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會計實操文庫個人之間轉賬多少金額會被監(jiān)控呢？根據(jù)大額支付的有關規(guī)定,個人當日單筆或累計轉賬5萬元或以上將會進入監(jiān)控狀態(tài),負責監(jiān)控的機構有銀行、微信支付、支付寶等第三方支付機構.通過監(jiān)控銀行或第三方支付機構會通過系統(tǒng)來判斷此次交易是否屬于可疑交易,如果監(jiān)測結果正常,那么不影響用戶的正常轉賬.監(jiān)測結果為可疑,則需要上報給監(jiān)管部門.除了個人轉賬會被監(jiān)控,非自然人客戶與自然人客戶當日單筆交易同樣有監(jiān)控限額,請大家不要在短時間內進行可以的資金轉入、轉出操作,以免資金受到監(jiān)控而被凍結.個人之間轉賬有哪些行為會被銀行認定可疑(1)短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出.這是想干嘛?是不是準備攜款潛逃到國外啊?PS:其實這種情況不但針對企業(yè),微商、做公眾號的、SOHO都會出現(xiàn)類似情況,所以大家要格外小心.對SOHO來說,不要前腳收到貨款,后腳就匯給供應商,以前這是美德,現(xiàn)在有洗錢嫌疑.(2)資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模明顯不符.你一個賣日用百貨的小公司,動不動就幾百萬上千萬的流水,不是洗錢是干啥?(3)資金收付流向與企業(yè)經營范圍明顯不符.你做餐飲的,天天收到鋼鐵公司的大額轉賬,再往影視娛樂公司轉,這合適嗎?(4)相同收付款人之間短期內頻繁發(fā)生資金收付.你今天給何總轉100萬,明天又給他轉200萬,過了兩天他給你轉了500萬,你說這能不引起別人的注意嗎?(5)長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用,且短期內出現(xiàn)大量資金收付.這個公司都廢了好久了,前段時間突然復活,而且沒什么業(yè)務,卻有大額轉賬進入,你是中彩票了?還是參與了啥見不得人的勾當?(6)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符;或個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現(xiàn)金收付.老用現(xiàn)金交易這肯定會被查的,看過電視劇里販毒的、走私的嗎?都是一箱一箱的現(xiàn)金啊…(7)頻繁開戶、銷戶,且銷戶前發(fā)生大量資金收付.沒事兒就去銀行開戶,各個銀行恨不得都有你的戶頭,一旦有大額交易了又怕查,轉了錢趕緊銷戶,這樣不被懷疑才怪…個人之間轉賬多少會被監(jiān)控?也許有些人覺得說個人之間轉賬金額超過一定標準就會監(jiān)控會沒有自由,但是銀行監(jiān)控也可以帶來

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