2024年版保險顧問服務(wù)化協(xié)議版

2024年版保險顧問服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議版A版本合同目錄一覽1.保險顧問服務(wù)內(nèi)容1.1保險產(chǎn)品推薦1.2保險方案設(shè)計(jì)1.3保險理賠咨詢1.4保險續(xù)期服務(wù)1.5保險產(chǎn)品對比分析1.6保險顧問培訓(xùn)2.服務(wù)對象2.1個人客戶2.2企業(yè)客戶2.3團(tuán)體客戶3.服務(wù)期限3.1合同簽訂之日起至2025年12月31日止4.服務(wù)費(fèi)用4.1保險顧問服務(wù)費(fèi)4.1.1個人客戶：每單次咨詢費(fèi)用人民幣100元4.1.2企業(yè)客戶：每單次咨詢費(fèi)用人民幣200元4.1.3團(tuán)體客戶：每單次咨詢費(fèi)用人民幣150元4.2保險產(chǎn)品購買傭金4.3保險理賠服務(wù)費(fèi)5.保險產(chǎn)品購買5.1保險產(chǎn)品購買流程5.2保險產(chǎn)品購買注意事項(xiàng)5.3保險產(chǎn)品購買合同簽訂6.保險理賠服務(wù)6.1理賠咨詢與指導(dǎo)6.2理賠資料準(zhǔn)備與提交6.3理賠進(jìn)度跟蹤與反饋7.保險續(xù)期服務(wù)7.1保險續(xù)期提醒7.2保險續(xù)期咨詢與指導(dǎo)7.3保險續(xù)期合同簽訂8.保險產(chǎn)品對比分析服務(wù)8.2保險產(chǎn)品對比結(jié)果解讀9.保險顧問培訓(xùn)服務(wù)9.1培訓(xùn)內(nèi)容9.2培訓(xùn)時間與地點(diǎn)9.3培訓(xùn)費(fèi)用10.保密條款10.1雙方對在合同執(zhí)行過程中獲知的對方商業(yè)秘密和機(jī)密信息予以保密11.違約責(zé)任11.1雙方違反合同條款的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對方因此遭受的損失12.爭議解決12.1雙方因履行本合同發(fā)生的爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院起訴13.合同的變更、解除與終止13.1合同的變更13.2合同的解除13.3合同的終止14.其他條款14.1雙方認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)第一部分：合同如下：第一條保險顧問服務(wù)內(nèi)容1.1保險產(chǎn)品推薦甲方應(yīng)根據(jù)乙方提供的風(fēng)險評估和需求，向乙方推薦合適的保險產(chǎn)品，包括但不限于人壽保險、健康保險、意外傷害保險等。1.2保險方案設(shè)計(jì)甲方應(yīng)根據(jù)乙方的實(shí)際需求，為乙方設(shè)計(jì)全面、合理的保險方案，包括保險產(chǎn)品選擇、保險金額確定、保險期限設(shè)定等。1.3保險理賠咨詢甲方應(yīng)在乙方發(fā)生保險事故時，為乙方提供理賠咨詢和指導(dǎo)，協(xié)助乙方準(zhǔn)備理賠所需資料，并跟進(jìn)理賠進(jìn)度。1.4保險續(xù)期服務(wù)甲方應(yīng)在乙方保險合同即將到期前，提醒乙方辦理保險續(xù)期手續(xù)，并為乙方提供相關(guān)的咨詢和指導(dǎo)。1.5保險產(chǎn)品對比分析甲方應(yīng)定期為乙方提供保險產(chǎn)品對比分析服務(wù)，幫助乙方了解不同保險產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)勢，以便乙方做出更明智的保險選擇。1.6保險顧問培訓(xùn)甲方應(yīng)為乙方提供保險顧問培訓(xùn)服務(wù)，包括保險基礎(chǔ)知識、保險產(chǎn)品知識、保險顧問技能等內(nèi)容，以提高乙方的保險意識和專業(yè)水平。第二條服務(wù)對象2.1個人客戶甲方為乙方提供保險顧問服務(wù)，包括但不限于個人保險需求分析、保險產(chǎn)品推薦、保險方案設(shè)計(jì)等。2.2企業(yè)客戶甲方為乙方提供保險顧問服務(wù)，包括但不限于企業(yè)風(fēng)險評估、員工福利保險方案設(shè)計(jì)、企業(yè)保險產(chǎn)品推薦等。2.3團(tuán)體客戶甲方為乙方提供保險顧問服務(wù)，包括但不限于團(tuán)體保險需求分析、保險方案設(shè)計(jì)、保險產(chǎn)品推薦等。第三條服務(wù)期限3.1本合同自雙方簽訂之日起生效，服務(wù)期限為一年，至2025年12月31日止。第四條服務(wù)費(fèi)用4.1保險顧問服務(wù)費(fèi)4.1.1個人客戶：每單次咨詢費(fèi)用人民幣100元。4.1.2企業(yè)客戶：每單次咨詢費(fèi)用人民幣200元。4.1.3團(tuán)體客戶：每單次咨詢費(fèi)用人民幣150元。4.2保險產(chǎn)品購買傭金甲方按實(shí)際保險產(chǎn)品購買金額的一定比例收取傭金，具體比例雙方另行約定。4.3保險理賠服務(wù)費(fèi)甲方為乙方提供理賠服務(wù)，收取合理的理賠服務(wù)費(fèi)，具體費(fèi)用雙方另行約定。第五條保險產(chǎn)品購買5.1保險產(chǎn)品購買流程乙方根據(jù)甲方提供的保險方案，選擇合適的保險產(chǎn)品，并按照保險公司的購買流程進(jìn)行購買。5.2保險產(chǎn)品購買注意事項(xiàng)乙方在購買保險產(chǎn)品時，應(yīng)仔細(xì)閱讀保險條款，了解保險責(zé)任、保險期限、保險費(fèi)用等相關(guān)信息。