2022-2024中國(guó)保險(xiǎn)數(shù)字化營(yíng)銷調(diào)研報(bào)告

寫(xiě)在前面2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請(qǐng)善用2AIAI產(chǎn)品能效產(chǎn)品能效技術(shù)硬系統(tǒng)硬系統(tǒng)件2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請(qǐng)善用3調(diào)研Ⅲ：以預(yù)調(diào)研貼近實(shí)際，再探求本質(zhì)、深入應(yīng)用、面向前沿正式調(diào)研問(wèn)卷1.正式調(diào)研問(wèn)卷1.下面哪些描述，比較符合貴司數(shù)字化營(yíng)銷的現(xiàn)狀:2.貴司在“幫助營(yíng)銷員直營(yíng)獲客”方面舉措和狀態(tài)為：3.從個(gè)險(xiǎn)來(lái)看，貴司在數(shù)字化營(yíng)銷方面，面臨的重點(diǎn)挑戰(zhàn)難度為：4.對(duì)于提供數(shù)字化營(yíng)銷相關(guān)功能的數(shù)據(jù)中臺(tái)、業(yè)務(wù)中臺(tái)，貴司的觀點(diǎn)和態(tài)度是：5.貴司數(shù)字化營(yíng)銷相關(guān)系統(tǒng)，規(guī)劃建設(shè)基本主線，符合或接近以下某個(gè)核心思想？6.貴司用于營(yíng)銷支持、客戶服務(wù)的自營(yíng)平臺(tái)，以什么形式呈現(xiàn)：7.貴司數(shù)字化營(yíng)銷和銷售支持系統(tǒng)，功能板塊和應(yīng)用評(píng)價(jià)為：8.對(duì)于營(yíng)銷員通過(guò)公眾號(hào)、短視頻、直播等自媒體形式傳播內(nèi)容，進(jìn)行個(gè)人IP打造、線上獲客、產(chǎn)品宣傳、客戶經(jīng)營(yíng)等個(gè)人行為，貴司的現(xiàn)狀和態(tài)度為：9.下面哪些描述，比較符合貴司在AI（人工智能）方面的現(xiàn)狀和訴求：10.貴司認(rèn)為在哪些業(yè)務(wù)場(chǎng)景引入大數(shù)據(jù)、AI相關(guān)技術(shù)有價(jià)值：11.（公司官方）基于數(shù)字人和真人，可分別為公司官方、營(yíng)銷員個(gè)人生成合規(guī)的個(gè)性化口播短視頻，并已在以下場(chǎng)景中有不同程度的應(yīng)用。貴司在不同業(yè)務(wù)場(chǎng)景中的應(yīng)用狀況為：12.（營(yíng)銷員個(gè)人）基于數(shù)字人和真人，可分別為公司官方、營(yíng)銷員個(gè)人生成合規(guī)的個(gè)性化口播短視頻，并已在以下場(chǎng)景中有不同程度的應(yīng)用。貴司在不同業(yè)務(wù)場(chǎng)景中的應(yīng)用狀況為：13.關(guān)于數(shù)字化營(yíng)銷項(xiàng)目的ROI（投產(chǎn)比與貴司當(dāng)前的觀點(diǎn)或態(tài)度比較接近的是：14.評(píng)估數(shù)字化營(yíng)銷的投入和產(chǎn)出，以貴司的標(biāo)準(zhǔn)或經(jīng)驗(yàn)，每1個(gè)貨幣單位的投入，對(duì)應(yīng)的預(yù)期產(chǎn)出和實(shí)際產(chǎn)出，分別是多少:15.請(qǐng)闡述對(duì)于貴司而言，在數(shù)字化營(yíng)銷方面，最為緊迫、希望第三方提供的支持有：16.為萃取數(shù)字化營(yíng)銷實(shí)踐關(guān)鍵影響因素，需從以下幾方面簡(jiǎn)述代表性項(xiàng)目案例。請(qǐng)問(wèn)貴司是否愿意提供分享案例（成、敗均可，至少1個(gè)）完整問(wèn)卷及選項(xiàng)預(yù)調(diào)研：參調(diào)險(xiǎn)企關(guān)注點(diǎn)1.數(shù)字化營(yíng)銷定義、本質(zhì)和內(nèi)涵1.數(shù)字化營(yíng)銷定義、本質(zhì)和內(nèi)涵2.頂層架構(gòu)設(shè)計(jì)的必要性3.數(shù)字化體系框架、發(fā)展規(guī)劃目標(biāo)4.自建/合作、外部支持5.成本、周期、量化/界定ROI6.個(gè)人/公司難度、關(guān)鍵點(diǎn)7.顯效環(huán)節(jié)、細(xì)分領(lǐng)域8.個(gè)人/公司方法論：解決方案、路徑、策略1.成敗原因：資源支持、整體規(guī)劃、統(tǒng)籌協(xié)同2.企業(yè)互聯(lián)網(wǎng)聲量3.個(gè)險(xiǎn)數(shù)字化營(yíng)銷疑難/痛點(diǎn)：①非現(xiàn)場(chǎng)管理②能力培訓(xùn)③獲客：公私域運(yùn)營(yíng)、打造IP、內(nèi)容運(yùn)營(yíng)、咨詢實(shí)時(shí)響應(yīng)/后援支持、優(yōu)勢(shì)可視化④客經(jīng)：客戶洞察、客經(jīng)黑箱⑤工具：需求分析、自動(dòng)計(jì)劃書(shū)、保單檢視4.線上展業(yè)：①視頻號(hào)滲透率、活躍率②新能力/營(yíng)銷轉(zhuǎn)化能力5.與一線溝通斷層1.新技術(shù)：客服/銷售機(jī)器人、云服務(wù)、ChatGtp、大模型、BigData、客戶畫(huà)像、精準(zhǔn)營(yíng)銷數(shù)據(jù)中臺(tái)、可視化UI2.應(yīng)用場(chǎng)景：公司/代理人客服、營(yíng)銷、客咨3.系統(tǒng)價(jià)值：內(nèi)外融合、數(shù)據(jù)互通與與與2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請(qǐng)善用4樣本：45家壽險(xiǎn)、中介總部，具備行業(yè)代表性覆蓋經(jīng)營(yíng)壽險(xiǎn)個(gè)險(xiǎn)險(xiǎn)企45家：壽險(xiǎn)致謝！2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請(qǐng)善用51、數(shù)字化之于營(yíng)銷已全面起步，進(jìn)入積極探索階段，趨近成熟?整體而言，“不符合”比例最低?整體而言，“不符合”比例最低，“部分符合”占據(jù)絕對(duì)多數(shù)，“完全符合”即已經(jīng)成常態(tài)化共識(shí)，說(shuō)明行業(yè)整體狀態(tài)趨向成熟。?中資、合資、中介三類公司，共有的不足是常態(tài)化，其他數(shù)字化表現(xiàn)差異明顯：?整體而言，數(shù)字化投入效果和成熟度方面，“中介>中資>合資”，與之前調(diào)研的整體排序保持了一致。?中介：數(shù)字化營(yíng)銷領(lǐng)先。多個(gè)關(guān)鍵領(lǐng)域如整體規(guī)劃、成熟經(jīng)驗(yàn)的復(fù)制和推廣，及專門(mén)團(tuán)隊(duì)的設(shè)立等方面，表現(xiàn)出較高的“完全符合”比例，顯示較強(qiáng)的數(shù)字化營(yíng)銷能力。?中資：常態(tài)化較好：現(xiàn)狀、常態(tài)化方面“部分符合”比例較高，即有進(jìn)展但仍有提升空間，在轉(zhuǎn)型的共識(shí)建立、整體規(guī)劃等方面則參差不一。?