2019年基金從業(yè)資格考試（證券投資基金基礎(chǔ)知識）真題匯編（五）

2019年基金從業(yè)資格考試（證券投資基金基礎(chǔ)知識）真題匯編（五）(總分：100.00，做題時間：120分鐘)單項選擇題(總題數(shù)：98，分?jǐn)?shù)：100.00)1.基金份額持有人享有的權(quán)利不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.分享基金財產(chǎn)收益

B.參與分配清算后的剩余財產(chǎn)

C.保存或者銷毀基金的財務(wù)會計賬簿

√

D.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額解析：基金份額持有人享有的權(quán)利包括：(1)分享基金財產(chǎn)收益；(2)參與分配清算后的剩余財產(chǎn)；(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；(4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；(5)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；(6)對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；(7)基金合同約定的其他權(quán)利。2.()包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.信息與溝通

B.行為監(jiān)控

C.目標(biāo)設(shè)定

D.控制活動

√解析：控制活動包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。3.保守秘密要求基金從業(yè)人員做到()。

I．應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息

Ⅱ．不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)密

Ⅲ．向特定對象適度披露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的即將公開的信息

Ⅳ．不打聽不屬于自己業(yè)務(wù)范圍的秘密，不與同事交流自己獲知的秘密

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅳ

√

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

D.I、Ⅲ、Ⅳ解析：保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點：(1)應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。(2)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦妗?3)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息。4.()是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.投資決策委員會

√

B.產(chǎn)品審批委員會

C.運(yùn)營估值委員會

D.風(fēng)險控制委員會解析：投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)。5.關(guān)于對操縱市場行為的理解，下列行為屬于操縱市場的是()。

I．甲、乙串通，通過他們控制的資金，相互交易，控升股價

Ⅱ．某基金管理人，通過互聯(lián)網(wǎng)散布關(guān)于A公司的不實信息，從而達(dá)到推高A公司股價，使金投資獲利

Ⅲ．某基金經(jīng)理與某上市公司高管私下會晤中，得知有利好消息大量買入該公司股票，推高股價

Ⅳ．某機(jī)構(gòu)人為編造B上市公司的利空消息，待B公司股票價格大幅下跌后，大量買入B公司股票

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅱ、Ⅳ

√

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：操縱市場，是指通過扭曲證券價格形成機(jī)制或人為控制交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素有兩方面：一是有誤導(dǎo)市場參與者的意圖；二是實施了歪曲證券價格或者人為控制交易量等不當(dāng)影響證券價格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素?；饛臉I(yè)人員不得通過操縱市場牟取不正當(dāng)利益，不得利用資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢和信息優(yōu)勢，單獨或者合謀串通，影響證券交易價格或交易量，誤導(dǎo)和干擾市場。6.某網(wǎng)站在銷售貨幣基金的過程中，在官方網(wǎng)站及相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)資料中存在“年化收益10％”用語，但提示了投資岡險，該行為屬于()的禁止行為。

I．誤導(dǎo)性陳述Ⅱ．違規(guī)承諾收益

Ⅲ．重大遺漏Ⅳ．違規(guī)承擔(dān)損失

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ

√

D.Ⅱ、Ⅲ解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失，夸大或片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述。題中行為屬于違規(guī)承諾收益和誤導(dǎo)性陳述。7.基金的運(yùn)作活動從基金管理人的角度看，可以分為()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理

√

B.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的投資管理與基金的后臺管理

C.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的市場營銷與基金的投資管理

D.基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的前臺管理解析：基金的運(yùn)作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。8.基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.職責(zé)清晰

B.分工明確

C.提高效率

√

D.反應(yīng)快速解析：基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求包括：職責(zé)清晰、分工明確、反應(yīng)快速和協(xié)調(diào)有序。9.()能夠滿足投資者在基金日常運(yùn)作期間申購贖回分級基金份額的需求，同時通過配對轉(zhuǎn)換的功能實現(xiàn)母基金份額與分級份額之間的聯(lián)通。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.封閉式分級基金

B.開放式分級基金

√

C.股票型分級基金

D.債券型分級基金解析：開放式分級基金能夠滿足投資者在基金日常運(yùn)作期間申購贖回分級基金份額的需求．同時通過配對轉(zhuǎn)換的功能實現(xiàn)母基金份額與分級份額之間的聯(lián)通。10.公開募集基金的備案應(yīng)符合下列條件()。

I．封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的60％以上

Ⅱ．封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80％以上

Ⅲ．開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額

Ⅳ．基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅲ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.Ⅱ、Ⅲ解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80％以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額。并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。11.()的主要目標(biāo)是制度、程序和流程的執(zhí)行情況，無論是基金公司的財務(wù)管理、公司治理結(jié)構(gòu)，還是投資管理，主要是看基金管理人業(yè)務(wù)部門是否落實了這些法律法規(guī)和公司制度。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.合規(guī)檢查

