證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)考試同步測(cè)試題(附答案及解析)

證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)考試同步測(cè)試題（附答案及解析）一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題1分）。1、基金監(jiān)管的公正原則是指（）。A、要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化B、市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利C、對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇D、監(jiān)管部門(mén)要依法履行監(jiān)管職權(quán)【參考答案】：C【解析】在基金監(jiān)管中應(yīng)堅(jiān)持有效監(jiān)管的原則，處理好監(jiān)管成本與監(jiān)管效益之間的關(guān)系，應(yīng)做到.市場(chǎng)能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管；須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。2、假設(shè)某基金第一年的收益率為10%，第二年的收益率是20%，其年幾何平均收益率（）。A、小于15%B、等于15%C、大于15%D、無(wú)法判斷【參考答案】：A【解析】算術(shù)平均收益率=（10%+20%）/2=15%，一般情況下幾何平均收益率小于算術(shù)平均收益率，故小于15%。3、麥考萊久期表示的是每筆現(xiàn)金流量的期限按其現(xiàn)值占總現(xiàn)金流量的比重計(jì)算出的加權(quán)平均數(shù)，它能夠體現(xiàn)利率彈性的大小。因此，（）。A、具有相同麥考萊久期的債券，其再投資風(fēng)險(xiǎn)是相同的B、具有相同麥考萊久期的債券，其制度風(fēng)險(xiǎn)是相同的C、具有不同麥考萊久期的債券，其利率風(fēng)險(xiǎn)是可以相同的D、具有相同麥考萊久期的債券，其利率風(fēng)險(xiǎn)是相同的【參考答案】：D【解析】麥考萊久期是每筆現(xiàn)金流量的期限按其現(xiàn)值占總現(xiàn)金流量的比重計(jì)算出的加權(quán)平均數(shù)，它能夠體現(xiàn)利率彈性的大小。因此，具有相同麥考萊久期的債券，其利率風(fēng)險(xiǎn)是相同的。4、在我國(guó)，基金日常估值由（）同時(shí)進(jìn)行。A、基金托管人與外部專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)B、基金管理人與基金持有人C、基金管理人和基金托管人D、基金管理人與外部專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)【參考答案】：C【解析】因持有股票而享有的配股權(quán)不按估值技術(shù)估值。5、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的（）。A、2.5%B、2%C、3%D、5%【參考答案】：D【解析】認(rèn)購(gòu)費(fèi)不可超過(guò)5%.6、以下不屬于基金管理公司主要業(yè)務(wù)的有（）。A、發(fā)起設(shè)立基金B(yǎng)、基金管理業(yè)務(wù)C、股票發(fā)行與承銷(xiāo)D、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)【參考答案】：C【解析】基金管理公司只發(fā)行基金不發(fā)行股票。7、證券投資基金在投資過(guò)程中，存在重大投資失誤，或涉嫌操縱市場(chǎng)價(jià)格，或基金管理人進(jìn)行重大關(guān)聯(lián)交易，或涉嫌用基金資產(chǎn)謀取個(gè)人私利，或基金管理人存在重大瀆職行為，給基金持有人利益造成損害的，處理辦法是（）。A、交易所及時(shí)電話(huà)通知，給予提醒B、直接約見(jiàn)基金管理公司高管人員進(jìn)行談話(huà)提醒C、停止基金管理人的管理基金的資格D、監(jiān)管部門(mén)將進(jìn)行專(zhuān)門(mén)調(diào)查。根據(jù)調(diào)查結(jié)果，決定是否移交稽查部門(mén)立案調(diào)查，可以停止基金管理人的管理基金的資格，對(duì)從業(yè)人員可以給予暫停甚至取消從業(yè)資格的處理【參考答案】：D【解析】8、確定證券投資政策涉及到（）。A、確定具體的投資對(duì)象及各種資產(chǎn)的投資比例B、對(duì)投資過(guò)程所確定的金融資產(chǎn)類(lèi)型中個(gè)別證券或證券組合的具體特征進(jìn)行考察分析C、投資組合的修正和投資組合的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估D、確定投資目標(biāo)、投資規(guī)模、投資對(duì)象以及應(yīng)采取的投資策略和措施等【參考答案】：D【解析】確定證券投資政策涉及到確定投資目標(biāo)、投資規(guī)模、投資對(duì)象以及應(yīng)采取的投資策略和措施等。9、（）是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。A、基金管理費(fèi)B、基金托管費(fèi)C、證券交易費(fèi)D、基金運(yùn)作費(fèi)【參考答案】：A【解析】目前我國(guó)封閉式基金按照0.25％的比例計(jì)提基金托管費(fèi)；開(kāi)放式基金通常低于0.25％。