財富管理業(yè)務從業(yè)人員認證考試題及答案

財富管理業(yè)務從業(yè)人員認證考試題及答案單選題1.金融機構前期以攤余成本計量的金融資產(chǎn)的加權平均價格與資產(chǎn)管理產(chǎn)品實際兌付時金融資產(chǎn)的價值的偏離度不得達到（）或以上A、20%B、15%C、10%D、5%參考答案：D2.為解決期限錯配問題，按照《資管新規(guī)》相關要求，除另有規(guī)定外，理財資金投資非標準化債權的，資產(chǎn)的終止日（）封閉式理財產(chǎn)品的到期日或開放式理財產(chǎn)品的最近一個開放日。A、不得早于B、不得晚于C、不得等于D、必須等于參考答案：B3.開放式理財產(chǎn)品發(fā)生巨額贖回的，理財公司當日辦理的贖回份額不得低于前一日終理財產(chǎn)品總份額的（），對其余贖回申請可以暫停接受或延期辦理。A、30%B、20%C、15%D、10%參考答案：D4.黃金的基本屬性不包括（）A、商品屬性B、金融屬性C、自然屬性D、稀缺屬性參考答案：D5.可以體現(xiàn)基金盈利能力和分紅能力的指標為（）。A、期末基金資產(chǎn)B、期末基金份額凈值C、期初基金資產(chǎn)D、期末基金份額參考答案：B6.（）的價值受主體和發(fā)行量的影響較大，和鑒賞能力、題材炒作等高度相關，和金價的關聯(lián)度較小。A、純金幣B、紀念金幣C、條塊現(xiàn)貨D、黃金基金參考答案：B7.假設某封閉式基金3月10日的基金凈資產(chǎn)為55000萬元人民幣,3月11日的基金凈資產(chǎn)為55157萬元人民幣,該股票基金的托管費率為0.2%,該年實際天數(shù)為366天,則3月11日應計提的托管費為（）。A、0.3005萬元B、0.3013萬元C、0.3022萬元D、0.3014萬元參考答案：A8.關于基金中基金,以下說法錯誤的是（）A、基金中基金的基金資產(chǎn)80%以上投資于其他基金份額B、基金中基金的基金合同可約定,基金中基金投資于貨幣基金的比例C、ETF是一種特殊的基金中基金D、ETF聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金參考答案：C9.個人生命周期中穩(wěn)定期的理財活動主要是（）。A、提升專業(yè)，提高收入B、量入為出，存自備款C、儲備資產(chǎn)，積累財富D、儲備資產(chǎn)，準備退休參考答案：C10.商業(yè)銀行應當在理財產(chǎn)品成立之后（）披露發(fā)行公告A、10日內(nèi)B、5日內(nèi)C、3日內(nèi)D、1日內(nèi)參考答案：B11.理財公司理財產(chǎn)品是指理財公司按照約定條件和實際投資收益情況向投資者支付收益、（）和收益水平的（）A、保證本金支付；保本理財產(chǎn)品B、保證本金支付；非保收益理財產(chǎn)品C、不保證本金支付；非保本理財產(chǎn)品D、不保證本金支付；非保收益理財產(chǎn)品參考答案：C12.根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會印發(fā)的《商業(yè)銀行理財客戶風險評估問卷基本模板》說明，理財產(chǎn)品風險分類有五種，其中，高風險等級產(chǎn)品是指（）A、本金虧損的概率較低，但預期收益存在一定的不確定性B、本金安全且預期收益不能實現(xiàn)的概率低的產(chǎn)品C、存在一定的本金虧損風險，收益波動性較大D、本金虧損概率較高，收益波動性大參考答案：D13.基金銷售機構可以收取一定的基金銷售費用,關于基金銷售費用中所包含的具體費用項目,以下表達錯誤的是（）。A、包括認購費B、包括申購費C、包括銷售服務費D、包括管理費參考答案：D14.投資者適當性管理要求銷售人員在銷售產(chǎn)品前，必須對投資者進行（）。A、風險評估B、收益預測C、產(chǎn)品推薦D、市場分析參考答案：A15.現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品主要投資的金融工具，不包括（）。A、期權B、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款C、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券D、現(xiàn)金參考答案：A16.商業(yè)銀行可以按照事先約定，向連續(xù)持有少于（）日的開放式理財產(chǎn)品（現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品除外）投資者收取贖回費，并將上述贖回費全額計入理財產(chǎn)品財產(chǎn)。A、30B、14C、7D、3參考答案：C17.第三方存管業(yè)務遵循的原則是（）A、券商管證券，銀行管資金B(yǎng)、券商管資金，銀行管證券C、券商管資金和證券D、銀行管資金和證券參考答案：A18.客戶成功進行銀行轉(zhuǎn)證券操作后，資金（）從客戶合作行卡轉(zhuǎn)到證券資金賬戶。A、實時B、T+1C、T+2D、T+3參考答案：A19.理財產(chǎn)品銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管投資者理財產(chǎn)品銷售相關資料，保管年限不得低于（）年A、10B、15C、20D、30參考答案：C20.至少年滿（）的自然人可以獨立購買信托產(chǎn)品A、14周歲B、16周歲C、18周歲D、20周歲參考答案：C21.每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品的杠桿水平不得超過（），發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖回30%以上的情形除外A、150%B、140%C、130%D、120%參考答案：D22.一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是（）。A、普通債券、普通股票、國債B、國債、普通債券、普通股票C、普通股票、國債、普通債券D、普通股票、普通債券、國債參考答案：B23.預約開戶模式下，客戶自交易日起超過（）天未至券商確認簽約的，預約開戶記錄將自動清除A、30天B、60天C、90天D、120天參考答案：C24.在理財產(chǎn)品終止后（）完成終止登記A、10日內(nèi)B、5日內(nèi)C、3日內(nèi)D、1日內(nèi)參考答案：B25.業(yè)內(nèi)最常用的股票型基金相對收益歸因分析模型是（）A、平均收益率B、夏普比率C、rinson模型D、特雷諾比率參考答案：C26.某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準注冊的文件,那么該基金最遲開始募集的日期應該為（）。A、2018年5月31日B、2018年3月31日C、2018年8月31日D、2019年2月28日參考答案：C27.客戶在銀行柜臺辦理業(yè)務時，如需要銀行提供個人理財產(chǎn)品推薦、咨詢服務，網(wǎng)點柜員應（）A、在持有理財資格證書的理財業(yè)務人員指導下為其辦理B、在持有理財資格證書的理財業(yè)務人員配合下為其辦理C、將客戶轉(zhuǎn)介給持有理財資格證書的理財業(yè)務人員D、將客戶帶到理財專區(qū)并為其辦理參考答案：C28.行社應在（）登記本機構理財產(chǎn)品代理銷售結算資金的交易情況和理財產(chǎn)品銷售人員信息并及時更新，確保登記信息的真實、準確和完整。A、支付清算協(xié)會B、全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)C、中國登記結算網(wǎng)上業(yè)務平臺D、銀行業(yè)協(xié)會參考答案：B29.下列理財客戶的信息中，可以定量化衡量的是（）。A、收入與支出B、投資偏好C、理財知識水平D、風險特征參考答案：A30.關于基金職業(yè)道德教育,以下表述錯誤的是（）。A、應當引導基金從業(yè)人員實行自我監(jiān)督,自我評價和自我行為調(diào)整B、應當對基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范C、應當培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀念D、應當在進行基金職業(yè)道德教育的同時,強調(diào)基金監(jiān)管法規(guī)是規(guī)制不當市場行為的最后屏障參考答案：D31.單只定期開放式私募理財產(chǎn)品直接投資于流動性受限資產(chǎn)的市值在開放日不得超過該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的（）。A、30%B、20%C、15%D、10%參考答案：B32.每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品持有不低于該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值（）的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券A、20%B、15%C、10%D、5%參考答案：D33.資管業(yè)務的本質(zhì)在于（）關系。A、信用B、交付C、托管D、委托代理參考答案：D34.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定,基金銷售有限公司“XX號紅包活動”屬于以下哪種禁止性行為?（）A、采取抽獎、回扣等方式銷售基金B(yǎng)、以低于成本的銷售費用銷售基金C、以排擠競爭對手為目的,壓低基金的收費水平D、承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送參考答案：A35.當發(fā)生銀行理財業(yè)務突發(fā)事件后，錯誤的處理措施是（）。A、銀行在保護自身利益的前提下，公示免責聲明B、銀行的投訴處理部門對問題理財產(chǎn)品的投訴設定具體的時限要求，優(yōu)先受理、快速處理、明確答復C、對問題理財產(chǎn)品的投訴情況進行分析并開展新聞輿情監(jiān)測D、銀行在保護投資者合法利益的前提下維護自身權益，對投訴案件逐個分析，按照法律責任分類處理參考答案：A36.下列不屬于銀行代理貴金屬業(yè)務的是（）。A、實物金條B、紀念金幣C、黃金股票D、紙黃金參考答案：C37.