反洗錢考試歷年真題

反洗錢考試歷年真題

1、多選(江南博哥)根據(jù)《金融機構客戶身份識別和身份資料及交

易記錄保存管理辦法》，法人.其他組織和個體工商戶的基本信息包括:

()

A.名稱.住所.經(jīng)營范圍.組織機構代碼.稅務登記證號碼；

B.可證明客戶依法成立的文件名稱.號碼.有效期；

C.控股股東或實際控制人.

D.法定代表人.負責人和授權辦理業(yè)務人員的姓名.身份證件種類.號

碼.有效期限。

答案：A,B,C,D

2、判斷題《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調查”一章，明確

了中國人民銀行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可

疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調查權有了明確的法律依據(jù)

答案：對

3、填空題根據(jù)人民銀行報送大額和可疑交易數(shù)據(jù)的要求，總行將

是否需要客戶配合完成補正的標準，將補正數(shù)據(jù)分成—

和兩類。

答案：關鍵字段補正和非關鍵字段補正

4、判斷題反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職

責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只

能用于反洗錢刑事調查。

答案：錯

解析：錯誤，應為行政調查

5、判斷題反洗錢詢問筆錄應當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上

逐頁簽名或者蓋章

答案：對

6、問答題金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向什么

部門核實客戶的有關身份信息？

答案：公安、工商行政管理等

7、問答題什么機構是國務院反洗錢行政主管部門？

答案：依法對金融機構的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。中國人民銀行

8、判斷題反洗錢調查中的臨時凍結措施不得超過48小時。()

答案：對

9、問答題金融機構應當保證與其有代理關系或者類似業(yè)務關系的

境外金融機構進行有效的什么識別，并可從該境外金融機構獲得所需

的客戶身份信息？

答案：客戶身份

10、問答題金融機構應當設立什么機構負責反洗錢工作？

答案：反洗錢專門機構或者指定內設機構

11、單項選擇題《中華人民共和國反洗錢法》于()通過。

A、2006年9月1日

B、2006年10月1日

C、2006年10月31日

D、2007年1月1日

答案：B

12、判斷題如確有必要對外披露涉及反洗錢商業(yè)秘密信息時，由提

供信息的分行行長對內容進行審批，并按照我行相關規(guī)定程序處理。

答案：錯

13、多選關于代理業(yè)務客戶身份識別。根據(jù)《金融機構客戶身份識

別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十條，對代理業(yè)務，金

融機構應當核對.登記代理人信息。代理人身份信息包括：()

A.姓名

B.聯(lián)系方式

C.證件種類

D.號碼

答案：A,B,C,D

14、判斷題有針對性地開展貸前調查,應了解客戶的真實交易目的

和性質。

答案：對

15、單選金融機構應于每年或者每季度結束后的5個工作日內向中

國人民銀行或者中國人民銀行當?shù)胤种C構報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管

信息。金融機構報送的信息不準確或不完整的，應在中國人民銀行或

其分支機構發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》的()個

工作日內補充更正。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

16、填空題《國家電網(wǎng)公司2011年新建變電站設計補充規(guī)定》要

求，()及以下電壓等級各間隔合并單元宜單套配置。

答案：110kV

17、問答題什么是司法調解？

答案：是指人民法院對受理的民事案件、經(jīng)濟糾紛案件和輕微刑事案

件所進行的調解。

18、判斷題根據(jù)反洗錢保存客戶身份資料和交易記錄要求，客戶身

份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存

5年。

答案：對

19、多選各營業(yè)網(wǎng)點在以開立帳戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為

未在本行開立帳戶的客戶辦理現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次

性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美

元以上業(yè)務時，應做到：()

A、應核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件，

B、登記客戶身份基本信息，

C、聯(lián)機打印身份證核查記錄，

D、并留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件。

E、以上都需要

答案：A,B,C,D,E

20、多選關于反洗錢調查中的封存措施，以下說法錯誤的是()

