個(gè)人金融附有答案

個(gè)人金融[復(fù)制]根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)客戶(hù)承受能力評(píng)估結(jié)果有效期為（）天。[單選題]*3090180(正確答案)360答案解析：1保險(xiǎn)產(chǎn)品根據(jù)各類(lèi)產(chǎn)品自身特點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定，（）產(chǎn)品評(píng)定為中低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。[單選題]*人身保險(xiǎn)普通型、萬(wàn)能型人身保險(xiǎn)分紅型、萬(wàn)能型(正確答案)人身保險(xiǎn)投資連結(jié)型、投資型財(cái)險(xiǎn)投資型財(cái)險(xiǎn)、傳統(tǒng)財(cái)險(xiǎn)答案解析：1根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人國(guó)際匯款業(yè)務(wù)管理辦法（2023年修訂版）》的規(guī)定，匯出匯款居民個(gè)人等值（）以上的涉外付款應(yīng)逐筆申報(bào)。[單選題]*5000美元（不含）5000美元（含）10000美元（不含）(正確答案)10000美元（含）答案解析：1根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行私人銀行客戶(hù)服務(wù)管理辦法（試行，2022年版）》的規(guī)定，私行客戶(hù)是指近一個(gè)月月日均個(gè)人金融資產(chǎn)在（）萬(wàn)元以上（含）人民幣或等值外幣，不含信貸。[單選題]*300600(正確答案)8001000答案解析：1根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行與客戶(hù)的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、（）和誠(chéng)實(shí)信用的原則。[單選題]*友善公平(正確答案)信用公開(kāi)答案解析：1根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步優(yōu)化跨境人民幣政策支持穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資的通知》的規(guī)定，港澳居民可使用人民幣結(jié)算賬戶(hù)，接收從港澳地區(qū)匯入大陸的人民幣同名匯款，每人每日8萬(wàn)元額度，該資金可用于（）。[單選題]*購(gòu)買(mǎi)有價(jià)證券金融衍生品資產(chǎn)管理產(chǎn)品境內(nèi)消費(fèi)性支出(正確答案)答案解析：1根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，巨額贖回是指商業(yè)銀行開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品單個(gè)開(kāi)放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)理財(cái)產(chǎn)品總份額的（）的贖回行為。[單選題]*3.00%5.00%10.00%(正確答案)15.00%答案解析：1根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，個(gè)人合格投資者需要具有（）年以上投資經(jīng)驗(yàn)？[單選題]*1年2年(正確答案)3年4年答案解析：1中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)是指中國(guó)人民銀行運(yùn)營(yíng)的大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)、（）、全國(guó)支票影像交換系統(tǒng)和境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)。[單選題]*支付系統(tǒng)結(jié)算系統(tǒng)網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)(正確答案)跨行轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)答案解析：1在客戶(hù)申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣（）萬(wàn)元以上（含）或者外幣等值（）美元以上（含）的，銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人提供保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，留存退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件并交給保險(xiǎn)公司。[單選題]*1,10010,1001,1000(正確答案)10,1000答案解析：1一級(jí)分行停辦代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)須報(bào)（）批準(zhǔn)、備案，并依次在銀保通系統(tǒng)、監(jiān)管信息系統(tǒng)中進(jìn)行注銷(xiāo)。[單選題]*集團(tuán)總行(正確答案)屬地監(jiān)管人民銀行答案解析：1單個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在同一個(gè)會(huì)計(jì)年度內(nèi)只能與不超過(guò)（）家保險(xiǎn)公司開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)合作，且與每家保險(xiǎn)公司的連續(xù)合作期限不得少于（）年。