國家職業(yè)技術(shù)技能標準 4-05-06-02 信用管理師 人社廳發(fā)202192號

職業(yè)編碼:4-05-06-02信用管理師(2021年版)職業(yè)編碼:4-05-06-02為規(guī)范從業(yè)者的從業(yè)行為,引導職業(yè)教育培訓的方向,為職業(yè)技能鑒定提供依據(jù),依據(jù)《中華人民共和國勞動法》,適應(yīng)經(jīng)濟社會發(fā)展和科技進步的客觀需要,立足培育工匠精神和精益求精的敬業(yè)風氣,人力資源社會保障部組織有關(guān)專家,制定了《信用管理師國家職業(yè)技能標準(2021年版)》(以下簡稱《標準》)。一、本《標準》以《中華人民共和國職業(yè)分類大典(2015年版)》為依據(jù),嚴格按照《國家職業(yè)技能標準編制技術(shù)規(guī)程(2018年版)》有關(guān)要求,以“職業(yè)活動為導向、職業(yè)技能為核心”為指導思想,對企業(yè)信用管理和征信從業(yè)人員的職業(yè)活動內(nèi)容進行規(guī)范細致描述,對各等級從業(yè)者的技能水平和理論知識水平進行了明確規(guī)定。二、本《標準》依據(jù)有關(guān)規(guī)定將本職業(yè)分為四級/中級工、三級/高級工、二級/技師、一級/高級技師四個等級,包括職業(yè)概況、基本要求、工作要求和權(quán)重表四個方面的內(nèi)容。本次修訂主要增加了以下內(nèi)容?！髷?shù)據(jù)環(huán)境下的企業(yè)信用管理?！尚趴仄脚_技術(shù)支持的企業(yè)信用管理?！獱I銷渠道和供應(yīng)商信用管理。—實施信用標準化的企業(yè)信用管理?！m應(yīng)社會信用體系制度環(huán)境的企業(yè)信用管理?！m應(yīng)全球化的企業(yè)信用管理。—應(yīng)對政府的市場信用監(jiān)管。主要削減了以下內(nèi)容?！谜餍艛?shù)據(jù)庫開拓市場?！髽I(yè)信用管理部門的管理。三、本《標準》起草單位為中國市場學會信用工作委員會。主要起草人有:林鈞躍、陳貴、吳晶妹、韓家平、譚永智、唐明琴、1職業(yè)編碼:4-05-06-02安明、蒲小雷、王純紅、楊冬梅、黃旭江、李偉、劉新海、欒紅燕、石慶焱、尚偉龍、孫毅、田京海、魏文靜、于長春、張紅麗、張子方、周莉、楊正偉、付玲玲。四、本《標準》審定人員有:章政、李聚合、陳登立、陳雅麗、范文清、關(guān)偉、胡俊超、江洲、劉棟棟、劉紅霞、石新中、薛方、張金波、周艷麗。五、本《標準》參與單位有:中國人民大學、北京國家會計學院、廣東金融學院、天津開放大學、商務(wù)部國際貿(mào)易經(jīng)濟合作研究院、中國標準化研究院、中國管理科學研究院商學院、北京信用協(xié)會、上海市信用服務(wù)行業(yè)協(xié)會、廣東省信用協(xié)會、中國經(jīng)濟信息社有限公司、北京碼頭信用管理中心、上海倍通企業(yè)信用征信有限公司、青島格蘭德信用管理咨詢有限公司、北京欣辰信用評價中心、山西創(chuàng)新金融專修學院、上海萬事達商業(yè)征信服務(wù)有限公司、中維聯(lián)合誠信服務(wù)產(chǎn)業(yè)有限公司、深圳前海公效信用學院有限公司、四川中新華搜信息技術(shù)有限公司、南昌金樽征信服務(wù)有限公司、四川聚聯(lián)誠教育科技集團有限公司、北京信企教育科技有限公司、銀通(北京)商務(wù)有限公司、江蘇未至科技股份有限公司、深圳佳信隆企業(yè)管理咨詢有限公司、賽彌斯信用管理(北京)有限公司、北京信世界社會創(chuàng)新發(fā)展中心、北京信構(gòu)信用管理有限公司、北京數(shù)知科技股份有限公司、聯(lián)潤信用服務(wù)有限公司等。六、本《標準》在制定過程中,得到人力資源社會保障部職業(yè)技能鑒定中心的葛恒雙、張靈芝等專家的指導和大力支持,在此一并感謝。七、本《標準》業(yè)經(jīng)人力資源社會保障部批準,自公布之日①起施行。①2021年12月2日,本《標準》以《人力資源社會保障部辦公廳關(guān)于頒布網(wǎng)約配送員等18個國家職業(yè)技能標準的通知》(人社廳發(fā)〔2021〕92號)公布。2職業(yè)編碼:4-05-06-02信用管理師國家職業(yè)技能標準(2021年版)信用管理師4-05-06-02在企業(yè)中,從事信用交易、信用風險控制和征信技術(shù)工作的專業(yè)人員。1.4職業(yè)技能等級本職業(yè)共設(shè)四個等級,分別為:四級/中級工、三級/高級工、二級/技師、一級/高級技師。1.5職業(yè)環(huán)境條件室內(nèi)、常溫。1.6職業(yè)能力特征具備觀察、分析、判斷、表達、溝通、決策等能力。1.7普通受教育程度大學?？飘厴I(yè)(或同等學力)。1職業(yè)編碼:4-05-06-021.8培訓參考學時四級/中級工、三級/高級工、二級/技師、一級/高級技師均不少于68標準學時。1.9職業(yè)技能鑒定要求具備以下條件之一者,可申報四級/中級工:(1)取得本專業(yè)①或相關(guān)專業(yè)②大專畢業(yè)證書,累計從事本職業(yè)③或相關(guān)職業(yè)④工作3年(含)以上。