V6組織建模產(chǎn)品手冊(cè)

V6組織建模

產(chǎn)品手冊(cè)

構(gòu)建幸福企業(yè)創(chuàng)新改變未來(lái)

UFIM/C構(gòu)建幸福企業(yè)創(chuàng)新改變未來(lái)

導(dǎo)讀

此手冊(cè)面向?qū)嵤╊檰?wèn)以及企業(yè)關(guān)鍵用戶，主要目的是為實(shí)施規(guī)劃、解決方案制定和落實(shí)提供指導(dǎo)。手

冊(cè)主要圍繞產(chǎn)品能夠解決的主要業(yè)務(wù)場(chǎng)景展開(kāi)，并以此為依托展現(xiàn)產(chǎn)品的關(guān)鍵應(yīng)用功能，幫助用戶建立業(yè)

務(wù)需求與產(chǎn)品解決方案的匹配思路。

本手冊(cè)主要包括四大部分，第一部分是對(duì)資金調(diào)度產(chǎn)品及其價(jià)值的概要介紹；第二部分是對(duì)有關(guān)資金

調(diào)麥的主要業(yè)務(wù)場(chǎng)景、流程、以及對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品功能的介紹；第三部分是關(guān)于產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)的初始準(zhǔn)備設(shè)置；第

四部分是關(guān)于產(chǎn)品的功能點(diǎn)的具體操作，此部分并不在手冊(cè)中描述，具體請(qǐng)參見(jiàn)產(chǎn)品幫助。此外，為了便

于用戶對(duì)整體內(nèi)容理解，手冊(cè)中對(duì)一些關(guān)鍵的名詞進(jìn)行了解釋：并在附錄中列示了，以便用戶查找對(duì)照。

最后，結(jié)合本手冊(cè)，用戶可通過(guò)以下資料，針對(duì)性地深入了解特定板塊的產(chǎn)品應(yīng)用：

i.《組織建模手冊(cè)》。深入闡述了產(chǎn)品關(guān)鍵概念（如集團(tuán)、組織、業(yè)務(wù)委托關(guān)系等）以及建模思

路，是實(shí)施規(guī)劃、藍(lán)圖設(shè)計(jì)的重要參考資料。

2.產(chǎn)品幫助。針對(duì)具體功能點(diǎn)的關(guān)鍵字段、按鈕操作遂行詳細(xì)解釋，并提供關(guān)鍵應(yīng)用示例。

3.《流程平臺(tái)手冊(cè)》。提供關(guān)于交易類型、流程設(shè)計(jì)工具的應(yīng)用指導(dǎo)。

4.《基礎(chǔ)數(shù)據(jù)手冊(cè)》?？蓪?duì)手冊(cè)第三部分（即初始準(zhǔn)備設(shè)置）中的有關(guān)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的理解和應(yīng)用進(jìn)

行更詳細(xì)深入地了解。

UFIM/C構(gòu)建幸福企業(yè)創(chuàng)新改變未來(lái)

總體要求,

L文字內(nèi)容盡量條目化的清晰描述;

2.不允許拷貝詳細(xì)需求文檔內(nèi)容;

3.文字內(nèi)容與截圖中不可有本版本未實(shí)現(xiàn)功能應(yīng)用;

4.截圖中避免有界面窗口任務(wù)欄等非產(chǎn)品、或功能的其他內(nèi)容出現(xiàn)。

通訊錄

名詞解釋

擔(dān)保物權(quán)：指?jìng)鶆?wù)人（反擔(dān)保人）或者第三人，向債權(quán)人提供作為債權(quán)擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)，包括動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)、

權(quán)利等。

擔(dān)保合同：指為促使債務(wù)人（反擔(dān)保人）履行其債務(wù)，保障債權(quán)人的債權(quán)得以實(shí)現(xiàn)，而在債權(quán)人（同時(shí)也

是擔(dān)保權(quán)人）和反擔(dān)保人之間，或在債權(quán)人、反擔(dān)保人和第三人（即擔(dān)保人）之間協(xié)商形成的，當(dāng)反擔(dān)保

人不履行或無(wú)法履行債務(wù)時(shí)，以一定方式保證債權(quán)人債權(quán)得以實(shí)現(xiàn)的協(xié)議。擔(dān)保合同旨在明確擔(dān)保權(quán)人和

擔(dān)保人之間的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，保障債權(quán)人的債權(quán)得以實(shí)現(xiàn)。本文所指擔(dān)保合同是當(dāng)前組織為擔(dān)保人的擔(dān)

保合同。

一概述

1.1產(chǎn)品概述

簡(jiǎn)單描述小手冊(cè)的產(chǎn)品模塊簡(jiǎn)介,包括其關(guān)鍵功能點(diǎn)及解決業(yè)務(wù),同時(shí)描述小模塊在領(lǐng)域（其他相關(guān)模塊）

中價(jià)值與地位

擔(dān)保管理通過(guò)擔(dān)保合同和相關(guān)債務(wù)單據(jù)的業(yè)務(wù)處理，實(shí)現(xiàn)企業(yè)對(duì)擔(dān)保形成的或有負(fù)債進(jìn)行管理

擔(dān)保管理主要的業(yè)務(wù)處理包括擔(dān)保物權(quán)管理、擔(dān)保合同、擔(dān)保債務(wù)單據(jù)的管理。支持企業(yè)對(duì)需要抵押、

質(zhì)押的擔(dān)保物權(quán)進(jìn)行登記，對(duì)擔(dān)保物權(quán)的狀態(tài)隨時(shí)監(jiān)督，為擔(dān)保合同提供擔(dān)保物權(quán)。支持企業(yè)對(duì)擔(dān)保合同

進(jìn)行登記，變更、執(zhí)行、終止的全過(guò)程管理。擔(dān)保管理支持與銀行授信、銀行借款、商業(yè)匯票集成應(yīng)用，

為企業(yè)銀行授信額度提供擔(dān)保，為銀行借款提供擔(dān)保，為商業(yè)匯票的前方提供擔(dān)保。

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UAP平臺(tái)

