浙江省基金從業(yè)資格基金銷售管理辦法2考試試卷

浙江省基金從業(yè)資格基金銷售管理辦法2考試試卷一、單項選擇題（共25題,每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）1、根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買賣的標的股票來源不同,權(quán)證可分為__。A．認股權(quán)證和備兌權(quán)證B．認購權(quán)證和認沽權(quán)證C．美式權(quán)證和歐式權(quán)證D．股權(quán)類權(quán)證和債權(quán)類權(quán)證2、基金賬戶能夠用于__的認購及交易.A．股票B．基金C．國債D．權(quán)證3、《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金發(fā)生巨額贖回時，基金管理人當日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的__。A．10％B．30%C．50%D．60％4、我國致力于建立集中統(tǒng)一的證券市場和市場監(jiān)管體系,在總結(jié)證券市場發(fā)展的經(jīng)驗教訓過程中，確立了指導證券市場健康發(fā)展的“__"的八字方針，初步形成了具有中國特色的、集中統(tǒng)一的證券市場監(jiān)督管理體系。A．法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范B．公平、公正、公開、公信C．調(diào)整、改革、整頓、提高D．開拓、求實、嚴謹、效率5、證券市場的基本功能包括__。A．風險控制功能B．籌資一投資功能C．資本定價功能D．資本配置功能6、__的利率在票面利率的基礎(chǔ)上參照預先確定的某一基準利率予以定期調(diào)整。A．零息債券B．浮動利率債券C．息票累積債券D．附息債券7、執(zhí)行行業(yè)自律管理職能的機構(gòu)有__。A．中國證監(jiān)會B．中國證券業(yè)協(xié)會C．證券交易所D．中國證券投資者保護基金8、《證券投資基金運作管理辦法》于____年6月29日由中國證監(jiān)會頒布，于同年7月1日起實施。A：2003B：2004C：2005D：20069、通過處理客戶投訴，基金銷售機構(gòu)可以__。A．從客戶的投訴意見中發(fā)現(xiàn)自身經(jīng)營上的不足B．改善和提升基金銷售機構(gòu)的服務(wù)水平C．通過妥善處理，建立和鞏固良好的企業(yè)形象D．通過妥善處理，再次贏得客戶10、契約型基金和公司型基金的劃分依據(jù)是__。A．運作方式不同B．法律形式不同C．投資目標不同D．投資對象不同

11、證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職時應(yīng)具備的條件包括__。A．取得基金從業(yè)資格B．具有國家承認的碩士研究生以上學歷C．具有3年以上金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷和與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理經(jīng)歷D．通過中國證監(jiān)會組織的高級管理人員證券投資法律知識考試12、在____方式下,證券機構(gòu)只需盡最大努力推銷基金,并不對基金的銷售狀況承擔任何責任.A：自銷B：代銷C:承銷D:包銷13、無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在__。A．股票名稱B．股票編號C．股票的記載方式D．股東權(quán)利14、在我國，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在__年以上.A．3B．5C．10D．1515、適合于積極型投資者選擇的基金品種是__.A．混合型基金B(yǎng)．股票型基金C．債券型基金D．貨幣市場基金16、關(guān)于虛擬資本，下列描述正確的有__。A．虛擬資本是絕對獨立于實際資本之外的一種資本存在形式B．通常，虛擬資本以有價證券的形式存在C．有價證券是虛擬資本的一種形式D．虛擬資本的價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格，甚至與真實資本的重置價格也不一定相等，其變化并不完全反映實際資本額的變化17、封閉式基金收益分配比例不得低于基金年度凈收益的____A：90％B:95%C:85％D:80%18、證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊資本必須為實繳貨幣資本，且不低于__萬元人民幣。A．1000B．1200C．2000D．300019、營業(yè)推廣是基金銷售重要的促銷手段之一,下列說法不正確的有__.A．營業(yè)推廣能夠?qū)崿F(xiàn)讓投資者在較長時期內(nèi)較迅速和較大量地購買某一基金產(chǎn)品B．銷售網(wǎng)點宣傳、舉辦投資者交流活動和費率優(yōu)惠都是基金銷售中常用的營業(yè)推廣手段C．基金銷售機構(gòu)可以召開研討會向特定或者不特定的投資者群體傳達投資理念和投資策略D．營業(yè)推廣多數(shù)屬于長期性的刺激工具20、下列選項中,屬于銷售業(yè)務(wù)流程控制要求的是__。A．重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)實施有效復核,確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準確性B．通過科學的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序C．建立科學的基金產(chǎn)品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品D．建立完整的信息管理體系,設(shè)置必要的信息管理崗位21、為統(tǒng)一規(guī)范基金認（申）購費用及認(申)購份額的計算方法，更好地保護基金投資人的合法權(quán)益，中國證監(jiān)會于2007年3月對認（申)購費用及認(申）購份額計算方法進行了統(tǒng)一規(guī)定.根據(jù)規(guī)定，基金認購費率將統(tǒng)一按____為基礎(chǔ)收取。A：認購金額B：認購份額C：認購利息D：凈認購金額22、基金募集的步驟一般包括__.A．申請B．核準C．發(fā)售D．基金合同生效23、證券發(fā)行市場的作用不包括__。A．為已經(jīng)發(fā)行的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的機會B．為資金供應(yīng)者提供投資和獲利的機會C．為資金需求者提供籌措資金的渠道D．促進資源配置不斷優(yōu)化24、初次購買封閉式基金的價格為__元。A．1B．0。99C．0。999D．1。0125、__是指通過一些理財規(guī)劃的工具幫助客戶評估目前的資產(chǎn)配置是否合理，發(fā)掘客戶的理財需求，提出相應(yīng)的改善意見。A．財務(wù)診斷B．風險評價C．資產(chǎn)配置D．理財規(guī)劃二、多項選擇題（共25題,每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意,至少有1個錯項。錯選，本題不得分;少選,所選的每個選項得0.5分）1、從2008年4月24日起，基金買賣股票按照__的稅率征收印花稅。A．1‰B．2‰C．3‰D．4‰2、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，開放式基金管理人應(yīng)自收到核準文件之日起__內(nèi)進行開放式基金的募集。A．3個月B．6個月C．9個月D．1年3、我國《證券投資基金法》第二十六條規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的____擔任.A：商業(yè)銀行B:保險公司C：證券公司D：信托投資公司4、《證券法》規(guī)定，當股票發(fā)行采用代銷方式時，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達到擬公開發(fā)行股票數(shù)量__的,為發(fā)行失敗.A．30％B．50%C．60％D．70%5、開放式基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的______，贖回費總額的______歸入基金財產(chǎn)。__A．5%；25%B．10％；25%C．5％；20%D．10％;20％6、作為普通股票股東，行使公司重大決策參與權(quán)的途徑是參加__。A．監(jiān)事會B．股東大會C．董事會D．公司職工代表大會7、我國證券市場在訂單匹配原則方面采用的原則包括__.A．時間優(yōu)先原則B．客戶優(yōu)先原則C．價格優(yōu)先原則D．數(shù)量優(yōu)先原則8、證券的__通過證券的轉(zhuǎn)讓實現(xiàn)。A．期限性B．收益性C．流動性D．風險性9、基金產(chǎn)品的設(shè)計思路與流程中屬于對內(nèi)部條件的考察的流程是____A：要確定目標客戶,了解他們的風險收益偏好B:要選擇與目標客戶風險收益偏好相適應(yīng)的金融工具及其組合C：要考慮相關(guān)法律法規(guī)的約束D:要考慮基金管理人自身的管理水平10、基金主要的運作環(huán)節(jié)包括__。A．基金的募集與營銷B．份額的注冊登記C．資產(chǎn)的托管D．投資管理

