基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題匯編11

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題匯編11單項選擇題第1題、根據(jù)企業(yè)風險管理基本框架八項的內(nèi)容，基金管理人要求公募基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于______的考慮。A.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營理念和經(jīng)營風格B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理C.事項識別中的不同管理事項的分類D.控制活動中的不相容職務分離我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]企業(yè)風險管理基本框架包括八個方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標設定、事項識別、風險評估、風險應對、控制活動、信息與溝通以及行為監(jiān)控。其中，控制活動包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準、授權、確認以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務分離等方法。公募基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于控制活動中的不相容職務分離的考慮。第2題、某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導致申購失敗，事后進行原因分析時發(fā)現(xiàn)公司新股申購制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違背了______原則。A.有效性B.健全性C.獨立性D.相互制約我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。該公司的新股申購制度在法規(guī)變化后未及時更新。因此，該公司在內(nèi)部控制方面違背了有效性原則。第3題、關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責，以下表述錯誤的是______。A.辦理非公開募集基金的登記、備案B.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調解C.教育和組織會員遵守相關法律及行政規(guī)范D.有權對會員進行行政處罰我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]中國證券投資基金業(yè)協(xié)會履行下列職責：①教育和組織會員遵守基金法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權益；②依法維護會員的合法權益，向國務院證券監(jiān)督管理機構反映會員的建議和要求；③制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分；④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質管理和業(yè)務培訓；⑤提供會員服務、組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動；⑥對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調解；⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案；⑧協(xié)會章程規(guī)定的其他職責、第4題、基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應承擔的責任不包括______。A.在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者的認購款項B.以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用C.向代銷機構支付認購手續(xù)費D.承擔投資者認購款項的銀行同期存款利息我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應承擔下列責任：①以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。第5題、《證券投資基金法》明確規(guī)定了基金份額持有人享有的權利，以下關于基金份額持有人的權利，表述錯誤的是______。A.無需授權即可代表全體基金份額持有人行使訴訟權利B.對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟C.對基金投資者大會審議事項行使表決權D.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有以下權利：①分享基金財產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；③依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金投資者大會；⑤對基金投資者大會審議事項行使表決權；⑥查閱或者復制公開披露的基金信息資料；⑦對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟等。第6題、投資者基金份額賬戶由______建立。A.基金注冊登記機構B.中央結算公司C.基金銷售機構D.基金托管人我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金注冊登記機構的主要職責包括：①建立并管理投資者基金份額賬戶；②負責基金份額登記，確認基金交易；③發(fā)放紅利；④建立并保管基金投資者名冊；⑤基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。第7題、關于申購開放式基金份額和買入封閉式基金份額，表述錯誤的是______。A.投資者買入某封閉式基金份額將增加該基金份額B.投資者買入封閉式基金份額適用已知價原則C.投資者申購某開放式基金將增加該基金份額D.投資者申購開放式基金份額適用未知價原則我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]A項，封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認可不能增減。開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少。第8題、股票基金、債券基金申購和贖回通常應遵循______原則。A.金額申購、金額贖回B.金額申購、份額贖回C.份額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]股票基金、債券基金申購和贖回應遵循的原則包括：①未知價交易原則；②金額申購、份額贖回原則。第9題、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足______個月的除外。A.1B.6C.9D.3我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。第10題、不需要在基金合同、招募說明書中約定贖回費的收取標準和計入基金財產(chǎn)的比例的基金是______。A.分級基金B(yǎng).LOFC.ETFD.社?；鹞业拇鸢福簠⒖即鸢福篋答案解析：[解析]對于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)、上市開放式基金(LOF)、分級基金、指數(shù)基金、短期理財產(chǎn)品基金等股票基金、混合基金以及其他類別基金，基金管理人可以參照相關標準在基金合同、招募說明書中約定贖回費的收取標準和計入基金財產(chǎn)的比例。