論文：論我國合同法的誠實(shí)信用原則1

論我國合同法的誠實(shí)信用原則廬江縣人民法院計(jì)小龍內(nèi)容摘要：本文立足于我國現(xiàn)行合同法，從兩個方面對合同法誠實(shí)信用原則進(jìn)行了論述和探討。一方面，著重論述了誠實(shí)信用原則的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和道德基礎(chǔ)，其在合同法中的廣泛體現(xiàn)；另一方面，對誠實(shí)信用原則的功能作用進(jìn)行了簡要論述，同時，指出了合同法中誠實(shí)信用原則的缺陷并提出了一些建議。全文闡明：合同法是市場經(jīng)濟(jì)中調(diào)整平等主體之間商品交換關(guān)系的最為重要的法律；誠實(shí)信用原則是合同法的一項(xiàng)重要原則，其在市場經(jīng)濟(jì)中的作用呈不斷加強(qiáng)的趨勢，以至占據(jù)了主導(dǎo)地位，成為統(tǒng)帥合同法乃至整個民法領(lǐng)域的“帝王條款”。關(guān)鍵詞：合同法誠實(shí)信用交易功能一、誠實(shí)信用原則概述誠實(shí)信用原則，又稱誠信原則，其要求民事活動的當(dāng)事人在行使權(quán)利和履行義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用的道德準(zhǔn)則；人們在從事民事活動中，需講究信譽(yù)，誠實(shí)不欺，抱有真誠的善意，在不損害國家、社會和他人利益的前提下追求自己的利益。在歷史上，誠實(shí)信用這一道德準(zhǔn)則，曾長期以道德習(xí)慣的形式存在，作為成文法的補(bǔ)充而對民法關(guān)系起著某種調(diào)整作用。為了調(diào)整毫無限制的契約自由和自由放任主義等種種弊端，立法者開始注重道德規(guī)范的調(diào)整作用，將誠實(shí)信用等道德規(guī)范引入法典，成為近代民法的重要原則。學(xué)者們認(rèn)為，誠實(shí)信用原則在法律上的最早體現(xiàn)是在《法國民法典》第134條“契約應(yīng)以善意履行”。至《德國民法典》，則明確將誠實(shí)信用原則作為一項(xiàng)強(qiáng)行性規(guī)范規(guī)定下來。其第242條規(guī)定：債務(wù)人須依誠實(shí)信用，并照顧交易慣例，履行其義務(wù)。從而使誠實(shí)信用原則成為債之履行的基本原則。而至《瑞士民法典》則將誠實(shí)信用原則的作用擴(kuò)大到一切民事活動領(lǐng)域，成為民法的一項(xiàng)基本原則梁慧星：《民法總論》，法律出版社，2001年5月，第288-289頁梁慧星：《民法總論》，法律出版社，2001年5月，第288-289頁誠實(shí)信用原則的立法目的，在于反對一切非道德的、不正當(dāng)?shù)男袨椋S護(hù)商品經(jīng)濟(jì)和社會生活的正常秩序和安全江平：《民法學(xué)》，中國政法大學(xué)出版社，2000年1月，第67頁。誠實(shí)信用原則涉及兩重利益關(guān)系，即當(dāng)事人之間的利益關(guān)系和當(dāng)事人與社會之間的利益關(guān)系。該原則的作用，是在這兩種利益關(guān)系中實(shí)現(xiàn)平衡。應(yīng)當(dāng)說，誠實(shí)信用原則是將道德規(guī)范和法律規(guī)范合為一體，因而具備了一定的彈性。法官亦可依據(jù)該原則補(bǔ)充法律的漏洞。王利民、崔建遠(yuǎn)：《合同法》，北京大學(xué)出版社，1999年12月，第36頁江平：《民法學(xué)》，中國政法大學(xué)出版社，2000年1月，第67頁王利民、崔建遠(yuǎn)：《合同法》，北京大學(xué)出版社，1999年12月，第36頁全國人大常委會辦公廳研究室經(jīng)濟(jì)室編：《中華人民共和國合同法釋義及實(shí)用指南》，中國民主法制出版社，1999年3月，第13頁二、我國合同法誠實(shí)信用原則的基礎(chǔ)法律是社會發(fā)展到一定程度的必然結(jié)果，是一定社會生活條件的反映，每一部法律的產(chǎn)生皆有其深刻的歷史社會背景，《中華人民共和國合同法》（以下簡稱合同法）也是如此。為了深刻剖析誠實(shí)信用原則，下文將對其產(chǎn)生、運(yùn)行的經(jīng)濟(jì)和道德背景加以分析。