資金基砒設(shè)置

商業(yè)匯票

擔(dān)保肯理票據(jù)簽發(fā)

擔(dān)保物權(quán)管理票據(jù)付款

擔(dān)保合同銀行授信管理

擔(dān)保俄荽簞?chuàng)y行授信協(xié)議

銀行貸款管理

貸款合同

產(chǎn)品功能架構(gòu)圖

NC擔(dān)保管理提供多種債務(wù)擔(dān)保的解決方案，支持已抵押和質(zhì)押、保證的方式，為票據(jù)簽發(fā)提供擔(dān)保,

為銀行授信提供擔(dān)保，為銀行貸款、委托借款提供擔(dān)保，也支持混合形式的擔(dān)保，支持為銀行保函提供憤

怒擔(dān)保，支持為上述以外的債務(wù)進(jìn)行擔(dān)保，支持一筆擔(dān)保合同，多次進(jìn)行擔(dān)保，支持一筆擔(dān)保合同，為多

種債務(wù)進(jìn)行擔(dān)保，可隨時(shí)統(tǒng)計(jì)查詢整個(gè)的擔(dān)保情況。

1.2產(chǎn)品價(jià)值

1.支持組織模式

1）支持財(cái)務(wù)組織進(jìn)行擔(dān)保管理。

2）支持和財(cái)務(wù)組織進(jìn)行反擔(dān)保管理。

2.支持多個(gè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景

1）解決了企業(yè)為銀行授信進(jìn)行擔(dān)保的業(yè)務(wù)處理；

2）解決了企業(yè)為銀行貸款、委托借款進(jìn)行擔(dān)保的業(yè)務(wù)處理:

3）解決了企業(yè)為商業(yè)匯票簽發(fā)進(jìn)行擔(dān)保的業(yè)務(wù)處理；

4）解決了企業(yè)為開(kāi)立保函進(jìn)行的反擔(dān)保業(yè)務(wù)處理；

5）解決了其他為其他債務(wù)進(jìn)行擔(dān)保的業(yè)務(wù)處理；

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二應(yīng)用場(chǎng)景

2.1擔(dān)保物權(quán)管理業(yè)務(wù)流程

擔(dān)保物權(quán)管理：指對(duì)債務(wù)人或第三人為保證擔(dān)保合同履行，而向債權(quán)人提供的財(cái)產(chǎn)和權(quán)力的管理。當(dāng)債務(wù)

人或第三人采用抵押、質(zhì)押擔(dān)保形式時(shí)，先將抵質(zhì)押物咨記到系統(tǒng)中，以便擔(dān)保合同使用。

1.業(yè)務(wù)描述

?擔(dān)保物權(quán)管理可以單獨(dú)使用，也可與商業(yè)匯票集成應(yīng)用。

?直接進(jìn)行抵押、質(zhì)押物權(quán)物權(quán)登記（如果不使用抵押或質(zhì)押擔(dān)保方式，可不進(jìn)行此步驟的處理）；

?也可由商業(yè)匯票的應(yīng)收票據(jù)質(zhì)押，形成質(zhì)押物權(quán)。

?抵質(zhì)押物權(quán)確認(rèn)后，形成待押物權(quán)，可在登記擔(dān)保合同時(shí)引用。

?擔(dān)保合同結(jié)束時(shí)，釋放擔(dān)保物權(quán)。

2.業(yè)務(wù)流程

擔(dān)保物權(quán)管理業(yè)務(wù)流程：（圖-擔(dān)保01）

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擔(dān)保其他債務(wù)業(yè)務(wù)流程

信貸人員信貸負(fù)責(zé)

流程開(kāi)始

擔(dān)保物權(quán)登記

黃色代表其他模塊內(nèi)功能或處理

白色代表本模塊功能或處理

（圖?擔(dān)保01）

3.功能模型

領(lǐng)域產(chǎn)品模塊功能節(jié)點(diǎn)

資金管理?yè)?dān)保管理?yè)?dān)保物權(quán)管理

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4.產(chǎn)品解決方案

擔(dān)保物權(quán)管理業(yè)務(wù)處理

/如果擔(dān)保物權(quán)不來(lái)自“商業(yè)匯票”或與“商業(yè)匯票”沒(méi)有集成應(yīng)用，則直接登記抵質(zhì)押協(xié)議

中的擔(dān)保物權(quán)。

,在【擔(dān)保物權(quán)管理】功能節(jié)點(diǎn)中，錄入抵質(zhì)押物權(quán)信息。如果擔(dān)保方式為“抵押、質(zhì)押、混

合”時(shí)，才需要登記擔(dān)保物權(quán)。如果擔(dān)保方式為“保證”，則不使用擔(dān)保物權(quán)。

,【擔(dān)保物權(quán)】保存后，必須進(jìn)行確認(rèn)，物權(quán)狀態(tài)為“待押物權(quán)”，才可被擔(dān)保合同直接引用。

/【擔(dān)保物權(quán)】被合同引用后，物權(quán)狀態(tài)即為“已抨物權(quán)”。

/【擔(dān)保物權(quán)】被合同引用后，可以變更“數(shù)量、單位、單價(jià)、質(zhì)量、狀況、所在地、當(dāng)前評(píng)

估價(jià)值等信息。

/合同結(jié)束時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)釋放其引用的“擔(dān)保物權(quán)”，物權(quán)狀態(tài)為“己解物權(quán)”。注意：如果

