2024年業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)金管理制度范本（二篇）

第2頁共2頁2024年業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)金管理制度范本貸款周轉(zhuǎn)金補(bǔ)助工作說明根據(jù)《____繼續(xù)做好企業(yè)貸款周轉(zhuǎn)金應(yīng)急支持工作____》（青經(jīng)信字〔____〕____號(hào)）、《____做好小微企業(yè)貸款周轉(zhuǎn)金服務(wù)扶持項(xiàng)目管理工作____》（青經(jīng)信字〔____〕____號(hào)）及《____貫徹落實(shí)國(guó)發(fā)〔____〕14號(hào)文件進(jìn)一步支持小型微型企業(yè)健康發(fā)展____》（青政發(fā)〔____〕____號(hào)）等文件精神，我司特就貸款周轉(zhuǎn)金補(bǔ)助工作相關(guān)事項(xiàng)說明如下：一、申請(qǐng)條件1.業(yè)務(wù)時(shí)段：申請(qǐng)企業(yè)需在____年____月____日至____年____月____日之間開展相關(guān)業(yè)務(wù)。2.補(bǔ)助標(biāo)準(zhǔn)：周轉(zhuǎn)金業(yè)務(wù)使用費(fèi)自第三天起按周轉(zhuǎn)金額的____%/天標(biāo)準(zhǔn)給予補(bǔ)助，補(bǔ)助上限為____%。具體而言，兩天以內(nèi)的使用費(fèi)由企業(yè)自行承擔(dān)（即無補(bǔ)貼），業(yè)務(wù)周期需在3至____天之間方符合補(bǔ)助條件。3.補(bǔ)助次數(shù)：每家企業(yè)每年申請(qǐng)補(bǔ)助的貸款周轉(zhuǎn)金次數(shù)不得超過兩次，此限制同樣適用于在其他擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)的周轉(zhuǎn)金補(bǔ)貼。4.額度限制：每次貸款周轉(zhuǎn)金的額度不得超過____萬元。二、申請(qǐng)材料申請(qǐng)周轉(zhuǎn)金補(bǔ)助的企業(yè)需提交以下材料：1.貸款周轉(zhuǎn)金服務(wù)補(bǔ)助項(xiàng)目申請(qǐng)表（見附件1），需加蓋企業(yè)公章，并經(jīng)由注冊(cè)地所在主管部門（區(qū)經(jīng)信委）審批蓋章。2.企業(yè)資質(zhì)證明復(fù)印件：包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人代碼證書、稅務(wù)登記證、貸款卡等，均需加蓋企業(yè)公章。3.業(yè)務(wù)合同及憑證：企業(yè)與投（融）資機(jī)構(gòu)簽訂的貸款周轉(zhuǎn)金借款合同、收費(fèi)憑證以及銀行的續(xù)貸合同等資料復(fù)印件。三、其他注意事項(xiàng)如有任何不明事項(xiàng)，請(qǐng)及時(shí)聯(lián)系財(cái)務(wù)部。感謝配合。財(cái)務(wù)部貸款周轉(zhuǎn)金服務(wù)補(bǔ)助項(xiàng)目申請(qǐng)表（二）（由接受貸款周轉(zhuǎn)金服務(wù)的中小企業(yè)填寫）單位：萬元、天____市民營(yíng)企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)金申請(qǐng)表年月日企業(yè)申請(qǐng)應(yīng)急周轉(zhuǎn)金所需資料清單1.申請(qǐng)表：企業(yè)提交申請(qǐng)應(yīng)急周轉(zhuǎn)金的申報(bào)表，需附區(qū)縣經(jīng)信局確認(rèn)意見。2.企業(yè)資質(zhì)證明：申報(bào)企業(yè)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、____機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、企業(yè)法人代表____復(fù)印件。3.