根據(jù)《關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》的規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)行私募理財產(chǎn)品的，合格投資者投資于單只權益類產(chǎn)品的金額不得低于（）萬元人民幣。A、30B、10C、100D、40參考答案：C38.根據(jù)法規(guī)相關要求,A銀行把基金客戶分為專業(yè)投資者和普通投資者,以下說法不正確的是（）。A、銀行不得主動向客戶推薦超越其風險承受能力的產(chǎn)品B、A銀行在向普通投資者推薦產(chǎn)品時應錄音或錄像C、A銀行不接受普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的申請D、A銀行需要對普通投資者進行細化分類和管理參考答案：C39.浙江農(nóng)信的第三方存管合作銀行是（）。A、農(nóng)業(yè)銀行B、招商銀行C、興業(yè)銀行D、中國銀行參考答案：C40.按照滿足客戶流動性需求，下面哪種理財產(chǎn)品最為合適？（）A、豐收喜悅日日盈理財產(chǎn)品B、豐收喜悅月月贏理財產(chǎn)品C、豐收信福6個月定開理財產(chǎn)品D、豐收信福封閉式理財產(chǎn)品參考答案：A41.既是有效滿足客戶需求的中心環(huán)節(jié)，又是做好客戶關系營銷的基礎。A、明確客戶策略B、產(chǎn)品與服務策略C、制定和實施營銷策略D、加強客戶關系的維護與管理參考答案：B42.申請基金銷售業(yè)務資格的機構，其技術系統(tǒng)應與（）的系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)測試。A、基金托管銀行B、第三方支付公司C、中國人民銀行清算總中心D、中國證券登記結算有限責任公司參考答案：D43.在基金定期公告中,基金管理人需要編制當期季度報告、中期報告和年度報告。只有在基金合同生效不足（）個月的情況下,才可以不編制。A、5B、3C、2D、4參考答案：C44.證券期貨經(jīng)營機構可以與投資者在資產(chǎn)管理合同中約定提取業(yè)績報酬，提取比例不得超過業(yè)績報酬計提基準以上投資收益的（）。A、60%B、30%C、20%D、10%參考答案：A45.下列不屬于銀行代理產(chǎn)品的是（）。A、基金B(yǎng)、保險產(chǎn)品C、結構性存款D、信托計劃參考答案：C46.（）是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務活動A、信貸業(yè)務B、個人貸款業(yè)務C、個人理財業(yè)務D、中間業(yè)務參考答案：C47.下列某基金代銷銀行的貨幣市場基金宣推介行為中,做法正確的是（）A、以該銀行現(xiàn)金理財工具的名義實際推介貨幣市場基金B(yǎng)、宣傳該銀行為貨幣市場基金提供T+0快贖回服務,并充分揭示快速贖回服務的規(guī)則內(nèi)容、費用及限制條件等信息C、根據(jù)貨幣市場基金歷史業(yè)績表現(xiàn),謹慎承諾最低預期收益率D、根據(jù)業(yè)務推動需要,制作實出貨幣市場基金收益率高于銀行存款利率的宣傳材料參考答案：B48.投保人故意隱瞞事實，不履行告知義務的，若在保險人解約之前發(fā)生保險事故造成保險標的損失，保險人可以（）。A、不承擔賠償或給付責任，同時也不退還保險費B、不承擔賠償或給付責任，但須退還保險費C、承擔賠償或給付責任，同時增加保險費D、與投保人共同分擔保險標的損失參考答案：A49.以下符合私募基金合格投資者標準的是（）。A、凈資產(chǎn)500萬元的單位B、總資產(chǎn)800萬元的單位C、最近5年個人年均收入80萬元的個人D、金融資產(chǎn)200萬元的個人參考答案：C50.理財產(chǎn)品的存續(xù)期一般是指（）。A、銀行理財產(chǎn)品募集起始日至募集結束日之間的期間B、銀行理財產(chǎn)品起息日至到期日之間的期間C、銀行理財產(chǎn)品募集起始日至到期日之間的期間D、銀行理財產(chǎn)品起息日至資金到賬日之間的期間參考答案：B51.金條含金量的多少被稱為成色，通常用百分或者千分含量表示。下列（）不是上海黃金交易所規(guī)定參加交易的金條成色規(guī)格。A、>99.99%B、>99.5%C、>99.9%D、>99%參考答案：D52.2010年9月28日在股市震蕩下跌，金融地產(chǎn)股領跌的市場環(huán)境下，上午9點30分，某金融地產(chǎn)LOF基金場內(nèi)交易價格突然大漲9.95%，事后專家分析，可能是投資者在下單時誤將“0.804元’打成“0.884元”，才導致了該基金瞬間漲停，此類風險屬于投資交易過程中的（）。A、購買力風險B、操作風險C、價格風險D、市場風險參考答案：B53.A是具有基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行,B是A銀行控股的公募基金管理公司,在A與B建立銷售合同關系之前,以下做法正確的是（）。A、不必對B進行審慎調(diào)查,B應當對A進行審慎調(diào)查B、A不必對B進行審慎調(diào)查,B也不必對A進行審慎調(diào)查C、A應當對B進行審慎調(diào)查,B也不必對A進行審慎調(diào)查D、A與B應當相互進行審慎調(diào)查參考答案：D54.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的投資范圍不包括（）A、中央銀行票據(jù)B、國債C、大額存單D、本行信貸資產(chǎn)參考答案：D55.針對理財產(chǎn)品銷售人員應開展持續(xù)培訓，每年接受本機構組織或認可的培訓時間不少于（）小時。A、30B、24C、20D、10參考答案：C56.下列理財產(chǎn)品所涉及的費用一般從投資總資產(chǎn)中扣繳的是（）A、認購費B、申購費C、贖回費D、管理費參考答案：D57.根據(jù)《中國銀監(jiān)會關于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務的通知》，下列行為中正確的是（）。A、將保險產(chǎn)品作為理財產(chǎn)品進行銷售B、不承諾代銷產(chǎn)品的本金或收益保障C、借銀行名義推銷未經(jīng)審批的信托產(chǎn)品D、規(guī)定必須存款達到50萬元方可有資格購買熱銷基金參考答案：B58.商業(yè)銀行每只開放式公募理財產(chǎn)品的杠桿水平不得超過（），每只封閉式公募理財產(chǎn)品、每只私募理財產(chǎn)品的杠桿水平不得超過（）。A、140%,200%B、120%,150%C、140%,150%D、120%,200%參考答案：A59.采用被動投資策略的投資管理人（）。A、時常預測市場證券，并根據(jù)時常走勢調(diào)整股票組合B、嘗試利用基本面分析找出被高估或低估的股票C、盡量減少不必要的交易成本D、相信系統(tǒng)性跑贏市場是可能的參考答案：C60.財富經(jīng)理與客戶關系的基礎是（）。A、信任B、專業(yè)度C、從業(yè)時間D、自身形象參考答案：A61.下列哪家銀行無第三方存管資質(zhì)（）。A、興業(yè)銀行B、杭州銀行C、浦發(fā)銀行D、上海銀行參考答案：B62.關于主動投資和被動投資,以下表述正確的是（）。A、被動投資通過市場擇時獲得超額收益B、主動投資在強有效市場比弱有效市場更有優(yōu)勢C、主動投資和被動投資是完全對立的D、被動投資試圖復制某一業(yè)績基準,主動投資試圖跑贏市場參考答案：D63.發(fā)生理財客戶投訴時，下列做法最妥當?shù)氖牵ǎ?。A、對客戶錯誤的投訴與建議不必理會B、應當耐心昕取客戶投訴，事后若經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶投訴不當，則不必再答復客戶C、若在機構規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無法拿出意見，就不必向客戶反饋情況D、應當認真處理客戶的投訴，并將處理的進展和結果適時地告訴客戶參考答案：D64.下列關于商業(yè)銀行理財業(yè)務的表述中，錯誤的是（）。A、理財業(yè)務是商業(yè)銀行的表外業(yè)務B、應當遵守成本可算，風險可控，信息充分披露的原則C、商業(yè)銀行開展理財業(yè)務時不得承諾保本保收益D、出現(xiàn)兌付困難時，商業(yè)銀行可以墊資兌付參考答案：D65.信托的基本職能是（）A、財產(chǎn)管理職能B、融通資金職能C、中介服務職能D、社會投資職能參考答案：A66.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品應當建立健全客戶投訴體系，下列不屬于投訴體系必須包括的內(nèi)容是（）。A、明確賠償標準和金額B、制定完善的處理操作程序C、合理的投訴途徑及投訴方式D、專職部門受理和處理客戶投訴參考答案：A67.理財產(chǎn)品銷售結算資金屬于（）A、理財產(chǎn)品投資者B、理財產(chǎn)品托管機構C、理財產(chǎn)品發(fā)行機構D、理財產(chǎn)品銷售機構參考答案：A68.確認基金交易是（）職責之一。A、基金份額登記機構B、基金托管機構C、中央結算公司D、基金銷售機構參考答案：A69.一般情況下，投資者T日轉(zhuǎn)托管基金申請成功后，可于（）日起贖回該部分基金份額。A、T+3B、T+2C、T+1D、T參考答案：B70.黃金的化學符號是（）A、gB、PtC、AuD、Gold參考答案：C71.下列關于混合類銀行理財產(chǎn)品的描述，錯誤的是（）。A、投資具有高波動性及高杠桿特點B、通過組合投資，可以分散投資風險C、產(chǎn)品發(fā)行主體相對有較大的主動投資管理權限D(zhuǎn)、資產(chǎn)配置上可進可退，靈活度更大參考答案：A72.關于提高基金職業(yè)道德修養(yǎng)的途徑方法,以下說法錯誤的是（）A、職業(yè)道德修養(yǎng)他律比自律更加重要B、正確的基金職業(yè)道德觀念是提高職業(yè)道德修養(yǎng)的內(nèi)在動力C、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容是基金職業(yè)道德規(guī)范D、基金職業(yè)道德修養(yǎng)要求從業(yè)人員積極參加職業(yè)道德實踐參考答案：A73.