基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題匯編4

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題匯編4單項(xiàng)選擇題第1題、基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起______個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A.3B.10C.5D.20我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個(gè)工作人內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。第2題、我國股票反映的是一種______關(guān)系。A.所有權(quán)B.債務(wù)C.信托D.擔(dān)保我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]股票反映的是所有權(quán)關(guān)系是一種所有權(quán)憑證；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證；基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證。第3題、下列關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的敘述中，正確的是______。A.現(xiàn)金替代是指用于替代組合證券的全部現(xiàn)金B(yǎng).采用現(xiàn)金替代是為了提高基金運(yùn)作的效率C.現(xiàn)金替代分為禁止現(xiàn)金替代和可以現(xiàn)金替代D.基金托管人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)遵循公平、公開的原則我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]A項(xiàng)應(yīng)為：現(xiàn)金替代是指申購和贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金；C項(xiàng)應(yīng)為：現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代；D項(xiàng)應(yīng)為：基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)遵循公平、公開的原則，以保護(hù)基金份額持有人利益為出發(fā)點(diǎn)，并進(jìn)行及時(shí)充分的信息披露。第4題、______是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.獨(dú)立性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。第5題、投資者的ETF份額認(rèn)購方式不包括______。A.場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購B.場外現(xiàn)金認(rèn)購C.基金份額認(rèn)購D.證券認(rèn)購我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]投資者一般可選擇場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購、場外現(xiàn)金認(rèn)購以及證券認(rèn)購方式認(rèn)購ETF份額。第6題、關(guān)于契約型基金的投資者，下列說法正確的是______。A.投資者既是基金持有人又是公司的股東B.投資者通過購買基金份額獲取基金公司控制權(quán)C.投資者對基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)D.投資者以股息形式獲取投資收益我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]在我國，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立；基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。而公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益?；鹜顿Y者盡管也可以通過持有人大會(huì)發(fā)表意見，但與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。第7題、ETF實(shí)施價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為______，從上市首日開始實(shí)行。A.5%B.15%C.10%D.20%我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]ETF實(shí)施價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%，從上市首日開始實(shí)行。第8題、當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條______在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金B(yǎng).債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金C.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。第9題、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不包括______。A.中風(fēng)險(xiǎn)B.高風(fēng)險(xiǎn)C.無風(fēng)險(xiǎn)D.低風(fēng)險(xiǎn)我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)等級(jí)：低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。第10題、下列開放式基金認(rèn)購費(fèi)用與認(rèn)購份額的計(jì)算公式中，錯(cuò)誤的是______。A.認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值B.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率)C.認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額+凈認(rèn)購金額D.一定情況下，認(rèn)購費(fèi)用=固定認(rèn)購費(fèi)金額我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]C項(xiàng)中的正確公式應(yīng)為：認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額。第11題、金融市場按交割期限可劃分為______。A.現(xiàn)貨市場和期貨市場B.貨幣市場和資本市場C.股票市場和債券市場D.初級(jí)市場和二級(jí)市場我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]金融市場的分類主要有以下幾種：①按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場；②按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等，其中證券市場主要是股票、債券、基金等有價(jià)證券發(fā)行和轉(zhuǎn)讓流通的市場，股份有限公司發(fā)行新股票的市場叫股票發(fā)行市場或股票初級(jí)市場，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫股票的二級(jí)市場；③按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。第12題、基金市場營銷的特殊性體現(xiàn)在______。A.安全性B.穩(wěn)定性C.適用性D.全面性我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金市場營銷的特殊性體現(xiàn)在規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性五個(gè)方面。第13題、______是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。A.LOFB.ETFC.QDIID.QFII我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]QDII(合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者)是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。第14題、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所持有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日的凈贖回申請超過基金總份額的______時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。A.5%B.10%C.15%D.25%我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所持有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日的凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。第15題、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是______。A.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)B.保護(hù)基金管理人利益C.保證證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.保護(hù)投資人利益我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益。第16題、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)的______投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。