10、下列不屬于基金管理人的職責(zé)的是（）。A、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記帳，進(jìn)行證券投資B、及時(shí)向基金份額持有人支付基金收益C、以基金投資人的名義持有基金資產(chǎn)D、計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格【參考答案】：C【解析】托管人以基金投資人的名義持有基金資產(chǎn)。11、公司型基金依據(jù)（）設(shè)立并營(yíng)運(yùn)。A、基金招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo)、發(fā)起人協(xié)議C、基金合同D、基金公司章程【參考答案】：D【解析】公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立并營(yíng)運(yùn)。12、證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)基金銷(xiāo)售活動(dòng)有違法違規(guī)行為時(shí)，可以采取的措施不包括（）。A、出具警示函B、責(zé)令整改C、罰款D、道德勸說(shuō)【參考答案】：D【解析】證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)基金銷(xiāo)售活動(dòng)有違法違規(guī)行為時(shí)，可以采取出具警示函、責(zé)令整改和罰款等措施。13、當(dāng)市場(chǎng)具有較強(qiáng)的保持原有運(yùn)動(dòng)方向趨勢(shì)時(shí)，下列說(shuō)法正確的是（）。A、投資組合保險(xiǎn)策略的效果優(yōu)于買(mǎi)入并持有策略，進(jìn)而將優(yōu)于恒定混合策略B、買(mǎi)入并持有策略的效果優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略，進(jìn)而將優(yōu)于恒定混合策略C、恒定混合策略的效果優(yōu)于買(mǎi)入并持有策略，進(jìn)而將優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略D、恒定混合策略的效果優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略，進(jìn)而將優(yōu)于買(mǎi)入并持有策略【參考答案】：A【解析】投資組合保險(xiǎn)策略是追漲殺跌，持續(xù)趨勢(shì)對(duì)其有利。14、對(duì)于當(dāng)期基金合同生效不足（）個(gè)月的基金，可以不編制年度、半年度及季度報(bào)告。A、1B、2C、3D、6【參考答案】：B【解析】包括但不限于上述內(nèi)容。15、基金定期報(bào)告中信息披露最詳盡的文件是（）。A、基金資產(chǎn)凈值公告B、年度報(bào)告C、中期報(bào)告D、投資組合報(bào)告【參考答案】：B【解析】規(guī)定如此。16、現(xiàn)實(shí)復(fù)利收益率也稱(chēng)為期限收益率。A、固定B、變動(dòng)C、增加D、減少【參考答案】：A【解析】市場(chǎng)是變化的，票息的再投資利率也是變動(dòng)的。17、利用組合投資，可以（）。A、分散非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B、分散系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C、實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定收入D、擴(kuò)大融資【參考答案】：A【解析】利用組合投資，可以分散非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。18、基金運(yùn)營(yíng)部門(mén)的工作職責(zé)包括基金清算和基金會(huì)計(jì)兩部分，下面不屬于基金會(huì)計(jì)工作的內(nèi)容是（）。A、記錄基金資產(chǎn)運(yùn)作過(guò)程B、核算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值C、完成與托管銀行的帳務(wù)核對(duì)，復(fù)核基金凈值計(jì)算結(jié)果D、開(kāi)立投資者基金賬戶(hù)【參考答案】：D【解析】開(kāi)立投資者基金賬戶(hù)屬于基金清算工作內(nèi)容。19、開(kāi)放式基金成立初期，可以在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購(gòu)，不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（）個(gè)月。A、1B、3C、6D、9【參考答案】：B【解析】封閉期為3個(gè)月。20、時(shí)間加權(quán)收益率通常（）簡(jiǎn)單平均收益率。A、大于B、等于C、小于D、不確定【參考答案】：A【解析】時(shí)間加權(quán)收益率通常大于簡(jiǎn)單平均收益率。21、資產(chǎn)配置過(guò)程中，假定未來(lái)與過(guò)去相似，以長(zhǎng)期歷史數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，根據(jù)過(guò)去的經(jīng)歷推測(cè)未來(lái)的資產(chǎn)類(lèi)別收益的方法稱(chēng)為（）。