2022年中級經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)試卷附答案

2022年中級經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)試卷附答案

一.單選題

1、關(guān)于分級理財產(chǎn)品的說法，錯誤的是（）

A.承擔(dān)不同風(fēng)險的投資者可以獲得不同的收益

B.根據(jù)投資者不同的風(fēng)險偏好對理財產(chǎn)品收益權(quán)進(jìn)行分層配置

C.按照分層配置中的優(yōu)先與劣后安排進(jìn)行分層配置

D.為增加投資收益，分級理財產(chǎn)品可以投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)

正確答案：D

2、以下關(guān)于商業(yè)銀行組織制度的說法錯誤的是（）o

A.單一銀行制度可以防范銀行的集中和壟斷，但是限制了競爭

B.分支銀行制度會加速銀行的壟斷與集中，而且管理難度大

C.持股公司制度是規(guī)避法律限制開設(shè)分支行的一種策略，但是易于形

成壟斷

D.連鎖銀行制度中被控制的銀行的經(jīng)營政策與業(yè)務(wù)要受到控股方的

控制且在法律上失去其獨(dú)立性

正確答案：D

3、為逐步嘗試性能更好地貨幣政策中介目標(biāo)，我國在2010年中央經(jīng)

濟(jì)工作會議上首次提出“社會融資總規(guī)模”概念。此概念是指一定時

期內(nèi)（）。

A.實(shí)體經(jīng)濟(jì)從金融體系獲得的新增全部資金總額

B.實(shí)體經(jīng)濟(jì)從金融體系獲得的信貸總額

C.金融體系從實(shí)體經(jīng)濟(jì)獲得的全部存款總額

D.金融體系從實(shí)體經(jīng)濟(jì)獲得的全部資金總額

正確答案：A

4、在信用貨幣制度下，高能貨幣量取決于()的行為。

A.公眾

B.銀行

C.政府

D.市場

正確答案：C

5、根據(jù)我國2007年7月3日實(shí)行的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，我

國商業(yè)銀行在內(nèi)部控制中應(yīng)貫徹的審慎性原則是指()。

A.效益優(yōu)先

B.內(nèi)控優(yōu)先

C.發(fā)展優(yōu)先

D.創(chuàng)新優(yōu)先

正確答案：B

6、假定某股票的每股稅后利潤為0.5元，市場利率為5臨則該股票

的理論價格為()。

A.5

B.10

C.50

D.100

正確答案：B

7、利潤分配的時候，按照稅后利潤的（）提取法定盈余公積金。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

正確答案：C

8、識別和認(rèn)定銀行各類資產(chǎn)風(fēng)險含量的基本標(biāo)準(zhǔn)是（）o

A.資產(chǎn)風(fēng)險基本權(quán)數(shù)

B.負(fù)債風(fēng)險基本權(quán)數(shù)

C.信用等級風(fēng)險權(quán)數(shù)

D.資產(chǎn)形態(tài)風(fēng)險權(quán)數(shù)

正確答案：A

9、金融發(fā)展不單是指金融數(shù)量或質(zhì)量上的變化，更主要的是指（）。

A.農(nóng)村金融市場的發(fā)展

B.外資金融機(jī)構(gòu)的增加

C.金融產(chǎn)品的復(fù)雜化

D.金融效率的提高

正確答案：D

10、國際勞務(wù)收支保持不變時收支和利率組合所形成的軌跡是（）。

A.IS曲線

B.LM曲線

C.BP曲線

D.KP曲線

正確答案：C

11、2021年上半年我國貨幣政策操作如下：

A.抑制通貨膨脹

B.增加就業(yè)

C.平衡國際收支

D.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

正確答案：D

12、金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國際金融危機(jī)爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。

危機(jī)發(fā)生后國際社會強(qiáng)烈呼吁強(qiáng)化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。

2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構(gòu)建新

的監(jiān)管體制框架：成立金融服務(wù)管理理事會（FS0C）,負(fù)責(zé)宏觀審慎

監(jiān)管；強(qiáng)化美聯(lián)儲的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲對一級金融控股公司進(jìn)行并

表監(jiān)管；在財政部設(shè)立全國保險辦公室（0NI）,彌補(bǔ)保險業(yè)監(jiān)管在聯(lián)

邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權(quán)

力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場

監(jiān)管和投資者保護(hù);成立消費(fèi)者金融保護(hù)局，以此來加強(qiáng)對消費(fèi)者的

金融保護(hù)。奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出，便引起激烈的爭論和多

方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿,

仍有待觀察。

A.集中統(tǒng)一

B.分業(yè)監(jiān)管

C.不完全集中統(tǒng)一

D.完全不集中統(tǒng)一

正確答案：B

13、設(shè)某地區(qū)某個時間流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法定

存款準(zhǔn)備金率為7%,商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金為500億元，存款貨幣