A、調查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、

資料予以封存

B、封存期間，金融機構可以根據(jù)需要轉移、隱藏、篡改或者毀損被

封存的文件、資料

C、調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員

查點清楚、當場開列《反洗錢調查封存清單》

D、調查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描。

答案：B,D

21、單選各營業(yè)網(wǎng)點在以開立帳戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為

未在本行開立帳戶的客戶辦理現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次

性金融服務且交易金額()以上業(yè)務時，應核對客戶的有效身份證件

或其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，聯(lián)機打印身份證核查

記錄，并留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件。

A、單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元

B、單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值5000美元

C、單筆人民幣5000元以上或者外幣等值500美元

D、單筆人民幣10萬元以上或者外幣等值1萬美元

答案：A

22、問答題金融行動特別工作組是世界上最具影響力的反洗錢國際

組織，這一組織于1989年由誰發(fā)起成立的？

答案：西方七國首腦會議

23、多選調查措施有()o

A、“兩規(guī)”和“兩指”；

B、要求有關部門、組織和人員提供相關情況；

C、對相關人員和事項進行錄音、拍照、攝像；

D、查閱、復制相關資料；E、暫予扣留、封存物品和非法所得；

F、查詢、提請人民法院凍結銀行存款；

G、責令停止侵害行為；

H、提請鑒定。

答案：A,B,C,D,E,F,G,H

24、判斷題反洗錢內部控制的檢查，評價部門不應當獨立于內部制

度的制定和執(zhí)行部門

答案：錯

25、單選《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交

易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（）美元以上的跨境交易，

金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A、1000

B、5000

C、10000

D、20000

答案：C

26、判斷題《大額交易和可疑交易報告實施細則》中“長期”系指

1年以上。

答案：對

27、多選甲、乙兩國都是《維也納外交關系公約》的締約國。趙某

為甲國派駐乙國的商務參贊。在乙國任職期間，趙某遇到的下列哪些

爭議可以由乙國法院管轄？（）

A.趙某以使館的名義，向乙國某公司購買一棟房屋，因欠款而被售房

公司起訴

B.趙某在乙國的叔叔去世，其遺囑言明將一棟位于乙國的樓房由趙某

繼承，但其叔叔之子對此持有異議，而訴諸法院

C.趙某工作之余，為乙國一學生教授外語并收取酬金，但其未能如約

按時輔導該學生，該學生訴諸法院，要求其承擔違約責任

D.趙某與使館的另一位參贊李某，因國內債務問題發(fā)生糾紛，李某試

圖將此糾紛訴諸乙國法院解決

答案：B.C

解析：本題考查外交關系法一外交特權與豁免。根據(jù)《維也納外交關

系公約》，參贊同使館館長、武官、秘書、隨員都屬于外交人員范疇，

在接受國享有民事管轄豁免，但也有例外：（1）外交人員在接受國

境內私有不動產物權的訴訟，但其代表派遣國為使館用途置有的不動

產不在此列；（2）外交人員以私人身份并不代表派遣國而作為遺囑

執(zhí)行人、遺產管理人、繼承人或受贈人之繼承事項的訴訟；(3)外

交人員在接受國內在公務范圍以外所從事的專業(yè)或商務活動的訴訟;

(4)外交人員主動起訴而引起的與該訴訟直接有關的反訴。BC正確。

28、多選按照規(guī)定，金融機構應當履行的反洗錢義務包括()

A.客戶身份識別

B.客戶身份資料和交易記錄保存

C.大額交易和可疑交易報告

答案：A,B,C

29、判斷題只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，無需進

行人工分析以篩選過濾掉實質不可疑的交易。

答案：錯

30、問答題中國人民銀行(2006)第1號令發(fā)布實施的是什么？

答案：《金融機構反洗錢規(guī)定》

31、判斷題根據(jù)我國目前的法律，只要是對非法所得及其收益進行

清洗都構成洗錢犯罪。

答案：錯

解析：根據(jù)我國《刑法》規(guī)定，只有當事人對從事7種上游犯罪活動

所獲得的黑錢進行清洗時，才構成我國刑法中規(guī)定的洗錢罪。

32、多選個人外匯存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括

哪些人員()

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B、國際業(yè)務結算人員

C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營部門負責人

答案：A,B,C,D

33、判斷題金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金

時一，境外收款人住所不明確的，即溶機構可登記匯出款的機構所在地

名稱。

答案：錯

34、判斷題人民幣貸款業(yè)務的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸

前調查、貸后定期識別及貸后檢查等。

答案：對

35、單選金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆()以上或者外幣

等值()以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其

他身份證明文件。

A、1萬元、1000美元

B、3萬元、3000美元

C、5萬元、1萬美元

D、10萬元、1萬美元

答案：C

36、問答題中國人民銀行設立的中國反洗錢監(jiān)測分析中心，應依法

履行那些職責？

答案：（1）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；（2）

建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交

易報告信息；（3）按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果；（4）要

求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；（5）

經(jīng)中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料；（6）中國

人民銀行規(guī)定的其他職責。

37、多選中國人民銀行實施現(xiàn)場調查時，調查組可以查閱、復制被

查對象的下列資料：（）

A、帳戶信息

B、交易記錄

C、其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料

D、與可疑交易活動有關的音像、電子形式的資料

答案：A,B,C,D

38、判斷題《大額交易和可疑交易報告實施細則》中“頻繁”系指

交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以

上。

答案：錯

39、單選根據(jù)《金融機構客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存

管理辦法》，在為客戶提供哪些金融服務，需要進行身份核查（）

A.辦理代理業(yè)務

B.辦理一次性業(yè)務

C.與客戶新建立業(yè)務關系

D.5萬元以上大額現(xiàn)金存取

答案：C

40、多選《中華人民共和國反洗錢法》要求，金融機構應當履行義

務有：（）、以及開展反洗錢培訓和宣傳工作。

A、制定反洗錢內部控制制度和設立組織機構

B、建立客戶身份識別制度

C、客戶身份資料和交易記錄保存制度

D、大額和可疑交易報告制度

答案：A,B,C,D

41、判斷題外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資

款后，在短期內將資金迅速轉到境外，與其生產經(jīng)營支付需求不符,

應當作為可疑交易進行報告。

答案：對

42、問答題金融機構應當在規(guī)定的期限內，妥善保存客戶身份資料

和能夠反映每筆交易的什么相關資料？

答案：數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿等

43、問答題反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職

責的部門、機構發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向什么部門

報告？

答案：偵查機關

44、判斷題《刑法修正案》（六）將刑法第三百一十二條修改為:

“明知是犯罪所得及其產生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷

售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管

制，并處或者單處罰金;情節(jié)嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，

并處罰金?！睂Σ粚?？

答案：對

45、多選對于客戶洗錢風險分類標準的描述，正確的是（）

A、屬于銀行內部保密信息

B、直接關系到客戶風險分類

c、需要對客戶嚴格保密

D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關的風險控制措施

答案:A,B,C,D

46、判斷題中國人民銀行對金融機構實施現(xiàn)場檢查，必須將檢查情

況通報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中

國保險監(jiān)督管理委員會。

答案：錯

解析：錯誤，應為必要時

47、判斷題按照反洗錢保存客戶身份資料和交易記錄要求，同一客

戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的，至少應當按照上述期

限要求保存一種介質的客戶身份資料或者交易記錄。

答案：對

48、判斷題反洗錢調查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級

分支機構在調查可疑交易活動中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀

損的文件、資料采取的登記保存措施

答案：對

49、多選通過電子匯款形式進行資金轉移，當出現(xiàn)以下哪些情形時,

可能涉嫌恐怖融資可疑交易（）

A.有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達到大額交易和可疑交

易報告標準

B.當需要隨附有關電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配

合提供

C.第2方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國

家和地區(qū)

