基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題匯編6

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題匯編6單項選擇題第1題、基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起______個月內(nèi)進行基金募集。A.3B.12C.6D.36我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。第2題、下列關于基金公司投資人員利用未公開信息進行基金投資的表述，錯誤的是______。A.該行為違背了保護基金持有人利益的基本原則B.缺乏有效的內(nèi)部控制使未公開信息的利用更為方便C.市場存在信息不對稱導致掌握更多信息一方能夠以此牟利D.該行為屬于個人的道德風險，基金公司并不承擔責任我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]該行為基金公司也應承擔相應的責任。第3題、QDII基金為應付贖回、交易清算等臨時用途，借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的______。A.1%B.2%C.5%D.10%我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：①購買不動產(chǎn)；②購買房地產(chǎn)抵押按揭；③購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；④購買實物商品；⑤除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金，該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%；⑥利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外；⑦參與未持有基礎資產(chǎn)的賣空交易；⑧從事證券承銷業(yè)務；⑨中國證監(jiān)會禁止的其他行為。第4題、______原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。A.公正性B.客觀性C.獨立性D.專業(yè)性我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。第5題、下列關于基金認購與基金申購區(qū)別的表述，正確的是______。A.認購通常是按未知價申請，申購通常按確定價申請B.認購份額有封閉期，申購份額確認當日可以贖回C.認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認D.認購費一般高于申購費我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金認購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：①認購費一般低于申購費，在基金募集期內(nèi)認購基金份額，一般會享受到一定的費率優(yōu)惠；②認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認；③認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，確認后的下一工作日就可以贖回。第6題、下列關于后臺管理系統(tǒng)功能的說法，正確的是______。A.為基金投資人提供服務的功能B.限制在基金銷售機構內(nèi)部使用C.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能D.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資咨詢的功能我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]選項A、C、D均為前臺業(yè)務系統(tǒng)的功能。第7題、分級基金按運作方式分類可分為______。A.主動投資型分級基金與被動投資(指數(shù)化)型分級基金B(yǎng).封閉式分級基金與開放式分級基金C.合并募集和分開募集D.存在母基金份額的分級基金和不存在母基金份額的分級基金我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]選項A屬于按投資風格進行的分類；選項C屬于按募集方式進行的分類；選項D屬于按是否存在母基金份額進行的分類。第8題、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設立的公司或者______擔任。A.外資企業(yè)B.獨資企業(yè)C.公司企業(yè)D.合伙企業(yè)我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設立的公司或者合伙企業(yè)擔任。第9題、公開披露的基金信息不包括______。A.證券投資業(yè)績預測B.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值C.基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告D.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議；②基金募集情況；③基金份額上市交易公告書；④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購、贖回價格；⑥基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告；⑦臨時報告；⑧基金份額持有人大會決議；⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動；⑩涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟；?中國證監(jiān)會規(guī)定應予披露的其他信息。第10題、網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況不包括______。A.過往業(yè)績B.住所、聯(lián)系方式、主要負責人C.基本誠信信息D.名稱、成立時間、登記時間我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括：私募基金管理人的名稱、成立時間、登記時間、住所、聯(lián)系方式、主要負責人等基本信息以及基本誠信信息。第11題、基金管理公司變更持有______以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。A.1%B.5%C.3%D.10%我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。第12題、設立管理公司募集基金的基金管理公司應當具備的條件之一是主要股東最近______年沒有違法記錄。A.1B.5C.3D.10我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]主要股東應當具有經(jīng)營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近3年沒有違法記錄。第13題、基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的______以上通過。A.3/4B.1/3C.2/3D.1/2我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過。第14題、如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過______人，就構成了公開募集基金，應當按照公開募集基金接受監(jiān)管。A.50B.200C.100D.500我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過200人，就構成了公開募集基金，應當按照公開募集基金接受監(jiān)管。第15題、基金托管人整改后，應當向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告；經(jīng)驗收，符合有關要求后，應當自驗收完畢之日起______日內(nèi)解除對其采取的有關措施。A.10B.5C.7D.3我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金托管人整改后，應當向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告；經(jīng)驗收，符合有關要求后，應當自驗收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的有關措施。