如何審時(shí)度勢(shì)巧妙平衡-家族辦公室與私人財(cái)富管理格局多變

如何審時(shí)度勢(shì)巧妙平衡家族辦公室與私人財(cái)富管理格局多變2024年全球商業(yè)復(fù)雜性指數(shù)私人財(cái)富和家族辦公室富的管理、保護(hù)與轉(zhuǎn)移方式深受地緣政治事件更以及客戶期望提升的持續(xù)影響。雖然有一些意義上的風(fēng)險(xiǎn)厭惡情緒有所消退，但全球環(huán)境定性。2024年里二十多個(gè)國(guó)家面臨著持續(xù)不斷的沖突以及選舉事件，包括即將到來(lái)的11月的美國(guó)總統(tǒng)大選，進(jìn)一步的專業(yè)人士必須適應(yīng)變化多端的外部環(huán)境。TMFGroup發(fā)布了最新一期的《全球商業(yè)復(fù)雜性指數(shù)》），GBCI通過(guò)292個(gè)商業(yè)指數(shù)，深入分析了全球和地方上影響商業(yè)便利性的各種復(fù)雜要求。這些數(shù)據(jù)匯集成79個(gè)司法管（ESG）因素。TimHoughton，TMFGroup私人財(cái)富和家族辦公室，全尋求平衡4估財(cái)富管理規(guī)劃。地緣政治的不穩(wěn)定性既是主劑，也是焦慮的源頭，促使客戶仔細(xì)審視其財(cái)首過(guò)去，亞洲和拉丁美洲的超高凈值客戶在多的服務(wù)提供商合作，通過(guò)設(shè)立特殊目的公司（SPV）管理資產(chǎn)。然而，地緣政治的動(dòng)蕩加上成本激增，讓管理越來(lái)越難以執(zhí)行。Houghton表示：“客戶務(wù)整合到一個(gè)平臺(tái)下，從而簡(jiǎn)化管理、降低成政治動(dòng)蕩帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，確保在多個(gè)司法管轄區(qū)的服務(wù)?！痹诳紤]整合運(yùn)營(yíng)時(shí)，家族仍需權(quán)衡聲譽(yù)與質(zhì)量，以及營(yíng)商的復(fù)雜性、成本和便利例如，由于隱私問(wèn)題，在某些司法管轄區(qū)實(shí)施實(shí)益18%29%14%17%22%經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織（OECD）實(shí)施的《通用報(bào)告準(zhǔn)則》（CRS）凸顯了這一趨勢(shì)。這一跨司法管轄區(qū)自動(dòng)交換金融經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織（OECD）實(shí)施的《通用報(bào)告準(zhǔn)則》（CRS）凸顯了這一趨勢(shì)。這一跨司法管轄區(qū)自動(dòng)交換金融辦公室，正在通過(guò)加強(qiáng)合規(guī)框架來(lái)適應(yīng)這些更嚴(yán)格的要過(guò)去的12個(gè)月中，投資者經(jīng)歷了動(dòng)蕩的局面。盡管風(fēng)險(xiǎn)厭惡情緒有所減弱，全球局勢(shì)仍然不確定，加之2024年多國(guó)即將舉行選舉，更是讓這種情況雪上加霜。經(jīng)爆冷，法國(guó)、印度、南非和歐盟就是典型定性促使客戶簡(jiǎn)化財(cái)富管理結(jié)構(gòu)。后疫情時(shí)移成為趨勢(shì)，并且鑒于當(dāng)前的地緣政治環(huán)境可以幫助客戶更高效地管理財(cái)富，并減少因↓7071↓72↓7374↓75↓76↓7071↓72↓7374↓75↓7677↓78法管轄區(qū)（GBCI2024）司法管轄區(qū)2024年排名開(kāi)曼群島法管轄區(qū)（GBCI2024）司法管轄區(qū)2024年排名開(kāi)曼群島↓79尋求平衡7留住和吸引人才已成為家族辦公室和私人財(cái)富的另一個(gè)重大挑戰(zhàn)。