信貸客戶經(jīng)理工作總結(jié)

第第頁信貸客戶經(jīng)理工作總結(jié)信貸客戶經(jīng)理工作總結(jié)20xx年我作為客戶經(jīng)理，重要負(fù)責(zé)XX高速道路項(xiàng)目的貸款管理和信貸營銷，回顧這已過去的一年，為實(shí)現(xiàn)早投入、早見效的營銷目標(biāo)，我總是樂觀發(fā)揮本身的主觀能動性，始終講究一個“勤”字，像一棵小草在本身的工作崗位上沉默無聞，踏踏實(shí)實(shí)地工作著。經(jīng)過我們的不懈努力，XX高速道路項(xiàng)目自XX年11月份開工以來，截止今年11月末，公司在我行項(xiàng)目貸款余額為xxx元，比年初凈增xxx元，存款余額為xxx元(日均存款達(dá)xxx元)，實(shí)現(xiàn)了項(xiàng)目營銷的初步勝利，實(shí)在工作總結(jié)。一、樂觀努力搞營銷，堅持不懈抓存款XX高速道路項(xiàng)目是各家銀行貸款營銷的重點(diǎn)，由于該貸款的營銷，有利于穩(wěn)定并增添銀行存款，實(shí)現(xiàn)銀企雙贏;有利于提高銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)、加快發(fā)展步調(diào);也有利于提高銀行整體競爭實(shí)力。因此，各家銀行十分注重，通過各種營銷方式，樂觀與XX公司聯(lián)系，要求增添XX公司貸款投入。我部在XX年取得xxx元貸款營銷后，今年依據(jù)XX項(xiàng)目進(jìn)展情況和公司資金使用計劃，及時捉住鍥機(jī)，樂觀與XX公司聯(lián)系，通過不懈的努力工作，在激烈競爭的情況下，向XX公司發(fā)放項(xiàng)目貸款xxx元，既滿足了公司資金需求，又實(shí)現(xiàn)了我行貸款早投入，早見效的雙贏目標(biāo)，也為我行實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，提高經(jīng)營效益打下了堅實(shí)的基礎(chǔ)。重要表現(xiàn)為：1、行長掛帥，全面出擊。為捉住營銷機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)及時投入，行長親自掛帥并到XX公司進(jìn)行公關(guān)，采用多種方式與業(yè)主商榷、座談，用我們的真心和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得XX公司的理解與支持。2、客戶經(jīng)理全身心投入，全方位服務(wù)。我常常深入企業(yè)，了解并掌握XX項(xiàng)目的工程進(jìn)展情況、資本金到位情況及公司的資金需求情況，及時與XX公司溝通，依據(jù)我行貸款申報審批要求上報貸款核準(zhǔn)審批料子，適時進(jìn)行貸款投入。3、留住存款，就是留住效益。XX公司目前尚在建設(shè)期，無營運(yùn)收入，公司存款重要是項(xiàng)目資本金和銀行貸款形成，為了能夠更多的爭取存款，我們在XX縣無工行營業(yè)機(jī)構(gòu)的不利情況下，常常放棄休息時間，經(jīng)過極多次的同XX公司協(xié)商，公司多次從其他銀行轉(zhuǎn)入我行資金共計xxx萬元。同時，為了能夠穩(wěn)住存款，在XX公司每次支出工程款時，盡量要求公司先從其他行支出，以最大限度的保存我行存款。二、樂觀收集資料，搞好貸后管理XX高速道路項(xiàng)目是我行信貸營銷大戶，貸款發(fā)放后，為保證我行信貸資產(chǎn)安全，我對貸后管理特別注重，并樂觀加強(qiáng)對貸款進(jìn)行管理。實(shí)在為：1、依據(jù)貸款管理要求，樂觀收集資料，完滿貸款手續(xù)。目前，我已收集到項(xiàng)目科研報告、初步設(shè)計、項(xiàng)目批復(fù)、環(huán)保批復(fù)及開工報告等貸款所需的全部資料，為我行貸款安全供給了保障。