2022-2024中國保險(xiǎn)數(shù)字化營銷調(diào)研報(bào)告

寫在前面2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請善用2AIAI產(chǎn)品能效產(chǎn)品能效技術(shù)硬系統(tǒng)硬系統(tǒng)件2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請善用3調(diào)研Ⅲ：以預(yù)調(diào)研貼近實(shí)際，再探求本質(zhì)、深入應(yīng)用、面向前沿正式調(diào)研問卷1.正式調(diào)研問卷1.下面哪些描述，比較符合貴司數(shù)字化營銷的現(xiàn)狀:2.貴司在“幫助營銷員直營獲客”方面舉措和狀態(tài)為：3.從個(gè)險(xiǎn)來看，貴司在數(shù)字化營銷方面，面臨的重點(diǎn)挑戰(zhàn)難度為：4.對于提供數(shù)字化營銷相關(guān)功能的數(shù)據(jù)中臺、業(yè)務(wù)中臺，貴司的觀點(diǎn)和態(tài)度是：5.貴司數(shù)字化營銷相關(guān)系統(tǒng)，規(guī)劃建設(shè)基本主線，符合或接近以下某個(gè)核心思想？6.貴司用于營銷支持、客戶服務(wù)的自營平臺，以什么形式呈現(xiàn)：7.貴司數(shù)字化營銷和銷售支持系統(tǒng)，功能板塊和應(yīng)用評價(jià)為：8.對于營銷員通過公眾號、短視頻、直播等自媒體形式傳播內(nèi)容，進(jìn)行個(gè)人IP打造、線上獲客、產(chǎn)品宣傳、客戶經(jīng)營等個(gè)人行為，貴司的現(xiàn)狀和態(tài)度為：9.下面哪些描述，比較符合貴司在AI（人工智能）方面的現(xiàn)狀和訴求：10.貴司認(rèn)為在哪些業(yè)務(wù)場景引入大數(shù)據(jù)、AI相關(guān)技術(shù)有價(jià)值：11.（公司官方）基于數(shù)字人和真人，可分別為公司官方、營銷員個(gè)人生成合規(guī)的個(gè)性化口播短視頻，并已在以下場景中有不同程度的應(yīng)用。貴司在不同業(yè)務(wù)場景中的應(yīng)用狀況為：12.（營銷員個(gè)人）基于數(shù)字人和真人，可分別為公司官方、營銷員個(gè)人生成合規(guī)的個(gè)性化口播短視頻，并已在以下場景中有不同程度的應(yīng)用。貴司在不同業(yè)務(wù)場景中的應(yīng)用狀況為：13.關(guān)于數(shù)字化營銷項(xiàng)目的ROI（投產(chǎn)比與貴司當(dāng)前的觀點(diǎn)或態(tài)度比較接近的是：14.評估數(shù)字化營銷的投入和產(chǎn)出，以貴司的標(biāo)準(zhǔn)或經(jīng)驗(yàn)，每1個(gè)貨幣單位的投入，對應(yīng)的預(yù)期產(chǎn)出和實(shí)際產(chǎn)出，分別是多少:15.請闡述對于貴司而言，在數(shù)字化營銷方面，最為緊迫、希望第三方提供的支持有：16.為萃取數(shù)字化營銷實(shí)踐關(guān)鍵影響因素，需從以下幾方面簡述代表性項(xiàng)目案例。請問貴司是否愿意提供分享案例（成、敗均可，至少1個(gè)）完整問卷及選項(xiàng)預(yù)調(diào)研：參調(diào)險(xiǎn)企關(guān)注點(diǎn)1.數(shù)字化營銷定義、本質(zhì)和內(nèi)涵1.數(shù)字化營銷定義、本質(zhì)和內(nèi)涵2.頂層架構(gòu)設(shè)計(jì)的必要性3.數(shù)字化體系框架、發(fā)展規(guī)劃目標(biāo)4.自建/合作、外部支持5.成本、周期、量化/界定ROI6.個(gè)人/公司難度、關(guān)鍵點(diǎn)7.顯效環(huán)節(jié)、細(xì)分領(lǐng)域8.個(gè)人/公司方法論：解決方案、路徑、策略1.成敗原因：資源支持、整體規(guī)劃、統(tǒng)籌協(xié)同2.企業(yè)互聯(lián)網(wǎng)聲量3.個(gè)險(xiǎn)數(shù)字化營銷疑難/痛點(diǎn)：①非現(xiàn)場管理②能力培訓(xùn)③獲客：公私域運(yùn)營、打造IP、內(nèi)容運(yùn)營、咨詢實(shí)時(shí)響應(yīng)/后援支持、優(yōu)勢可視化④客經(jīng)：客戶洞察、客經(jīng)黑箱⑤工具：需求分析、自動(dòng)計(jì)劃書、保單檢視4.線上展業(yè)：①視頻號滲透率、活躍率②新能力/營銷轉(zhuǎn)化能力5.與一線溝通斷層1.新技術(shù)：客服/銷售機(jī)器人、云服務(wù)、ChatGtp、大模型、BigData、客戶畫像、精準(zhǔn)營銷數(shù)據(jù)中臺、可視化UI2.應(yīng)用場景：公司/代理人客服、營銷、客咨3.系統(tǒng)價(jià)值：內(nèi)外融合、數(shù)據(jù)互通與與與2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請善用4樣本：45家壽險(xiǎn)、中介總部，具備行業(yè)代表性覆蓋經(jīng)營壽險(xiǎn)個(gè)險(xiǎn)險(xiǎn)企45家：壽險(xiǎn)致謝！2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請善用51、數(shù)字化之于營銷已全面起步，進(jìn)入積極探索階段，趨近成熟?整體而言，“不符合”比例最低?整體而言，“不符合”比例最低，“部分符合”占據(jù)絕對多數(shù)，“完全符合”即已經(jīng)成常態(tài)化共識，說明行業(yè)整體狀態(tài)趨向成熟。?中資、合資、中介三類公司，共有的不足是常態(tài)化，其他數(shù)字化表現(xiàn)差異明顯：?整體而言，數(shù)字化投入效果和成熟度方面，“中介>中資>合資”，與之前調(diào)研的整體排序保持了一致。?中介：數(shù)字化營銷領(lǐng)先。多個(gè)關(guān)鍵領(lǐng)域如整體規(guī)劃、成熟經(jīng)驗(yàn)的復(fù)制和推廣，及專門團(tuán)隊(duì)的設(shè)立等方面，表現(xiàn)出較高的“完全符合”比例，顯示較強(qiáng)的數(shù)字化營銷能力。?中資：常態(tài)化較好：現(xiàn)狀、常態(tài)化方面“部分符合”比例較高，即有進(jìn)展但仍有提升空間，在轉(zhuǎn)型的共識建立、整體規(guī)劃等方面則參差不一。?合資：兩極分化。