D.使用多個個人和企業(yè)往來帳戶或非盈利組織、慈善機構賬戶匯集

資金，然后立即在短時間內把資金轉給少數(shù)外國受益人

答案：A,B,D

50、問答‘題’司法機關依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息,

只能用于什么？

答案：反洗錢刑事訴訟。

51、多選根據(jù)《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，除法定有效證件外，

銀行還可根據(jù)需要要求存款人出具（）等其他能證明身份的有效證件

或證明文件，以進一步確認存款人身份。

A、戶口簿

B、工作證

C、機動車駕駛證

D、結婚證

答案：A,B,C

52、判斷題金融機構在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材

料，情節(jié)嚴重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款

答案：對

53、單選反洗錢義務主體應建立的三大反洗錢預防基本制度為（）、

客戶身份資料和交易記錄保存制度和大額交易和可疑交易報告制度。

A、客戶身份識別制度

B、內部控制制度

C、預防制度

D、監(jiān)控制度

答案：A

54、多選《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》中所

稱的恐怖融資是指下列行為：（）

A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產。

B、以資金或者其他形式財產協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、

恐怖活動犯罪。

C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其

他形式財產。

D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財

產。

答案：A,B,C,D

55、單選大額支付交易，是指規(guī)定（）以上的人民幣支付交易。

A.用途

B.金額

C.頻率

D.流向

答案：B

56、、問答題《中國人民銀行法》規(guī)定中國人民銀行履行指導、部署

金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的什么？

答案.資金監(jiān)測

57＞單■根據(jù)《關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、

現(xiàn)金支取業(yè)務管理的通知》（銀發(fā)（2011）116號），對同一個自然

人在一家銀行開立銀行結算賬戶累計（）戶以上的；

A.10

B.20

C.30

D.50

答案：A

58、問答題任何單位和個人在與金融機構建立業(yè)務關系或者要求金

融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供什么文件？

答案：真實有效的身份證件或者其他身份證明

59、單選金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，首先應進行（）。

A.客戶身份識別

B.大額和可疑交易報告

C.可疑交易的分析

D.與司法機關全面合作

答案：A

60、單選按照規(guī)定，與客戶業(yè)務關系建立后的（）個工作日內對客

戶風險等級進行分類。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：B

61、多選根據(jù)《關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立.轉賬.

現(xiàn)金支取業(yè)務管理的通知》（銀發(fā)（2011）116號），單位銀行結算

賬戶向個人銀行結算賬戶轉賬單筆超過5萬元，且有下列那種可疑交

易特征的，開戶網(wǎng)點應關閉其結算賬戶的網(wǎng)上轉賬功能（）

A.賬戶資金集中轉入.分散轉出，跨區(qū)域交易

B.賬戶資金快進快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉出，過渡

性質明顯

C.拆分交易，故意規(guī)避交易限額

D.賬戶資金金額較大，收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模明顯不符

答案：A,B,C,D

62、多選當客戶委托他人代理業(yè)務時，除應按照“《金融機構客戶

身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》”核對、登記、

留存委托人(被代理人)身份信息外，還應當核對代理人的有效身份

證件，登記代理人的()

A、姓名或者名稱

B、聯(lián)系方式

C、身份證件種類、號碼，

D、聯(lián)機打印代理人身份證核查記錄。

答案：A,B,C,D

63、判斷題新開立個人帳戶、辦理各類銀行卡、網(wǎng)上銀行、電話銀

行、購買國債、理財產品等業(yè)務時必須依法實行實名制。

答案：對

64、問答題金融機構及其工作人員對依法履行什么獲得的客戶身份

資料和交易信息應當予以保密？

答案：反洗錢義務

65、問答題什么機構對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情

況進行監(jiān)督、檢查？

答案：中國人民銀行及其分支機構

66、單選具有溫經(jīng)止血、散寒調經(jīng)、安胎功效的藥物是()o

A.桑葉

B.茜草

C.蒲黃

D.艾葉

E.炮姜

答案：D

67、判斷題在與客戶建立金融業(yè)務關系，或者為客戶提供規(guī)定金額

以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別

答案：對

68、單選大額交易報告在交易發(fā)生后()個工作日內報送。

A、1

B、3

C、5

D、7

答案：c

69、判斷題當大額交易的糾錯.刪除操作和可疑交易的糾錯操作時

間距報送時間超過56天時，各行自行修改維護。

答案：錯

70、判斷題客戶洗錢風險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風險

因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客

戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的

過程。

答案：對

71、多選銀行機構應采取合理方式確認代理關系的存在，在按規(guī)定

對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當核對代理人的有效身份證

或者身份證明文件，登記代理人的()

A、姓名或名稱

B、身份證件或身份證明文件的種類

C、身份證件或身份證明文件的號碼

D、聯(lián)系方式

答案：A,B,C,D

72、單選國務院反洗錢行政主管部門或者其()一級派出機構發(fā)現(xiàn)可

疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構

應當予以配合，如實提供有關文件和資料。

A、省

B、設區(qū)的市

C、縣

D、以上都對

答案：A

73、判斷題金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時一，首先應進行客戶身

份識別。()

答案：對

74、判斷題可疑交易報告按照客戶生成，每個報告含有該客戶的若

干筆交易信息，報告展現(xiàn)在交易首發(fā)網(wǎng)點。

答案：對

75、單選請指出梯骨遠端(柯氏)骨折哪項是錯誤的()

A.樓骨遠端2?3cm以內骨折

B.遠折斷向背側近側移位

C.骨折段向掌側成角畸形

D.骨折段向背側成角畸形

E.常伴尺骨莖突骨折

答案：D

76、多選交易記錄保存中的交易記錄是指包括賬戶持有人通過該賬

戶存入或提取的()等。

A、金額

B、資金來源和去向

C、交易時間

D、資金受益人

E、提取資金方式

答案：A,B,C

77、單選根據(jù)《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，下列表述錯誤的是0。

A.外國公民可將護照作為實名證件

B.臨時身份證也是有效的實名證件

C.國家公務員的工作證.司機的駕駛證可作實名證件

D.軍人身份證件.武警身份證件可作為實名證件

答案：C

78、多選下述哪些是亞急性感染性心內膜炎的臨床表現(xiàn)()