A、積極投資法B、消極投資法C、歷史數(shù)據(jù)法D、情景綜合分析法【參考答案】：C【解析】歷史數(shù)據(jù)法假定未來(lái)與過(guò)去相似，以長(zhǎng)期歷史數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，根據(jù)過(guò)去的經(jīng)歷推測(cè)未來(lái)的資產(chǎn)類(lèi)別收益。22、預(yù)期理論暗含著這樣一個(gè)假定（）。A、不同期限的債券是可以互相替代的B、長(zhǎng)、中、短期債券被分割在不同的市場(chǎng)上C、長(zhǎng)、中、短期債券各自有獨(dú)立的市場(chǎng)均衡狀態(tài)D、不同期限的債券不可以互相替代【參考答案】：A【解析】中間兩項(xiàng)是市場(chǎng)分割理論。23、假設(shè)在20個(gè)季度內(nèi)，在股票市場(chǎng)上揚(yáng)的12個(gè)季度中，基金經(jīng)理預(yù)測(cè)正確了9個(gè)；在股票市場(chǎng)出現(xiàn)下跌的8個(gè)季度中，基金經(jīng)理預(yù)測(cè)正確了4個(gè)，該基金的成功概率為（）。A、8.5％B、15％C、50％D、25％【參考答案】：D【解析】(9/12+4/8-1)?100%=25%24、㎡測(cè)度與夏普指數(shù)對(duì)基金績(jī)效的排名（）。A、一致B、大多數(shù)情況下一致C、不一致D、大多數(shù)情況下不一致【參考答案】：A【解析】㎡測(cè)度與夏普指數(shù)對(duì)基金績(jī)效的排序是一致的。25、投資者參與開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)的步驟是（）。A、認(rèn)購(gòu)、開(kāi)戶(hù)、確認(rèn)B、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)、開(kāi)戶(hù)C、開(kāi)戶(hù)、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)D、開(kāi)戶(hù)、確認(rèn)、認(rèn)購(gòu)【參考答案】：C【解析】投資者參與開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)的步驟為開(kāi)戶(hù)、認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)。26、基金托管人主要業(yè)務(wù)人員一年內(nèi)變更達(dá)到（）時(shí)，必須發(fā)布臨時(shí)報(bào)告。A、10％以上B、20％C、30％D、50％【參考答案】：C【解析】教材原話(huà)。27、在基金管理公司中，（）承擔(dān)核算每日基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算。A、投資部B、研究部C、基金運(yùn)營(yíng)部D、財(cái)務(wù)部【參考答案】：C【解析】核算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值是基金運(yùn)營(yíng)部會(huì)計(jì)工作的內(nèi)容。28、目前，我國(guó)證券投資基金管理費(fèi)按（）計(jì)提。A、日B、周C、月D、季【參考答案】：A【解析】是十萬(wàn)分之一。29、詹森指數(shù)是在（）模型基礎(chǔ)上發(fā)展的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整差異衡量指標(biāo)。A、CAPMB、APTC、BSVD、DHS【參考答案】：A【解析】詹森指數(shù)是在CAPM模型基礎(chǔ)上發(fā)展的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整差異衡量指標(biāo)。30、投資組合調(diào)整的幅度主要取決于（）和修訂組合后投資績(jī)效改善的幅度大小。A、交易的市場(chǎng)環(huán)境變化B、交易的成本C、交易的風(fēng)險(xiǎn)大小D、投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)態(tài)度的變化【參考答案】：B【解析】投資組合調(diào)整的幅度主要取決于交易成本和修訂組合后投資績(jī)效改善的幅度大小。31、下列關(guān)于基金對(duì)于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用的表述，正確的是（）。A、有助于形成以個(gè)人投資者為主的投資者結(jié)構(gòu)B、有利于維護(hù)非流通股股東利益C、有利于推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成D、失去股指持續(xù)上升【參考答案】：C【解析】基金有利于推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成。32、其他情況不變時(shí)，當(dāng)基金的分散程度提高時(shí)，基金的特雷諾指數(shù)通常將（）。A、不變B、變小C、無(wú)法判斷D、變大【參考答案】：A【解析】其他情況不變時(shí)，當(dāng)基金的分散程度提高時(shí)，基金的特雷諾指數(shù)保持不變。33、投資組合管理理論最早由經(jīng)濟(jì)學(xué)家（）于1952年系統(tǒng)地提出。A、威廉?夏普B、尤金?法瑪C、哈里?馬柯威茨D、斯蒂芬?羅斯【參考答案】：C【解析】還包括投資組合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估。