第16題、我國對于非公開募集基金監(jiān)管的重點集中在______環(huán)節(jié)。A.信息披露B.備案C.托管D.募集我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]我國對于非公開募集資金監(jiān)管的重點集中在募集環(huán)節(jié)。第17題、下列不屬于基金信息披露禁止行為的是______。A.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.對證券投資業(yè)績進行預測我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；②證券投資業(yè)績進行預測；③違規(guī)承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；⑤法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。第18題、連續(xù)______年沒有開展基金托管業(yè)務的基金托管人，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A.3B.1C.2D.0.5我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務的基金托管人，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。第19題、下列關于基金職業(yè)道德規(guī)范中對基金從業(yè)人員專業(yè)審慎的基本要求的說法，錯誤的是______。A.持證上崗B.具有本科以上學歷C.持續(xù)學習D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學習、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。第20題、基金財產(chǎn)可以用于______。A.從事承擔無限責任的投資B.投資上市交易的股票、債券C.承銷證券D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金財產(chǎn)應當用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。第21題、基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理申請之日起______日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定，并通知申請人。A.30B.90C.60D.180我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理申請之日起60日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定，并通知申請人。第22題、凈資產(chǎn)低于實收資本的______，或者或有負債達到凈資產(chǎn)的______時，不得成為基金管理公司實際控制人。A.30%；30%B.60%；50%C.50%；50%D.70%；30%我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]根據(jù)《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》，存在以下情形的，不得成為基金管理公司實際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年；②凈資產(chǎn)低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)的50%；③不能清償?shù)狡趥鶆?。?3題、基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在______個月內(nèi)選任新基金托管人。A.3B.12C.6D.24我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內(nèi)選任新基金托管人。第24題、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的______。A.真實性、準確性和實用性B.及時性、真實性和效益性C.規(guī)范性、完整性和及時性D.真實性、準確性和完整性我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。第25題、某基金公司不負有監(jiān)督職責的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是______。A.無需舉報違法行為，但如果相關監(jiān)管部門對此進行調查要予以配合B.立即向上級部門或者監(jiān)管機構報告C.應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構報告D.無需主動向監(jiān)管機構提出違法違規(guī)線索我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]普通的基金從業(yè)人員，盡管不負有監(jiān)督職責，但是也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構報告。第26題、目前，我國公募基金銷售機構不包括______。A.證券公司B.信托公司C.農(nóng)村商業(yè)銀行D.保險公司我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]選項B信托公司不屬于公募基金銷售機構。第27題、基金份額登記具有確定和變更______及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環(huán)節(jié)。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金注冊登記機構D.基金管理人我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環(huán)節(jié)。第28題、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關內(nèi)容應在______的申購、贖回清單中公告。A.T+2日B.T-1日C.T日D.T+1日我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告。第29題、基金監(jiān)管從內(nèi)容上未涉及到對以下______的監(jiān)管。A.基金機構的市場準入B.基金機構從業(yè)人員的資格C.基金機構從業(yè)人員的行為D.基金投資人我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]對基金機構的監(jiān)管，包括基金機構的市場準入監(jiān)管、基金機構從業(yè)人員的資格和行為的監(jiān)管等，是基金監(jiān)管的重要內(nèi)容。第30題、封閉式基金交易報價最小變動單位是______元人民幣。A.0.0001B.0.01C.0.001D.0.1我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應低于100萬份。第31題、ETF的建倉期不超過______。A.1個月B.3個月C.2個月D.4個月我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]ETF建倉期不超過3個月。第32題、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記機構在______日為投資人辦理登記權益手續(xù)，投資人通常在______日(含該日)后有權贖回該部分基金份額。A.T+3；T+7B.T+1；T+2C.T+2；T+3D.T；T+1我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]投資者申購基金成功后，注冊登記機構一般在T+1日為投資者辦理增加權益的登記手續(xù)，投資者在T+2日起有權贖回該部分的基金份額。第33題、基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間______個T作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A.20B.7C.10D.3我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。第34題、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達到______人以上。