%的股份，中國人壽、國家電網(wǎng)各持20%的股份，中信信托持12.85%的股份，普華投資持8%的股份，IBM持約4.74%的股份。資料來源：南方周末2006年11月27日案例分析中