34、基金高管人員的選任或改任，應(yīng)當(dāng)報(bào)（）審核。A、股東B、證監(jiān)會(huì)C、董事會(huì)D、督察長(zhǎng)【參考答案】：B【解析】基金高管人員的選任或改任，應(yīng)當(dāng)報(bào)證監(jiān)會(huì)審核。35、封閉式基金在基金募集期限屆滿(mǎn)，如果募集的基金份額總額小于核準(zhǔn)規(guī)模的80％時(shí)，該基金不能成立，基金管理人必須承擔(dān)募集費(fèi)用，并在（）天內(nèi)將投資者已繳納的款項(xiàng)加計(jì)銀行同期活期存款利息退還給基金投資人。A、10B、30C、15D、40【參考答案】：B【解析】募集失敗，管理人30天內(nèi)將投資者已繳納的款項(xiàng)加計(jì)銀行同期活期存款利息退還給基金投資人。36、以下投資策略屬于積極投資策略的是（）。A、應(yīng)急免疫B、滿(mǎn)足單一負(fù)債要求的投資組合免疫策略C、多重負(fù)債下的組合免疫策略D、多重負(fù)債下的現(xiàn)金流量匹配策略【參考答案】：A【解析】后三項(xiàng)均屬于消極投資策略。37、不同類(lèi)別資產(chǎn)實(shí)際權(quán)重與正常比例之差乘以相應(yīng)資產(chǎn)類(lèi)別的市場(chǎng)指數(shù)收益率的和，就可以作為（）的一個(gè)衡量指標(biāo)。A、資產(chǎn)配置選擇能力B、市場(chǎng)配置選擇能力C、證券選擇能力D、行業(yè)選擇能力【參考答案】：A【解析】不同類(lèi)別資產(chǎn)實(shí)際權(quán)重與正常比例之差乘以相應(yīng)資產(chǎn)類(lèi)別的市場(chǎng)指數(shù)收益率的和，就可以作為資產(chǎn)配置選擇能力的一個(gè)衡量指標(biāo)。38、開(kāi)放式基金在放開(kāi)申購(gòu)、贖回后，披露資產(chǎn)凈值公告的時(shí)間頻率是（）。A、每交易日公告1次B、至少每周公告1次C、至少每周公告2次D、至少每月公告2次【參考答案】：A【解析】開(kāi)放式基金在開(kāi)放日每交易日公告1次披露資產(chǎn)凈值公告。39、我國(guó)對(duì)基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)這項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管采用的是（）。A、審批制B、核準(zhǔn)制C、注冊(cè)制D、以上答案都不對(duì)【參考答案】：B【解析】單只基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)該基金資產(chǎn)凈值的20%。40、一般來(lái)說(shuō)，其它條件相同的情況下，流動(dòng)性較強(qiáng)的債券的收益率（）。A、沒(méi)有差異B、較高C、較低D、無(wú)法判斷【參考答案】：C【解析】流動(dòng)性強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低，因而收益率也較低。41、常用來(lái)作為平均收益率的無(wú)偏估計(jì)的指標(biāo)是（）。A、幾何平均收益率B、時(shí)間加權(quán)收益率C、算術(shù)平均收益率D、加權(quán)平均收益率【參考答案】：C【解析】常用來(lái)作為平均收益率的無(wú)偏估計(jì)的指標(biāo)是算術(shù)平均收益率。42、契約型基金的運(yùn)作關(guān)系中，處于核心地位的是（）。A、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、基金管理人C、基金托管人D、基金持有人【參考答案】：B【解析】持有人是基金的中心，管理人是運(yùn)作的核心，注意區(qū)分。43、當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過(guò)（）時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。A、0.5%B、1%C、0.1%D、2%【參考答案】：A【解析】公正原則要求監(jiān)管部門(mén)在公開(kāi)、公平原則的基礎(chǔ)上，對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇。44、以下屬于托管人職責(zé)的有（）。A、辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)贖回B、辦理基金的清算C、計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值D、保存基金賬冊(cè)【參考答案】：B【解析】“辦理基金的清算”屬于基金托管人的職責(zé)。45、封閉式基金的募集是指（）根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集文件，發(fā)售基金份額，募集基金的行為。A、基金管理公司B、基金交易機(jī)構(gòu)C、基金托管人D、基金持有人【參考答案】：A【解析】封閉式基金的募集是基金管理人的行為。46、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式由（）規(guī)定。A、基金申請(qǐng)報(bào)告B、基金合同C、招募說(shuō)明書(shū)D、基金托管協(xié)議【參考答案】：B【解析】基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式由基金合同規(guī)定。