√

B.合規(guī)審核

C.合規(guī)培訓(xùn)

D.合規(guī)投訴處理解析：合規(guī)檢查的主要目標(biāo)是制度、程序和流程的執(zhí)行情況，無論是基金公司的財務(wù)管理、公司治理結(jié)構(gòu)，還是投資管理，這些檢查的每項內(nèi)容都有專門的法律法規(guī)及公司制度進(jìn)行規(guī)范，合規(guī)檢查主要是看基金管理人業(yè)務(wù)部門是否落實了這些法律法規(guī)和公司制度。12.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起()日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起()日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.5；10

B.5；15

C.10；10

√

D.10；15解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。13.關(guān)于經(jīng)理層人員，下列說法錯誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進(jìn)行獨立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況

D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送

√解析：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向于任何一方股東。經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。故D選項錯誤。14.關(guān)于公募基金半年度報告，以下說法錯誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.半年度報告的管理人報告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報告

B.半年度報告要披露過去1個月的凈值增長率

C.半年度報告只需披露當(dāng)期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)數(shù)據(jù)

D.半年度報告需要進(jìn)行審計

√解析：半年度報告不要求進(jìn)行審計，選項D錯誤。15.基金銷售的()反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.專業(yè)性

B.服務(wù)性

C.持續(xù)性

D.適用性

√解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人，即基金銷售的適用性。這反映了從投資人的需要和實際承受能力出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品，堅持投資人利益優(yōu)先的原則，這也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金銷售的要求。16.下列私募基金的募集行為錯誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.應(yīng)當(dāng)采用問卷調(diào)查等方式對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估，確認(rèn)是否為合格投資者人

B.可以自行銷售，也可以委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金

C.自行銷售的，不得公開推介；委托銷售機(jī)構(gòu)銷售的，銷售機(jī)構(gòu)也不得公開推介

D.可以向投資人承諾保本，但不得向投資人承諾最低收益

√解析：依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定．私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益17.基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實現(xiàn)提高公司經(jīng)營效率、財務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提高合理保證，這屬于內(nèi)部控制的()原則。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.健全性

B.及時性

C.有效性

√

D.獨立性解析：有效性原則的含義：一是指基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)經(jīng)濟(jì)監(jiān)管的法律法規(guī)要求；二是基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實現(xiàn)提高公司經(jīng)營效率、財務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提高合理保證。18.()是通過一套完善的系統(tǒng)監(jiān)控、跟蹤和評估的流程，保證員工能夠符合公司最新的合規(guī)政策，公司的流程規(guī)范以及國家的法律和法規(guī)等，從而幫助公司全面實現(xiàn)既定目標(biāo)，有效降低運(yùn)作風(fēng)險并最終使其成為基金管理人。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.合規(guī)檢查

B.合規(guī)審核

C.合規(guī)培訓(xùn)

√

D.合規(guī)投訴處理解析：有效進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)管理，通過一套完善的系統(tǒng)監(jiān)控、跟蹤和評估的流程，保證員工能夠符合公司最新的合規(guī)政策，公司的流程規(guī)范以及國家的法律和法規(guī)等，從而幫助公司全面實現(xiàn)既定目標(biāo)，有效降低運(yùn)作風(fēng)險并最終使其成為基金管理人。19.“以權(quán)限最小化和集中化為原則，嚴(yán)格公司投研、交易、客戶等各類核心數(shù)據(jù)的管理，防止數(shù)據(jù)泄露”屬于()風(fēng)險的應(yīng)對措施。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.業(yè)務(wù)持續(xù)

B.信息技術(shù)

√

C.新業(yè)務(wù)