總量為4000億元。根據(jù)以上材料，回答下列問題：該地區(qū)當(dāng)時的貨

幣乘數(shù)為（）。

A.2

B.2.75

C.3

D.3.25

正確答案：B

14、下列關(guān)于期權(quán)交易雙方損失與獲利機(jī)會的說法中，正確的是（）。

A.買方和賣方的獲利機(jī)會都是無限的

B.買方的損失是有限的.賣方的獲利機(jī)會是無限的

C.買方的獲利機(jī)會是無限的.賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

正確答案：C

15、在金融機(jī)構(gòu)行業(yè)自律組織中，中國銀行業(yè)協(xié)會及其業(yè)務(wù)接受（）

及其派出機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和監(jiān)督。

A.中國銀保監(jiān)會

B.中國證監(jiān)會

C.中國人民銀行

D.國務(wù)院

正確答案：A

16、受外部環(huán)境及內(nèi)部經(jīng)營等因素的影響，2020年以來，某信托公

司的發(fā)展出現(xiàn)困難，相關(guān)風(fēng)控指標(biāo)趨于惡化。資料顯示，2020年第

一季度末，該公司的風(fēng)險資本為3億元（人民幣，下同），凈資本為

2.2億元，凈資產(chǎn)為6億元。同期，該公司還因違規(guī)將信托財產(chǎn)挪用

于非信托目的的用途，推介部分信托計劃未充分揭示風(fēng)險以及未真實(shí)、

準(zhǔn)確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規(guī)范經(jīng)營行為，化解

經(jīng)營風(fēng)險，維護(hù)市場穩(wěn)定，監(jiān)管部門對該公司實(shí)施了“貼身監(jiān)管”，

要求該公司盡快進(jìn)行整改。

A.0.6億元

B.1.2億元

C.1.8億元

D.2.4億元

正確答案：B

17、根據(jù)2013年中國XX國際金融研究所的測算，如果利息市場化能

完全實(shí)現(xiàn)，中農(nóng)工建四大行整體的利息凈收入會比2013年下降近一

半，利息凈收入下降屬于這四大行的（）。

A.投資風(fēng)險

B.利率風(fēng)險

C.匯率風(fēng)險

D.法律風(fēng)險

正確答案：B

18、金本位制下，兩國貨幣單位的含金量之比稱為（）。

A.購買力平價

B.利息平價

C.鑄幣平價

D.黃金平價

正確答案：C

19、我國某以股份有限公司形式設(shè)立的銀行由于資本充足率嚴(yán)重低下,

不良資產(chǎn)大量增加，拆人資金比例大大超過了規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，存款人大量

擠提銀行存款，財務(wù)狀況嚴(yán)重惡化，自身求助能力有限，終于走向倒

閉。銀行機(jī)構(gòu)在出現(xiàn)財務(wù)困難時，需具有一定的防范和化解風(fēng)險的能

力。在市場經(jīng)濟(jì)條件下，金融機(jī)構(gòu)必須以其（）來承擔(dān)全部的風(fēng)險和

虧損。

A.負(fù)債

B.資產(chǎn)

C.存款

D.資本

正確答案：D

20、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家對金融創(chuàng)新的動因提出了不同的理論觀點(diǎn)，其中，

?？怂购湍釢h斯等學(xué)者認(rèn)為，金融創(chuàng)新的支配因素是（）。

A.消除經(jīng)營約束

B.制度變革

C.降低交易成本

D.規(guī)避管制

正確答案：C

21、如果某投資者年初投入1000元進(jìn)行投資，年利率8%,按復(fù)利每

季度計息一次，則第一年年末該投資者的終值為()元。

A.1026.93

B.1080.00

C.1082.43

D.1360.49

正確答案：C

22、當(dāng)投資銀行幫助基金發(fā)行人向投資者發(fā)售收益憑證時，投資銀行

在基金運(yùn)作中承擔(dān)基金的0角色。

A.發(fā)起人

B.管理者

C.托管人

D.承銷人

正確答案：D

23、在商業(yè)銀行理財產(chǎn)品中，商業(yè)銀行面向合格投資者非公開發(fā)行的

理財產(chǎn)品是指()。

A.公募理財產(chǎn)品

B.私募理財產(chǎn)品

C.開放式理財產(chǎn)品

D.封閉式理財產(chǎn)品

正確答案：B

24、在信托關(guān)系中，以委托人以外的特定人的利益為目的而設(shè)立的信

托是()。

A.他益信托

B.慈善信托

C.公益信托

D.自益信托

正確答案：A

25、根據(jù)《巴塞爾協(xié)議》的規(guī)定，以下屬于商業(yè)銀行核心資本的是

()。

A.未分配股利的累積永久優(yōu)先股

B.法定可轉(zhuǎn)換債券

C.損失準(zhǔn)備

D.未分配利潤

正確答案：D

26、2020年6月18日，為有效調(diào)節(jié)市場流動性，維護(hù)年度末、半年

末流動性的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業(yè)務(wù)操作，以利率

招標(biāo)方式開展了規(guī)模為500億元、期限為7天的逆回購操作，中標(biāo)利

率為2.2%,與前次操作時持平；同時還開展了規(guī)模為700億元、

期限為14天的逆回購操作，中標(biāo)利率為2?3%,較前次操作時下降

20個基點(diǎn)。此外，當(dāng)日市場上有800億元的逆回購到期。

A.一級交易商

B.二級交易商

C.柜臺交易商

D.場外交易商

正確答案：A

27、我國的小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織投資

設(shè)立的機(jī)構(gòu)，可以經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)，但不得()。

