2019年基金從業(yè)資格考試（證券投資基金基礎知識）真題匯編（六）

2019年基金從業(yè)資格考試（證券投資基金基礎知識）真題匯編（六）(總分：100.00，做題時間：120分鐘)單項選擇題(總題數(shù)：98，分數(shù)：100.00)1.在二級市場的凈值報價上，ETF每()秒提供一個基金參考凈值報價。

（分數(shù)：1.00）

A.10

B.15

√

C.30

D.60解析：在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價。2.下列是某基金銷售機構編制的公募證券投資基金宣傳推介材料中的描述，不符合法律法規(guī)規(guī)定的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.“本基金是基金管理人精心為震蕩市投資理財而設計的投資工具，請投資人注意投資風險"

B.“本基金最佳預期年化收益率8％，但本基金屬于高風險品種，上述預期存在無法實現(xiàn)的可能”

√

C.“本銷售機構保證以上基金信息的真實、準確和完整”

D.“本材料僅載明基金部分信息，敬請投資人查閱基金合同和招募說明書以了解基金的具體情況"解析：基金宣傳推介材料禁止預測基金的投資業(yè)績。3.行政監(jiān)管機構依法行使的監(jiān)管權不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.審批權

B.禁止權

C.撤銷權

D.審查權

√解析：行政監(jiān)管機構依法行使審批權、檢查權、禁止權、撤銷權、行政處罰權等監(jiān)管權。4.我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括()。

I．基金業(yè)的主管機構從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會

Ⅱ．基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則

Ⅲ．隨著居民財產(chǎn)收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象

Ⅳ．基金市場的主流品種從開放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.工、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ

√解析：我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有五個：其一，基金業(yè)的主管機構從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會；其二，基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則；其三，基金市場的主流品種從不規(guī)范的“老基金”，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)；其四，隨著居民財產(chǎn)收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象；其五，在新的時期，基金行業(yè)面臨新的機遇和挑戰(zhàn)。5.我國新《證券投資基金法》于()開始實施。

（分數(shù)：1.00）

A.2003年7月14日

B.2015年4月24日

√

C.2015年8月1日

D.2013年6月1日解析：2003年10月28日，十屆全國人大常委會第五次會議審議通過《中華人民共和國證券投資基金法》并于2004年6月1日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。2012年12月28日通過了修訂后的《證券投資基金法》，并于2013年6月1日正式實施。2015年4月24日，《全國人民代表大會常務委員會關于修改<中華人民共和國港口法>等七部法律的決定》通過，其中對《中華人民共和國證券投資基金法》作出修改，自公布之日起施行。6.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，下列關于基金份額持有人大會的表述中，錯誤的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.公募基金的基金份額持有人依法召集大會的，應報中國證監(jiān)會備案

B.基金合同可以約定基金份額持有人大會是否設立日常機構

C.公募基金的基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決

D.契約型私募證券投資基金可以根據(jù)基金具體情況決定是否設置持有人大會

√解析：契約型私募基金合同的必備條款應包括私募基金份額持有人大會及日常機構。7.擔任基金托管人應當具備的條件不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關規(guī)定

B.具有基金從業(yè)人員資格證書

√

C.取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)

D.有安全保管基金財產(chǎn)的條件解析：擔任基金托管人應當具備的條件包括：(1)凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關規(guī)定；(2)設有專門的基金托管部門；(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)；(4)有安全保管基金財產(chǎn)的條件；(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；(6)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施；(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度；(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。8.基金合同生效超過()個月的，基金管理人必須編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。

（分數(shù)：1.00）

A.1

B.2

√

C.3

D.6解析：基金合同生效超過2個月的，基金管理人必須編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。9.基金管理人依據(jù)基金托管協(xié)議，對基金托管人履行()托管職責進行核查。

I．賬戶開設Ⅱ．投資范圍

Ⅲ．清算交收Ⅳ．投融資比例

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.I、Ⅲ

√解析：基金管理人應對基金托管人履行賬戶開設、凈值復核、清算交收等托管職責情況等進行核查；基金托管人應依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的約定，對基金投資對象、投資范圍、投融資比例、投資禁止行為、基金參與銀行間市場的信用風險控制等進行監(jiān)督。10.根據(jù)2017年中國銀河證券基金研究中心最新調(diào)整的分類體系，混合基金根據(jù)基金資產(chǎn)投資范圍與比例及投資策略分為七個二級類別。下列選項中，不屬于這七個二級級別的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.避險策略型基金

B.絕對收益目標基金

C.股債平衡型基金

√

D.保本型基金解析：根據(jù)2017年中國銀河證券基金研究中心最新調(diào)整的分類體系，混合基金根據(jù)基金資產(chǎn)投資范圍與比例及投資策略分為偏股型基金、靈活配置型基金、偏債型基金、保本型基金、避險策略型基金、絕對收益目標基金、其他混合型基金七個二級類別。11.申購、贖回或者買賣基金份額的，基金季度報告中不得載明的事項有()。