合資：兩極分化。在觀察和引進(jìn)新技術(shù)、模式、應(yīng)用和動(dòng)向、設(shè)立專門(mén)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行保險(xiǎn)科技應(yīng)用和前沿模式研究方面，較為突出，同時(shí)也有諸多“不符合”，表明尚未開(kāi)始或未取得顯著成效。不符合部分符合完全54%29% 18%89%63%54%29% 18%89%63%0% 11%0%38%義、價(jià)值等，公司內(nèi)部自上而下有一致的共識(shí)38%57%21% 21% 11%78%88%11% 57%21% 21% 11%78%88%11% 13%0% 29%46% 25% 33% 29%46% 25% 33%0%7% 11%0%11%0%0% 21%0%0%67%50%0%50%50%1.靈活性和快速響應(yīng)：通常規(guī)模較小，能夠更快決策和調(diào)整。2.創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)：更注重創(chuàng)新和差異化1.靈活性和快速響應(yīng)：通常規(guī)模較小，能夠更快決策和調(diào)整。2.創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)：更注重創(chuàng)新和差異化，因此投入更多資源，以保持競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。3.客戶導(dǎo)向：更側(cè)重客戶體驗(yàn)和服務(wù)，數(shù)字化營(yíng)銷是提升客戶滿意度和忠誠(chéng)度的有效手段。但中介利源不如險(xiǎn)企，且面臨報(bào)行合一，因此2023年表現(xiàn)領(lǐng)先的中介，可能投入被壓縮；同時(shí)，2024年險(xiǎn)企的數(shù)字化應(yīng)用投入明顯加速，多方要素結(jié)合，中介“效率效能領(lǐng)先”的數(shù)字化優(yōu)勢(shì)，將面臨極大挑戰(zhàn)。50% 43%11%78%50%50%動(dòng)了解、多方交流、吸收內(nèi)化50%50%64% 25%44%50%56%5對(duì)于數(shù)字化相關(guān)新技術(shù)、模式、應(yīng)用、動(dòng)64% 25%44%50%56%50%察為主，不主動(dòng)冒進(jìn)，待完全成熟后再引進(jìn)50%54%25%2.中資：常態(tài)化優(yōu)勢(shì)78%88%22%6公司現(xiàn)有營(yíng)銷和相關(guān)職能部門(mén)，54%25%2.中資：常態(tài)化優(yōu)勢(shì)78%88%22%1.政策和市場(chǎng)適應(yīng)：對(duì)本地市場(chǎng)、政策理解更深1.政策和市場(chǎng)適應(yīng)：對(duì)本地市場(chǎng)、政策理解更深，更注重將數(shù)字化快速融入日常營(yíng)銷、運(yùn)營(yíng)以滿足市場(chǎng)需求。2.穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)策略：中資公司可能采取更穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)策略，逐步推進(jìn)數(shù)字化進(jìn)程，以確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)定增長(zhǎng)。對(duì)于中資而言，在已有本土優(yōu)勢(shì)的基礎(chǔ)上，更為“務(wù)實(shí)、深入、持久”的策略，才是讓前期的投入開(kāi)花結(jié)果的必由之路。 13% 36% 22% 13%46% 18% 36% 22% 13%46% 18%11%67%75% 13%43%33%50% 39%22%18%3.合資：技術(shù)優(yōu)勢(shì)44% 39%22%18%3.合資：技術(shù)優(yōu)勢(shì)44%38% 13%38% 13%1.國(guó)際視野：能借助外資方的國(guó)際視野和經(jīng)驗(yàn)，更快接觸全球新技術(shù)和趨勢(shì)。2.資源結(jié)合：結(jié)合外資技術(shù)、管理優(yōu)勢(shì)與本土市場(chǎng)洞察，有助于在技術(shù)觀察和應(yīng)用方面取得進(jìn)展。雖然在不同股東與管理層之間進(jìn)行更多協(xié)調(diào)，會(huì)影響數(shù)字化創(chuàng)新的決策速度，但使用2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請(qǐng)善用62、“幫助營(yíng)銷員獲客”成為主旋律，方式多樣 18% 14%11% 18% 14%11% 25% 29%11%13%0%0%0% 29% 44% 25% 21%56%50%4%11%13% 14%11% 25%7%0%13% 18% 22%13%11%0%?“多樣化”幫助營(yíng)銷員獲客是共性規(guī)律。不同險(xiǎn)企在偏好、成熟度方面做法不同：?“自有存量二開(kāi)”是“無(wú)人拒絕”的集體共識(shí)。與“找資源、搞活動(dòng)、鼓勵(lì)自行”一起，成為最高采用率的方式。?受限于資源稟賦和模式難度，“集團(tuán)存量二開(kāi)”、“BBC”這兩類相對(duì)特殊的獲客方式“沒(méi)開(kāi)展”比例最高。?推動(dòng)、促進(jìn)、幫助個(gè)人“獲客”、“老客二開(kāi)”、“深挖私域”（7-9）看似常態(tài)、卻依然有公司“沒(méi)開(kāi)展”、看似異常。復(fù)核后原因?yàn)椤矮@客是營(yíng)銷員本分，不應(yīng)由公司額外推進(jìn)”。?值得注意的是，“互聯(lián)網(wǎng)公域“、“OMO”、“個(gè)人私域”等較新的獲客方式，中介仍明顯領(lǐng)先。同時(shí)中資、合資也在跟進(jìn)中。?中資偏好幫營(yíng)銷員獲客，中介則更傾向于鼓勵(lì)個(gè)人，合資相對(duì)均衡。?作為保險(xiǎn)營(yíng)銷永恒的集體命題，“多樣化”獲客是行業(yè)的不遺余力的探索?！肮編蜖I(yíng)銷員獲客”日益替代“營(yíng)銷員自行獲客”、成為主流。?與以往“不遺余力拉新為主”的策略不同，挖掘存量成為維持業(yè)務(wù)穩(wěn)定的基本盤(pán)，在此基礎(chǔ)上，再努力擴(kuò)展增量市場(chǎng)，則成為實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)的并行策略。?中介先進(jìn)性：多個(gè)獲客方式“常態(tài)化”，反映在營(yíng)銷專業(yè)性和應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化的快速響應(yīng)能力。?中資、合資差異性：中資在幫助獲客方面更為積極，與其營(yíng)銷員能力結(jié)構(gòu)、資源分配策略有關(guān)；合資在嘗試新方法上更為謹(jǐn)慎，與需要平衡不同股東利益、風(fēng)險(xiǎn)管理的需要有關(guān)。?