這一挑戰(zhàn)因地區(qū)而異：在場(chǎng)狀況和工會(huì)力量在不同地區(qū)存在顯著差異；爾蘭，立法變動(dòng)則使人力資源和薪酬管理變得這場(chǎng)家族辦公室和財(cái)富管理領(lǐng)域的人才競(jìng)爭(zhēng)中創(chuàng)新策略來(lái)吸引和留住頂尖人才，例如提供理至關(guān)重要。例如，阿聯(lián)酋為吸引人才并將自管理的優(yōu)質(zhì)司法管轄區(qū)，在立法改革方面取得阿聯(lián)酋最近的立法變動(dòng)，讓企業(yè)提供了更靈活償結(jié)構(gòu)，展示了其前瞻性的思維方式和對(duì)創(chuàng)造人工智能（AI）程起到了關(guān)鍵性的作用。人工智能工具通過(guò)創(chuàng)建全面的客戶檔案，利用行為金融技術(shù)來(lái)優(yōu)化客戶關(guān)系管理實(shí)現(xiàn)了超個(gè)性化，能夠根據(jù)客戶獨(dú)特的需求和生定制服務(wù)。人工智能可以實(shí)現(xiàn)日常任務(wù)自動(dòng)化，察，從而減輕家族辦公室和私人財(cái)富經(jīng)理的行政們能夠?qū)Ｗ⒂趹?zhàn)略決策、穩(wěn)固客戶。如此一來(lái)，司可以實(shí)現(xiàn)更高的效率和標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)實(shí)施，進(jìn)一43%80%79%90% 78%凈值：難度較大6%·凈值：難度不大族辦公室的行業(yè)格局。預(yù)計(jì)這將成為史上規(guī)富轉(zhuǎn)移，估計(jì)未來(lái)25年將有約83萬(wàn)億美元在代際之間轉(zhuǎn)移ESG問(wèn)題，積極走數(shù)字化路線提高效率，與此同時(shí)，技術(shù)和外包成為緩解風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。這一轉(zhuǎn)變正室和私人財(cái)富管理領(lǐng)域的優(yōu)先事項(xiàng)和實(shí)踐，新一代財(cái)富所有者高度重視環(huán)境和ESG問(wèn)題，優(yōu)先考慮道德投資和負(fù)責(zé)任的商業(yè)實(shí)踐。Houghton表示型表現(xiàn)?！毙乱淮?cái)富所有者顯然不僅僅滿足于捐款，預(yù)計(jì)ESG資產(chǎn)市場(chǎng)將快速增長(zhǎng)2。新一代財(cái)富所有者正在尋少也是旗鼓相當(dāng)。Houghton指出：“新議基金（DAF）3的發(fā)展，在允許捐贈(zèng)者參與決策過(guò)程的同1/news/articles/2024-07-10/ubs-sees-83-trillion-wealth-transfer-over-next-three-decades-?embedded-checkout=true2/professional/insights/sustain-able-finance/esg-aum-set-to-top-40-trillion-by-2030-anchor-capital-markets/3/reports/daf-report/求。這樣可以確?？蛻糌?cái)富的長(zhǎng)期穩(wěn)定和增我們?cè)谌?6個(gè)司法管轄區(qū)設(shè)有125家辦事處，擁有超過(guò)10,000名員工。他們都秉持相同的服務(wù)與安全高標(biāo)準(zhǔn)，為客戶提識(shí)。我們所涉足的司法管轄區(qū)貢獻(xiàn)了全球國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）的92%以及外國(guó)直接投資（FDI）流入的95%。我們?cè)诳蛻舻钠髽I(yè)治理中發(fā)揮著重要作用，提供對(duì)計(jì)、稅務(wù)、薪酬、基金行政管理和法人實(shí)體管理服務(wù)我們的全球服務(wù)模式和技術(shù)平臺(tái)助力客戶管控實(shí)體組我們?yōu)槠髽I(yè)、金融機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)管理人、私募