A.50%B.60%C.80%D.100%我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。故本題選D。第17題、______是對投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具有個(gè)性化特征的服務(wù)。A.電子信箱B.互聯(lián)網(wǎng)C.“一對一”專人服務(wù)D.電話服務(wù)中心我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]專人服務(wù)是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。基金銷售者一般為其安排較為固定的投資顧問，從基金銷售開始就“一對一”服務(wù)，并貫穿售前、售中以及售后全過程。第18題、基金管理公司內(nèi)部控制制度的組成部分不包括______。A.內(nèi)部控制大綱B.基本管理制度C.經(jīng)營理念D.部門業(yè)務(wù)規(guī)章我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]經(jīng)營理念屬于控制環(huán)境的內(nèi)容，控制環(huán)境是內(nèi)部控制的基本要素之一，不屬于內(nèi)部控制制度的組成部分。第19題、督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司______和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。A.總經(jīng)理B.董事會(huì)C.股東會(huì)D.董事長我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。第20題、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得有的情形不包括______。A.登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績B.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失C.預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績D.使用“最好”、“名列前茅”等表述我的答案：參考答案：A答案解析：第21題、一般情況下，基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)在使用客戶信息時(shí)不得進(jìn)行下列哪項(xiàng)行為?______A.完善信息安全技術(shù)防范措施B.確?？蛻粜畔⒃谑占?、傳輸、加工環(huán)節(jié)中不被泄露C.向本基金機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供客戶信息D.確?？蛻粜畔⒃诒４?、使用環(huán)節(jié)中不被泄露我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]使用客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)符合收集該信息的目的，并不得進(jìn)行以下行為：①出售客戶信息；②向本基金機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供客戶信息，但為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)所必需并經(jīng)客戶本人書面授權(quán)或同意的，以及法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外；③在客戶提出反對的情況下，將客戶信息用于該信息源以外的金融機(jī)構(gòu)其他營銷活動(dòng)。第22題、所謂______，簡單來講即貨幣資金的融通。A.理財(cái)B.融資C.金融D.投資我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。第23題、根據(jù)《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見》需要在交易時(shí)間內(nèi)集中保管手機(jī)的人員是______。A.公司交易部分負(fù)責(zé)人、交易員B.公司研究部分負(fù)責(zé)人、研究員C.公司交易部門負(fù)責(zé)人、基金經(jīng)理助理D.公司監(jiān)察稽核部分負(fù)責(zé)人、基金經(jīng)理我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見》(2009年4月修訂)，基金管理公司投資管理人員，是指在公司負(fù)責(zé)基金投資、研究、交易的人員以及實(shí)際履行相應(yīng)職責(zé)的人員。具體包括：公司投資決策委員會(huì)成員，公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員，公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人，基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他人員。第24題、基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對______負(fù)責(zé)，經(jīng)______聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。A.董事會(huì)；董事會(huì)B.理事會(huì)；董事會(huì)C.總經(jīng)理；董事會(huì)D.董事會(huì)；股東大會(huì)我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。第25題、對于私募基金管理人填報(bào)的信息發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)在______個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。A.5B.7C.10D.15我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，及時(shí)填報(bào)并定期更新管理人及其從業(yè)人員有關(guān)信息、所管理私募基金的投資運(yùn)作情況和杠桿運(yùn)用情況，保證所填報(bào)內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。發(fā)生重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。第26題、下列關(guān)于證券投資基金份額持有人的權(quán)利，表述正確的是______。A.轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額B.托管基金財(cái)產(chǎn)C.管理基金資產(chǎn)D.查閱全部基金投資資料我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]我國證券投資基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)，對基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權(quán)利。第27題、不需要在基金合同、招募說明書中約定贖回費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例的基金是______。A.分級(jí)基金B(yǎng).LOFC.ETFD.社?；鹞业拇鸢福簠⒖即鸢福篋答案解析：[解析]對于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)、上市開放式基金(LOF)、分級(jí)基金、指數(shù)基金、短期理財(cái)產(chǎn)品基金等股票基金、混合基金以及其他類別基金，基金管理人可以參照相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)在基金合同、招募說明書中約定贖回費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例。第28題、下列關(guān)于公司型基金的表述，正確的是______。A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些B.主要依據(jù)基金合同運(yùn)營基金C.基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)D.投資者享有直接管理基金的權(quán)利我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。第29題、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件是______。A.注冊資本不低于3億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本B.資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近2年沒有違法記錄C.對基金管理公司持有10%以上股權(quán)的非主要股東，凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣D.取得基金從業(yè)資格證的人員達(dá)到法定人數(shù)我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程。②注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。③主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績，良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。④對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5000萬人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善；非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。⑤取得基金從業(yè)資格證的人員達(dá)到法定人數(shù)。⑥董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件。⑦有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。⑧有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度。