開放式公募理財產(chǎn)品應當持有不低于該理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值（）的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的國債、中央銀行票據(jù)和政策性金融債券。A、20%B、15%C、10%D、5%參考答案：D74.銀行財富管理業(yè)務人員可以（）。A、與其他銀行財富管理業(yè)務人員交換各自客戶信息B、以某些間接方式損害同業(yè)信譽C、與其他銀行財富管理業(yè)務人員交換各自部門的具體發(fā)展規(guī)劃D、通過參加學術研討會進行業(yè)內(nèi)信息交流與合作參考答案：D75.下列保險產(chǎn)品中，不屬于投資型保險產(chǎn)品的是（）A、生死兩全保險B、萬能型保險C、分紅型保險D、投資連結型壽險參考答案：A76.以下（）不屬于理財產(chǎn)品托管機構的職責。A、安全保管理財產(chǎn)品財產(chǎn)B、監(jiān)督理財產(chǎn)品投資運作C、執(zhí)行產(chǎn)品投資交易指令D、辦理托管活動信息披露參考答案：C77.商業(yè)銀行應當在每年結束之日起（）完成年度報告A、90日內(nèi)B、60日內(nèi)C、30日內(nèi)D、20日內(nèi)參考答案：A78.小明申購一款開放式理財產(chǎn)品，銀行以產(chǎn)品（）確認小明的權益份額。A、初始凈值B、累計凈值C、當前披露凈值D、確認日凈值參考答案：D79.理財產(chǎn)品所投資的底層資產(chǎn)中，某債券發(fā)行人經(jīng)營不善導致債券發(fā)生違約，此時理財產(chǎn)品面臨的是（）風險。A、市場B、信用C、流動性D、操作參考答案：B80.債券的特征不包括（）。A、償還性B、收益性C、流動性D、時效性參考答案：D81.下列對黃金投資的優(yōu)勢描述準確的是（）。A、由于黃金貯藏方便，投資者幾乎不需要考慮儲藏成本B、黃金的歷史價格一直平穩(wěn)C、能夠?qū)雇ㄘ浥蛎浖罢谓?jīng)濟動蕩D、直接投資黃金即可產(chǎn)生當前收益參考答案：C82.影響白銀價格的最根本的原因是（）。A、黃金價格走勢B、美元指數(shù)走勢C、國際政治形勢D、白銀供求關系參考答案：D83.在理財產(chǎn)品銷售過程中，應遵循風險匹配原則，根據(jù)這一原則，商業(yè)銀行只能向客戶銷售（）的理財產(chǎn)品A、等于或高于B、等于或低于C、高于D、低于參考答案：B84.單只開放式公募理財產(chǎn)品和每個交易日開放的私募理財產(chǎn)品直接投資于流動性受限資產(chǎn)的市值在開放日不得超過該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的（）。A、30%B、20%C、15%D、10%參考答案：C85.商業(yè)銀行發(fā)行理財產(chǎn)品的托管機構必須具有（）A、證券投資基金托管業(yè)務資格B、商業(yè)銀行牌照C、信托牌照D、資產(chǎn)管理業(yè)務資格參考答案：A86.豐收信福與豐收喜悅理財產(chǎn)品風險等級分別為（）。A、低風險；低風險B、中低風險；中低風險C、低風險；中低風險D、中低風險；低風險參考答案：B87.第三方存管業(yè)務，當行社存放興業(yè)銀行備付金余額低于指導額度的（）時，興業(yè)銀行將發(fā)出預警提示，行社應及時補充備付金。A、70%B、80%C、85%D、90%參考答案：B88.如果股票基金的平均市盈率小于市場指數(shù)的市盈率,則可以認為該股票基金屬于（）。A、激進型基金B(yǎng)、防御型基金C、價值型基金D、成長型基金參考答案：C89.分級私募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的（）A、140%B、120%C、110%D、105%參考答案：A90.資產(chǎn)最高價格到接下來最低價格的損失是指（）。A、最大回撤B、非系統(tǒng)性風險C、下行風險D、市場風險參考答案：A91.以下不屬于客戶關系管理對理財業(yè)務發(fā)展的意義的是（）。A、為理財師提供客戶服務的工具和方法B、將客戶需求轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力C、直接提高理財業(yè)務的收益D、防止客戶流失參考答案：C92.根據(jù)（）的不同，將理財產(chǎn)品分為封閉式理財產(chǎn)品和開放式理財產(chǎn)品A、募集方式B、投資性質(zhì)C、運作方式D、計價類型參考答案：C93.下列關于黃金投資和白銀投資的說法正確的是（）。A、由于白銀價格更低、市場規(guī)模更小，因此它比黃金的價格波動性小B、由于白銀價格更低、市場規(guī)模更小，因此它比黃金的價格波動性小C、由于白銀價格更低、市場規(guī)模更小，因此它比黃金的價格波動性小D、白銀對經(jīng)濟方面的變動更敏感，黃金對貨幣方面的變動更敏感。參考答案：D94.LPR是由具有代表性的報價行，根據(jù)本行對最優(yōu)質(zhì)客戶的貸款利率，以公開市場操作利率加點形成的方式報價，由中國人民銀行授權全國銀行間同業(yè)拆借中心計算并公布的基礎性的貸款參考利率。LPR發(fā)布時間為每月（）日（遇節(jié)假日順延）。A、1B、10C、15D、20參考答案：D95.資管新規(guī)中，同一金融機構全部資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資單一上市公司發(fā)行的股票不得超過該上市公司可流通股票的（）。A、25%B、15%C、20%D、30%參考答案：D96.商業(yè)銀行全部理財產(chǎn)品投資于非標準化債權類資產(chǎn)的余額在任何時點均不得超過理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)的（）A、55%B、45%C、35%D、25%參考答案：C97.按照適當性原則，投資不同等級的產(chǎn)品的投資者應具有不同等級的風險偏好和風險承受能力，對于穩(wěn)健型投資者來說，其風險承受能力（），適合的理財產(chǎn)品包括（）。A、一般，低風險、中低風險、中風險B、一般，低風險、中低風險、中風險和高風險C、較低，低風險、中低風險和中風險D、較低，低風險、中低風險、中風險和高風險參考答案：A98.一般情況下，對于個人投資者而言，影響資產(chǎn)配置的最主要因素是（）A、個人的生命周期B、投資者的資產(chǎn)負債情況C、投資者的財務變動狀況與趨勢D、投資者的財富凈值參考答案：A99.某基金銷售機構僅在基金投資人首次開戶時對其風險承受能力評價一次,并長期使用該評價結果。該銷售機構違反了基金銷售適用性的（）。A、投資人利益優(yōu)先原則B、及時性原則C、差異性原則D、全面性原則參考答案：B100.資產(chǎn)配置是財富管理的核心內(nèi)容，資產(chǎn)配置要注意：（）、配置多樣化、服務的專業(yè)化、收益與風險匹配和更多的財富管理風險投資教育。A、資產(chǎn)最大化B、資產(chǎn)安全性C、資產(chǎn)高收益D、資產(chǎn)綜合化參考答案：B101.關于風險，下列說法錯誤的是（）。A、資產(chǎn)的風險就是資產(chǎn)收益的不確定性B、風險可以用方差、標準差和變異系數(shù)來衡量C、系統(tǒng)風險是指由于某種全局性的因素而對所有證券收益都產(chǎn)生作用的風險D、財務風險、經(jīng)營風險、市場風險是典型的系統(tǒng)風險參考答案：D102.以下證券價格指數(shù)中,出現(xiàn)最早的是（）。A、中證全債指數(shù)B、道瓊斯股票價格平均指數(shù)C、滬深300指數(shù)D、標準普爾500指數(shù)參考答案：B103.網(wǎng)點進行貴金屬銷售時，證書查詢不到的原因是（）A、柜員沒有可銷售的庫存B、網(wǎng)點沒有可銷售的庫存C、證書未維護D、非交易時間參考答案：A104.根據(jù)商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售的相關監(jiān)管要求，對于頻繁被客戶投訴、投訴事實經(jīng)查實的理財業(yè)務人員，應將其（）。A、予以開除或勒令其辭職B、調(diào)離理財業(yè)務崗位，情節(jié)嚴重的應承擔相應法律責任C、暫時調(diào)離理財業(yè)務崗位，情節(jié)嚴重的應永遠調(diào)離D、交由上級部門進行處分參考答案：B105.保險公司在厘定費率時要考慮的因素不包括（）A、保險期限B、預定死亡率C、預定投資回報率D、預定營運管理費用參考答案：A106.關于全球投資業(yè)績標準（GIPS），以下表述正確的是（）。A、投資管理機構必須披露3年以上的業(yè)績B、GIPS業(yè)績評價的基礎是輸入數(shù)據(jù)的真實、準確C、投資管理機構使用GIPS標準進行披露時，必須同時遵守它提供的兩套標準D、它屬于強制執(zhí)行的業(yè)績標準參考答案：B107.證券期貨經(jīng)營機構可以與投資者在資產(chǎn)管理合同中約定提取業(yè)績報酬，提取頻率不得超過每（）個月一次。A、24B、12C、6D、3參考答案：C108.每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品投資于同一機構發(fā)行的債券及其作為原始權益人的資產(chǎn)支持證券的比例合計不得超過該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的（）A、20%B、15%C、10%D、5%參考答案：C109.第三方存管業(yè)務的交易時間為（）A、證券交易日的9:00-15:30B、證券交易日的9:00-15:00C、證券交易日的8:00-15:30D、證券交易日的9:00-15:40參考答案：B110.理財公司與代理銷售機構合作，理財公司與代理銷售機構應當在代理銷售合作協(xié)議簽訂（）內(nèi)，至少通過本公司、代理銷售機構的官方渠道予以公告。A、5個工作日B、10個工作日C、5個自然日D、10個自然日參考答案：B111.下列哪些因素會抑制金價上漲（）。A、兩國突然爆發(fā)戰(zhàn)爭引發(fā)大規(guī)模地區(qū)沖突B、兩國突然爆發(fā)戰(zhàn)爭引發(fā)大規(guī)模地區(qū)沖突C、美國亞特蘭大聯(lián)儲主席認為當前利率處于較低水平D、中國市場近幾周流動性緊張局面持續(xù)，7天回購利率位于4%以上參考答案：D112.