[單選題]*3,1(正確答案)5,25,13,2答案解析：1根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法（2021年修訂版）》的規(guī)定，單個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在同一個(gè)會(huì)計(jì)年度內(nèi)只能與不超過(guò)3家保險(xiǎn)公司開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)合作，且與每家保險(xiǎn)公司的連續(xù)合作期限不得少于（）年。[單選題]*1(正確答案)234答案解析：1理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示投資者，“理財(cái)非存款、（）、投資須謹(jǐn)慎”。[單選題]*購(gòu)買(mǎi)有風(fēng)險(xiǎn)買(mǎi)者自負(fù)賣(mài)者有責(zé)產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)答案解析：1以下哪個(gè)情形不需要及時(shí)重新識(shí)別客戶(hù)（）。[單選題]*客戶(hù)要求變更姓名或者名稱(chēng)、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼等客戶(hù)行為或者交易情況出現(xiàn)異常的公安部等我國(guó)有權(quán)部門(mén)發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織和人(正確答案)經(jīng)市分行及以上法律與合規(guī)部認(rèn)定的客戶(hù)有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的答案解析：1個(gè)人國(guó)際匯款業(yè)務(wù)按資金流向分為匯出匯款和匯入?yún)R款，應(yīng)基于我行（）賬戶(hù)辦理。[單選題]*一類(lèi)(正確答案)二類(lèi)三類(lèi)四類(lèi)答案解析：1西聯(lián)匯款發(fā)匯業(yè)務(wù)服務(wù)幣種為（）。[單選題]*人民幣美元(正確答案)歐元法郎答案解析：1開(kāi)辦或停辦個(gè)人國(guó)際匯款業(yè)務(wù)，應(yīng)報(bào)經(jīng)一級(jí)分行批準(zhǔn)。一級(jí)分行應(yīng)將轄內(nèi)開(kāi)辦或停辦個(gè)人國(guó)際匯款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)信息向總行報(bào)備。一級(jí)分行、二級(jí)分行名稱(chēng)變更、營(yíng)業(yè)地址變更，業(yè)務(wù)停辦，在變更/停辦之日起（）日內(nèi)所在地外匯局備案。[單選題]*102030(正確答案)60答案解析：1西聯(lián)匯款的柜面單筆發(fā)匯、收匯最高限額均為等值（）美元（含）。[單選題]*5000300010000(正確答案)1000答案解析：1開(kāi)辦或停辦個(gè)人國(guó)際匯款業(yè)務(wù)，須經(jīng)（）批準(zhǔn)。[單選題]*總行一分(正確答案)二分一支答案解析：1各級(jí)機(jī)構(gòu)個(gè)人金融業(yè)務(wù)管理部門(mén)應(yīng)根據(jù)檢查情況向轄內(nèi)下發(fā)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的通報(bào)，檢查通報(bào)應(yīng)抄送同級(jí)（）部門(mén)。[單選題]*審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控合規(guī)(正確答案)業(yè)務(wù)答案解析：1個(gè)人金融業(yè)務(wù)盡職檢查檢查組的檢查人員不得少于（）人。[單選題]*12(正確答案)34答案解析：1總行個(gè)人金融部對(duì)一級(jí)分行開(kāi)展盡職檢查，原則上（）年內(nèi)實(shí)現(xiàn)全覆蓋。[單選題]*1234(正確答案)答案解析：1在符合檢查目的、保證檢查效果的前提下，個(gè)人金融業(yè)務(wù)盡職檢查應(yīng)優(yōu)先采用（）檢查的方式開(kāi)展。[單選題]*現(xiàn)場(chǎng)檢查專(zhuān)項(xiàng)檢查審計(jì)檢查非現(xiàn)場(chǎng)檢查(正確答案)答案解析：1代銷(xiāo)保險(xiǎn)期間在一年及以下的保險(xiǎn)產(chǎn)品，錄音錄像資料保管期限自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算不得少于（）年，代銷(xiāo)保險(xiǎn)期間在一年以上的保險(xiǎn)產(chǎn)品，保管期限自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算不得少于（）年，如遇保險(xiǎn)客戶(hù)投訴、法律訴訟等糾紛，應(yīng)延長(zhǎng)保管期限至糾紛結(jié)束后2年；公募基金、資產(chǎn)管理計(jì)劃產(chǎn)品、代理貴金屬及其他應(yīng)監(jiān)管要求需要執(zhí)行錄音錄像的貴金屬產(chǎn)品，保存期限不少于（）年。[單選題]*5，10,20(正確答案)1，5,103，5,103，10,20答案解析：1網(wǎng)點(diǎn)在銷(xiāo)售個(gè)人金融產(chǎn)品時(shí)，哪些產(chǎn)品需要“雙錄”？[單選題]*個(gè)人結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品財(cái)富信托理財(cái)子公司理財(cái)產(chǎn)品以上全部都需要(正確答案)答案解析：1當(dāng)錄音錄像系統(tǒng)發(fā)生故障時(shí)，技術(shù)部門(mén)須在（）小時(shí)內(nèi)作出響應(yīng)。