保險公司領(lǐng)導述職報告

保險公司領(lǐng)導述職報告述職報告***，男，*族，***年生，中共黨員，大學文化，現(xiàn)任中國人壽**分公司黨委委員、總經(jīng)理助理職務(wù)。根據(jù)省公司黨委、總經(jīng)理室安排部署，現(xiàn)將一年來的工作做如下簡要述職，敬請領(lǐng)導考核，同志們評議。一、個人履職情況（一）分管工作完成情況20xx年，**公司銀保渠道關(guān)鍵指標的對標分析如下：

1，市場份額累計實現(xiàn)新單保費41754萬元，在**地區(qū)的市場份額達到30.58%，位居第一，較第二名**人壽（15.36%）高出15個百分點，牢牢占據(jù)市場主動權(quán)。2，業(yè)務(wù)規(guī)模累計實現(xiàn)首年保費36126萬元（其中3072萬元新單躉交核算單元沒有在銀保渠道），完成全年目標的88.98%；新單躉交27852萬元，達成率87.05%；首年期交5201萬元，達成率102.2%；標準保費764萬元，達成率115.8%。

3，職能指標在20xx年職能指標考核中，**公司銀保渠道總得分115.49分，位居全省第3名。首年保費和新單躉交未達成的原因：

20xx年開門紅，鑫豐新A險種的推出，在代理渠道掀起了前所未有的銷售熱潮，曾創(chuàng)造出日平臺1120萬元保費

的記錄，但自1月30日起，該險種因上級政策性原因，全面停止了銷售，拖累了全年新單任務(wù)的完成。與此同時，同業(yè)公司的固定收益類一年期躉交趁虛而入，搶占了市場資源，影響了我公司常規(guī)躉交產(chǎn)品的銷售。

改進措施：

1，吸取20xx年經(jīng)驗教訓，今年開門紅，我公司同時推出兩款產(chǎn)品：國壽鑫豐新兩全保險（A款）和國壽鑫年金保險。一月份，借助鑫豐新A，我公司累計達成新單躉交保費一億四千萬元，在開門紅中占取主動。1月31日，鑫豐新A在代理渠道停辦后，第一時間與各合作銀行取得對接，強化了鑫年金產(chǎn)品的培訓。自此，國壽鑫年金保險雖然收益低于同業(yè)產(chǎn)品，但繼續(xù)引領(lǐng)代理渠道的保險銷售熱潮。截止5月初，我渠道已累計達成新單躉交三億兩千多萬元，完成全年目標的96.5%，為順利達成全年新單目標奠定了堅實基礎(chǔ)。

2，為解決合作銀行的后顧之憂，我們主推固定收益類產(chǎn)品，躉交主打鑫豐新A和鑫年金，期交主打鑫易寶保障計劃，客戶所有收益已在保單中明確列明，不存在低于預(yù)期的風險，最大程度上降低了客戶糾紛，打消代理機構(gòu)的后顧之憂，并極大地打壓了競爭對手。分管工作的創(chuàng)新性做法和尚待完善的方面：

20xx年12月底，省公司銀保部推出《**省分公司保險規(guī)劃師管理辦法實施細則》，結(jié)合該辦法，我公司又依據(jù)自身實際情況，分別制定了《銀保渠道BMIS系統(tǒng)縣理財團隊

主管月度基本報酬及管理津貼執(zhí)行方案》和《**公司銀保渠道保險規(guī)劃師團隊基本報酬管理辦法》等一系列文件，進一步完善了保險規(guī)劃師隊伍的制度管理。

經(jīng)過一年的嚴格落實和考核，20xx年，全市保險規(guī)劃師隊伍新增278人，框架人力353人，完成全年目標的110.31%；實現(xiàn)自營十年期保費708.65萬元，完成全年目標的178.05%；隊伍月均舉績率58.12%，位居全省第二名。在取得成績的同時，也暴露出部分問題。20xx年，我公司直銷成本控制壓力較大，銷售隊伍的基本報酬支出占比較高，渠道創(chuàng)費能力不足。進入20xx年后，我們依據(jù)省公司最新管理辦法，將各項規(guī)章制度進行了調(diào)整，逐步降低了基本報酬支出，但成本控制的壓力依然嚴峻，在后續(xù)工作中，我們將加強與省公司的溝通交流，逐步完善隊伍管理，緩解直銷成本壓力。（二）思想建設(shè)、作風建設(shè)和廉政建設(shè)情況通過黨的群眾路線教育實踐活動，我深入學習了十八屆三中全會文件精神，中央八項規(guī)定，習近平總書記三嚴三實系列講話，四風問題系列文件，集團公司、股份公司董事長、總裁等系列講話文件，以及省公司王總七一講話和20xx年工作報告，深受啟發(fā)和觸動。作為**公司班子成員，我愛崗敬業(yè)、努力工作，從事個險管理工作時，身先士卒做業(yè)務(wù)，踏踏實實帶團隊。從遞交入黨申請書那天起，便以黨員的標準嚴格要求自己，遵守黨的紀律，緊密配合一把手的工作，從不犯自由主義的毛病，

