《金融法》教學(xué)大綱

PAGEPAGE10《金融法》教學(xué)大綱課程編號(hào)：1021112A課程類型：□通識(shí)教育必修課□通識(shí)教育選修課□學(xué)科基礎(chǔ)課?專業(yè)核心課□專業(yè)提升課總學(xué)時(shí)：32講課學(xué)時(shí)：32實(shí)驗(yàn)（上機(jī)）學(xué)時(shí)：0學(xué)分：2考試類型：?考試□考查適用對(duì)象：法學(xué)專業(yè)□是?否同意作為其他專業(yè)學(xué)生選修的專業(yè)拓展課先修課程：貨幣銀行學(xué)一、教學(xué)目標(biāo)1、使學(xué)生比較全面了解掌握金融法的基本理論和學(xué)科體系，掌握金融基本法律規(guī)范的有關(guān)內(nèi)容，完善學(xué)生的法學(xué)知識(shí)結(jié)構(gòu)。2、培養(yǎng)學(xué)生的法律思維，培養(yǎng)學(xué)生發(fā)現(xiàn)、分析和解決金融法律實(shí)際問題的能力。3、將《金融法》教學(xué)與社會(huì)主義核心價(jià)值觀“富強(qiáng)、民主、文明、和諧、自由、平等、公正、法治、愛國(guó)、敬業(yè)、誠(chéng)信、友善”緊密結(jié)合起來，教育引導(dǎo)學(xué)生不斷追求國(guó)家的富強(qiáng)、民主、文明、和諧和社會(huì)的自由、平等、公正、法治，將社會(huì)主義核心價(jià)值觀內(nèi)化為精神追求、外化為自覺行動(dòng)。二、教學(xué)內(nèi)容及其與畢業(yè)要求的對(duì)應(yīng)關(guān)系（一）教學(xué)內(nèi)容本課程以市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下中央銀行、金融機(jī)構(gòu)等金融法律關(guān)系主體為對(duì)象，立足監(jiān)管，深入研究這些主體和其行為的法律規(guī)范，對(duì)我國(guó)金融法律體系及其因此而形成的金融法律制度進(jìn)行闡述。本課程在系統(tǒng)介紹金融法基礎(chǔ)理論的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)講述中國(guó)人民銀行法、銀行業(yè)監(jiān)督管理法、商業(yè)銀行法、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)法、金融擔(dān)保法律制度等現(xiàn)行的金融基本法。（二）教學(xué)方法和手段教師在課堂教學(xué)中采取理論與實(shí)踐相結(jié)合的教學(xué)方法，注重案例分析教學(xué)，以培養(yǎng)學(xué)生分析、解決經(jīng)濟(jì)法律問題的能力。（三）學(xué)習(xí)要求學(xué)生應(yīng)在學(xué)習(xí)《貨幣銀行學(xué)》課程之后，學(xué)習(xí)《金融法》課程。在學(xué)習(xí)《金融法》過程中，學(xué)生應(yīng)自學(xué)《中國(guó)人民銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《商業(yè)銀行法》、《民法典》保證合同、擔(dān)保物權(quán)等法律條文。(四)與畢業(yè)要求的對(duì)應(yīng)關(guān)系無論學(xué)生畢業(yè)后從事法律工作或者其他工作，《金融法》的學(xué)習(xí)對(duì)于完善其知識(shí)結(jié)構(gòu)及實(shí)際工作都有非常大的幫助。三、各教學(xué)環(huán)節(jié)學(xué)時(shí)分配教學(xué)課時(shí)分配序號(hào)章節(jié)內(nèi)容講課實(shí)驗(yàn)其他合計(jì)第一章金融法總論4第二章中央銀行法6第三章金融監(jiān)督管理法4第四章商業(yè)銀行法6第五章商業(yè)銀行業(yè)務(wù)法6第六章金融擔(dān)保法律制度6合計(jì)32四、教學(xué)內(nèi)容第一章金融法總論第一節(jié)金融法概述在介紹金融在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中的地位知識(shí)點(diǎn)時(shí)，堅(jiān)持不懈用習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想鑄魂育人，引導(dǎo)學(xué)生了解世情國(guó)情民情。