2024年個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)專項(xiàng)協(xié)議版

2024年個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)專項(xiàng)協(xié)議版A版本合同目錄一覽1.協(xié)議概述1.1服務(wù)內(nèi)容1.2服務(wù)對(duì)象1.3服務(wù)期限2.服務(wù)費(fèi)用2.1費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)2.2支付方式2.3費(fèi)用退還3.服務(wù)流程3.1初步溝通3.2制定理財(cái)規(guī)劃3.3執(zhí)行與調(diào)整4.客戶責(zé)任4.1提供真實(shí)信息4.2遵守法律法規(guī)4.3配合服務(wù)過(guò)程5.服務(wù)提供方的權(quán)利與義務(wù)5.1保證服務(wù)質(zhì)量5.2保密客戶信息5.3合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)6.違約責(zé)任6.1客戶違約6.2服務(wù)提供方違約7.爭(zhēng)議解決7.1協(xié)商解決7.2調(diào)解解決7.3法律途徑8.合同的生效、變更與解除8.1生效條件8.2變更條件8.3解除條件9.保密條款9.1保密內(nèi)容9.2保密期限9.3泄露后果10.不可抗力10.1不可抗力事件10.2不可抗力后果10.3不可抗力處理11.合同的終止11.1終止條件11.2終止后果11.3終止后的處理12.附則12.1名詞解釋12.2合同附件12.3合同修改13.合同簽署13.1簽署日期13.2簽署地點(diǎn)13.3簽署人14.其他約定14.1雙方其他約定14.2第三方權(quán)利與義務(wù)14.3法律適用第一部分：合同如下：第一條協(xié)議概述1.1服務(wù)內(nèi)容本協(xié)議所提供的服務(wù)內(nèi)容為個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，包括但不限于：財(cái)務(wù)狀況分析、收入支出管理、投資建議、風(fēng)險(xiǎn)控制、稅務(wù)規(guī)劃等。1.2服務(wù)對(duì)象本協(xié)議的服務(wù)對(duì)象為具有完全民事行為能力的自然人。1.3服務(wù)期限本協(xié)議的服務(wù)期限為一年，自雙方簽署之日起計(jì)算。第二條服務(wù)費(fèi)用2.1費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的費(fèi)用為人民幣【】元。2.2支付方式客戶應(yīng)在本協(xié)議簽署后七個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式支付服務(wù)費(fèi)用。2.3費(fèi)用退還在服務(wù)期限內(nèi)，如客戶因特殊原因要求終止服務(wù)，服務(wù)提供方在扣除已發(fā)生費(fèi)用后，將剩余費(fèi)用退還給客戶。第三條服務(wù)流程3.1初步溝通服務(wù)提供方應(yīng)在簽署協(xié)議后七個(gè)工作日內(nèi)與客戶進(jìn)行初步溝通，了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、需求和目標(biāo)。3.2制定理財(cái)規(guī)劃服務(wù)提供方應(yīng)根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況、需求和目標(biāo)，制定合理的理財(cái)規(guī)劃，并在【】個(gè)工作日內(nèi)提交給客戶。3.3執(zhí)行與調(diào)整客戶應(yīng)按照理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行，服務(wù)提供方應(yīng)定期跟蹤理財(cái)規(guī)劃的執(zhí)行情況，并根據(jù)客戶的實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。第四條客戶責(zé)任4.1提供真實(shí)信息客戶在簽訂協(xié)議及執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中，應(yīng)提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)信息和個(gè)人信息。4.2遵守法律法規(guī)客戶應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得從事違法、違規(guī)行為。4.3配合服務(wù)過(guò)程客戶應(yīng)積極配合服務(wù)提供方的服務(wù)過(guò)程，包括但不限于提供相關(guān)財(cái)務(wù)文件、參與溝通會(huì)議等。