[單選題]*12(正確答案)1224答案解析：1（）須對(duì)銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)（或?qū)９瘢╀浺翡浵窆ぷ鞫ㄆ陂_(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)檢查，督促營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)（或?qū)９瘢╀浺翡浵窆芾碇贫龋瑢?duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為提出整改和處理意見(jiàn)，并建立檔案留存檢查相關(guān)資料。[單選題]*內(nèi)控合規(guī)部門(mén)個(gè)人金融部(正確答案)審計(jì)部門(mén)業(yè)務(wù)條線(xiàn)答案解析：1以下不符合理財(cái)與代銷(xiāo)業(yè)務(wù)“雙錄”專(zhuān)區(qū)管理要求是（）？[單選題]*營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售自有理財(cái)產(chǎn)品、個(gè)人結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品、代銷(xiāo)產(chǎn)品及代理貴金屬業(yè)務(wù)，可以在銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)（或?qū)９瘢﹥?nèi)進(jìn)行，也可以在銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)（或?qū)９瘢┩膺M(jìn)行產(chǎn)品銷(xiāo)售活動(dòng)(正確答案)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)（或?qū)９瘢﹥?nèi)向消費(fèi)者提供的產(chǎn)品宣傳資料須真實(shí)、合法，全面反映產(chǎn)品的主要屬性營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)須在銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)（或?qū)９瘢┑娘@著位置以醒目字體提醒消費(fèi)者可通過(guò)信息查詢(xún)平臺(tái)、網(wǎng)站或其他媒介了解產(chǎn)品相關(guān)信息，并進(jìn)行明確的風(fēng)險(xiǎn)提示產(chǎn)品宣傳資料包含對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的揭示，并以醒目、淺顯易懂的文字表達(dá)答案解析：1經(jīng)營(yíng)理財(cái)與代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)未對(duì)銷(xiāo)售過(guò)程同步錄音錄像的，給予限期整改并暫停理財(cái)與代銷(xiāo)業(yè)務(wù)（）的處理。[單選題]*1至3個(gè)月(正確答案)1至6個(gè)月3至6個(gè)月1至12個(gè)月答案解析：1綠卡聯(lián)名卡的卡BIN號(hào)由（）分配。[單選題]*總行(正確答案)省分行地市分行縣級(jí)分行答案解析：1批量開(kāi)戶(hù)成功后，柜員應(yīng)在（）日內(nèi)批量領(lǐng)取存款憑證。[單選題]*571015(正確答案)答案解析：1原則上一個(gè)客戶(hù)只能在郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)開(kāi)立（）張借記卡。[單選題]*34(正確答案)56答案解析：1因設(shè)備低效、網(wǎng)點(diǎn)變更或物業(yè)等原因需要遷址的設(shè)備，如遷址后更換所屬機(jī)構(gòu)的自助設(shè)備，應(yīng)按照（）的流程進(jìn)行處理。[單選題]*先退網(wǎng)、再入網(wǎng)(正確答案)先入網(wǎng)、再退網(wǎng)補(bǔ)退網(wǎng)、不入網(wǎng)先入網(wǎng)、不退網(wǎng)答案解析：1中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行總行個(gè)人金融管理委員會(huì)對(duì)于需審議表決的事項(xiàng)，（）及以上參與審議委員投“同意”票或者“有條件同意”，且主任委員、副主任委員均投“同意”票或者“有條件同意”者，則為通過(guò)。[單選題]*2/3(正確答案)1/32/53/5答案解析：1各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)組織代銷(xiāo)理財(cái)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，每年培訓(xùn)應(yīng)不少于（）個(gè)小時(shí)。[單選題]*153020(正確答案)25答案解析：1實(shí)物金產(chǎn)品在業(yè)務(wù)庫(kù)與網(wǎng)點(diǎn)中應(yīng)視同（）管理。