第11題、基金銷售機構在基金銷售活動中，可以采取的行為是______。A.采取抽獎方式銷售基金B(yǎng).依靠服務質量銷售基金C.贈送基金份額銷售基金D.低于基金銷售成本銷售基金我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂；②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準；④采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。第12題、下列關于基金與股票的說法，正確的是______。A.基金和股票都屬于所有權憑證B.股票屬于間接投資工具C.基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實業(yè)D.通常，股票的風險和收益要大于基金的風險和收益我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]A項，股票屬于所有權憑證，基金是一種收益憑征；B、C項，股票屬于直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域，基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。第13題、無需披露上市交易公告書的基金品種是______。A.上市開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.開放式基金D.交易型開放式指數(shù)基金我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級基金子份額。第14題、非交易過戶不包括______。A.捐贈B.繼承C.司法強制執(zhí)行D.轉換我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金的非交易過戶是指在繼承、贈與、破產(chǎn)支付等非交易原因情況下發(fā)生的基金單位所有權轉移的行為。開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強制執(zhí)行等方式。第15題、關于公募基金半年度報告，以下說法錯誤的是______。A.半年度報告的管理人報告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報告B.半年度報告要披露過去1個月的凈值增長率C.半年度報告只需披露當期的主要會計數(shù)據(jù)和財務數(shù)據(jù)D.半年度報告需要進行審計我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]D項，與年度報告相比，半年度報告的披露的特點之一是半年度報告不要求進行審計。第16題、申請募集公募基金應當提交的必備文件包括______。A.基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書草案B.基金合同、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書草案C.發(fā)售公告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書D.申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說明書草案；⑤律師事務所出具的法律意見書；⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。第17題、非公開募集基金財產(chǎn)的投資范圍包括______。Ⅰ．公開發(fā)行的股份有限公司股票Ⅱ．股指期貨Ⅲ．港股通股票A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金財產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。第18題、QDII基金定期報告中的特殊披露要求有______。Ⅰ．境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息Ⅱ．境外證券投資信息Ⅲ．外幣交易及外幣折算相關的信息Ⅳ．投資顧問主要負責人變動信息A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]QDII基金定期報告中的特殊披露要求包括：①境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息；②境外證券投資信息；③外幣交易及外幣折算相關的信息。第19題、道德與法律是社會行為規(guī)范最重要的兩種形式，關于道德與法律的聯(lián)系，下列說法葉正確的是______。A.如果某些行為違反了法律，該行為一定是違反道德的B.絕大多數(shù)的道德規(guī)范都是以法律作為價值基礎的C.法律的實施對道德觀念的培養(yǎng)具有強化促進作用D.道德在調整范圍和約束力兩方面均對法律有補充作用我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]A項，法律調整的內(nèi)容并不限于道德所調整的范疇；B項，絕大多數(shù)的法律規(guī)范都是以道德作為價值基礎的；D項，法律在約束力上對道德具有補充作用。第20題、《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務______。A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理B.只能委托中國證監(jiān)會認定的第三方獨立機構辦理C.只能由基金管理人辦理D.只能由銷售機構辦理我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理。第21題、關于公募基金管理公司持股5%以上非主要股東，下列說法正確的是______。A.非主要股東為法人或者其他組織的，最近5年沒有違法記錄B.非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣C.非主要股東為自然人的，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上D.非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備的條件之一是：對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣，資產(chǎn)質量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善；非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。第22題、基金銷售機構在進行市場細分時，應遵循的原則不包括______。A.可測原則B.易入原則C.成長原則D.適用原則我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金銷售機構在進行市場細分時，應遵循的原則有：①易入原則；②可測原則；③成長原則；④識別原則；⑤利潤原則。第23題、基金銷售人員禁止性規(guī)范包括______。Ⅰ．不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏Ⅱ．在陳述所推介基金時，應當客觀、全面、準確Ⅲ．可以預測所推介基金的未來業(yè)績Ⅳ．不得以個人名義接受投資者的款項A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]Ⅲ項，基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。