A.杵狀指、趾

B.新出現(xiàn)的病理性心臟雜音

C.Rotch征

D.不規(guī)則發(fā)熱

E.Osier結

答案：A,B,D,E

79、判斷題根據(jù)秘密程度高低，反洗錢國家秘密分為絕密、機密、

秘密。

答案：對

80、判斷題任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有義務向反洗錢行政主

管部門或者公安機關舉報。

答案：錯

解析：錯誤，應為有權

81、單選《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時

間起施行？2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可

疑支付交易報告管理辦法》(中國人民銀行令［2003］第2號)和《金

融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》(中國人民銀行令

［2003］第3號同時廢止。

年

A2oo6±11f月-I4

、HH

月

B2oo6年122X1I

、

年

月

c2oo7JI日

、X

年

日

D2OO70J月

、O

-I

X

答案：D

82、單選中國人民銀行設立(),負責接收人民幣、外幣大額交易

和可疑交易報告？

A、反洗錢局

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、保衛(wèi)局

D、分支機構

答案：B

83、單選各級行應通過多種形式組織開展反洗錢宣傳和培訓工作。

要對()進行反洗錢培訓，使其掌握有關反洗錢的法律法規(guī)和規(guī)章制

度，知曉我行應承擔的反洗錢法律義務、責任和權利，提高反洗錢意

識和工作能力。

A、各級管理人員

B、業(yè)務人員

C、業(yè)務人員和一線操作人員

D、各級管理人員、業(yè)務人員和一線操作人員

答案：D

84、判斷題反洗錢行政調查包括書面調查和現(xiàn)場調查兩種形式。

答案：對

85、多選金融機構附核對有效身份證件或者其他身份證明文件外,

可以采取以下()的一種或幾種措施，識別或者重新識別客戶身份:

A、要求客戶補充其他身份資料或者重新識別客戶身份。

B、回訪客戶。

C、實地查訪。

D、向公安、工商行政管理等部門核實。

E、其他可依法采取的措施。

答案：A,B,C,D,E

86、單選‘(選我國國務院反洗錢行政主管部門。

A.國務院金融辦公室

B.中國人民銀行

C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D.公安部

答案：B

87、問答題反洗錢法自什么時間起施行？

答案：2007年1月1日

88、多選金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與

下列哪些名單有關的，應進行報告()

A.與國務院有關部門、機構發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

B.司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C.聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單

D.中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

答案：A,B,C,D

89、多選銀行機構違反《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管

理辦法》的。由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三

十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會建議采取下列措施：。

A、責令銀行機構停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

B、取消銀行機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人

員任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)工作

C、責令銀行機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任

人員給予紀律處分

D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元

以上五十萬元以下罰款

答案：A,B,C

90、單速’對既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機構應當

提交()報告

A、大額交易

B、可疑交易

C、大額交易、可疑交易

D、綜合報告

答案：C

91、多選金融機構反洗錢工作的三項原則是()o

A、合法審慎原則

B、保密原則

C、與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作的原則

D、及時報告原則

答案：A,B,C

92、多選客戶洗錢風險等級分類的原則()

A、全面性

B、定性與定量相結合

C、持續(xù)性

D、保密性

答案：A,B,C,D

93、單選《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商

業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性

銀行、信托投資公司應將()類交易或者行為，作為可疑交進行易報

告。

A.13

B.17

C.18

D.20

答案：C

94、多選金融機構應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄:

()

A、客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計

起至少保存5年。

B、交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。

C、如涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在

前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反

洗錢調查工作結束。

D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄有更長保

存期限要求的，遵守其規(guī)定。

答案：A,B,C,D

95、問答題中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易

報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告

的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的幾個工作日

內補正？

答案：5個工作日

96、問答題反洗錢法特別規(guī)定任何單位和個人都有權向什么機構舉

報洗錢活動？

答案.中國人民銀行或公安機關

97、如斷題主要反嘉錢國際組織一般不要求義務主體配備反洗錢專

門人員。

答案：錯

解析：主要反洗錢國際組織一般都要求義務主體配備反洗錢專門人員

98、填空題金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別

制度，遵循“”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖

融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易，采取相應的措施，了解客

戶及其交易目的和交易性質，了解o

答案：“了解你的客戶”、實際控制客戶的自然人和交易的實際受益

人

99、多選目前反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)無法自動采集、需要人工新增的可疑

交易報告標準包括：()等8種。

A、客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名

銀行賬戶轉入。

B、客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務，而其資金的來源和用途可疑。

C、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯

無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。

D、外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后，在

短期內將資金迅速轉到境外，與其生產經(jīng)營支付需求不符。

E、外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準金額或者借入的直接

外債，從無關聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。

F、多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由

一人或者少數(shù)人操作。

答案：A,B,D,E,F

100、問答題洗錢的過程一般有哪四個特征？

答案：第一，洗錢者首先考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和

來源。第二，改變有關金錢的形式，例如，將現(xiàn)金變成金融票據(jù)。第

三，洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡。第四，洗錢者能夠控制洗

錢的全過程。

51、多選核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高

風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息、？()

A.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

B.資金來源

C.資金用途

D.經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況

答案：A,B,C,D

52、判斷題中國人民銀行調查人員在調查可疑交易活動時?，通過詢

問金融機構有關人員，制作了五頁詢問筆錄，讓被詢問人核對簽字后

等待歸檔。

答案：錯

解析：錯誤，調查人員也應當在筆錄上簽名。

53、判斷題銀行應當建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，

妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調

查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料

答案：對

54、問答題金融機構應當在規(guī)定的期限內，妥善保存客戶身份資料

和能夠反映每筆交易的什么相關資料？

答案：數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿等

55、問答題《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短

期”的含義是什么？

答案：10個工作日以內，含10個工作日。

56、多選《金融機構反洗錢規(guī)定》要求金融機構應當履行哪些義務

()