擔(dān)保合同為多筆票據(jù)擔(dān)保，則最后一筆授信結(jié)束時(shí)，才會(huì)將合同結(jié)束。

/已解除抵質(zhì)押的物權(quán)，可再次被擔(dān)保合同引用。已解除抵質(zhì)押的物權(quán)，也可被“停用”，狀

態(tài)為“已停物權(quán)”，可重新啟用。在沒(méi)有啟用時(shí)，將不會(huì)被擔(dān)保合同引用。

商業(yè)匯票產(chǎn)生擔(dān)保物權(quán)業(yè)務(wù)處理

,如果擔(dān)保管理與“商業(yè)匯票”集成應(yīng)用，則擔(dān)保物權(quán)可來(lái)自“商業(yè)匯票”的“票據(jù)質(zhì)押”。

/在商業(yè)匯票模塊中，通過(guò)【票據(jù)質(zhì)押】功能，錄入票據(jù)質(zhì)押的信息，審批后自動(dòng)生成擔(dān)保管

理的質(zhì)押物權(quán)。

/【擔(dān)保物權(quán)管理】功能中，不可刪改商業(yè)匯票生成的質(zhì)押物權(quán)，也不可停用和變更生成的質(zhì)

押物權(quán)。

/商業(yè)匯票生成的【擔(dān)保物權(quán)管理】中的質(zhì)押物權(quán)狀態(tài)為“待押物權(quán)”。

/合同結(jié)束時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)釋放其引用的“擔(dān)保物權(quán)”，物權(quán)狀態(tài)為“已解物權(quán)”。

/已解除抵質(zhì)押的物雙，狀態(tài)為“己解物權(quán)”，可再次被擔(dān)保合同引用，也可被【票據(jù)質(zhì)押】

“收回”。已被【票據(jù)質(zhì)押】“收回”的質(zhì)押物權(quán)，狀態(tài)為“已停物權(quán)”，將不會(huì)再被擔(dān)保

合同引用。

2?2擔(dān)保銀行授信業(yè)務(wù)流程

擔(dān)保銀行授信業(yè)務(wù)：指擔(dān)保管理與銀行授信管理集成應(yīng)用時(shí)，企業(yè)的擔(dān)保合同可支持銀行授信辦理過(guò)程中，

向銀行提供擔(dān)保的業(yè)務(wù)處理。

5.業(yè)務(wù)描述

UFIM松構(gòu)建幸福企業(yè)創(chuàng)新改變未來(lái)

?擔(dān)保管理與銀行授信管理集成應(yīng)用。

?先將抵押、質(zhì)押物權(quán)進(jìn)行物權(quán)登記（如果不使用抵押或質(zhì)押擔(dān)保方式，可不進(jìn)行此步驟的處理）;

?然后將擔(dān)保合同進(jìn)行登記、審批:

?登記銀行授信協(xié)議時(shí)，直接引用擔(dān)保合同。

?銀行授信協(xié)議保存時(shí)，自動(dòng)生成擔(dān)保的占用類債務(wù)單據(jù)，且自動(dòng)審批后占用擔(dān)保額度。

?銀行授信協(xié)議刪除時(shí)，自動(dòng)刪除生成擔(dān)保的占用類債務(wù)單據(jù)，且自動(dòng)刪除占用擔(dān)保額度。

?銀行授信協(xié)議結(jié)束時(shí)，自動(dòng)生成擔(dān)保的釋放類債務(wù)單據(jù)，且自動(dòng)審批后釋放占用的擔(dān)保額度。

?擔(dān)保合同結(jié)束時(shí)，釋放擔(dān)保物權(quán)。

6.業(yè)務(wù)流程

擔(dān)保銀行授信業(yè)務(wù)流程：（圖?擔(dān)保02）

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擔(dān)保銀行授信業(yè)務(wù)流程

信貸人員信貸負(fù)責(zé)

s

f

擔(dān)保合同登記

審批

▼

保存

型

艦

晅

如

噠

31

黃色代表其他模塊內(nèi)功能或處理

白色代表本模塊功能或處理

（圖-擔(dān)保02）

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7.功能模型

領(lǐng)域產(chǎn)品模塊功能節(jié)點(diǎn)

資金管理?yè)?dān)保管理?yè)?dān)保物權(quán)管理

擔(dān)保合同

擔(dān)保債務(wù)單據(jù)

銀行授信管理銀行授信協(xié)議

8.產(chǎn)品解決方案

擔(dān)保管理業(yè)務(wù)處理

/如果銀行授信的擔(dān)保方式為“信用”時(shí)，不需要進(jìn)行擔(dān)保業(yè)務(wù)處理。如果銀行授信的擔(dān)保方

式為“抵押、質(zhì)押、保證、混合”方式時(shí)，先在系統(tǒng)中進(jìn)行擔(dān)保業(yè)務(wù)處理。

/如果銀行授信的擔(dān)保方式為“保證”時(shí)，不需要進(jìn)行擔(dān)保物權(quán)的處理。如果擔(dān)保方式為“抵

押、質(zhì)押、混合”方式時(shí)，應(yīng)先在【擔(dān)保物權(quán)管理】功能節(jié)點(diǎn)中，錄入抵押、質(zhì)押物權(quán)信息，

然后進(jìn)行確認(rèn)。

,在【擔(dān)保合同】功能節(jié)點(diǎn)中，錄入合同信息。如昊擔(dān)保方式為“抵押、質(zhì)押、混合”時(shí)，可

引用所登記的擔(dān)保物權(quán)。如果擔(dān)保方式為“保證”，則不使用擔(dān)保物權(quán)。

/【擔(dān)保合同】保存并通過(guò)審批后，在銀行授信協(xié)議中就可直接引用。

/【擔(dān)保合同】由銀行授信引用并保存后，系統(tǒng)自動(dòng)“執(zhí)行”。銀行授信結(jié)束時(shí)，關(guān)聯(lián)擔(dān)保合

同自動(dòng)”結(jié)束

/合同結(jié)束時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)釋放其引用的“擔(dān)保物權(quán)”。