（分數(shù)：1.00）

A.申購、贖回或者買賣基金的日期

B.申購、贖回或者買賣基金的金額

C.申購、贖回或者買賣基金的適用費率

D.申購、贖回或者買賣基金的地點

√解析：申購、贖回或者買賣基金份額的，基金季度報告中應當載明的事項有：申購、贖回或者買賣基金的日期、金額、適用費率等情況。12.下列不屬于基金管理人合規(guī)培訓的具體內(nèi)容的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.國家制定頒布的與基金行業(yè)有關的法律法規(guī)

B.公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度

C.案例警示教育

D.合規(guī)審核評價

√解析：基金管理人合規(guī)培訓的具體內(nèi)容包括：國家制定頒布的與基金行業(yè)有關的法律法規(guī)；公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度及案例警示教育等。13.某網(wǎng)站在銷售保本基金的過程中，在官方網(wǎng)站及相關互聯(lián)網(wǎng)資料中存在“活動期間購買，尊享年化總收益10％”“欲購從速”“百分之百有保證”等不當用語，且未充分揭示保本基金投資風險。該行為違反了()的規(guī)定。

I．禁止違規(guī)承諾收益Ⅱ．禁止誤導性陳述

Ⅲ．禁止預測證券投資業(yè)績Ⅳ．禁止重大遺漏

（分數(shù)：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ

√解析：“活動期間購買，尊享年化總收益10％”“欲購從速”“百分之百有保證”等不當用語，違反禁止誤導性陳述、禁止違規(guī)承諾收益、禁止預測證券投資業(yè)績的規(guī)定。14.不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費。

（分數(shù)：1.00）

A.0．5％

B.0．75％

√

C.1％

D.1．5％解析：不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．75％的贖回費，并將贖回費全額計入基金財產(chǎn)。15.基金、股票與債券的差異不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.投資收益與風險大小不同

B.信息披露程度不同

√

C.所籌資金的投向不同

D.反映的經(jīng)濟關系不同解析：基金、股票與債券的差異主要表現(xiàn)在：(1)反映的經(jīng)濟關系不同；(2)所籌資金的投向不同；(3)投資收益與風險大小不同?；稹⒐善迸c債券均需要進行信息披露，銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運用情況。16.()是指由基金管理人經(jīng)營、管理和其他行為或外部事件導致利益相關方對公司負面評價的風險。

（分數(shù)：1.00）

A.合規(guī)風險

B.道德風險

C.聲譽風險

√

D.操作風險解析：聲譽風險是指由基金管理人經(jīng)營、管理和其他行為或外部事件導致利益相關方對公司負面評價的風險。17.下列屬于基金巨額贖回的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的8％

B.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10％

√

C.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的9％

D.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的7％解析：巨額贖回是指單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10％。18.基金職業(yè)道德教育的途徑不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.崗位職業(yè)道德實踐

√

B.基金業(yè)協(xié)會的自律

C.樹立基金職業(yè)道德典型

D.社會各界持續(xù)監(jiān)督解析：基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要包括下面五種：(1)崗前職業(yè)道德教育；(2)崗位職業(yè)道德教育；(3)基金業(yè)協(xié)會的自律；(4)樹立基金職業(yè)道德典型；(5)社會各界持續(xù)監(jiān)督。19.()是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。

（分數(shù)：1.00）

A.月度報告

B.季度報告

C.半年度報告

D.年度報告

√解析：年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。20.企業(yè)風險管理基本框架包括()個方面的內(nèi)容。

（分數(shù)：1.00）

A.4

B.5

C.6

D.8

√解析：企業(yè)風險管理基本框架包括8個方面的內(nèi)容。包括內(nèi)部環(huán)境、目標測定、事項識別、風險評估、風險應對、控制活動、信息與溝通以及行為監(jiān)控等。21.我國基金信息披露的制度體系由()組成。

I．國家法律Ⅱ．部門規(guī)章

Ⅲ．規(guī)范性文件Ⅳ．自律性規(guī)則

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：我國的基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個層次。22.對基金機構的監(jiān)管，不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金機構的市場準人監(jiān)管

B.基金機構從業(yè)人員的資格監(jiān)管

C.基金機構從業(yè)人員的行為監(jiān)管

D.基金機構從業(yè)人員的違法違規(guī)監(jiān)管

√解析：對基金機構的監(jiān)管．包括基金機構的市場準入監(jiān)管和基金機構從業(yè)人員的資格和行為的監(jiān)管等。23.及時性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)披露臨時報告。

（分數(shù)：1.00）

A.2

√

B.3

C.5

D.7解析：及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應在法定期限內(nèi)披露基金招股書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。24.下列關于各種另類投資基金的表述中，錯誤的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.REITs以發(fā)行權益憑證的方式匯集投資者的資金

B.PE是指私募股權投資基金

C.VC通常投向跨國大企業(yè)