（課程思政）第二節(jié)金融法的淵源和體系第三節(jié)金融法律關(guān)系本章重點(diǎn)和難點(diǎn)：金融法律關(guān)系的概念、構(gòu)成要素、金融機(jī)構(gòu)的概念及分類。課程的考核要求：通過本章學(xué)習(xí)，要求學(xué)生了解金融的概念、分類，了解貨幣與金融的關(guān)系，理解金融在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中的地位；理解金融法的概念、調(diào)整對(duì)象，理解金融法的淵源和體系；掌握金融法律關(guān)系的概念、構(gòu)成要素；掌握金融機(jī)構(gòu)的特征及分類；掌握我國(guó)的金融體制；運(yùn)用金融機(jī)構(gòu)的法律原理，金融法律關(guān)系的法律原理，分析、解決實(shí)際工作中存在的問題。復(fù)習(xí)思考題：1、我國(guó)金融法國(guó)內(nèi)法有哪些淵源？2、金融法律關(guān)系的構(gòu)成要素有哪些？3、金融法律關(guān)系的主體有哪些？4、我國(guó)為什么確立“分業(yè)經(jīng)營(yíng)，分業(yè)管理”金融體制？混業(yè)經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)如何對(duì)該體制產(chǎn)生沖擊？5、我國(guó)為什么將防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)作為目前金融工作的根本性任務(wù)？第二章中央銀行法第一節(jié)中央銀行法概述第二節(jié)中央銀行的法律地位、職能和組織機(jī)構(gòu)在中國(guó)人民銀行的法律地位知識(shí)點(diǎn)的介紹中引入“富強(qiáng)、和諧”的社會(huì)主義核心價(jià)值觀。（課程思政）第三節(jié)貨幣政策第四節(jié)中央銀行的業(yè)務(wù)第五節(jié)人民幣的發(fā)行及管理本章重點(diǎn)和難點(diǎn)：中央銀行法律地位類型、中國(guó)人民銀行的法律地位與職責(zé)、中央銀行的貨幣政策。課程的考核要求：通過本章學(xué)習(xí)，要求學(xué)生了解中央銀行的概念，掌握中央銀行法的基本原則；理解中央銀行法律地位類型、組織機(jī)構(gòu)；掌握中國(guó)人民銀行的法律地位；理解中國(guó)人民銀行的職能、職責(zé)；掌握中國(guó)人民銀行的貨幣政策目標(biāo)及貨幣政策工具；理解中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)范圍及特點(diǎn)；掌握中國(guó)人民銀行禁止性業(yè)務(wù)；掌握人民幣的法律地位；運(yùn)用中央銀行法基本原則及貨幣政策理論分析、解決實(shí)際工作中存在的問題。復(fù)習(xí)思考題：1、中央銀行法有哪些基本原則？2、簡(jiǎn)述中國(guó)人民銀行的法律地位。3、中國(guó)人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是什么？4、中國(guó)人民銀行為實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)可以運(yùn)用哪些貨幣政策工具？5、中國(guó)人民銀行不得從事的業(yè)務(wù)有哪些？6、簡(jiǎn)述人民幣的法律地位。7、從法律的角度看中國(guó)人民銀行貨幣政策在實(shí)踐中可能碰到的問題。第三章金融監(jiān)督管理法第一節(jié)金融監(jiān)督管理法概述第二節(jié)中國(guó)的金融監(jiān)管體制第三節(jié)我國(guó)的銀行業(yè)監(jiān)管法律制度在介紹銀行業(yè)監(jiān)管法基本原則知識(shí)點(diǎn)時(shí)緊密結(jié)合“平等、公正、法治”的社會(huì)主義核心價(jià)值觀。（課程思政）第四節(jié)中國(guó)人民銀行的金融監(jiān)管職能第五節(jié)存款保險(xiǎn)制度本章重點(diǎn)和難點(diǎn)：銀行業(yè)監(jiān)管法的基本原則、我國(guó)金融監(jiān)管的體制、銀保監(jiān)會(huì)法定監(jiān)管措施。