在觀察和引進(jìn)新技術(shù)、模式、應(yīng)用和動(dòng)向、設(shè)立專門團(tuán)隊(duì)進(jìn)行保險(xiǎn)科技應(yīng)用和前沿模式研究方面，較為突出，同時(shí)也有諸多“不符合”，表明尚未開始或未取得顯著成效。不符合部分符合完全54%29% 18%89%63%54%29% 18%89%63%0% 11%0%38%義、價(jià)值等，公司內(nèi)部自上而下有一致的共識38%57%21% 21% 11%78%88%11% 57%21% 21% 11%78%88%11% 13%0% 29%46% 25% 33% 29%46% 25% 33%0%7% 11%0%11%0%0% 21%0%0%67%50%0%50%50%1.靈活性和快速響應(yīng)：通常規(guī)模較小，能夠更快決策和調(diào)整。2.創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)：更注重創(chuàng)新和差異化1.靈活性和快速響應(yīng)：通常規(guī)模較小，能夠更快決策和調(diào)整。2.創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)：更注重創(chuàng)新和差異化，因此投入更多資源，以保持競爭優(yōu)勢。3.客戶導(dǎo)向：更側(cè)重客戶體驗(yàn)和服務(wù)，數(shù)字化營銷是提升客戶滿意度和忠誠度的有效手段。但中介利源不如險(xiǎn)企，且面臨報(bào)行合一，因此2023年表現(xiàn)領(lǐng)先的中介，可能投入被壓縮；同時(shí)，2024年險(xiǎn)企的數(shù)字化應(yīng)用投入明顯加速，多方要素結(jié)合，中介“效率效能領(lǐng)先”的數(shù)字化優(yōu)勢，將面臨極大挑戰(zhàn)。50% 43%11%78%50%50%動(dòng)了解、多方交流、吸收內(nèi)化50%50%64% 25%44%50%56%5對于數(shù)字化相關(guān)新技術(shù)、模式、應(yīng)用、動(dòng)64% 25%44%50%56%50%察為主，不主動(dòng)冒進(jìn)，待完全成熟后再引進(jìn)50%54%25%2.中資：常態(tài)化優(yōu)勢78%88%22%6公司現(xiàn)有營銷和相關(guān)職能部門，54%25%2.中資：常態(tài)化優(yōu)勢78%88%22%1.政策和市場適應(yīng)：對本地市場、政策理解更深1.政策和市場適應(yīng)：對本地市場、政策理解更深，更注重將數(shù)字化快速融入日常營銷、運(yùn)營以滿足市場需求。2.穩(wěn)健的經(jīng)營策略：中資公司可能采取更穩(wěn)健的經(jīng)營策略，逐步推進(jìn)數(shù)字化進(jìn)程，以確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)定增長。對于中資而言，在已有本土優(yōu)勢的基礎(chǔ)上，更為“務(wù)實(shí)、深入、持久”的策略，才是讓前期的投入開花結(jié)果的必由之路。 13% 36% 22% 13%46% 18% 36% 22% 13%46% 18%11%67%75% 13%43%33%50% 39%22%18%3.合資：技術(shù)優(yōu)勢44% 39%22%18%3.合資：技術(shù)優(yōu)勢44%38% 13%38% 13%1.國際視野：能借助外資方的國際視野和經(jīng)驗(yàn)，更快接觸全球新技術(shù)和趨勢。2.資源結(jié)合：結(jié)合外資技術(shù)、管理優(yōu)勢與本土市場洞察，有助于在技術(shù)觀察和應(yīng)用方面取得進(jìn)展。雖然在不同股東與管理層之間進(jìn)行更多協(xié)調(diào)，會(huì)影響數(shù)字化創(chuàng)新的決策速度，但使用2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請善用62、“幫助營銷員獲客”成為主旋律，方式多樣 18% 14%11% 18% 14%11% 25% 29%11%13%0%0%0% 29% 44% 25% 21%56%50%4%11%13% 14%11% 25%7%0%13% 18% 22%13%11%0%?“多樣化”幫助營銷員獲客是共性規(guī)律。不同險(xiǎn)企在偏好、成熟度方面做法不同：?“自有存量二開”是“無人拒絕”的集體共識。與“找資源、搞活動(dòng)、鼓勵(lì)自行”一起，成為最高采用率的方式。?受限于資源稟賦和模式難度，“集團(tuán)存量二開”、“BBC”這兩類相對特殊的獲客方式“沒開展”比例最高。?推動(dòng)、促進(jìn)、幫助個(gè)人“獲客”、“老客二開”、“深挖私域”（7-9）看似常態(tài)、卻依然有公司“沒開展”、看似異常。復(fù)核后原因?yàn)椤矮@客是營銷員本分，不應(yīng)由公司額外推進(jìn)”。?值得注意的是，“互聯(lián)網(wǎng)公域“、“OMO”、“個(gè)人私域”等較新的獲客方式，中介仍明顯領(lǐng)先。同時(shí)中資、合資也在跟進(jìn)中。?中資偏好幫營銷員獲客，中介則更傾向于鼓勵(lì)個(gè)人，合資相對均衡。?作為保險(xiǎn)營銷永恒的集體命題，“多樣化”獲客是行業(yè)的不遺余力的探索?！肮編蜖I銷員獲客”日益替代“營銷員自行獲客”、成為主流。?與以往“不遺余力拉新為主”的策略不同，挖掘存量成為維持業(yè)務(wù)穩(wěn)定的基本盤，在此基礎(chǔ)上，再努力擴(kuò)展增量市場，則成為實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)增長的并行策略。?中介先進(jìn)性：多個(gè)獲客方式“常態(tài)化”，反映在營銷專業(yè)性和應(yīng)對市場變化的快速響應(yīng)能力。?中資、合資差異性：中資在幫助獲客方面更為積極，與其營銷員能力結(jié)構(gòu)、資源分配策略有關(guān)；合資在嘗試新方法上更為謹(jǐn)慎，與需要平衡不同股東利益、風(fēng)險(xiǎn)管理的需要有關(guān)。?未來變化：2024年，可觀察到主體公司普遍開始積極、主動(dòng)投身于較為新型的營銷獲客方式，以“線上”為核心的新型獲客能力，將逐步由中介向主體公司轉(zhuǎn)移。 