11、__是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以致影響投資者作出正確的投資決策。A．虛假記載B．誤導性陳述C．重大遺漏D．欺詐客戶12、普通股票的特征有__。A．普通股票是風險較大的股票B．普通股票是最基本的股票C．普通股票是最常見的股票D．普通股票是股票的標準形式13、2007年6月18日,中國證監(jiān)會頒布的____規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金公司和證券公司,經(jīng)中國證監(jiān)會批準,可在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資管理.A：《證券投資基金管理暫行辦法》B：《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》C：《中華人民共和國證券投資基金法》D:《開放式證券投資基金試點方法》14、當投資者不僅僅投資于無風險證券和單一基金組合，所要評價的投資組合僅僅是該投資者全部投資的一個組成部分時，就會比較關(guān)注該組合的市場風險，在這種情況下,β會被認為是適當?shù)娘L險度量指標，從而對基金績效衡量的適宜指標就應(yīng)該是____A：特雷諾指數(shù)B：夏普指數(shù)C:阿爾法指數(shù)D：詹森指數(shù)15、以下不屬于利率衍生工具的是__。A．利率期貨B．利率期權(quán)C．信用聯(lián)結(jié)票據(jù)D．利率互換16、當基金管理公司高級管理人員__時，督察長應(yīng)當在知悉該信息之日起3個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。A．直系親屬擬移居境外或者已在境外定居B．喪失民事行為能力C．涉嫌違法違紀被有關(guān)機關(guān)調(diào)查D．擬因私出境15天17、下列各證券中，屬于收入型基金主要投資對象的有__。A．大盤藍籌股B．公司債C．政府債券D．具有良好增長潛力的股票18、以下屬于證券市場監(jiān)管手段的有__.A．自律手段B．法律手段C．經(jīng)濟手段D．行政手段19、關(guān)于有價證券的期限性，下列描述正確的有__。A．債券的期限不具法律約束力，但可以對融資雙方權(quán)益起到保護作用B．股票一般沒有期限性C．股票可以視為無期證券D．債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對融資期限以及與此相關(guān)的收益率需求20、通過基金投資咨詢機構(gòu)的服務(wù),投資者可以在__等方面獲得更專業(yè)的服務(wù)。A．基金既往表現(xiàn)業(yè)績評價B．基金品種的選擇C．投資組合搭配D．風險收益匹配21、____認為，在一定的期限范圍內(nèi)，資金供求的失衡將引導借款人與貸款人趨向于對自己有利的期限，因而需要能明確反映對價格或再投資風險厭惡程度的合適的風險補償,而只有所有投資者都打算在近期賣掉其投資，并且所有借款人都急于借到長期債務(wù)時，風險補貼才必然隨期限增長而增加。A:完全預期理論B：集中偏好理論C：市場分割理論D:優(yōu)先置產(chǎn)理論22、關(guān)于股票分割與合并，以下說法正確的有__。A．事實上，股票分割與合并通常會刺激股價波動B．從理論上說，股票分割與合并都不會影響調(diào)整后的股價C．股票分割通常適用于低價股,股