D.子公司監(jiān)控解析：信息技術(shù)風(fēng)險管理主要措施包括：(1)信息技術(shù)系統(tǒng)尤其是重要信息技術(shù)系統(tǒng)具有確保各種情況下業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)作的冗余能力，包括電力及通訊系統(tǒng)的持續(xù)供應(yīng)、系統(tǒng)和重要數(shù)據(jù)的本地備份、異地備份和關(guān)鍵設(shè)備的備份等；(2)信息技術(shù)人員具有及時判斷、處理各種信息技術(shù)事故、恢復(fù)系統(tǒng)運(yùn)行的專業(yè)能力，信息技術(shù)部門應(yīng)建立各種緊急情況下的信息技術(shù)應(yīng)急預(yù)案，并定期演練；(3)系統(tǒng)程序變更、新系統(tǒng)上線前應(yīng)經(jīng)過嚴(yán)格的業(yè)務(wù)測試和審批，確保系統(tǒng)的功能性、安全性符合公司風(fēng)險管理要求；(4)對網(wǎng)絡(luò)、重要系統(tǒng)、核心數(shù)據(jù)庫的安全保護(hù)、訪問和登錄進(jìn)行嚴(yán)格的控制，關(guān)鍵業(yè)務(wù)需要雙人操作或相互復(fù)核，應(yīng)有多種備份措施來確保數(shù)據(jù)安全，和對備份數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性的驗證措施；(5)以權(quán)限最小化和集中化為原則，嚴(yán)格公司投研、交易、客戶等各類核心數(shù)據(jù)的管理，防止數(shù)據(jù)泄露；(6)選擇核心信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)商應(yīng)將服務(wù)商在系統(tǒng)生命周期內(nèi)的長期支持和服務(wù)能力、應(yīng)急響應(yīng)能力和與公司運(yùn)行相關(guān)的其他系統(tǒng)兼容性列為重點考核內(nèi)。20.基金宣傳材料的禁止性規(guī)定的內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.預(yù)測基金的投資業(yè)績

C.介紹風(fēng)險情況

√

D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失解析：C項不屬于基金宣傳材料的禁止性規(guī)定的內(nèi)容。21.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計年度結(jié)束后()個月后，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1

B.2

C.3

D.4

√解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計年度結(jié)束后4個月后，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。22.根據(jù)不同的功能劃分，基金公司的五大業(yè)務(wù)部門不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.人力資源部門

√

B.產(chǎn)品營銷部門

C.合規(guī)與風(fēng)險部門

D.后臺運(yùn)營部門解析：由于公司規(guī)模、經(jīng)營模式不同，每家基金公司的業(yè)務(wù)部門設(shè)置是不同的?？梢愿鶕?jù)功能劃分為投資、研究、交易部門，產(chǎn)品營銷部門，合規(guī)與風(fēng)險部門，后臺運(yùn)營部門和其他支持性部門五大類部門。23.我國基金信息披露制度體系的規(guī)范性文件不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》

B.《證券投資基金披露編報規(guī)則》

C.《證券投資基金信息披露XBRL模板》

D.《證券投資基金法》

√解析：我國基金信息披露制度體系的規(guī)范性文件包括《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》《證券投資基金披露編報規(guī)則》《證券投資基金信息披露XBRL模板》等，《證券投資基金法》屬于國家法律層次。24.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起()個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.3

B.4

C.6

√

D.12解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售，超過6個月的，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。25.某開放式基金某日的基金總份額為10億。下列屬于巨額贖回的是()。

I．當(dāng)日申購申請5億，贖回申請3億，無轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出申請

Ⅱ．當(dāng)日申購申請1億，贖回申請3億，轉(zhuǎn)入申請3億，轉(zhuǎn)出申請3億

Ⅲ．當(dāng)日申購申請4千萬，贖回申請1億，轉(zhuǎn)入申請1億，轉(zhuǎn)出申請1億

Ⅳ．當(dāng)日申購申請2億，贖回申請4億，無轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出申請

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

√

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ解析：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10％時，為巨額贖回。單個開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購申請及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請之和后得到的余額。I項的基金凈贖回申請=3－5=－2(億)；Ⅱ項的基金凈贖回申請=3+3－1－3=2(億)；Ⅲ項的基金凈贖回申請=1+1－0．4－1=0．6(億)；Ⅳ項的基金凈贖回申請=4－2=2(億)。該開放式基金某日的基金總份額為10億，當(dāng)日基金凈贖回申請超過l億即巨額贖回。26.當(dāng)QDII基金發(fā)生重大事件時，應(yīng)在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的()中予以說明。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金合同

B.年度報告

C.季度報告

D.基金招募說明書

√解析：當(dāng)QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應(yīng)在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的招募說明書中予以說明。27.基金從業(yè)人員“守法合規(guī)”職業(yè)道德規(guī)范中的“法”與“規(guī)”包括()。

I．《中華人民共和國證券投資基金法》

Ⅱ．中國證券監(jiān)督管理委員會制定的《證券投資基金銷售管理辦法》

Ⅲ．中國證券投資基金業(yè)協(xié)會制定的《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律性規(guī)則》

Ⅳ．基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的內(nèi)部規(guī)章制度

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.I、Ⅱ、Ⅳ解析：守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀(jì)律等行為規(guī)范。28.依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，下列屬于基金份額持有人職權(quán)的是()。

I．決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限

Ⅱ．決定更換基金管理人

Ⅲ．調(diào)整基金管理人和基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)

Ⅳ．依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

√

D.I、Ⅱ、Ⅳ解析：基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：(1)決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限。(2)決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同。(3)決定更換基金管理人、基金托管人。(4)決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)。(5)基金合同約定的其他職權(quán)。29.關(guān)于開放式基金的申購和贖回，下列表述錯誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.后端收費模式下，可以按持有期限設(shè)置申購費率