[單選題]*貴金屬空白憑證現(xiàn)金(正確答案)有價(jià)單證答案解析：1郵政匯兌業(yè)務(wù)現(xiàn)金匯款金額在（）萬(wàn)元（含）以上或個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)匯款金額在（）萬(wàn)元（含）以上時(shí)，須出示有效身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查并打印聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果，留存有效身份證件的復(fù)印件或影印件；[單選題]*1，5(正確答案)5，55，15，2答案解析：1根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則（2020年版）》的規(guī)定，業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估對(duì)于存量業(yè)務(wù)應(yīng)定期開(kāi)展評(píng)估，高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)業(yè)務(wù)（）至少評(píng)估一次[單選題]*半年(正確答案)1年一季度2年答案解析：1根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管投資人的開(kāi)戶(hù)資料和與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。投資人身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年，與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。[單選題]*5、510、1015、1520、20(正確答案)答案解析：1理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品指理財(cái)公司接受個(gè)人客戶(hù)委托，設(shè)立理財(cái)產(chǎn)品并擔(dān)任管理人，由托管機(jī)構(gòu)擔(dān)任托管人，按照與個(gè)人客戶(hù)事先約定的投資策略、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)和收益分配方式對(duì)受托的個(gè)人客戶(hù)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資，并根據(jù)實(shí)際投資收益情況向個(gè)人客戶(hù)支付收益的（）人民幣理財(cái)產(chǎn)品。[單選題]*保本非保本(正確答案)固定不固定答案解析：1為客戶(hù)辦理個(gè)人跨境人民幣業(yè)務(wù)時(shí)，還應(yīng)識(shí)別客戶(hù)以下背景信息，包括但不限于：（）。*客戶(hù)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)(正確答案)涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)(正確答案)相關(guān)監(jiān)管部門(mén)和銀行的違規(guī)記錄(正確答案)客戶(hù)經(jīng)營(yíng)狀況、股東或?qū)嶋H控制人、受益所有人(正確答案)答案解析：1個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)主要包括（）。*資金賬戶(hù)業(yè)務(wù)(正確答案)個(gè)人養(yǎng)老儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)(正確答案)個(gè)人養(yǎng)老金咨詢(xún)業(yè)務(wù)(正確答案)個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品代銷(xiāo)業(yè)務(wù)(正確答案)答案解析：1個(gè)人跨境人民幣業(yè)務(wù)按資金流向分為（）。*匯出(正確答案)轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出匯入(正確答案)答案解析：1依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，設(shè)立商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交（）文件、資料。*申請(qǐng)書(shū)，申請(qǐng)書(shū)應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、營(yíng)運(yùn)資金額、業(yè)務(wù)范圍、總行及分支機(jī)構(gòu)所在地等(正確答案)申請(qǐng)人最近二年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告(正確答案)擬任職的高級(jí)管理人員的資格證明(正確答案)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料(正確答案)經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃(正確答案)答案解析：1根據(jù)《中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，參與者有下列（）行為的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)同意后實(shí)施。*變更通過(guò)支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的權(quán)限(正確答案)變更支付系統(tǒng)行名行號(hào)信息(正確答案)變更參與者類(lèi)型、接入節(jié)點(diǎn)或接入方式(正確答案)變更接入支付系統(tǒng)的物理環(huán)境或接口軟件(正確答案)答案解析：1個(gè)人金融部在組織開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檢查時(shí)，檢查人員若在檢查工作中發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題，應(yīng)立即向行領(lǐng)導(dǎo)及上級(jí)（）等部門(mén)匯報(bào)，未按要求匯報(bào)的，承擔(dān)因此產(chǎn)生的責(zé)任。