第24題、關于公募基金財產(chǎn)的投資活動，合規(guī)的是______。A.承銷證券B.買賣股票或債券C.向基金管理人、基金托管人出資D.從事承擔無限責任的投資我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；③從事承擔無限責任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。第25題、按照規(guī)定辦理基金銷售結算資金的劃付，是______的法定義務。A.基金份額登記機構B.基金銷售支付機構C.基金評價機構D.基金投資顧問機構我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金銷售支付機構是指從事基金銷售支付業(yè)務活動的商業(yè)銀行或者支付機構?；痄N售支付機構從事銷售支付活動的，應當取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務許可證》(商業(yè)銀行除外)，并制定了完善的資金清算和管理制度，能夠確?；痄N售結算資金的安全、獨立和及時劃付。第26題、關于開放式基金份額的轉換，以下表述錯誤的是______。A.基金份額轉換不需要先贖回已持有的基金份額B.基金份額轉換費用由基金份額持有人承擔C.投資者可以將其持有的基金份額轉換為另一基金管理人的另一基金份額D.基金份額轉換的效率通常高于先贖回再申購基金份額我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]C項，開放式基金份額的轉換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務模式。第27題、甲在擔任A基金管理公司監(jiān)察稽核部負責人時，應其在B基金管理公司籌備監(jiān)察稽核部的同學乙的要求，將A基金的控制制度、工作流程等發(fā)送給乙參考。在上述案例中，甲的行為違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中______的要求。A.保守秘密B.守法合規(guī)C.忠誠盡責D.誠信守信我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。由此可見，甲的行為違反了保守秘密的要求。第28題、關于私募基金，下列說法中正確的是______。A.中國證監(jiān)會對私募基金機構實行行政許可B.中國證監(jiān)會對私募基金實行行政許可C.私募基金募集完畢，基金管理人應向中國證監(jiān)會辦理備案D.由《基金法》授權的法定自律組織對私募基金管理人開展的私募業(yè)務進行登記管理我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]A、B項錯誤，中國證監(jiān)會2014年8月21日發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，設立私募基金管理機構和發(fā)行私募基金不設行政審批，允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎上，向累計不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金。C項錯誤，D項正確，各類私募基金管理人應當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》(試行)的規(guī)定，向基金業(yè)協(xié)會申請登記。應當通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實填報基金管理人基本信息、高級管理人員及其他從業(yè)人員基本信息、股東或合伙人基本信息、管理基金基本信息。第29題、當影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達到或者超過0.5%時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項進行______。A.季度報告B.年度報告C.半年度報告D.臨時報告我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]當影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達到或者超過0.5%時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項進行臨時報告。第30題、貨幣市場工具一般指短期內(nèi)的、具有高流動性的低風險債券，其中短期通常指______以內(nèi)。A.1個月B.6個月C.12個月D.3個月我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。第31題、基金市場營銷的特殊性不包括______。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.服務性D.安全性我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]證券投資基金屬于金融服務行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性，具體包括規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。第32題、下列行為中違反忠誠盡責職業(yè)道德要求的是______。A.離職人員未完成工作交接的，不得擅自離崗B.保護公司財產(chǎn)與信息安全C.從業(yè)人員離職后無須遵守競業(yè)禁止要求D.防止所在機構資產(chǎn)損壞、丟失我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]忠誠盡職的職業(yè)道德要求已完成工作移交的從業(yè)人員應當按照聘用合同的規(guī)定，認真履行保密、競業(yè)禁止等義務。第33題、基金托管人的工作不包括______。A.復核基金資產(chǎn)凈值B.按規(guī)定召集持有人大會C.基金募集失敗返還投資人資金D.復核基金宣傳推介材料中的業(yè)績表現(xiàn)我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]C項，基金募集失敗，基金管理人應承擔責任：①以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。第34題、基金業(yè)績評價需要考慮的因素包括______。A.投資目標與范圍B.時期選擇C.投資目標與范圍、基金風險水平、基金規(guī)模、時期選擇D.基金規(guī)模我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金業(yè)績評價需考慮的因素包括：①投資目標與范圍；②基金風險水平；③基金規(guī)模；④時期選擇。第35題、基金季度報告中不會披露的信息是______。A.投資組合報告B.開放式基金份額變動C.基金持有人結構D.管理人報告我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金季度報告主要包括基金概況、主要財務指標和凈值表現(xiàn)、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內(nèi)容。在季度報告的投資組合報告中，需要披露基金資產(chǎn)組合、按行業(yè)分類的股票投資組合、前10名股票明細、按券種分類的債券投資組合、前5名債券明細及投資組合報告附注等內(nèi)容。第36題、下列不屬于風險應對措施的是______。A.風險評估B.風險接受C.風險回避D.風險共擔我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金管理人要對每一個重要的風險及其對應的回報進行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔或降低這些風險等措施，風險應對是企業(yè)風險管理的整體重要組成部分。