√

D.hedgefund的主要特點是廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品解析：VC即風險投資基金，叉稱創(chuàng)業(yè)基金，它以一定的方式吸收機構和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。25.不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復制某指數(shù)表現(xiàn)的基金是()。

（分數(shù)：1.00）

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.主動型基金

D.指數(shù)基金

√解析：根據(jù)投資理念可以將基金分為主動型基金與被動型(指數(shù))基金。主動型基金是一類力圖取得超越基準組合表現(xiàn)的基金。與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常叉被稱為指數(shù)基金。26.()不是我國當前資產(chǎn)管理行業(yè)需要主要關注的問題。

（分數(shù)：1.00）

A.資金池操作存在流動性風險隱患

B.部分金融機構有序開展資產(chǎn)管理業(yè)務

√

C.影子銀行面臨監(jiān)管不足

D.剛性兌付使風險仍停留在金融體系解析：當前我國的資產(chǎn)管理行業(yè)需要關注的問題有以下幾方面：(1)資金池操作存在流動性風險隱患；(2)產(chǎn)品多層嵌套導致風險傳遞；(3)影子銀行面臨監(jiān)管不足；(4)剛性兌付使風險仍停留在金融體系；(5)部分非金融機構無序開展資產(chǎn)管理業(yè)務?；鸸芾砉咀庸続發(fā)行了某單一客戶資產(chǎn)管理計劃，并聘請了符合規(guī)定的B私募基金管理人擔任該計劃的投資顧問，在該計劃的日常投資運作中，A公司為維護與B私募的投顧關系，通常會優(yōu)先處理該計劃的交易指令，B私募為提高該計劃的投資業(yè)績也會時常以優(yōu)于市價的條件參與非關聯(lián)方的股票大宗交易，因該計劃表現(xiàn)優(yōu)異，A公司在對外宣傳材料中將該計劃投資業(yè)績與其主動管理的其他專戶合并計算用以展示其的投研實力。（分數(shù)：3）27.上述情形描述中，涉及合規(guī)性風險的是()。

I．A公司聘請符合規(guī)定的B私募擔任投資顧問

Ⅱ．A公司優(yōu)先處理B私募擔任投資顧問的資產(chǎn)管理計劃的交易指令

Ⅲ．B私募在組合中以優(yōu)于市價的條件參與非關聯(lián)方的股票大宗交易

Ⅳ．A公司在對外宣傳材料中采用該計劃投資業(yè)績，用以展示自身投研實力（分數(shù)：1）

A.I、Ⅱ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金管理投資合規(guī)性風險涉及基金管理人運用基金財產(chǎn)從事操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進行利益輸送；基金收益分配違規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責，導致基金操作失誤等風險事件。基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關業(yè)務人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險，稱為銷售合規(guī)性風險。28.上述公司的行為帶來的合規(guī)性風險包括()。

I．投資合規(guī)性風險Ⅱ．信息披露合規(guī)性風險

Ⅲ．銷售合規(guī)性風險Ⅳ．反洗錢合規(guī)性風險（分數(shù)：1）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅲ

√

D.Ⅱ、Ⅲ解析：投資合規(guī)性風險是指基金管理人投資業(yè)務人員違反相關法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風險?；鸸芾砣说匿N售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關業(yè)務人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險，稱為銷售合規(guī)性風險。29.基金管理人控制合規(guī)性風險的措施，主要包括()。

I．檢查公平交易的方法及其有效性

Ⅱ．引入第三方評估機構進行合規(guī)審核評價

Ⅲ．安排合規(guī)人員到相關部門兼職，查找問題原因

Ⅳ．杜絕信息共享，實現(xiàn)部門間信息隔離（分數(shù)：1）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

√

B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅲ、Ⅳ解析：I、Ⅱ、Ⅲ項說法正確。30.對于公開募集基金的基金管理人的一般違法違規(guī)行為，尚未造成重大風險的，中國證監(jiān)會可以采取的措施不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.責令限期改正

B.限制令

C.責令停業(yè)

√

D.責令更換有關人員解析：對于公開募集基金的基金管理人的一般違法違規(guī)行為，尚未造成重大風險的，中國證監(jiān)會主要采取責令限期改正、限制令和責令更換有關人員等強令整改的監(jiān)管措施。31.下列關于私募基金募集和轉讓的有關規(guī)定的說法中，錯誤的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.私募基金管理人不得委托第三方對私募基金進行風險測評

√

B.私募基金管理人和銷售機構應當要求私募基金投資人簽署風險揭示書

C.私募基金投資者應當對其填寫的風險承擔能力問卷的準確性負責

D.私募基金投資者不得向合格投資者之外的機構或個人拆分轉讓解析：私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機構銷售私募基金，應當自行或者委托第三方機構對私募基金進行風險評級，向風險識別能力和風險承擔能力相匹配的投資者推介私募基金。32.擔任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴格限制，必須經(jīng)()的核準。