A、制定反洗錢內控制度和設立組織機構的義務

B、了解客戶義務

C、保存記錄義務

D、大額和可疑交易報告制度義務

E、保密義務

F、加端反洗錢教育培訓工作義務

答案：A,B,C,D,E

57、多選《刑法修正案(六)》第一百九十一條規(guī)定，以下行為是

洗錢罪的具體行為。()

A、協(xié)助將資金匯往境外的

B、提供資金賬戶的

C、提供藏匿場所或運輸服務的

D、提供虛假票證的

答案：A,B

58、多選按照規(guī)定，金融機構應當履行的反洗錢義務包括()

A.客戶身份識別

B.客戶身份資料和交易記錄保存

C.大額交易和可疑交易報告

答案：A,B,C

59、問答題金融機構應當對誰的大額交易和可疑交易報告制度的執(zhí)

行情況進行監(jiān)督管理？

答案：下屬分支機構

60、多選銀行客戶范圍和業(yè)務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和

分析客戶的哪些因素及信息的基礎上對客戶洗錢風險進行分類()

A.地域、行業(yè)

B.身份、國籍

C.交易目的

D.交易特征

答案：A,B,C,D

61、問答題中華人民共和國根據(jù)締結或者參加的國際條約，或者按

照什么原則？

答案：開展反洗錢國際合作。平等互惠

62、判斷題反洗錢調查只能采取現(xiàn)場調查

答案：錯

63、多選客戶身份識別包含哪三層含義？()

A.了解客戶本人的真實身份

B.了解客戶的交易目的和交易性質

C.了解客戶的資金來源和用途

D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

答案:A,B,C,D

64、單選對既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機構應當

提交()報告

A、大額交易

B、可疑交易

C、大額交易、可疑交易

D、綜合報告

答案：C

65、多選銀行機構違反《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管

理辦法》的。由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三

十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會建議采取下列措施：。

A、責令銀行機構停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

B、取消銀行機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人

員任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)工作

C、責令銀行機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任

人員給予紀律處分

D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元

以上五十萬元以下罰款

答案：A,B,C

66、判斷題金融機構應當保證與其有代理關系或者類似業(yè)務關系的

境外金融機構進行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機構獲得

所需的客戶身份信息。

答案：對

67、單選任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向0或者公安機關舉

報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

A、開戶銀行

B、反洗錢行政主管部門

C、工商行政管理等部門

答案：B

68、判斷題某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)

存入同一金融機構開立的本人另一賬戶，金融機構為發(fā)現(xiàn)該交易可疑,

可不報告。

答案：對

69、多選關于以下以下說法正確的是()

A.只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的

全部資金和其他形式的財產，都屬于恐怖融資范疇

B.只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的

全部資金和其他形式的財產，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖組

織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資

C.無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目

的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產都屬于

恐怖融資

D.該項資金或財產沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實施，

就不應將其確定為恐怖融資行為

答案：A.C

70、多選金融機構應當保存的交易記錄包括：關于每筆交易的()

A、數(shù)據(jù)信息

B、業(yè)務憑證

C、賬簿

D、有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)

務函件和其他資料。

答案：A,B,C,D

71、判斷題營銷部門負責結算賬戶市場營銷，組織開展結算賬戶盡

職調查。

答案：對

72、單選《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存

管理辦法》規(guī)定，客戶交易記錄自交易記賬當年計起，至少保存()

年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：A

73、問答題反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職

責的部門、機構從事反洗錢工作的人員違反規(guī)定進行檢查、調查或者

采取臨時凍結措施的，應怎樣處理？

答案：依法給予行政處分

74、問答題《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻

繁”的含義是什么？

答案：交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)

3天以上。

75、多選申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要

求客戶出具以下哪些證明文件()

A.金融機構存放同業(yè)資金，應出具其證明

B.收入?yún)R繳資金很業(yè)務支出的資金，應出具基本存款賬戶存款人有

關的證明

C.黨、團、工會設在單位的組織機構經(jīng)費，應出具該單位或有關部

門的批文或證明

D.合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶

和人民幣結算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊

賬戶時應出具國際外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬

戶時應出具證券管理部門的證券投資業(yè)務許可證

答案：A,B,C

76、多選根據(jù)《金融機構客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存

管理辦法》第七條，一次性金融服務是指，在以開立賬戶方式與客戶

建立業(yè)務關系時，為不在本機構開立賬戶的客戶提供的以下服務：()

A.現(xiàn)金匯款

B.現(xiàn)金兌換

C.票據(jù)兌付

答案：A,B,C

77、判斷題對公人民幣存款類業(yè)務的識別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)

辦人員、經(jīng)營部門負責人。

答案：錯

78、判斷題對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門

一直關注的賬戶，則網(wǎng)點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上

報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。

答案：對

79、問答題《中華人民共和國反洗錢法》共多少章？多少條？

答案：共七章三十七條

80、判斷題中國人民逅行根據(jù)國務院反洗錢行政主管部門授權代表

中國政府開展反洗錢國際合作。

答案：錯

解析：錯誤，沒有反洗錢行政主管部門

81、多選《反洗錢法》主要規(guī)定了()等方面的法律規(guī)定。

A、反洗錢監(jiān)督管理

B、金融機構反洗錢義務

C、反洗錢調查

D、反洗錢國際合作

E、法律責任

答案：A,B,C,D,E

82、問答題客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由什么機

構報告？

答案：辦理業(yè)務的金融機構

83、多選《金融機構反洗錢規(guī)定》要求，金融機構應當在規(guī)定的期

限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的()等相關資料。

A、報表

B、數(shù)據(jù)信息

C、業(yè)務憑證

D、賬簿

答案：B,C,D

84、多選關于反洗錢調查哪種說法是正確的。()