A.發(fā)放企業(yè)貸款

B.發(fā)放涉外貸款

C.吸收公眾存款

D.從商業(yè)銀行融入資金

正確答案：C

28、我國建立了多層次的證券市場。其中，設(shè)立的目的是服務(wù)高新技

術(shù)或新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)的證券市場是()。

A.中小企業(yè)板市場

B.創(chuàng)業(yè)板市場

C.主板市場

D.代辦股份轉(zhuǎn)讓市場

正確答案：B

29、關(guān)于弗里德曼貨幣需求函數(shù)的描述，正確的是()。

A.恒常收入與貨幣需求呈反比

B.財富結(jié)構(gòu)與貨幣需求呈反比

C.貨幣需求量與貨幣的預(yù)期收益率呈正比

D.隨機(jī)因素與貨幣需求呈反比

正確答案：C

30、1998年6月1日成立的歐洲中央銀行的組織形式屬于()制度。

A.一元式中央銀行

B.二元式中央銀行

C.跨國式中央銀行

D.準(zhǔn)中央銀行

正確答案：C

31、在政府對商品價格和貨幣工資進(jìn)行嚴(yán)格控制的情況下，隱蔽型通

貨膨脹可以表現(xiàn)為()。

A.市場商品供過于求

B.商品過度需求通過物價上漲吸收

C.居民實(shí)際消費(fèi)水平提高

D.商品黑市、排隊和憑證購買等

正確答案：D

32、闡明貨幣貶值對貿(mào)易收支影響的國際收支學(xué)說是()。

A.吸收說

B.彈性說

C.貨幣說

D.政策搭配說

正確答案:B

33、某機(jī)構(gòu)投資者計劃進(jìn)行為期3年的投資，預(yù)計第3年收回的現(xiàn)金

流為100萬元，如果按復(fù)利每年計息一次，年利率4%,則第3年收

回的現(xiàn)金流現(xiàn)值為（）萬元。

A.112

B.89.29

C.88.90

D.88

正確答案：C

34、我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達(dá)國家新設(shè)一家分行，獲準(zhǔn)開辦所有的金

融業(yè)務(wù)。該發(fā)達(dá)國家有發(fā)達(dá)的金融市場，能夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融交

易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易。

A.對職員定期輪崗

B.保證信息系統(tǒng)的安全

C.業(yè)務(wù)外包

D.優(yōu)化管理流程

正確答案：C

35、金融機(jī)構(gòu)在辦理轉(zhuǎn)賬服務(wù)、匯兌和代客支付等業(yè)務(wù)時，其所承擔(dān)

的職能是（）。

A.信用中介

B.支付中介

C.創(chuàng)造信用工具

D.將貨幣收入轉(zhuǎn)化為資本

正確答案：B

36、為規(guī)避信貸規(guī)?？刂?、存貸比等監(jiān)管要求，近年來我國商業(yè)銀行

貸款的“表外化”趨勢明顯。從金融創(chuàng)新的角度看，我國商業(yè)銀行的

這一趨勢屬于（）。

A.金融工具創(chuàng)新

B.金融制度創(chuàng)新

C.金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新

D.金融政策創(chuàng)新

正確答案：C

37、我國某企業(yè)在并購美國本土的某公司時，美國政府以該并購會危

及美國國家安全為由而倍加阻撓，迫使該企業(yè)最終不得不放棄該項并

購，則該企業(yè)承受了（）。

A.市場風(fēng)險

B.國家風(fēng)險

C.法律風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

正確答案：B

38、商業(yè)銀行最主要的資金是（）。

A.資本金

B.中央銀行借款

C.發(fā)行金融債券

D.存款負(fù)債來源

正確答案：D

39、關(guān)于牙買加協(xié)議內(nèi)容的說法，錯誤的是（）。

A.國際貨幣基金組織各成員國的基金份額被壓縮

B.特別提款權(quán)作用進(jìn)一步增強(qiáng)

C.國際貨幣基金組織各成員國可以自主決定匯率制度

D.國際貨幣基金組織成員沒有以黃金清償債務(wù)義務(wù)

正確答案：A

40、在社會經(jīng)濟(jì)活動中.可以起到信用中介、支付中介、創(chuàng)造信用、

金融服務(wù)等作用的金融企業(yè)是指（）o

A.中央銀行

B.商業(yè)銀行

C.保險公司

D.證券公司

正確答案：B

41、金融機(jī)構(gòu)通過負(fù)債業(yè)務(wù)和資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為資金供求雙方提供服務(wù),