B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠

C.基金管理人可以約定將贖回費全額計入基金財產(chǎn)

D.前端收費模式下，可以按持有期限設(shè)置申購費率

√解析：投資者在辦理開放式基金申購時，一般需要繳納申購費，和認(rèn)購費一樣，申購費可以采用在基金份額申購時收取前端收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式。前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費率。后端收費方式下，基金管理人可以選擇投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。30.定期折算條款旨在將()的約定收益分配給其持有人。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.母基金份額

B.子基金份額

C.A類份額

√

D.B類份額解析：定期折算條款旨在將A類份額的約定收益分配給其持有人。31.QDII基金在定期報告中的特殊披露要求包括()。

I．境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息

Ⅱ．境外證券投資信息

Ⅲ．外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息

Ⅳ．投資顧問的財務(wù)狀況

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

√

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅱ、Ⅳ解析：QDII基金在定期報告中的特殊披露要求包括：(1)境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息。(2)境外證券投資信息。(3)外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息。32.公開募集基金的基金合同的內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金的運(yùn)作方式

B.基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限

√

C.與基金財產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)的其他費用的提取

D.基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制解析：B項屬于基金招募說明書的內(nèi)容。33.風(fēng)險管理的基本原則包括()、全面性原則、獨立性原則、權(quán)責(zé)匹配原則、定性與定量相結(jié)合原則、適時性原則。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.審慎性原則

B.對偶性原則

C.專業(yè)性原則

D.最高性原則

√解析：風(fēng)險管理的基本原則包括最高性原則、全面性原則、獨立性原則、權(quán)責(zé)匹配原則、定性與定量相結(jié)合原則、適時性原則。34.基金管理人員的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有()年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1

B.2

C.3

√

D.5解析：基金管理人員的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷，高級管理人員還應(yīng)當(dāng)具備從業(yè)資格。35.建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)的基本途徑不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.完善的風(fēng)險控制機(jī)制

√

B.明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高級管理人員的職責(zé)權(quán)限

C.建立長效的激勵和約束機(jī)制

D.審慎高效地運(yùn)作基金，維護(hù)基金份額持有人的利益解析：建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)的基本途徑是明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高級管理人員的職責(zé)權(quán)限；建立長效的激勵和約束機(jī)制；完善監(jiān)督和內(nèi)控機(jī)制；確保基金管理人合法合規(guī)地行使職權(quán)；審慎高效地運(yùn)作基金，維護(hù)基金份額持有人的利益。36.ETF的建倉期不超過()個月。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1

B.2

C.3

√

D.5解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過程為ETF建倉階段。ETF建倉階段不超過3個月。37.商業(yè)銀行、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的()進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.中國證監(jiān)會

B.證券交易所

C.中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

√

D.基金業(yè)協(xié)會解析：商業(yè)銀行、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。38.公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.被凍結(jié)資金賬戶或者證券賬，

√

B.被依法取消基金管理資格

C.被基金持有人大會解任

D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)解析：公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由包括：(1)被依法取消基金管理資格；(2)被基金持有人大會解任；(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；(4)基金合同約定的其他情形。39.注冊公開募集基金需要提交的文件不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.申請報告

B.基金合同草案

C.基金托管協(xié)議草案

D.財務(wù)報表

√解析：注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證件會提交的文件是：(1)申請報告；(2)基金合同草案；(3)基金托管協(xié)議草案；(4)招募說明書草案；(5)律師事務(wù)所出具的法律意見書；(6)中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。40.下列不屬于尋找潛在客戶常用的方法的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.緣故法

B.定位法

√

C.介紹法

D.陌生拜訪法解析：常用的尋找潛在客戶的方法有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。41.基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的()個工作日內(nèi)，為私募基金辦理備案手續(xù)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.7

B.10

C.15

D.20

√解析：基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦理備案手續(xù)。42.下列投資者中，屬于專業(yè)投資者的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金管理公司及其子公司

√

B.QDII

C.最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元且具有2年以上證券投資經(jīng)歷的法人

D.金融資產(chǎn)不低于500萬元且具有1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計工作經(jīng)歷的法人解析：符合以下條件之一的為專業(yè)投資者：(1)經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務(wù)公司等，經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人；(2)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者(RQFII)等。B選項屬于普通投資者，C選項條件不全，D選項需要2年以上工作經(jīng)歷，三者都不合題意。43.對于貨幣基金，當(dāng)影子定價所確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值存在偏離時，下列說法正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.當(dāng)偏離度達(dá)到一定程度時，應(yīng)在臨時報告中披露偏離度信息