關于基金投資人的風險承受能力調(diào)和評價,以下表述錯誤的是（）A、基金銷售機構應對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人進行風險承受能力的追溯調(diào)查和評B、在對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價之前基金銷售機構應當執(zhí)行基金投資人身份認證程序C、為保證所獲得信息的真實性和準確性,基金銷售機構必須采用當面的形式對基金投資人D、基金銷售機構應在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品前對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查和評價進行風險承受能力調(diào)查參考答案：C113.證券期貨經(jīng)營機構應當確保集合資產(chǎn)管理計劃開放退出期內(nèi)，其資產(chǎn)組合中7個工作日可變現(xiàn)資產(chǎn)的價值，不低于該計劃資產(chǎn)凈值的（）。A、30.00%B、20.00%C、10.00%D、5.00%參考答案：C114.假設有一款固定收益類理財產(chǎn)品，理財期限為5個月，理財期間固定收益為年收益率4.80%。客戶小陳購買該產(chǎn)品20000元，則5個月到期時，該投資者連本帶利可獲得（）元。A、17650B、18920C、20400D、20320參考答案：C115.在以客戶的內(nèi)在屬性進行分類的方法中，（）是最著名、最常用的客戶分類方法。A、按財富觀分類法B、按風險態(tài)度分類法C、按交際風格分類法D、生命周期理論參考答案：D116.基金管理人辦理開放式基金份額贖回所收取的贖回費,應歸入基金資產(chǎn)的比例為（）。A、不低于50%B、不受限制C、不低于25%D、不低于75%參考答案：C117.目前,我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金,不包括（）。A、房地產(chǎn)基金B(yǎng)、非上市股權基金C、新股申購基金D、商品基金參考答案：C118.以下哪個品種具備最強的避險屬性（）A、原油B、美元C、白銀D、黃金參考答案：D119.行社新開立了一家支行，將新設立網(wǎng)點增加到黃金交易系統(tǒng)中，以下哪項說法是正確的（）A、行社管理員登陸貴金屬系統(tǒng)新增網(wǎng)點B、無需操作，每日跟隨核心系統(tǒng)自動更新C、行社管理員登陸貴金屬系統(tǒng)手動同步核心系統(tǒng)進行更新D、行社管理員提交工單由省聯(lián)社管理員新增參考答案：B120.關于開放式基金的申購贖回,投資者甲認為,開放式基金的申購贖回只能通過基金管理人的直銷中心進行。投資者乙認為,任意時間都可以辦理開放式基金的申購贖回業(yè)務。關于兩位投資者的觀點,下列判斷正確的是（）A、甲的觀點錯誤,乙的觀點正確B、甲的觀點正確,乙的觀點錯誤C、甲、乙的觀點都正確D、甲、乙的觀點都錯誤參考答案：D121.根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會印發(fā)的《商業(yè)銀行理財客戶風險評估問卷基本模板》說明，理財產(chǎn)品風險分類有五種，其中，較高風險等級產(chǎn)品是指（）。A、本金虧損概率較高，收益波動性大B、本金安全且預期收益不能實現(xiàn)的概率低的產(chǎn)品C、存在一定的本金虧損風險，收益波動性較大D、本金虧損的概率較低，但預期收益存在一定的不確定性參考答案：C122.根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行應當根據(jù)募集方式的不同，將理財產(chǎn)品分為（）。A、凈值型理財產(chǎn)品和非凈值型理財產(chǎn)品B、自營理財產(chǎn)品和代銷理財產(chǎn)品C、公募理財產(chǎn)品和私募理財產(chǎn)品D、開放式理財產(chǎn)品和封閉式理財產(chǎn)品參考答案：C123.商業(yè)銀行應當按照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構關于信息披露的有關規(guī)定，（）披露其從事理財業(yè)務活動的有關信息A、每年B、每半年C、每季度D、每個月參考答案：B124.商業(yè)銀行應當在理財產(chǎn)品終止后（）披露到期公告A、10日內(nèi)B、5日內(nèi)C、3日內(nèi)D、1日內(nèi)參考答案：B125.下列理財客戶的信息中，可以進行性定量化衡量的是（）A、收入與支出B、投資偏好C、健康狀況D、風險特征參考答案：A126.在目前國內(nèi)理財市場業(yè)務模式格局中，互聯(lián)網(wǎng)金融機構主要服務于（）。A、超高凈值客戶B、高凈值客戶C、大眾客戶D、富?？蛻魠⒖即鸢福篊127.在我國，保險人的告知形式是（）。A、無限告知B、詢問回答告知C、明確列明告知D、由保險人自行選擇參考答案：C128.基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的誠實守信，要求不得利用內(nèi)幕信息進行內(nèi)幕交易，以下尚未公開的信息中不屬于內(nèi)幕信息的是（）。A、某上市公司董事長涉嫌犯罪被刑事拘留B、某上市公司人員招聘計劃C、某上市公司董事長收到律所合伙人發(fā)來的重大資產(chǎn)重組協(xié)議終稿，寫有本次重組的方案和價格D、某上市公司持股8%的股東擬對外出售其全部股權的計劃參考答案：B129.通過用戶管理員給支行設置權限，生效時間為（）A、T+1B、T+0C、T+2D、T+3參考答案：B130.由于貨幣供應過多而引起貨幣貶值，物價水平持續(xù)而普遍上漲的貨幣現(xiàn)象稱為（）。A、通貨膨脹B、通貨緊縮C、貨幣貶值D、貨幣升值參考答案：A131.某基金采用市場中性策略，運用滬深300股指期貨主要對沖的風險類型是（）。A、利率風險B、匯率風險C、股票市場的系統(tǒng)性風險D、重點持倉的個股風險參考答案：C132.城鄉(xiāng)居民的（）是可用于投資、購買個人理財產(chǎn)品和服務的直接經(jīng)濟基礎。A、儲蓄存款B、個人可支配收入C、工資D、養(yǎng)老金參考答案：B133.金融機構應當按照資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理費收入的（）計提風險準備金A、30%B、20%C、15%D、10%參考答案：D134.關于QDI基金的信息披露，以下說法正確的是（）。A、可以同時采用中文和主要投資國語言披露信息，并以中文為準B、可以同時采用中文和主要投資國語言披露信息，并以主要投資國語言為準C、可以同時采用中文和英文披露信息，并以中文為準D、可以同時采用中文和英文披露信息，并以英文為準參考答案：C135.根據(jù)《分紅保險精算規(guī)定》，保險公司每一會計年度向分紅險保單持有人實際分配盈余的比例應不低于當年可分配盈余的（）A、70%B、60%C、90%D、80%參考答案：A136.貨幣市場基金投資于同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始權益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過（），國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外。A、30%B、20%C、10%D、5%參考答案：C137.財富業(yè)務風控管理中，建立風險預警機制的主要作用是（）。A、事后處理風險B、提前發(fā)現(xiàn)風險并采取措施C、增加風險管理成本D、減少風險管理流程參考答案：B138.基金銷售人員需由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。A、中國證監(jiān)會B、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金公司C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或銷售機構D、基金公司或基金銷售機構參考答案：D139.以下哪項不是風險管理的基本原則A、風險識別B、風險評估C、風險規(guī)避D、風險控制參考答案：C140.理財產(chǎn)品銷售機構（）負責審核批準理財產(chǎn)品銷售重要策略、制度和程序。A、監(jiān)事會B、高級管理層C、董事會D、董事長參考答案：C141.行業(yè)分類法是股票基金典型的分類法之一,以下不屬于根據(jù)該方法劃分的股票基金類別是（）。A、醫(yī)藥健康股票基金B(yǎng)、信息科技股票基金C、藍籌股票基金D、基礎行業(yè)股票基金參考答案：C142.黃金交易系統(tǒng)里的營銷人員如何添加（）A、貴金屬銷售系統(tǒng)根據(jù)核心系統(tǒng)自動更新B、管理員手工同步核心系統(tǒng)C、管理員手動添加營銷人員D、無需添加營銷人員名單參考答案：A143.財富管理中，"遺產(chǎn)規(guī)劃"的主要目的是什么？A、增加遺產(chǎn)稅B、減少遺產(chǎn)稅C、確保遺產(chǎn)的順利傳承D、增加遺產(chǎn)的總價值參考答案：C144.財富管理的最終目標是要達到（）。A、財務獨立B、財務安全C、財務自主D、財務自由參考答案：D145.正常情況下，ETF二級市場交易價格與（）總是比較接近。A、基金份額凈值B、基金份額總值C、市場價格D、交易價格參考答案：A146.理財銷售人員向客戶推介理財產(chǎn)品時，（）。A、應了解客戶的風險偏好和承受能力B、應服從銀行利益最大化要求C、不需要和客戶的風險評估結果匹配D、視同存款銷售參考答案：A147.（）指的包含保險保障功能并至少在一個投資賬戶擁有一定資產(chǎn)價值的人身保險產(chǎn)品。A、萬能險B、投連險C、生死兩全保險D、分紅險參考答案：B148.關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在基金職業(yè)道德教育方面發(fā)揮的作用，以下表述錯誤的是（）。