(2)取得相關(guān)職業(yè)五級/初級工職業(yè)資格證書(技能等級證書)后,累計從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作2年(含)以上。具備以下條件之一者,可申報三級/高級工:(1)累計從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作5年(含)以上。(2)取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)四級/中級工職業(yè)資格證書(技能等級證書)后,累計從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作2年(含)以上。(3)取得本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)碩士研究生畢業(yè)證書(含尚未取得畢業(yè)證書的在校應(yīng)屆畢業(yè)生)。具備以下條件之一者,可申報二級/技師:(1)取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)三級/高級工職業(yè)資格證書(技能等①本專業(yè):信用管理專業(yè)(專業(yè)代碼020306T),下同。②相關(guān)專業(yè):教育部頒布《普通高等學校本科專業(yè)目錄(2020年版)》所列一級學科中的理論經(jīng)濟學、應(yīng)用經(jīng)濟學、工商管理學和法學學科大類下的所有專業(yè),以及理學學科大類下的信息與計算科學、數(shù)學與應(yīng)用數(shù)學、數(shù)據(jù)計算與應(yīng)用、統(tǒng)計學、應(yīng)用統(tǒng)計學;工學學科大類下的電子與計算機工程、數(shù)據(jù)科學與大數(shù)據(jù)技術(shù)、計算機科學與技術(shù)、智能科學與技術(shù)、信息安全、區(qū)塊鏈工程;下同。③本職業(yè):信用管理師,下同。④相關(guān)職業(yè):被列入《中華人民共和國職業(yè)分類大典(2015年版)》中的風險管理師、保險保全員、網(wǎng)絡(luò)與信息安全管理員、會計專業(yè)人員、管理咨詢專業(yè)人員、精算專業(yè)人員、律師、法律顧問,下同。2職業(yè)編碼:4-05-06-02級證書)后,累計從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作2年(含)以上。(2)具有碩士研究生及以上本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書,累計從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作2年(含)以上。具備以下條件之一者,可申報一級/高級技師:(1)取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)二級/技師職業(yè)資格證書(技能等級證書)后,累計從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作3年(含)以上。(2)具有碩士研究生及以上本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書,并取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)二級/技師職業(yè)資格證書(技能等級證書)后,累計從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作2年(含)以上。分為理論知識考試、技能考核以及綜合評審。理論知識考試以筆試、機考等方式為主,主要考核從業(yè)人員從事本職業(yè)應(yīng)掌握的基本要求和相關(guān)知識要求;技能考核主要采用現(xiàn)場操作、模擬操作等方式進行,主要考核從業(yè)人員從事本職業(yè)應(yīng)具備的技能水平;綜合評審主要針對技師和高級技師,通常采取審閱申報材料、答辯等方式進行全面評議和審查。理論知識考試、技能考核和綜合評審均實行百分制,成績皆達60分(含)以上者為合格。1.9.3監(jiān)考人員、考評人員與考生配比理論知識考試中的監(jiān)考人員與考生配比不低于1∶15,且每個考場不少于2名監(jiān)考人員;技能考核中的考評人員與考生配比不低于1∶10,且考評人員為3人(含)以上單數(shù);綜合評審委員為3人(含)以上單數(shù)。各等級理論知識考試時間不少于90min,技能考核時間不少于60min,綜合評審時間不少于30min。3職業(yè)編碼:4-05-06-02理論考試和技能考核均在標準教室內(nèi)進行,應(yīng)設(shè)置計算機機考終端設(shè)備。技能考核在信用實驗室(含同等條件的教室或計算機機房)進行,應(yīng)配備運行信用管理專業(yè)軟件的計算機終端。綜合評審在會議室或標準教室進行。4職業(yè)編碼:4-05-06-02(1)敬畏法治,遵守法律法規(guī)和制度規(guī)范,嚴格執(zhí)行信用相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。