√

B.表明基金組合存在浮盈

C.表明基金組合存在浮虧

D.只是說明兩種估值方法得到的結(jié)果不同，基金組合不存在浮盈和浮虧解析：當(dāng)影子定價所確定的基金資產(chǎn)凈值超過攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值(即產(chǎn)生正偏離)時，表明基金組合中存在浮盈；反之，當(dāng)存在負(fù)偏離時，則基金組合中存在浮虧。當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對值超過0．25％時，基金管理人應(yīng)當(dāng)表2個交易日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告，并依法履行信息披露義務(wù)。44.基金估值核算機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向()申請注冊。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.證券交易所

B.中國證監(jiān)會

√

C.基金業(yè)協(xié)會

D.工商登記注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)解析：基金估值核算機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請注冊?；鹜顿Y顧問機(jī)構(gòu)提供公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向工商登記注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)申請注冊。45.建立完善的基金檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料。客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存()年。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.3

B.5

C.10

D.15

√解析：建立完善的基金檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料?？蛻羯矸葙Y料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存15年。46.公募基金的特征不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金募集對象不固定

B.投資金額要求高

√

C.適宜中小投資者參與

D.必須接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。47.基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.審慎的對投資者進(jìn)行調(diào)查

B.對投資的風(fēng)險進(jìn)行評價

C.根據(jù)基金投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品

√

D.對投資者進(jìn)行投資知識教育解析：基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重根據(jù)基金投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品。48.基金招募說明書的內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金募集申請的準(zhǔn)予注冊文件和注冊日期

B.基金管理人、基金托管人的基本情況

C.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式

√

D.風(fēng)險警示內(nèi)容解析：C項屬于公開募集基金的基金合同所含內(nèi)容。49.()是以追求長期的資本增值作為目標(biāo)，比較適合長期投資。同時也是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.股票基金

√

B.債券基金

C.QDII基金

D.契約型基金解析：股票基金是以追求長期的資本增值作為目標(biāo)，比較適合長期投資。股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出的需要，是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。50.巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所持有的一種風(fēng)險，即當(dāng)單個交易日的凈贖回申請超過基金總份額的()時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.5％

B.10％

√

C.15％

D.25％解析：巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所持有的一種風(fēng)險，即當(dāng)單個交易日的凈贖回申請超過基金總份額的10％時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。51.下列關(guān)于ETF的申購清單和贖回清單的說法中，錯誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.在每日開市前，基金管理人需通過其官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道公告ETF申購、贖回清單

B.ETF申購、贖回清單主要包括最小申購、贖回單位對應(yīng)的各證券名稱、證券代碼及數(shù)量、現(xiàn)金替代標(biāo)志等內(nèi)容

C.在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF申購、贖回清單

D.當(dāng)日發(fā)布的ETF申購、贖回清單，當(dāng)日可根據(jù)市場特殊情況進(jìn)行修改

√解析：當(dāng)日發(fā)布的ETF申購、贖回清單，當(dāng)日不得修改。52.ETF聯(lián)接基金是一種特殊的FOF。2009年9月，我國最早的兩只聯(lián)接基金成立，它們是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.華安上證180ETF聯(lián)接基金和易方達(dá)深證100ETF

B.華泰柏瑞上證紅利ETF和工銀上證央企ETF

C.華安上證180ETF聯(lián)接基金和交銀180治理ETF聯(lián)接基金

√

D.工銀上證央企ETF和交銀180治理ETF聯(lián)接基金解析：2009年9月，我國最早的兩只聯(lián)接基金～華安上證180ETF聯(lián)接基金和交銀180治理ETF聯(lián)接基金成立。王先生投資6萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為10元，其對應(yīng)的認(rèn)購費率為1．8％，基金份額面值為1元。（分?jǐn)?shù)：3）53.王先生凈認(rèn)購金額為()元。（分?jǐn)?shù)：1）

A.58949．1

B.58930

C.58939．1

√

D.58920解析：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額／(1+認(rèn)購費率)=60000／(1+1．8％)=58939．1(元)。54.王先生認(rèn)購該基金的認(rèn)購費用為()元。（分?jǐn)?shù)：1）

A.1080

B.1080．18

C.1060．9

√

D.1061．08解析：認(rèn)購費用=認(rèn)購金額－凈認(rèn)購金額=60000－58939．1=1060．9(元)。55.王先生認(rèn)購該基金的認(rèn)購份額為()份。（分?jǐn)?shù)：1）

A.58949．1

√

B.58939．1

C.58920

D.58930解析：認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)／基金份額面值=(58939．1+10)／1=58949．1(份)。56.當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達(dá)到或者超過()時，基金管理人應(yīng)當(dāng)就此事項進(jìn)行臨時報告。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.0．05％