A、調查可疑交易活動時，調查人員少于二人或者未出示合法證件和

調查通知書的，金融機構有權拒絕調查；

B、調查時，可以詢問金融機構有關人員，詢問應當制作詢問筆錄并

交被詢問人核對。

C、客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經(jīng)國務院反洗錢

行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施；

D、金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結

措施后二十四小時內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解

除凍結。

答案：A,B,C

85、單選《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權

向()舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

A、金融監(jiān)管機構

B、財政部門

C、檢察機關

D、中國人民銀行及公安機關

答案：D

86、問答題《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》自什么

時間起施行？

答案：2007年3月1日

87、單選對公客戶按照洗錢和恐怖融資風險度從高到低依次劃分為

()個風險類別。

A、二

B、三

C、四

D、五

答案：D

88、問答題李某100萬元定期存款到期后，利息提取后，本金轉存

入該機構開立的同一戶名下活期賬戶，是否申報大額交易？

答案：不。

89、問答題任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向反洗錢行政主管

部門或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對什么保密？

答案：舉報人和舉報內容

90、判斷題反洗錢內部控制的檢查，評價部門不應當獨立于內部制

度的制定和執(zhí)行部門

答案：錯

91、判斷題同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記

錄的，應當按最短期限保存。

答案：錯

92、多選金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交

易，不得為客戶開立()

A、匿名賬戶

B、假名賬戶

C、與身份證姓名相同的賬戶。

D、與戶口簿姓名相同的賬戶

答案：A,B

93、問看題金融機構對先前獲得的客戶身份資料有什么疑問時？

答案：應當重新識別客戶身份。對資料的真實性、有效性或者完整性

有疑問時

94、判斷題金融機構辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內的累計交易

超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應當及時向當?shù)厝嗣胥y行報告。

答案：錯

解析：錯誤，應為反洗錢信息中心

95、單選金融機構應于每年或者每季度結束后的5個工作日內向中

國人民銀行或者中國人民銀行當?shù)胤种C構報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管

信息。金融機構報送的信息不準確或不完整的，應在中國人民銀行或

其分支機構發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》的()個

工作日內補充更正。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

96、判斷題中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要,

可以與金融機構董事、監(jiān)事、股東或其他負責人談話，要求其就金融

機構履行反洗錢義務的重大事項作出說明。

答案：錯

解析：國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以與

金融機構董事、高級管理人員談話，要求其就金融機構履行反洗錢義

務的重大事項作出說明

97、判斷題外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資

款后，在短期內將資金迅速轉到境外，與其生產經(jīng)營支付需求不符，

應當作為可疑交易進行報告。

答案：對

98、判斷題《大額交易和可疑交易報告實施細則》中“長期”系指

1年以上。

答案：對

99、判斷題金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性.有效性

或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。

答案：對

100、填空題行內黑名單由各級反洗錢系統(tǒng)中進行維

護，由進行審批。

答案：部門管理員、各級對應部門主管

101、判斷題金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶

交易信息移交國務院有關指定的機構。

答案：對

102、判斷題金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資

金時，境外收款人住所不明確的，即溶機構可登記匯出款的機構所在

地名稱。

答案：錯

103、問答題現(xiàn)場檢查意見書的內容包括什么？

答案：檢查情況、檢查評價、改進意見與措施。

104、判斷題在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持

續(xù)的客戶身份識別措施，當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化

時，金融機構應重新識別客戶身份，及時調整其風險等級分類，以確

認其身份和有關交易是否可疑

答案：對

105、判斷題根據(jù)《反洗錢法》和《中國人民銀行法》的規(guī)定，中

國人民銀行對金融機構違反反洗錢規(guī)定的行為擁有行政處罰權和建

議處分權。

答案：對

106、單選金融機構及其分支機構的()應當對反洗錢內部控制制

度的有效實施負責。

A、負責人

B、信息員

C、報告員

D、反洗錢崗位人員

答案：A

107、判斷題金融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客

戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，但仍應

承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

答案：錯

108、判斷題客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)

生大額資金收付。按照規(guī)定屬于可疑資金交易。對不對？

答案：對

109、單選具有溫經(jīng)止血、散寒調經(jīng)、安胎功效的藥物是()。

A.桑葉

B.茜草

C.蒲黃

D.艾葉

E.炮姜

答案：D

110、多選為對公客戶辦理接收境外匯入款業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)()三項

信息中任何一項缺失的，應要求境外金融機構補充。

A、匯款人姓名或名稱

B、匯款用途

C、匯款人賬號

D、匯款人住所

答案：A,C,D

111、單區(qū)‘中國人民銀行設立中國反洗錢檢測分析中心負責接收、

分析涉嫌恐怖融資的()報告。

A、客戶身份識別

B、交易記錄保存

C、大額交易

D、可疑交易

答案：D

112、判斷題金融機構對協(xié)助人民銀行、公安機關進行調查所提供

的客戶身份資料、交易記錄等均應保密。

答案：對

113、單選金融機構應當根據(jù)人民銀行《金融機構大額交易和可疑

交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操

作規(guī)程，并向()報備。

A、人民銀行

B、公安機關

C、銀監(jiān)局

答案：A

114、判斷題人民幣貸款業(yè)務的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了

貸前調查、貸后定期識別及貸后檢查等。

答案：對

115、多選《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，客戶由他人代理辦

理業(yè)務的，金融機構應當同時對()的身份證件或者其他身份證明文

件進行核對并登記。

A、委托人

B、受委托人

C、代理人

D、被代理人

答案：C.D

116、多選為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方

式建立業(yè)務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？()

A、經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件

B、其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構

開立的文件

C、董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書

D、能夠證明授權人有權授權的文件

答案：A,B,C,D

117、判斷題交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構可

提交一份大額交易報告。

答案：錯

118、判斷題《大額交易和可疑交易報告實施細則》中“短期”系

指5個工作日以內，含5個工作日。

答案：錯

119、問答題金融機構應當履行哪些反洗錢義務？

答案：金融機構應當履行以下反洗錢義務：建立反洗錢內部控制制度,

設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，建立客戶身

份識別制度，建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，建立大額交易

和可疑交易報告制度，開展反洗錢培訓和宣傳工作等。

120、多選反洗錢秘密信息按照其影響范圍和秘密程度，分為反洗

錢()