A、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對違規(guī)的基金從業(yè)人員可實施紀律處分B、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)的自律性組織，更側重在職業(yè)道德層面對基金從業(yè)人員進行監(jiān)督C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會有權制定并頒布基金從業(yè)人員自律規(guī)則D、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在法律法規(guī)層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動享有執(zhí)法監(jiān)督權參考答案：D149.根據(jù)《保險法》的規(guī)定，銀行下轄各級經(jīng)營機構開辦保險代理業(yè)務，必須取得（）A、銀保監(jiān)會頒發(fā)的保險業(yè)務許可證B、銀保監(jiān)會頒發(fā)的保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證C、證監(jiān)會頒發(fā)的保險業(yè)務經(jīng)營許可證D、證監(jiān)會頒發(fā)的保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證參考答案：B150.一個投資者最多可以申請開立（）個A股賬戶A、1B、3C、20D、其他參考答案：B151.某銀行理財銷售人員在為客戶提供理財服務中，要求收取客戶當年收益的20%作為回報，這名銷售人員的行為構成了（）。A、貪污罪B、行賄罪C、受賄罪D、詐騙罪參考答案：C152.商業(yè)銀行每個網(wǎng)點與每家保險公司的連續(xù)合作期限不得少于（）年。A、1B、2C、3D、5參考答案：A153.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,以下各項中屬于公募證券投資基金的招募說明書必備內(nèi)容的是（）。A、基金從事證券交易的清算交收安排B、基金投資各類證券指令的發(fā)送和執(zhí)行C、基金管理人和托管人基本情況D、律師事務所為基金募集出具的法律意見書參考答案：C154.下列選項中，能夠說明通貨膨脹已經(jīng)發(fā)生的是（）。A、國內(nèi)大部分城市房價持續(xù)上漲B、局部戰(zhàn)爭導致黃金價格持續(xù)上漲C、近一年來居民消費價格指數(shù)每月增幅均超過5%D、最近一個月批發(fā)物價指數(shù)同比增長率由負轉(zhuǎn)正參考答案：C155.開放式公募理財產(chǎn)品（現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品除外）發(fā)生大額認購或贖回時，理財公司可以采用（）定價機制。A、擺動B、自有C、回溯一日D、暫停一次參考答案：A156.投資中的不可能三角是指（）。A、高收益、低風險、高流動性B、低收益、低風險、高流動性C、高收益、高風險、高流動性D、高收益、高風險、低流動性參考答案：A157.下列關于現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品特點的說法中，正確的是（）。A、投資期短，安全性高B、投資期長，安全性高C、投資期短，安全性低D、投資期長，安全性低參考答案：A158.王女士預將現(xiàn)有的20萬元資金投資于理財產(chǎn)品，以下（）理財產(chǎn)品的投資門檻可能適合王小姐的投資額度。A、中航信托天信X號第X期B、豐收信福封閉式凈值型理財產(chǎn)品（12個月）C、財通資管發(fā)行的某集合資產(chǎn)管理計劃D、江蘇信托鼎信集合資金信托計劃參考答案：B159.理財產(chǎn)品風險等級分類，其中，中等風險等級產(chǎn)品是指（）。A、影響產(chǎn)品本金安全和投資收益的風險因素較多，市場風險、信用風險等風險相對突出B、各類保證收益類產(chǎn)品，或者保障本金，且預期收益不能實現(xiàn)的概率極低的產(chǎn)品C、本金安全，且預期收益不能實現(xiàn)的概率低的產(chǎn)品D、本金安全，但預期收益存在一定的不確定性的產(chǎn)品參考答案：A160.投保人因重大過失、疏忽違反告知義務的，如果未告知的事項對保險事故的發(fā)生有嚴重影響，則保險人（）。A、對合同解除前發(fā)生的保險事故所致?lián)p失不承擔賠償或給付責任B、對合同解除前發(fā)生的保險事故所致?lián)p失不承擔賠償或給付責任，但可以退還保險費C、對合同解除前發(fā)生的保險事故所致?lián)p失應承擔賠償或給付責任D、對合同解除前發(fā)生的保險事故所致?lián)p失應承擔賠償或給付責任，但投保人必須補繳保費參考答案：B161.根據(jù)《中國銀監(jiān)會關于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售行為的通知》，下列關于商業(yè)銀行網(wǎng)點代銷產(chǎn)品的相關表述，錯誤的是（）。A、代銷產(chǎn)品與存款不可混淆宣傳B、代銷產(chǎn)品宣傳資料首頁顯著位置不得表明合作機構名稱C、銀行應提供查詢代銷產(chǎn)品信息的渠道，建立代銷產(chǎn)品目錄D、營業(yè)網(wǎng)點代銷產(chǎn)品應該在專門的區(qū)域并有明顯標識參考答案：B162.商業(yè)銀行應當在每個季度結束之日起（）完成季度報告A、15日內(nèi)B、10日內(nèi)C、5日內(nèi)D、3日內(nèi)參考答案：A163.下列屬于基金投資交易過程中的風險的是（）。A、投資組合風險B、匯率風險C、利率風險D、市場風險參考答案：A164.貨幣市場基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的（），但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制。A、30%B、20%C、10%D、5%參考答案：A165.第三方存管業(yè)務適合的客戶有（）A、證券公司存量客戶B、新增股民C、機構投資者D、以上都適合參考答案：D166.銀行理財產(chǎn)品要素包含的信息不包括（）。A、產(chǎn)品開發(fā)主體信息B、產(chǎn)品開發(fā)客體信息C、產(chǎn)品目標客戶信息D、產(chǎn)品特征信息參考答案：B167.每只公募理財產(chǎn)品持有單只證券或單只公募證券投資基金的市值不得超過該理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)的（）。A、20%B、15%C、10%D、5%參考答案：C168.所有從業(yè)人員在職業(yè)活動中應該遵循的行為守則被稱為（）。A、職業(yè)道德B、行為規(guī)范C、職業(yè)準則D、職業(yè)規(guī)范參考答案：A169.以下哪一項是按照復利計息（）A、活期存款B、定期存款C、國債D、分紅險參考答案：D170.根據(jù)《浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)代理銷售理財公司理財產(chǎn)品業(yè)務管理辦法》規(guī)定，行社首次、變更和補充簽訂合作協(xié)議均應在簽訂當日起（）個工作日內(nèi)向省行報備。A、5B、10C、20D、30參考答案：B171.客戶甲的風險承受能力為中等,基金公司銷售人員乙主動向其推薦高等風險基金,乙的行為違反了（）職業(yè)道德要求。A、誠實守信B、客戶利益優(yōu)先C、客戶至上D、專業(yè)審慎參考答案：D172.按照現(xiàn)行的股息紅利差別化個人所得稅政策,投資者持有期限在1個月以上至1年（含1年）的股票取得的股息紅利,適用的個人所得稅稅率為（）。A、50%B、20%C、30%D、60%參考答案：B173.資管新規(guī)下，客戶最應該關注理財產(chǎn)品的（）。A、收益率B、產(chǎn)品期限C、產(chǎn)品管理人D、產(chǎn)品投資底倉參考答案：D174.同一金融機構全部資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資單一上市公司發(fā)行的股票不得超過該上市公司可流通股票的（）A、30%B、20%C、10%D、5%參考答案：A175.下列對影響白銀價格的因素描述錯誤的是（）。A、供求關系是影響白銀價格的根本因素B、白銀是重要的工業(yè)原材料，又可作為避險資產(chǎn)，其需求量與經(jīng)濟形勢、政治局勢密切相關C、根據(jù)經(jīng)驗，美元對主要貨幣匯率的變化將改變白銀市場的大趨勢D、隨著基金參與商品期貨交易程度的大幅提高，基金在白銀價格波動中起到了推波助瀾的作用參考答案：C176.下列可以被看作是無風險收益率的是（）。A、投資報酬率B、貸款利率C、國債收益率D、名義利率參考答案：C177.商業(yè)銀行發(fā)行的封閉式公募理財產(chǎn)品應當至少（）向投資者披露一次的資產(chǎn)凈值和份額凈值。A、每月B、每周C、每5天D、每3天參考答案：B178.在銷售財富管理產(chǎn)品時，銷售人員應遵循的原則是（）。A、以產(chǎn)品為中心B、以業(yè)績?yōu)閷駽、以客戶為中心D、以市場為導向參考答案：C179.《關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》正式落地時間（）。A、2018年4月2日B、2018年4月20日C、2018年4月27日D、2018年4月30日參考答案：C180.投保人指定受益人必須經(jīng)過被保險人同意，說明指定收益人的主體是（）。A、投保人B、被保險人C、保險人D、受益人參考答案：B181.投保人存在以下（）情況的，向其銷售保險產(chǎn)品原則上應為保單利益確定的保險產(chǎn)品，且保險合同不得通過系統(tǒng)自動核保現(xiàn)場出單，應將保單材料轉(zhuǎn)至保險公司，經(jīng)核保人員核保后，由保險公司出單。A、期交產(chǎn)品投保人年齡超過55周歲B、投保人年齡超過65周歲C、期交產(chǎn)品投保人年齡超過50周歲D、投保人年齡超過60周歲參考答案：B182.根據(jù)資管新規(guī)對于資金池的限制，以下哪一項不屬于金融機構每只資產(chǎn)管理產(chǎn)品的“三單”要求（）A、單獨管理B、單獨建賬C、單獨操作D、單獨核算參考答案：C183.浙江農(nóng)信第三方存管系統(tǒng)于（）年上線A、2007B、2008C、2009D、2010參考答案：B184.（）年4月21日，國務院辦公廳印發(fā)《關于推動個人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》，正式推出個人養(yǎng)老金制度。