2、督促企業(yè)按借款用途?？顚Ｓ?，將借款資金用于XX高速道路建設(shè)。目前，我部已建立XX公司貸款資金使用臺帳，對每筆資金使用情況進(jìn)行登記，并同XX公司協(xié)商全都，我行貸款在工行系統(tǒng)內(nèi)封閉使用。3、常常深入施工現(xiàn)場了解施工進(jìn)度，依據(jù)施工進(jìn)度用款，保證資金按計劃、按進(jìn)度用在工程項(xiàng)目上。4、及時做好貸后檢查工作，并對貸后資料及時入檔管理。開工一年來，我多次深入施工現(xiàn)場進(jìn)行檢查，并形成貸后檢查料子8份，特別檢查料子2份，大戶分析料子4份，各種情況調(diào)查料子7份及報表資料上報若干份等，為保證我行貸款安全和領(lǐng)導(dǎo)決策供給了依據(jù)。三、關(guān)注招投標(biāo)，開立結(jié)算戶XX高速道路項(xiàng)目一期土建項(xiàng)目招投標(biāo)結(jié)束后，1xxxx標(biāo)段中，僅XX縣就有xxxx，由于我行在XX縣無營業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)，施工單位無法在我行進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)算。為了能夠最大限度的留住存款，我們對在我行開戶的標(biāo)段及其施工單位的資金實(shí)行封閉式管理，并將項(xiàng)目公司監(jiān)理單位的全部帳戶開立到我行。目前，XX項(xiàng)目在我行共開立結(jié)算帳戶xxxx，是我行對公存款和利潤的又一增長點(diǎn)。四、搞好服務(wù)，加強(qiáng)聯(lián)系，樂觀推行電子銀行，促進(jìn)業(yè)務(wù)全面發(fā)展電子金融業(yè)務(wù)是工商銀行發(fā)展的后動力，為了充足運(yùn)用先進(jìn)的結(jié)算工具，作為XX高速道路的客戶經(jīng)理，我充足發(fā)揮我行結(jié)算系統(tǒng)優(yōu)勢，重點(diǎn)抓好網(wǎng)上銀行、金融e通道、匯款直通車、移動電話銀行、電話銀行等電子銀行業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的推介、營銷，加強(qiáng)電子銀行服務(wù)功能，并與xxxx高速道路經(jīng)營有限公司及xxxx高速道路中鐵大橋局項(xiàng)經(jīng)部建立全面的網(wǎng)上銀行合作關(guān)系，為其供給高附加值的資金結(jié)算、清算和賬戶管理服務(wù)，為汲取更多的結(jié)算資金奠定了較好基礎(chǔ)。目前，我部已同以上單位簽訂了網(wǎng)上銀行及代發(fā)工資協(xié)議，不但方便了企業(yè)，對我行業(yè)務(wù)發(fā)展也起到樂觀的促進(jìn)作用。五、樂觀做好其他項(xiàng)目營銷和存款工作在搞好項(xiàng)目工作的同時，我也樂觀做好其他項(xiàng)目的營銷和存款工作。XX市奧昌工貿(mào)公司是一家民營企業(yè)，年銷售收入xxx元，每月現(xiàn)金流量達(dá)xxx萬元，經(jīng)過做工作，該單位將基本帳戶開到我行，目前，我們已對該單位上了網(wǎng)上銀行和電話銀行，下一步，我將為其營銷肯定的貸款，如此之類的企業(yè)，我今年開立帳戶xxxx。同時，我通過伙伴關(guān)系，組織儲蓄存款達(dá)xxxx元。六、20xx年工作計劃過去的一年，各項(xiàng)工作雖然取得了肯定成績，但為了實(shí)現(xiàn)我行貸款早投入、早見效的營銷目標(biāo)，打好二次營銷的攻堅戰(zhàn)等仍需要做大量的工作。