并勇于承擔責任，認真執(zhí)行黨的路線方針政策，并與市公司黨委總經(jīng)理室保持高度一致，結(jié)合本職工作，立足于本職崗位，想方設(shè)法達成上級公司下達的各項任務(wù)。20xx年，面對業(yè)務(wù)發(fā)展新形勢和遇到的新問題，更需要在思想上、理論上有新的提高，加強理論學習，不斷提高自身素質(zhì)是一項重要的任務(wù)。認真學習十八大以來中央八項規(guī)定，把握六條禁令的精髓，徹底預(yù)防和克服四風問題，切實處理好學習與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系，增強政治敏感性和鑒別力，堅定中國特色社會主義的道路自信、理論自信、制度自信，提高分析業(yè)務(wù)發(fā)展和處理復雜問題的能力，同黨委總經(jīng)理室保持高度一致。按照省公司的要求，從不間斷地參加周一的視頻學習，樹立正確的人生觀、政績觀，熟悉公司的各項管理制度和管理流程，率先遵守監(jiān)管部門的有關(guān)行業(yè)法規(guī)，把條線的業(yè)務(wù)發(fā)展置于廉政建設(shè)和有關(guān)法律法規(guī)的約束范圍之內(nèi)，秉承扎實做事、本分做人、與人為善、團結(jié)協(xié)作的宗旨，為銀保渠道的業(yè)務(wù)健康發(fā)展營造和諧向上、風清氣正的寬松環(huán)境。在黨風廉政建設(shè)上，我堅持把自己置于組織和員工的監(jiān)督下，不論工作和生活，都能自覺用法規(guī)和制度來嚴格要求自己。沒有規(guī)矩，不成方圓，己所不欲，勿施于人。凡要求別人做到的，自己率先垂范，禁止別人去做的，自己堅決不做，喊破嗓子，不如做出樣子。在具體工作中，面對銀保這個特殊復雜的渠道，行局溝通、隊伍建設(shè)、滿返退保、費用支出等關(guān)鍵環(huán)節(jié)、熱點問題，能夠堅持按原則辦事，按規(guī)章制度辦事，不開口子，不講面子，廉潔從業(yè)。在日常生

活中，諸如公車私用、請客送禮、非正常娛樂活動、有價證券支付等方面，嚴謹自律，潔身自好，不搞特殊，保持清醒頭腦和嚴格界限，切實做到自重、自省、自警、自勵、嚴于律己。自覺地把廉政建設(shè)責任制目標和分管條線科室相結(jié)合，并給予落實，做到經(jīng)常提醒教育，自覺抵制不正之風。

以誠相待每位同事，當好基層服務(wù)員，堅決不給基層添麻煩。在企劃案的制定上，率先征求基層單位意見。在講師交流問題上，為了節(jié)省基層燃油費，由市公司方面負責送接，免去了基層單位來來回回接送的麻煩。

本人勤儉節(jié)約，無任何不良嗜好。車輛使用方面，不存在公車私用問題。個人生活方面，不存在奢侈浪費行為。（三）工作中存在的問題和改進思路通過這段時間的工作，我深知自身綜合素質(zhì)與上級要求、同志期望尚有很大差距，與班子老成員相比，他們有眾多我值得學習的方面，因此我要繼續(xù)努力，完善自我。

就我分管的銀保工作，我個人認為主要有以下幾方面不足：一，沒有很好的理順業(yè)務(wù)發(fā)展與隊伍建設(shè)之間的相輔關(guān)系。隨著高現(xiàn)金價值產(chǎn)品的出現(xiàn)，當今銀保渠道的核心競爭已不再是同業(yè)間的打拼，而是自營隊伍建設(shè)?？偣疽衙鞔_提出要把保險規(guī)劃師隊伍打造成中國人壽第二支銷售隊伍，但由于業(yè)務(wù)和隊伍形勢的快速發(fā)展，團隊建設(shè)過程中暴露的諸多問題未能及時有效化解。二，就本人而言，存在學習不夠主動，領(lǐng)導藝術(shù)有待提