47、根據(jù)行為金融學(xué)理論，投資者所具有的避免“后悔”心理特征會(huì)導(dǎo)致（）。A、低估證券的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行過(guò)度交易B、對(duì)不熟悉的股票、資產(chǎn)敬而遠(yuǎn)之C、選擇過(guò)快地賣(mài)出有浮盈的股票，而將具有浮虧的股票保留下來(lái)D、追漲殺跌【參考答案】：D【解析】根據(jù)行為金融學(xué)理論，投資者所具有的避免“后悔”心理特征會(huì)導(dǎo)致追漲殺跌。48、基金管理公司開(kāi)展特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)將委托財(cái)產(chǎn)交給（）托管。A、商業(yè)銀行B、證券公司C、基金托管人D、保險(xiǎn)公司【參考答案】：C【解析】還包括維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性原則、公平對(duì)待原則、業(yè)務(wù)與信息隔離原則等。49、下列關(guān)于ETF聯(lián)接基金的表述，不正確的是（）。A、ETF聯(lián)接基金是基金中的基金B(yǎng)、ETF聯(lián)接基金是主動(dòng)型基金C、ETF聯(lián)接基金采取開(kāi)放式運(yùn)作方式D、ETF聯(lián)接基金將絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的ETF【參考答案】：B【解析】ETF聯(lián)接基金是被動(dòng)型基金。50、全球第一個(gè)公司型開(kāi)放式投資基金是（）。A、英國(guó)“海外及殖民地政府信托”B、富來(lái)明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國(guó)投資信托”C、波土頓“馬薩諸塞投資信托基金”D、麥哲倫基金【參考答案】：C【解析】美國(guó)馬薩諸塞投資信托基金是全球第一個(gè)公司型開(kāi)放式投資基金。二、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）。1、在我國(guó)，開(kāi)放式基金的分紅方式主要有（）。A、現(xiàn)金分紅B、債券分紅C、股票分紅D、分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額【參考答案】：A,D【解析】我國(guó)目前開(kāi)放式基金的分紅方式是現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額。2、明確了風(fēng)險(xiǎn)和收益的正相關(guān)關(guān)系之后，資產(chǎn)管理者必須進(jìn)一步確定和量化風(fēng)險(xiǎn)?？刹捎玫姆椒òǎ海ǎ、風(fēng)險(xiǎn)分析法B、下跌概率法C、收益預(yù)期范圍度量法D、方差度量法【參考答案】：B,C,D【解析】資產(chǎn)管理者確定和量化風(fēng)險(xiǎn)的方法包括方差度量法、收益預(yù)期范圍度量法和下跌概率法。3、后三項(xiàng)均屬于消極投資策略。A、水平策略B、梯式策略C、子彈式策略D、兩極策略【參考答案】：B,C,D【解析】常用的收益率曲線(xiàn)策略包括子彈式策略、兩極策略和梯式策略。4、關(guān)于市場(chǎng)分割理論，下列描述正確的是：（）。A、長(zhǎng)，中，短期債券被分割在不同的市場(chǎng)上，各自有獨(dú)立的市場(chǎng)均衡狀態(tài)B、短期交易決定了短期債券利率C、利率期限結(jié)構(gòu)和債券收益率曲線(xiàn)是由不同市場(chǎng)的供求關(guān)系決定的D、債券市場(chǎng)是不可分割的【參考答案】：A,B,C【解析】市場(chǎng)分割理論就是認(rèn)為長(zhǎng)、中、短期債券市場(chǎng)是可以分割的。5、證券投資基金主要投資于政策允許范圍內(nèi)的有價(jià)證券和衍生金融工具，包括（）。A、股票交易B、資產(chǎn)支持證券交易C、權(quán)證交易D、回購(gòu)交易【參考答案】：A,B,C,D【解析】證券投資基金可投資于政策允許范圍內(nèi)的各類(lèi)有價(jià)證券和衍生金融工具。6、基金募集程序包括（）步驟。A、申請(qǐng)B、核準(zhǔn)C、發(fā)售D、基金合同生效【參考答案】：A,B,C,D【解析】基金募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟。7、基金經(jīng)理的投資能力可以被分為（）與（）兩個(gè)方面。A、資產(chǎn)組合能力B、入市能力C、擇時(shí)能力D、股票選擇能力【參考答案】：C,D【解析】基金經(jīng)理的投資能力可以被分為股票選擇能力與擇時(shí)能力兩個(gè)方面。8、基金產(chǎn)品線(xiàn)是指一家基金管理公司所擁有的不同基金產(chǎn)品及其組合。通常從產(chǎn)品線(xiàn)的（）方面考察基金產(chǎn)品線(xiàn)的內(nèi)涵。A、長(zhǎng)度B、高度C、寬度D、深度【參考答案】：A,C,D【解析】包括但不限于上述內(nèi)容。9、基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督，可以通過(guò)以下（）的方式與手段進(jìn)行。A、電話(huà)提示B、書(shū)面警告C、書(shū)面報(bào)告D、定期報(bào)告【參考答案】：A,B,C,D【解析】人們的金融產(chǎn)品選擇依賴(lài)于外在因素和內(nèi)在因素。10、無(wú)差異曲線(xiàn)可能的形狀有（）。