B.0．5％

√

C.5％

D.10％解析：當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達(dá)到或者超過0．5％時，基金管理人應(yīng)當(dāng)就此事項進(jìn)行臨時報告。57.一般而言，投資者申購基金成功后，登記機(jī)關(guān)會在()日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自()日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.T+1；T+2

√

B.T+2；T+3

C.T+l；T+3

D.T；T+3解析：一般而言，投資者申購基金成功后，登記機(jī)關(guān)會在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。58.在我國，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣()元。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.2億

B.5000萬

C.1億

√

D.1．5億解析：在我國，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣1億元。59.基金監(jiān)管活動的要素不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.目標(biāo)

B.體制

C.概念

√

D.方式解析：基金監(jiān)管活動的要素包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。60.基金中基金，是指將()以上的基金資產(chǎn)投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金份額的基金。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.80％

√

B.70％

C.60％

D.50％解析：基金中基金，是指將80％以上的基金資產(chǎn)投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金份額的基金。61.中國證監(jiān)會的職責(zé)包括下列各項中的()。

I．辦理公募基金募集完成后的備案

Ⅱ．核準(zhǔn)并公告公募基金的基金合同生效

Ⅲ．指導(dǎo)和監(jiān)督中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的活動

Ⅳ．查處違法行為并予以公告

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅲ、

√

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：中國證監(jiān)會依法履行下列職責(zé)：(1)制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)。(2)辦理基金備案。(3)對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處，并予以公告。(4)制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實施。(5)監(jiān)督檢查基金信息的披露情況。(6)指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。62.目前，國內(nèi)避險策略基金為實現(xiàn)保本的目的，主要選擇()作為投資的保本策略。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.對沖保險策略

B.衍生金融工具

C.浮動比例投資組合保險策略

D.固定比例投資組合保險策略

√解析：目前，國內(nèi)避險策略基金為實現(xiàn)保本的目的，主要選擇固定比例投資組合保險策略作為投資的保本策略。63.下列不屬于證券投資基金的特點的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.集合理財、專業(yè)管

B.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

C.嚴(yán)格監(jiān)管、信息保密

√

D.獨立托管、保障安全解析：證券投資基金的特點是：集合理財、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險；利益共享、風(fēng)險共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明和獨立托管、保障安全。64.下列不屬于基金客戶服務(wù)的原則的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.投資者利益優(yōu)先原則

B.風(fēng)險控制原則

√

C.有效溝通原則

D.安全第一原則解析：基金客戶服務(wù)的原則包括投資者利益優(yōu)先原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則、適當(dāng)性管理原則。65.金融資產(chǎn)一般分為()兩類。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.貨幣類金融資產(chǎn)和債權(quán)類金融資產(chǎn)

B.債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)

√

C.衍生類金融資產(chǎn)和貨幣類金融資產(chǎn)

D.股權(quán)類金融資產(chǎn)和票據(jù)類金融資產(chǎn)解析：金融資產(chǎn)一般分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)這兩類。66.認(rèn)購期指投資者購買基金初始日到基金成立日，約為()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.一周

B.15天

C.一個月

√

D.3個月解析：認(rèn)購期指投資者購買基金初始日到基金成立日，約為一個月。67.()是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團(tuán)體法人。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金業(yè)協(xié)會

√

B.證券交易所

C.期貨公司

D.基金管理公司解析：基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團(tuán)體法人。68.()可以分為持續(xù)成長型股票、趨勢增長型股票和周期型股票等，從而有持續(xù)成長型基金、趨勢增長型基金等。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.收益型股票

B.價值型股票

C.成長型股票

√

D.防御型股票解析：成長型股票可以分為持續(xù)成長型股票、趨勢增長型股票和周期型股票等，從而有持續(xù)成長型基金、趨勢增長型基金等。69.甲在擔(dān)任A基金管理公司監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)人時，應(yīng)其在B基金管理公司籌備監(jiān)察稽核部的同學(xué)乙的要求，將A基金的控制制度、工作流程等發(fā)送給乙參考。在上述案例中，甲的行為違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中()的要求。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.保守秘密

√

B.守法合規(guī)

C.忠誠盡責(zé)

D.誠信守信解析：保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。由此可見，甲的行為違反了保守秘密的要求。70.基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，下列表述正確的是()。

I．需了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力

Ⅱ．需了解基金管理人投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計能力

Ⅲ．需在執(zhí)行審慎調(diào)查方法和流程時，盡力減少主觀因素和人為因素的干擾

Ⅳ．不得使用基金管理人提供的非公開信息

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、

D.I、Ⅱ、Ⅲ

√解析：開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行；接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當(dāng)性實施盡職甄別。71.在確定目標(biāo)市場與投資者上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的一個重要問題就是分析()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金投資人的真實需求