高，遇事有急躁的毛病，對基層指導幫助不夠等問題。

下一步，我將結(jié)合黨的群眾路線實踐活動，更加嚴格要求自己，加強各方面學習，不斷改進工作作風和工作方法，進一步提高領(lǐng)導水平與自身修養(yǎng)，一如既往的履行好自己的職責，忠于職守，勤奮工作，為公司建設(shè)和發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻。二、x20xx年工作思路（一）工作目標和舉措。１，新單保費方面，鑫豐新A險種停辦后，我們在第一時間與五大代理渠道對接鑫年金產(chǎn)品，目前僅郵政渠道已實現(xiàn)新單保費4300多萬元。下一步計劃在四大行推廣郵政系統(tǒng)鑫年金產(chǎn)品銷售經(jīng)驗，尤其是工行渠道，要率先突破，其他渠道同步推進，逐步擴大勝利戰(zhàn)果，鞏固市場主體地位，力爭在5月底完成全年躉交任務(wù)。期交方面，在代理渠道實行日常銷售和渠道版利益派送會相結(jié)合的形式，日常銷售主打安欣無憂產(chǎn)品，派送會主推鑫易寶保障計劃附帶金賬戶，依據(jù)其需求，為客戶和合作銀行提供多重選擇。自營方面，保險規(guī)劃師隊伍將深挖客戶資料，悉心經(jīng)營，利用利益派送會等形式，提高團隊舉績率和人均產(chǎn)能，進而提高營銷人員收入，為新人留存提供有利條件。隊伍建設(shè)方面，整合現(xiàn)有保險規(guī)劃師團隊資源，結(jié)合省公司基本法，修訂新版基本法，提高隊伍素質(zhì)，以底薪考核為抓手，有效提高團隊舉績?nèi)肆统鰡温?，夯實隊伍基礎(chǔ)。充分利用省公司新型隊伍建設(shè)方案和保險規(guī)劃師隊伍戰(zhàn)投

方案，將隊伍建設(shè)做為全年一項重要工作來抓，確保其各項指標（架構(gòu)人力、月均舉績?nèi)肆Φ龋┒寄苣玫胶贸煽儭?/p>

２，為保證分管渠道市場競爭目標，我們采取以下措施。

強化渠道溝通，定期召開銀行座談會，了解市場和機構(gòu)需求，找準產(chǎn)品和切入點，實現(xiàn)合作共贏。鞏固與合作銀行間的關(guān)系，依據(jù)國壽強大的品牌優(yōu)勢和豐富的產(chǎn)品，逐步提升柜員對我公司品牌及產(chǎn)品的認同度，培養(yǎng)其銷售習慣。每月進行一次對標分析，及時了解市場形勢，總結(jié)成功經(jīng)驗和失敗教訓，對比同業(yè)公司，取長補短，查漏補缺。3，20xx年強化渠道建設(shè)，提高渠道創(chuàng)費能力的措施。

借鑒20xx年兄弟公司渠道版利益派送會成功經(jīng)驗，以合作銀行的中收任務(wù)為突破口，以高價值鑫易寶產(chǎn)品為抓手，充分調(diào)動銀行行長和柜員創(chuàng)收熱情，在代理機構(gòu)全面推動期交產(chǎn)品銷售，放棄低創(chuàng)費三保六期交產(chǎn)品，以三保十或交費年期在五年以上的期交產(chǎn)品為主，提高渠道創(chuàng)費能力。日常銷售方面，改造三千三銷售模式，與安欣無憂產(chǎn)品相結(jié)合，重新培養(yǎng)銀行柜員期交銷售習慣，強力拉升渠道期交占比。（二）需要得到的支持根據(jù)保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，每個銀行網(wǎng)點最多只能代理3家保險公司產(chǎn)品，而每個銀行都擁有自己的保險公司，并全網(wǎng)點對其開放，這就造成每個銀行網(wǎng)點僅能代理2家保險公司的產(chǎn)品。我公司應(yīng)加快網(wǎng)絡(luò)銷售平臺和ATM自助終端銷售系統(tǒng)的開發(fā)，以便盡快實現(xiàn)國壽品牌的全銀行網(wǎng)點覆蓋，同時不斷完善系統(tǒng)功能，從而為渠道銷售提供有力的技術(shù)支持。

（三）相關(guān)建議1，銀保險種的設(shè)計，應(yīng)該簡單明了。國壽鑫年金產(chǎn)品條款內(nèi)容較為復雜，滿兩年退保時，退保金、生存金