A、向右下方凸起B(yǎng)、水平C、垂直D、向右上方凹起【參考答案】：A,B,C【解析】無(wú)差異曲線(xiàn)特點(diǎn)之一。11、基金信息披露的禁止行為有（）。A、虛假記載B、誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏C、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)D、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失【參考答案】：A,B,C,D12、下列選項(xiàng)中有關(guān)LOF募集的論述，正確的是（）。A、LOF基金管理人應(yīng)委托中國(guó)結(jié)算公司辦理基金份額的登記結(jié)算業(yè)務(wù)B、LOF份額的認(rèn)購(gòu)分為場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)兩部分C、目前，我國(guó)只有深圳證券交易所開(kāi)辦LOF業(yè)務(wù)D、場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)結(jié)算公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)【參考答案】：A,B,C【解析】場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)結(jié)算公司的證券登記系統(tǒng)。13、QDII基金面臨的特別風(fēng)險(xiǎn)有（）。A、匯率風(fēng)險(xiǎn)B、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)C、利率風(fēng)險(xiǎn)D、再投資風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】：A,B【解析】利率風(fēng)險(xiǎn)是一般基金都有的風(fēng)險(xiǎn)，再投資風(fēng)險(xiǎn)是債券基金的風(fēng)險(xiǎn)。14、證券投資基金不得有下列情形（）。A、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%B、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過(guò)該證券的10%C、基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量D、違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定【參考答案】：A,B,C,D【解析】包括但不限于上述內(nèi)容。15、基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的總體要求有（）。A、組織機(jī)構(gòu)健全B、職責(zé)劃分清晰C、制衡監(jiān)督有效D、激勵(lì)約束合理【參考答案】：A,B,C,D16、按投資市場(chǎng)分類(lèi)，股票基金可分為（）。A、全球股票基金B(yǎng)、成長(zhǎng)型股票基金C、國(guó)外股票基金D、國(guó)內(nèi)股票基金【參考答案】：A,C,D17、基金資產(chǎn)賬戶(hù)主要包括（）。A、銀行存款賬戶(hù)B、結(jié)算備付賬戶(hù)C、證券賬戶(hù)D、基金賬戶(hù)【參考答案】：A,B,C【解析】基金帳務(wù)的復(fù)核指基金托管人以《證券投資基金法》《證券投資基金會(huì)計(jì)管理辦法》等法律為依據(jù)，對(duì)管理人的帳務(wù)處理過(guò)程與結(jié)果進(jìn)行核對(duì)的過(guò)程。18、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司內(nèi)部控制情況的監(jiān)督檢查是日常監(jiān)管的重點(diǎn)，監(jiān)督檢查的內(nèi)容包括（）。A、公司的內(nèi)部控制機(jī)制是否科學(xué)合理，內(nèi)部控制制度是否健全B、內(nèi)部控制是否體現(xiàn)了健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約性和成本效益的原則C、控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控等基本要素是否達(dá)到要求D、投資管理、信息披露、信息技術(shù)系統(tǒng)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、監(jiān)察稽核等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是否按照《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》設(shè)立的標(biāo)準(zhǔn)和公司的內(nèi)部控制制度有效執(zhí)行【參考答案】：A,B,C,D【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予以書(shū)面確認(rèn)。19、1940年，美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)了兩部被認(rèn)為是保護(hù)共同基金投資者的最重要的法律，它們是（）。A、《投資公司法》B、《證券投資基金法》C、《投資顧問(wèn)法》D、《股份有限公司法》【參考答案】：A,C【解析】1940年，美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)了兩部被認(rèn)為是保護(hù)共同基金投資者的最重要的法律，它們是《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》。