這一操作體現(xiàn)出金融機(jī)構(gòu)（）的職能。

A.資金融通職能

B.支付結(jié)算職能

C.降低交易成本職能

D.減少信息成本職能網(wǎng)校

正確答案：A

42、（四）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，我國的A公司總部以融資租賃的方式購

置一批市場設(shè)備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融資

租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設(shè)備供應(yīng)商

購買設(shè)備，租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內(nèi)，A公司

按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公司支付

約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設(shè)備的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給A公司。

A.直接租賃

B.回租

C.聯(lián)合租賃

D.委托租賃

正確答案：B

43、金融制度的創(chuàng)新是指（）。

A.與國際慣例接軌

B.混業(yè)經(jīng)營到分業(yè)經(jīng)營的轉(zhuǎn)變

C.金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化

D.商業(yè)銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)分類管理

正確答案：C

44、“4R”營銷組合策略最大的特點(diǎn)是（）o

A.以競爭為導(dǎo)向

B.以產(chǎn)品為導(dǎo)向

C.以價格為導(dǎo)向

D.以渠道為導(dǎo)向

正確答案：A

45、凱恩斯把貨幣供給量的增加并未帶來利率的相應(yīng)降低，而只是引

起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象叫（）o

A.資產(chǎn)泡沫

B.貨幣緊縮

C.流動性陷阱

D.貨幣膨脹

正確答案：C

46、如果市場投資組合的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大3%,13:2,則

證券i的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大（）。

A.1.5%

B.6%

C.1%

D.9%

正確答案：B

47、早在2003年9月，我國對金融控股集團(tuán)的監(jiān)管就采取0制度。

A.中央銀行監(jiān)管

B.主監(jiān)管

C.統(tǒng)一監(jiān)管

D.集體監(jiān)管

正確答案：B

48、我國外匯儲備總量在20n年3月底就已經(jīng)突破3萬億美元。主

流觀點(diǎn)認(rèn)為我國外匯儲備總量已經(jīng)過多。為遏制外匯儲備過快增長,

我國可以采取的措施是0。

A.實(shí)行外匯儲備貨幣多元化

B.實(shí)行持有的國外債券多元化

C.實(shí)行外匯儲備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化

D.鼓勵民間持有外匯

正確答案：D

49、信托財產(chǎn)管理中，信托財產(chǎn)事實(shí)上的處分是指()

A.消費(fèi)信托財產(chǎn)

B.贈與信托財產(chǎn)

C.對信托財產(chǎn)設(shè)立質(zhì)押

D.轉(zhuǎn)讓信托財產(chǎn)

正確答案：A

50、商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金與非銀行公眾所持有的通貨這兩者之和是

()o

A.貨幣供給量

B.貨幣需求量

C.不兌現(xiàn)信用貨幣

D.基礎(chǔ)貨幣

正確答案：D

51、在國民收入分配體系中，能夠?qū)е聡袷杖氤~分配的部門一個

是財政，另一個是()o

A.銀行

B.企業(yè)

C.家庭

D.個人

正確答案：A

52、關(guān)于分級理財產(chǎn)品的說法，錯誤的是()

A.承擔(dān)不同風(fēng)險的投資者可以獲得不同的收益

B.根據(jù)投資者不同的風(fēng)險偏好對理財產(chǎn)品收益權(quán)進(jìn)行分層配置

C.按照分層配置中的優(yōu)先與劣后安排進(jìn)行分層配置

D.為增加投資收益，分級理財產(chǎn)品可以投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)

正確答案：D

53、()指客戶賣出證券時，投資銀行以自有、客戶抵押或借入的證

券，為客戶代墊部分或者全部證券以完成交易，以后由客戶歸還。

A.融券

B.融資

C.買空

D.交割

正確答案：A

54、在上市公司以增發(fā)新股融資時，現(xiàn)有股東按目前持有股份比例優(yōu)

先認(rèn)購后，如果股份尚有剩余，承銷商將買進(jìn)剩余股票，再轉(zhuǎn)售給其

他投資者，則該新股發(fā)行的承銷方式()。

A.全額包銷

B.盡力推銷

C.余額包銷

D.混合推銷

正確答案：C

55、金融衍生工具的價值主要依據(jù)原生金融工具的（）確定。

A.票面價格

B.當(dāng)前價格

C.預(yù)期價格

D.現(xiàn)期收益

正確答案：C

56、國際勞務(wù)收支保持不變時收支和利率組合所形成的軌跡是（）。

A.IS曲線

B.LM曲線

C.BP曲線

D.KP曲線

正確答案：C

57、金融制度的創(chuàng)新是指（）。

A.金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化

B.從金融分業(yè)經(jīng)營向混業(yè)經(jīng)營的轉(zhuǎn)變

C.金融市場監(jiān)管的重新定位

D.金融體系與國際慣例接軌

正確答案：A

58、為治理通貨膨脹，中央銀行一會在市場上()o

A.出售有價證券

B.購人有價證券

C.加大貨幣投放量

D.降低利率

正確答案：A

60、商業(yè)銀行關(guān)系營銷區(qū)別于傳統(tǒng)營銷的特點(diǎn)之一是()。

A.把顧客視作具有多重需求和潛在價值的人

B.把顧客視作產(chǎn)品的最終使用者

C.重在向顧客出售產(chǎn)品

D.重在與顧客完成交易

正確答案：A

61、假設(shè)某銀行體系：(1)原始存款總額為100萬元；(2)法定存款準(zhǔn)