A、2011B、2012C、2022D、2023參考答案：C185.下列黃金產(chǎn)品通常被稱為“黃金存折”的是（）。A、實物黃金B(yǎng)、紙黃金C、金幣D、條塊現(xiàn)貨參考答案：B186.（）對商業(yè)銀行代理保險業(yè)務履行監(jiān)管職責。A、中國證監(jiān)會B、中國銀保監(jiān)會C、中國人民銀行D、中國保險行業(yè)協(xié)會參考答案：B187.與股票相比，債券最突出的特點是（）A、流動性B、收益性C、風險性D、返還性參考答案：D188.根據(jù)《關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》，混合類理財產(chǎn)品可投資于債權類資產(chǎn)、權益類資產(chǎn)、商品及金融衍生品類資產(chǎn)，且任意一類資產(chǎn)的投資比例不超過（）A、80%B、70%C、60%D、50%參考答案：A189.中國銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的商業(yè)銀行和其他商業(yè)銀行及其一級分支機構，應當在每個年度結束后的（）日內(nèi)分別向中國銀保監(jiān)會和中國銀保監(jiān)會派出機構報送保險代理業(yè)務情況。A、5B、10C、15D、30參考答案：D190.關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責，以下表述錯誤的是（）。A、依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求B、對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調(diào)查取證和依法行政查處C、教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、法規(guī)并維護投資人的合法權益D、制定行業(yè)的執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范參考答案：B191.第三方存管是（）的簡稱A、證券公司客戶交易結算資金第三方存管業(yè)務B、證券系統(tǒng)客戶交易結算資金第三方存管業(yè)務C、證券系統(tǒng)客戶交易結算資金D、證券公司客戶交易結算資金參考答案：A192.（）的原則是對投資理財所面臨的風險和收益的最佳詮釋。A、風險越大，收益越大B、高收益，高風險，低收益，低風險C、理財有風險，投資需謹慎D、分散投資參考答案：C193.屬于反應個人/家庭在某一時點上的財富狀態(tài)的報表是（）。A、資產(chǎn)負債表B、損益表C、現(xiàn)金流量表D、利潤表參考答案：A194.（）不涉及實物黃金的交收。A、紙黃金B(yǎng)、基金C、黃金準期貨D、紀念金幣參考答案：A195.下列不屬于財產(chǎn)分離內(nèi)控要求的選項是（）。A、確保不同基金財產(chǎn)之間的分離B、確保同一基金內(nèi)不同投資項目的分離C、確?；鹭敭a(chǎn)與基金托管人財產(chǎn)之間的分離D、確?；鹭敭a(chǎn)與管理人自有財產(chǎn)之間的分離參考答案：B196.以下哪一項不屬于投資工具（）。A、股票B、基金C、現(xiàn)金D、黃金參考答案：C197.一般會根據(jù)客戶的（）對客戶進行分層，以調(diào)查客戶理財需求的共性。A、年齡B、資產(chǎn)規(guī)模C、性別D、區(qū)域參考答案：B198.（）就是從大量的數(shù)據(jù)中，抽取出潛在的、有價值的知識、模型或規(guī)則的過程A、數(shù)據(jù)挖掘B、調(diào)查問卷C、面談溝通D、開戶資料參考答案：A199.投資者可以在（）查詢理財產(chǎn)品是否是真實有效的。A、中國銀行業(yè)協(xié)會官網(wǎng)B、中國理財網(wǎng)C、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會官網(wǎng)D、銀行理財網(wǎng)參考答案：B200.財富業(yè)務風控管理中，定期對產(chǎn)品進行風險監(jiān)測的目的是（）。A、發(fā)現(xiàn)潛在風險B、提高產(chǎn)品收益C、滿足監(jiān)管要求D、增加客戶滿意度參考答案：A201.假設在某固定時間段內(nèi)某基金的平均收益率為40%，標準差為0.5。當前一年定期存款利率為5%，則該基金的夏普比率為（）。A、0.65B、0.70C、0.60D、0.80參考答案：B202.理財產(chǎn)品所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，可投資以下哪種資產(chǎn)？A、保險產(chǎn)品B、信托產(chǎn)品C、私募基金D、公募基金參考答案：D203.24K金的實際含金量為（）。A、100%B、99.99%C、99.90%D、99.50%參考答案：B204.在人身保險合同中，受益人的義務是（）。A、保險合同約定的事件發(fā)生時，及時通知保險人的義務B、防災防損的義務C、繳納保險費的義務D、保證保險標的安全的義務參考答案：A205.銷售人員在了解投資者的風險承受能力時，應考慮的因素不包括（）。A、投資者的投資目標B、投資者的職業(yè)C、投資者的性別D、投資者的家庭狀況參考答案：C206.豐收喜悅主打（）A、短周期開放式理財產(chǎn)品B、短周期封閉式式理財產(chǎn)品C、長周期開放式理財產(chǎn)品D、長周期封閉式理財產(chǎn)品參考答案：A207.商業(yè)銀行以客戶為中心的經(jīng)營、服務的第一步，也是最關鍵的一步是（）。A、開展市場營銷B、提升服務水平C、了解客戶和客戶需求D、構建客戶關系管理系統(tǒng)參考答案：C208.每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品投資于所有主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具的比例合計不得超過該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的（）A、20%B、15%C、10%D、5%參考答案：C209.資管新規(guī)中對資產(chǎn)管理業(yè)務的經(jīng)營主體進一步明確，其中新增金融機構（）。A、銀行B、證券公司C、保險資產(chǎn)管理機構D、金融資產(chǎn)投資公司參考答案：D210.某貨幣基金總份額為100億份,T+1日接受申購3億份,贖回15億份,基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1億份,轉(zhuǎn)入4億份,以下說法正確的是（）。A、T+1日觸發(fā)巨額贖回,管理人認為有能力兌付全部贖回申請時,可以接受全部贖回B、T+1日未觸發(fā)巨額贖回,管理人接受全額贖回C、T+1日觸發(fā)巨額贖回,管理人認為兌付全部贖回有困難,可以暫停贖回D、T+1日觸發(fā)巨額贖回,管理人認為兌付全部贖回有困難,可以拒絕金額較大的贖回申請參考答案：B211.投資者適當性管理的核心是（）。A、了解投資者的風險承受能力B、推薦適合投資者的產(chǎn)品C、保護投資者的合法權益D、確保投資者的投資收益參考答案：C212.第三方存管預約服務開放時間為（）A、7*24小時B、工作日9:00-15:00C、工作日9:00-17:00D、工作日9:00-18:00參考答案：B213.對于采用攤余成本法進行核算的貨幣市場基金，應當采用（）的風險控制手段，對攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的公允性進行評估。A、影子定價B、公允價值計量C、減值計提D、定期檢測參考答案：A214.銀行對超過（）歲（含）的客戶進行風險承受能力評估時，應當充分考慮客戶年齡、相關投資經(jīng)驗等因素。A、55B、60C、65D、70參考答案：C215.一個黃金公司需開立（）個專戶A、0B、1C、2D、3參考答案：B216.理財產(chǎn)品銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管投資者理財產(chǎn)品銷售相關資料，保管年限不得低于（）年。A、10B、15C、20D、25參考答案：C217.（）是指自產(chǎn)品成立日至終止日期間，理財產(chǎn)品份額總額不固定，投資者可以按照協(xié)議約定，在開放日和相應場所進行認購或者贖回的理財產(chǎn)品。A、開放式理財產(chǎn)品B、封閉式理財產(chǎn)品C、客戶周期型理財產(chǎn)品D、預期收益型理財產(chǎn)品參考答案：A218.下列關于金融與居民的投資理財?shù)恼f法中，錯誤的是（）。A、貨幣資金來源于居民從事的生產(chǎn)活動B、理財是對財務進行管理，以實現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值C、居民的經(jīng)濟活動與金融的聯(lián)結越來越松散了D、現(xiàn)代經(jīng)濟中居民收入絕大部分是貨幣性收入?yún)⒖即鸢福篊219.封閉式基金折價率是指（）。A、（基金份額凈值-單位市價）/基金份額凈值B、單位市價/基金份額凈值C、基金份額凈值/單位市價D、（基金份額凈值-單位市價）/單位市價參考答案：A220.《證券投資基金法》明確規(guī)定了基金托管人的職責,關于基金托管人的職責,以下表述錯誤的是（）。A、辦理與基金托管業(yè)務有關的信息披露事項B、按照不同基金管理人分別設置專有賬戶存放管理人管理的基金財產(chǎn)C、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會D、安全保管基金財產(chǎn)參考答案：B221.下列事項不能體現(xiàn)黃金的金融屬性的是（）。A、國家儲備的重要組成部分B、對沖風險的有效工具C、融資工具D、首飾品參考答案：D222.（）是以人的壽命和身體為保險標的的保險。A、人身保險B、人壽保險C、健康保險D、意外傷害保險參考答案：A223.全部現(xiàn)金管理類產(chǎn)品投資于同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單和債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的（）A、30%B、20%C、15%D、10%參考答案：D224.