√

B.基金管理人的需求

C.基金份額持有人的個人愛好

D.基金托管人的需求解析：在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等。72.證券投資基金與保險產(chǎn)品的差異表現(xiàn)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.目的不同

B.原則不同

√

C.對投資人的要求不同

D.變現(xiàn)能力不同解析：證券投資基金與保險產(chǎn)品的差異：(1)目的不同；(2)對投資人要求不同；(3)變現(xiàn)能力不同。73.根據(jù)2009年修訂并施行的《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見》，公司應(yīng)當(dāng)建立健全()，加強(qiáng)對各類通信工具的管理。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.監(jiān)督稽核制度

B.風(fēng)險控制制度

C.通信管理制度

√

D.業(yè)務(wù)培訓(xùn)制度解析：2009年修訂的《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見》第二十六條規(guī)定，公司應(yīng)當(dāng)建立健全通信管理制度，加強(qiáng)對各類通信工具的管理，公司固定電話應(yīng)進(jìn)行錄音，交易時間投資管理人員的移動電話、掌上電腦等移動通訊工具應(yīng)集中保管，MSN、QQ等各類即時通信工具和電子郵件應(yīng)實施全程監(jiān)控并留痕，錄音、即時通信、電子郵件等資料應(yīng)當(dāng)保存五年以上。74.私募股權(quán)基金的獲利形式不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.上市

B.并購

C.管理層回購

D.贖回

√解析：私募股權(quán)基金通過上市、并購和管理層回購等方式出售持股獲利。75.風(fēng)險資產(chǎn)投資額的公式為()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時總值－價值底線)

B.風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)÷(投資組合現(xiàn)時總值－價值底線)

C.風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時凈值－價值底線)

√

D.風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)÷(投資組合現(xiàn)時凈值－價值底線)解析：風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時凈值－價值底線)=放大倍數(shù)×安全墊。76.對沖保險策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品，如()，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.股票

B.債券

C.股指期貨

√

D.貨幣市場基金解析：對沖保險策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品。如股票期權(quán)、股指期貨等，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。77.下列關(guān)于基金管理人對開放式基金巨額贖回的處理的說法中，正確的是()。

I．接受全額贖回Ⅱ．部分延期贖回

Ⅲ．全部拒絕贖回Ⅳ．全部延期贖回

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅳ

C.I、Ⅱ

√

D.I、Ⅳ解析：出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。78.基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金份額凈值

√

B.基金份額總值

C.基金交易價

D.基金平均值解析：基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。79.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價所依據(jù)的因素不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金招募說明書中明示的投資方向、投資范圍和投資比例

B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例

C.基金風(fēng)險和收益的計算方法

√

D.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素包括：(1)基金招募說明書中明示的投資方向、投資范圍和投資比例；(2)基金的歷史規(guī)模和持倉比例；(3)基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度；(4)基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。80.同時投資于價值型股票與成長型股票的股票基金被稱為()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.混合型基金

B.平衡型股票基金

√

C.保本型基金

D.收入型基金解析：專注于價值型股票投資的股票基金稱為價值型股票基金，專注于成長型股票投資的股票基金稱為成長型股票基金，同時投資于價值型股票與成長型股票的基金則稱為平衡型股票基金。81.基金的估值核算不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金會計核算

B.基金的估值

C.基金交易確認(rèn)

√

D.基金的信息披露解析：基金的交易確認(rèn)是屬于基金份額登記的內(nèi)容。82.關(guān)于基金認(rèn)購的計算，下列正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.認(rèn)購份額=(認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)／基金份額面值

B.認(rèn)購費用=認(rèn)購金額－凈認(rèn)購金額

√

C.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額／(1－認(rèn)購費率)

D.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額－認(rèn)購金額×認(rèn)購費率解析：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額／(1+認(rèn)購費率)，選項CD錯誤。認(rèn)購費用=認(rèn)購金額－凈認(rèn)購金額，選項B正確。認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)／基金份額面值，選項A錯誤。83.下列不是申購對價或贖回對價的交付對象的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.組合證券

B.現(xiàn)金替代

C.現(xiàn)金差額

D.現(xiàn)金對價

√解析：申購對價是指投資者申購基金份額時應(yīng)交付的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價；而贖回對價是指投資者贖回基金份額時，基金管理人應(yīng)交付給贖回人的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。84.關(guān)于分級基金的特點，下列表述錯誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.一只分級基金同時具有風(fēng)險收益特征不同的份額類別