⑨法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。第30題、______的出臺(tái)為我國基金業(yè)的發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的法律基礎(chǔ)。A.《證券投資基金法》B.《開放式證券投資基金試點(diǎn)方法》C.《證券投資基金管理暫行辦法》D.《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]《證券投資基金法》的出臺(tái)為我國基金業(yè)的發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的法律基礎(chǔ)，在此基礎(chǔ)上，我國證券投資基金業(yè)走上了一個(gè)更快的發(fā)展軌道。第31題、基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了______。A.真實(shí)性原則B.規(guī)范性原則C.及時(shí)性原則D.完整性原則我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了真實(shí)性原則。第32題、以下哪項(xiàng)活動(dòng)不是由中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)即各地方證監(jiān)局主要負(fù)責(zé)的?______A.對基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管B.對高級(jí)管理人員的日常監(jiān)管C.對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管D.對日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進(jìn)行處置我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]各證監(jiān)局負(fù)責(zé)對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)管，主要包括公司治理和內(nèi)部控制、高級(jí)管理人員、基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管；負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管。D項(xiàng)是證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部的主要職責(zé)。第33題、基金管理公司的督察長應(yīng)由______聘任。A.中國證監(jiān)會(huì)B.基金管理公司董事會(huì)C.基金經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D.基金管理公司總經(jīng)理我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]督察長是監(jiān)督檢查基金和公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況的高級(jí)管理人員?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。第34題、專業(yè)資產(chǎn)管理公司的特征包括______。A.是隸屬于銀行或保險(xiǎn)的獨(dú)立部門B.是隸屬于銀行和信托公司的附屬部門C.主業(yè)是資產(chǎn)管理D.主業(yè)是證券投資管理我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]專業(yè)資產(chǎn)管理公司有兩個(gè)特征：①主業(yè)是資產(chǎn)管理；②不隸屬于銀行或保險(xiǎn)公司的獨(dú)立部門。第35題、基金宣傳推介材料不包括______。A.公開出版資料B.宣傳單C.戶外廣告D.含內(nèi)幕資料的報(bào)刊我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金宣傳推介材料的制作、分發(fā)和發(fā)布應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)充分揭示相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)?；鹦麄魍平椴牧?，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括：(1)公開出版資料。(2)宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。(3)海報(bào)、戶外廣告。(4)電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。(5)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。第36題、基金合同不約定______的權(quán)利和義務(wù)。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金管理人我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。投資者繳納基金份額認(rèn)購款項(xiàng)時(shí)，即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同成立。第37題、我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在______日完成。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。第38題、______是指通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。A.保本基金B(yǎng).混合基金C.債券基金D.分級(jí)基金我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]分級(jí)基金是指通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。第39題、下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是______。A.有效溝通B.客戶至上C.專業(yè)規(guī)范D.保障本金我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)規(guī)范原則等。第40題、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在______日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A.7B.10C.15D.30我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。第41題、同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長型股票的基金被稱為______。A.均衡型基金B(yǎng).防御型基金C.平衡型基金D.收益型基金我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]專注于價(jià)值型股票投資的股票基金稱為價(jià)值型股票基金；專注于成長型股票投資的股票基金稱為成長型股票基金；同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長型股票的基金則稱為平衡型基金。平衡型基金的收益、風(fēng)險(xiǎn)則介于價(jià)值型股票基金與成長型股票基金之間。第42題、貨幣基金通常不需要定期披露份額凈值，而是披露______。A.每份基金收益、最近7日年化收益率B.每份基金收益、最近3日年化收益率C.每萬份基金收益、最近3日年化收益率D.每萬份基金收益、最近7日年化收益率我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。第43題、2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，______以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A.50%B.80%C.60%D.100%我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。第44題、______是指一國的證券投資基金組織在他國發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金。A.在岸基金B(yǎng).離岸基金C.公募基金D.私募基金我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]離岸基金是指一國的證券投資基金組織在他國發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金。第45題、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前______日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A.7B.10C.15D.30我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集。召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決。第46題、厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具是______。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.貨幣市場基金我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場所。第47題、下列關(guān)于擔(dān)任基金托管人條件的表述，錯(cuò)誤的是______。A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定B.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)C.設(shè)有專門的基金投資部門D.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；②設(shè)有專門的基金托管部門；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；④有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑦有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。