基金利潤分配對投資者的影響是（）。A、基金份額凈值下降，投資者的利益沒有實際影響B(tài)、基金份額凈值上升，投資者的利益沒有實際影響C、基金份額凈值下降，投資者受損失D、基金份額凈值上升，投資者獲益參考答案：A225.某日A投資者在場內(nèi)申購了B貨幣ETF,則該筆交易適用的交收規(guī)則是（）A、T+0逐筆非擔保交收B、T+0貨銀對付擔保交收C、T+1逐筆非擔保交收D、T+1貨銀對付擔保交收參考答案：D226.某銀行理財經(jīng)理小王準備向劉大媽銷售A基金,關于小王應遵循的基金銷售服務原則,以下表述錯誤的是（）A、小王應該詳細了解劉大媽的相關背景及過往投資資經(jīng)驗再做推薦B、小王也想買A基金,但是A基金的額度有限,小王應該優(yōu)先讓劉大媽先買C、小王根據(jù)劉大媽5年前的風險承受能力測評做了產(chǎn)品推薦D、小王向劉大媽詳細介紹了A基金的投資范圍和基金經(jīng)理簡介參考答案：C227.某證券投資基金某期利息收入100,投資收益180,000元,公允價值變動損益為零,管理費200元,交易費用200元,以上為該基金當期全部損益,則該基金本期利潤是（）A、180,100元B、99,700元C、180,500元D、179,700元參考答案：D228.下列理財產(chǎn)品中通常被作為活期存款的替代品的是（）。A、固定收益類理財產(chǎn)品B、現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品C、結構性理財產(chǎn)品D、權益類理財產(chǎn)品參考答案：B229.周末或節(jié)假日（包括調(diào)休補班的周六和周日）進行貴金屬銷售或提金業(yè)務需要如何申請（）A、無需申請B、總行管理員系統(tǒng)內(nèi)維護交易日C、上報需求后由省聯(lián)社進行維護D、無法進行調(diào)整參考答案：A230.商業(yè)銀行應當在每個開放日結束后（），披露開放式公募理財產(chǎn)品在開放日的份額凈值、份額累計凈值、認購價格和贖回價格A、5日內(nèi)B、3日內(nèi)C、2日內(nèi)D、次一日參考答案：C231.基金財產(chǎn)投資的相關稅收，由（）承擔，扣繳義務人按照國家有關稅收征收的規(guī)定代扣代繳。A、基金份額持有人B、基金財產(chǎn)本身C、基金管理人D、基金托管人參考答案：A232.某股票的前收盤價為10元，經(jīng)每10股分紅0.5元的現(xiàn)金紅利后，該股票的除息參考價為（）。A、9.95元B、10.5元C、10.05元D、9.5元參考答案：A233.投資者李某擁有雄厚資產(chǎn)，是僅希望享受金價上漲的收益保守型投資者，其適合的黃金投資方式是（）。A、實物黃金B(yǎng)、銀行紙黃金C、黃金遞延D、黃金期貨參考答案：B234.投資者適當性管理中，對于風險承受能力較低的投資者，銷售人員應推薦（）。A、高風險產(chǎn)品B、中風險產(chǎn)品C、低風險產(chǎn)品D、所有產(chǎn)品參考答案：C235.在財富管理中，"分散投資"的主要好處是什么？A、增加投資回報B、降低投資風險C、提高投資成本D、增加市場影響力參考答案：B236.中國證監(jiān)會建立全國統(tǒng)一的證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫,根據(jù)法規(guī)要求,證券期貨市場違法失信信息在誠信檔案中的效力期限為（）年,因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入、刑事處罰和判決承擔較大侵權、違約民事賠責任的信息,其效力期限為（）年。A、5;7B、1;3C、3;5D、2;5參考答案：C237.商業(yè)銀行全部公募理財產(chǎn)品持有單只證券或單只公募證券投資基金的市值，不得超過該證券市值或該公募證券投資基金市值的（）A、30%B、20%C、10%D、5%參考答案：A238.商業(yè)銀行全部理財產(chǎn)品投資于非標準化債權類資產(chǎn)的余額在任何時點均不得超過本行上一年度審計報告披露總資產(chǎn)的（）。A、15%B、10%C、6%D、4%參考答案：D239.現(xiàn)金管理類產(chǎn)品，對單個投資者在單個銷售渠道持有的單只產(chǎn)品單個自然日的贖回金額不得高于（）A、5萬B、3萬C、2萬D、1萬參考答案：D240.基金財產(chǎn)的債務由（）承擔,基金份額持有人對基金財產(chǎn)的債務承擔（）責任。A、基金財產(chǎn)本身、無限B、基金財產(chǎn)本身、有限C、基金管理人、有限D(zhuǎn)、基金管理人、無限參考答案：B241.如果債券基金經(jīng)理采用免疫策略,則他需要較好地確定持有期,找到所有的久期等于持有期的債券,并選擇凸性（）的債券。A、最高B、相等C、為零D、最低參考答案：A242.關于基金銷售機構,以下表述正確的是（）。A、資產(chǎn)規(guī)模低于200億元的證券公司不能銷售基金B(yǎng)、商業(yè)銀行均可以銷售基金C、基金管理公司可以開展銷售業(yè)務D、保險公司只能銷售保險資管公司發(fā)行的基金參考答案：C243.理財子公司的最低注冊金額為（）億元人民幣。A、5B、10C、15D、20參考答案：B244.保險人計算保險費的依據(jù)，也是保險人承擔賠償或者給付保險金責任的最高限額稱為（）。A、保險價值B、保險金額C、保險責任D、保險范圍參考答案：B245.下列產(chǎn)品中，不屬于銀行代理銷售的財富產(chǎn)品的是A、基金B(yǎng)、保險C、股票D、理財公司理財產(chǎn)品參考答案：C246.×年×月×日,某基金公告利潤分配,每10股分配0.2元,權益分配日（除除息日）某投資者持有該股10000份,未進行除息時基金份額凈值為1.222元則除權、除息后份額凈值和該投資者持有的基金份額分別為（）。A、1.202;10000份B、1.220:10000份C、1.022;9800份D、1.222;1000份參考答案：A247.黃金價格一般和美元價格呈（）相關A、正相關B、負相關C、有時正相關，有時不相關D、不相關參考答案：B248.在保險理論與實務中，風險是指保險標的損失發(fā)生的（）。A、不可能預測B、不確定性C、不可知性D、不可計量性參考答案：B249.下列選項中，屬于理財經(jīng)理工作目標的是（）。A、向客戶推薦合適的理財計劃B、提高自己的專業(yè)能力，服務好客戶C、幫助客戶解決問題，實現(xiàn)其理財目標D、提升自我的專業(yè)素養(yǎng)，完善職業(yè)規(guī)劃參考答案：C250.基金A當月的實際收益率為5%，基金A的業(yè)績基準投資組合B的基準投資權重，分別為股票：債券：現(xiàn)金=7：2：1，當月股票、債券、現(xiàn)金的月指數(shù)收益率分別為5.84%、1.45%、0.48%，基準B的當月收益為（），此時基金A的超額收益率為（）|。A、4.43%：0.57%B、7.77%；0.57%C、2.59%：2.41%D、4.00%；1.00%參考答案：A251.基金監(jiān)管的首要目標是（）。A、規(guī)范證券投資活動B、保護投資人合法權益C、促進證券投資基金發(fā)展D、促進資本市場發(fā)展參考答案：B252.7天開放式理財產(chǎn)品允許單一投資者持有的份額最高不超過（）A、50%B、40%C、30%D、20%參考答案：A253.有經(jīng)濟學家預測，未來一年某國消費支出與今年持平，投資、政府支出和凈出口會減少，這意味著未來一年該國GDP可能會（）.A、減少B、增加C、不變D、不能確定參考答案：A254.機構客戶經(jīng)辦人非法定代表人在柜面購買理財產(chǎn)品還需提供（）。A、授權書B、工作證明C、投資經(jīng)驗證明D、法定代表人證明參考答案：A255.商業(yè)銀行全部理財產(chǎn)品投資于非標準化債權類資產(chǎn)的余額在任何時點均不得超過理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)的（），也不得超過本行上一年度審計報告披露總資產(chǎn)的（）。A、35%，4%B、25%，8%C、15%，6%D、20%，4%參考答案：A256.每經(jīng)過一個計息期，要將所生利息加入本金再計算利息的是（）。A、浮動利率B、單利C、復利D、固定利率參考答案：C257.商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務活動，屬于（）。A、個人理財業(yè)務B、理財顧問服務C、投資規(guī)劃服務D、理財咨詢業(yè)務參考答案：A258.哪個指標用于衡量投資組合的波動性或風險？A、夏普比率B、標準差C、貝塔系數(shù)D、收益率參考答案：B259.商業(yè)銀行應當在私募理財產(chǎn)品的銷售文件中約定不少于（）小時的投資冷靜期。A、36B、24C、12D、6參考答案：B260.理財公司應當在宣傳銷售文本等材料和理財產(chǎn)品登記信息中標明“該產(chǎn)品通過代理銷售機構渠道銷售的，理財產(chǎn)品評級應當以（）最終披露的評級結果為準”A、代理銷售機構B、理財公司C、托管機構D、產(chǎn)品管理人參考答案：A261.商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應當按照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構關于內(nèi)部審計的相關規(guī)定，至少每年對理財業(yè)務進行（）次內(nèi)部審計，并將審計報告報送審計委員會及董事會A、4次B、3次C、2次D、1次參考答案：D262.黃金交易系統(tǒng)功能模塊包括（）A、設置、庫存、交易、運營、查詢、報表、復核、系統(tǒng)八大模塊B、設置、庫存、交易、運營、查詢、報表、系統(tǒng)七大模塊C、庫存、交易、運營、查詢、報表、復核、系統(tǒng)七大模塊D、設置、庫存、交易、運營、查詢、報表、核算、系統(tǒng)八大模塊參考答案：A263.央行近日在公開市場購買了一定數(shù)量的短期債券，關于此次貨幣政策調(diào)控在當期的經(jīng)濟影響，下面說法正確的是（）A、增加了貨幣供給量，實行了擴張性貨幣政策B、減少了貨幣供給量，實行了緊縮性貨幣政策C、增加了貨幣需求量，實行了擴張性貨幣政策D、減少了貨幣需求量，實行了緊縮性貨幣政策參考答案：A264.貨幣市場基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過（）。