如何審時度勢巧妙平衡-家族辦公室與私人財富管理格局多變

如何審時度勢巧妙平衡家族辦公室與私人財富管理格局多變2024年全球商業(yè)復(fù)雜性指數(shù)私人財富和家族辦公室富的管理、保護與轉(zhuǎn)移方式深受地緣政治事件更以及客戶期望提升的持續(xù)影響。雖然有一些意義上的風(fēng)險厭惡情緒有所消退，但全球環(huán)境定性。2024年里二十多個國家面臨著持續(xù)不斷的沖突以及選舉事件，包括即將到來的11月的美國總統(tǒng)大選，進一步的專業(yè)人士必須適應(yīng)變化多端的外部環(huán)境。TMFGroup發(fā)布了最新一期的《全球商業(yè)復(fù)雜性指數(shù)》），GBCI通過292個商業(yè)指數(shù)，深入分析了全球和地方上影響商業(yè)便利性的各種復(fù)雜要求。這些數(shù)據(jù)匯集成79個司法管（ESG）因素。TimHoughton，TMFGroup私人財富和家族辦公室，全尋求平衡4估財富管理規(guī)劃。地緣政治的不穩(wěn)定性既是主劑，也是焦慮的源頭，促使客戶仔細審視其財首過去，亞洲和拉丁美洲的超高凈值客戶在多的服務(wù)提供商合作，通過設(shè)立特殊目的公司（SPV）管理資產(chǎn)。然而，地緣政治的動蕩加上成本激增，讓管理越來越難以執(zhí)行。Houghton表示：“客戶務(wù)整合到一個平臺下，從而簡化管理、降低成政治動蕩帶來的風(fēng)險，確保在多個司法管轄區(qū)的服務(wù)。”在考慮整合運營時，家族仍需權(quán)衡聲譽與質(zhì)量，以及營商的復(fù)雜性、成本和便利例如，由于隱私問題，在某些司法管轄區(qū)實施實益18%29%14%17%22%經(jīng)濟合作與發(fā)展組織（OECD）實施的《通用報告準則》（CRS）凸顯了這一趨勢。這一跨司法管轄區(qū)自動交換金融經(jīng)濟合作與發(fā)展組織（OECD）實施的《通用報告準則》（CRS）凸顯了這一趨勢。這一跨司法管轄區(qū)自動交換金融辦公室，正在通過加強合規(guī)框架來適應(yīng)這些更嚴格的要過去的12個月中，投資者經(jīng)歷了動蕩的局面。盡管風(fēng)險厭惡情緒有所減弱，全球局勢仍然不確定，加之2024年多國即將舉行選舉，更是讓這種情況雪上加霜。經(jīng)爆冷，法國、印度、南非和歐盟就是典型定性促使客戶簡化財富管理結(jié)構(gòu)。后疫情時移成為趨勢，并且鑒于當前的地緣政治環(huán)境可以幫助客戶更高效地管理財富，并減少因↓7071↓72↓7374↓75↓76↓7071↓72↓7374↓75↓7677↓78法管轄區(qū)（GBCI2024）司法管轄區(qū)2024年排名開曼群島法管轄區(qū)（GBCI2024）司法管轄區(qū)2024年排名開曼群島↓79尋求平衡7留住和吸引人才已成為家族辦公室和私人財富的另一個重大挑戰(zhàn)。這一挑戰(zhàn)因地區(qū)而異：在場狀況和工會力量在不同地區(qū)存在顯著差異；爾蘭，立法變動則使人力資源和薪酬管理變得這場家族辦公室和財富管理領(lǐng)域的人才競爭中創(chuàng)新策略來吸引和留住頂尖人才，例如提供理至關(guān)重要。例如，阿聯(lián)酋為吸引人才并將自管理的優(yōu)質(zhì)司法管轄區(qū)，在立法改革方面取得阿聯(lián)酋最近的立法變動，讓企業(yè)提供了更靈活償結(jié)構(gòu)，展示了其前瞻性的思維方式和對創(chuàng)造人工智能（AI）程起到了關(guān)鍵性的作用。人工智能工具通過創(chuàng)建全面的客戶檔案，利用行為金融技術(shù)來優(yōu)化客戶關(guān)系管理實現(xiàn)了超個性化，能夠根據(jù)客戶獨特的需求和生定制服務(wù)。人工智能可以實現(xiàn)日常任務(wù)自動化，察，從而減輕家族辦公室和私人財富經(jīng)理的行政們能夠?qū)Ｗ⒂趹?zhàn)略決策、穩(wěn)固客戶。如此一來，司可以實現(xiàn)更高的效率和標準的服務(wù)實施，進一43%80%79%90% 78%凈值：難度較大6%·凈值：難度不大族辦公室的行業(yè)格局。預(yù)計這將成為史上規(guī)富轉(zhuǎn)移，估計未來25年將有約83萬億美元在代際之間轉(zhuǎn)移ESG問題，積極走數(shù)字化路線提高效率，與此同時，技術(shù)和外包成為緩解風(fēng)險的重要手段。這一轉(zhuǎn)變正室和私人財富管理領(lǐng)域的優(yōu)先事項和實踐，新一代財富所有者高度重視環(huán)境和ESG問題，優(yōu)先考慮道德投資和負責(zé)任的商業(yè)實踐。Houghton表示型表現(xiàn)?！毙乱淮敻凰姓唢@然不僅僅滿足于捐款，預(yù)計ESG資產(chǎn)市場將快速增長2。新一代財富所有者正在尋少也是旗鼓相當。Houghton指出：“新議基金（DAF）3的發(fā)展，在允許捐贈者參與決策過程的同1/news/articles/2024-07-10/ubs-sees-83-trillion-wealth-transfer-over-next-three-decades-?embedded-checkout=true2/professional/insights/sustain-able-finance/esg-aum-set-to-top-40-trillion-by-2030-anchor-capital-markets/3/reports/daf-report/求。這樣可以確?？蛻糌敻坏拈L期穩(wěn)定和增我們在全球86個司法管轄區(qū)設(shè)有125家辦事處，擁有超過10,000名員工。他們都秉持相同的服務(wù)與安全高標準，為客戶提識。我們所涉足的司法管轄區(qū)貢獻了全球國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）的92%以及外國直接投資（FDI）流入的95%。我們在客戶的企業(yè)治理中發(fā)揮著重要作用，提供對計、稅務(wù)、薪酬、基金行政管理和法人實體管理服務(wù)我們的全球服務(wù)模式和技術(shù)平臺助力客戶管控實體組我們?yōu)槠髽I(yè)、金融機構(gòu)、資產(chǎn)管理人、私募