14%0%68%123456789123456789通過公域互聯(lián)網(wǎng)，獲取增量新客戶與股東、直接資源方合作，以“社區(qū)、主題客群”等方式，獲取增量新客戶與能提供特定特征的線索提供方合作，獲取有咨詢意向的增量新客戶（OMO模式）挖掘公司存量（不限于贈(zèng)險(xiǎn)、孤兒單、電/網(wǎng)銷等）客戶資源，進(jìn)行二次開發(fā)挖掘集團(tuán)存量（不限于綜合金融/交叉銷售等）客戶資源，進(jìn)行二次開發(fā)通過BBC模式，挖掘團(tuán)體客戶中的個(gè)人保單策劃實(shí)施線上、線下拓客活動(dòng)，獲取增量新客戶推動(dòng)營銷員個(gè)人以各種方式自行獲客促進(jìn)營銷員個(gè)人挖掘老客戶資源幫助營銷員在個(gè)人私域中挖掘客戶11%0% 25%13%78%63% 14%0% 14%0%71%78%75%11%0%0%11%0%0%0%0%54%7%11%78%88%0%0%54%7%11%78%88%0%0%0%50%0%0%0%50%44%50%0%0% 25%7%0%0% 25%7%50%56%50%0%0%13%0%39%0%0%13%0%39%56%63% 18% 18% 54%11% 33%11% 33% 25%13%36%33% 25%13%36%33%38%0%0%0%0%61%0%0%0%61%56%50%43%43%11%0%43%43%11%0% 25%50% 25%50%0%0%0%0%0%0%0%78%43%56%44%63%50%43%56%44%63%50% 29% 29% 25% 22% 22% 38%54%56%50%2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請善用7獲客模式：從單點(diǎn)、零散，轉(zhuǎn)向以客戶旅程全鏈條、全局視角統(tǒng)籌規(guī)劃獲客渠道多樣獲客渠道多樣，同時(shí)問題也不少，但并非無可救藥：5.營銷員系統(tǒng)化學(xué)習(xí)線上展業(yè)能力和數(shù)字化資源與投控資源與投控能力配置：活動(dòng)/內(nèi)容運(yùn)營、數(shù)據(jù)運(yùn)營、精準(zhǔn)投放、線索清洗、標(biāo)簽匹配、系統(tǒng)配套、服務(wù)配套、流轉(zhuǎn)品控等。Y:下投放引流市場活動(dòng)線上公域B歷史存量中后端作業(yè)名單激活個(gè)人轉(zhuǎn)化線下輔助線下公域投放引流市場活動(dòng)線上公域B歷史存量中后端作業(yè)名單激活個(gè)人轉(zhuǎn)化線下輔助線下公域營銷員篩選和適配、能力訓(xùn)練、線索分配規(guī)則、IP包裝、轉(zhuǎn)化工具和素材支持、轉(zhuǎn)化方式及規(guī)范、過程管理等。1.城市、下沉2.公域、私域3.快抖視頻號、自媒體、信息流、流量平臺……4.銀保、團(tuán)險(xiǎn)BBC、贈(zèng)險(xiǎn)、網(wǎng)電存量、孤兒單、交叉銷售5.股東、外協(xié)……A線下X軸：A線下X軸：2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請善用8內(nèi)容營銷：中央廚房的價(jià)值體現(xiàn)，需要公司與營銷員聯(lián)動(dòng)、提升能力 營銷員公司基建不足公司基建不足務(wù)務(wù)文服服軟家養(yǎng)品居康產(chǎn)務(wù)文例服軟案康品賠健產(chǎn)理日常交流需求激發(fā)日常交流需求激發(fā)話題切入產(chǎn)品推薦公司：分步驟強(qiáng)化基礎(chǔ)建設(shè)公司：分步驟強(qiáng)化基礎(chǔ)建設(shè)營銷員：提升數(shù)字化實(shí)戰(zhàn)能力4.培養(yǎng)、固化數(shù)據(jù)推動(dòng)團(tuán)隊(duì)、客戶經(jīng)營習(xí)慣3、基礎(chǔ)認(rèn)知已非最大障礙，資源、能力不足是關(guān)鍵挑戰(zhàn)和突破方向難度較低難度中等難度較高難度較低難度中等難度較高難度最高 21%14%4%11% 50%?所有類型的公司面臨的較大挑戰(zhàn)，比較集中的包括“軟性”和“資源、能力”兩個(gè)層面：?軟性 21%14%4%11% 50%?所有類型的公司面臨的較大挑戰(zhàn)，比較集中的包括“軟性”和“資源、能力”兩個(gè)層面：?軟性：企業(yè)創(chuàng)新文化、專項(xiàng)人才和經(jīng)驗(yàn)等挑戰(zhàn)，最為嚴(yán)重。?資源、能力：包括“重視程度和預(yù)算、編制”、“自主創(chuàng)新能力，對新事物判斷力”、“外勤/營銷員數(shù)字化/線上獲客、經(jīng)營能力”、“外勤/營銷員主管非現(xiàn)場管理、輔導(dǎo)能力”。?曾是最大挑戰(zhàn)的“認(rèn)知”問題，現(xiàn)在難度最低，75%中介認(rèn)知自評“沒難度”。?不同種類公司，面臨的挑戰(zhàn)有差異不同：?中資公司：集中于“數(shù)字化營銷”等具體業(yè)務(wù)層面的“資源”不足。?合資公司：中、高程度分布最多，以“能力”尤甚。?中介公司：普遍難度低，尤其在上層支持、認(rèn)知、土壤層面。?整體而言，企業(yè)自評的挑戰(zhàn)程度“合資>中資>中介”。?數(shù)字化的最大挑戰(zhàn)，從最為基礎(chǔ)的“認(rèn)識”層面，轉(zhuǎn)移到“資源、能力”等實(shí)施中的現(xiàn)實(shí)需求，反映了行業(yè)整體數(shù)字化進(jìn)程取得了一定的實(shí)質(zhì)性進(jìn)展，是整體的進(jìn)步。?“人才、預(yù)算、編制、能力”等現(xiàn)實(shí)需求，反映的是在業(yè)務(wù)實(shí)踐中的困難。結(jié)合預(yù)調(diào)研當(dāng)中、險(xiǎn)企決策層提出的關(guān)注重點(diǎn)：ROI投產(chǎn)比，可研判在當(dāng)下投入緊縮的行業(yè)整體局勢下，包括數(shù)字化營銷在內(nèi)的行業(yè)轉(zhuǎn)型，已到“行到水窮處，坐看云起時(shí)”的關(guān)鍵時(shí)刻，能否從量變突破實(shí)現(xiàn)質(zhì)變。一是看誰能夠堅(jiān)持下去、耐得住性子，二是看誰能在資源支持方面，加大魄力、百上加斤。?結(jié)合前述分析，可知包括中介在內(nèi)的、優(yōu)先發(fā)優(yōu)勢的第三方業(yè)態(tài)的數(shù)字化能力，將在2024年起，全面向主體公司遷移，助力數(shù)字化營銷轉(zhuǎn)型。得此外力相助，行業(yè)整體轉(zhuǎn)型有望在未來兩年內(nèi)，取得全面性突破、實(shí)現(xiàn)ROI轉(zhuǎn)正。 