浙江省基金從業(yè)資格基金銷(xiāo)售管理辦法2考試試卷

浙江省基金從業(yè)資格基金銷(xiāo)售管理辦法2考試試卷一、單項(xiàng)選擇題（共25題,每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）1、根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買(mǎi)賣(mài)的標(biāo)的股票來(lái)源不同,權(quán)證可分為_(kāi)_。A．認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證B．認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證C．美式權(quán)證和歐式權(quán)證D．股權(quán)類(lèi)權(quán)證和債權(quán)類(lèi)權(quán)證2、基金賬戶能夠用于__的認(rèn)購(gòu)及交易.A．股票B．基金C．國(guó)債D．權(quán)證3、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的__。A．10％B．30%C．50%D．60％4、我國(guó)致力于建立集中統(tǒng)一的證券市場(chǎng)和市場(chǎng)監(jiān)管體系,在總結(jié)證券市場(chǎng)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)過(guò)程中，確立了指導(dǎo)證券市場(chǎng)健康發(fā)展的“__"的八字方針，初步形成了具有中國(guó)特色的、集中統(tǒng)一的證券市場(chǎng)監(jiān)督管理體系。A．法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范B．公平、公正、公開(kāi)、公信C．調(diào)整、改革、整頓、提高D．開(kāi)拓、求實(shí)、嚴(yán)謹(jǐn)、效率5、證券市場(chǎng)的基本功能包括__。A．風(fēng)險(xiǎn)控制功能B．籌資一投資功能C．資本定價(jià)功能D．資本配置功能6、__的利率在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整。A．零息債券B．浮動(dòng)利率債券C．息票累積債券D．附息債券7、執(zhí)行行業(yè)自律管理職能的機(jī)構(gòu)有__。A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)B．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C．證券交易所D．中國(guó)證券投資者保護(hù)基金8、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》于____年6月29日由中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布，于同年7月1日起實(shí)施。A：2003B：2004C：2005D：20069、通過(guò)處理客戶投訴，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以__。A．從客戶的投訴意見(jiàn)中發(fā)現(xiàn)自身經(jīng)營(yíng)上的不足B．改善和提升基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的服務(wù)水平C．通過(guò)妥善處理，建立和鞏固良好的企業(yè)形象D．通過(guò)妥善處理，再次贏得客戶10、契約型基金和公司型基金的劃分依據(jù)是__。A．運(yùn)作方式不同B．法律形式不同C．投資目標(biāo)不同D．投資對(duì)象不同

11、證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職時(shí)應(yīng)具備的條件包括__。A．取得基金從業(yè)資格B．具有國(guó)家承認(rèn)的碩士研究生以上學(xué)歷C．具有3年以上金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷和與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理經(jīng)歷D．通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試12、在____方式下,證券機(jī)構(gòu)只需盡最大努力推銷(xiāo)基金,并不對(duì)基金的銷(xiāo)售狀況承擔(dān)任何責(zé)任.A：自銷(xiāo)B：代銷(xiāo)C:承銷(xiāo)D:包銷(xiāo)13、無(wú)記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在__。A．股票名稱B．股票編號(hào)C．股票的記載方式D．股東權(quán)利14、在我國(guó)，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在__年以上.A．3B．5C．10D．1515、適合于積極型投資者選擇的基金品種是__.A．混合型基金B(yǎng)．股票型基金C．債券型基金D．貨幣市場(chǎng)基金16、關(guān)于虛擬資本，下列描述正確的有__。A．虛擬資本是絕對(duì)獨(dú)立于實(shí)際資本之外的一種資本存在形式B．通常，虛擬資本以有價(jià)證券的形式存在C．有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式D．虛擬資本的價(jià)格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格，甚至與真實(shí)資本的重置價(jià)格也不一定相等，其變化并不完全反映實(shí)際資本額的變化17、封閉式基金收益分配比例不得低于基金年度凈收益的____A：90％B:95%C:85％D:80%18、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本，且不低于__萬(wàn)元人民幣。