第37題、關于基金認購份額的計算，下列正確的是______。A.認購份額=(認購金額+認購利息)/基金份額面值B.認購費用=認購金額-凈認購金額C.凈認購金額=認購金額/(1-認購費率)D.凈認購金額=認購金額-認購金額×認購費率我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]A項，認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值；B項，認購費用=認購金額-凈認購金額；C、D項，凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)。第38題、以下不屬于基金客戶服務原則的是______。A.專業(yè)規(guī)范B.審慎客觀C.有效溝通D.客戶至上我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金客戶服務原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則。第39題、以下不屬于基金客戶服務特點的是______。A.時效性B.持續(xù)性C.專業(yè)性D.客觀性我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金客戶服務具有的特點包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性。第40題、申請開立基金銷售業(yè)務的機構應制定______。A.基金資產(chǎn)委托管理制度B.反洗錢內(nèi)部控制制度C.資金投資管理規(guī)定D.基金投資風險管理制度我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]申請開立基金銷售業(yè)務的機構應制定符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。第41題、關于基金銷售結算資金，下列說法錯誤的是______。A.是基金投資人的交易結算資金，不得歸入基金銷售機構的自有資金B(yǎng).是在基金投資人結算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉的基金申購(認購)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C.相關機構破產(chǎn)或清算時，基金銷售結算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)D.基金銷售機構在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結算資金我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]D項，基金銷售結算資金是基金投資人的交易結算資金，涉及基金銷售結算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構不得將基金銷售結算資金歸入其自有財產(chǎn)。禁止任何單位或個人以任何形式挪用基金銷售結算資金。第42題、開放式基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人不應采取的措施是______。A.立即暫停贖回B.部分延期贖回C.接受全額贖回D.連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，延期支付贖回金額我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回?；疬B續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回中請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上公告。第43題、基金注冊登記機構的主要職責包括______。A.披露信息B.發(fā)放紅利C.資金結算D.交割我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金注冊登記機構的主要職責包括：①建立并管理投資者基金份額賬戶；②負責基金份額登記，確認基金交易；③發(fā)放紅利；④建立并保管基金投資者名冊；⑤基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。第44題、以下不同投資工具投資收益與風險的說法中，正確的是______。A.債券是一種債權關系，所以債券投資基本上沒有什么風險B.股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種C.基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風險有限，收益相對較高D.銀行存款利率相對固定，投資者絕對沒有損失本金的風險我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]A項，債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種；B項，通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種，但這并不意味著債券基本上是沒有風險的；C項，基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種；D項，銀行存款利率相對固定，投資者損失本金的可能性也很小，D項說法過于絕對。第45題、開放式基金的買賣價格以______為基礎。A.市場供求關系B.銀行存款利率C.基金份額凈值D.基金份額總額我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響。第46題、根據(jù)《基金管理公司投資管理人員管理指導意見》，基金管理公司投資管理人員是______。A.公司交易部門負責人、交易員B.公司研究部門負責人、研究員C.公司交易部門負責人、基金經(jīng)理助理D.公司監(jiān)察稽核部門負責人、基金經(jīng)理我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《基金管理公司投資管理人員管理指導意見》(2009年4月修訂)，基金管理公司投資管理人員，是指在公司負責基金投資、研究、交易的人員以及實際履行相應職責的人員。具體包括：①公司投資決策委員會成員；②公司分管投資、研究、交易業(yè)務的高級管理人員；③公司投資、研究、交易部門的負責人；④基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他人員。第47題、基金管理人面臨的風險有外部風險和內(nèi)都風險。下列不屬于外部風險的是______。A.法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)章、交易所規(guī)則等合規(guī)風險B.宏觀經(jīng)濟周期導致的整體行業(yè)風險C.火山地震等地質條件導致的風險D.機房環(huán)境、溫度、防火防水等不當操作的風險我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]風險有外部風險和內(nèi)部風險。其中，外部風險主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟、社會、文化與自然等方面；內(nèi)部風險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風險等。第48題、內(nèi)部控制監(jiān)督中，加強“內(nèi)部人”的監(jiān)督措施是______。Ⅰ．建立重大決策集體審批制度，杜絕業(yè)務管理層責任人獨斷專行Ⅱ．