22% 22%0% 56%0%123456789 38% 25% 38%0%0%0% 18% 29% 29% 56%0% 18% 29% 29% 56%0% 22%0% 22%0%13% 75%14%0%13% 75%14%0%0%0%13% 21% 25%4% 36% 44% 33% 21% 25%4% 36% 44% 33%0% 22%13%13% 25% 38%13% 54%4%4%14% 25%0% 33% 67% 54%4%4%14% 25%0% 33% 67%0%0% 75%11%13%0%4%13% 46% 29%11%0%0% 67% 33%0% 25% 29%11%0%0% 67% 33%0% 25% 38% 46%0%4% 38%0%0%01%0% 18% 32%0% 67%11%11% 50%13% 18% 32%0% 67%11%11% 50%13%14%0% 38% 39% 21% 25% 33%11%0%11% 39% 21% 25% 33%11%0%11% 44%0% 63%0%0% 38%0%0% 29% 46% 21%4% 33%11%0% 56% 29% 46% 21%4% 33%11%0% 56% 63%13%13%13%0%0%0% 29% 50% 21%0% 22%0% 44%0% 29% 50% 21%0% 22%0% 44% 33%0%0%0% 38%0%0%0% 63%4% 18% 29% 50%0% 33% 4% 18% 29% 50%0% 33% 22% 44%13%13% 25% 50%0%4% 21% 25% 50%11% 33%0%11% 21% 25% 50%11% 33%0%11% 44%0%4% 38% 38%0%0% 25% 39% 32% 25% 33%0% 44% 39% 32% 25% 33%0% 44% 22%0%0% 50% 38%13%0%4% 43%14% 36%4%11% 22%11%0% 56% 43%14% 36%4%11% 22%11%0% 56% 50%0%13%0%0% 38% 36% 50%11%4% 33%0% 22% 36% 50%11%4% 33%0% 22%11% 33% 38% 38%0%0%0% 25% 39% 39%11%11%0%11%0% 44% 39% 39%11%11%0%11%0% 44% 44% 25%11%0%0% 38%0% 38% 39%4% 46%0% 33% 56% 39%4% 46%0% 33% 56%11%0% 50%0% 25%0% 25%版權(quán)所有112個(gè)轉(zhuǎn)介紹關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)的判客戶愿意為你轉(zhuǎn)介紹的技巧。法《穿透公私域：線上展業(yè)1+4》內(nèi)容及適合群體有資源者適合全體團(tuán)隊(duì)協(xié)作半公域循環(huán)2：社群、養(yǎng)客操八步上圖公域公域進(jìn)他人群進(jìn)他人群43YNNNN轉(zhuǎn)介紹點(diǎn)評互動(dòng)成交HoldNY轉(zhuǎn)介紹點(diǎn)評互動(dòng)成交HoldNY加好友Y需要新能力-展業(yè)循加好友Y需要新能力-展業(yè)循..IP-發(fā)圈4.1.14.1.24.1.34.1.44.1.54.1.6組群（養(yǎng)）N獲客能力。4.1.8經(jīng)典需求分析工具拆解版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請善用4.1.8經(jīng)典需求分析工具拆解4、中臺將拉大競爭力差距，自動(dòng)化營銷、算法推薦是決勝點(diǎn)0%0%0%0%0%0%4%0%0%11% 33%13%7% 22%0%0%11%0%29%43% 21%11%7%0%1客戶識別2數(shù)據(jù)分析報(bào)表3標(biāo)簽體系4自動(dòng)化營銷5算法推薦策略6內(nèi)容管理89%0%25%38%25% 13%25%50%0%0%0%0%0%0%4%0%0%11% 33%13%7% 22%0%0%11%0%29%43% 21%11%7%0%1客戶識別2數(shù)據(jù)分析報(bào)表3標(biāo)簽體系4自動(dòng)化營銷5算法推薦策略6內(nèi)容管理89%0%25%38%25% 13%25%50%78%14%22%11%0%0%0%63%38%0%25%43%14%14%100%0%0%0%0%25%38%38%32%33%25%22%11% 21%11%0%63%13%13%0%29% 29% 44% 25%7% 29% 33%13%0%0%50%13%11%18% 29% 33%13% 43% 56% 25%0%0%13%50%?普遍表示“不夠用、要升級”。不同類別公司，升級實(shí)現(xiàn)方式偏好不同：中介以“自研”為主，合資優(yōu)先考慮“外采”，中資無明顯偏好。?六類中臺功能中，按照選擇數(shù)量評價(jià)需求烈度排序?yàn)椋簲?shù)據(jù)分析報(bào)表>自動(dòng)化營銷>算法推薦策略>客戶識別>標(biāo)簽體系>內(nèi)容管理。?六類中臺功能中，不同類公司需求和滿足方式差異明顯：中介全面升級要求最為突出，中介對當(dāng)前狀態(tài)較滿意，傾向于通過“自研”實(shí)現(xiàn)升級。?不同功能的需求烈度評價(jià)體現(xiàn)了數(shù)字化當(dāng)前成熟度，升級方式的選擇傾向則反映了路徑選擇時(shí)的自信程度或資源充裕度。?數(shù)據(jù)分析報(bào)表：反映出對數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)決策的重視，幾乎是剛需意味著在營銷中，人工參與程度仍較高、自動(dòng)化程度不足。?自動(dòng)化營銷：對提高營銷效率、降低成本需求強(qiáng)烈。隨著自動(dòng)化營銷的日益普及，過程中人工的參與度、精準(zhǔn)性將逐步提升，成本效率將得到進(jìn)一步優(yōu)化。?算法推薦策略：是成本效率的產(chǎn)物，也表明希望通過智能化提升客戶體驗(yàn)。?客戶識別、標(biāo)簽體系、內(nèi)容管理：較為重要，許多公司已有，對客戶細(xì)分和精準(zhǔn)營銷的關(guān)注，但仍需增補(bǔ)。?“中介”依然體現(xiàn)出在數(shù)字化營銷方面的領(lǐng)先性，與之相比之下，合資公司的選擇，體現(xiàn)了群體性的危機(jī)感和急迫性。這其中，合資公司的決策習(xí)慣、變革的主動(dòng)姿態(tài)，將對轉(zhuǎn)型起到?jīng)Q定性作用。?包括數(shù)據(jù)中臺、業(yè)務(wù)中臺的“中臺”，是行業(yè)精細(xì)化、高質(zhì)量發(fā)展的標(biāo)志。?