（1）誠實(shí)信用原則的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)合同法在顯要位置鄭重確認(rèn)誠實(shí)信用原則（第六條），把合同當(dāng)事人在整個合同過程中的權(quán)利和義務(wù)完全納入誠實(shí)信用原則的法律軌道。該規(guī)定不僅是對民法通則第四條關(guān)于民事活動應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用原則的繼承和強(qiáng)調(diào)，也是借鑒外國先進(jìn)的經(jīng)驗(yàn)和順應(yīng)世界合同法發(fā)展趨勢的立法舉措，同時也是顯示我國當(dāng)前經(jīng)濟(jì)狀況的立法表現(xiàn)，具有深遠(yuǎn)的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。概括地說，當(dāng)代的我國經(jīng)濟(jì)是從傳統(tǒng)的社會主義計(jì)劃經(jīng)濟(jì)過渡到社會主義市場經(jīng)濟(jì)。在建國后的30年中，我國主要實(shí)行傳統(tǒng)的社會主義計(jì)劃經(jīng)濟(jì)，企業(yè)毫無經(jīng)營管理的自主權(quán)，淪為國家行政機(jī)關(guān)的附庸。其間所謂的合同不過是國家計(jì)劃的附屬物，成為名存實(shí)亡的東西。十一屆三中全會以來，我國認(rèn)真總結(jié)以往經(jīng)濟(jì)路線方針政策上的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，制定了以公有制為主體、多種經(jīng)濟(jì)成份共同發(fā)展的方針。特別是中共十四大以來，確立了社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制改革的目標(biāo)模式，給我國的市場經(jīng)濟(jì)注入了強(qiáng)勁的活力，為我國合同制度的存在與發(fā)展提供了現(xiàn)實(shí)條件。首先，我國的社會主義市場經(jīng)濟(jì)為合同法誠實(shí)信用原則的存在提供了經(jīng)濟(jì)主體基礎(chǔ)。從歷史的角度來看，合同法及其誠實(shí)信用原則是不同的經(jīng)濟(jì)主體之間進(jìn)行商品交易的規(guī)則和制度的產(chǎn)物，不同的經(jīng)濟(jì)主體之間的交易活動是合同法及其誠實(shí)信用原則存在的客觀條件。通過交易，人們實(shí)現(xiàn)自己追求的利益和價值，社會實(shí)現(xiàn)資源的合理流動和配置。多種經(jīng)濟(jì)所有制共同發(fā)展的社會主義市場經(jīng)濟(jì)，為國有、集體、個體、私營、外資等經(jīng)濟(jì)主體在我國的同時存在與發(fā)展提供了制度保障。由于不同經(jīng)濟(jì)主體的經(jīng)濟(jì)利益的天然差異，在頻繁的經(jīng)濟(jì)交往中平衡利益的誠實(shí)信用原則的出現(xiàn)，也就不足為奇了。其次，我國社會主義市場經(jīng)濟(jì)為合同法誠實(shí)信用原則提供了客觀規(guī)律基礎(chǔ)。鄧強(qiáng)：《合同法誠實(shí)信用原則研究》，法律出版社，2000年10月，第104頁凡市場經(jīng)濟(jì)都必須以市場作為資源配置的基本手段，價值規(guī)律是商品經(jīng)濟(jì)的基本規(guī)律。根據(jù)價值規(guī)律，商品生產(chǎn)者之間的商品交易，必須利益均衡，互不吃虧，實(shí)行等價交換，否則，彼此互為勞動的社會關(guān)系就不能實(shí)現(xiàn)。在調(diào)整市場經(jīng)濟(jì)的合同法律關(guān)系中，誠實(shí)信用原則是維系合同當(dāng)事人各方利益的基本原則，它要求在通過合同所締結(jié)的經(jīng)濟(jì)關(guān)系中遵循等價有償?shù)墓揭?guī)則，保持當(dāng)事人之間利益的平衡，這無疑與市場經(jīng)濟(jì)中價值規(guī)律的基本要求相一致。因此，社會主義市場經(jīng)濟(jì)為鄧強(qiáng)：《合同法誠實(shí)信用原則研究》，法律出版社，2000年10月，第104頁其三，合同法誠實(shí)信用原則有助于社會主義根本目的的實(shí)現(xiàn)。社會主義市場經(jīng)濟(jì)的根本目的是發(fā)展社會生產(chǎn)力。