建立部門之間牽制制度，拒絕部門權力過大或集體徇私舞弊Ⅲ．建立重大緊急事件的危機處理制度，杜絕此類事件的處理不及時Ⅳ．建立關鍵崗位輪崗和定期稽查制度，加強對關鍵指標的控制監(jiān)督A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]在監(jiān)督內(nèi)部控制上，不能重程序監(jiān)督、不注重對“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。首先，要加強對基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，建立基金管理人重大決策集體審批等制度，以杜絕業(yè)務管理層負責人獨斷專行；其次，要加強對基金管理人部門管理的控制監(jiān)督，建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權力過大或集體徇私舞弊；再次，要加強對關鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督，建立關鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權謀私或串通作案，從而建立健全企業(yè)內(nèi)部控制監(jiān)督機制。第49題、______加入基金業(yè)協(xié)會的，為普通會員。A.基金服務機構B.登記結算公司C.指數(shù)公司D.基金管理人我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金業(yè)協(xié)會會員分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員?；鸸芾砣撕突鹜泄苋思尤?yún)f(xié)會的，為普通會員；基金服務機構加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會員；證券期貨交易所、登記結算機構、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理相關機構加入?yún)f(xié)會的，為特別會員。第50題、基金產(chǎn)品風險等級不包括______。A.中風險B.高風險C.無風險D.低風險我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金產(chǎn)品風險應當至少包括以下三個等級：低風險等級，中風險等級，高風險等級。第51題、辦理基金開戶要求的個人投資者年齡上限為______周歲具有完全民事行為能力人。A.60B.65C.70D.75我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]我國相關法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關的收入證明才能進行開戶。第52題、一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化是指______。A.基金相關的法律規(guī)范B.公民道德C.基金職業(yè)道德D.基金從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔的特定的職業(yè)義務和責任，在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。第53題、股票基金分類方式不包括______。A.按股票投資規(guī)模分類B.按投資市場分類C.按基金投資風格分類D.按收益率分類我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]股票基金分類方式有：①按投資市場分類；②按股票投資規(guī)模分類；③接投資性質分類；④按基金投資風格分類；⑤按行業(yè)分類。第54題、下列不屬于金融市場構成要素的是______。A.外部環(huán)境B.市場參與者C.金融交易的組織方式D.金融工具我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]金融市場的構成要素有：①市場參與者；②金融工具；③金融交易的組織方式。第55題、根據(jù)運作方式分類，基金分為______。A.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金C.契約型基金和公司型基金D.公募基金和私募基金我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。第56題、當單個開放日基金凈贖回申請超過上一日基金總份額的______，可以認為發(fā)生巨額贖回。A.15%B.10%C.20%D.5%我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]單個開放日基金凈贖回中請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。第57題、基金宣傳推介材料允許______。A.預測基金投資收益B.完整宣傳基金業(yè)績表現(xiàn)C.突出強調基金營銷時間限制D.使用機構投資者的推薦信我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；②預測基金的證券投資業(yè)績；③違規(guī)承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述；⑥登載單位或者個人的推薦性文字；⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。第58題、基金銷售機構公示的從業(yè)資質人員信息，可能不包括______。A.所在營業(yè)網(wǎng)點B.從業(yè)資質證明C.從業(yè)年限D.從業(yè)資質證明編號我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金銷售機構應通過網(wǎng)絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業(yè)資質的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點等信息。第59題、基金的宣傳推介材料推介保本基金的，應當______。A.充分說明保本基金與銀行存款的一致性B.充分揭示保本基金的風險C.充分說明基金經(jīng)理的過往業(yè)績D.充分說明保本基金的收益率我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金宣傳材料中推介保本基金的，應當充分揭示保本基金的風險，說明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構，并說明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風險。第60題、作為投資者，應對招募說明書中的信息加以重點關注，其中不包括______。A.業(yè)績比較基準B.風險收益特征C.投資策略D.收益預期我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]作為投資者，應對招募說明書中的下列信息加以重點關注：①基金運作方式；②從基金資產(chǎn)中列支的費用的種類、計提標準和方式；③基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費用的相關條款；④基金投資目標、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準、風險收益特征、投資限制等；⑤基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式；⑥基金風險提示；⑦招募說明書摘要。第61題、中國證監(jiān)會對公募基金的______機構實行注冊管理。