與其他如互聯(lián)網(wǎng)、電商等行業(yè)的成熟做法相比，常態(tài)化程度不高，應(yīng)用深度、廣度、頻次不足。這也正是保險(xiǎn)行業(yè)整體數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中必經(jīng)之路：數(shù)據(jù)化、資產(chǎn)化、精細(xì)化、自動(dòng)化、可視化、全員化、常態(tài)化等，這與相對粗放的“傳統(tǒng)”營銷管理方式和習(xí)慣，互為挑戰(zhàn)，而且挑戰(zhàn)巨大。?相較于前端的營銷支撐系統(tǒng)、后端的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，銜接兩端的中臺其實(shí)已有一定基礎(chǔ)，不少功能已在當(dāng)下保險(xiǎn)業(yè)其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)中有所體現(xiàn)，部分功能已高度成熟、高頻應(yīng)用，只是尚未命名或整合為“中臺”。因此，對于數(shù)字化轉(zhuǎn)型初期、初級企業(yè)，看似重要性、緊迫性不高，投入會(huì)相對保守。但對于相對成熟或追逐“運(yùn)營利潤和能效比”的企業(yè)，則是迫在眉睫的內(nèi)源式競爭力。2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請善用12營銷中臺：承前啟后，覆蓋客戶旅程所有觸點(diǎn)、洞察數(shù)據(jù)、快速支撐運(yùn)營必要性和價(jià)值必要性和價(jià)值公私域一體化公私域一體化全模塊能力全模塊能力智能化升級智能化升級生態(tài)獨(dú)特性生態(tài)獨(dú)特性騰訊-加保企點(diǎn)營銷中心騰訊-加保企點(diǎn)營銷中心CDP+MA核心系統(tǒng)+線下線線上公域歷史存量線下公域B核心系統(tǒng)+線下線線上公域歷史存量線下公域BA線下自有A線下自有2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請善用135、“以客戶為中心”已是系統(tǒng)靈魂主流，仍有六成公司亟待升級9關(guān)鍵發(fā)現(xiàn)?代表較高規(guī)劃設(shè)計(jì)水平的、圍繞客戶旅程、狀態(tài)變化為主線的設(shè)計(jì)思想，占比高達(dá)40%，代表險(xiǎn)企9關(guān)鍵發(fā)現(xiàn)?代表較高規(guī)劃設(shè)計(jì)水平的、圍繞客戶旅程、狀態(tài)變化為主線的設(shè)計(jì)思想，占比高達(dá)40%，代表險(xiǎn)企在經(jīng)營思想方面，已經(jīng)趨向成熟；代表相對傳統(tǒng)的“以保單銷售過程、營銷員的行為為設(shè)計(jì)主線”，35.6%的占比扔不低；仍有接近1/4的險(xiǎn)企，對于數(shù)字化系統(tǒng)與公司導(dǎo)向、模式轉(zhuǎn)型之間的關(guān)系缺乏思考和響應(yīng)的資源配置和必要的行動(dòng)。?在“數(shù)字化系統(tǒng)的”的設(shè)計(jì)先進(jìn)性方面，無論是絕對數(shù)量（12）、還是占比（43%“圍繞客戶旅程、狀態(tài)變化為主線”最高的中資，都遙遙領(lǐng)先于中介與合資公司。分析結(jié)論?營銷系統(tǒng)的規(guī)劃、建設(shè)，是否有靈魂（前瞻性邏輯主線取決于三方面因素、缺一不可：1.公司戰(zhàn)略中，是否有“以客戶為中心”的內(nèi)核、導(dǎo)向和配套舉措；2.公司組織職能、經(jīng)營模式、營銷體系中，是否有主動(dòng)變革傳統(tǒng)模式的意識和配套舉措；3.數(shù)字化應(yīng)用系統(tǒng)的規(guī)劃、設(shè)計(jì)，是否具備業(yè)務(wù)、IT和第三方咨詢等綜合能力。?中資相對領(lǐng)先，與其較早投入、相對資源和經(jīng)驗(yàn)豐富有關(guān)。合資公司受制于股東和體制，數(shù)字化投入較慢。而中介的意識領(lǐng)先，但囿于經(jīng)驗(yàn)、技術(shù)、人力、資金等資源要素，在基礎(chǔ)建設(shè)層面受制。?中國內(nèi)地第一代數(shù)字化營銷系統(tǒng)，本世紀(jì)初起步時(shí)的設(shè)計(jì)主旨，即“以保單銷售過程、營銷員的行為為設(shè)計(jì)主線”。迄今仍有60%的公司仍未超越，或停留于更原始的“線上化、自動(dòng)化”狀態(tài)，甚至缺乏簡單模仿，其成本、效率、用戶體驗(yàn)和可用性、擴(kuò)展性問題較多，難以滿足轉(zhuǎn)型需求，甚至成為掣肘，需要盡快以“圍繞客戶旅程、狀態(tài)變化為主線”的設(shè)計(jì)思想，進(jìn)行更新升級：無規(guī)劃，僅提供某些單點(diǎn)、基本功能，且常伴以擴(kuò)展性、用戶體驗(yàn)差等現(xiàn)象，對新型需協(xié)同、自動(dòng)化、智能化業(yè)務(wù)需求，要么無法滿足，要么亂打補(bǔ)丁，致運(yùn)維成本高企、用戶怨言叢生。建議重新規(guī)劃設(shè)計(jì)。2、按日常工作分門別類、全部線上化、自動(dòng)化缺乏前瞻性統(tǒng)一規(guī)劃，且常伴以數(shù)據(jù)孤島、重復(fù)建設(shè)、用戶體驗(yàn)混亂、運(yùn)維管理混亂等現(xiàn)象。建議重新規(guī)劃設(shè)計(jì)。3、以保單銷售過程、營銷員的行為為設(shè)計(jì)主線有設(shè)計(jì)思想但較為陳舊，難以適應(yīng)未來變化。更大的挑戰(zhàn)在于：需要公司營銷、管理模式的“業(yè)務(wù)”變革作為前導(dǎo)，系統(tǒng)僅是配套。如果沒有前導(dǎo)的業(yè)務(wù)變革，系統(tǒng)更新升級的緊迫性和價(jià)值，就難以體現(xiàn)。4、圍繞客戶旅程、狀態(tài)變化為主線是能夠快速洞察動(dòng)態(tài)、實(shí)現(xiàn)公司內(nèi)部資源動(dòng)態(tài)整合、大幅度業(yè)務(wù)協(xié)同敏態(tài)支撐的理想狀態(tài)，在速度、精度、成本、效率效能等多方面，較好匹配公司的模式轉(zhuǎn)型和業(yè)務(wù)發(fā)展。