未來(lái)變化：2024年，可觀察到主體公司普遍開(kāi)始積極、主動(dòng)投身于較為新型的營(yíng)銷獲客方式，以“線上”為核心的新型獲客能力，將逐步由中介向主體公司轉(zhuǎn)移。 14%0%68%123456789123456789通過(guò)公域互聯(lián)網(wǎng)，獲取增量新客戶與股東、直接資源方合作，以“社區(qū)、主題客群”等方式，獲取增量新客戶與能提供特定特征的線索提供方合作，獲取有咨詢意向的增量新客戶（OMO模式）挖掘公司存量（不限于贈(zèng)險(xiǎn)、孤兒?jiǎn)?、?網(wǎng)銷等）客戶資源，進(jìn)行二次開(kāi)發(fā)挖掘集團(tuán)存量（不限于綜合金融/交叉銷售等）客戶資源，進(jìn)行二次開(kāi)發(fā)通過(guò)BBC模式，挖掘團(tuán)體客戶中的個(gè)人保單策劃實(shí)施線上、線下拓客活動(dòng)，獲取增量新客戶推動(dòng)營(yíng)銷員個(gè)人以各種方式自行獲客促進(jìn)營(yíng)銷員個(gè)人挖掘老客戶資源幫助營(yíng)銷員在個(gè)人私域中挖掘客戶11%0% 25%13%78%63% 14%0% 14%0%71%78%75%11%0%0%11%0%0%0%0%54%7%11%78%88%0%0%54%7%11%78%88%0%0%0%50%0%0%0%50%44%50%0%0% 25%7%0%0% 25%7%50%56%50%0%0%13%0%39%0%0%13%0%39%56%63% 18% 18% 54%11% 33%11% 33% 25%13%36%33% 25%13%36%33%38%0%0%0%0%61%0%0%0%61%56%50%43%43%11%0%43%43%11%0% 25%50% 25%50%0%0%0%0%0%0%0%78%43%56%44%63%50%43%56%44%63%50% 29% 29% 25% 22% 22% 38%54%56%50%2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請(qǐng)善用7獲客模式：從單點(diǎn)、零散，轉(zhuǎn)向以客戶旅程全鏈條、全局視角統(tǒng)籌規(guī)劃獲客渠道多樣獲客渠道多樣，同時(shí)問(wèn)題也不少，但并非無(wú)可救藥：5.營(yíng)銷員系統(tǒng)化學(xué)習(xí)線上展業(yè)能力和數(shù)字化資源與投控資源與投控能力配置：活動(dòng)/內(nèi)容運(yùn)營(yíng)、數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)、精準(zhǔn)投放、線索清洗、標(biāo)簽匹配、系統(tǒng)配套、服務(wù)配套、流轉(zhuǎn)品控等。Y:下投放引流市場(chǎng)活動(dòng)線上公域B歷史存量中后端作業(yè)名單激活個(gè)人轉(zhuǎn)化線下輔助線下公域投放引流市場(chǎng)活動(dòng)線上公域B歷史存量中后端作業(yè)名單激活個(gè)人轉(zhuǎn)化線下輔助線下公域營(yíng)銷員篩選和適配、能力訓(xùn)練、線索分配規(guī)則、IP包裝、轉(zhuǎn)化工具和素材支持、轉(zhuǎn)化方式及規(guī)范、過(guò)程管理等。1.城市、下沉2.公域、私域3.快抖視頻號(hào)、自媒體、信息流、流量平臺(tái)……4.銀保、團(tuán)險(xiǎn)BBC、贈(zèng)險(xiǎn)、網(wǎng)電存量、孤兒?jiǎn)?、交叉銷售5.股東、外協(xié)……A線下X軸：A線下X軸：2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請(qǐng)善用8內(nèi)容營(yíng)銷：中央廚房的價(jià)值體現(xiàn)，需要公司與營(yíng)銷員聯(lián)動(dòng)、提升能力 營(yíng)銷員公司基建不足公司基建不足務(wù)務(wù)文服服軟家養(yǎng)品居康產(chǎn)務(wù)文例服軟案康品賠健產(chǎn)理日常交流需求激發(fā)日常交流需求激發(fā)話題切入產(chǎn)品推薦公司：分步驟強(qiáng)化基礎(chǔ)建設(shè)公司：分步驟強(qiáng)化基礎(chǔ)建設(shè)營(yíng)銷員：提升數(shù)字化實(shí)戰(zhàn)能力4.培養(yǎng)、固化數(shù)據(jù)推動(dòng)團(tuán)隊(duì)、客戶經(jīng)營(yíng)習(xí)慣3、基礎(chǔ)認(rèn)知已非最大障礙，資源、能力不足是關(guān)鍵挑戰(zhàn)和突破方向難度較低難度中等難度較高難度較低難度中等難度較高難度最高 21%14%4%11% 50%?所有類型的公司面臨的較大挑戰(zhàn)，比較集中的包括“軟性”和“資源、能力”兩個(gè)層面：?軟性 21%14%4%11% 50%?所有類型的公司面臨的較大挑戰(zhàn)，比較集中的包括“軟性”和“資源、能力”兩個(gè)層面：?軟性：企業(yè)創(chuàng)新文化、專項(xiàng)人才和經(jīng)驗(yàn)等挑戰(zhàn)，最為嚴(yán)重。?資源、能力：包括“重視程度和預(yù)算、編制”、“自主創(chuàng)新能力，對(duì)新事物判斷力”、“外勤/營(yíng)銷員數(shù)字化/線上獲客、經(jīng)營(yíng)能力”、“外勤/營(yíng)銷員主管非現(xiàn)場(chǎng)管理、輔導(dǎo)能力”。?曾是最大挑戰(zhàn)的“認(rèn)知”問(wèn)題，現(xiàn)在難度最低，75%中介認(rèn)知自評(píng)“沒(méi)難度”。?不同種類公司，面臨的挑戰(zhàn)有差異不同：?中資公司：集中于“數(shù)字化營(yíng)銷”等具體業(yè)務(wù)層面的“資源”不足。?合資公司：中、高程度分布最多，以“能力”尤甚。?中介公司：普遍難度低，尤其在上層支持、認(rèn)知、土壤層面。?整體而言，企業(yè)自評(píng)的挑戰(zhàn)程度“合資>中資>中介”。?數(shù)字化的最大挑戰(zhàn)，從最為基礎(chǔ)的“認(rèn)識(shí)”層面，轉(zhuǎn)移到“資源、能力”等實(shí)施中的現(xiàn)實(shí)需求，反映了行業(yè)整體數(shù)字化進(jìn)程取得了一定的實(shí)質(zhì)性進(jìn)展，是整體的進(jìn)步。?“人才、預(yù)算、編制、能力”等現(xiàn)實(shí)需求，反映的是在業(yè)務(wù)實(shí)踐中的困難。結(jié)合預(yù)調(diào)研當(dāng)中、險(xiǎn)企決策層提出的關(guān)注重點(diǎn)：ROI投產(chǎn)比，可研判在當(dāng)下投入緊縮的行業(yè)整體局勢(shì)下，包括數(shù)字化營(yíng)銷在內(nèi)的行業(yè)轉(zhuǎn)型，已到“行到水窮處，坐看云起時(shí)”的關(guān)鍵時(shí)刻，能否從量變突破實(shí)現(xiàn)質(zhì)變。一是看誰(shuí)能夠堅(jiān)持下去、耐得住性子，二是看誰(shuí)能在資源支持方面，加大魄力、百上加斤。?