第48題、______的長期收益率較低，并不適合長期投資。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.貨幣市場基金我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場所。需要注意的是，貨幣市場基金長期收益率較低，并不適合長期投資。第49題、______既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者，而且作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。A.企業(yè)B.居民C.金融機(jī)構(gòu)D.政府我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]金融機(jī)構(gòu)的作用較為特殊，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：①它是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道；②金融機(jī)構(gòu)在金融市場上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類金融工具；③既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者；④金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。第50題、基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存______年。A.5B.10C.15D.20我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。第51題、下列關(guān)于債券型基金的表述，正確的是______。A.只以債券為投資對象B.對追求收益最大化的投資者有很強(qiáng)的吸引力C.基金資產(chǎn)60%以上必須投資于債券D.債券型基金通常依據(jù)債券發(fā)行者的不同、債券到期日的長短以及債券質(zhì)量的高低進(jìn)行分類我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]債券型基金主要以債券為投資對象，我國規(guī)定投資債券比例為80%以上；對追求穩(wěn)定收入的投資者有較強(qiáng)的吸引力。第52題、基金管理人應(yīng)當(dāng)在______的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。A.每個(gè)月B.每季度C.每半年D.每年我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。第53題、下列關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的表述錯(cuò)誤的是______。A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平B.通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策C.資產(chǎn)管理行業(yè)能創(chuàng)造廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的需求，使資本市場和貨幣市場連接起來D.資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場提供流動(dòng)性，降低交易成本我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)構(gòu)成資產(chǎn)管理行業(yè)。資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：①資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。②通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。③資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。④資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。第54題、金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)作為現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過______在金融市場的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。A.企業(yè)B.非金融機(jī)構(gòu)C.居民D.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。第55題、對沖基金，基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，______的投資模式。A.承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)、追求低收益B.承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益C.承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求低收益D.承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]對沖基金，意為“風(fēng)險(xiǎn)對沖過的基金”，它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。對沖基金一般采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品。第56題、經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向______報(bào)告。A.董事會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)C.監(jiān)事會(huì)D.股東大會(huì)我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔(dān)保等不當(dāng)要求，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。第57題、保本基金通常將大部分資金投資于______。A.股票B.實(shí)業(yè)領(lǐng)域C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]為能夠保證本金安全，保本基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券；同時(shí)，為提高收益水平，保本基金會(huì)將其余部分投資于股票、衍生工具等高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，使得市場不論是上漲還是下跌，該基金于投資期限到期時(shí)，都能保障其本金不遭受損失。第58題、______是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。A.證券投資基金B(yǎng).另類投資基金C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金D.對沖基金我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]另類投資基金是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。第59題、目前，我國對投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由______在向基金派發(fā)利息時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。A.發(fā)行債券的企業(yè)B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.發(fā)起人我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]個(gè)人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入、企業(yè)債券的利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。第60題、投資于房地產(chǎn)的基金類別屬于______。A.證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)基金C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金D.另類投資基金我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。第61題、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是______。A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的其他禁止性情形包括：①在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。②違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。③詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員。④散布虛假信息。擾亂市場秩序。⑤同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。⑥違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易。⑦違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。⑧承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。⑨以賬外暗中給予他人財(cái)物或利益或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。⑩挪用投資者的交易資金或基金份額。?從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。第62題、依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、______、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織。