故而，在今后應(yīng)做好以下幾方面工作：1、加大同XX公司的聯(lián)系和公關(guān)力度，除去前期XX事件的不良影響，盡早建立更加良好的關(guān)系。由于，貸款進(jìn)入時間和額度及資本金存款全都是各家銀行激烈的競爭焦點(diǎn)，營銷手段不絕變動，從工作到人情，都要做到面面俱到。2、加強(qiáng)貸后管理工作，樂觀關(guān)注XX高速道路項(xiàng)目進(jìn)展情況、資本金到位情況和公司本身需求及資金使用情況，及時收集和反饋信息，保證我行信貸資產(chǎn)的安全。3、全行整體聯(lián)動，加強(qiáng)對XX公司的全方位服務(wù)。篇2:信貸銷售經(jīng)營管理工作計劃信貸銷售經(jīng)營管理工作計劃在20xx年的工作中，針對20xx年度經(jīng)營管理中存在的問題，公司將通過以下幾個方面的工作思路開展工作：1、立足崗位，建立人才激勵機(jī)制。依據(jù)我公司目前發(fā)呈現(xiàn)狀，調(diào)配和有效利用現(xiàn)有人才資源，挖掘現(xiàn)有人才的聰慧才能，擴(kuò)展其才略，提升其進(jìn)一步為企業(yè)發(fā)揮智力的樂觀性。建立人才激勵機(jī)制，使人能盡其才。在人才的使用上，逐漸建立一整套“事業(yè)留人，感情留人，政策留人”的用人獎懲機(jī)制。2、連續(xù)提高宣傳力度，樹立典型客戶。重點(diǎn)支持經(jīng)濟(jì)效益好、保全措施到位的企業(yè)及個人，在其產(chǎn)權(quán)明晰，手續(xù)齊全的前提下，集中信貸資金，為其供給各類信貸服務(wù)。加大對優(yōu)良客戶的授權(quán)授信額度。在信用良好，資產(chǎn)情形良好的基礎(chǔ)上，依據(jù)客戶行業(yè)、性質(zhì)及資產(chǎn)的實(shí)際情況，對客戶授信額度進(jìn)行合理的調(diào)整，優(yōu)化審批環(huán)節(jié)，提高工作效率及服務(wù)質(zhì)量。20xx年度公司的經(jīng)營目標(biāo)初步規(guī)劃是：(1)全年抵押貸kuan有效規(guī)模實(shí)現(xiàn)500萬元，利息收入實(shí)現(xiàn)18萬;(2)全年擔(dān)保貸kuan額度實(shí)現(xiàn)200萬元，利息收入實(shí)現(xiàn)13.5萬元;(3)總計完成利息收入232.5萬元。20xx年已經(jīng)悄然遠(yuǎn)去了，讓我們信心百倍，滿懷豪情的迎接嶄新的20xx年，迎接公司美好的明天。篇3:信貸銷售業(yè)務(wù)工作總結(jié)信貸銷售業(yè)務(wù)工作總結(jié)跟隨著x年終聲的悄悄靠近，我走上工作崗位一年了，從剛開始對業(yè)務(wù)技能的不自信，到現(xiàn)在可以獨(dú)自分析授信業(yè)務(wù)，其中發(fā)生的種種真的是受益匪淺?；仡欉@一年的工作，在銀行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷及全體同事的幫忙下，我專心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和技能，樂觀自動地履行工作職責(zé)，及時總結(jié)工作中的不足，努力提高業(yè)務(wù)素養(yǎng)，較好地完成了個人的工作任務(wù)，在思想覺悟、業(yè)務(wù)素養(yǎng)、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面都有了肯定的提高。現(xiàn)將這一年的經(jīng)過與體會總結(jié)如下：一、問渠那得清如許，為有源頭活水來人無論從事什么職業(yè)，都需要不絕學(xué)習(xí)，在思想、文化、業(yè)務(wù)諸方面得到鮮活的“源頭之水”，只有這樣，才略不絕進(jìn)步，保持一渠清泉。面對信貸員這個崗位，開始我還有些不自信。