*業(yè)務(wù)管理(正確答案)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)(正確答案)審計(jì)(正確答案)紀(jì)檢監(jiān)察答案解析：1經(jīng)營(yíng)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的各分支機(jī)構(gòu)不得出現(xiàn)以下情況：（）。*違規(guī)收取外部機(jī)構(gòu)任何形式的補(bǔ)貼、獎(jiǎng)勵(lì)或傭金的(正確答案)擅自印制代銷(xiāo)產(chǎn)品的宣傳資料，或變更產(chǎn)品宣傳資料的內(nèi)容的(正確答案)與未獲準(zhǔn)入的保險(xiǎn)公司開(kāi)展合作或銷(xiāo)售未準(zhǔn)入的保險(xiǎn)產(chǎn)品的(正確答案)應(yīng)通過(guò)未通過(guò)系統(tǒng)銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品、核算資金或結(jié)算手續(xù)費(fèi)的(正確答案)偽造、擅自印制或套用重要憑證的(正確答案)答案解析：1個(gè)人國(guó)際匯款發(fā)匯按資金交付方式分為（）。*人民幣賬戶(hù)購(gòu)匯發(fā)匯(正確答案)美元賬戶(hù)發(fā)匯歐元賬戶(hù)購(gòu)匯發(fā)外幣賬戶(hù)發(fā)匯(正確答案)答案解析：1個(gè)人國(guó)際匯款業(yè)務(wù)按向客戶(hù)提供服務(wù)的不同，可以分為（）。*單項(xiàng)業(yè)務(wù)基本業(yè)務(wù)(正確答案)附加服務(wù)(正確答案)特殊業(yè)務(wù)(正確答案)答案解析：1個(gè)人國(guó)際匯款按服務(wù)渠道分為（）。*網(wǎng)點(diǎn)柜面(正確答案)電話(huà)銀行個(gè)人網(wǎng)銀(正確答案)手機(jī)銀行(正確答案)答案解析：1個(gè)人國(guó)際匯款業(yè)務(wù)中，根據(jù)查詢(xún)對(duì)象的不同，查詢(xún)分為：（）。*客戶(hù)查詢(xún)(正確答案)內(nèi)部查詢(xún)(正確答案)外部查詢(xún)司法查詢(xún)(正確答案)答案解析：1境外個(gè)人辦理不占用年度便利化額度的經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性結(jié)匯，應(yīng)審核客戶(hù)本人有效身份證件，以及有交易額的結(jié)匯資金用途證明材料有哪些？*房租類(lèi)支出結(jié)匯：審核房屋管理部門(mén)登記的房屋租賃合同及發(fā)票或支付通知(正確答案)生活消費(fèi)類(lèi)支出結(jié)匯：審核合同或發(fā)票(正確答案)就醫(yī)、學(xué)習(xí)等支出結(jié)匯：審核境內(nèi)醫(yī)院（學(xué)校）收費(fèi)證明(正確答案)其它結(jié)匯：審核相關(guān)證明及支付憑證(正確答案)答案解析：1根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)盡職檢查管理辦法（2022年修訂版）》的規(guī)定，盡職檢查處理階段包括（）。*下發(fā)檢查通報(bào)(正確答案)后續(xù)跟蹤整改(正確答案)違規(guī)行為處理(正確答案)收集問(wèn)責(zé)落實(shí)情況(正確答案)答案解析：1各級(jí)機(jī)構(gòu)個(gè)人金融業(yè)務(wù)管理部門(mén)可對(duì)下一級(jí)機(jī)構(gòu)盡職檢查開(kāi)展情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)內(nèi)容包括但不限于（）。*計(jì)劃執(zhí)行情況(正確答案)流程合規(guī)情況(正確答案)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改(正確答案)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題問(wèn)責(zé)情況(正確答案)答案解析：1各級(jí)機(jī)構(gòu)個(gè)人金融業(yè)務(wù)管理部門(mén)可對(duì)下一級(jí)機(jī)構(gòu)盡職檢查開(kāi)展情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)結(jié)果可應(yīng)用于（）等方面。*業(yè)務(wù)準(zhǔn)入管理(正確答案)產(chǎn)品準(zhǔn)入管理(正確答案)產(chǎn)品額度管理(正確答案)經(jīng)營(yíng)授權(quán)(正確答案)答案解析：1個(gè)人金融盡職檢查工作應(yīng)遵循（）原則。*重點(diǎn)突出(正確答案)統(tǒng)籌安排(正確答案)務(wù)求實(shí)效(正確答案)全程把控(正確答案)答案解析：1各級(jí)機(jī)構(gòu)個(gè)人金融業(yè)務(wù)管理部門(mén)應(yīng)將合規(guī)管理系統(tǒng)作為盡職檢查工作信息化管理平臺(tái)，按照（）的原則將檢查全流程的各類(lèi)信息及時(shí)錄入系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)全行盡職檢查信息的統(tǒng)一管理和資源共享。*誰(shuí)檢查(正確答案)誰(shuí)錄入(正確答案)誰(shuí)牽頭(正確答案)誰(shuí)組織(正確答案)答案解析：1個(gè)人業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)宣傳合規(guī)管理應(yīng)遵循（）原則。*責(zé)任落實(shí)原則(正確答案)“負(fù)面清單”原則(正確答案)全流程管控原則(正確答案)“正面清單”原則答案解析：1各級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)宣傳活動(dòng)不得有下列哪些情形。