（分數(shù)：1.00）

A.基金業(yè)協(xié)會

B.基金管理公司

√

C.會員大會

D.證券交易所解析：擔任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴格限制，只能由基金管理公司或者中國證監(jiān)會核準的其他機構擔任。33.私募基金管理人應當按照合同約定，如實向投資者披露()信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。

I．基金投資、資產(chǎn)負債Ⅱ．基金投資收益分配

Ⅲ．基金承擔的費用和業(yè)績報酬Ⅳ．基金可能存在的利益沖突情況

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.I、Ⅱ、Ⅳ解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，私募基金管理人、私募基金托管人應當按照合同約定，如實向投資者披露基金投資、資產(chǎn)負債、投資收益分配、基金承擔的費用和業(yè)績報酬、可能存在的利益沖突情況以及可能影響投資者合法權益的其他重大信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。34.()是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系。

（分數(shù)：1.00）

A.守法合規(guī)

√

B.專業(yè)審慎

C.誠實守信

D.忠誠盡責解析：守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系。35.下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠實守信要求的是()。

I．在銷售基金產(chǎn)品時，為了讓客戶更深入地了解產(chǎn)品，對產(chǎn)品的未來收益進行預測

Ⅱ．某只基金產(chǎn)品近期投資業(yè)績良好，從業(yè)人員截取了這段時間的收益表現(xiàn)數(shù)據(jù)向客戶宣傳推介

Ⅲ．基金銷售人員分發(fā)的基金宣傳推介材料應全面、準確，可根據(jù)不同類型的客戶自行制作或修改

Ⅳ．為了更好地服務客戶，將公募基金的持倉明細信息告知客戶

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ

√解析：基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績?；饛臉I(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理機構或基金代銷機構統(tǒng)一制作的材料。36.2017年9月8日，首批6只FOF獲批，這6只FOF分別是南方全天候策略混合型基金中基金、泰達宏利全能優(yōu)選混合型基金中基金、華夏聚惠穩(wěn)健目標風險混合型基金中基金、福澤安泰混合型基金中基金、聚優(yōu)精選混合型基金中基金、領航資產(chǎn)配置混合型基金中基金。其中，領航資產(chǎn)配置混合型基金中基金屬于()旗下。

（分數(shù)：1.00）

A.南方基金

B.嘉實基金

√

C.海富通

D.華夏基金解析：2017年9月8日，首批6只FOF獲批，分別是南方基金報送的南方全天候策略混合型基金中基金、泰達宏利的泰達宏利全能優(yōu)選混合型基金中基金、華夏基金的華夏聚惠穩(wěn)健目標風險混合型基金中基金、建信基金的福澤安泰混合型基金中基金、海富通旗下的聚優(yōu)精選混合型基金中基金、嘉實基金旗下的領航資產(chǎn)配置混合型基金中基金。37.根據(jù)中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，基金認購費用將統(tǒng)一以()為基礎收取。

（分數(shù)：1.00）

A.凈認購份額

B.認購金額

C.認購份額

D.凈認購金額

√解析：根據(jù)規(guī)定，基金認購費用將統(tǒng)一按凈認購金額為基礎收取。38.督察長根據(jù)履行職責的需要，無權參加或者列席的公司董事會以及()的相關會議。

（分數(shù)：1.00）

A.公司業(yè)務

B.投資決策

C.收益監(jiān)督

√

D.風險管理解析：督察長根據(jù)履行職責的需要，有權參加或者列席公司董事會以及公司業(yè)務、投資決策和風險管理等相關會議，有權查閱公司相關文件、檔案。39.開放式基金的買賣價格以()為基礎。

（分數(shù)：1.00）

A.市場供求關系

B.銀行存款利率

C.基金份額凈值

√

D.基金份額總額解析：開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響。40.關于私募基金的托管事項，下列表述正確的是()。

I．私募基金必須由基金托管人托管

Ⅱ．私募基金不設托管人的，應當在合同中特別注明

Ⅲ．私募基金不設托管人的，應當在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施

Ⅳ．私募基金不設托管人的，應當在基金合同中明確糾紛解決機制

（分數(shù)：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.I、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.I、Ⅱ、Ⅲ解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，除基金合同另有約定外，私募基金應當由基金托管人托管。基金合同約定私募基金不進行托管的，應當在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機制。41.基金管理人應當在每個季度結束之日起()個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。

（分數(shù)：1.00）

A.5

B.7

C.10

D.15

√解析：基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。42.下列屬于銷售合規(guī)性風險的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存

B.從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉

C.嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控

D.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核

√解析：ABC項均屬于反洗錢合規(guī)性風險的內(nèi)容。43.基金申報價格的最小變動單位為()。

（分數(shù)：1.00）

A.0．1

B.0．01

C.0．001

√

D.0．0001解析：基金申報價格的最小變動單位為0．001。44.當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當()保障基金投資人的合法利益。