第五條服務(wù)提供方的權(quán)利與義務(wù)5.1保證服務(wù)質(zhì)量服務(wù)提供方應(yīng)保證所提供服務(wù)的質(zhì)量，確保理財(cái)規(guī)劃的合理性和有效性。5.2保密客戶信息服務(wù)提供方應(yīng)對(duì)客戶的財(cái)務(wù)信息、個(gè)人信息予以保密，不得泄露給第三方。5.3合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)服務(wù)提供方應(yīng)合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，遵守相關(guān)法律法規(guī)，保障客戶的合法權(quán)益。第六條違約責(zé)任6.1客戶違約客戶違反本協(xié)議的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償因此給服務(wù)提供方造成的損失。6.2服務(wù)提供方違約服務(wù)提供方違反本協(xié)議的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償因此給客戶造成的損失。第七條爭(zhēng)議解決7.1協(xié)商解決雙方應(yīng)積極協(xié)商解決合同履行過(guò)程中的爭(zhēng)議。7.2調(diào)解解決如協(xié)商不成，可向有管轄權(quán)的人民調(diào)解委員會(huì)申請(qǐng)調(diào)解。7.3法律途徑如調(diào)解不成，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第八條合同的生效、變更與解除8.1生效條件本協(xié)議自雙方簽署之日起生效。8.2變更條件本協(xié)議的變更應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并以書面形式簽訂。8.3解除條件在服務(wù)期限內(nèi)，除非一方違約，否則雙方不得單方面解除協(xié)議。如因一方違約導(dǎo)致協(xié)議解除，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第九條保密條款9.1保密內(nèi)容本協(xié)議履行過(guò)程中雙方知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息，均屬于保密內(nèi)容。9.2保密期限保密期限自本協(xié)議簽署之日起算，至協(xié)議終止或履行完畢之日止。9.3泄露后果如任何一方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致保密內(nèi)容泄露，泄露方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償因此給對(duì)方造成的損失。第十條不可抗力10.1不可抗力事件不可抗力事件包括但不限于自然災(zāi)害、社會(huì)事件等，導(dǎo)致一方無(wú)法履行或部分履行本協(xié)議。10.2不可抗力后果因不可抗力事件導(dǎo)致一方無(wú)法履行或部分履行本協(xié)議的，該方應(yīng)立即通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明文件。10.3不可抗力處理雙方應(yīng)協(xié)商一致，根據(jù)不可抗力事件的影響，決定本協(xié)議的履行、變更或解除。第十一條合同的終止11.1終止條件本協(xié)議在履行期限內(nèi)，如雙方達(dá)成終止協(xié)議的書面一致意見，可以終止協(xié)議。11.2終止后果協(xié)議終止后，服務(wù)提供方應(yīng)在【】個(gè)工作日內(nèi)退還客戶剩余的服務(wù)費(fèi)用。11.3終止后的處理協(xié)議終止后，雙方應(yīng)按照本協(xié)議的約定處理后續(xù)事項(xiàng)，包括但不限于財(cái)務(wù)結(jié)算、資料歸檔等。第十二條附則12.1名詞解釋本協(xié)議中所涉及的名詞，如有未盡事宜，雙方應(yīng)協(xié)商一致予以解釋。12.2合同附件本協(xié)議附件包括：【附件名稱】，附件與本協(xié)議具有同等法律效力。12.3合同修改本協(xié)議的修改應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并以書面形式簽訂。第十三條合同簽署13.1簽署日期本協(xié)議簽署日期為【】。13.2簽署地點(diǎn)本協(xié)議簽署地點(diǎn)為【】。13.3簽署人本協(xié)議簽署人為：【簽署人名稱】。第十四條其他約定14.1雙方其他約定本協(xié)議未盡事宜，雙方可另行約定。14.2第三方權(quán)利與義務(wù)本協(xié)議的第三方權(quán)利與義務(wù)，如有涉及，應(yīng)由第三方與雙方另行簽訂相關(guān)協(xié)議予以明確。