A．1000B．1200C．2000D．300019、營(yíng)業(yè)推廣是基金銷(xiāo)售重要的促銷(xiāo)手段之一,下列說(shuō)法不正確的有__.A．營(yíng)業(yè)推廣能夠?qū)崿F(xiàn)讓投資者在較長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)較迅速和較大量地購(gòu)買(mǎi)某一基金產(chǎn)品B．銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)宣傳、舉辦投資者交流活動(dòng)和費(fèi)率優(yōu)惠都是基金銷(xiāo)售中常用的營(yíng)業(yè)推廣手段C．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以召開(kāi)研討會(huì)向特定或者不特定的投資者群體傳達(dá)投資理念和投資策略D．營(yíng)業(yè)推廣多數(shù)屬于長(zhǎng)期性的刺激工具20、下列選項(xiàng)中,屬于銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程控制要求的是__。A．重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)實(shí)施有效復(fù)核,確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性B．通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序C．建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系，審慎選擇所銷(xiāo)售的基金產(chǎn)品D．建立完整的信息管理體系,設(shè)置必要的信息管理崗位21、為統(tǒng)一規(guī)范基金認(rèn)（申）購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)(申)購(gòu)份額的計(jì)算方法，更好地保護(hù)基金投資人的合法權(quán)益，中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2007年3月對(duì)認(rèn)（申)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)(申）購(gòu)份額計(jì)算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定.根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率將統(tǒng)一按____為基礎(chǔ)收取。A：認(rèn)購(gòu)金額B：認(rèn)購(gòu)份額C：認(rèn)購(gòu)利息D：凈認(rèn)購(gòu)金額22、基金募集的步驟一般包括__.A．申請(qǐng)B．核準(zhǔn)C．發(fā)售D．基金合同生效23、證券發(fā)行市場(chǎng)的作用不包括__。A．為已經(jīng)發(fā)行的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的機(jī)會(huì)B．為資金供應(yīng)者提供投資和獲利的機(jī)會(huì)C．為資金需求者提供籌措資金的渠道D．促進(jìn)資源配置不斷優(yōu)化24、初次購(gòu)買(mǎi)封閉式基金的價(jià)格為_(kāi)_元。A．1B．0。99C．0。999D．1。0125、__是指通過(guò)一些理財(cái)規(guī)劃的工具幫助客戶評(píng)估目前的資產(chǎn)配置是否合理，發(fā)掘客戶的理財(cái)需求，提出相應(yīng)的改善意見(jiàn)。A．財(cái)務(wù)診斷B．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)C．資產(chǎn)配置D．理財(cái)規(guī)劃二、多項(xiàng)選擇題（共25題,每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意,至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分;少選,所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分）1、從2008年4月24日起，基金買(mǎi)賣(mài)股票按照__的稅率征收印花稅。A．1‰B．2‰C．3‰D．4‰2、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，開(kāi)放式基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起__內(nèi)進(jìn)行開(kāi)放式基金的募集。A．3個(gè)月B．6個(gè)月C．9個(gè)月D．1年3、我國(guó)《證券投資基金法》第二十六條規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的____擔(dān)任.A：商業(yè)銀行B:保險(xiǎn)公司C：證券公司D：信托投資公司4、《證券法》規(guī)定，當(dāng)股票發(fā)行采用代銷(xiāo)方式時(shí)，代銷(xiāo)期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量__的,為發(fā)行失敗.A．30％B．50%C．60％D．70%5、開(kāi)放式基金的贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的______，贖回費(fèi)總額的______歸入基金財(cái)產(chǎn)。__A．5%；25%B．10％；25%C．5％；20%D．10％;20％6、作為普通股票股東，行使公司重大決策參與權(quán)的途徑是參加__。A．監(jiān)事會(huì)B．股東大會(huì)C．董事會(huì)D．公司職工代表大會(huì)7、我國(guó)證券市場(chǎng)在訂單匹配原則方面采用的原則包括__.A．