備金額為8%；(3)現(xiàn)金漏損率為10%；(4)超額準(zhǔn)備金率2%；(5)定期

存款準(zhǔn)備金率為4機(jī)(6)定期存款總額為20萬元。根據(jù)以上材料，

回答下列問題：在考慮上述所有條件時，存款乘數(shù)公式為()，其中K

為存款乘數(shù)，r為法定準(zhǔn)備金率，h為現(xiàn)金漏損率，e為超額準(zhǔn)備金

率，t為定期存款準(zhǔn)備金率，s表不定期存款占活期存款的比率。

A.K=l/(r+h)

B.K=l/(r+h+e)

C.K=l/(r+h+e+t*s)

D.K=l/（r+h+e*t+s）

正確答案:C

62、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標(biāo)M公司上市咨詢服務(wù)項目。Y證

券公司按照議定價格直接從M公司購進(jìn)將要發(fā)行的所有股票（5000

萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承

擔(dān)銷售和價格的全部風(fēng)險。M公司股票的定價方案是根據(jù)有效的投資

者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報

數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5元/股的價格

出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內(nèi)所

承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股

且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股M公司股票。

A.盡力推銷

B.直銷

C.余額包銷

D.包銷

正確答案：D

63、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》，我國商業(yè)銀行的資

產(chǎn)利潤率是（）。

A.營業(yè)費(fèi)用與營業(yè)收入之比

B.稅后凈利潤與所有者權(quán)益平均余額之比

C.稅后凈利潤與資產(chǎn)平均余額之比

D.流動性負(fù)債與流動性資產(chǎn)之比

正確答案：C

64、關(guān)于牙買加協(xié)議內(nèi)容的說法，錯誤的是（）o

A.國際貨幣基金組織各成員國的基金份額被壓縮

B.特別提款權(quán)作用進(jìn)一步增強(qiáng)

C.國際貨幣基金組織各成員國可以自主決定匯率制度

D.國際貨幣基金組織成員沒有以黃金清償債務(wù)義務(wù)

正確答案：A

65、根據(jù)2016年修訂后的《證券賬戶業(yè)務(wù)指南》，一個投資者在同一

市場最多可以申請開立的B股賬戶數(shù)量為（）個。

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案：A

66、商業(yè)銀行的負(fù)債中最重要的是（）o

A.同業(yè)拆借

B.向中央銀行的貸款

C.存款

D.發(fā)行債券

正確答案：C

67、在國民收入分配體系中，能夠?qū)е聡袷杖氤~分配的部門一個

是財政，另一個是（）o

A.銀行

B.企業(yè)

C.家庭

D.個人

正確答案：A

68、2017年，中國人民銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活運(yùn)用

貨幣政策工具：①運(yùn)用公開市場操作，2017年累計發(fā)行中央銀行票

據(jù)4.07萬億元，其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期中央銀行票據(jù)

5550億元；②適時運(yùn)用存款準(zhǔn)備金率工具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款

準(zhǔn)備金率10次；③年內(nèi)6次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。

A.上升

B.下降

C.波動增大

D.不變

正確答案：B

69、根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行權(quán)益類理財

產(chǎn)品投資于權(quán)益類資產(chǎn)的最低比例應(yīng)是（）

A.65%

B.80%

C.60%

D.70%

正確答案：B

70、可用于治理通貨膨脹的貨幣政策措施是()。

A.提高法定存款準(zhǔn)備金率

B.降低利率

C.降低再貼現(xiàn)率

D.公開市場上買入政府債券

正確答案：A

71、自1996年12月以來，我國實(shí)現(xiàn)的人民幣經(jīng)常項目可兌換屬于()。

A.自由可兌換

B.完全可兌換

C.部分可兌換

D.基本可兌換

正確答案：C

72、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，金融租賃公司屬于()。

A.非營利性公共機(jī)構(gòu)

B.銀行機(jī)構(gòu)

C.非金融機(jī)構(gòu)

D.非銀行金融機(jī)構(gòu)

正確答案：D

73、某證券的B值是1.5,同期市場上投資組合的實(shí)際收益率比預(yù)

期收益率高10%,則該證券的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率高()。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正確答案：C