A.基金信息技術系統(tǒng)服務B.基金投資顧問C.基金評價D.基金估值核算我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]中國證監(jiān)會對于公開募集基金的基金份額登記機構、基金估值核算機構實行注冊管理，對于基金投資顧問機構、基金評價機構、基金信息技術系統(tǒng)服務機構實行備案管理。第62題、關于守法合規(guī)的要求，以下說法不正確的是______。A.基金從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范B.普通的基金從業(yè)人員不需要監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)C.基金從業(yè)人員自覺遵守《自律準則》規(guī)定的各類行為規(guī)范D.基金從業(yè)人員積極配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]B項，普通的基金從業(yè)人員，盡管不負有監(jiān)督職責，但是也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。第63題、關于內(nèi)部控制的相互制約原則，以下說法錯誤的是______。A.對于基金管理人內(nèi)部的事務，由于其業(yè)務風險客觀存在，設置不同的部分和崗位對其業(yè)務環(huán)節(jié)進行監(jiān)督和核查，不僅不會降低業(yè)務發(fā)生錯弊現(xiàn)象的概率，而且會增加成本，降低效果B.相互牽制需考慮縱向控制關系，完成某個工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個或兩個以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)替，上級受下級牽制C.相互牽制需考慮橫向控制關系，完成某個環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨立的兩個部門或人員協(xié)調運作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明D.相互制約是指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設置應當權責分明，相互制衡我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金管理人內(nèi)部的一項業(yè)務，如果經(jīng)過兩個以上的相互制約環(huán)節(jié)對其進行監(jiān)督和核查，其發(fā)生錯弊現(xiàn)象的概率就很低。就具體的內(nèi)部控制措施來說，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關系。從橫向關系來講，完成某個環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨立的兩個部門或人員協(xié)調運作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明；從縱向關系來講，完成某個工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個或兩個以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制。只有經(jīng)過橫向關系和縱向關系的核查和制約，才能使發(fā)生的錯弊減少到較低限度，或者即使發(fā)生問題，也易盡早發(fā)現(xiàn)，便于及時糾正。第64題、基金管理人制定信息系統(tǒng)管理制度應遵循的原則不包括______。A.便利性原則B.實用性原則C.可操作性原則D.安全性原則我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金管理人應當根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實用性、可操作性原則，嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度。第65題、以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是______。A.從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)增值B.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一股不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)C.從參與方來看，包括委托方和受托方D.從收益特征來看，是有增值的特點我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]資產(chǎn)管理具有以下特征：①從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權，進行資產(chǎn)投資管理，承擔受托人義務。②從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。③從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實體企業(yè)股權等資產(chǎn)實現(xiàn)增值。第66題、基金銷售機構的宣傳推介材料，應當報經(jīng)營活動所在地______備案。A.證監(jiān)會派出機構B.銀監(jiān)會C.行業(yè)協(xié)會D.保監(jiān)會我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。第67題、下列屬于合規(guī)風險的是______。Ⅰ．投資合規(guī)性風險Ⅱ．銷售合規(guī)性風險Ⅲ．信息披露合規(guī)性風險Ⅳ．反洗錢合規(guī)性風險A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。第68題、下列不能形成有效的反洗錢合規(guī)性風險管理措施的是______。A.建立規(guī)模導向的反洗錢制度B.對資金支付進行監(jiān)控C.從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改D.制定嚴格有效的開戶流程我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]根據(jù)《基金管理公司風險管理指引(試行)》，反洗錢合規(guī)性風險管理措施主要包括：①建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源；②制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存；③從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉；④嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控；⑤建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。第69題、關于私募基金銷售機構的行為，符合法規(guī)要求的是______。A.私募基金銷售機構應當采取措施，對投資者的風險識別能力和風險承擔能力進行評估B.私募基金銷售機構應當通過分析會、報告會等形式，向公眾宣傳推介C.私募基金銷售機構應當向投資者保證本金不受損失D.