馬克思主義認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定上層建筑，上層建筑對經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)有能動的反作用。誠實(shí)信用原則通過發(fā)揮其法律價值導(dǎo)向的功能，使交易者于交易之初便意識到自己應(yīng)以“誠實(shí)交易者”的心態(tài)進(jìn)行交易，并以此約束自己的行為，從而維護(hù)交易秩序，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的良性運(yùn)行和發(fā)展，最終促進(jìn)社會生產(chǎn)力的發(fā)展。誠實(shí)信用原則還可以通過發(fā)揮其特有的彈性調(diào)節(jié)功能，緩解經(jīng)濟(jì)生活中尤其是合同實(shí)踐中的種種矛盾，維護(hù)社會經(jīng)濟(jì)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，積極推動社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展。同，第105頁（2）誠實(shí)信用原則的道德內(nèi)涵首先，我國是一個道德大國，道德始終占有極為重要的地位。數(shù)千年來，誠實(shí)信用作為中華傳統(tǒng)道德的基本內(nèi)容之一，已深深植入人們的潛意識之中。在我國的商業(yè)習(xí)慣中，也歷來將誠實(shí)信用、童叟無欺作為重要的商業(yè)道德。當(dāng)今，我們大力弘揚(yáng)社會主義精神文明，強(qiáng)調(diào)以德治國，反對一切損人利己、見利忘義等有悖誠信善良風(fēng)俗的行為，其本質(zhì)乃一脈相承。社會生活中雖常見不夠誠實(shí)的成年人，而這些人卻以誠實(shí)信用要求自己的子女，這表明，一些人可能因某些價值沖突而在一定程度上放棄誠實(shí)信用的道德要求，但于內(nèi)心深處，依然固守誠實(shí)信用的道德準(zhǔn)則。合同法是中國文化的產(chǎn)物，理所當(dāng)然深受中國傳統(tǒng)道德文化的影響，無疑具有渾厚的道德內(nèi)涵。此外，我國又是一個缺少法治傳統(tǒng)的國家，法律意義的誠實(shí)信用觀念匱乏。因?yàn)橹袊鴶?shù)千年的封建社會未能培育出近現(xiàn)代的商品經(jīng)濟(jì)。令人欣慰的是，中國又是一個改革發(fā)展中的國家，社會主義市場經(jīng)濟(jì)對合同法提出了天然的要求，對外開放、加入世貿(mào)組織將中國推向國際市場，成為國際經(jīng)濟(jì)的平等成員，大量國際法和國際慣例迫使國際成員的共同遵守，其中誠實(shí)信用原則的法律和道德要求受到格外的關(guān)注?？梢韵胂螅S著社會主義市場經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，合同法誠實(shí)信用原則的道德內(nèi)涵必將更加豐富。三、誠實(shí)信用原則在合同法的具體體現(xiàn)（1）誠實(shí)信用原則與締約過失責(zé)任按傳統(tǒng)民法，當(dāng)事人在合同成立之前相互間并無任何權(quán)利義務(wù)關(guān)系，彼此間不承擔(dān)任何責(zé)任。但隨著時代的發(fā)展，人們開始意識到，當(dāng)事人為締結(jié)合同而進(jìn)行磋商之際，他們已由一般普通關(guān)系而進(jìn)入特殊結(jié)合關(guān)系，這就要求訂立合同的當(dāng)事人應(yīng)承擔(dān)一些特殊的注意義務(wù)即誠信、忠實(shí)、保密等附隨義務(wù)，以保護(hù)當(dāng)事人之間業(yè)已存在的特殊信賴關(guān)系。同，第69-71頁這些附隨義務(wù)發(fā)生在合同訂立階段，稱為先合同義務(wù)。締約過失責(zé)任內(nèi)容是指締約人故意或過失地違反先合同義務(wù)時依法同，第69-71頁合同法順應(yīng)現(xiàn)代潮流，在第四十二條、第四十三對締約過失責(zé)任作了規(guī)定。很顯然，該規(guī)定的理論基礎(chǔ)是誠實(shí)信用原則。（2）誠實(shí)信用原則與合同履行時的附隨義務(wù)合同法第六十條第二款規(guī)定：當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用原則，根據(jù)合同的性質(zhì)、目的和交易慣例履行通知、協(xié)助、保密等義務(wù)，這些基于誠實(shí)信用原則而在合同履行過程中發(fā)展起來的義務(wù)被稱為附隨義務(wù)。