74、弗里德曼貨幣需求函數(shù)認(rèn)為，與貨幣需求量呈同方向變化的是（）。

A.各種資產(chǎn)的預(yù)期收益

B.各種隨機(jī)變量

C.機(jī)會成本

D.恒久性收入

正確答案：D

75、假定M

A.25.6

B.67.0

C.72.5

D.98.1

正確答案：A

76、2020年6月18日，為有效調(diào)節(jié)市場流動性，維護(hù)年度末、半年

末流動性的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業(yè)務(wù)操作，以利率

招標(biāo)方式開展了規(guī)模為500億元、期限為7天的逆回購操作，中標(biāo)利

率為2.2%,與前次操作時持平；同時還開展了規(guī)模為700億元、

期限為14天的逆回購操作，中標(biāo)利率為2.3%,較前次操作時下降

20個基點(diǎn)。此外，當(dāng)日市場上有800億元的逆回購到期。

A.營造從緊預(yù)期

B.刺激經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張

C.防止經(jīng)濟(jì)過熱

D.收縮貨幣供應(yīng)

正確答案：B

78、利息是（）的價格。

A.貨幣資本

B.外來資本

C.借貸資本

D.銀行存款

正確答案：C

79、在總需求不變的情況下，一部分需求轉(zhuǎn)移到其他部門，而勞動力

和生產(chǎn)要素卻不能及時轉(zhuǎn)移，由此引發(fā)的通貨膨脹屬于（）導(dǎo)致的通貨

膨脹。

A.需求拉上

B.成本推進(jìn)

C.供求混合作用

D.經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)變化

正確答案：D

80、銀行系統(tǒng)吸收的、能增加其存款準(zhǔn)備金的存款，稱為（）。

A.派生存款

B.原始存款

C.現(xiàn)金存款

D.支票存款

正確答案:B

81、2008底爆發(fā)的全理金融危機(jī)波及到了H國，導(dǎo)致中國外貿(mào)出口

大爆度下降。大量企業(yè)倒閉、工人失業(yè)，經(jīng)濟(jì)增長停滯。為保障經(jīng)濟(jì)

增長和提升就業(yè)，H國出臺了一攬子經(jīng)濟(jì)刺激方案，如增加國家基礎(chǔ)

建設(shè)投資支出、通過公開市場操作向市場釋放大量流動性（2010年

M2余額比上年增長19.7%.Ml余額比上年增長21.2%）等，造成市場

需求旺盛但有效供給不足。與此同時，在國際上，由于美國不斷推出

量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價格猛漲，傳導(dǎo)到

H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPT同比增長的數(shù)據(jù)如下:

1月增長1?5臨2月增長3.1臨3月增長3.3%,4月增長3%,5月增

長3.4%,6月增長3.5%,7月增長3.7%,8月增長3.7%,9月增長

3.9%,10月增長4.4%,11月增長5.1%,12月增長5.2%。人們在經(jīng)

濟(jì)生活中普遍形成了價格持續(xù)上漲的預(yù)期。《（）》.2010年，H國通

貨膨脹的類型是（）

A.奔騰式通貨膨脹

B.溫和式通貨膨脹

C.惡性通貨膨脹

D.爬行式通貨膨脹

正確答案：B

83、再貼現(xiàn)的缺點(diǎn)是（）o

A.在調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)總量的同時又調(diào)節(jié)了信貸結(jié)構(gòu)

B.主動權(quán)不在中央銀行

C.主動權(quán)不在商業(yè)銀行

D.以票據(jù)融資風(fēng)險大

正確答案：B

84、下列選項中不屬于外債的是（

A.延期付款

B.買方信貸

C.國際金融組織貸款

D.外商直接投資

正確答案：D

85、設(shè)某地區(qū)某時流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法定存款

準(zhǔn)備金率為7%,商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金為500億元，存款貨幣總量

為4000億元。根據(jù)以上材料回答下列問題。若中央銀行將法定準(zhǔn)備

金率上調(diào)為8%,則該地區(qū)當(dāng)時的貨幣供應(yīng)量將（）。

A.減少

B.不變

C.不確定

D.增加

正確答案：A

86、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》，我國商業(yè)銀行的營

業(yè)費(fèi)用加折舊與營業(yè)收入之比不應(yīng)高于（）o

A.50%

B.60%

C.45%

D.35%

正確答案：C

87、申請設(shè)立信托公司，要求注冊資本最低限額為（）人民幣或等

值的可自由兌換貨幣。

A.1億元

B.2億元

C.3億元

D.5億元

正確答案：C

88、受國際金融危機(jī)沖擊以及經(jīng)濟(jì)周期變化的雙重影響，我國的物價

在過去兩年多的時間軍.經(jīng)歷了較大的起伏。2007年CPI上漲4.8%,

2008年上漲5.9%,2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以來有

關(guān)物價指數(shù)的月度同比數(shù)據(jù)：

A.溫和式

B.爬行式

C.隱蔽型

D.公開型

正確答案：A

89、按照我國現(xiàn)行監(jiān)管要求，村鎮(zhèn)銀行應(yīng)（）商業(yè)銀行作為主要發(fā)