銀行授信業(yè)務(wù)處理

/在【企業(yè)（集團(tuán)）授信協(xié)議】功能節(jié)點(diǎn)錄入時(shí)，如果擔(dān)保方式為“保證、質(zhì)押、抵押、混合”

時(shí)，“擔(dān)保合同”字段可直接參照已審批的擔(dān)保合同，然后錄入“占用擔(dān)保金額”。

/銀行授信參照擔(dān)保合同時(shí)，按“擔(dān)保合同必須審批通過(guò)；可用擔(dān)?？偨痤~＞0；反擔(dān)保人（債

務(wù)人）組織等于受信人組織；債權(quán)人銀行等于授信銀行；銀行授信期間在擔(dān)保期間范圍內(nèi)”

的條件過(guò)濾擔(dān)保合同。如果是集團(tuán)授信協(xié)議，則反擔(dān)保人（債務(wù)人）組織，為系統(tǒng)內(nèi)的任何

組織均可。

/【企業(yè)（集團(tuán)）授信協(xié)議】保存時(shí)，生成擔(dān)保管理的“占用”類“擔(dān)保債務(wù)單據(jù)”；系統(tǒng)自

動(dòng)占用關(guān)聯(lián)的擔(dān)保合同的擔(dān)保額度，擔(dān)保合同即為“在執(zhí)行”狀態(tài)。

/【企業(yè)（集團(tuán)）授信協(xié)議】刪除時(shí)，刪除生成擔(dān)保管理的“占用”類“擔(dān)保債務(wù)單據(jù)”；刪

除自動(dòng)占用關(guān)聯(lián)擔(dān)保合同的擔(dān)保額度，擔(dān)保合同即為“待執(zhí)行”狀態(tài)。

UFIIM/C構(gòu)建幸福企業(yè)創(chuàng)新改變未來(lái)

/【企業(yè)（集團(tuán)）授信協(xié)議】結(jié)束時(shí)，生成擔(dān)保管理的“釋放”類"擔(dān)保債務(wù)單據(jù)”；系統(tǒng)自

動(dòng)釋放占用關(guān)聯(lián)擔(dān)保合同的擔(dān)保額度，擔(dān)保合同即為“已結(jié)束”狀態(tài)。（關(guān)于銀行授信的具

體操作，可參見(jiàn)“銀行授信管理”的手冊(cè)。）注意：如果擔(dān)保合同為多筆授信擔(dān)保，則最后

一筆授信結(jié)束時(shí)，才會(huì)將合同結(jié)束。

2.3擔(dān)保銀行貸款業(yè)務(wù)流程

擔(dān)保銀行貸款業(yè)務(wù)：指擔(dān)保管理與銀行貸款管理集成應(yīng)用時(shí)，企業(yè)的擔(dān)保合同可支持銀行貸款、委托借款

辦理過(guò)程中，向銀行提供擔(dān)保的業(yè)務(wù)處理。

1.業(yè)務(wù)描述

?擔(dān)保管理與銀行貸款管理集成應(yīng)用。

?先將抵押、質(zhì)押物權(quán)進(jìn)行物權(quán)登記（如果不使用抵押或質(zhì)押擔(dān)保方式，可不進(jìn)行此步驟的處理）;

?然后將擔(dān)保合同進(jìn)行登記、審批：

?登記銀行貸款合同或委托借款合同時(shí).，直接引用擔(dān)保合同。

?銀行貸款合同或委托借款合同保存時(shí)，自動(dòng)生成擔(dān)保的占用類債務(wù)單據(jù)，且自動(dòng)審批后占用擔(dān)保

額度。

?銀行貸款合同或委托借款合同刪除時(shí)，刪除自動(dòng)生成擔(dān)保的占用類債務(wù)單據(jù)，且刪除占用擔(dān)保額

度。

?銀行貸款合同或委托借款合同結(jié)束時(shí).，自動(dòng)生成擔(dān)保的釋放類債務(wù)單據(jù)，且自動(dòng)審批后釋放占用

的擔(dān)保額度。

?擔(dān)保合同結(jié)束時(shí)，釋放擔(dān)保物權(quán)。

2.業(yè)務(wù)流程

擔(dān)保銀行貸款或委托借款業(yè)務(wù)流程見(jiàn)下圖：（圖-保函03）

UFIIM/C構(gòu)建幸福企業(yè)創(chuàng)新改變未來(lái)

擔(dān)保貸款業(yè)務(wù)流程

信貸人員信貸負(fù)責(zé)

s

f

確認(rèn)

擔(dān)保合同登記

審批

銀行貸款（或委托

借款）合同

生成占用類債

務(wù)單據(jù)

保存

合同執(zhí)行占用擔(dān)保額度

型

艦

晅

如

噠

31

合同結(jié)束

解除物權(quán)

流程結(jié)束

________y

黃色代表其他模塊內(nèi)功能或處理

白色代表本模塊功能或處理

（圖■保函03）

UFIM/C構(gòu)建幸福企業(yè)創(chuàng)新改變未來(lái)

3.功能模型

領(lǐng)域產(chǎn)品模塊功能節(jié)點(diǎn)

資金管理?yè)?dān)保管理?yè)?dān)保物權(quán)管理

擔(dān)保合同

擔(dān)保債務(wù)單據(jù)

銀行貸款管理銀行貸款合同

委托借款鑼_______________________

4.產(chǎn)品解決方案

擔(dān)保管理業(yè)務(wù)處理

,如果貸款的擔(dān)保方式為“信用”時(shí)，不需要進(jìn)行擔(dān)保業(yè)務(wù)處理。如果貸款的擔(dān)保方式為“抵

押、質(zhì)押、保證、混合”方式時(shí)，先在系統(tǒng)中進(jìn)行擔(dān)保業(yè)務(wù)處理。

,如果貸款的擔(dān)保方式為“保證”時(shí)，不需要進(jìn)行擔(dān)保物權(quán)的處理。如果擔(dān)保方式為“抵押、

質(zhì)押、混合”方式時(shí)，應(yīng)先在【擔(dān)保物權(quán)管理】功能節(jié)點(diǎn)中，錄入抵押、質(zhì)押物權(quán)信息，然