B.不周類別子份額的基金資產(chǎn)分別進(jìn)行投資運(yùn)作

√

C.分級基金具有內(nèi)含衍生工具與杠桿的特性

D.分級基金的子份額通?？梢栽诮灰姿鲜薪灰捉馕觯罕M管分級基金將基礎(chǔ)份額拆分為不同風(fēng)險收益特征的子份額，但基金資產(chǎn)仍然作為一個整體進(jìn)行投資運(yùn)作，不同類別子份額的估值與收益分配一方面取決于事先約定的收益分配條件，另一方面則會受到基金整體投資業(yè)績的影響。85.為了控制信息披露合規(guī)性風(fēng)險，基金公司可采取的措施是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.要求基金托管人承擔(dān)信息披露的首要責(zé)任

B.在公司內(nèi)部建立信息披露制度和流程，將風(fēng)險責(zé)任落實到相關(guān)部門

√

C.將信息披露工作外包基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，由該機(jī)構(gòu)承擔(dān)信息披露全部風(fēng)險

D.要求信息披露責(zé)任人簽署承諾函，信息披露責(zé)任人承諾自行承擔(dān)信息披露的全部對外責(zé)任解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引(試行)》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括：(1)建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時性負(fù)全部責(zé)任。(2)信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。86.對基金管理人職責(zé)終止的監(jiān)管措施的說法，不正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金管理人職責(zé)終止后，如果基金合同不終止，則應(yīng)當(dāng)選任新的基金管理人，以使基金運(yùn)作得以繼續(xù)正常進(jìn)行

B.新基金管理人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金管理人

C.在指定臨時管理人或者選任新的基金管理人之前，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)擔(dān)負(fù)妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資料的責(zé)任

√

D.基金管理人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進(jìn)行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案解析：在指定臨時管理人或者選任新的基金管理人之前，原基金管理人應(yīng)當(dāng)擔(dān)負(fù)妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資料的責(zé)任。故C項錯誤。87.某基金銷售機(jī)構(gòu)按照風(fēng)險承受能力從高到低將普通投資者分為A、B、C、D、E五類，下列違反銷售適用性的行為是()。

I．主動向A類投資者推薦風(fēng)險等級適合B類投資者購買的產(chǎn)品

Ⅱ．主動向B類投資者推薦風(fēng)險等級適合C類投資者購買的產(chǎn)品

Ⅲ．主動向E類投資者推薦風(fēng)險等級適合D類投資者購買的產(chǎn)品

Ⅳ．主動向D類投資者推薦風(fēng)險等級適合A類投資者購買的產(chǎn)品

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

√

C.I、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ解析：基金募集機(jī)構(gòu)要根據(jù)普通投資者風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險等級建立以下適當(dāng)性匹配原則：(1)C1型(含最低風(fēng)險承受能力類別)普通投資者可以購買R1級；基金產(chǎn)品或者服務(wù)。(2)C2型普通投資者可以購買R2級及以下風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。(3)C3型普通投資者可以購買R3級及以下風(fēng)險參級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。(4)C4型普通投資者可以購買R4級及以下風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。(5)C5型普通投資者可以購買所有風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。88.基金管理人()是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.投資合規(guī)性風(fēng)險

B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

√

C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

D.銷售合規(guī)性風(fēng)險解析：基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。89.贖回金額的計算公式為()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.贖回金額=贖回總額－贖回費用－申購費

B.贖回金額=贖回總額－贖回費用－贖回手續(xù)費

C.贖回金額=贖回總額－贖回費用－傭金

D.贖回金額=贖回總額－贖回費用

√解析：贖回金額=贖回總額－贖回費用。90.下列關(guān)于非公開募集基金的信息披露和報送的說法，正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.信息披露規(guī)則由基金業(yè)協(xié)會另行制定

√

B.發(fā)生重大事項的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在20個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告

C.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計年度結(jié)束后的5個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況

D.對私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)資料的保存期限自基金清算終止之日起不得少于20年解析：發(fā)生重大事項的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告，B項不正確；私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計年度結(jié)束后的4個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況，C項不正確；對私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)資料的保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年，D項不正確。91.基金募集期限屆滿，開放式基金募集的基金份額總額()，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80％以上

B.達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的100％以上

C.超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額

√

D.超過準(zhǔn)予注冊的最高募集份額總額解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80％以上；開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。92.相比行業(yè)自律、機(jī)構(gòu)內(nèi)控和社會力量監(jiān)督，行政監(jiān)管的特征包括()。

I．監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性

Ⅱ．監(jiān)管活動具有強(qiáng)制性

Ⅲ．監(jiān)管機(jī)構(gòu)享有審批權(quán)、禁止權(quán)、撤銷權(quán)和行政處罰權(quán)

Ⅳ．從監(jiān)管時間來看屬于事后監(jiān)管

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

√

C.I、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：行政監(jiān)管活動貫穿基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過程，包括市場進(jìn)入、市場活動和市場退出的各方面制度，體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管