課程的考核要求：通過本章學(xué)習(xí)，要求學(xué)生了解金融監(jiān)管的概念及理論基礎(chǔ)；掌握金融監(jiān)管的目標(biāo)；理解世界各國(guó)金融監(jiān)管體制的分類；掌握我國(guó)金融監(jiān)管體制；掌握國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的職責(zé)；理解銀保監(jiān)會(huì)的職責(zé)；掌握銀行業(yè)監(jiān)管法的基本原則；掌握銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施；掌握中國(guó)人民銀行的金融監(jiān)管職能；了解存款保險(xiǎn)制度的概念及好處；了解國(guó)外存款保險(xiǎn)制度的建立及發(fā)展；理解存款保險(xiǎn)職能模式；理解我國(guó)存款保險(xiǎn)制度；掌握存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)等；運(yùn)用銀行業(yè)監(jiān)管法的基本原則及銀保監(jiān)會(huì)法定監(jiān)管措施分析、解決實(shí)際工作中存在的問題。復(fù)習(xí)思考題：1、金融監(jiān)管的目標(biāo)是什么？2、國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的主要職責(zé)是什么？3、我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管法有哪些基本原則？4、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有哪些監(jiān)管措施？5、地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管對(duì)象有哪些？6、簡(jiǎn)述對(duì)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的處理措施。7、中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的哪些行為進(jìn)行檢查監(jiān)督？8、存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)有哪些職責(zé)？第四章商業(yè)銀行法第一節(jié)商業(yè)銀行法概述在介紹商業(yè)銀行法基本原則知識(shí)點(diǎn)時(shí)緊密結(jié)合“敬業(yè)、誠(chéng)信、友善”。（課程思政）第二節(jié)商業(yè)銀行的設(shè)立、組織第三節(jié)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)第四節(jié)商業(yè)銀行的接管、終止本章重點(diǎn)和難點(diǎn)：商業(yè)銀行法的基本原則、商業(yè)銀行的概念及性質(zhì)、我國(guó)商業(yè)銀行法對(duì)存款人合法權(quán)益的保護(hù)、資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定、商業(yè)銀行的接管。課程的考核要求：通過本章學(xué)習(xí)，要求學(xué)生了解商業(yè)銀行的概念、性質(zhì)及職能；了解商業(yè)銀行法的概念；掌握商業(yè)銀行法的基本原則；掌握商業(yè)銀行的設(shè)立條件；理解商業(yè)銀行的組織及分支機(jī)構(gòu)；理解商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)分類及我國(guó)商業(yè)銀行禁止經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)；掌握商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)基本規(guī)則；掌握同業(yè)拆借基本規(guī)則；理解商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)基本規(guī)則；掌握資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定及關(guān)系人貸款基本規(guī)則；掌握商業(yè)銀行接管的規(guī)則；理解商業(yè)銀行市場(chǎng)退出制度；運(yùn)用商業(yè)銀行法的基本原則分析、解決實(shí)際工作中存在的問題。復(fù)習(xí)思考題1、設(shè)立商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？2、《商業(yè)銀行法》有哪些基本原則？