433333 1、沒有主線，充分借鑒相對成熟的平臺1、沒有主線，充分借鑒相對成熟的平臺 2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請善用14以客戶為中心，是推動(dòng)系統(tǒng)規(guī)劃、組織行為共同轉(zhuǎn)型的經(jīng)營內(nèi)核以客戶為中心經(jīng)營模型模型核心流程主軸價(jià)值目標(biāo)以客戶為中心經(jīng)營模型模型核心流程主軸價(jià)值目標(biāo)目標(biāo)主體銷售方法銷售邏輯以終為始布局要點(diǎn)BCCA2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請善用156、“多樣化、客戶需求優(yōu)先”主導(dǎo)平臺選擇偏好，合資相對保守?多樣性?多樣性，是險(xiǎn)企在選擇業(yè)務(wù)平臺時(shí)的首要特征。在對不同種類用戶的服務(wù)支撐平臺選擇方面，“騰訊系”平臺滲透率最高：?客戶平臺首選：公眾號、小程序、APP?營銷平臺首選：APP、公眾號、企微?內(nèi)勤平臺首選：內(nèi)網(wǎng)、企微、APP?不同業(yè)態(tài)的多樣化程度不同：?中資：傾向重投入APP面向客戶和內(nèi)勤，同時(shí)客戶平臺多樣性落后?合資：比中資更重視客戶多平臺，營銷支持比中資傾向于“輕投入”的企微?中介：平臺選擇顯然激進(jìn)，除“客戶APP”，多平臺不遺余力，全面領(lǐng)先于中資、中介89%78%89%78% 13% 13% 1?平臺選擇多樣化，一方面是好事，說明險(xiǎn)企在數(shù)字化服務(wù)經(jīng)營體系的規(guī)劃和投入時(shí)，有良好的意愿和相對有魄力的投入 為營銷、渠道提供銷售支持的平臺為內(nèi)勤提供協(xié)同、管理、支持的平臺2 3?在沒有為客戶提供足夠多的、高頻、有價(jià)值服務(wù)時(shí)，盲目采用APP，用戶活躍度不高時(shí)，不得不花費(fèi)高昂的運(yùn)維成本。3?總分公司缺乏統(tǒng)一管理，輕量化平臺歸口混亂，如公眾號、H5等，出現(xiàn)多路徑、歧路、斷頭路等，用戶迷路。?一個(gè)不得不承認(rèn)、無法回避的現(xiàn)實(shí)問題，如合資公司在營銷、內(nèi)勤的平臺選擇時(shí)，性能和功能性更高的APP、網(wǎng)絡(luò)用戶熟悉的公眾號、H5、小程序比例普遍偏低，同時(shí)輕量化的企微比例較高，一方面是數(shù)字化轉(zhuǎn)型決心相對保守，同時(shí)也有市場洞察、IT資源不足、轉(zhuǎn)型受制于外方股東的困境。如不改善，可2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請善用16平臺選擇沒有對錯(cuò)，優(yōu)先考慮用戶體驗(yàn)，資源豐富時(shí)盡量APP平臺建設(shè)平臺建設(shè)取決于資源投入保險(xiǎn)師口袋e行銷保險(xiǎn)師口袋e行銷太平洋2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請善用177、對已有數(shù)字化系統(tǒng)的價(jià)值評價(jià)不及預(yù)期用得好不健全用得好不健全健全用不好 23% 20%17% 20% 27% 功能健全，應(yīng)用良好不健全，功能健全，應(yīng)用良好不健全，但應(yīng)用良好功能健全，但應(yīng)用不好用的也不好 19% 30% 26% 26%1 30% 30% 20% 20%用的也不好 19% 30% 26% 26%1 30% 30% 20% 20% 25%0%13% 30% 63% 30%15% 26% 30% 20% 40%10%213% 30%15% 26% 30% 20% 40%10%213%0% 50% 38% 19% 33% 22% 26%10% 30%0%60%63%313% 19% 33% 22% 26%10% 30%0%60%63%313%13%13% 19% 41% 22% 19%0% 20%10%70%75%413%13% 41% 22% 19%0% 20%10%70%75%413%13% 19%0% 30% 37%15%?“否定”評價(jià)占絕大多數(shù)，數(shù)字化系統(tǒng)的建設(shè)和應(yīng)用整體評價(jià)為“不理想”,。不同類險(xiǎn)企對現(xiàn)狀的評價(jià)差異明顯：?中資：整體評價(jià)稍好 30% 37%15%?“否定”評價(jià)占絕大多數(shù)，數(shù)字化系統(tǒng)的建設(shè)和應(yīng)用整體評價(jià)為“不理想”,。不同類險(xiǎn)企對現(xiàn)狀的評價(jià)差異明顯：?中資：整體評價(jià)稍好，“雙否”相對最少，但也達(dá)43%。?合資：整體評價(jià)最為負(fù)面，“不健全”最突出，達(dá)83%。?中介：整體評價(jià)相對不滿意，“用不好”較突出，達(dá)73%，常用的基建方面也不滿意。?結(jié)合2022迄今三屆調(diào)研數(shù)據(jù)及日常觀察，可知險(xiǎn)企在數(shù)字化系統(tǒng)的規(guī)劃、建設(shè)、應(yīng)用時(shí)仍在走彎路，整體表現(xiàn)為“穿鞋的不買鞋，買鞋的不穿鞋，咋整都不合腳”：?中資：數(shù)字化系統(tǒng)研發(fā)投入最早、規(guī)模最大，但因缺乏深度思考，應(yīng)用效果難以令人滿意，“起了個(gè)大早，趕了個(gè)晚集”。?合資：投入謹(jǐn)慎，相對較穩(wěn)，體現(xiàn)出業(yè)務(wù)部門的權(quán)重較大，因此“應(yīng)用”問題較少，同時(shí)跟進(jìn)慢問題突出。?中介：建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)、要求和起點(diǎn)較高。同時(shí)，基礎(chǔ)性關(guān)鍵作業(yè)系統(tǒng)建設(shè)，受制于上游險(xiǎn)企。但自身對于數(shù)字化的投入，也受制于模式所限。 20% 40%0% 40%5663% 25%15%13%0% 19% 44% 22% 20% 50% 30% 19% 44% 22% 20% 50% 30%0%13%7%13% 63% 59%13% 19%15% 20% 70%10%0%7 50% 52% 19%15% 20% 70%10%0%7 50% 52% 25%0%0% 25% 19% 22% 19% 22%0% 40% 60%8910110% 40% 60%89101112 38%0% 25% 19% 38% 22%52%7% 20%80%0%0%0%13% 19% 22%52%7% 20%80%0%0%0%13% 19%50% 38% 19% 48%15% 50%0%10% 40% 38%15% 19% 48%15% 50%0%10% 40% 38%15%13%13% 38% 19% 44% 22%10% 20%0% 70% 25% 19% 44% 22%10% 20%0% 70% 25%13%15%13% 50% 19% 48% 19%0% 70% 30%0% 25% 19% 48% 19%0% 70% 30%0% 25% 50%13%13%2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請善用18ROI被高度關(guān)注是表象，根源是數(shù)字化基建不完善、缺乏成功經(jīng)驗(yàn)借鑒現(xiàn)象原因?qū)Σ哂????