*使用“國(guó)家級(jí)”、“最高級(jí)”、“最佳”等用語(yǔ)(正確答案)妨礙社會(huì)安定，損害社會(huì)公共利益(正確答案)危害人身、財(cái)產(chǎn)安全，泄露個(gè)人隱私(正確答案)妨礙環(huán)境、自然資源或者文化遺產(chǎn)保護(hù)(正確答案)含有損害未成年人和殘疾人身心健康的內(nèi)容(正確答案)答案解析：1理財(cái)經(jīng)理績(jī)效考核的主要內(nèi)容有（）。*業(yè)績(jī)指標(biāo)(正確答案)過(guò)程指標(biāo)(正確答案)考評(píng)指標(biāo)合規(guī)指標(biāo)(正確答案)答案解析：1理財(cái)經(jīng)理崗位退出方式有（）。*違規(guī)退出(正確答案)主動(dòng)退出正常退出(正確答案)非正常退出答案解析：1營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格執(zhí)行銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)錄音錄像管理制度，按要求對(duì)（）的銷(xiāo)售過(guò)程同步錄音錄像，定期對(duì)錄音錄像設(shè)備和錄音錄像質(zhì)量進(jìn)行自查，配合錄音錄像的調(diào)閱檢查。*自有理財(cái)產(chǎn)品(正確答案)個(gè)人結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品(正確答案)代銷(xiāo)產(chǎn)品(正確答案)代理貴金屬(正確答案)答案解析：1營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)錄音錄像應(yīng)執(zhí)行以下哪些要求？*錄音錄像過(guò)程中，銷(xiāo)售人員向消費(fèi)者履行明確說(shuō)明義務(wù)及消費(fèi)者做出明確肯定答復(fù)時(shí)，銷(xiāo)售人員與消費(fèi)者應(yīng)同框展示(正確答案)錄像可明確辨認(rèn)銷(xiāo)售人員和消費(fèi)者的面部特征(正確答案)錄音可明確辨識(shí)銷(xiāo)售人員和消費(fèi)者的語(yǔ)言表述，并與錄像畫(huà)面保持同步(正確答案)錄像可明確辨認(rèn)相關(guān)證件、相關(guān)文件及簽名(正確答案)答案解析：1營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)需保障錄音錄像質(zhì)量，確保影音資料（）。*清晰(正確答案)完整(正確答案)連貫(正確答案)準(zhǔn)確答案解析：1客戶(hù)可通過(guò)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的（）渠道開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。*柜面(正確答案)自助設(shè)備(正確答案)移動(dòng)展業(yè)(正確答案)電子渠道(正確答案)電話(huà)銀行答案解析：1輔助身份證明材料包括（）。*戶(hù)口簿(正確答案)完稅證明、水電煤繳費(fèi)單等稅費(fèi)憑證(正確答案)機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證(正確答案)工作證(正確答案)社會(huì)保障卡(正確答案)答案解析：1私行客戶(hù)發(fā)展要遵循（）原則。*立體化需求挖掘(正確答案)專(zhuān)業(yè)化團(tuán)隊(duì)服務(wù)(正確答案)差異化綜合經(jīng)營(yíng)(正確答案)高標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)管理(正確答案)答案解析：1合規(guī)管理定期報(bào)告的核心要素應(yīng)包括（）。*合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的變化情況(正確答案)合規(guī)工作中存在的問(wèn)題或面臨的困難(正確答案)報(bào)告期內(nèi)發(fā)生的案件、風(fēng)險(xiǎn)事件情況(正確答案)暴露出的合規(guī)問(wèn)題(正確答案)已采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施及下一步擬采取的控制措施等(正確答案)答案解析：1根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代銷(xiāo)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法（試行，2021年版）》規(guī)定，代銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品發(fā)生客戶(hù)投訴，應(yīng)遵循的處理原則有哪些？*預(yù)防為先(正確答案)屬地解決(正確答案)首問(wèn)負(fù)責(zé)(正確答案)及時(shí)處理(正確答案)落實(shí)改進(jìn)(正確答案)答案解析：1根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)與代銷(xiāo)業(yè)務(wù)錄音錄像管理辦法》的規(guī)定，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售過(guò)程中須注重消費(fèi)者體驗(yàn)，在銷(xiāo)售過(guò)程中應(yīng)用統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)話(huà)術(shù)，話(huà)術(shù)中至少應(yīng)包括（）等內(nèi)容，真實(shí)、全面反映產(chǎn)品的性質(zhì)和特征，不得誤導(dǎo)消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的產(chǎn)品。