合規(guī)提升年活動(dòng)心得體會(huì)

第第頁(yè)合規(guī)提升年活動(dòng)心得體會(huì)“合規(guī)提升年”活動(dòng)心得體會(huì)古人云：無(wú)規(guī)矩，不成方圓。對(duì)于金融行業(yè)來說更是如此。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必需履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自身切身利益的有力武器。通過開展“合規(guī)提升年”活動(dòng)，我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)得，進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、樹立了合規(guī)意識(shí)、提高了合規(guī)經(jīng)營(yíng)的本領(lǐng)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)總結(jié)如下：一、切實(shí)樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)首先,加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。開展“合規(guī)提升年”活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有樂觀的深遠(yuǎn)的意義。其次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要。金融機(jī)構(gòu)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于每條業(yè)務(wù)線的每個(gè)環(huán)節(jié)，源于每個(gè)崗位的每位員工。因此，我行的發(fā)展要以合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才略從源頭上防備風(fēng)險(xiǎn)。再次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)****，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的緊要保證。在發(fā)打開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵奉并服從合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才略保證我行的健康可連續(xù)發(fā)展。二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度首先，要堅(jiān)持對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，包含銀行業(yè)的相關(guān)法律規(guī)章以及本部門的各項(xiàng)規(guī)章制度。制度，是全體銀行從業(yè)人員共同遵守的行為準(zhǔn)則，是對(duì)我們實(shí)在行為的規(guī)范和管束。因此，要重視用制度來管束自身，用制度規(guī)范日常行為。同時(shí)，也要始終把制度建設(shè)放在突出位置，要建立健全掩蓋全部業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要建立健全內(nèi)掌控度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，要建立自我調(diào)整，自我管束、自我掌控的制衡機(jī)制，要在努力探求經(jīng)濟(jì)效益的過程中不絕完善內(nèi)部掌掌控度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。三、要養(yǎng)成執(zhí)行制度的良好習(xí)慣要培育合乎制度的操作習(xí)慣。一個(gè)動(dòng)作重復(fù)7次就會(huì)變成習(xí)慣，重復(fù)21次就成了永久習(xí)慣。對(duì)于銀行從業(yè)人員來說，好的習(xí)慣是合規(guī)操作必不行少的因素，而壞的習(xí)慣則會(huì)成為違規(guī)操作的助推器，甚至斷送了自身的職業(yè)生涯。因此，在日常工作中必需堅(jiān)持依照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。要養(yǎng)成終生學(xué)習(xí)的求知習(xí)慣。制度不是一成不變的，一項(xiàng)新業(yè)務(wù)的推廣就會(huì)催生一部新制度的產(chǎn)生，假如我們平常不關(guān)注制度的更改，對(duì)新制度提出的新要求，理解不深，把握不準(zhǔn)，就有可能在操作中顯現(xiàn)違規(guī)的行為。為此，我們必需加強(qiáng)自身的制度學(xué)習(xí)，建立有效溝通的平臺(tái)，及時(shí)提升各項(xiàng)制度，真正使合規(guī)制度入腦入心。同時(shí)要保持時(shí)刻警覺的意識(shí)習(xí)慣。要加強(qiáng)自身防腐拒變本領(lǐng)和風(fēng)險(xiǎn)防范本領(lǐng)，也要留心察看手邊的每一筆業(yè)務(wù)，擅長(zhǎng)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問。四、有獎(jiǎng)有懲，提高合規(guī)執(zhí)行力制度是公正的，制度的法則不容踐踏，制度規(guī)定了的界限，任何人都不能去觸碰和侵害。這就好比是一個(gè)燒紅的火爐，用手去碰就必定會(huì)受到被“燙”的懲罰。