20、基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督方式包括（）。A、電話(huà)提示B、書(shū)面警示C、書(shū)面報(bào)告D、定期報(bào)告【參考答案】：A,B,C,D三、判斷題（共30題，每題1分）。1、基金管理人，代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)未經(jīng)基金合同約定，不得向投資人收取額外費(fèi)用；未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。（）【參考答案】：正確【解析】教材原話(huà)。2、對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較大的長(zhǎng)期債券，流通性是投資者規(guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)的必要條件（）。【參考答案】：正確3、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理公司的專(zhuān)戶(hù)投資經(jīng)理與公募基金經(jīng)理之間不得互相兼任?！緟⒖即鸢浮浚赫_4、我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對(duì)管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。（）【參考答案】：正確【解析】還包括信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)等。5、在每日開(kāi)市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購(gòu)、贖回清單。（）【參考答案】：正確【解析】基金監(jiān)管對(duì)于維護(hù)證券市場(chǎng)的良好秩序、提高證券市場(chǎng)的效率、保護(hù)基金份額持有人利益均具有重大意義。6、股票基金可以通過(guò)分散投資大大降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)因基金而異。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不可通過(guò)分散投資來(lái)降低。7、資本定價(jià)模型不能用來(lái)評(píng)價(jià)證券的定價(jià)是否合理。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】有效市場(chǎng)理論下的“有效”的含義指的是信息有效。8、當(dāng)基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格高于基金份額凈值時(shí)，為折價(jià)交易，這是折價(jià)率為正數(shù)。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格高于基金份額凈值為溢價(jià)交易。9、在基金登記過(guò)程中，全部的投資者都能申購(gòu)、贖回成功。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】如果投資者提交的信息不符合注冊(cè)登記的有關(guān)規(guī)定，最后的確認(rèn)信息將是投資者申購(gòu)、贖回失敗。10、風(fēng)險(xiǎn)就是指預(yù)期投資收益的不確定性，股票投資組合管理可以分散風(fēng)險(xiǎn)（）。【參考答案】：正確【解析】證券組合的風(fēng)險(xiǎn)隨著組合所包含證券數(shù)量的增加面降低。11、單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大。（）【參考答案】：正確【解析】單一股票的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)較大。12、在同一風(fēng)險(xiǎn)水平下能夠令期望投資收益率最大化的資產(chǎn)組合，或者是在同一期望投資收益率下風(fēng)險(xiǎn)最小的資產(chǎn)組合形成了可行域的有效邊界。（）【參考答案】：正確13、資金清算環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是基金資金清算和交收不及時(shí)，從而延誤成交時(shí)間。（）【參考答案】：正確【解析】常見(jiàn)的基金產(chǎn)品線(xiàn)的類(lèi)型有水平式、垂直式和綜合式。14、基金管理人可按一定比例參與基金投資收益的分配?！緟⒖即鸢浮浚哄e(cuò)誤【解析】基金管理人不參與基金投資收益的分配。15、對(duì)基金監(jiān)管可以使用行政手段（）。【參考答案】：正確16、公允價(jià)值變動(dòng)損益指基金持有的采用公允價(jià)值模式計(jì)量的交易性金融資產(chǎn)、交易性金融負(fù)債等公允價(jià)值變動(dòng)形成的應(yīng)計(jì)入當(dāng)期損益的利得或損失，并于估值日對(duì)基金資產(chǎn)按公允價(jià)值估值時(shí)予以確認(rèn)。（）【參考答案】：正確【解析】教材原話(huà)。17、進(jìn)行股票認(rèn)購(gòu)ETF份額的投資者，可選擇以現(xiàn)金或ETF份額的方式支付認(rèn)購(gòu)傭金?！緟⒖即鸢浮浚赫_18、