5.3保險產(chǎn)品購買合同簽訂乙方在購買保險產(chǎn)品時，應(yīng)與保險公司簽訂書面合同，并按照合同約定履行相關(guān)義務(wù)。第六條保險理賠服務(wù)6.1理賠咨詢與指導(dǎo)甲方在乙方發(fā)生保險事故時，為乙方提供理賠咨詢和指導(dǎo)，協(xié)助乙方準(zhǔn)備理賠所需資料。6.2理賠資料準(zhǔn)備與提交乙方根據(jù)甲方的指導(dǎo)，準(zhǔn)備并提交理賠所需資料，包括但不限于保險單、事故證明、醫(yī)療費(fèi)用單據(jù)等。6.3理賠進(jìn)度跟蹤與反饋甲方定期跟蹤理賠進(jìn)度，并將理賠結(jié)果反饋給乙方。第七條保險續(xù)期服務(wù)7.1保險續(xù)期提醒甲方在乙方保險合同即將到期前，提醒乙方辦理保險續(xù)期手續(xù)。7.2保險續(xù)期咨詢與指導(dǎo)甲方為乙方提供保險續(xù)期咨詢和指導(dǎo)，協(xié)助乙方了解保險續(xù)期的相關(guān)政策和流程。7.3保險續(xù)期合同簽訂乙方按照甲方的指導(dǎo)，與保險公司簽訂保險續(xù)期合同。第八條保險產(chǎn)品對比分析服務(wù)8.2保險產(chǎn)品對比結(jié)果解讀甲方應(yīng)對保險產(chǎn)品對比報告中的結(jié)果進(jìn)行解讀，為乙方提供詳細(xì)的產(chǎn)品推薦和選擇建議。第九條保險顧問培訓(xùn)服務(wù)9.1培訓(xùn)內(nèi)容甲方應(yīng)對乙方進(jìn)行保險基礎(chǔ)知識、保險產(chǎn)品知識、保險顧問技能等方面的培訓(xùn)。9.2培訓(xùn)時間與地點(diǎn)甲乙雙方應(yīng)協(xié)商確定培訓(xùn)的時間和地點(diǎn)。9.3培訓(xùn)費(fèi)用甲方應(yīng)向乙方收取合理的培訓(xùn)費(fèi)用，具體費(fèi)用雙方另行約定。第十條保密條款10.1雙方對在合同執(zhí)行過程中獲知的對方商業(yè)秘密和機(jī)密信息予以保密，未經(jīng)對方同意，不得向第三方泄露。第十一條違約責(zé)任11.1雙方違反合同條款的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對方因此遭受的損失。第十二條爭議解決12.1雙方因履行本合同發(fā)生的爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院起訴。第十三條合同的變更、解除與終止13.1合同的變更甲乙雙方應(yīng)協(xié)商一致，方可變更本合同。13.2合同的解除甲乙雙方應(yīng)協(xié)商一致，方可解除本合同。13.3合同的終止本合同服務(wù)期限屆滿或者甲乙雙方協(xié)商一致終止本合同的，本合同終止。第十四條其他條款14.1雙方認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)，應(yīng)另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。第二部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：保險產(chǎn)品推薦清單詳細(xì)列出甲方為乙方推薦的保險產(chǎn)品名稱、保險公司名稱、保險責(zé)任、保險費(fèi)用等信息。附件二：保險方案設(shè)計(jì)說明書詳細(xì)說明甲方為乙方設(shè)計(jì)的保險方案，包括保險產(chǎn)品組合、保險金額、保險期限等內(nèi)容。附件三：保險理賠咨詢指導(dǎo)手冊提供詳細(xì)的理賠咨詢和指導(dǎo)，包括理賠流程、理賠所需資料、理賠注意事項(xiàng)等內(nèi)容。附件四：保險續(xù)期服務(wù)記錄記錄乙方保險合同的續(xù)期情況，包括續(xù)期時間、續(xù)期費(fèi)用、續(xù)期保單等信息。附件五：保險產(chǎn)品對比分析報告詳細(xì)列出不同保險產(chǎn)品的對比結(jié)果，包括保險責(zé)任、保險費(fèi)用、賠付比例等信息。附件六：保險顧問培訓(xùn)資料包括培訓(xùn)課程安排、培訓(xùn)講義、培訓(xùn)教材等相關(guān)資料。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：甲方未按照合同約定提供保險顧問服務(wù)，或乙方未按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用。責(zé)任認(rèn)定：甲方未按照合同約定提供服務(wù)的，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金金額為未提供服務(wù)部分的服務(wù)費(fèi)用。乙方未按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用的，應(yīng)向甲方支付遲延支付違約金，違約金金額為遲延支付部分的服務(wù)費(fèi)用每日千分之五。示例說明：如果甲方未按照合同約定提供保險顧問服務(wù)，乙方有權(quán)要求甲方支付違約金，違約金金額為未提供服務(wù)部分的服務(wù)費(fèi)用。例如，如果甲方應(yīng)提供10次保險顧問服務(wù)，但只提供了8次，那么甲方應(yīng)向乙方支付2次服務(wù)的費(fèi)用作為違約金。說明三：法律名詞及解釋：1.甲方：指提供保險顧問服務(wù)的個人或機(jī)構(gòu)。2.乙方：指接受甲方保險顧問服務(wù)的個人或機(jī)構(gòu)。3.保險產(chǎn)品：指由保險公司提供的各類保險產(chǎn)品，包括人壽保險、健康保險、意外傷害保險等。4.保險顧問服務(wù)：指甲方