A.50B.200C.100D.300我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]封閉式基金的合同生效必須滿足的條件是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上。第35題、申請募集基金應提交的主要文件不包括______。A.招募說明書正式文本B.基金合同草案C.律師事務所出具的法律意見書D.基金募集申請報告我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]申請募集基金應提交的主要文件包括：基金合同草案、律師事務所出具的法律意見書、基金募集申請報告、基金托管協(xié)議草案和招募說明書草案等。第36題、上市開放式基金的申報價格最小變動單位為______元人民幣。A.0.1B.0.001C.0.01D.0.0001我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]上市開放式基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。第37題、證券交易所在開市后根據(jù)ETF申購、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數(shù)據(jù)計算并每______提供一次基金份額參考凈值。A.1天B.30秒C.1分鐘D.15秒我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數(shù)據(jù)計算并每15秒提供一次基金份額參考凈值。第38題、目前，LOF的交易在______進行。A.指定代銷網(wǎng)點B.登記結算公司C.上海證券交易所D.深圳證券交易所我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]目前，LOF的交易在深圳證券交易所進行。第39題、下列關于LOF基金上市交易的表述，正確的是______。A.LOF、基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制B.LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發(fā)行價格C.LOF基金上市交易實行T+0的交易制度D.LOF、在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]LOF基金上市首日的開盤參考價為上市首目前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行。T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。第40題、投資者提交基金認購申請后，一般可于______日后到辦理申購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A.TB.T+2C.T+1D.T+3我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。第41題、在銷售策略方面，我國基金銷售的渠道以______為主。A.基金公司直銷B.銀行和券商代銷C.獨立第三方銷售公司D.互聯(lián)網(wǎng)金融渠道我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]在銷售策略方面，我國基金銷售的渠道以銀行和券商代銷為主。第42題、下列不屬于基金銷售機構職責規(guī)范的是______。A.嚴格賬戶管理B.簽訂銷售協(xié)議，明確權利和義務C.基金托管人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施D.禁止提前發(fā)行我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金管理人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施。第43題、與銷售有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存______年。A.15B.5C.10D.3我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]與銷售有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。第44題、基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存______年。A.5B.15C.10D.20我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年。第45題、基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與______簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利和義務。A.基金客戶B.基金托管人C.基金管理人D.監(jiān)管機構我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利和義務。第46題、在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是______。A.基金管理公司和保險公司B.基金管理公司和信托公司C.基金管理公司和銀行D.保險公司和銀行我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。第47題、根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據(jù)的是______。A.銷售人員能力B.信息管理平臺建設C.持續(xù)營銷能力D.盈利能力我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金管理人通過對基金代銷機構進行審慎調查，了解基金代銷機構的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建設、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調查結果作為選擇基金代銷機構的重要依據(jù)。第48題、______是金融市場上主要的資金供應者。A.居民B.中央銀行C.金融機構D.政府我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]居民是金融市場上主要的資金供應者。第49題、______是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。A.期貨市場和股票市場B.基金市場和股票市場C.股票市場和債券市場D.金融市場和金融服務機構我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]金融市場和金融服務機構是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。第50題、金融市場的構成要素不包括______。A.市場參與者B.流通渠道C.金融工具D.金融交易的組織方式我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]金融市場的構成要素包括：①市場參與者；②金融工具；③金融交易的組織方式。第51題、______是金融市場上進行交易的載體。A.金融工具B.中央銀行C.金融機構D.政府我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]金融工具是金融市場上進行交易的載體。第52題、長期以來，我國居民的主要理財方式是______。A.投資B.保險C.貨幣儲蓄D.股票我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]長期以來，我國居民的主要理財方式是貨幣儲蓄。第53題、從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構不包括______。A.專業(yè)資產(chǎn)管理公司B.銀行C.保險公司D.證券公司我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構包括銀行、保險公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司。第54題、基金合同不約定______的權利和義務。A.基金銷售機構B.基金托管人C.基金管理人D.基金份額持有人我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人等基金當事人權利義務關系的協(xié)議?；鸷贤瑢甬斒氯司哂屑s束力，也是保護基金份額持有人的最重要的法律文件。第55題、下列關于證券投資基金的說法，錯誤的是______。A.是一種長期投資工具B.投資收益低于股票C.