結(jié)合前述分析，可知包括中介在內(nèi)的、優(yōu)先發(fā)優(yōu)勢(shì)的第三方業(yè)態(tài)的數(shù)字化能力，將在2024年起，全面向主體公司遷移，助力數(shù)字化營(yíng)銷轉(zhuǎn)型。得此外力相助，行業(yè)整體轉(zhuǎn)型有望在未來(lái)兩年內(nèi)，取得全面性突破、實(shí)現(xiàn)ROI轉(zhuǎn)正。 22% 22%0% 56%0%123456789 38% 25% 38%0%0%0% 18% 29% 29% 56%0% 18% 29% 29% 56%0% 22%0% 22%0%13% 75%14%0%13% 75%14%0%0%0%13% 21% 25%4% 36% 44% 33% 21% 25%4% 36% 44% 33%0% 22%13%13% 25% 38%13% 54%4%4%14% 25%0% 33% 67% 54%4%4%14% 25%0% 33% 67%0%0% 75%11%13%0%4%13% 46% 29%11%0%0% 67% 33%0% 25% 29%11%0%0% 67% 33%0% 25% 38% 46%0%4% 38%0%0%01%0% 18% 32%0% 67%11%11% 50%13% 18% 32%0% 67%11%11% 50%13%14%0% 38% 39% 21% 25% 33%11%0%11% 39% 21% 25% 33%11%0%11% 44%0% 63%0%0% 38%0%0% 29% 46% 21%4% 33%11%0% 56% 29% 46% 21%4% 33%11%0% 56% 63%13%13%13%0%0%0% 29% 50% 21%0% 22%0% 44%0% 29% 50% 21%0% 22%0% 44% 33%0%0%0% 38%0%0%0% 63%4% 18% 29% 50%0% 33% 4% 18% 29% 50%0% 33% 22% 44%13%13% 25% 50%0%4% 21% 25% 50%11% 33%0%11% 21% 25% 50%11% 33%0%11% 44%0%4% 38% 38%0%0% 25% 39% 32% 25% 33%0% 44% 39% 32% 25% 33%0% 44% 22%0%0% 50% 38%13%0%4% 43%14% 36%4%11% 22%11%0% 56% 43%14% 36%4%11% 22%11%0% 56% 50%0%13%0%0% 38% 36% 50%11%4% 33%0% 22% 36% 50%11%4% 33%0% 22%11% 33% 38% 38%0%0%0% 25% 39% 39%11%11%0%11%0% 44% 39% 39%11%11%0%11%0% 44% 44% 25%11%0%0% 38%0% 38% 39%4% 46%0% 33% 56% 39%4% 46%0% 33% 56%11%0% 50%0% 25%0% 25%版權(quán)所有112個(gè)轉(zhuǎn)介紹關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)的判客戶愿意為你轉(zhuǎn)介紹的技巧。法《穿透公私域：線上展業(yè)1+4》內(nèi)容及適合群體有資源者適合全體團(tuán)隊(duì)協(xié)作半公域循環(huán)2：社群、養(yǎng)客操八步上圖公域公域進(jìn)他人群進(jìn)他人群43YNNNN轉(zhuǎn)介紹點(diǎn)評(píng)互動(dòng)成交HoldNY轉(zhuǎn)介紹點(diǎn)評(píng)互動(dòng)成交HoldNY加好友Y需要新能力-展業(yè)循加好友Y需要新能力-展業(yè)循..IP-發(fā)圈4.1.14.1.24.1.34.1.44.1.54.1.6組群（養(yǎng)）N獲客能力。4.1.8經(jīng)典需求分析工具拆解版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請(qǐng)善用4.1.8經(jīng)典需求分析工具拆解4、中臺(tái)將拉大競(jìng)爭(zhēng)力差距，自動(dòng)化營(yíng)銷、算法推薦是決勝點(diǎn)0%0%0%0%0%0%4%0%0%11% 33%13%7% 22%0%0%11%0%29%43% 21%11%7%0%1客戶識(shí)別2數(shù)據(jù)分析報(bào)表3標(biāo)簽體系4自動(dòng)化營(yíng)銷5算法推薦策略6內(nèi)容管理89%0%25%38%25% 13%25%50%0%0%0%0%0%0%4%0%0%11% 33%13%7% 22%0%0%11%0%29%43% 21%11%7%0%1客戶識(shí)別2數(shù)據(jù)分析報(bào)表3標(biāo)簽體系4自動(dòng)化營(yíng)銷5算法推薦策略6內(nèi)容管理89%0%25%38%25% 13%25%50%78%14%22%11%0%0%0%63%38%0%25%43%14%14%100%0%0%0%0%25%38%38%32%33%25%22%11% 21%11%0%63%13%13%0%29% 29% 44% 25%7% 29% 33%13%0%0%50%13%11%18% 29% 33%13% 43% 56% 25%0%0%13%50%?普遍表示“不夠用、要升級(jí)”。不同類別公司，升級(jí)實(shí)現(xiàn)方式偏好不同：中介以“自研”為主，合資優(yōu)先考慮“外采”，中資無(wú)明顯偏好。?六類中臺(tái)功能中，按照選擇數(shù)量評(píng)價(jià)需求烈度排序?yàn)椋簲?shù)據(jù)分析報(bào)表>自動(dòng)化營(yíng)銷>算法推薦策略>客戶識(shí)別>標(biāo)簽體系>內(nèi)容管理。?六類中臺(tái)功能中，不同類公司需求和滿足方式差異明顯：中介全面升級(jí)要求最為突出，中介對(duì)當(dāng)前狀態(tài)較滿意，傾向于通過(guò)“自研”實(shí)現(xiàn)升級(jí)。?不同功能的需求烈度評(píng)價(jià)體現(xiàn)了數(shù)字化當(dāng)前成熟度，升級(jí)方式的選擇傾向則反映了路徑選擇時(shí)的自信程度或資源充裕度。?數(shù)據(jù)分析報(bào)表：反映出對(duì)數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)決策的重視，幾乎是剛需意味著在營(yíng)銷中，人工參與程度仍較高、自動(dòng)化程度不足。?自動(dòng)化營(yíng)銷：對(duì)提高營(yíng)銷效率、降低成本需求強(qiáng)烈。隨著自動(dòng)化營(yíng)銷的日益普及，過(guò)程中人工的參與度、精準(zhǔn)性將逐步提升，成本效率將得到進(jìn)一步優(yōu)化。?算法推薦策略：是成本效率的產(chǎn)物，也表明希望通過(guò)智能化提升客戶體驗(yàn)。?客戶識(shí)別、標(biāo)簽體系、內(nèi)容管理：較為重要，許多公司已有，對(duì)客戶細(xì)分和精準(zhǔn)營(yíng)銷的關(guān)注，但仍需增補(bǔ)。?“中介”依然體現(xiàn)出在數(shù)字化營(yíng)銷方面的領(lǐng)先性，與之相比之下，合資公司的選擇，體現(xiàn)了群體性的危機(jī)感和急迫性。