李國光：《合同法解釋與適用》，新華出版社，1999年3月，第266頁在合同履行過程中，合同當(dāng)事人之間關(guān)系已經(jīng)進(jìn)行到相互依存、相互協(xié)作的關(guān)系中。但在實(shí)際生活中，無論是立法者的法律規(guī)定，還是合同當(dāng)事人的約定，都無法窮盡人事的變幻，也無法詳盡地、事無巨細(xì)地規(guī)定當(dāng)事人義務(wù)的全部內(nèi)容；為了使交易能夠順利圓滿地完成，當(dāng)事人必須履行通知、協(xié)作、保密等義務(wù)，以善意的方式履行合同，實(shí)現(xiàn)合同目的。李國光：《合同法解釋與適用》，新華出版社，1999年3月，第266頁(3)誠實(shí)信用原則與減損義務(wù)當(dāng)事人一方違約后，如果受害方不采取補(bǔ)救措施，其結(jié)果必然是損失的擴(kuò)大。如果將這一切損失全部判令違約方承擔(dān)，未免違反公平和誠實(shí)信用原則的要求。合同法在第一百一十九條明確規(guī)定：當(dāng)事人一方違約后，對方可以防止或減少損失而不及時采取補(bǔ)救措施以防止損失擴(kuò)大的，不得就擴(kuò)大的損失主張權(quán)利。因?yàn)樵谏鲜銮闆r下，受害方未能采取合理措施以防止損失擴(kuò)大，是對誠實(shí)信用原則的違背，故應(yīng)對自己的過錯行為負(fù)責(zé)。唯有如此，才能實(shí)現(xiàn)雙方利益的平衡。此外，通過設(shè)定減損義務(wù)，可激勵當(dāng)事人依最經(jīng)濟(jì)的方式履約，從而減少了社會財(cái)富的損失，維護(hù)社會整體利益，這正是對誠實(shí)信用原則功能的最好詮釋。同，第255頁（4）誠實(shí)信用原則與合同終止后的義務(wù)按傳統(tǒng)民法，合同關(guān)系終止后，當(dāng)事人即脫離了合同的約束，彼此不再承擔(dān)任何義務(wù)。但隨著實(shí)踐的發(fā)展，人們逐漸認(rèn)識到，合同一方當(dāng)事人有時會因另一方的某些不法行為而受到損害（如利用訂立、履行合同期間所獲取的秘密）。于是，現(xiàn)代民法理論基于誠實(shí)信用原則創(chuàng)設(shè)了后合同義務(wù)，即在合同終止后，當(dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有某種作為或不作為的義務(wù)，以維護(hù)相對方利益。合同法第九十二條順應(yīng)現(xiàn)代民法潮流規(guī)定：合同終止后合同當(dāng)事人應(yīng)遵循誠實(shí)信用原則，根據(jù)交易習(xí)慣履行通知、協(xié)助、保密等義務(wù)。（5）誠實(shí)信用原則與合同解釋合同源自交易主體的意思表示，在于滿足各自的利益；若有表達(dá)的不準(zhǔn)確，會在合同訂立或履行的過程中產(chǎn)生疑義，這就使合同解釋成為必要。而誠實(shí)信用原則這一彈性條款本身便具有解釋評價和補(bǔ)充法律行為的功能。為此，合同法第一百二十五條明確將誠實(shí)信用原則作為合同解釋的重要原則之一。四、合同法誠實(shí)信用原則經(jīng)濟(jì)功能分析眾所周知，現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)是發(fā)達(dá)的信用經(jīng)濟(jì)，交易的安全、效益與成功在很大程度上越來越依賴于交易主體的誠實(shí)信用程度。下文將著重論述誠實(shí)信用原則對交易安全的全面規(guī)制及其強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)功能：（1）合同法誠實(shí)信用原則是交易安全的基本保證從宏觀上說，合同法是以誠實(shí)信用原則為核心的法律規(guī)范體系，該原則構(gòu)成合同法最基本的原則，它在交易安全中起著不可替代的保證作用。誠實(shí)信用原則為市場交易主體提供了這樣的依賴：交易者都抱有真誠的善意，通過相互協(xié)作，均可實(shí)現(xiàn)利益最大化。誠實(shí)信用原則為交易主體提出這樣的警示：如果交易活動中缺乏基本的誠信約束，交易將始終處于風(fēng)險和動蕩之中。改革開放之初，溫州人經(jīng)自己的努力，贏得了國內(nèi)小商品市場的半壁河山。