私募基金銷售機構應當確保投資者的投資資金來源合法我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]B項，非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介；C項，私募基金管理人、私募基金銷售機構不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益；D項，投資者應當確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金。第70題、金融資產(chǎn)的定義是______。A.金融資產(chǎn)是無形的，沒有明確的價值B.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權的憑證C.金融資產(chǎn)表明了交易雙方的相互所有關系D.分為股權類金融資產(chǎn)和其他衍生品資產(chǎn)我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權關系和債權關系。第71題、關于守法合規(guī)準則對基金從業(yè)人員的具體要求，以下理解錯誤的是______。A.向上級部門或監(jiān)管機構報告所發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為B.責任在于任職機構是否制定了基本制度C.積極配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管D.及時制止所發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金從業(yè)人員應當積極配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管。負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，要忠實履行自己的監(jiān)督職責，及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴重的后果。普通的基金從業(yè)人員，盡管不負有監(jiān)督職責，但是也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構報告。第72題、關于ETF，以下說法正確的是______。A.折價套利會增加ETF的總份額B.ETF申購時可使用一籃子股票C.無論是機構投資者還是中小投資者，均可以在一級和二級市場進行交易D.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現(xiàn)金我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]A項，折價套利會導致ETF總份額的減少，溢價套利會導致ETF總份額的擴大。C項，ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度。在一級市場上，只有資金達到一定規(guī)模的投資者(基金份額通常要求在30萬份以上)可以隨時在交易時間內(nèi)進行以股票換份額(中購)、以份額換股票(贖回)的交易，中小投資者被排斥在一級市場之外。D項，ETF實行實物申購、贖回機制，即投資者向基金管理公司申購ETF，需要拿這只ETF指定的一籃子股票來換??；贖回時得到的不是現(xiàn)金，而是相應的一籃子股票，如果想變現(xiàn)，需要再賣出這些股票。第73題、關于QDII基金的募集認購，以下表述錯誤的是______。A.基金管理人必須具有銀行間外匯市場即期會員資格B.基金管理人可以依據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小C.基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務資格D.QDII基金份額可以采用人民幣以外的幣種認購，例如美元等我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]QDII基金主要投資于境外市場，因而與僅投資于境內(nèi)證券市場的其他開放式基金相比，在募集認購的具體規(guī)定上有如下幾點獨特之處：①發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務資格；②基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大??；③QDII基金份額除可以用人民幣認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購。第74題、關于基金托管人職責終止的情形，以下表述錯誤的是______。A.被基金份額持有人大會解任B.被依法取消基金托管資格C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.所托管基金出現(xiàn)違規(guī)情形我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責終止：①被依法取消基金托管資格；②被基金份額持有人大會解任；③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；④基金合同約定的其他情形。第75題、關于公募基金基金份額持有人大會可行使的職權，以下表述錯誤的是______。A.決定終止基金合同B.決定更換基金中介機構C.決定更換基金托管人D.決定更換基金管理人我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職權：①決定基金擴募或者延長基金合同期限；②決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同；③決定更換基金管理人、基金托管人；④決定調整基金管理人、基金托管人的報酬標準；⑤基金合同約定的其他職權。第76題、托管協(xié)議是明確______在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算等事宜中的權利義務及職責，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權益。A.基金管理人和基金份額持有人B.基金托管人和基金份額持有人C.基金管理人和注冊登記機構D.基金管理人和基金托管人我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權利義務及職責，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權益。第77題、根據(jù)基金銷售適用性要求，開展審慎調查應當優(yōu)先根據(jù)______。A.被調查方公開披露的信息B.被調查方的內(nèi)部調研報告C.專業(yè)機構的研究推薦D.被調查方的市場影響力我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查。開展審慎調查應當優(yōu)先根據(jù)被調查方公開披露的信息進行，接受被調查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。第78題、基金從業(yè)人員應廉潔自律，不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產(chǎn)生可能沖突的活動，以下合規(guī)的做法是______。A.為促進基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機構約定在支付銷售費用之外，另支付一定金額的補償費用B.為保持和合作機構的良好關系，可以與利益相關方互贈5000元人民幣以下的等值禮物C.為保持和合作機構的良好關系，接受利益相關者的禮物，禮尚往來也贈送禮物D.基金管理公司可以依據(jù)銷售機構銷售基金的保有量，向基金銷售機構支付一定比例的客戶維護費，用于客戶服務及銷售活動中產(chǎn)生的相關費用我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)基金銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產(chǎn)生的相關費用?