后進(jìn)行確認(rèn)。

/【擔(dān)保合同】保存并通過(guò)審批處理后，在銀行貸款合同、委托借款合同中就可直接引用。

/【擔(dān)保合同】由銀行貸款合同、委托借款合同引月并保存后，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行“執(zhí)行”。貸款

合同結(jié)束時(shí)，關(guān)聯(lián)擔(dān)保合同自動(dòng)”結(jié)束”。

,合同結(jié)束時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)釋放其引用的“擔(dān)保物權(quán)”。

銀行貸款業(yè)務(wù)處理

/在【銀行貸款合同（或委托借款合同）】錄入時(shí)，如果擔(dān)保方式為“保證、抵押、質(zhì)押、混

合”時(shí)，“擔(dān)保合同”字段可直接參照已審批的擔(dān)保合同，然后錄入“占用擔(dān)俁金額”。

,銀行貸款合同（或委托借款合同）參照擔(dān)保合同時(shí)，按“擔(dān)保合同必須審批通過(guò)；可用擔(dān)保

總金額＞0；反擔(dān)保人（債務(wù)人）組織等于借款單位組織：債權(quán)人銀行等于貸款銀行；銀行貸

款期間在擔(dān)保期間范圍內(nèi)”的條件過(guò)濾擔(dān)保合同。

/【銀行貸款合同（或委托借款合同）】保存時(shí)，生成擔(dān)保管理的“占用"類''擔(dān)保債務(wù)單據(jù)”；

系統(tǒng)自動(dòng)占川關(guān)聯(lián)的擔(dān)保合同的擔(dān)保額度，擔(dān)保合同即為“在執(zhí)行”狀態(tài)。

/【銀行貸款合同（或委托借款合同）】刪除時(shí)，刪除生成擔(dān)保管理的“占用”類“擔(dān)保債務(wù)

單據(jù)”；刪除自動(dòng)占用關(guān)聯(lián)擔(dān)保合同的擔(dān)保額度，擔(dān)保合同即為“待執(zhí)行”狀態(tài)。

/【銀行貸款合同（或委托借款合同）】結(jié)束時(shí)，生成擔(dān)保管理的“釋放”類"擔(dān)保債務(wù)單據(jù)”；

系統(tǒng)自動(dòng)釋放占用關(guān)聯(lián)擔(dān)保合同的擔(dān)保額度，擔(dān)保合同即為“已結(jié)束”狀態(tài)。（關(guān)于銀行貸

款的具體操作，可參見(jiàn)“銀行貸款管理"的手冊(cè),）注意：如果擔(dān)保合同為多筆貸款擔(dān)保,

UFIM/C構(gòu)建幸福企業(yè)創(chuàng)新改變未來(lái)

則最后一筆貸款結(jié)束時(shí)，才會(huì)將合同結(jié)束。

2.4擔(dān)保商業(yè)匯票業(yè)務(wù)流程

擔(dān)保商業(yè)匯票業(yè)務(wù)：指擔(dān)保管理與商業(yè)匯票集成應(yīng)用時(shí)，企業(yè)的擔(dān)保合同可支持票據(jù)簽發(fā)辦理過(guò)程中，向

銀行提供擔(dān)保的業(yè)務(wù)處理。

1.業(yè)務(wù)描述

?擔(dān)保管理與銀行貸款管理集成應(yīng)用。

?先將抵押、質(zhì)押物權(quán)進(jìn)行物權(quán)登記（如果不使用抵押或質(zhì)押擔(dān)保方式，可不進(jìn)行此步驟的處理）;

?然后將擔(dān)保合同進(jìn)行登記、審批;

?票據(jù)簽發(fā)時(shí)，直接引用擔(dān)保合同。

?票據(jù)簽發(fā)保存時(shí)，自動(dòng)生成擔(dān)保的占用類債務(wù)單據(jù)，且自動(dòng)審批后占用擔(dān)保額度。

?票據(jù)簽發(fā)刪除時(shí)，刪除自動(dòng)生成擔(dān)保的占用類債務(wù)單括，且刪除占用擔(dān)保額度。

?票據(jù)付款審批時(shí)，白動(dòng)生成擔(dān)保的移放類債務(wù)單據(jù)，且自動(dòng)審批后釋放占用的擔(dān)保額度.

?擔(dān)保合同結(jié)束時(shí)，釋放擔(dān)保物權(quán)。

2.業(yè)務(wù)流程

擔(dān)保票據(jù)簽發(fā)業(yè)務(wù)流程見(jiàn)下圖：（圖-保函04）

13

UFIIM/C構(gòu)建幸福企業(yè)創(chuàng)新改變未來(lái)

擔(dān)保商業(yè)匯票業(yè)務(wù)流程

信貸人員信貸負(fù)責(zé)

s

f

擔(dān)保合同登記

審批

▼

票據(jù)簽發(fā)

保存

占用擔(dān)保額度

型

艦

晅

如

噠票據(jù)付款

31

審批

釋放占用擔(dān)保額度

黃色代表其他模塊內(nèi)功能或處理

白色代表本模塊功能或處理

（圖-保函04）

UFIM/C構(gòu)建幸福企業(yè)創(chuàng)新改變未來(lái)

3.功能模型

領(lǐng)域產(chǎn)品模塊功能節(jié)點(diǎn)

資金管理?yè)?dān)保管理?yè)?dān)保物權(quán)管理

擔(dān)保合同

擔(dān)保債務(wù)單據(jù)

商業(yè)匯票票據(jù)簽發(fā)

票據(jù)付款

4.產(chǎn)品解決方案

擔(dān)保管理業(yè)務(wù)處理

,如果票據(jù)簽發(fā)的擔(dān)保方式為“信用”時(shí)，不需要進(jìn)行擔(dān)保業(yè)務(wù)處理。如果票據(jù)簽發(fā)的擔(dān)保方