組織架構(gòu)：變革能力：新能力：????????????????????????????????????2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請善用198、對自媒體日漸開放，短視頻將由企業(yè)牽頭、成為行業(yè)標(biāo)配明確鼓勵(lì)，并在公司內(nèi)部倡導(dǎo)、推明確鼓勵(lì)，并在公司內(nèi)部倡導(dǎo)、推追責(zé)機(jī)制對符合某些特定條件的適度開放,同時(shí)也有追責(zé)機(jī)制由公司出面主導(dǎo)，提供標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容，對部分營銷員開放權(quán)限不僅鼓勵(lì)，而且撥付資源以幫扶、激勵(lì)、分享、訓(xùn)練不支持、不反對，但出現(xiàn)違規(guī)、投訴會(huì)追責(zé)不關(guān)注，或沒有評估明確不關(guān)注，或沒有評估明確反對0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%?合資：開放程度為“管控”。強(qiáng)調(diào)公司主導(dǎo)。?中介：開放程度為“寬松”。強(qiáng)調(diào)個(gè)體自主。 43% 22%4%0%7% 22%4%0%11% 22%32% 43% 22%4%0%7% 22%4%0%11% 22%32%33%38%1微信公眾號流量媒體平臺（微博、頭條、知乎、網(wǎng)易、百度等）視頻號25%0%38%0%0%?自媒體在保險(xiǎn)行業(yè)的流行，起于2013-2014年，初期均由主體公司——尤1微信公眾號流量媒體平臺（微博、頭條、知乎、網(wǎng)易、百度等）視頻號25%0%38%0%0%4%0%50%33%18%22%7%11%4%0%50%33%18%22%7%11% 25% 18%11% 63%4% 22%20%0%13%0%開始通過移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)，大范圍影響保險(xiǎn)市場。但主體公司一直持“嚴(yán)控”態(tài)度 22%20%0%13%0%4%11%11% 11% 22% 50% 25% 22% 38% 11%0% 39% 22%4%11%11% 11% 22% 50% 25% 22% 38% 11%0% 39% 22% 22%313%0%0%0%?期間促使險(xiǎn)企下決心開放短視頻權(quán)限、最為有影響力的第三方機(jī)構(gòu)，是以4% 29% 22% 50%4%11%0%14%4% 29% 22% 50%4%11%0%14%11%7%0%0%4%0%0%7%0%0%43%33%抖音號4 22% 50%0%0%“想推不敢推”的顧慮。4%11% 38%0% 25%11%25%22%43%44%快手號511%13%50%0%0%4% 21%11%0% 29% 33% 50% 39% 22%直播6 22% 50%11%0%0%0%?截至2024年7月，互聯(lián)網(wǎng)上短視頻賬號約15萬，存在大量“低品質(zhì)、誤導(dǎo)、4%11% 38%0% 25%11%25%22%43%44%快手號511%13%50%0%0%4% 21%11%0% 29% 33% 50% 39% 22%直播6 22% 50%11%0%0%0%?因此，中資、合資公司應(yīng)變被動(dòng)為主動(dòng)，提速、強(qiáng)化從公司到團(tuán)隊(duì)、個(gè)人的自媒體能力，盡快提供公司、產(chǎn)品、服務(wù)和團(tuán)隊(duì)、個(gè)人的IP價(jià)值。版權(quán)所有內(nèi)外條件日漸成熟，短視頻等多媒體能力是技術(shù)兌現(xiàn)價(jià)值的重要“刀法”認(rèn)知方法論逐漸成型網(wǎng)絡(luò)技術(shù)日益成熟認(rèn)知方法論逐漸成型網(wǎng)絡(luò)技術(shù)日益成熟生產(chǎn)管理日漸成型值得信任的個(gè)人/團(tuán)隊(duì)/企業(yè)IP面向目標(biāo)客群，以高質(zhì)量的圖、文、短、直、活動(dòng)等形式，有計(jì)劃、持續(xù)輸出以“信任”為主題的內(nèi)容IP公式主題主題——麥肯錫信任公式價(jià)值得以兌現(xiàn)——麥肯錫信任公式價(jià)值得以兌現(xiàn)人品專業(yè)情感\(zhòng)關(guān)系短視頻應(yīng)用演進(jìn)及成熟度形式載體短視頻應(yīng)用演進(jìn)及成熟度形式載體團(tuán)隊(duì)團(tuán)隊(duì)IP-短視頻日常工作流工作坊媒體矩陣主題規(guī)劃內(nèi)容生產(chǎn)發(fā)布投放數(shù)據(jù)分2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請善用219、保險(xiǎn)業(yè)普遍快速引入AI，傾向于與基建廠商合作、發(fā)力應(yīng)用?無論在規(guī)劃、實(shí)施或成果三方面看，行業(yè)對AI接受度是全方位的。根據(jù)自身特點(diǎn)和市場需求，不同公司采取不同策略，在AI應(yīng)用領(lǐng)域上有所側(cè)重：?中資：多數(shù)處于探索階段，有明確的技術(shù)發(fā)展路線圖和長期規(guī)劃。對應(yīng)用持樂觀態(tài)度，但還在制定具體計(jì)劃。?合資：態(tài)度積極開放，部分已在產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新中扮演重要角色。?中介：態(tài)度相對謹(jǐn)慎，部分公司已開始在特定領(lǐng)域取得一定成果。數(shù)據(jù)質(zhì)量和數(shù)據(jù)隱私是應(yīng)用的主要關(guān)注點(diǎn)。?綜合評價(jià)排序：合資>中資>中介。?