起銀行。

A.沒有

B.至少有一家

C.至少有兩家

D.全部為

正確答案：B

90、從第二次世界大戰(zhàn)結(jié)束到1973年年初實(shí)行的布雷頓森林體系，

其一重要特征是()。

A.實(shí)行浮動匯率制

B.黃金非貨幣化

C.匯率制度安排多元化

D.實(shí)行可調(diào)整的固定匯率制

正確答案：D

91、根據(jù)2013年春季廣交會傳出的信息，我國很多從事加工貿(mào)易的

企業(yè)在人民幣對外幣持續(xù)升值的情況下，不敢接來自外商的長期訂單。

這是因?yàn)?，如果接下外商的訂單，?dāng)未來對外商交貨并結(jié)匯時，如果

人民幣對外幣升值，我國企業(yè)在將收入的外幣兌換為人民幣時，兌換

到的人民幣金額會減少。這種情形屬于我國企業(yè)承受的()。

A.利率風(fēng)險

B.匯率風(fēng)險

C.投資風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

正確答案：B

92、弗里德曼等經(jīng)濟(jì)學(xué)家針對通貨膨脹治理而提出的收入指數(shù)化政策,

是指將工資、利息等各種名義收人自動隨物價指數(shù)升降而升降。這種

政策()。

A.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失，且不能消除通貨膨脹

B.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失，但不能消除通貨膨脹

C.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失，但能消除通貨膨脹

D.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失，并能消除通貨膨脹

正確答案：B

93、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標(biāo)M公司上市咨詢服務(wù)項目。Y證

券公司按照議定價格直接從M公司購進(jìn)將要發(fā)行的所有股票(5000

萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計劃)，然后分銷給其他投資者。Y證券公司承

擔(dān)銷售和價格的全部風(fēng)險。M公司股票的定價方案是根據(jù)有效的投資

者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報

數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5元/股的價格

出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內(nèi)所

承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股

且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自營商角色

C.經(jīng)紀(jì)商角色

D.做市商角色

正確答案：D

94、我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、來自不

超過兩個銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金以及()o

A.公眾存款

B.政府出資

C.發(fā)行債券

D.捐贈資金

正確答案：D

95、關(guān)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展與金融深化關(guān)系的說法，正確的是()。

A.金融深化會導(dǎo)致金融危機(jī)，破壞經(jīng)濟(jì)發(fā)展

B.金融深化必然促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展

C.經(jīng)濟(jì)發(fā)展離不開金融深化，失控的金融深化會導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)倒退

D.金融深化與經(jīng)濟(jì)發(fā)展同時出現(xiàn)是一種偶然巧合

正確答案：C

96、如果某公司的股票B系數(shù)為L4,市場組合的收益率為6%,無風(fēng)

險收益率為2%,則該公司股票的預(yù)期收益率是()。

A.2.8%

B.5.6%

C.7.6%

D.8.4%

正確答案：C

97、目前，我國牽頭負(fù)責(zé)制定預(yù)防系統(tǒng)性金融風(fēng)險和應(yīng)急處置預(yù)案的

監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是（）

A.中國證監(jiān)會

B.中國人民銀行

C.中國銀保監(jiān)會

D.國家外匯管理局

正確答案：B

98、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國商業(yè)銀行資本充足率

必須大于或等于（）。

A.3%

B.5%

C.8%

D.11%

正確答案：C

99、下列關(guān)于股票和債券的說法中，錯誤的是（）。

A.無論是國家、地方公共團(tuán)體還是企業(yè)都可以發(fā)行債券，而股票只有

股份制企業(yè)才可以發(fā)行

B.債券一般都有期限，而股票則沒有到期日

C.債券反映的是債權(quán)，股票反映的是所有權(quán)