式為“抵押、質(zhì)押、保證、混合”方式時(shí)，先在系統(tǒng)中進(jìn)行擔(dān)保業(yè)務(wù)處理。

,如果票據(jù)簽發(fā)的擔(dān)保方式為“保證”時(shí)，不需要進(jìn)行擔(dān)保物權(quán)的處理。如果擔(dān)保方式為“抵

押|、質(zhì)押、混合”方式時(shí)，應(yīng)先在【擔(dān)保物權(quán)管理】功能節(jié)點(diǎn)中，錄入抵押、質(zhì)押物權(quán)信息，

然后進(jìn)行確認(rèn)。

/【擔(dān)保合同】保存并通過(guò)審批處理后，在票據(jù)簽發(fā)中就可直接引用，進(jìn)行擔(dān)保。

/【擔(dān)保合同】由票據(jù)簽發(fā)引用并保存后，系統(tǒng)自動(dòng)“執(zhí)行”。

/【擔(dān)保合同】保存并通過(guò)審批處理后，在票據(jù)付款中就可直接引用，進(jìn)行擔(dān)保的釋放。

,【擔(dān)保合同】由票據(jù)付款并審批時(shí)，關(guān)聯(lián)擔(dān)保合同自動(dòng)”結(jié)束

,合同結(jié)束時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)釋放其引用的“擔(dān)保物權(quán)”。

商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理

/在【票據(jù)簽發(fā)】錄入時(shí)，如果擔(dān)保方式為“保證、抵押、質(zhì)押、混合”時(shí)，“擔(dān)保合同”字

段可直接參照已審批的擔(dān)保合同，然后錄入“占用擔(dān)保金額”。

,票據(jù)簽發(fā)參照擔(dān)保合同時(shí)，按“擔(dān)保合同必須審批通過(guò)；可用擔(dān)?？偨痤~＞0；反擔(dān)保人（債

務(wù)人）組織等于付款單位組織；票據(jù)期間在擔(dān)保期間范圍內(nèi)”的條件過(guò)濾擔(dān)保合同。

/【票據(jù)簽發(fā)】保存時(shí)，生成擔(dān)保管理的“占用”類“擔(dān)保債務(wù)單據(jù)”；系統(tǒng)自動(dòng)占用關(guān)聯(lián)的

擔(dān)保合同的擔(dān)保額度，擔(dān)保合同即為“在執(zhí)行”狀態(tài)。

/【票據(jù)簽發(fā)】保存時(shí)，生成擔(dān)保管理的“占用”類”擔(dān)保債務(wù)單據(jù)”；系統(tǒng)自動(dòng)占用關(guān)聯(lián)的

擔(dān)保合同的擔(dān)保額度，擔(dān)保合同即為“在執(zhí)行”狀態(tài)。

/【票據(jù)簽發(fā)】刪除時(shí)，刪除生成擔(dān)保管理的“占月”類“擔(dān)保債務(wù)單據(jù)”；系統(tǒng)自動(dòng)刪除占

用關(guān)聯(lián)擔(dān)保合同的擔(dān)保額度，擔(dān)保合同即為“待執(zhí)行”狀態(tài)。

/【票據(jù)付款】審批E寸，刪除生成擔(dān)保管理的“釋放”類"擔(dān)保債務(wù)單據(jù)”；系統(tǒng)自動(dòng)釋放占

15

UFIIM/C構(gòu)建幸福企業(yè)創(chuàng)新改變未來(lái)

用關(guān)聯(lián)擔(dān)保合同的電保額度，擔(dān)保合同即為“己結(jié)束”狀態(tài)。（關(guān)于商業(yè)匯票的具體操作，

可參見(jiàn)“商業(yè)匯票”的手冊(cè)。）注意：如果擔(dān)保合同為多筆票據(jù)擔(dān)保，則最后一筆票據(jù)的付

款審批時(shí)，才會(huì)將合同結(jié)束。

/【票據(jù)付款】取消審批時(shí)，刪除生成擔(dān)保管理的釋放類債務(wù)單據(jù)；系統(tǒng)自動(dòng)恢復(fù)占用關(guān)聯(lián)擔(dān)

保合同的擔(dān)保額度，擔(dān)保合同即為“在執(zhí)行”狀態(tài)。（關(guān)于商業(yè)匯票的具體操作，可參見(jiàn)“商

業(yè)匯票”的手冊(cè)。）

2.5擔(dān)保開(kāi)立保函業(yè)務(wù)流程

擔(dān)保開(kāi)立保函業(yè)務(wù)：指企業(yè)的擔(dān)保合同可支持開(kāi)立保函過(guò)程中，向銀行提供擔(dān)保的業(yè)務(wù)處理由于本版沒(méi)

有保函管理，不存在集成應(yīng)用的情況，保函僅作為擔(dān)保債務(wù)的一種，用于統(tǒng)計(jì)查詢。

1.業(yè)務(wù)描述

?先將抵押、質(zhì)押物權(quán)進(jìn)行物權(quán)登記（如果不使用抵押或質(zhì)押擔(dān)保方式，可不進(jìn)行此步腺的處理）;

?然后將擔(dān)保合同進(jìn)行登記、審批；

?將為開(kāi)立保函進(jìn)行擔(dān)保的信息，錄入“擔(dān)保債務(wù)單據(jù)”，占用擔(dān)保合同額度。

?保函結(jié)束時(shí)，將保函結(jié)束的信息，錄入“擔(dān)保債務(wù)單據(jù)”，釋放占用的擔(dān)保合同額度。

?債務(wù)結(jié)束后，手工結(jié)束擔(dān)保合同，釋放擔(dān)保物權(quán)。

2.業(yè)務(wù)流程

擔(dān)保開(kāi)函業(yè)務(wù)流程見(jiàn)下圖：（圖?保函05）

UFIDA/C構(gòu)建幸福企業(yè)創(chuàng)新改變未來(lái)

擔(dān)保開(kāi)函業(yè)務(wù)流程

信貸人員信貸負(fù)責(zé)

s流程開(kāi)始

fT

A擔(dān)保物權(quán)登記

確認(rèn)

擔(dān)保合同登記

審批

錄入開(kāi)函的占

用類債務(wù)單據(jù)

1

審批

合同執(zhí)行錄入保函結(jié)束

隈?的釋放類債務(wù)

刎單據(jù)

晅

如

?