A.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金市場中介機(jī)構(gòu)C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金份額登記機(jī)構(gòu)我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類?；鹗袌龇?wù)機(jī)構(gòu)除基金管理人、基金托管人外，還包括基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)以及律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。第63題、我國目前基金申購款，一般在______日到達(dá)基金的銀行存款賬戶。A.TB.T+1C.T+2D.T+3我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]目前，我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶；贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。第64題、下列關(guān)于合規(guī)管理的概念，說法有誤的是______。A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等的一種鑒證行為B.合規(guī)管理中的“規(guī)”是指基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未能遵循有關(guān)法律、準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)D.所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]合規(guī)管理的規(guī)則包括：①立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則；②基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等；③公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實(shí)、守信的職業(yè)道德。第65題、股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為______。A.10%～20%B.20%～30%C.40%～60%D.30%～40%我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]通?？梢砸罁?jù)資產(chǎn)配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。其中，股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%～60%。第66題、根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為______。A.公募基金與私募基金B(yǎng).封閉式基金與開放式基金C.契約型基金與公司型基金D.主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]投資基金按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。B項(xiàng)，根據(jù)運(yùn)作方式可以將基金分為封閉式基金和開放式基金；C項(xiàng)，根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等；D項(xiàng)，根據(jù)投資理念可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)(指數(shù))型基金。第67題、下列關(guān)于基金監(jiān)管特征的敘述中，不正確的是______。A.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性B.監(jiān)管對象具有廣泛性C.監(jiān)管時(shí)間具有間斷性D.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金監(jiān)管的特征有：監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；監(jiān)管對象具有廣泛性；監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性；監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性；監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。第68題、下列關(guān)于折價(jià)率的公式，不正確的是______。A.折價(jià)率=(二級(jí)市場價(jià)格/基金份額凈值-1)×100%B.折價(jià)率=(二級(jí)市場價(jià)格-基金份額凈值)/基金份額凈值×100%C.二級(jí)市場價(jià)格/基金份額凈值-1=(二級(jí)市場價(jià)格-基金份額凈值)/基金份額凈值D.折價(jià)率=(二級(jí)市場價(jià)格/基金份額凈值+1)×100%我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]折價(jià)率=(二級(jí)市場價(jià)格/基金份額凈值-1)×100%=(二級(jí)市場價(jià)格-基金份額凈值)/基金份額凈值×100%。第69題、基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)為______。A.理事會(huì)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.會(huì)員大會(huì)我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定。理事會(huì)是基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，依據(jù)協(xié)會(huì)章程執(zhí)行會(huì)員大會(huì)決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會(huì)開展日常工作。第70題、基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容包括______。A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念B.崗前職業(yè)道德教育C.崗位職業(yè)道德教育D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]BCD三項(xiàng)屬于基金職業(yè)道德教育的途徑?；鹇殬I(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括：①培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念；②灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范?；鹇殬I(yè)道德教育的途徑主要有：①崗前職業(yè)道德教育；②崗位職業(yè)道德教育；③基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律；④樹立基金職業(yè)道德典型；⑤社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督。第71題、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基金份額凈值的______以上時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。A.0.4%B.0.25%C.0.5%D.0.6%我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基金份額凈值的0.5%以上時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。第72題、投資者的申購贖回信息由銷售機(jī)構(gòu)總額匯總后，傳送給______。A.基金托管人B.注冊登記機(jī)構(gòu)C.證券交易所D.中央結(jié)算公司我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]基金份額登記流程：①T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機(jī)構(gòu)。②T+1日，注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)。同時(shí)，注冊登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。第73題、基金份額登記具有確定和變更______及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金注冊登記機(jī)構(gòu)D.基金管理人我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。第74題、下列不屬于ETF份額上市交易原則的是______。A.基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值B.基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元C.基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍D.基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]ETF實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例應(yīng)為10%，自上市首日起實(shí)行。第75題、下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員從事的工作范圍的是______。A.辦理基金份額申購和贖回B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.分析基金走勢我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]基金銷售機(jī)構(gòu)人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關(guān)活動(dòng)的人員。