D.債券的風(fēng)險大，股票的風(fēng)險小

正確答案：D

100、提高法定存款準(zhǔn)備金率，會使商業(yè)銀行的信用能力（）。

A.提高

B.下降

C.不受影響

D.變幻不定

正確答案：B

二.多選題

1、國際收支理論主要有()。

A.彈性說

B.吸收說

C.貨幣說

D.政策搭配說

E.購買力平價說

正確答案：ABCD

2、2018年6月19日，中國人民銀行發(fā)布公告稱，為對沖期高峰、

政府債券發(fā)行繳款。當(dāng)日有500億元央行逆回購到期等因素的影響,

滿足市場對資金的需求，中國人民銀行開展了700億7天期、200億

14天期、100億元28天期逆回購操作，中標(biāo)利率分別為2.55%、2.70%、

2.85%;同時，為彌補(bǔ)銀行體系的中長期流動性缺口，當(dāng)日，中國人民

銀行還開展了2000億元中期借貸便利(MLF)操作。

A.向一級交易商買入有價證券，并約定在未來特定日期賣出有價證券

B.進(jìn)行逆回購操作的有價證券，既可以是國債也可以是上市公司發(fā)行

的股票

C.逆回購交易不能連續(xù)進(jìn)行，存在政策效果具有不確定性的風(fēng)險

D.中國人民銀行的逆回購操作，會引起市場貨幣供應(yīng)的增加

正確答案：AD

3、引起貨幣供應(yīng)量減少的因素有（）。

A.黃金收購量小于銷售量

B.黃金收購量大于銷售量

C.國際收支逆差

D.國際收支順差

E.財政收支節(jié)余

正確答案：AC

4、通貨膨脹所指的物價上漲是（）。

A.個別商品或勞務(wù)價格的上漲

B.一定時間內(nèi)物價的持續(xù)上漲

C.物價一次性的大幅上漲

D.全部物品及勞務(wù)的加權(quán)平均價格的上漲

E.季節(jié)性因素引起的部分商品價格的上漲

正確答案：BD

5、投資性金融機(jī)構(gòu)包括（）。

A.投資銀行

B.證券經(jīng)紀(jì)和交易公司

C.投資基金

D.信用合作社

E.保險公司

正確答案：ABC

6、從總量上講，導(dǎo)致通貨膨脹的壓力主要來自()o

A.需求方面

B.供給方面

C.進(jìn)口方面

D.出口方面

E.交換方面

正確答案：AB

7、材料題

A.當(dāng)股票市價

B.當(dāng)股票市價〉P0時，可賣出該只股票

C.當(dāng)股票市價〉P0時，可買進(jìn)該只股票

D.當(dāng)股票市價二P0時，可繼續(xù)持有或拋出該只股票

正確答案：ABD

8、世界金融創(chuàng)新的背景包括()。

A.世界經(jīng)濟(jì)危機(jī)的爆發(fā)

B.歐洲貨幣市場的興起

C.國際貨幣體系的改變

D.石油危機(jī)與石油美元的回流

E.國際債務(wù)危機(jī)

正確答案：BCD

9、2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活運(yùn)用貨

幣政策工具：第一，運(yùn)用公開市場操作，2007年累計發(fā)行央行票據(jù)

4.07萬億，其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550億；第

二，適時運(yùn)用存款準(zhǔn)備金率工具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準(zhǔn)備金率

10次；第三，年內(nèi)6次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。

A.外匯交易

B.現(xiàn)券交易

C.回購交易

D.黃金交易

正確答案：BC

10、我國利率市場化改革的總體思路包括()。

A.先外幣、后本幣

B.先貸款、后存款

C.先本幣，后外幣

D.先存款、后貸款

E.先大額、長期，后小額、短期

正確答案：AB

11、信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是投資銀行的融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合而產(chǎn)生的,

是投資銀行傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的延伸。關(guān)于此項業(yè)務(wù)描述正確的是()。

A.信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象必須是委托投資銀行代理證券交易的客戶

B.信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要有融資和融券兩種類型

C.投資銀行對其所提供的信用資金承擔(dān)交易風(fēng)險

D.投資銀行通過信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以增加傭金收入

E.投資者可以通過信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的財務(wù)杠桿作用擴(kuò)大收益

正確答案:ABD

12、下列關(guān)于我國投資銀行（證券公司）現(xiàn)狀的描述，正確的有（）o

A.總資產(chǎn)及管理資產(chǎn)總規(guī)模較大

B.現(xiàn)有業(yè)務(wù)中經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)在盈利中占比過高

C.行業(yè)集中度較高

D.公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制不完善

E.整體創(chuàng)新能力不足

正確答案：BD

13、COSO認(rèn)為全面風(fēng)險管理的維度有（）。

A.企業(yè)目標(biāo)

B.企業(yè)層級

C.風(fēng)險管理的要素

D.風(fēng)險管理體系

E.風(fēng)險管理流程

正確答案：ABC

14、材料題

A.外匯交易

B.現(xiàn)券交易

C.回購交易

D.黃金交易

正確答案：BC

15、根據(jù)我國2004年3月1日起實(shí)施的《商業(yè)銀行資本充足率管理

辦法》，以下屬于我國商業(yè)銀行核心資本的有（）。

A.普通股

B.優(yōu)先股

C.資本公積

D.可轉(zhuǎn)換債

E.未分配利潤

正確答案：AC

16、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)。新冠疫情開始以后，投資者小李認(rèn)為

北半球的暖冬，加上天然氣供過于求，又受到疫情影響，工業(yè)用氣需

求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認(rèn)為G公司股票價格劇

變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場價格為每股90美元。小李同時

購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權(quán)和一

個看跌期權(quán)來進(jìn)行套利?？礉q期權(quán)成本為8美元，看跌期權(quán)成本為

10美元。

A.65

B.77

C.113

D.100

正確答案：BC

17、在金融行業(yè)發(fā)展過程中，我國金融行業(yè)自律組織起到的積極作用

主要有（）

A.實(shí)現(xiàn)金融行業(yè)的自我約束和自我管理

B.保護(hù)行業(yè)共同利益

C.提高政府的監(jiān)管水平

D.提高金融行業(yè)的管理水平

E.優(yōu)化金融行業(yè)的業(yè)務(wù)品種

正確答案：ABD

18、金融創(chuàng)新的積極作用有(