在AI應(yīng)用過程中，企業(yè)最為看重的是“數(shù)據(jù)質(zhì)量和數(shù)據(jù)隱私“，其次是技術(shù)的可解釋性和透明度也是關(guān)注點(diǎn)。?雖然占比最少，但仍然有險(xiǎn)企在多個(gè)選項(xiàng)中選擇了“無法回答”，這一現(xiàn)狀令人吃驚。?與其他調(diào)研數(shù)據(jù)呈現(xiàn)的“中介領(lǐng)先”不同，關(guān)于AI的現(xiàn)狀和訴求，合資公司體現(xiàn)出了相當(dāng)大的前瞻性進(jìn)取心。走訪復(fù)核后可知原因主要是：常態(tài)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，合資險(xiǎn)企因“起步晚、投入小、制約多”等歷史原因不占優(yōu)勢。而在AI領(lǐng)域中，競爭者無太多先發(fā)優(yōu)勢，同行們站在同一起跑線上，因而有勝出機(jī)會(huì)。?極少有險(xiǎn)企擁有AI——尤其是LLM大模型的基礎(chǔ)建設(shè)能力，因此，與行業(yè)外專業(yè)AI基礎(chǔ)能力公司合作，是所有險(xiǎn)企的共識。根據(jù)追問和日常觀察，行業(yè)普遍采用的模式是“第三方大模型+企業(yè)小模型+企業(yè)數(shù)據(jù)”，邀請行業(yè)垂直合作伙伴，進(jìn)行建模和精調(diào)。在此基礎(chǔ)上，準(zhǔn)確率可能性已達(dá)90%左右，尚有10%是“最后的屏障”。?多個(gè)險(xiǎn)企表示關(guān)注數(shù)據(jù)隱私，亦是解決“最后的屏障”的最佳路徑。目前，尚未有兼顧可用性和隱私的最佳解決方案。其他領(lǐng)域有成功經(jīng)驗(yàn)的“邀請用戶參與”，在保險(xiǎn)行業(yè)是否能成功，存在疑問和挑戰(zhàn)。但除此之外，尚無太多解決方案。 18% 18%14%0%11%0%11%4%18% 43%11% 18% 18% 21% 32% 21%39%44%38%14% 22%13%7%0%13% 22%13%11% 44% 33% 33%0% 25%22%25%13%11%13%13%0%0%0%0%11%沒有、也不打算有相關(guān)的規(guī)劃和計(jì)劃對AI的投入持謹(jǐn)慎態(tài)度，希望看到明確的回報(bào)后再考慮4%18% 43%11% 18% 18% 21% 32% 21%39%44%38%14% 22%13%7%0%13% 22%13%11% 44% 33% 33%0% 25%22%25%13%11%13%13%0%0%0%0%11%沒有、也不打算有相關(guān)的規(guī)劃和計(jì)劃對AI的投入持謹(jǐn)慎態(tài)度，希望看到明確的回報(bào)后再考慮對AI的應(yīng)用處于探索階段有明確的AI技術(shù)發(fā)展路線圖和長期規(guī)劃對AI應(yīng)用持樂觀態(tài)度，但還在制定具體計(jì)劃123 44%11% 25% 39% 56%11% 38%規(guī)劃 43%22% 33%0% 75% 46%14%4 78%11%13% 38%18%0%18%0%11%0%11%14%0%11%54%56%511%100%6對與AI技術(shù)供應(yīng)商合作持開放態(tài)度，但還在評估中7實(shí)AI技術(shù)在產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新中，已經(jīng)開始扮演重要角色8施在尋找AI來優(yōu)化工作流程和提高生產(chǎn)力、改善客戶體驗(yàn)、提高業(yè)務(wù)效率9面臨的主要挑戰(zhàn)是如何將AI與現(xiàn)有系統(tǒng)集成54%75%56%11% 36% 44%11% 50%43%56%50%11%13% 39%67%75%11%數(shù)據(jù)質(zhì)量和數(shù)據(jù)隱私是我們在AI應(yīng)用中的主要關(guān)注點(diǎn)成AI技術(shù)的可解釋性和透明度問題是我們在AI果應(yīng)用中的主要關(guān)注點(diǎn)在部分領(lǐng)域已經(jīng)有令人滿意的成果產(chǎn)出46%44%50%0%0%64%44%75%14%22%0%21% 32%56%13% 25%64%75% 32%4% 29%11%11%32%14% 25%4%11%13%7%11%13% 39% 33% 50%11% 38%0%0%0% 25%11% 25%11% 25%44%33%38%0%13%11%13%?無論進(jìn)度如何，A?無論進(jìn)度如何，AI都已是行業(yè)整體突破的共識。由此可見，2023年開始的“AI年”，已經(jīng)在2024正式進(jìn)入全行業(yè)高速狂奔的階段。2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請善用2210、AI被視為超車?yán)?，在營銷、服務(wù)、風(fēng)控等關(guān)鍵競爭場景被寄予厚望有固然好無法回答不需要很需要 有固然好無法回答不需要很需要2營銷與客戶分群/層：打標(biāo)簽、聚類分析中于營銷與客戶經(jīng)營、風(fēng)控客服兩個(gè)板塊。 2營銷與客戶分群/層：打標(biāo)簽、聚類分析中于營銷與客戶經(jīng)營、風(fēng)控客服兩個(gè)板塊。3客戶經(jīng)營客戶意圖、偏好識別發(fā)現(xiàn)?中資：對AI的需求清晰、明確、全面。同時(shí)也有部分險(xiǎn)企沒做好4客戶價(jià)值評估-a—準(zhǔn)備，選擇了“無法回答”。7將活動(dòng)自動(dòng)嵌入日程（活動(dòng)管理自動(dòng)化）==有可無”中的比例最高。8銷售動(dòng)作追蹤、結(jié)果分析例最高，同時(shí)也有相當(dāng)比例的中介在“方案自動(dòng)化”和“團(tuán)隊(duì)”模塊中堅(jiān)決放棄。9需求分析與挖掘例最高，同時(shí)也有相當(dāng)比例的中介在“方案自動(dòng)化”和“團(tuán)隊(duì)”模塊中堅(jiān)決放棄。10產(chǎn)品方案自動(dòng)推薦11成交概率預(yù)測12銷售1對1智能體13綜合金融/交叉銷售支持 14物料支持自動(dòng)話術(shù)推薦——-分析?A13綜合金融/交叉銷售支持 17風(fēng)控客服大數(shù)據(jù)風(fēng)控面向AI的意愿方面最為領(lǐng)先，但在落實(shí)到實(shí)際場景當(dāng)中時(shí)，要么18智能核保