第76題、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存______年。A.3B.10C.5D.15我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年?；痄N售機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。第77題、下列選項(xiàng)中，______不屬于QDII基金的可投資范圍。A.住房按揭支持證券B.可轉(zhuǎn)讓存單C.遠(yuǎn)期合約D.房地產(chǎn)抵押按揭我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：①購買不動(dòng)產(chǎn)；②購買房地產(chǎn)抵押按揭；③購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；④購買實(shí)物商品；⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金；⑥利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外；⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易；⑧從事證券承銷業(yè)務(wù)；⑨中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。第78題、關(guān)于公司型基金的說法，錯(cuò)誤的是______。A.基金不具有獨(dú)立法人地位B.基金股東大會(huì)是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)C.基金本身是一個(gè)具有獨(dú)立法人地位的公司D.基金公司章程是基金設(shè)立和營運(yùn)的基本法律文件我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]A項(xiàng)，公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。第79題、______不可以開立基金賬戶。A.16歲個(gè)體小王B.17歲在讀大學(xué)生C.23歲應(yīng)屆畢業(yè)生D.65歲退休干部小李我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收人證明才能進(jìn)行開戶。第80題、從業(yè)人員在服務(wù)的過程中，不符合客戶至上要求的是______。A.不以財(cái)富多寡作為服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)B.對師長提供特別服務(wù)C.尊重殘疾客戶D.客戶利益優(yōu)先我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點(diǎn)：①客戶利益優(yōu)先；②公平對待客戶。公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼。第81題、某基金交易員賣出某股票時(shí)操作失誤，直接導(dǎo)致該股票成交價(jià)格大幅波動(dòng)，并造成基金財(cái)產(chǎn)損失。事后，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具警示函。原因是該基金投資管理人員違反了______的規(guī)定。Ⅰ．應(yīng)當(dāng)專業(yè)審慎、勤勉盡責(zé)Ⅱ．應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，審慎開展投資活動(dòng)Ⅲ．不得從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為?；饛臉I(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。第82題、______是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)D.基金業(yè)協(xié)會(huì)我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]證券交易所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。第83題、下列關(guān)于持有人大會(huì)的說法錯(cuò)誤的是______。A.持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集；該日常機(jī)構(gòu)未召集的，由管理人召集B.管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由托管人召集C.依據(jù)《基金法》的規(guī)定，持有人大會(huì)由管理人召集D.召開持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前10日公告持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)?；鸱蓊~持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決。第84題、以下關(guān)于保本基金的保本保障機(jī)制的說法正確的是______。A.基金托管人對份額持有人承擔(dān)保本清償義務(wù)，由擔(dān)保人和管理人對投資人承擔(dān)連帶責(zé)任B.基金管理人對份額持有人承擔(dān)保本清償義務(wù)，由擔(dān)保人和管理人對投資人承擔(dān)無限連帶責(zé)任C.基金管理人與保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買斷合同，保本義務(wù)人負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失D.經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)和中國人民銀行認(rèn)可的其他保本保障機(jī)制我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]根據(jù)的《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》，現(xiàn)階段我國保本基金的保本保障機(jī)制包括：①由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)；同時(shí)，基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對投資人承擔(dān)連帶責(zé)任。故選項(xiàng)A、B錯(cuò)誤。②基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買斷合同，約定由基金管理人向保本義務(wù)人支付費(fèi)用；保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時(shí)，負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失。保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利。故選項(xiàng)C正確。③經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他保本保障機(jī)制。故選項(xiàng)D錯(cuò)誤。第85題、我國ETF的最小申購和贖回單位一般為______。A.50萬份或100萬份B.30萬份或50萬份C.30萬份或80萬份D.50萬份或80萬份我的答案：參考答案：A答案解析：[解析]投資者申購和贖回的基金份額需為最小申購和贖回單位的整倍數(shù)。我國ETF的最小申購和贖回單位一般為50萬份或100萬份。第86題、由于______的成交與交割之間幾乎沒有時(shí)間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。A.資本市場B.期貨市場C.貨幣市場D.現(xiàn)貨市場我的答案：參考答案：D答案解析：[解析]由于現(xiàn)貨市場的成交與交割之間幾乎沒有時(shí)間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。第87題、______主要實(shí)現(xiàn)對前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理。A.自助式前臺(tái)系統(tǒng)B.后臺(tái)管理系統(tǒng)C.監(jiān)管系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]后臺(tái)管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理。后臺(tái)管理系統(tǒng)功能應(yīng)當(dāng)限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用。第88題、關(guān)于守法合規(guī)的要求，以下說法不正確的是______。A.基金從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范B.普通的基金從業(yè)人員不需要監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)C.基金從業(yè)人員自覺遵守《自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類行為規(guī)范D.基金從業(yè)人員積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管我的答案：參考答案：B答案解析：[解析]B項(xiàng)，普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。第89題、公開披露基金信息的禁止行為，不包括______。A.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.通過基金管理人自身開設(shè)和管理的網(wǎng)絡(luò)披露信息D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失我的答案：參考答案：C答案解析：[解析]法律法規(guī)對于借公開披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進(jìn)行信息誤導(dǎo)，詆毀同行或競爭對手等行為做出了禁止性規(guī)定。具體包括以下情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；⑤登載任何自然人