擔(dān)保意向書：擔(dān)保公司與企業(yè)簽訂的《擔(dān)保意向書》。4.征信報(bào)告：人民銀行征信報(bào)告。5.其他憑證：銀行承兌匯票、出口退稅憑證等。業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)金管理制度（具體內(nèi)容略，根據(jù)實(shí)際需求制定）2024年業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)金管理制度范本（二）一、周轉(zhuǎn)金管理制度的目標(biāo)為強(qiáng)化周轉(zhuǎn)金管理，防止資金損失，有效控制資金占用，確保各門店及部門日常經(jīng)營(yíng)需求，同時(shí)最大化提高資金使用效率，特制定本業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)金管理制度。二、周轉(zhuǎn)金的定義業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)金是指因工作需要頻繁進(jìn)行現(xiàn)金支出的部門或個(gè)人，向企業(yè)借用的一定數(shù)額的現(xiàn)金。三、周轉(zhuǎn)金的適用范圍1.適用范圍涵蓋：本公司所有直營(yíng)門店、財(cái)務(wù)部、生鮮采配中心。2.崗位適用范圍包括：門店收銀員、營(yíng)業(yè)款出納、售后(或總臺(tái))、生鮮采配中心、公司財(cái)務(wù)出納、門店財(cái)務(wù)出納。3.內(nèi)容范圍涵蓋：收銀員周轉(zhuǎn)金、兌換零鈔周轉(zhuǎn)金、節(jié)假日臨時(shí)周轉(zhuǎn)金、售后(或總臺(tái))退貨及理賠周轉(zhuǎn)金、財(cái)務(wù)出納報(bào)銷周轉(zhuǎn)金、生鮮采配中心采購流動(dòng)周轉(zhuǎn)金。四、周轉(zhuǎn)金定額標(biāo)準(zhǔn)1.1收銀員周轉(zhuǎn)金：大賣場(chǎng)____元/人，綜超、標(biāo)超____元/人，標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)門店客流量設(shè)定。1.2兌換零鈔周轉(zhuǎn)金：具體計(jì)算方法涉及門店上年日均現(xiàn)金零售銷售額的百分比，新開門店為預(yù)計(jì)現(xiàn)金日均零售銷售額的____％，上限不超過____萬元。對(duì)于年銷售額超____億的門店，最高限額可提高至原兌換零鈔周轉(zhuǎn)金的____%，需經(jīng)審批。1.3節(jié)假日臨時(shí)周轉(zhuǎn)金：年銷售____億以下門店增加比例為原有零鈔周轉(zhuǎn)金的____%，年銷售____億以上門店增加比例為原有零鈔周轉(zhuǎn)金的____%。1.4售后(或總臺(tái))退貨及理賠最高周轉(zhuǎn)金額度：大賣場(chǎng)門店____元，綜超門店____元，標(biāo)超門店____元。1.5生鮮采配中心流動(dòng)周轉(zhuǎn)金：暫定為____萬(生鮮配送____萬元、金華配送____萬元、黃巖配送____萬元)，超出部分需在當(dāng)日下班前存入銀行。五、周轉(zhuǎn)金管理1.管理規(guī)定：門店店長(zhǎng)、各部門經(jīng)理為第一責(zé)任人，各使用人負(fù)責(zé)資金安全，每日盤點(diǎn)。財(cái)務(wù)部每月進(jìn)行一次盤查，如發(fā)生短少，由責(zé)任人全額賠償。門店收銀周轉(zhuǎn)金及兌換零鈔周轉(zhuǎn)金由營(yíng)業(yè)款出納統(tǒng)一管理，門店店長(zhǎng)需不定期抽查，防止挪用。財(cái)務(wù)出納周轉(zhuǎn)金每日盤點(diǎn)，若發(fā)生短少，由使用人全額賠償。2.周轉(zhuǎn)金領(lǐng)用管理：財(cái)務(wù)部出納領(lǐng)用周轉(zhuǎn)金需指定專人負(fù)責(zé)，領(lǐng)用時(shí)需填寫《借款結(jié)算單》并由財(cái)務(wù)部經(jīng)理簽字。額度外申領(lǐng)需辦理特殊審批流程。生鮮采配中心采購的周轉(zhuǎn)金由指定專人負(fù)責(zé)，需填寫《借