實(shí)地了解客戶的基本情況、經(jīng)營信息，調(diào)查掌握客戶的借款用途、還款意愿，分析客戶的還款本領(lǐng)等等，這些對于只參與過幾天培訓(xùn)的我來說，有很大難度。起初，我總在心里想，倘若本身分析錯誤，把錢放出去還不上怎么辦?于是常常給他打個電話給鄂爾多斯總行在培訓(xùn)期間的師傅請教。與他們溝通心中的懷疑，在得到細(xì)心的回復(fù)后，本身思索總結(jié)。在實(shí)踐中學(xué)習(xí)，讓我對信貸工作有了新的認(rèn)得，也增添了本身的信心。銀行信貸員工作總結(jié)同時，我深深感覺到本身在這方面的不足，只從實(shí)踐中學(xué)習(xí)是不足的，還需要理論知識的增補(bǔ)，于是我樂觀利用工余時間加強(qiáng)金融理論及業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，不絕充實(shí)本身。對行里供給的各種培訓(xùn)，樂觀參與，對行里下發(fā)的各種學(xué)習(xí)資料能夠融會貫穿，學(xué)以致用，業(yè)余時間，翻看金融書籍，參考成功信貸案例。通過實(shí)踐中的經(jīng)驗(yàn)積累、專業(yè)化的培訓(xùn)和自學(xué)，我慢慢地掌握了借款業(yè)務(wù)和操作流程。業(yè)務(wù)工作本領(lǐng)、綜合分析本領(lǐng)、協(xié)調(diào)做事本領(lǐng)、文字語言表達(dá)本領(lǐng)等方面，都有了很大的提高。二、立足本職某進(jìn)取，辛勤澆灌信貸花我酷愛我的本職工作，能夠?qū)Ｐ膶Υ恳豁?xiàng)工作任務(wù)，把國家的金融政策敏捷體現(xiàn)在工作中。專心遵守規(guī)章制度，能夠及時完成領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)任務(wù)，樂觀自動地開展業(yè)務(wù)，回顧這一年，辛勤的汗水終于換來了喜人的成績。1、團(tuán)結(jié)守紀(jì)，為提高經(jīng)營效益盡心盡力。一年來，我與同事們團(tuán)結(jié)全都，順從領(lǐng)導(dǎo)的布置，樂觀自動地做好本職工作。2、強(qiáng)化意識，樂觀自動營銷借款。漸漸接觸信貸工作后，我不絕強(qiáng)化本身借款營銷的意識，破除“懼貸”的思想，尋求效益好的貸戶，在保證信貸資產(chǎn)質(zhì)量的前提下，自動做好貸戶的市場調(diào)查，對于那些有市場、講信用的個體工商戶予以信貸支持。3、堅持信貸原則，做好信貸調(diào)查。我深知：信貸資產(chǎn)的質(zhì)量事關(guān)我行經(jīng)營發(fā)展大計，責(zé)任重于泰山，絲毫馬虎不得。一年來，堅持對每一筆借款都一絲不茍地專心調(diào)查，從借款人的主體資格、信用情況、生產(chǎn)經(jīng)營項(xiàng)目的近況與前景、還款本領(lǐng)，到保證人的資格、保證本領(lǐng)，抵、質(zhì)押物的合法有效性;從庫存的檢查、往來賬目的核對到房屋和設(shè)備的實(shí)地考察;從資產(chǎn)負(fù)債情況的計算、產(chǎn)銷量和利潤的分析到經(jīng)營項(xiàng)目現(xiàn)金凈流量的研究、借款風(fēng)險度的測定，直至提出貸與不貸的理由，每一個環(huán)節(jié)我都是認(rèn)真調(diào)查，沒有一絲一毫的懈怠。在貸前調(diào)查時，我做到了“三個必需”，即借款條件必需符合政策、借款證件必需是合法原件、借款人與保證人必需參加核實(shí)簽字，而且做到生人熟人一樣對待，保證了借款發(fā)放的合規(guī)、合法。4、強(qiáng)化管理，努力清收各項(xiàng)借款。催收到期借款，詳實(shí)調(diào)查客戶當(dāng)年的經(jīng)營情況，了解客戶x的收入情況，確保我行到期借款的