（分數(shù)：1.00）

A.優(yōu)先

√

B.其次

C.最后

D.不必解析：基金銷售人員基本行為規(guī)范要求基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當確保投資者的利益優(yōu)先。45.下列不屬于基金托管協(xié)議中雙方應明確的權利義務和職責的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金財產(chǎn)保管

B.財務報告

√

C.基金投資運作

D.基金凈值計算解析：基金托管協(xié)議主要在于明確雙方的基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權利義務及職責。46.ETF最大的特色是()。

（分數(shù)：1.00）

A.最小申購、贖回份額

B.被動操作的指數(shù)基金

C.風險較小、收益穩(wěn)定

D.實物申購、贖回機制

√解析：實物申購、贖回機制是ETF最大的特點。47.基金信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，以下屬于重大事件的是()。

I．基金份額持有人大會的召開Ⅱ．基金凈值出現(xiàn)大幅下跌

Ⅲ．轉換基金運作方式Ⅳ．基金經(jīng)理變更

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅲ、Ⅳ

√

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉換基金運作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負責人發(fā)生變動，涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0．5％，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。48.下列關于封閉式基金和開放式基金的價格形成方式的說法中，錯誤的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.根據(jù)市場行情變化，封閉式基金交易價格相對單位資產(chǎn)凈值可能出現(xiàn)溢價情況

B.封閉式基金交易價格主要受二級市場供求關系影響

C.開放式基金的買賣價格同時也受到市場供求關系的影響

√

D.開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。當需求旺盛時，封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象；反之，當需求低迷時，交易價格會低于基金份額凈值出現(xiàn)折價交易現(xiàn)象。開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響。49.下列不屬于基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設置的內(nèi)容的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.嚴格授權控制

B.嚴格的崗位分離制度

C.嚴格控制基金財產(chǎn)的財務風險

D.建立完善的風險控制制度

√解析：基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設置的內(nèi)容包括：嚴格授權控制；建立完善的崗位責任制度和科學、嚴格的崗位分離制度；嚴格控制基金財產(chǎn)的財務風險；建立完善的信息披露制度；建立嚴格的信息技術系統(tǒng)管理制度；強化內(nèi)部監(jiān)察稽核和風險管理系統(tǒng)。50.下列關于基金托管人的信息披露義務的說法，不正確的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.當代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10％以上的持有人有權自行召集

B.在基金份額發(fā)售的2日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上

√

C.在基金年度報告中出具托管人報告

D.對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責等情況作出說明解析：基金托管人應在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。51.基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報()備案。

（分數(shù)：1.00）

A.中國證監(jiān)會

√

B.中國證監(jiān)會的派出機構

C.基金業(yè)協(xié)會

D.基金管理公司解析：基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報中國證監(jiān)會備案。52.基金管理人內(nèi)部控制的原則包括()。

I．有效性原則Ⅱ．成本效益原則

Ⅲ．相互依賴原則Ⅳ．健全性原則

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅳ

√

B.I、II、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：內(nèi)部控制的五原則為：(1)健全性原則。(2)有效性原則。(3)獨立性原則。(4)相互制約原則。(5)成本效益原則。53.基金托管人的職責主要體現(xiàn)在()、基金資產(chǎn)清算等方面。

（分數(shù)：1.00）

A.基金資產(chǎn)保管

√

B.基金的募集

C.基金的投資管理

D.基金份額的登記解析：基金托管人的職責主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資產(chǎn)清算、會計復核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。54.基金管理人的法定代表人、經(jīng)營管理主要負責人和從事合規(guī)監(jiān)管的負責人的選任或者改任，應當報經(jīng)()進行審核。

（分數(shù)：1.00）

A.中國證監(jiān)會

√

B.中國銀監(jiān)會

C.基金業(yè)協(xié)會

D.證券業(yè)協(xié)會解析：基金管理人的法定代表人、經(jīng)營管理主要負責人和從事合規(guī)監(jiān)管的負責人的選任或者改任，應當報經(jīng)中國證監(jiān)會進行審核。55.下列選項中，體現(xiàn)的是基金從業(yè)人員勤勉盡責的職業(yè)道德是()。

（分數(shù)：1.00）

A.不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構固有財產(chǎn)

B.應當保護所在機構財產(chǎn)與信息安全

C.不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產(chǎn)生利益沖突的活動

D.在執(zhí)業(yè)活動中，相互支持，團結協(xié)作

√解析：勤勉盡責要求基金從業(yè)人員以高度負責的態(tài)度、勤勉的敬業(yè)精神履行崗位職責，從事執(zhí)業(yè)活動。ABC選項體現(xiàn)的是忠誠廉潔的要求。56.前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人()分段設置申購費率。

（分數(shù)：1.00）

A.贖回金額

B.認購金額

C.申購金額

√

D.認領金額解析：投資者在辦理開放式基金申購時，一般需要繳納申購費，和認購費一樣，申購費可以采用基金份額申購時收取的前端收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式。前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人中購金額分段設置申購費率。57.當負偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0．5％時，基金管理人應當采用()方法對持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。