一段時間里，溫州一些企業(yè)因生產(chǎn)質(zhì)量不高的產(chǎn)品，企業(yè)信譽(yù)大跌，交易萎縮。后來，溫州人痛定思痛，花大力氣鑄造“誠信溫州”形象，交易才重新紅火。事實(shí)證明，誠實(shí)信用能有效地保障交易安全，促進(jìn)交易興旺。從微觀上說，誠實(shí)信用原則通過具體調(diào)整合同當(dāng)事人的合同目的，從而最大限度地排除發(fā)生各種糾紛和意外的可能性，為每一方當(dāng)事人提供最為安全的交易環(huán)境。這便是合同法誠實(shí)信用原則保障交易安全的經(jīng)濟(jì)功能。（2）合同法誠實(shí)信用原則能平衡合同當(dāng)事人及其與社會之間的利益當(dāng)事人通過合同建立的經(jīng)濟(jì)關(guān)系本質(zhì)上是一種利益關(guān)系。合同當(dāng)事人往往試圖以犧牲或貶損對方或他人利益的方法，來滿足自己的利益。此外，由于合同當(dāng)事人主觀認(rèn)識上的局限和與合同有關(guān)的客觀環(huán)境的某些意外變異，使得合同的存在和履行與締約者的初衷可能大不相同。同時，合同當(dāng)事人利益與社會利益發(fā)生抵觸的情形也時有發(fā)生。所有這些，均可導(dǎo)致合同當(dāng)事人利益的傾斜，進(jìn)而損害合同關(guān)系的存在目的。誠實(shí)信用原則能從縱向上防止歪曲人性、腐蝕人類美德的個人主義盛行，營造良好的交易環(huán)境，促進(jìn)社會文明程度；橫向上調(diào)整交易主體之間的利益關(guān)系，激勵當(dāng)事人以善意的方式履約，實(shí)現(xiàn)各自利益最大化。這樣，在交易活動中，有助于樹立“誠實(shí)商人”的形象，使恃強(qiáng)凌弱、欺行霸市、爾虞我詐、弄虛作假等丑惡現(xiàn)象得到抑止，從而防止和矯正當(dāng)事人利益的傾斜，平衡當(dāng)事人利益與社會利益的抵觸，使合同關(guān)系以及以合同關(guān)系為載體的經(jīng)濟(jì)關(guān)系走上有序、公平乃至高效發(fā)展的道路。（3）鼓勵交易成功在市場經(jīng)濟(jì)中，交易是最基本、最頻繁的活動，無數(shù)的交易構(gòu)成了完整的市場。法律對合法的交易持鼓勵的態(tài)度，誠實(shí)信用原則與鼓勵交易原則也有著密切的聯(lián)系。相對于民法通則的規(guī)定，合同法縮小了無效合同的范圍。對于交易一方欺詐、脅迫的行為，受欺詐、脅迫方可選擇撤銷或變更合同，只有在該行為損害了國家利益時，才規(guī)定合同無效。這一立法表明：誠實(shí)信用原則在合同法中的立場有了變化。它不僅對非誠信行為持否定態(tài)度，更注重對行為的糾正與指導(dǎo)，以最大限度地促進(jìn)合同目的的實(shí)現(xiàn)與交易的成功。合同法規(guī)定了“不安履行抗辯權(quán)”。但根據(jù)誠實(shí)信用原則，對方財(cái)產(chǎn)狀況已出現(xiàn)嚴(yán)重惡化或減少、有難為對待給付之時，一方才可行使該權(quán)利；不能因?yàn)閷Ψ街Ц赌芰ι铣霈F(xiàn)暫時的或并不嚴(yán)重的困難，便借故中止及至解除合同。這樣在客觀上可以促進(jìn)交易的成功。（4）解決交易糾紛由于語言表達(dá)的不周延性和模糊性，加上交易雙方的認(rèn)知能力和表達(dá)能力都存在差異，在合同的履行過程中，當(dāng)事人對于與交易相關(guān)的文字詞句的理解存在分歧乃不可避免，這就涉及到法院和仲裁機(jī)構(gòu)對合同如何解釋以判明是非的問題。合同解釋有一些基本原則，如體系解釋、目的解釋等，但這些都是在誠實(shí)信用原則的指引下形成與發(fā)展的，即無論如何解釋，都須符合公平合理、利益平衡的精神。這在合同法第一百二十五條有明確的規(guī)定。以誠實(shí)信用原則對合同進(jìn)行解釋，有利于解決交易糾紛，使合同按理性和可預(yù)測的方向發(fā)展，最終維護(hù)市場經(jīng)濟(jì)的良性運(yùn)行。 五、合同法誠實(shí)信用原則的缺陷及其建議 合同法對誠實(shí)信用原則雖作了大量明確的規(guī)定，但仍然存在缺陷。例如，合同依法成立時，當(dāng)事人在合同中約定的權(quán)利義務(wù)，應(yīng)與其依賴的客觀環(huán)境相適應(yīng)，權(quán)利義務(wù)的對等是就當(dāng)時的環(huán)境而言的。在合同成立后，該客觀環(huán)境發(fā)生