劇審批

A

流程結(jié)束

_______y

黃色代表其他模塊內(nèi)功能或處理

白色代表本模塊功能或處理

（圖-保函05）

17

UFIM/C構(gòu)建幸福企業(yè)創(chuàng)新改變未來(lái)

3.功能模型

領(lǐng)域產(chǎn)品模塊功能節(jié)點(diǎn)

資金管理?yè)?dān)保管理?yè)?dān)保物權(quán)管理

擔(dān)保合同

擔(dān)保債務(wù)單據(jù)

4.產(chǎn)品解決方案

擔(dān)保管理業(yè)務(wù)處理

,如果開(kāi)立保函的擔(dān)保方式為“信用”時(shí)，不需要進(jìn)行擔(dān)保業(yè)務(wù)處理。如果票據(jù)簽發(fā)的擔(dān)保方

式為“抵押、質(zhì)押、保證、混合”方式時(shí)，先在系統(tǒng)中進(jìn)行擔(dān)保業(yè)務(wù)處理。

/如果開(kāi)立保函的擔(dān)保方式為“保證”時(shí)，不需要進(jìn)行擔(dān)保物權(quán)的處理。如果擔(dān)保方式為“抵

押、質(zhì)押、混合”方式時(shí)，應(yīng)先在【擔(dān)保物權(quán)管理】功能節(jié)點(diǎn)中，錄入抵押、質(zhì)押物權(quán)信息，

然后進(jìn)行確認(rèn)。

/先將【擔(dān)保合同】保存并通過(guò)審批處理，開(kāi)出保函后，在【擔(dān)保債務(wù)單據(jù)】中，新增“占用”

類單據(jù)，錄入保函關(guān)聯(lián)的擔(dān)保合同號(hào)和保函占用擔(dān)保額度。

/【擔(dān)保債務(wù)單據(jù)】保存后，系統(tǒng)自動(dòng)登記【擔(dān)保合同】占用擔(dān)保金額，合同自動(dòng)“執(zhí)行”。

/保函到期后，在【擔(dān)保債務(wù)單據(jù)】中，新增“釋放”類單據(jù)，錄入保函關(guān)聯(lián)的擔(dān)保合同號(hào)和

保函釋放占用擔(dān)保額度。

/【擔(dān)保債務(wù)單據(jù)】7呆存后，系統(tǒng)自動(dòng)登記【擔(dān)保合同】釋放占用擔(dān)保金額，合同自動(dòng)“結(jié)

束”。注意：如果擔(dān)保合同為多筆債務(wù)擔(dān)保，則最后一筆債務(wù)結(jié)束時(shí)，才會(huì)將合同結(jié)束。

,合同結(jié)束時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)釋放其引用的“擔(dān)保物權(quán)”。

2.6擔(dān)保其他債務(wù)的業(yè)務(wù)流程

擔(dān)保開(kāi)立保函業(yè)務(wù)：指企業(yè)的擔(dān)架合同可支持辦理其他債務(wù)業(yè)務(wù)過(guò)程中，向債權(quán)人提供擔(dān)保的業(yè)務(wù)處理。

由于本版沒(méi)有其他債務(wù)管理，不存在集成應(yīng)用的情況，其他債務(wù)僅作為擔(dān)保債務(wù)的一利I,用于統(tǒng)計(jì)查詢。

1.業(yè)務(wù)描述

?先將抵押、質(zhì)押物權(quán)進(jìn)行物權(quán)登記（如果不使用抵押或質(zhì)押擔(dān)保方式，可不進(jìn)行此步驟的處理）；

?然后將擔(dān)保合同進(jìn)行登記、審批；

?將為其他債務(wù)進(jìn)行擔(dān)保的信息，錄入“擔(dān)保債務(wù)單據(jù)”，占用擔(dān)保合同額度。

?其他債務(wù)結(jié)束時(shí)，將債務(wù)結(jié)束的信息，錄入“擔(dān)保債務(wù)單據(jù)”，釋放占用的擔(dān)保合同額度。

?債務(wù)結(jié)束后，手工結(jié)束擔(dān)保合同，釋放擔(dān)保物權(quán)。

構(gòu)建幸福企業(yè)創(chuàng)新改變未來(lái)

2.業(yè)務(wù)流程

擔(dān)保開(kāi)函業(yè)務(wù)流程見(jiàn)下圖：（圖-保函06）

擔(dān)保其他債務(wù)業(yè)務(wù)流程

信貸人員信貸負(fù)責(zé)

限流程開(kāi)始

蒯

晝▼

辱A擔(dān)保物權(quán)登記

確認(rèn)

擔(dān)保合同登記

審批

錄入債務(wù)的占

用類債務(wù)單據(jù)

審批

合同執(zhí)行

網(wǎng)錄入債務(wù)結(jié)束

蒯A的釋放類債務(wù)

叵單據(jù)

如

眩

Sa審批

合同結(jié)束

解除物權(quán)

流程結(jié)束

黃色代表其他模塊內(nèi)功能或處理

白色代表本模塊功能或處理

（圖-保函06）

19

UFIM/C構(gòu)建幸福企業(yè)創(chuàng)新改變未來(lái)

3.功能模型

領(lǐng)域產(chǎn)品模塊功能節(jié)點(diǎn)