*產(chǎn)品類(lèi)型(正確答案)發(fā)行機(jī)構(gòu)(正確答案)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（如有）(正確答案)收益類(lèi)型(正確答案)產(chǎn)品匹配度等(正確答案)答案解析：1根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人國(guó)際匯款業(yè)務(wù)管理辦法（2023年修訂版）》，個(gè)人國(guó)際匯款基本業(yè)務(wù)包括（）。*國(guó)際速匯匯款銀郵匯款(正確答案)郵政匯款西聯(lián)匯款(正確答案)答案解析：1投保人填寫(xiě)有困難，并進(jìn)行了書(shū)面授權(quán)，授權(quán)內(nèi)容包括但不限于（）。*客戶(hù)姓名(正確答案)證件類(lèi)型(正確答案)證件號(hào)碼(正確答案)授權(quán)原因(正確答案)授權(quán)事項(xiàng)(正確答案)答案解析：1分行對(duì)（）崗位人員開(kāi)展績(jī)效考核時(shí)，需采取積分與平衡計(jì)分卡相結(jié)合的方式。不得僅考核銷(xiāo)售業(yè)績(jī)指標(biāo)，考核標(biāo)準(zhǔn)須包括但不限于銷(xiāo)售行為和程序的合規(guī)性、消費(fèi)者有效投訴舉報(bào)和內(nèi)外部檢查結(jié)果等，并適當(dāng)提高考核權(quán)重。*自有理財(cái)產(chǎn)品(正確答案)個(gè)人結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品(正確答案)代銷(xiāo)產(chǎn)品(正確答案)代理貴金屬業(yè)務(wù)銷(xiāo)售(正確答案)答案解析：1（）應(yīng)根據(jù)職責(zé)分工，建立并有效實(shí)施能夠涵蓋銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)（或?qū)９瘢╀浺翡浵窆ぷ鞯膬?nèi)部監(jiān)督檢查制度。*個(gè)人金融部(正確答案)內(nèi)控合規(guī)部門(mén)(正確答案)信息科技部門(mén)(正確答案)審計(jì)部門(mén)(正確答案)答案解析：1管理人員要定期對(duì)各自負(fù)責(zé)的私行客戶(hù)進(jìn)行維護(hù)，原則上每（）應(yīng)至少維護(hù)一次。*月季度(正確答案)半年年答案解析：1為防控相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為“高”的客戶(hù)名單、制裁和洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控名單庫(kù)、懲戒客戶(hù)名單中的客戶(hù)，經(jīng)總行審核才能評(píng)為私行客戶(hù)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：1自助設(shè)備管理模式分為集中管理和網(wǎng)點(diǎn)管理兩種模式。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：1個(gè)人跨境人民幣收匯業(yè)務(wù)必須憑收款人本人有效實(shí)名證件辦理，不得委托他人代辦，收匯賬戶(hù)為綠卡通或本外幣活期一本通I或II類(lèi)戶(hù)，須逐筆提供證明材料。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立統(tǒng)一產(chǎn)品信息查詢(xún)平臺(tái)，統(tǒng)一的產(chǎn)品信息查詢(xún)平臺(tái)應(yīng)收錄全部在售及存續(xù)期內(nèi)金融產(chǎn)品的基本信息，凡未在平臺(tái)上收錄的產(chǎn)品，一律不得銷(xiāo)售。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：1我行將客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)結(jié)果劃分為四級(jí)，從低到高分別為：保守型、謹(jǐn)慎型、穩(wěn)健型、進(jìn)取型。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：1購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的個(gè)人客戶(hù)一般分為一般投資者和合格投資者。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：1營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)辦代銷(xiāo)理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)至少配備一名具備理財(cái)經(jīng)理崗位資格的營(yíng)銷(xiāo)人員。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：1銀郵匯款是指銀行間的電子匯款業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：1個(gè)人國(guó)際匯款業(yè)務(wù)準(zhǔn)入實(shí)行授權(quán)管理。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：1辦理個(gè)人外幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)對(duì)客戶(hù)提交的有效身份證件及相關(guān)證明材料的真實(shí)性進(jìn)行審核，應(yīng)逐筆留存客戶(hù)身份證件復(fù)印件。對(duì)于持居民身份證辦理的單筆金額等值1000美元以上（含1000美元）的業(yè)務(wù)，還應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查并打印核查記錄。