A、30%B、20%C、10%D、5%參考答案：B265.銀行理財產(chǎn)品根據(jù)運作方式的不同分為（）。A、結構型產(chǎn)品與非結構型產(chǎn)品B、開放式產(chǎn)品與封閉式產(chǎn)品C、保本產(chǎn)品與非保本產(chǎn)品D、期次類產(chǎn)品與滾動發(fā)行產(chǎn)品參考答案：B266.關于名義利率和實際利率，以下表述正確的是（）。A、當物價不斷下降時，名義利率比實際利率高B、名義利率是扣除通貨膨脹補償以后的利率，實際利率是包含通貨膨脹補償以后的利率C、名義利率是包含通貨膨脹補償以后的利率，實際利率是扣除通貨膨脹補償以后的利率D、當物價不斷上漲時，名義利率比實際利率低參考答案：C267.保險合同的雙方當事人是保險人和（）。A、受益人B、被保險人C、投保人D、再保險人參考答案：C268.為準確、及時進行基金估值和份額凈值計價,下列應制定基金估值和份額凈值計價的業(yè)務管理制度,明確基金估值的程序和技術的是（）。A、托管機構B、中國證券業(yè)協(xié)會C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D、基金管理公司參考答案：D269.下列不屬于黃金投資優(yōu)勢的是（）A、大眾對黃金的投資可接受度高B、在通貨膨脹嚴重的情況下，購買黃金可以實現(xiàn)保值C、購買黃金的投資者可以享受到財富傳承、合理避稅的優(yōu)勢D、投資者進行黃金投資時往往具有時間限制、不能隨時交易參考答案：D270.開放式基金合同生效后每（）個月結束之日起45日內(nèi),將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上,更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。A、1B、6C、3D、12參考答案：B271.在開放日前一工作日內(nèi)，開放式理財產(chǎn)品7個工作日可變現(xiàn)資產(chǎn)的可變現(xiàn)價值應當不低于該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的（）。A、30%B、20%C、15%D、10%參考答案：D272.在市場下跌時經(jīng)常出現(xiàn)資產(chǎn)交易量急劇減少的情況，如果這時出現(xiàn)客戶申請較大數(shù)額的產(chǎn)品贖回，使賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)困難，此時理財產(chǎn)品面臨的是（）風險。A、交易B、流動性C、市場D、信用參考答案：B273.“理財產(chǎn)品份額”、“產(chǎn)品凈值”、“購買金額”三者之間的關系是（）A、理財產(chǎn)品份額=購買金額/產(chǎn)品凈值B、購買金額=理財產(chǎn)品份額/產(chǎn)品凈值C、產(chǎn)品凈值=理財產(chǎn)品份額/購買金額D、理財產(chǎn)品份額=產(chǎn)品凈值/購買金額參考答案：A274.每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品投資于主體信用評級為AAA的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過（）A、30%B、20%C、15%D、10%參考答案：B275.國際上通用的黃金重量計量單位為盎司（金橫制），1盎司=（）克A、31.1035B、25.3025C、35.3025D、21.1035參考答案：A276.關于公察資金對于證芬市場穩(wěn)定和健康發(fā)展的意義，以下表述錯誤的是（）。A、公募資金的管理人所形成的投資研究驅(qū)動，合規(guī)保障運營支持制度建設體系，有利于市場合理定價B、公募資金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，有利于保障長期投資和理性的投資文化C、公募資金有不同類型，不同風險收益特征是資本市場變革和金融創(chuàng)新的源泉之一D、公募資金以不同財務投資為主要目的,不參與上市公司的治理,有利于上市公司的治理管理參考答案：D277.貨幣市場基金應當在基金合同中約定，單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額（）的，基金管理人可以采取延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。A、30%B、20%C、10%D、5%參考答案：C278.某機構投資者7月4日買入A基金10,00份,成交價格1.1元,賣出B基金5.00份,成交價格2元,不考慮其他交易費用的前提下,該機構投資者當日需支付的印花稅是（）元。A、10B、0C、11D、21參考答案：B279.理財業(yè)務中違反法律、法規(guī)應承擔的法律責任不包括（）。A、道義責任B、刑事責任C、民事責任D、行政責任參考答案：A280.與普通理財業(yè)務相比，私人銀行業(yè)務更加強調(diào)（）。A、個性化B、風險化C、收益性D、安全性參考答案：A281.（）對銀行理財產(chǎn)品的銷售建立了行業(yè)監(jiān)管規(guī)范。A、國家金融監(jiān)督管理總局B、證監(jiān)會C、財政部D、中國人民銀行參考答案：A282.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》，銀行業(yè)金融機構保存錄音錄像資料的時間為（）。A、至少保留到合同關系建立日起6個月后B、至少保留到產(chǎn)品終止日起6個月后或合同關系終止日起6個月后C、至少保留到合同關系建立日起12個月后D、至少保留到產(chǎn)品終止日起12個月后參考答案：B283.采用被動投資策略的投資者,通常（）。A、嘗試利用基本面分析找出被低估或高估的股票B、認為市場并非完全有效C、試圖利用技木預測市場總體走勢調(diào)整股票組合D、通過跟蹤指數(shù)獲得基準指數(shù)的回報參考答案：D284.關于鉑金的金融屬性，下列說法錯誤的是（）。A、在國際和國內(nèi)金融市場，鉑金的金融屬性越來越顯現(xiàn)其巨大的潛力B、在中國，鉑金在上海黃金交易所上市交易C、同黃金一樣，鉑金的貨幣屬性很強D、鉑金的投資者較少，因而流動性較低參考答案：C285.投資者風險承受能力評級結果，由（）填寫。A、經(jīng)辦柜員B、營銷人員C、投資者D、機構負責人參考答案：C286.確認和變更開放式基金份額的機構是（）。A、基金投資交易機構B、基金份額登記機構C、基金估值核算機構D、基金代銷機構參考答案：B287.FOF持有單只基金的市值,不得高于FOF資產(chǎn)凈值的（）,且不得持有其他FOF,除ETF聯(lián)接基金外,同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的（）。A、15%;15%B、20%;20%C、10%;20%D、10%;10%參考答案：B288.委托地方法人銀行業(yè)金融機構代理保險業(yè)務的，應當由保險公司（）向地方法人銀行業(yè)金融機構統(tǒng)一轉(zhuǎn)賬支付。A、法人機構B、一級分支機構C、二級分支機構D、三級分支機構參考答案：B289.以下哪種投資通常被認為是財富管理中的保守選擇？A、股票B、債券C、期貨D、風險投資參考答案：B290.商業(yè)銀行應當在上半年結束之日起（）完成半年報告A、90日內(nèi)B、60日內(nèi)C、30日內(nèi)D、20日內(nèi)參考答案：B291.每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品投資于有固定期限銀行存款的比例合計不得超過該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的（）A、30%B、20%C、15%D、10%參考答案：A292.下列行為中，不符合理財產(chǎn)品適當性及宣傳、銷售管理要求的是（）。A、商業(yè)銀行可以向投資者銷售風險高于其風險承受能力等級的理財產(chǎn)品B、金融機構應當加強投資者教育，不斷提高投資者的金融知識水平和風險意識，向投資者傳遞“賣者盡責、買者自負”的理念C、商業(yè)銀行發(fā)行理財產(chǎn)品，不得宣傳理財產(chǎn)品預期收益率D、理財產(chǎn)品風險評級結果應當以風險等級體現(xiàn)，由低到高至少包括一級至五級，并可以根據(jù)實際情況進一步細分參考答案：A293.（）應當根據(jù)反洗錢、反恐怖融資及非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查等相關法律法規(guī)要求識別客戶身份A、產(chǎn)品管理人B、理財公司C、理財產(chǎn)品銷售機構D、托管機構參考答案：C294.意外傷害保險屬于（）范圍。A、人壽保險B、人身保險C、財產(chǎn)保險D、健康保險參考答案：B295.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當對理財業(yè)務實行（），向上識別理財產(chǎn)品的最終投資者，向下識別理財產(chǎn)品的底層資產(chǎn)，并對理財產(chǎn)品運作管理實行全面動態(tài)監(jiān)管。A、穿透式監(jiān)管B、一站式管理C、全面性管理D、可控性管理參考答案：A296.基金份額登記機構應妥善保存登記數(shù)據(jù),保存期限為（）A、自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年B、自基金賬戶開戶之日起不得少于15年C、自基金賬戶開戶之日起不得少于20年D、自基金賬戶銷戶之日起不得少于15年參考答案：A297.理財產(chǎn)品所投資的（）資產(chǎn)不屬于金融衍生品？A、遠期B、互換C、期貨D、債券借貸參考答案：D298.理財銷售系統(tǒng)中理財新客戶定義是（）A、新簽約理財客戶B、從未發(fā)生理財交易的客戶C、從未持有理財份額的客戶D、新開卡客戶參考答案：C299.保險合同的有效期間，保險人為被保險人提供保險保障的起訖時間稱為（）。A、保險范圍B、保險責任C、保險客體D、保險期間參考答案：D300.當貨幣市場基金正偏離度絕對值達到0.50%時,基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到（）以