3、商業(yè)銀行哪些事項(xiàng)的變更，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)？4、簡(jiǎn)述我國(guó)《商業(yè)銀行法》是如何對(duì)存款人合法權(quán)益的保護(hù)。5、什么是同業(yè)拆借？同業(yè)拆借有哪些基本規(guī)則？6、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵守哪些資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定？7、商業(yè)銀行關(guān)系人包括哪些主體？8、商業(yè)銀行接管的目的和條件是什么？第五章商業(yè)銀行業(yè)務(wù)法本章教學(xué)組織和設(shè)計(jì)：第一節(jié)存款法律制度第二節(jié)貸款法律制度第三節(jié)中間業(yè)務(wù)法律制度本章重點(diǎn)和難點(diǎn)：儲(chǔ)蓄存款管理的法律規(guī)定、關(guān)于審理存單糾紛案件的司法解釋、貸款程序及不良貸款的監(jiān)管。課程的考核要求：通過本章學(xué)習(xí)，要求學(xué)生了解存款的概念分類及種類；掌握存款合同的概念及法律特征；掌握存款合同中商業(yè)銀行的義務(wù)并能分析、解決有關(guān)案件糾紛；掌握關(guān)于審理存單糾紛案件的司法解釋；掌握儲(chǔ)蓄存款管理的法律規(guī)定；了解單位存款管理的法律規(guī)定；了解借款合同的概念、分類；掌握金融借款合同的法律特征；了解審理民間借貸糾紛案件的法律依據(jù)；理解貸款人規(guī)則；理解貸款的程序；掌握《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)原則》中不良貸款的概念及分類；了解中間業(yè)務(wù)的概念；掌握中間業(yè)務(wù)的分類；運(yùn)用儲(chǔ)蓄存款管理法律規(guī)定、關(guān)于審理存單糾紛案件的司法解釋等分析、解決實(shí)際工作中存在的問題。復(fù)習(xí)思考題：1、什么是存款合同？存款合同有哪些法律特征？2、哪些身份證件屬于有效證件？3、存款合同中商業(yè)銀行有哪些義務(wù)？4、金融機(jī)構(gòu)借款合同有哪些法律特征？5、在哪些情形下，人民法院應(yīng)當(dāng)認(rèn)定民間借貸合同無效？6、貸款人有哪些權(quán)利？7、商業(yè)銀行貸款包括哪些程序?8、中間業(yè)務(wù)可以分為哪些種類？第六章金融擔(dān)保法律制度第一節(jié)金融擔(dān)保法律制度概述第二節(jié)保證第三節(jié)抵押第四節(jié)質(zhì)押本章重點(diǎn)和難點(diǎn)：保證法律制度、抵押法律制度、質(zhì)押法律制度。課程的考核要求：通過本章學(xué)習(xí)，要求學(xué)生了解擔(dān)保的概念、法律性質(zhì)及種類；掌握保證法律制度；掌握抵押法律制度；掌握質(zhì)押法律制度；運(yùn)用保證法律規(guī)定、抵押法律規(guī)定、質(zhì)押法律規(guī)定等分析、解決實(shí)際工作中存在的問題。復(fù)習(xí)思考題：1、簡(jiǎn)述保證合同的概念及特征。2、簡(jiǎn)述保證期間的概念及性質(zhì)。3、簡(jiǎn)述一般保證的概念及特征。4、簡(jiǎn)述連帶責(zé)任保證的概念及特征。5、簡(jiǎn)述保證合同的內(nèi)容。6、根據(jù)《民法典》的規(guī)定，哪些財(cái)產(chǎn)可以抵押?7、根據(jù)《民法典》的規(guī)定，哪些財(cái)產(chǎn)不可以抵押?8、抵押合同應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？9、質(zhì)押合同應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？10、簡(jiǎn)述抵押與質(zhì)押的區(qū)別。11、根據(jù)《民法典》的規(guī)定，債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的哪些權(quán)利可以出質(zhì)？五、考核方式、成績(jī)?cè)u(píng)定本課程成績(jī)由三部分組成：考勤成績(jī)：占總成績(jī)10%；平時(shí)作業(yè)成績(jī)，占總成績(jī)30%%；期末考試成績(jī)：采取閉卷筆試方式，占總成績(jī)60%。六、主要參考書及其他內(nèi)容1、朱崇實(shí)、劉志云.《金融法教程（第四版）》.北京：法律出版社.2017年7月第