時(shí)間優(yōu)先原則B．客戶優(yōu)先原則C．價(jià)格優(yōu)先原則D．?dāng)?shù)量?jī)?yōu)先原則8、證券的__通過(guò)證券的轉(zhuǎn)讓實(shí)現(xiàn)。A．期限性B．收益性C．流動(dòng)性D．風(fēng)險(xiǎn)性9、基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)思路與流程中屬于對(duì)內(nèi)部條件的考察的流程是____A：要確定目標(biāo)客戶,了解他們的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好B:要選擇與目標(biāo)客戶風(fēng)險(xiǎn)收益偏好相適應(yīng)的金融工具及其組合C：要考慮相關(guān)法律法規(guī)的約束D:要考慮基金管理人自身的管理水平10、基金主要的運(yùn)作環(huán)節(jié)包括__。A．基金的募集與營(yíng)銷(xiāo)B．份額的注冊(cè)登記C．資產(chǎn)的托管D．投資管理

11、__是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以致影響投資者作出正確的投資決策。A．虛假記載B．誤導(dǎo)性陳述C．重大遺漏D．欺詐客戶12、普通股票的特征有__。A．普通股票是風(fēng)險(xiǎn)較大的股票B．普通股票是最基本的股票C．普通股票是最常見(jiàn)的股票D．普通股票是股票的標(biāo)準(zhǔn)形式13、2007年6月18日,中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的____規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金公司和證券公司,經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理.A：《證券投資基金管理暫行辦法》B：《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》C：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》D:《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)方法》14、當(dāng)投資者不僅僅投資于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券和單一基金組合，所要評(píng)價(jià)的投資組合僅僅是該投資者全部投資的一個(gè)組成部分時(shí)，就會(huì)比較關(guān)注該組合的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，在這種情況下,β會(huì)被認(rèn)為是適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)度量指標(biāo)，從而對(duì)基金績(jī)效衡量的適宜指標(biāo)就應(yīng)該是____A：特雷諾指數(shù)B：夏普指數(shù)C:阿爾法指數(shù)D：詹森指數(shù)15、以下不屬于利率衍生工具的是__。A．利率期貨B．利率期權(quán)C．信用聯(lián)結(jié)票據(jù)D．利率互換16、當(dāng)基金管理公司高級(jí)管理人員__時(shí)，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)在知悉該信息之日起3個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。A．直系親屬擬移居境外或者已在境外定居B．喪失民事行為能力C．涉嫌違法違紀(jì)被有關(guān)機(jī)關(guān)調(diào)查D．?dāng)M因私出境15天17、下列各證券中，屬于收入型基金主要投資對(duì)象的有__。A．大盤(pán)藍(lán)籌股B．公司債C．政府債券D．具有良好增長(zhǎng)潛力的股票18、以下屬于證券市場(chǎng)監(jiān)管手段的有__.A．自律手段B．法律手段C．經(jīng)濟(jì)手段D．行政手段19、關(guān)于有價(jià)證券的期限性，下列描述正確的有__。A．債券的期限不具法律約束力，但可以對(duì)融資雙方權(quán)益起到保護(hù)作用B．股票一般沒(méi)有期限性C．股票可以視為無(wú)期證券D．債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對(duì)融資期限以及與此相關(guān)的收益率需求20、通過(guò)基金投資咨詢機(jī)構(gòu)的服務(wù),投資者可以在__等方面獲得更專(zhuān)業(yè)的服務(wù)。A．基金既往表現(xiàn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)B．基金品種的選擇C．投資組合搭配D．風(fēng)險(xiǎn)收益匹配21、____認(rèn)為，在一定的期限范圍內(nèi)，資金供求的失衡將引導(dǎo)借款人與貸款人趨向于對(duì)自己有利的期限，因而需要能明確反映對(duì)價(jià)格或再投資風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度的合適的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償,而只有所有投資者都打算在近期賣(mài)掉其投資，并且所有借款人都急于借到長(zhǎng)期債務(wù)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)貼才必然隨期限增長(zhǎng)而增加。A:完全預(yù)期理論B：集中偏好理論C：市場(chǎng)分割理論D:優(yōu)先置產(chǎn)理論22、關(guān)于股票分割與合并，以下說(shuō)法正確的有__。A．事實(shí)上，股票分割與合并通常會(huì)刺激股價(jià)波動(dòng)B．從理論上說(shuō)，股票分割與合并都不會(huì)影響調(diào)整后的股價(jià)C．股票分割通常適用于低價(jià)股,股