這其中，合資公司的決策習(xí)慣、變革的主動(dòng)姿態(tài)，將對(duì)轉(zhuǎn)型起到?jīng)Q定性作用。?包括數(shù)據(jù)中臺(tái)、業(yè)務(wù)中臺(tái)的“中臺(tái)”，是行業(yè)精細(xì)化、高質(zhì)量發(fā)展的標(biāo)志。?與其他如互聯(lián)網(wǎng)、電商等行業(yè)的成熟做法相比，常態(tài)化程度不高，應(yīng)用深度、廣度、頻次不足。這也正是保險(xiǎn)行業(yè)整體數(shù)字化轉(zhuǎn)型過(guò)程中必經(jīng)之路：數(shù)據(jù)化、資產(chǎn)化、精細(xì)化、自動(dòng)化、可視化、全員化、常態(tài)化等，這與相對(duì)粗放的“傳統(tǒng)”營(yíng)銷管理方式和習(xí)慣，互為挑戰(zhàn)，而且挑戰(zhàn)巨大。?相較于前端的營(yíng)銷支撐系統(tǒng)、后端的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，銜接兩端的中臺(tái)其實(shí)已有一定基礎(chǔ)，不少功能已在當(dāng)下保險(xiǎn)業(yè)其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)中有所體現(xiàn)，部分功能已高度成熟、高頻應(yīng)用，只是尚未命名或整合為“中臺(tái)”。因此，對(duì)于數(shù)字化轉(zhuǎn)型初期、初級(jí)企業(yè)，看似重要性、緊迫性不高，投入會(huì)相對(duì)保守。但對(duì)于相對(duì)成熟或追逐“運(yùn)營(yíng)利潤(rùn)和能效比”的企業(yè)，則是迫在眉睫的內(nèi)源式競(jìng)爭(zhēng)力。2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請(qǐng)善用12營(yíng)銷中臺(tái)：承前啟后，覆蓋客戶旅程所有觸點(diǎn)、洞察數(shù)據(jù)、快速支撐運(yùn)營(yíng)必要性和價(jià)值必要性和價(jià)值公私域一體化公私域一體化全模塊能力全模塊能力智能化升級(jí)智能化升級(jí)生態(tài)獨(dú)特性生態(tài)獨(dú)特性騰訊-加保企點(diǎn)營(yíng)銷中心騰訊-加保企點(diǎn)營(yíng)銷中心CDP+MA核心系統(tǒng)+線下線線上公域歷史存量線下公域B核心系統(tǒng)+線下線線上公域歷史存量線下公域BA線下自有A線下自有2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請(qǐng)善用135、“以客戶為中心”已是系統(tǒng)靈魂主流，仍有六成公司亟待升級(jí)9關(guān)鍵發(fā)現(xiàn)?代表較高規(guī)劃設(shè)計(jì)水平的、圍繞客戶旅程、狀態(tài)變化為主線的設(shè)計(jì)思想，占比高達(dá)40%，代表險(xiǎn)企9關(guān)鍵發(fā)現(xiàn)?代表較高規(guī)劃設(shè)計(jì)水平的、圍繞客戶旅程、狀態(tài)變化為主線的設(shè)計(jì)思想，占比高達(dá)40%，代表險(xiǎn)企在經(jīng)營(yíng)思想方面，已經(jīng)趨向成熟；代表相對(duì)傳統(tǒng)的“以保單銷售過(guò)程、營(yíng)銷員的行為為設(shè)計(jì)主線”，35.6%的占比扔不低；仍有接近1/4的險(xiǎn)企，對(duì)于數(shù)字化系統(tǒng)與公司導(dǎo)向、模式轉(zhuǎn)型之間的關(guān)系缺乏思考和響應(yīng)的資源配置和必要的行動(dòng)。?在“數(shù)字化系統(tǒng)的”的設(shè)計(jì)先進(jìn)性方面，無(wú)論是絕對(duì)數(shù)量（12）、還是占比（43%“圍繞客戶旅程、狀態(tài)變化為主線”最高的中資，都遙遙領(lǐng)先于中介與合資公司。分析結(jié)論?營(yíng)銷系統(tǒng)的規(guī)劃、建設(shè)，是否有靈魂（前瞻性邏輯主線取決于三方面因素、缺一不可：1.公司戰(zhàn)略中，是否有“以客戶為中心”的內(nèi)核、導(dǎo)向和配套舉措；2.公司組織職能、經(jīng)營(yíng)模式、營(yíng)銷體系中，是否有主動(dòng)變革傳統(tǒng)模式的意識(shí)和配套舉措；3.數(shù)字化應(yīng)用系統(tǒng)的規(guī)劃、設(shè)計(jì)，是否具備業(yè)務(wù)、IT和第三方咨詢等綜合能力。?中資相對(duì)領(lǐng)先，與其較早投入、相對(duì)資源和經(jīng)驗(yàn)豐富有關(guān)。合資公司受制于股東和體制，數(shù)字化投入較慢。而中介的意識(shí)領(lǐng)先，但囿于經(jīng)驗(yàn)、技術(shù)、人力、資金等資源要素，在基礎(chǔ)建設(shè)層面受制。?中國(guó)內(nèi)地第一代數(shù)字化營(yíng)銷系統(tǒng)，本世紀(jì)初起步時(shí)的設(shè)計(jì)主旨，即“以保單銷售過(guò)程、營(yíng)銷員的行為為設(shè)計(jì)主線”。迄今仍有60%的公司仍未超越，或停留于更原始的“線上化、自動(dòng)化”狀態(tài)，甚至缺乏簡(jiǎn)單模仿，其成本、效率、用戶體驗(yàn)和可用性、擴(kuò)展性問(wèn)題較多，難以滿足轉(zhuǎn)型需求，甚至成為掣肘，需要盡快以“圍繞客戶旅程、狀態(tài)變化為主線”的設(shè)計(jì)思想，進(jìn)行更新升級(jí)：無(wú)規(guī)劃，僅提供某些單點(diǎn)、基本功能，且常伴以擴(kuò)展性、用戶體驗(yàn)差等現(xiàn)象，對(duì)新型需協(xié)同、自動(dòng)化、智能化業(yè)務(wù)需求，要么無(wú)法滿足，要么亂打補(bǔ)丁，致運(yùn)維成本高企、用戶怨言叢生。建議重新規(guī)劃設(shè)計(jì)。2、按日常工作分門(mén)別類、全部線上化、自動(dòng)化缺乏前瞻性統(tǒng)一規(guī)劃，且常伴以數(shù)據(jù)孤島、重復(fù)建設(shè)、用戶體驗(yàn)混亂、運(yùn)維管理混亂等現(xiàn)象。建議重新規(guī)劃設(shè)計(jì)。3、以保單銷售過(guò)程、營(yíng)銷員的行為為設(shè)計(jì)主線有設(shè)計(jì)思想但較為陳舊，難以適應(yīng)未來(lái)變化。更大的挑戰(zhàn)在于：需要公司營(yíng)銷、管理模式的“業(yè)務(wù)”變革作為前導(dǎo)，系統(tǒng)僅是配套。如果沒(méi)有前導(dǎo)的業(yè)務(wù)變革，系統(tǒng)更新升級(jí)的緊迫性和價(jià)值，就難以體現(xiàn)。4、圍繞客戶旅程、狀態(tài)變化為主線是能夠快速洞察動(dòng)態(tài)、實(shí)現(xiàn)公司內(nèi)部資源動(dòng)態(tài)整合、大幅度業(yè)務(wù)協(xié)同敏態(tài)支撐的理想狀態(tài)，在速度、精度、成本、效率效能等多方面，較好匹配公司的模式轉(zhuǎn)型和業(yè)務(wù)發(fā)展。