《銀行供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)管理辦法》

銀行供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)管理辦法第一章總則第一條為了規(guī)范銀行供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)供應(yīng)鏈金融健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)合同法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。第二條本辦法所稱銀行供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)，是指銀行與供應(yīng)鏈上下游企業(yè)之間，基于真實(shí)貿(mào)易背景，通過(guò)應(yīng)收賬款融資、庫(kù)存融資、預(yù)付款融資等方式，為供應(yīng)鏈企業(yè)提供融資支持的業(yè)務(wù)。第三條銀行開(kāi)展供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)可控、商業(yè)可持續(xù)的原則，注重貿(mào)易背景的真實(shí)性和合法性，確保資金安全。第四條銀行應(yīng)當(dāng)建立健全供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)管理制度，明確業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、內(nèi)部審計(jì)和責(zé)任追究機(jī)制。第二章業(yè)務(wù)范圍（一）應(yīng)收賬款融資：銀行根據(jù)供應(yīng)鏈企業(yè)應(yīng)收賬款的真實(shí)性、合法性和可回收性，提供融資支持。（二）庫(kù)存融資：銀行根據(jù)供應(yīng)鏈企業(yè)庫(kù)存的真實(shí)性、合法性和市場(chǎng)價(jià)值，提供融資支持。（三）預(yù)付款融資：銀行根據(jù)供應(yīng)鏈企業(yè)預(yù)付款的真實(shí)性、合法性和合同約定，提供融資支持。第六條銀行可以根據(jù)供應(yīng)鏈企業(yè)的實(shí)際情況，靈活運(yùn)用上述融資方式，提供綜合性的融資服務(wù)。第三章業(yè)務(wù)流程（一）盡職調(diào)查：銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)供應(yīng)鏈企業(yè)進(jìn)行盡職調(diào)查，核實(shí)其貿(mào)易背景的真實(shí)性、合法性和可回收性。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)供應(yīng)鏈企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行評(píng)估，確保風(fēng)險(xiǎn)可控。（三）合同簽訂：銀行與供應(yīng)鏈企業(yè)簽訂融資合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。（四）資金發(fā)放：銀行根據(jù)融資合同約定，向供應(yīng)鏈企業(yè)發(fā)放融資資金。（五）資金監(jiān)管：銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)融資資金的使用進(jìn)行監(jiān)管，確保資金用于約定的用途。（六）還款管理：銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)供應(yīng)鏈企業(yè)的還款情況進(jìn)行管理，確保融資資金的及時(shí)回收。第四章風(fēng)險(xiǎn)控制（一）信用風(fēng)險(xiǎn)控制：銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)供應(yīng)鏈企業(yè)的信用狀況進(jìn)行評(píng)估，確保其具備還款能力。（二）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制：銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)供應(yīng)鏈企業(yè)所在行業(yè)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確保其業(yè)務(wù)具有可持續(xù)性。（三）操作風(fēng)險(xiǎn)控制：銀行應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。第九條銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計(jì)和外部監(jiān)管，確保業(yè)務(wù)合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控。第五章附則第十條本辦法自發(fā)布之日起施行。第十一條本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。銀行供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)管理辦法第一章總則第一條為了規(guī)范銀行供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)供應(yīng)鏈金融健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)合同法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。第二條本辦法所稱銀行供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)，是指銀行與供應(yīng)鏈上下游企業(yè)之間，基于真實(shí)貿(mào)易背景，通過(guò)應(yīng)收賬款融資、庫(kù)存融資、預(yù)付款融資等方式，為供應(yīng)鏈企業(yè)提供融資支持的業(yè)務(wù)。第三條銀行開(kāi)展供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)可控、商業(yè)可持續(xù)的原則，注重貿(mào)易背景的真實(shí)性和合法性，確保資金安全。第四條銀行應(yīng)當(dāng)建立健全供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)管理制度，明確業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、內(nèi)部審計(jì)和責(zé)任追究機(jī)制。第二章業(yè)務(wù)范圍（一）應(yīng)收賬款融資：銀行根據(jù)供應(yīng)鏈企業(yè)應(yīng)收賬款的真實(shí)性、合法性和可回收性，提供融資支持。（二）庫(kù)存融資：銀行根據(jù)供應(yīng)鏈企業(yè)庫(kù)存的真實(shí)性、合法性和市場(chǎng)價(jià)值，提供融資支持。（三）預(yù)付款融資：銀行根據(jù)供應(yīng)鏈企業(yè)預(yù)付款的真實(shí)性、合法性和合同約定，提供融資支持。第六條銀行可以根據(jù)供應(yīng)鏈企業(yè)的實(shí)際情況，靈活運(yùn)用上述融資方式，提供綜合性的融資服務(wù)。第三章業(yè)務(wù)流程（一）盡職調(diào)查：銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)供應(yīng)鏈企業(yè)進(jìn)行盡職調(diào)查，核實(shí)其貿(mào)易背景的真實(shí)性、合法性和可回收性。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)供應(yīng)鏈企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行評(píng)估，確保風(fēng)險(xiǎn)可控。（三）合同簽訂：銀行與供應(yīng)鏈企業(yè)簽訂融資合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。（四）資金發(fā)放：銀行根據(jù)融資合同約定，向供應(yīng)鏈企業(yè)發(fā)放融資資金。（五）資金監(jiān)管：銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)融資資金的使用進(jìn)行監(jiān)管，確保資金用于約定的用途。（六）還款管理：銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)供應(yīng)鏈企業(yè)的還款情況進(jìn)行管理，確保融資資金的及時(shí)回收。第四章風(fēng)險(xiǎn)控制（一）信用風(fēng)險(xiǎn)控制：銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)供應(yīng)鏈企業(yè)的信用狀況進(jìn)行評(píng)估，確保其具備還款能力。（二）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制：銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)供應(yīng)鏈企業(yè)所在行業(yè)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確保其業(yè)務(wù)具有可持續(xù)性。（三）操作風(fēng)險(xiǎn)控制：銀行應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。第九條銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計(jì)和外部監(jiān)管，確保業(yè)務(wù)合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控。第五章附則第十條本辦法自發(fā)布之日起施行。第十一條本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。第十三條銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與供應(yīng)鏈企業(yè)的溝通與合作，共同推動(dòng)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。第十四條銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工對(duì)供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的認(rèn)識(shí)和操作能力。第十五條銀行應(yīng)當(dāng)建立供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的信息披露制度，及時(shí)向監(jiān)管部門和社