；痄N售機構收取客戶維護費的，應當符合中國證監(jiān)會關于基金銷售費用的有關規(guī)定。第79題、基金管理人關于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般需經(jīng)______認可后公告。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會C.基金業(yè)協(xié)會D.證監(jiān)會我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金管理人關于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般需經(jīng)證券交易所認可后公告，修改ETF基金份額參考凈值計算方式，也需經(jīng)證券交易所認可后公告。第80題、法律主要依靠國家強制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力，說明法律與道德______。A.調整范圍相同B.調整手段不同C.目的不同D.功能相互排斥我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]道德與法律的區(qū)別有：①表現(xiàn)形式不同；②內(nèi)容結構不同；③調整范圍不同；④調整手段不同。其中，調整手段不同是指法律主要依靠國家強制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力。第81題、基金管理人應在上半年結束后______內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文。A.60個工作日B.60日C.30個工作日D.90日我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金管理人在上半年結束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文。第82題、政府基金監(jiān)管機構對所有的基金機構及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織有權監(jiān)管，體現(xiàn)了政府監(jiān)管的______特征。A.強制性B.廣泛性C.連續(xù)性D.法定性我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]政府基金監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機構內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有以下特征：①監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；②監(jiān)管對象具有廣泛性；③監(jiān)管時間具有連續(xù)性；④監(jiān)管主體及其權限具有法定性；⑤監(jiān)管活動具有強制性。題干所述體現(xiàn)了政府監(jiān)管的廣泛性。第83題、在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的一個重要問題就是分析______。A.基金投資人的真實需求B.基金管理人的需求C.基金份額持有人的個人愛好D.基金托管人的需求我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規(guī)模、風險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等。第84題、中國證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施不包括______。A.對基金托管人職責終止的監(jiān)管措施B.追究基金托管人相關責任人的刑事責任C.取消托管資格措施D.責令整改措施我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]中國證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施有：①責令整改措施；②取消托管資格措施；③對基金托管人職責終止的監(jiān)管措施。第85題、關于投資者教育，以下表述正確的是______。A.重要內(nèi)容是進行風險提示B.首先是教育投資者選擇適合的投資策略C.應突出證券投資的重要性D.重點內(nèi)容是選擇進入市場的時機我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]重視投資者教育首先要了解什么是投資者教育以及正確的教育方法。針對投資者進行的風險教育、風險提示以及為投資者維權提供的有關服務，已經(jīng)成為各國開展投資者教育的重要內(nèi)容。第86題、為確?；鸸拘畔⑾到y(tǒng)安全運作，可制定的相關制度不包括______。A.投資管理制度B.授權制度C.門禁制度D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金公司應當通過嚴格的授權制度、崗位責任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，以確保其信息技術系統(tǒng)安全運行。第87題、職業(yè)道德的作用有______。Ⅰ．調整職業(yè)關系Ⅱ．提升職業(yè)素質Ⅲ．促進行業(yè)發(fā)展Ⅳ．消除職業(yè)矛盾A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]職業(yè)道德的作用有：①調整職業(yè)關系；②提升職業(yè)素質；③促進行業(yè)發(fā)展。第88題、關于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是______。A.有利于基金管理者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止信息濫用我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金信息披露的作用有：①有利于投資者的價值判斷；②有利于防止利益沖突與利益輸送；③有利于提高證券市場的效率；④能有效防止信息濫用。第89題、保本基金的______是風險投資可承受的最高損失限額。A.安全墊B.最低目標值C.價值底線D.投資組合現(xiàn)時凈值我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]保本基金的安全墊是風險投資可承受的最高損失限額。第90題、基金管理人與一般的公司不同，其內(nèi)部控制的總體目標不包括______。A.確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整B.追求基金公司利潤最大化C.保障公司經(jīng)營運作的合法合規(guī)D.確?；鸷突鸸芾砣诵畔⒄鎸?、準確、完整、及時我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金管理人與一般的公司不同，內(nèi)部控制的總體目標是：①保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念；②防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；③確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時。第91題、證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取______等措施。A.取消資格B.沒收違法所得C.罰款D.電話提示、警告我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違