433333 1、沒(méi)有主線，充分借鑒相對(duì)成熟的平臺(tái)1、沒(méi)有主線，充分借鑒相對(duì)成熟的平臺(tái) 2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請(qǐng)善用14以客戶為中心，是推動(dòng)系統(tǒng)規(guī)劃、組織行為共同轉(zhuǎn)型的經(jīng)營(yíng)內(nèi)核以客戶為中心經(jīng)營(yíng)模型模型核心流程主軸價(jià)值目標(biāo)以客戶為中心經(jīng)營(yíng)模型模型核心流程主軸價(jià)值目標(biāo)目標(biāo)主體銷售方法銷售邏輯以終為始布局要點(diǎn)BCCA2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請(qǐng)善用156、“多樣化、客戶需求優(yōu)先”主導(dǎo)平臺(tái)選擇偏好，合資相對(duì)保守?多樣性?多樣性，是險(xiǎn)企在選擇業(yè)務(wù)平臺(tái)時(shí)的首要特征。在對(duì)不同種類用戶的服務(wù)支撐平臺(tái)選擇方面，“騰訊系”平臺(tái)滲透率最高：?客戶平臺(tái)首選：公眾號(hào)、小程序、APP?營(yíng)銷平臺(tái)首選：APP、公眾號(hào)、企微?內(nèi)勤平臺(tái)首選：內(nèi)網(wǎng)、企微、APP?不同業(yè)態(tài)的多樣化程度不同：?中資：傾向重投入APP面向客戶和內(nèi)勤，同時(shí)客戶平臺(tái)多樣性落后?合資：比中資更重視客戶多平臺(tái)，營(yíng)銷支持比中資傾向于“輕投入”的企微?中介：平臺(tái)選擇顯然激進(jìn)，除“客戶APP”，多平臺(tái)不遺余力，全面領(lǐng)先于中資、中介89%78%89%78% 13% 13% 1?平臺(tái)選擇多樣化，一方面是好事，說(shuō)明險(xiǎn)企在數(shù)字化服務(wù)經(jīng)營(yíng)體系的規(guī)劃和投入時(shí)，有良好的意愿和相對(duì)有魄力的投入 為營(yíng)銷、渠道提供銷售支持的平臺(tái)為內(nèi)勤提供協(xié)同、管理、支持的平臺(tái)2 3?在沒(méi)有為客戶提供足夠多的、高頻、有價(jià)值服務(wù)時(shí)，盲目采用APP，用戶活躍度不高時(shí)，不得不花費(fèi)高昂的運(yùn)維成本。3?總分公司缺乏統(tǒng)一管理，輕量化平臺(tái)歸口混亂，如公眾號(hào)、H5等，出現(xiàn)多路徑、歧路、斷頭路等，用戶迷路。?一個(gè)不得不承認(rèn)、無(wú)法回避的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題，如合資公司在營(yíng)銷、內(nèi)勤的平臺(tái)選擇時(shí)，性能和功能性更高的APP、網(wǎng)絡(luò)用戶熟悉的公眾號(hào)、H5、小程序比例普遍偏低，同時(shí)輕量化的企微比例較高，一方面是數(shù)字化轉(zhuǎn)型決心相對(duì)保守，同時(shí)也有市場(chǎng)洞察、IT資源不足、轉(zhuǎn)型受制于外方股東的困境。如不改善，可2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請(qǐng)善用16平臺(tái)選擇沒(méi)有對(duì)錯(cuò)，優(yōu)先考慮用戶體驗(yàn)，資源豐富時(shí)盡量APP平臺(tái)建設(shè)平臺(tái)建設(shè)取決于資源投入保險(xiǎn)師口袋e行銷保險(xiǎn)師口袋e行銷太平洋2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請(qǐng)善用177、對(duì)已有數(shù)字化系統(tǒng)的價(jià)值評(píng)價(jià)不及預(yù)期用得好不健全用得好不健全健全用不好 23% 20%17% 20% 27% 功能健全，應(yīng)用良好不健全，功能健全，應(yīng)用良好不健全，但應(yīng)用良好功能健全，但應(yīng)用不好用的也不好 19% 30% 26% 26%1 30% 30% 20% 20%用的也不好 19% 30% 26% 26%1 30% 30% 20% 20% 25%0%13% 30% 63% 30%15% 26% 30% 20% 40%10%213% 30%15% 26% 30% 20% 40%10%213%0% 50% 38% 19% 33% 22% 26%10% 30%0%60%63%313% 19% 33% 22% 26%10% 30%0%60%63%313%13%13% 19% 41% 22% 19%0% 20%10%70%75%413%13% 41% 22% 19%0% 20%10%70%75%413%13% 19%0% 30% 37%15%?“否定”評(píng)價(jià)占絕大多數(shù)，數(shù)字化系統(tǒng)的建設(shè)和應(yīng)用整體評(píng)價(jià)為“不理想”,。不同類險(xiǎn)企對(duì)現(xiàn)狀的評(píng)價(jià)差異明顯：?中資：整體評(píng)價(jià)稍好 30% 37%15%?“否定”評(píng)價(jià)占絕大多數(shù)，數(shù)字化系統(tǒng)的建設(shè)和應(yīng)用整體評(píng)價(jià)為“不理想”,。不同類險(xiǎn)企對(duì)現(xiàn)狀的評(píng)價(jià)差異明顯：?中資：整體評(píng)價(jià)稍好，“雙否”相對(duì)最少，但也達(dá)43%。?合資：整體評(píng)價(jià)最為負(fù)面，“不健全”最突出，達(dá)83%。?中介：整體評(píng)價(jià)相對(duì)不滿意，“用不好”較突出，達(dá)73%，常用的基建方面也不滿意。?結(jié)合2022迄今三屆調(diào)研數(shù)據(jù)及日常觀察，可知險(xiǎn)企在數(shù)字化系統(tǒng)的規(guī)劃、建設(shè)、應(yīng)用時(shí)仍在走彎路，整體表現(xiàn)為“穿鞋的不買(mǎi)鞋，買(mǎi)鞋的不穿鞋，咋整都不合腳”：?中資：數(shù)字化系統(tǒng)研發(fā)投入最早、規(guī)模最大，但因缺乏深度思考，應(yīng)用效果難以令人滿意，“起了個(gè)大早，趕了個(gè)晚集”。?合資：投入謹(jǐn)慎，相對(duì)較穩(wěn)，體現(xiàn)出業(yè)務(wù)部門(mén)的權(quán)重較大，因此“應(yīng)用”問(wèn)題較少，同時(shí)跟進(jìn)慢問(wèn)題突出。?中介：建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)、要求和起點(diǎn)較高。同時(shí)，基礎(chǔ)性關(guān)鍵作業(yè)系統(tǒng)建設(shè)，受制于上游險(xiǎn)企。但自身對(duì)于數(shù)字化的投入，也受制于模式所限。 