14.3法律適用本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。第二部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件一：個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案附件二：費(fèi)用支付憑證附件三：服務(wù)記錄表附件四：理財(cái)規(guī)劃調(diào)整記錄附件五：客戶財(cái)務(wù)狀況報(bào)告附件六：保密協(xié)議附件七：不可抗力事件證明文件附件一：個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案詳細(xì)要求：本附件應(yīng)包括客戶的財(cái)務(wù)狀況分析、投資建議、風(fēng)險(xiǎn)控制、稅務(wù)規(guī)劃等內(nèi)容，具體按照服務(wù)提供方的理財(cái)規(guī)劃制定標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。附件二：費(fèi)用支付憑證詳細(xì)要求：客戶應(yīng)提供銀行轉(zhuǎn)賬記錄或其他支付方式的憑證，以證明服務(wù)費(fèi)用的支付。附件三：服務(wù)記錄表詳細(xì)要求：記錄服務(wù)提供方與客戶之間的溝通、理財(cái)規(guī)劃的制定與調(diào)整等情況，以便雙方查看和追溯。附件四：理財(cái)規(guī)劃調(diào)整記錄詳細(xì)要求：當(dāng)理財(cái)規(guī)劃需要調(diào)整時(shí)，雙方應(yīng)共同簽署此記錄，以明確調(diào)整的內(nèi)容和時(shí)間。附件五：客戶財(cái)務(wù)狀況報(bào)告詳細(xì)要求：定期向客戶提交財(cái)務(wù)狀況報(bào)告，包括資產(chǎn)負(fù)債表、收入支出表等，以便客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況。附件六：保密協(xié)議詳細(xì)要求：本附件應(yīng)明確雙方對(duì)保密內(nèi)容的義務(wù)和責(zé)任，包括保密內(nèi)容的具體范圍、保密期限等。附件七：不可抗力事件證明文件詳細(xì)要求：當(dāng)發(fā)生不可抗力事件時(shí)，雙方應(yīng)提供相關(guān)證明文件，以證明事件的發(fā)生和影響。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：1.客戶未按照約定時(shí)間支付服務(wù)費(fèi)用。2.客戶未提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)信息和個(gè)人信息。3.客戶未遵守相關(guān)法律法規(guī)，從事違法、違規(guī)行為。4.服務(wù)提供方未按照約定時(shí)間提交理財(cái)規(guī)劃方案。5.服務(wù)提供方未保證所提供服務(wù)的質(zhì)量，導(dǎo)致理財(cái)規(guī)劃不合理或無(wú)效。6.服務(wù)提供方泄露客戶的財(cái)務(wù)信息、個(gè)人信息。7.雙方未履行協(xié)商、調(diào)解義務(wù)，導(dǎo)致爭(zhēng)議無(wú)法解決。違約責(zé)任認(rèn)定：1.客戶違約的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償因此給服務(wù)提供方造成的損失。2.服務(wù)提供方違約的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償因此給客戶造成的損失。3.雙方均違約的，各自承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。示例說(shuō)明：如果客戶未按照約定時(shí)間支付服務(wù)費(fèi)用，視為客戶違約。服務(wù)提供方有權(quán)要求客戶支付逾期費(fèi)用，并有權(quán)解除本協(xié)議。如果服務(wù)提供方未按照約定時(shí)間提交理財(cái)規(guī)劃方案，視為服務(wù)提供方違約。服務(wù)提供方應(yīng)支付違約金，并重新提交理財(cái)規(guī)劃方案。說(shuō)明三：法律名詞及解釋：1.個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)：指服務(wù)提供方根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況、需求和目標(biāo)，提供財(cái)務(wù)狀況分析、投資建議、風(fēng)險(xiǎn)控制、稅務(wù)規(guī)劃等服務(wù)。2.不可抗力事件：指無(wú)法預(yù)見、無(wú)法避免、無(wú)法克