主要功能是分散投資D.可以降低投資單一證券帶來的個別風險我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單一證券帶來的個別風險，選項B說法太片面。第56題、基金監(jiān)管的基本原則不包括______A.嚴格監(jiān)管原則B.保障投資人利益原則C.審慎監(jiān)管原則D.公開、公平、公正監(jiān)管原則我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金監(jiān)管的基本原則包括以下六個方面：①保障投資人利益原則；②適度監(jiān)管原則；③高效監(jiān)管原則；④依法監(jiān)管原則；⑤審慎監(jiān)管原則；⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則。第57題、下列關于基金宣傳推介材料的說法，正確的是______。A.可以通過電視、廣播進行公布B.可以登載單位的推薦性文字C.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述D.可以預測基金的投資業(yè)績我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]選項B、C、D都屬于禁止性規(guī)定。第58題、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足______的除外。A.5年B.1年C.3年D.6個月我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。第59題、收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于______的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。第60題、投資者基金份額賬戶由______建立。A.基金托管人B.基金注冊登記機構C.中央結算公司D.基金銷售機構我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金注冊登記機構的主要職責包括：①建立并管理投資者基金份額賬戶；②負責基金份額登記，確認基金交易；③發(fā)放紅利；④建立并保管基金投資者名冊；⑤基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。第61題、不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的______計入基金財產(chǎn)。A.5%B.25%C.10%D.30%我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。第62題、基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起______個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A.3B.10C.5D.20我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。第63題、基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為不包括______。A.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)B.玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責C.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]選項A、B、C均是基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為；選項D是基金管理人的法定職責。第64題、基金管理人應當在______監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。A.每個月B.每半年C.每季度D.每年我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金管理人應當在每季度監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。第65題、______在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權對與基金銷售適用性相關的制度建設等進行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進行必要的指導。A.證券業(yè)協(xié)會B.基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會及其派出機構D.監(jiān)控中心我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]中國證監(jiān)會及其派出機構在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權對與基金銷售適用性相關的制度建設等進行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進行必要的指導。第66題、下列關于價值型股票基金、平衡型股票基金與成長型股票基金投資風險大小比較的說法，正確的是______。A.價值型股票基金＞平衡型股票基金＞成長型股票基金B(yǎng).平衡型股票基金＞成長型股票基金＞價值型股票基金C.價值型股票基金＜平衡型股票基金＜成長型股票基金D.平衡型股票基金＜成長型股票基金＜價值型股票基金我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]價值型股票基金的投資風險要低于成長型股票基金，但回報通常也不如成長型股票基金。平衡型基金的收益、風險則介于價值型股票基金與成長型股票基金之間。第67題、基金管理公司需要在每年結束后______內(nèi)，披露基金年度報告。A.90日B.30日C.60日D.120日我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金管理公司需要在每年結束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。第68題、私募基金的合格投資者需要滿足的條件不包括______。A.投資于單只私募基金的金額不低于100萬元B.單位的凈資產(chǎn)不低于1000萬元C.個人的金融資產(chǎn)不低于200萬元D.最近3年個人年均收入不低于50萬元我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。第69題、保本基金的安全墊等于______。A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額B.投資組合中風險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例C.投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額D.投資組合中風險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的總額我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊。第70題、市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的______。A.100%B.20%C.50%D.10%我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的100%。第71題、貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是______。A.貨幣市場進入門檻很低B.貨幣市場屬于場外交易C.貨幣市場進入門檻很高D.貨幣市場屬于場內(nèi)交易我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]貨幣市場進入門檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。第72題、下列不屬于系列基金的優(yōu)勢的是______。A.既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回B.簡化管理C.降低成本D.強大的擴張功能我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結構比單一結構具有優(yōu)勢，表現(xiàn)在兩方面：①簡化管理，降低成本；②強大的擴張功能。