20% 40%0% 40%5663% 25%15%13%0% 19% 44% 22% 20% 50% 30% 19% 44% 22% 20% 50% 30%0%13%7%13% 63% 59%13% 19%15% 20% 70%10%0%7 50% 52% 19%15% 20% 70%10%0%7 50% 52% 25%0%0% 25% 19% 22% 19% 22%0% 40% 60%8910110% 40% 60%89101112 38%0% 25% 19% 38% 22%52%7% 20%80%0%0%0%13% 19% 22%52%7% 20%80%0%0%0%13% 19%50% 38% 19% 48%15% 50%0%10% 40% 38%15% 19% 48%15% 50%0%10% 40% 38%15%13%13% 38% 19% 44% 22%10% 20%0% 70% 25% 19% 44% 22%10% 20%0% 70% 25%13%15%13% 50% 19% 48% 19%0% 70% 30%0% 25% 19% 48% 19%0% 70% 30%0% 25% 50%13%13%2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請(qǐng)善用18ROI被高度關(guān)注是表象，根源是數(shù)字化基建不完善、缺乏成功經(jīng)驗(yàn)借鑒現(xiàn)象原因?qū)Σ哂????組織架構(gòu)：變革能力：新能力：????????????????????????????????????2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請(qǐng)善用198、對(duì)自媒體日漸開(kāi)放，短視頻將由企業(yè)牽頭、成為行業(yè)標(biāo)配明確鼓勵(lì)，并在公司內(nèi)部倡導(dǎo)、推明確鼓勵(lì)，并在公司內(nèi)部倡導(dǎo)、推追責(zé)機(jī)制對(duì)符合某些特定條件的適度開(kāi)放,同時(shí)也有追責(zé)機(jī)制由公司出面主導(dǎo)，提供標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容，對(duì)部分營(yíng)銷員開(kāi)放權(quán)限不僅鼓勵(lì)，而且撥付資源以幫扶、激勵(lì)、分享、訓(xùn)練不支持、不反對(duì)，但出現(xiàn)違規(guī)、投訴會(huì)追責(zé)不關(guān)注，或沒(méi)有評(píng)估明確不關(guān)注，或沒(méi)有評(píng)估明確反對(duì)0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%?合資：開(kāi)放程度為“管控”。強(qiáng)調(diào)公司主導(dǎo)。?中介：開(kāi)放程度為“寬松”。強(qiáng)調(diào)個(gè)體自主。 43% 22%4%0%7% 22%4%0%11% 22%32% 43% 22%4%0%7% 22%4%0%11% 22%32%33%38%1微信公眾號(hào)流量媒體平臺(tái)（微博、頭條、知乎、網(wǎng)易、百度等）視頻號(hào)25%0%38%0%0%?自媒體在保險(xiǎn)行業(yè)的流行，起于2013-2014年，初期均由主體公司——尤1微信公眾號(hào)流量媒體平臺(tái)（微博、頭條、知乎、網(wǎng)易、百度等）視頻號(hào)25%0%38%0%0%4%0%50%33%18%22%7%11%4%0%50%33%18%22%7%11% 25% 18%11% 63%4% 22%20%0%13%0%開(kāi)始通過(guò)移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)，大范圍影響保險(xiǎn)市場(chǎng)。但主體公司一直持“嚴(yán)控”態(tài)度 22%20%0%13%0%4%11%11% 11% 22% 50% 25% 22% 38% 11%0% 39% 22%4%11%11% 11% 22% 50% 25% 22% 38% 11%0% 39% 22% 22%313%0%0%0%?期間促使險(xiǎn)企下決心開(kāi)放短視頻權(quán)限、最為有影響力的第三方機(jī)構(gòu)，是以4% 29% 22% 50%4%11%0%14%4% 29% 22% 50%4%11%0%14%11%7%0%0%4%0%0%7%0%0%43%33%抖音號(hào)4 22% 50%0%0%“想推不敢推”的顧慮。4%11% 38%0% 25%11%25%22%43%44%快手號(hào)511%13%50%0%0%4% 21%11%0% 29% 33% 50% 39% 22%直播6 22% 50%11%0%0%0%?截至2024年7月，互聯(lián)網(wǎng)上短視頻賬號(hào)約15萬(wàn)，存在大量“低品質(zhì)、誤導(dǎo)、4%11% 38%0% 25%11%25%22%43%44%快手號(hào)511%13%50%0%0%4% 21%11%0% 29% 33% 50% 39% 22%直播6 22% 50%11%0%0%0%?因此，中資、合資公司應(yīng)變被動(dòng)為主動(dòng)，提速、強(qiáng)化從公司到團(tuán)隊(duì)、個(gè)人的自媒體能力，盡快提供公司、產(chǎn)品、服務(wù)和團(tuán)隊(duì)、個(gè)人的IP價(jià)值。版權(quán)所有內(nèi)外條件日漸成熟，短視頻等多媒體能力是技術(shù)兌現(xiàn)價(jià)值的重要“刀法”認(rèn)知方法論逐漸成型網(wǎng)絡(luò)技術(shù)日益成熟認(rèn)知方法論逐漸成型網(wǎng)絡(luò)技術(shù)日益成熟生產(chǎn)管理日漸成型值得信任的個(gè)人/團(tuán)隊(duì)/企業(yè)IP面向目標(biāo)客群，以高質(zhì)量的圖、文、短、直、活動(dòng)等形式，有計(jì)劃、持續(xù)輸出以“信任”為主題的內(nèi)容IP公式主題主題——麥肯錫信任公式價(jià)值得以兌現(xiàn)——麥肯錫信任公式價(jià)值得以兌現(xiàn)人品專業(yè)情感\(zhòng)關(guān)系短視頻應(yīng)用演進(jìn)及成熟度形式載體短視頻應(yīng)用演進(jìn)及成熟度形式載體團(tuán)隊(duì)團(tuán)隊(duì)IP-短視頻日常工作流工作坊媒體矩陣主題規(guī)劃內(nèi)容生產(chǎn)發(fā)布投放數(shù)據(jù)分2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請(qǐng)善用219、保險(xiǎn)業(yè)普遍快速引入AI，傾向于與基建廠商合作、發(fā)力應(yīng)用?無(wú)論在規(guī)劃、實(shí)施或成果三方面看，行業(yè)對(duì)AI接受度是全方位的。根據(jù)自身特點(diǎn)和市場(chǎng)需求，不同公司采取不同策略，在AI應(yīng)用領(lǐng)域上有所側(cè)重：?中資：多數(shù)處于探索階段，有明確的技術(shù)發(fā)展路線圖和長(zhǎng)期規(guī)劃。對(duì)應(yīng)用持樂(lè)觀態(tài)度，但還在制定具體計(jì)劃。?合資：態(tài)度積極開(kāi)放，部分已在產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新中扮演重要角色。?中介：態(tài)度相對(duì)謹(jǐn)慎，部分公司已開(kāi)始在特定領(lǐng)域取得一定成果。