反洗錢知識問答題

、我國具有〔金融情報中心〕職能的機構(gòu)是？

答：中國反洗錢監(jiān)測分析中心。27、個人受摯友之托，運用自己的個人賬戶〔包括銀行卡賬戶〕或公司賬戶為別人提取及摯友收入狀況明顯不符的現(xiàn)金，是否構(gòu)成洗錢？答：是金融機構(gòu)應(yīng)當履行的反洗錢三項核心義務(wù)是哪些？答：客戶身份識別、客戶身份資料、交易記錄保存。金融機構(gòu)應(yīng)當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循的原則，針對具有不同洗錢或者恐驚融資風險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，實行相應(yīng)的措施。答：勤勉盡責、理解你的客戶?？蛻魪那疤峤坏纳矸葑C件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)可以實行何種措施？答：中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。33、反洗錢法關(guān)于客戶身份識別制度的兩項制止性條款是什么？答：不得為身份不明的客戶供應(yīng)效勞或者及其進展交易、不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。34、銀行辦理存款業(yè)務(wù)時，不得為客戶開立哪些賬戶？答：匿名賬戶、假名賬戶。35、銀行機構(gòu)在進展聯(lián)網(wǎng)核查時，覺察身份證及聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反響信息不一樣的不得隨意回絕為客戶辦理業(yè)務(wù)，客戶可供應(yīng)〔〕進展佐證。答：戶口簿、護照、駕駛證、工作證等36、自然人客戶應(yīng)當協(xié)作金融機構(gòu)登記的“身份根本信息〞包括哪些？答：姓名、性別、國籍、職業(yè)、居處地或者工作單位地址、聯(lián)絡(luò)方式、客戶身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。自然人客戶的“身份根本信息〞中居處地信息及常常居住地不一樣的，應(yīng)當向金融機構(gòu)供應(yīng)哪些信息？答：客戶的常常居住地對公客戶應(yīng)當協(xié)作金融機構(gòu)登記的“身份根本信息〞包括哪些？答：名稱、居處、經(jīng)營范圍、組織構(gòu)造代碼、稅務(wù)登記證號碼；可證明客戶依法設(shè)立或可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限；控股股東或?qū)嶋H限制人、法定代表人、負責人和受權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。49.從客戶身份識別制度的本質(zhì)要求看，金融機構(gòu)需理解客戶哪些狀況？答：不僅須要理解客戶的真實身份，還須要依據(jù)交易須要理解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、履約實力、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等有關(guān)狀況。50.在辦理業(yè)務(wù)時覺察對當前獲得客戶身份資料的真實性有疑問的應(yīng)如何處理？答：應(yīng)當重新識別客戶身份。金融機構(gòu)供應(yīng)保管箱效勞時，應(yīng)理解保管箱的什么信息？答：實際運用人金融機構(gòu)為外國政要開戶時，要經(jīng)過誰的審批？答：高級管理層。53、客戶向境外匯款時，應(yīng)如何協(xié)作匯款機構(gòu)履行身份識別義務(wù)？答：協(xié)作登記匯款人姓名或名稱、賬號、居處，收款人姓名、居處等信息。54、在及客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)還會持續(xù)進展客戶身份識別嗎？答：是的，金融機構(gòu)還要持續(xù)地關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動以及金融交易狀況，并剛好提示客戶更新資料信息。55.當客戶要求變更姓名或名稱等身份信息，金融機構(gòu)是否還需重新識別客戶？答：是的。當客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或負責人等信息時，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶，客戶應(yīng)向金融機構(gòu)出示相關(guān)信息。56.金融機構(gòu)除核對身份證件外，還可實行哪些措施識別客戶身份？答：要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件，回訪客戶，實地查訪或者向公安、工商行政管理部門核實等措施。57、任何單位和個人在及金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其供應(yīng)一次性金融效勞時，都應(yīng)當供應(yīng)哪些信息？答：真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。58、出現(xiàn)什么狀況時，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶身份？答：〔1〕客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明類、身份證件號碼的；〔2〕客戶的交易習慣發(fā)生顯著變更的；〔3〕客戶姓名或名稱及國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)發(fā)布的犯罪嫌疑人、洗錢；〔4〕疑心客戶涉嫌洗錢、恐驚融資活動的；〔5〕疑心從前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完好性的其他情形的。60、對依法履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當予以保密；非依有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定，不得向任何單位和個人供應(yīng)，是否正確？答：是。61、經(jīng)反洗錢調(diào)查解除洗錢嫌疑之前，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)履行法定程序后，可以實行臨時凍結(jié)措施。臨時凍結(jié)多長時間？

答：不得超過48小時62、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)視管理職責的部門、機構(gòu)覺察涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當剛好向哪個機構(gòu)報告。答：偵查機關(guān)63、涉及追究洗錢犯罪的司法扶植，由哪個機關(guān)依據(jù)有關(guān)法律的規(guī)定辦理答：司法機關(guān)64.對于涉嫌洗錢行為的舉報有幾種形式？答：舉報人可以登錄中國反洗錢監(jiān)測分析中心互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站進展在線舉報，也可以承受來電、來信、、電子郵件等其他形式舉報。中國反洗錢監(jiān)測分析中心保證依據(jù)國家法律法規(guī)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。66.您主要通過以下哪種途徑理解反洗錢學問：A電視播送B報紙期刊C反洗錢普及宣揚D摯友溝通E互聯(lián)網(wǎng)F其他67.您認為以下哪種反洗錢宣揚方式最簡潔被承受：A懸掛橫幅B營業(yè)場所擺放宣揚材料C電子屏幕播放宣揚片D公共場所集中宣揚E營業(yè)場所反洗錢詢問臺F其他68.協(xié)作金融機構(gòu)開展反洗錢行為時，您有哪些疑慮？A擔憂隱私泄露B擔憂不法損害C反