（分數(shù)：1.00）

A.賬面調(diào)整

B.公允價值估值

√

C.暫停申購申請

D.禁止交易解析：當負偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0．5％時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。58.我國資產(chǎn)管理行業(yè)的機構類型不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金管理公司及子公司

B.信托公司

C.商業(yè)銀行

D.公募機構

√解析：我國資產(chǎn)管理行業(yè)的機構類型主要有：基金管理公司及子公司、私募機構、信托公司、證券公司及其子公司、期貨公司、保險資產(chǎn)管理公司和商業(yè)銀行等。59.基金投資的有價證券不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.黃金

√

B.債券

C.貨幣

D.金融衍生工具解析：基金投資的有價證券包括：股票、債券、貨幣和金融衍生工具等。60.目前不可申請從事基金代理銷售的機構是()。

（分數(shù)：1.00）

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.保險公司

D.中介服務機構

√解析：目前不可申請從事基金代理銷售的機構是中介服務機構。61.需載明公募基金銷售費用收取的項目、條件和方式的法律文件包括()。

I．基金合同Ⅱ．招募說明書

Ⅲ．發(fā)售公告Ⅳ．托管協(xié)議

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

√

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅳ解析：依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法。62.下列關于基金的關聯(lián)交易的說法中，正確的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金投資涉及關聯(lián)交易的，只需在相關投資研究報告中特別說明即可

B.基金投資涉及關聯(lián)交易的，需事先向監(jiān)管機構申報

C.基金管理人應當建立嚴格有效的投資管理業(yè)務制度，嚴禁關聯(lián)交易

D.基金投資可以進行關聯(lián)交易，但要防止不正當關聯(lián)交易損害基金持有人利益

√解析：基金管理人應當建立嚴格有效的投資管理業(yè)務制度，防止不正當關聯(lián)交易損害基金持有人利益?；鹜顿Y涉及關聯(lián)交易的，應在相關投資研究報告中特別說明，并報公司相關機構批準。63.下列關于證券投資基金特點說法，錯誤的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責

B.為基金提供服務的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配

√

C.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c

D.公募證券投資基金的一個顯著特點是嚴格監(jiān)管與信息透明解析：為基金提供服務的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。故B選項錯誤。64.以下關于ETF聯(lián)接基金特征的描述，不正確的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.聯(lián)接基金依附于主基金

B.增強了ETF市場的交易活躍度

C.是一種特殊的基金中基金

D.能參與ETF的套利

√解析：D項，聯(lián)接基金不能參與ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模。聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過把銀行渠道的資金引進來，做大指數(shù)基金的規(guī)模，推動指數(shù)化投資。65.基金管理人職責終止前，基金份額持有人大會應當在()個月內(nèi)選任新基金管理人；新基金管理人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金管理人。

（分數(shù)：1.00）

A.1

B.2

C.3

D.6

√解析：基金管理人職責終止前，基金份額持有人大會應當在6個月內(nèi)選任新基金管理人；新基金管理人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金管理人。66.基金管理公司和基金代銷機構進行基金宣傳推介，應按照規(guī)定報送報告材料，報告材料包括()。

I．基金宣傳推介材料的形式和用途說明

Ⅱ．基金公司督察長出具的合規(guī)意見書

Ⅲ．基金代銷機構出具的基金評級報告

Ⅳ．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅳ

√

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關內(nèi)容的復印件，以及有關獲獎證明的復印件?；鸸芾砉净蚧鸫N機構負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見。67.下列關于貨幣市場基金支付功能的機制設計表述中，不正確的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.每個交易日辦理基金份額申購、贖回

B.每日按照面值(一般為5元)進行報價

√

C.在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并每日進行收益分配

D.每日按照面值(一般為1元)進行報價解析：由于貨幣市場基金風險低、流動性好，通過以下機制設計，基金管理公司將貨幣市場基金的功能從投資拓展為類似貨幣的支付功能：(1)每個交易日辦理基金份額申購、贖回；(2)在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并每日進行收益分配；(3)每日按照面值(一般為1元)進行報價。68.()是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。

（分數(shù)：1.00）

A.封閉期的收益公告

B.開放日的收益公告

C.節(jié)假日的收益公告

√

D.偏離度公告解析：節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。69.基金信息披露允許的行為是()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金募集的情況說明

√

B.證券投資業(yè)績進行預測

C.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

D.詆毀其他管理人、基金托管人或者基金銷售機構解析：基金信息披露的禁止行為包括：(1)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；(2)證券投資業(yè)績進行預測；(3)違規(guī)承諾收益或者承擔損失；(4)詆毀其他管理人、基金托管人或者基金銷售機構；(5)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。70.基金監(jiān)管的首要目標是()。