第73題、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，______以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。A.80%B.60%C.70%D.50%我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。第74題、偏股型混合基金中股票的配置比例是______。A.50%～70%B.20%～30%C.30%～50%D.10%～20%我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。第75題、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標準，混合基金是指______基金。A.主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票B.主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券C.主要投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的D.主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]根據(jù)證監(jiān)會對基金類別的分類標準，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金所規(guī)定的為混合基金。第76題、下列關于基金分類意義的表述，錯誤的是______。A.有助于投資者做出選擇B.基金資產(chǎn)評估是基金評級的基礎C.使得基金業(yè)績比較更客觀公正D.有助于實施更有效的分類監(jiān)管我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]選項B應為“基金分類是進行基金評級的基礎”。第77題、股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為______。A.10%～20%B.40%～60%C.20%～30%D.30%～40%我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%～60%。第78題、______結合了銀行等代銷機構和交易所交易網(wǎng)絡兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。A.LOFB.成長型基金C.ETFD.收入型基金我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]LOF結合了銀行等代銷機構和交易所交易網(wǎng)絡兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。第79題、下列不屬于基金客戶服務原則的是______。A.依法監(jiān)管原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.客戶至上原則我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金客戶服務原則包括：①客戶至上原則；②有效溝通原則；③安全第一原則；④專業(yè)規(guī)范原則。第80題、投資者的申購贖回信息由銷售機構總部匯總后，傳送給______。A.基金托管人B.注冊登記機構C.證券交易所D.中央結算公司我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構網(wǎng)點傳送至代銷機構總部，由代銷機構總部將本代銷機構的中購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構。第81題、______原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.公平性B.協(xié)調性C.公正性D.健全性我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]協(xié)調性原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。第82題、督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告______。A.中國證監(jiān)會及相關派出機構B.證券業(yè)協(xié)會C.董事會D.基金業(yè)協(xié)會我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告中國證監(jiān)會及相關派出機構。第83題、合規(guī)管理部門對______負責。A.總經(jīng)理B.董事會C.督察長D.監(jiān)事會我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]合規(guī)管理部門對總經(jīng)理負責。第84題、基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向______報告。A.董事會B.中國證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會相關派出機構D.以上選項都正確我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告。第85題、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向______匯報。A.監(jiān)事會B.股東大會C.合規(guī)與風險管理委員會D.董事會我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向董事會匯報。第86題、基金管理人董事會可以下設______，負責對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)略，評估公司風險管理狀況。A.風險管理部B.合規(guī)與風險管理委員會C.合規(guī)管理部D.合規(guī)與風險控制部我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金管理人董事會可以下設合規(guī)與風險管理委員會，負責對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)略，評估公司風險管理狀況。第87題、主要負責識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告的是______。A.監(jiān)事會B.督察長C.合規(guī)與風險管理委員會D.合規(guī)與風險控制部我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]合規(guī)與風險控制部，主要負責識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告的部門。第88題、______對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。A.督察長B.合規(guī)與風險控制部門C.合規(guī)與風險管理委員會D.董事會我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。第89題、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是______。A.獨立性B.健全性C.規(guī)范性D.全面性我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]合規(guī)管理的基本原則有：①獨立性；②客觀性；③公正性；④專業(yè)性；⑤協(xié)調性原則。第90題、我國證券投資基金反映的是一種______關系。A.擔保B.債權C.股權D.信托我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]我國證券投資基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。第91題、基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策要適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的______原則。A.健全性B.獨立性C.有效性D.相互制約我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策要適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的有效性原則。第92題、下列關于熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范的表述，錯誤的是______。A