A、國家秘密

B、反洗錢商業(yè)秘密

C、國家機密

D、絕密

答案：A.B

121、單選夫婦同居，性生活正常，第一次婚姻曾生育，再婚后未

避孕，2年未孕者屬于()

A.人工授精

B.原發(fā)性不孕

C.繼發(fā)性不孕

D.不孕癥

E.誘發(fā)排卵

答案：C

122、問答題涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由什么部門依照有關

法律的規(guī)定辦理？

答案：司法機關

123、判斷題中國反洗錢監(jiān)測分析中心，負責接收人民幣、外幣大

額交易和可疑交易報告。

答案：對

1241單選()是我國國務院反洗錢行政主管部門。

A.國務院金融辦公室

B.中國人民銀行

C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D.公安部

答案：B

125、多選以下那些是可疑交易報告標準()

A、短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客

戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符。

B、短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大

額交易標準。

C、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯

無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。

D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶

突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付。

答案：A,B,C,D

126、問答題中國人民銀行和其地市中心支行以上分支機構對金融

機構違反《金融機構反洗錢規(guī)定》的行為給予行政處罰的，應當遵守

什么有關規(guī)定？

答案：《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》

127、判斷題反洗錢調查，是指中國人民銀行各級分支機構針對可

疑交易活動，依法向有關金融機構進行核實和查證的行政行為

答案：錯

128、問答題《中華人民共和國反洗錢法》以中華人民共和國主席

令多少號簽署？

答案：56號

129、判斷題客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構

利用電話、網(wǎng)絡、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶

提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的

技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份

答案：對

130、問答題中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交

易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報

告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的幾個工作

日內補正？

答案：5個工作日

131、單選以下不正確的說法是()o

A.編制建筑安裝工程費用定額應貫徹簡明適用原則

B.建筑安裝工程費用定額應實行同一工程，同一費率

C.編制建筑安裝工程費用定額可以采取工人座談會方法

D.建筑安裝工程費用定額一般是以某個或多個自變量為計算基礎，反

映專項費用社會必要勞動量的標準

答案：C

132、單選調查可疑交易活動中需要進一步核查的，經(jīng)國務院反洗

錢行政主管部門或者其省一級派出機構的負責人批準，對可能被轉移、

隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以()o

A、封存

B、暫扣

C、轉移

答案：A

133、多選金融機構在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗

錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告以下可疑行為：（）

A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。

B、對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款

人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的。

C、客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的。

D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有

效性、完整性的。

E、履行客戶身份識別義務時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。

答案：A,B,C,D,E

134、多選通過電子匯款形式進行資金轉移，當出現(xiàn)以下哪些情形

時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（）

A.有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達到大額交易和可疑交

易報告標準

B.當需要隨附有關電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配

合提供

C.第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國

家和地區(qū)

D.使用多個個人和企業(yè)往來帳戶或非盈利組織、慈善機構賬戶匯集

資金，然后立即在短時間內把資金轉給少數(shù)外國受益人

答案：A,B,D

135、判斷題柜員發(fā)現(xiàn)一客戶沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且

銷戶前發(fā)生大量資金收付，這時網(wǎng)點應報告大額支付交易。

答案：錯

136、判斷題中國人民銀行對金融機構實施現(xiàn)場檢查，必須將檢查

情況通報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者

中國保險監(jiān)督管理委員會。

答案：錯

解析：錯誤，應為必要時

137、判斷題《大額交易和可疑交易報告實施細則》中“大量”系

指交易金額單筆或者累計低于但接近大額交易標準的。

答案：對

138、判斷題委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構不承

擔未履行客戶身份識別義務的責任。

答案：錯

139、判斷題客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年或一次性交易記賬

當年計起至少保存3年。

答案：錯

140、問答題任何單位和個人在與金融機構建立業(yè)務關系或者要求

金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供什么文件？

答案：真實有效的身份證件或者其他身份證明

141、多選應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在

本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、

票據(jù)兌付等一次性金融服務（）

A.交易金額單筆人民幣1萬元以上

B.交易金額單筆人民幣10萬元以上

C.交易金額單筆外匯等值1000美元以上

D.交易金額單筆外匯等值10000美元以上

答案：A.C

142、多選根據(jù)《關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立.轉賬.

現(xiàn)金支取業(yè)務管理的通知》（銀發(fā)（2011）116號），對于確需代理

開立個人銀行結算賬戶的（批量代發(fā)工資個人賬戶除外），需要（）

A.審核代理人與被代理人身份證件外，

B.與被代理人進行電話核實。

C.經(jīng)辦柜員應在《個人開戶與銀行簽約申請表》上記錄電話核實情況，

包括時間（**時**分）.電話號碼.代理人與被代理人關系.核實結果

等相關信息，

D.加蓋經(jīng)辦柜員個人名章。

答案：A,B,C,D

143、單選對于一、二類高風險客戶，要確保在分類結果確認或審

批后（）工作日內填妥相應盡職調查表完成增強盡職調查工作。

A、2個

B、5個

C、10個

D、30個

答案：C

144、判斷題銀行卡專業(yè)指個人業(yè)務（含銀行卡業(yè)務）統(tǒng)一由各首

發(fā)網(wǎng)點作為交易首發(fā)網(wǎng)點履行可疑交易的甄別、報送職責。

答案：錯

145、單選境外機構應當依法協(xié)助、配合駐在國家或地區(qū)司法機關

和金融監(jiān)管機構打擊洗錢活動，依照法律、行政法規(guī)等有關規(guī)定協(xié)助

司法機關、監(jiān)管機構等部門（）客戶存款。

A、查詢

B、凍結

C、扣劃

D、以上都是

答案：D

146、多選《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是：()