（分數(shù)：1.00）

A.增大投資收益

B.降低投資風險

C.規(guī)范投資活動

D.保護投資人利益

√解析：基金監(jiān)管的首要目標是保護投資人的利益。71.關于中國基金銷售機構在產(chǎn)品策略方面的不足之處，主要體現(xiàn)在()。

I．產(chǎn)品設計同質(zhì)化Ⅱ．市場細分不到位

Ⅲ．不同風險收益特征的產(chǎn)品線不足Ⅳ．產(chǎn)品定位不明確

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅳ

√

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：在各類基金銷售機構創(chuàng)新及銷售多樣化產(chǎn)品的同時，這些機構在產(chǎn)品策略方面也存在很多不足之處。如產(chǎn)品設計同質(zhì)化、市場細分不到位、產(chǎn)品定位不明確等問題，以至于投資者無法依據(jù)自身需求選擇最優(yōu)的基金產(chǎn)品。72.基金合同的內(nèi)容不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權利、義務

B.基金的運作方式

C.基金的出資方式、數(shù)額和認繳期限

D.基金投資的風險大小

√解析：基金合同包含的內(nèi)容有：(1)基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權利、義務；(2)基金的運作方式；(3)基金的出資方式、數(shù)額和認繳期限；(4)基金的投資范圍、投資策略和投資限制；(5)基金收益分配原則、執(zhí)行方式；(6)基金承擔的有關費用；(7)基金信息提供的內(nèi)容、方式；(8)基金份額的申購、贖回或者轉讓的程序和方式；(9)基金合同變更、解除和終止的事由、程序；(10)基金財產(chǎn)清算方式；(11)當事人約定的其他事項。73.下列不屬于內(nèi)部控制的總目標的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.保證公司經(jīng)營運作遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念

B.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

C.使風險控制和收益可以量化控制

√

D.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整和及時解析：內(nèi)部控制的總目標為：(1)保證公司經(jīng)營運作遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念；(2)防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；(3)確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整和及時。74.我國第一只開放式基金是()。

（分數(shù)：1.00）

A.華安創(chuàng)新

√

B.南方穩(wěn)健

C.華夏成長

D.興業(yè)基金解析：2001年9月，我國第一只開放式基金—華安創(chuàng)新誕生。75.()不屬于證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺。

（分數(shù)：1.00）

A.風險系統(tǒng)

√

B.應用系統(tǒng)

C.前臺業(yè)務系統(tǒng)

D.后臺業(yè)務系統(tǒng)解析：證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺是指基金銷售機構使用的與基金銷售業(yè)務相關的信息系統(tǒng)，主要包括前臺業(yè)務系統(tǒng)、后臺業(yè)務系統(tǒng)和應用系統(tǒng)。76.()不能參與ETF的投資。

（分數(shù)：1.00）

A.中介機構

B.證券交易所

C.股份有限公司

D.中小投資者

√解析：目前，申購ETF以機構為主，普通中小投資者無法投資ETF。77.衍生金融工具不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.遠期合約

B.貨幣

√

C.期貨合約

D.期權合約解析：衍生金融工具包括遠期合約、期貨合約、期權合約和互換協(xié)議等。78.我國最早的封閉式基金是()。

I．基金開元Ⅱ．基金開泰

Ⅲ．華安創(chuàng)新Ⅳ．基金金泰

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅳ

√

B.I、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ解析：基金開元和基金金泰都是封閉式基金，拉開了我國證券投資基金試點的序幕。79.下列對基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.要求將信息向市場上所有的投資者平等公開地披露

B.要求用精確的語言披露信息

C.要求披露所有可能影響投資者決策的信息

√

D.要求披露的信息應當是以客觀事實為基礎解析：完整性原則要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息時，必須對該信息的所有重要方面進行充分的披露，不僅披露對信息披露義務人有利的信息，更要披露對信息披露義務人不利的各種風險因素。該原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。C選項錯誤。80.()對基金管理公司的設立申請做出批準或不批準的決定。

（分數(shù)：1.00）

A.證券交易所

B.中國證監(jiān)會

√

C.基金業(yè)協(xié)會

D.基金管理人解析：中國證監(jiān)會作為基金政府機構監(jiān)管機構，應當依法履行監(jiān)管職責，按照法定條件和程序?qū)鸸芾砉镜脑O立和申請進行嚴格審查，做出批準或者不予批準的決定。81.()是指將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達到一定的職業(yè)道德境界。

（分數(shù)：1.00）

A.基金職業(yè)道德教育

B.基金職業(yè)道德學習

C.基金職業(yè)道德規(guī)范

D.基金職業(yè)道德修養(yǎng)

√解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達到一定的職業(yè)道德境界。82.從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結構比單一結構具有的優(yōu)勢不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.簡化管理

B.降低成本

C.強大的擴張功能

D.效率高

√解析：從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結構比單一結構具有的優(yōu)勢表現(xiàn)在簡化管理、降低成本；強大的擴張功能。83.基金管理人、基金銷售機構與互聯(lián)網(wǎng)機構等其他機構合作開展貨幣市場基金銷售業(yè)務，不得有的情形不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.開展與貨幣市場基金相關的業(yè)務推廣活動，應當事先征得合作基金管理人或者基金銷售機構的同意