因此我們要敬畏制度的存在，遵奉并服從制度的鐵律，嚴(yán)守制度的底線，讓合規(guī)的人受到制度的保護(hù)，讓惡意違規(guī)的人受到制度的懲罰。要切記，職位再高高不過制度、權(quán)力再大大不過法律。不管是誰(shuí)，無(wú)論官職大小、地位高處與低處，只要違反了制度，就肯定要受到制度的懲罰。我們常常聽到或看到這樣一些人，他們位高權(quán)重，然而卻由于經(jīng)不起形形色色的誘惑，私欲膨脹，在僥幸心理的驅(qū)使下，逆規(guī)而動(dòng)、越軌而行，最終走向了人生的另一個(gè)極端。輕者受到制度的制裁，受到黨紀(jì)、政紀(jì)的懲罰；重者受到法律的重罰，毀了自身、害了家庭。制度提升不行變通，個(gè)人的行為必需以制度作為衡量的標(biāo)準(zhǔn)，只要是違反制度的事情，都堅(jiān)決不能去做，只要是破壞規(guī)定的行為，都要堅(jiān)決予以抵制，只有每個(gè)人都樹立了“合規(guī)操作是崗位工作的第一要義”的理念，才略構(gòu)建起堅(jiān)固的案件防線。合規(guī)操作重于泰山，只有做到人人講合規(guī)、各處顯合規(guī)，才略將各種隱患除去在萌芽狀態(tài)，鑄就企業(yè)成功的基石，在平常的崗位上做出不平常的業(yè)績(jī)。篇2:證券公司合規(guī)崗位工作體會(huì)合規(guī)崗位的工作體會(huì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)是證券公司的一項(xiàng)基礎(chǔ)性制度建設(shè)工作，該項(xiàng)工作對(duì)促進(jìn)證券公司提升內(nèi)部管理水平，加強(qiáng)自我管束本領(lǐng)，實(shí)現(xiàn)規(guī)范有序發(fā)展發(fā)揮偏緊要的作用。作為營(yíng)業(yè)部的一名合規(guī)經(jīng)理，我認(rèn)為在合規(guī)工作方面應(yīng)做好以下工作才略最大的發(fā)揮合規(guī)的作用。第一、要在全員范圍內(nèi)樹立“人人合規(guī)，事事合規(guī)”的意識(shí)。要讓全體員工意識(shí)到合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是經(jīng)營(yíng)管理的一件大事，不是監(jiān)管者要求做，而應(yīng)是我們自身要做，而且要自發(fā)地做。要從源頭上防備風(fēng)險(xiǎn)。必需讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使全部員工在開展業(yè)務(wù)時(shí)能夠遵奉并服從法律、規(guī)定和標(biāo)準(zhǔn)，努力培育員工的合規(guī)意識(shí)。這就需要平常多進(jìn)行合規(guī)宣導(dǎo)，在有典型案例發(fā)生的時(shí)候及時(shí)進(jìn)行解讀，將各類不合規(guī)操作造成的重點(diǎn)不良后果進(jìn)行剖析，使每位員工將合規(guī)作為工作準(zhǔn)則和行為規(guī)范。加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，有時(shí)，會(huì)讓人覺得總是有規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)否則，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)過過許很多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有依照各項(xiàng)規(guī)章制度做事，我們才有保護(hù)自已和維護(hù)客戶的權(quán)益。應(yīng)通過組織連續(xù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)和教育，開展針對(duì)全體員工尤其是市場(chǎng)部人員的教育和培訓(xùn)，培訓(xùn)要重視系統(tǒng)性、針對(duì)性、專業(yè)性、應(yīng)用性和多樣性。包含新入社人員的合規(guī)培訓(xùn)和測(cè)試；要針對(duì)適用法律、規(guī)定和準(zhǔn)則的更改，開展相應(yīng)的培訓(xùn)和教育；要加強(qiáng)正反兩方面的教育，對(duì)員工進(jìn)行警示教育。第二、加強(qiáng)投資者教育工作目前，投資者證券交易風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)相對(duì)淡薄、投資理念也不足成熟、自我保護(hù)本領(lǐng)不足。監(jiān)管部門要求證券公司將投資者教育工作融入客戶開戶、交易、回訪和投資咨詢等各個(gè)環(huán)節(jié)，將投資者教育工作與客戶分類管理與差別化服務(wù)工作相結(jié)合。緊要包含：規(guī)范開戶環(huán)節(jié)、強(qiáng)化開戶環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)揭示；連續(xù)做好評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)受本領(lǐng)工作；健全營(yíng)業(yè)部投資者園地；舉辦投資者教育講座、培訓(xùn)；建立投資者教育工作責(zé)任追究和內(nèi)部檢查機(jī)制等。營(yíng)業(yè)部是直接面向客戶的前線陣地，合規(guī)經(jīng)理在這方面要加以重視。應(yīng)及時(shí)、妥本地化解客戶可能發(fā)生的各類矛盾糾紛，第一時(shí)間做好投資者教育及服務(wù)工作。只有先強(qiáng)化員工的合規(guī)意識(shí)，在客戶辦理業(yè)