A、預防洗錢活動

B、監(jiān)控洗錢活動

C、維護金融秩序

D、遏制洗錢犯罪及相關犯罪

答案：A,C,D

147、問答題金融機構應當設立什么機構負責反洗錢工作？

答案：反洗錢專門機構或者指定內設機構

148、單選各營業(yè)網(wǎng)點在以開立帳戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，

為未在本行開立帳戶的客戶辦理現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一

次性金融服務且交易金額()以上業(yè)務時，應核對客戶的有效身份證

件或其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，聯(lián)機打印身份證核

查記錄，并留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件。

A、單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元

B、單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值5000美元

C、單筆人民幣5000元以上或者外幣等值500美元

D、單筆人民幣10萬元以上或者外幣等值1萬美元

答案：A

149、問答題金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定

金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應

當要求客戶出示什么？

答案：進行核對并登記。真實有效的身份證件或者其他身份證明文件

150、多選金融機構對于以下哪些情形應進行報告()

A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖

募集資金或者其他形式財產的

B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐

怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產的

C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、

管理、運作資金或者其他形式財產的

D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融

資活動人員的

答案：A,B,C,D

151、單選《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“短

期”是指()。

A、5個工作日以內，含5個工作日

B、10個工作日以內，含10個工作日

C、5個工作日以內，不含5個工作日

D、10個工作日以內，不含10個工作日

答案：B

152、多選客戶洗錢風險等級分類的原則()

A、全面性

B、定性與定量相結合

C、持續(xù)性

D、保密性

答案：A,B,C,D

153、判斷題大額提現(xiàn)業(yè)務中識別客戶的重點之一是一次性提取大

額現(xiàn)金的客戶身份。

答案：對

154、判斷題銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金

屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關的行業(yè)；房地產行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)

務等。

答案：錯

155、多選《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》中

所稱的恐怖融資是指下列行為：()

A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產。

B、以資金或者其他形式財產協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、

恐怖活動犯罪。

C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其

他形式財產。

D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財

產。

答案：A,B,C,D

156、判斷題當大額交易的糾錯.刪除操作和可疑交易的糾錯操作時

間距報送時間超過56天時，各行自行修改維護。

答案：錯

157、判斷題依據(jù)金融機構反洗錢規(guī)定，中國人民銀行及其分支機

構實施現(xiàn)場檢查時，人員不得少于3人，若少于3人，金融機構有權

拒絕。

答案：錯

158、單選二是對于同一自然人在一家銀行開立個人銀行結算賬戶

累計()以上的，銀行應將相關賬戶作為重點監(jiān)測對象進行監(jiān)控。

A、2戶

B、5戶

C、10戶

D、20戶

答案：c

159、判斷題反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理

職責的部門、機構發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向偵查機

關報告。

答案：對

160、問答題經(jīng)中國人民銀行或者其分支機構負責人批準后實施現(xiàn)

場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應出示什么？

答案：執(zhí)法證和檢查通知書。

161、判斷題《大額交易和可疑交易報告實施細則》中“短期”系

指10個工作日以內，含10個工作日。

答案：對

162、多選根據(jù)《金融機構客戶身份識別和身份資料及交易記錄保

存管理辦法》，法人.其他組織和個體工商戶的基本信息包括：()

A.名稱.住所.經(jīng)營范圍.組織機構代碼.稅務登記證號碼；

B.可證明客戶依法成立的文件名稱.號碼.有效期；

C.控股股東或實際控制人.

D.法定代表人.負責人和授權辦理業(yè)務人員的姓名.身份證件種類.號

碼.有效期限。

答案：A,B,C,D

163、問答題《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的

“長期”的含義是什么？

答案：1年以上。

164、多選不得作為實名證件使用的有()

A.臨時身份證

B.學生證

C.機動車駕駛證

D.介紹信

E.法定身份證件的復印件

答案：B,C,D,E

165、判加瓦中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的主要業(yè)務應用系統(tǒng)是大額支付

系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)、清算賬戶管理系統(tǒng)、支付管理信息系統(tǒng)。

答案：對

166、多選下面說法正確的有()

A.金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反

規(guī)定向客戶和其他人員提供

B.金融機構及其工作人員可將配合中國人民銀行調查可疑交易活動

的情況通報客戶

C.金融機構違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗

錢后果發(fā)生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款

D.金融機構違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗

錢后果發(fā)生的，直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員

可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款

答案：A,C,D

167、單選《金融機構反洗錢規(guī)定》和《金融機構大額交易和可疑

交易報告管理辦法》分別于()起施行。

A、2006年1月1日和2006年3月1日

B、2006年10月1日和2006年12月1日

C、2007年1月1日和2007年3月1日

D、2007年10月1日和2007年12月1日

答案：C

168、判斷題與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣,

銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務時，采取審核相關證明文件和資料、到相

關部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。

答案：錯

169、問答題調查中需要進一步核查的，需經(jīng)誰批準？

答案：國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構的負責人

170、多選金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法

律依據(jù)是什么？()

A.中華人民共和國反洗錢法

B.金融機構反洗錢規(guī)定

C.金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法

D.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

答案：A,B,D

171、單選對側腎良好，傷腎嚴重腎積水，可施行()

A.腎切除術

B.血管修復術

C.選擇性腎動脈栓塞術

D.部分腎切除術

E.腎臟修補術

答案：A

172、多選當客戶委托他人代理業(yè)務時，除應按照“《金融機構客

戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》”核對、登記、

留存委托人(被代理人)身份信息外，還應當核對代理人的有效身份

證件，登記代理人的()

A、姓名或者名稱

B、聯(lián)系方式

C、身份證件種類、號碼，

D、聯(lián)機打印代理人身份證核查記錄。

答案：A,B,C,D

173、問《最‘國務院反洗錢行政主管部門根據(jù)國務院授權，代表誰

與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作？

答案：中國政府

174、問答題金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，

應當及時以什么形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構