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：1個(gè)人業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)宣傳合規(guī)管理應(yīng)按照“誰(shuí)營(yíng)銷(xiāo)、誰(shuí)負(fù)責(zé)”原則嚴(yán)格落實(shí)營(yíng)銷(xiāo)宣傳主體責(zé)任。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：1我行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)通過(guò)線(xiàn)上線(xiàn)下融合方式代理銷(xiāo)售人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的，無(wú)需實(shí)施錄音錄像。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：1開(kāi)展自有理財(cái)產(chǎn)品、個(gè)人結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品、代銷(xiāo)產(chǎn)品銷(xiāo)售及代理貴金屬業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)須設(shè)置銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)（或?qū)９瘢⒃阡N(xiāo)售專(zhuān)區(qū)（或?qū)９瘢﹥?nèi)安裝配備錄音錄像設(shè)備，同時(shí)配備包含“銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)”（或“銷(xiāo)售專(zhuān)柜”）、“錄音錄像”字樣的明顯標(biāo)識(shí)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：1各級(jí)機(jī)構(gòu)個(gè)人金融業(yè)務(wù)管理部門(mén)根據(jù)監(jiān)管要求、個(gè)人金融業(yè)務(wù)發(fā)展情況、風(fēng)險(xiǎn)管控情況制定年度盡職檢查計(jì)劃，指定專(zhuān)人組織實(shí)施盡職檢查工作。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：1審計(jì)部門(mén)將銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)（或?qū)９瘢╀浺翡浵窆ぷ骷{入審計(jì)范疇，按照季度審計(jì)計(jì)劃適時(shí)開(kāi)展審計(jì)活動(dòng)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：1錄音錄像稽核監(jiān)督工作是對(duì)既定比例抽取的自有理財(cái)產(chǎn)品、個(gè)人結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品、代銷(xiāo)產(chǎn)品及代理貴金屬營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程的錄音錄像資料進(jìn)行準(zhǔn)確性與合規(guī)性審查的過(guò)程。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)管理部門(mén)應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況，確定對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的檢查頻次，檢查頻次與總行保持一致，確保在一定周期內(nèi)實(shí)現(xiàn)對(duì)轄內(nèi)下一級(jí)機(jī)構(gòu)的全覆蓋。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)個(gè)人金融業(yè)務(wù)管理部門(mén)參與其他部門(mén)牽頭的涉及個(gè)人金融業(yè)務(wù)的檢查，不計(jì)入檢查頻次。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)須在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)公布本機(jī)構(gòu)咨詢(xún)舉報(bào)電話(huà)，以便消費(fèi)者進(jìn)行產(chǎn)品信息咨詢(xún)及確認(rèn)，舉報(bào)誤導(dǎo)銷(xiāo)售、私售產(chǎn)品等違規(guī)行為。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)各二級(jí)分行發(fā)行區(qū)域性綠卡聯(lián)名卡，應(yīng)于擬發(fā)行前至少30個(gè)工作日提出申請(qǐng)，報(bào)所在一級(jí)分行審查。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)客戶(hù)可持存款憑證及本人有效身份證件在全國(guó)任一網(wǎng)點(diǎn)新增、修改Ⅰ類(lèi)戶(hù)、Ⅱ類(lèi)戶(hù)和Ⅲ類(lèi)戶(hù)的對(duì)應(yīng)綁定關(guān)系，不允許代辦。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)對(duì)于在盡職檢查工作中不依法合規(guī)履職的，按照員工違規(guī)行為處理相關(guān)制度規(guī)定追究責(zé)任。對(duì)于有證據(jù)表明檢查人員已履職盡責(zé)的，減輕檢查人員的責(zé)任。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(