資金管理?yè)?dān)保管理?yè)?dān)保物權(quán)管理

擔(dān)保合同

擔(dān)保債務(wù)單據(jù)

4.產(chǎn)品解決方案

擔(dān)保管理業(yè)務(wù)處理

,如果債務(wù)的擔(dān)保方式為“信用”時(shí)，不需要進(jìn)行擔(dān)保業(yè)務(wù)處理。如果票據(jù)簽發(fā)的擔(dān)保方式為

“抵押、質(zhì)押、保證、混合”方式時(shí)，先在系統(tǒng)中進(jìn)行擔(dān)保業(yè)務(wù)處理。

/如果債務(wù)的擔(dān)保方式為“保證”時(shí)，不需要進(jìn)行擔(dān)保物權(quán)的處理。如果擔(dān)保方式為“抵押、

質(zhì)押、混合”方式時(shí)，應(yīng)先在【擔(dān)保物權(quán)管理】功能節(jié)點(diǎn)中，錄入抵押、質(zhì)押物權(quán)信息，然

后進(jìn)行確認(rèn)。

/先將【擔(dān)保合同】保存并通過(guò)審批處理，債務(wù)辦理后，在【擔(dān)保債務(wù)單據(jù)】中，新增“占用”

類單據(jù)，錄入債務(wù)關(guān)聯(lián)的擔(dān)保合同號(hào)和保函占用擔(dān)保額度。

/【擔(dān)保債務(wù)單據(jù)】保存后，系統(tǒng)自動(dòng)登記【擔(dān)保合同】占用擔(dān)保金額，合同自動(dòng)“執(zhí)行”。

/債務(wù)到期后，在【擔(dān)保債務(wù)單據(jù)】中，新增“釋放”類單據(jù)，錄入債務(wù)關(guān)聯(lián)的擔(dān)保合同號(hào)和

債務(wù)祥放占用擔(dān)保額度。

/【擔(dān)保債務(wù)單據(jù)】7呆存后，系統(tǒng)自動(dòng)登記【擔(dān)保合同】釋放占用擔(dān)保金額，合同自動(dòng)“結(jié)

束”。注意：如果擔(dān)保合同為多筆債務(wù)擔(dān)保，則最后一筆債務(wù)結(jié)束時(shí)，才會(huì)將合同結(jié)束。

,合同結(jié)束時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)釋放其引用的“擔(dān)保物權(quán)”。

=初始準(zhǔn)備

擔(dān).保管理初始準(zhǔn)備工作見(jiàn)下圖：（圖-B）

UFIIM/C構(gòu)建幸福企業(yè)創(chuàng)新改變未來(lái)

初始準(zhǔn)備■擔(dān)保管理

企業(yè)建模平臺(tái)

顫酬岷

系統(tǒng)初始化管控模式

蛔甜嗎

(ffl-B)

3.1管控模式

擔(dān)保業(yè)務(wù)主要為了滿足企業(yè)對(duì)外擔(dān)保管理的需要，管控模式為蛆織。但擔(dān)保業(yè)務(wù)涉及的客商最好為全局級(jí),

因?yàn)閾?dān)保會(huì)對(duì)全局內(nèi)的任何企業(yè)進(jìn)行。

21

UFIIM/C構(gòu)建幸福企業(yè)創(chuàng)新改變未來(lái)

3.2企業(yè)建模平臺(tái)

3.2.1多組織建模

在應(yīng)用擔(dān)保管理產(chǎn)品時(shí)，因?yàn)榻鉀Q的是企業(yè)的擔(dān)保業(yè)務(wù)，不依賴各類組織體系，只要建立財(cái)務(wù)組織,

即可處理該業(yè)務(wù)。

具體操作應(yīng)用請(qǐng)參見(jiàn)“V6多組織建模手冊(cè)”。

3.2.1.1功能節(jié)點(diǎn)與主組織對(duì)照表

路徑功能節(jié)點(diǎn)NC6.0主組織

擔(dān)保管理-擔(dān)保物權(quán)管理受理日期管理財(cái)務(wù)組織

-擔(dān)保合同擔(dān)保合同財(cái)務(wù)組織

-擔(dān)保債務(wù)管理?yè)?dān)保債務(wù)管理財(cái)務(wù)組織

-統(tǒng)計(jì)查詢按擔(dān)保人查詢擔(dān)保財(cái)務(wù)組織

?統(tǒng)計(jì)查詢按反擔(dān)保人查詢擔(dān)保財(cái)務(wù)組織

?統(tǒng)計(jì)查詢按組織查詢擔(dān)保財(cái)務(wù)組織

3.2.2基礎(chǔ)數(shù)據(jù)維護(hù)

客商、銀行等基礎(chǔ)檔案管理通過(guò)“管控模式”設(shè)置，支持全局、集團(tuán)管控。

基礎(chǔ)數(shù)據(jù)維護(hù)在系統(tǒng)中包括幣種、客戶信息、結(jié)算信息中相關(guān)基本檔案，具體操作應(yīng)用請(qǐng)參見(jiàn)“V6基

礎(chǔ)數(shù)據(jù)手冊(cè)”。

3.2.2.1基礎(chǔ)數(shù)據(jù)?檔案設(shè)置

1.客戶

NC系統(tǒng)最核心的基本檔案之一，應(yīng)用于NC系統(tǒng)眾多領(lǐng)域，主要記錄集團(tuán)企業(yè)內(nèi)、外部客戶的具體業(yè)

務(wù)信息，通過(guò)頁(yè)簽維護(hù)，在擔(dān)保管理中會(huì)用到。

2.供應(yīng)商

NC系統(tǒng)最核心的基本檔案之一，應(yīng)用于NC系統(tǒng)眾多領(lǐng)域，主要記錄集團(tuán)企業(yè)內(nèi)、外部供應(yīng)商的具體

UFIIM/C