數(shù)據(jù)質(zhì)量和數(shù)據(jù)隱私是應(yīng)用的主要關(guān)注點(diǎn)。?綜合評(píng)價(jià)排序：合資>中資>中介。?在AI應(yīng)用過(guò)程中，企業(yè)最為看重的是“數(shù)據(jù)質(zhì)量和數(shù)據(jù)隱私“，其次是技術(shù)的可解釋性和透明度也是關(guān)注點(diǎn)。?雖然占比最少，但仍然有險(xiǎn)企在多個(gè)選項(xiàng)中選擇了“無(wú)法回答”，這一現(xiàn)狀令人吃驚。?與其他調(diào)研數(shù)據(jù)呈現(xiàn)的“中介領(lǐng)先”不同，關(guān)于AI的現(xiàn)狀和訴求，合資公司體現(xiàn)出了相當(dāng)大的前瞻性進(jìn)取心。走訪復(fù)核后可知原因主要是：常態(tài)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，合資險(xiǎn)企因“起步晚、投入小、制約多”等歷史原因不占優(yōu)勢(shì)。而在AI領(lǐng)域中，競(jìng)爭(zhēng)者無(wú)太多先發(fā)優(yōu)勢(shì)，同行們站在同一起跑線上，因而有勝出機(jī)會(huì)。?極少有險(xiǎn)企擁有AI——尤其是LLM大模型的基礎(chǔ)建設(shè)能力，因此，與行業(yè)外專業(yè)AI基礎(chǔ)能力公司合作，是所有險(xiǎn)企的共識(shí)。根據(jù)追問(wèn)和日常觀察，行業(yè)普遍采用的模式是“第三方大模型+企業(yè)小模型+企業(yè)數(shù)據(jù)”，邀請(qǐng)行業(yè)垂直合作伙伴，進(jìn)行建模和精調(diào)。在此基礎(chǔ)上，準(zhǔn)確率可能性已達(dá)90%左右，尚有10%是“最后的屏障”。?多個(gè)險(xiǎn)企表示關(guān)注數(shù)據(jù)隱私，亦是解決“最后的屏障”的最佳路徑。目前，尚未有兼顧可用性和隱私的最佳解決方案。其他領(lǐng)域有成功經(jīng)驗(yàn)的“邀請(qǐng)用戶參與”，在保險(xiǎn)行業(yè)是否能成功，存在疑問(wèn)和挑戰(zhàn)。但除此之外，尚無(wú)太多解決方案。 18% 18%14%0%11%0%11%4%18% 43%11% 18% 18% 21% 32% 21%39%44%38%14% 22%13%7%0%13% 22%13%11% 44% 33% 33%0% 25%22%25%13%11%13%13%0%0%0%0%11%沒(méi)有、也不打算有相關(guān)的規(guī)劃和計(jì)劃對(duì)AI的投入持謹(jǐn)慎態(tài)度，希望看到明確的回報(bào)后再考慮4%18% 43%11% 18% 18% 21% 32% 21%39%44%38%14% 22%13%7%0%13% 22%13%11% 44% 33% 33%0% 25%22%25%13%11%13%13%0%0%0%0%11%沒(méi)有、也不打算有相關(guān)的規(guī)劃和計(jì)劃對(duì)AI的投入持謹(jǐn)慎態(tài)度，希望看到明確的回報(bào)后再考慮對(duì)AI的應(yīng)用處于探索階段有明確的AI技術(shù)發(fā)展路線圖和長(zhǎng)期規(guī)劃對(duì)AI應(yīng)用持樂(lè)觀態(tài)度，但還在制定具體計(jì)劃123 44%11% 25% 39% 56%11% 38%規(guī)劃 43%22% 33%0% 75% 46%14%4 78%11%13% 38%18%0%18%0%11%0%11%14%0%11%54%56%511%100%6對(duì)與AI技術(shù)供應(yīng)商合作持開(kāi)放態(tài)度，但還在評(píng)估中7實(shí)AI技術(shù)在產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新中，已經(jīng)開(kāi)始扮演重要角色8施在尋找AI來(lái)優(yōu)化工作流程和提高生產(chǎn)力、改善客戶體驗(yàn)、提高業(yè)務(wù)效率9面臨的主要挑戰(zhàn)是如何將AI與現(xiàn)有系統(tǒng)集成54%75%56%11% 36% 44%11% 50%43%56%50%11%13% 39%67%75%11%數(shù)據(jù)質(zhì)量和數(shù)據(jù)隱私是我們?cè)贏I應(yīng)用中的主要關(guān)注點(diǎn)成AI技術(shù)的可解釋性和透明度問(wèn)題是我們?cè)贏I果應(yīng)用中的主要關(guān)注點(diǎn)在部分領(lǐng)域已經(jīng)有令人滿意的成果產(chǎn)出46%44%50%0%0%64%44%75%14%22%0%21% 32%56%13% 25%64%75% 32%4% 29%11%11%32%14% 25%4%11%13%7%11%13% 39% 33% 50%11% 38%0%0%0% 25%11% 25%11% 25%44%33%38%0%13%11%13%?無(wú)論進(jìn)度如何，A?無(wú)論進(jìn)度如何，AI都已是行業(yè)整體突破的共識(shí)。由此可見(jiàn)，2023年開(kāi)始的“AI年”，已經(jīng)在2024正式進(jìn)入全行業(yè)高速狂奔的階段。2024/10版權(quán)所有，限參調(diào)企業(yè)，敬請(qǐng)善用2210、AI被視為超車?yán)鳎跔I(yíng)銷、服務(wù)、風(fēng)控等關(guān)鍵競(jìng)爭(zhēng)場(chǎng)景被寄予厚望有固然好無(wú)法回答不需要很需要 有固然好無(wú)法回答不需要很需要2營(yíng)銷與客戶分群/層：打標(biāo)簽、聚類分析中于營(yíng)銷與客戶經(jīng)營(yíng)、風(fēng)控客服兩個(gè)板塊。 2營(yíng)銷與客戶分群/層：打標(biāo)簽、聚類分析中于營(yíng)銷與客戶經(jīng)營(yíng)、風(fēng)控客服兩個(gè)板塊。3客戶經(jīng)營(yíng)客戶意圖、偏好識(shí)別發(fā)現(xiàn)?中資：對(duì)AI的需求清晰、明確、全面。同時(shí)也有部分險(xiǎn)企沒(méi)做好4客戶價(jià)值評(píng)估-a—準(zhǔn)備，選擇了“無(wú)法回答”。7將活動(dòng)自動(dòng)嵌入日程（活動(dòng)管理自動(dòng)化）==有可無(wú)”中的比例最高。8銷售動(dòng)作追蹤、結(jié)果分析例最高，同時(shí)也有相當(dāng)比例的中介在“方案自動(dòng)化”和“團(tuán)隊(duì)”模塊中堅(jiān)決放棄。9需求分析與挖掘例最高，同時(shí)也有相當(dāng)比例的中介在“方案自動(dòng)化”和“團(tuán)隊(duì)”模塊中堅(jiān)決放棄。10產(chǎn)品方案自動(dòng)推薦11成交概率預(yù)測(cè)12銷售1對(duì)1智能體13綜合金融/交叉銷售支持 14物料支持自動(dòng)話術(shù)推薦——-分析?A13綜合金融/交叉銷售支持 17風(fēng)控客服大數(shù)據(jù)風(fēng)控面向AI的意愿方面最為領(lǐng)先，但在落實(shí)到實(shí)際場(chǎng)景當(dāng)中時(shí)，要么18智能核保