√

B.侵占或者挪用基金銷售結算資金

C.泄露投資人客戶資料

D.擅自從事基金宣傳推介、份額發(fā)售與申購贖回業(yè)務解析：根據(jù)2016年2月1日起施行的《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》，基金管理人、基金銷售機構與互聯(lián)網(wǎng)機構等其他機構合作開展貨幣市場基金銷售業(yè)務，不得有以下情形：(1)未經(jīng)中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務資格，擅自從事基金宣傳推介、份額發(fā)售與申購贖回等相關業(yè)務；(2)侵占或者挪用基金銷售結算資金；(3)欺詐誤導投資人；(4)未向投資人充分揭示投資風險；(5)泄露投資人客戶資料、交易信息等非公開信息；(6)從事違法違規(guī)經(jīng)營活動；(7)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。84.()是同時以股票、債券等為投資對象，以期通過在不同類別上的投資實現(xiàn)收益與風險之間的平衡。

（分數(shù)：1.00）

A.貨幣市場基金

B.混合基金

√

C.ETF基金

D.契約型基金解析：混合基金同時以股票、債券等為投資對象，以期通過在不同類別上的投資實現(xiàn)收益與風險之間的平衡。85.基金監(jiān)管的特征不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性

B.監(jiān)管對象具有復雜性

√

C.監(jiān)管時間具有連續(xù)性

D.監(jiān)管活動具有強制性解析：基金監(jiān)管的特征一般有監(jiān)管內(nèi)容具有全面性，監(jiān)管對象具有廣泛性，監(jiān)管時間具有連續(xù)性，監(jiān)管活動具有強制性和監(jiān)管主體及其權限具有法定性。86.關于中國證監(jiān)會依法采取的調(diào)查取證與限制交易措施，下列說法正確的是()。

I．中國證監(jiān)會調(diào)查內(nèi)幕交易案件時可以限制被調(diào)查的當事人買賣證券

Ⅱ．限制當事人買賣證券的，應當經(jīng)中國證監(jiān)會主要負責人批準

Ⅲ．中國證監(jiān)會在調(diào)查取證中，有權對可能被毀損的文件封存

Ⅳ．限制被調(diào)查的當事人買賣證券的，必要時可以無限期限制其交易

（分數(shù)：1.00）

A.Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

√

C.I、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：中國證監(jiān)會在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負責人書匕準，可以限制被調(diào)查事件當事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個交易日；案情復雜的，可以延長15個交易日。87.下列對期貨市場交易的說法正確的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.協(xié)議成交和標的交割是同時進行

B.對交易雙方來說，利率和匯率風險很小

C.交易對象價格的升降不會影響交易者利潤或損失

D.買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進行交易

√解析：A項，期貨市場的交易在協(xié)議達成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時間后進行交割，協(xié)議成交和標的交割是分離的；B項，由于期貨市場的成交與交割之間有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風險很大；CD兩項，在期貨交易中，由于交割要按成交時的協(xié)議價格進行，交易對象價格的升降，就可能使交易者獲得利潤或蒙受損失，因此，買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進行交易。88.甲在擔任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入，賣出相同個股，為自己牟取利益，關于這一行為下列表述正確的是()。

I．屬于利益輸送Ⅱ．違反了客戶至上的職業(yè)道德要求

Ⅲ．違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求Ⅳ．屬于操縱市場的行為

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅲ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

√

D.Ⅱ、Ⅳ解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉”及非法利益輸送行為，嚴重違反客戶至上職業(yè)道德規(guī)范，也違反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護投資者合法權益是基金業(yè)的生命線，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。因此，客戶至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線。89.公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給經(jīng)濟財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權益造成損失的，應當承擔賠償責任，可以優(yōu)先使用()予以賠償。

（分數(shù)：1.00）

A.凈資本

B.基金手續(xù)費

C.交易傭金

D.風險準備金

√解析：公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給經(jīng)濟財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權益造成損失的，應當承擔賠償責任，可以優(yōu)先使用風險準備金予以賠償。90.基金贖回費用由基金贖回人承擔，贖回費用的()歸基金資產(chǎn)，余額用于支付注冊登記費和其他必要的手續(xù)費。

（分數(shù)：1.00）

A.15％

B.25％

√

C.30％

D.35％解析：基金贖回費用由基金贖回人承擔，贖回費用的25％歸基金資產(chǎn)，余額用于支付注冊登記費和其他必要的手續(xù)費。91.下列不屬于基金客戶服務的內(nèi)容的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金賬戶信息查詢

B.基金賬戶開立

√

C.開戶投訴處理

D.基金轉換解析：基金客戶服務的內(nèi)容包括：基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、開戶投訴處理、資料郵寄、基金轉換、修改賬戶資料、非交易過戶、掛失