(2)維護征信數(shù)據(jù)庫或客戶信用檔案庫的運行安全,嚴防信息泄露,保護國家經(jīng)濟信息安全、企業(yè)商業(yè)秘密和個人隱私,并依法按期銷毀當事人的不良信用記錄。(3)嚴格履行客戶信用檔案保密責任,遵守查閱客戶信用檔案的規(guī)章制度。(4)客觀公正地評估受信方的信用等級或個人信用分,不誤導授信方。(5)嚴格執(zhí)行核實客戶信用信息的工作程序,確保客戶信息的真實性。(6)不擅自更改客戶信用記錄,抵制篡改客戶信用記錄或信用分的行為。(7)嚴格執(zhí)行企業(yè)信用政策,對客戶一視同仁,慎用客戶失信記錄,杜絕因個人好惡而歪曲信用政策的不良行為。(8)在設(shè)計賒銷或信貸產(chǎn)品時,遵守國家有關(guān)利率規(guī)定的法規(guī),不得變相增加產(chǎn)品或服務(wù)的實際費率。(9)在授信過程中,不為自己或他人謀取不當利益。(10)嚴格執(zhí)行賬款催收和追收政策,勤勉盡職,嚴禁虛假上報等不良行為。(11)關(guān)注國家社會信用體系建設(shè)和政府信用監(jiān)管情況,為企業(yè)做失信懲戒和守信激勵規(guī)則的動態(tài)提示。(12)積極宣貫信用國家標準、地方標準、行業(yè)標準和團體標5職業(yè)編碼:4-05-06-02準,推進企業(yè)信用管理工作標準化。(13)積極為企業(yè)建立自律誠信制度提供技術(shù)支持。(14)主動了解前沿技術(shù)方法和工具,努力提升信用管理工作質(zhì)量和效能。(15)尊重同行,提倡同業(yè)互助,維護市場公平競爭。2.2基礎(chǔ)知識(1)基本術(shù)語與概念。(2)信用管理基本功能。2.2.2企業(yè)信用管理基礎(chǔ)(1)客戶信用檔案管理。(2)企業(yè)信用政策。(3)授信管理。(4)應(yīng)收賬款管理。(5)商賬管理。(6)信用管理外部技術(shù)支持。(7)新興信用風險管控技術(shù)應(yīng)用。2.2.3外部監(jiān)管與服務(wù)環(huán)境(1)社會信用體系概況。(2)政府市場信用監(jiān)管方式與作用。(3)企業(yè)誠信合規(guī)管理。(4)公共征信服務(wù)獲取與使用。(1)信息公開與公示。(2)征信和評級業(yè)監(jiān)管。6職業(yè)編碼:4-05-06-02(3)企業(yè)全生命周期信用監(jiān)管。(4)信用數(shù)據(jù)安全與信用主體權(quán)益保護。(1)信用標準體系與信用信息征集、分類標準。(2)公共信用信息相關(guān)通用標準。(3)企業(yè)信用信息采集、檔案規(guī)范與調(diào)查報告標準。(4)企業(yè)內(nèi)部信用管理體系建設(shè)相關(guān)標準。7職業(yè)編碼:4-05-06-02本標準對四級/中級工、三級/高級工、二級/技師、一級/高級技師的技能要求和相關(guān)知識要求依次遞進,高級別涵蓋低級別的要求。職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求信用信息采集與查詢企業(yè)上下游交易方的信用信息1.1.1能從公開合法渠道采集客戶信用信息1.1.2能從公開合法渠道采集供應(yīng)商信用信息1.1.3能從上級指定渠道采集客戶信用信息1.1.4能從上級指定渠道采集供應(yīng)商信用信息1.1.5能從上級指定的公開合法渠道采集客戶關(guān)聯(lián)方的信用信息1.1.6能從上級指定的公開合法渠道采集供應(yīng)商關(guān)聯(lián)方的信用信息采集處理和提供規(guī)范基礎(chǔ)知識一社會信用代碼編碼規(guī)則相關(guān)知識中觀行業(yè)信息1.2.1能判別官方網(wǎng)站和非官方網(wǎng)站1.2.2能從官方網(wǎng)站采集行業(yè)動態(tài)信息1.2.3能從公開網(wǎng)站采集行業(yè)動態(tài)信息1.2.4能從官方網(wǎng)站下載政府政策文件或法律法規(guī)文本知識數(shù)據(jù)項規(guī)范標準知識8職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求信用信息采集與查詢宏觀經(jīng)濟信息1.3.1能從網(wǎng)上采集行業(yè)相關(guān)的宏觀經(jīng)濟信息1.3.2能從網(wǎng)上定期下載宏觀經(jīng)濟指標數(shù)據(jù)1.3.3能從網(wǎng)上定期下載相關(guān)的經(jīng)濟指數(shù)1.3.2經(jīng)濟指數(shù)知識信用檔案管理及錄入客戶信用檔案2.1.1能按制度查閱客戶信用檔案內(nèi)容2.1.2能將新信息補入客戶信用檔案2.1.3能按要求更新客戶信用檔案資料2.1.4能保存涉及客戶信用記錄的原始資料2.1.5能打印裝訂紙質(zhì)客戶信用檔案信息規(guī)范知識2.1.2國標企業(yè)信用調(diào)查報告格式要求信用管理系統(tǒng)2.2.1能將數(shù)據(jù)輸入信用管理系統(tǒng)的對應(yīng)欄目中2.2.2能將非結(jié)構(gòu)性數(shù)據(jù)錄入信用管理系統(tǒng)2.2.3能制作物理證據(jù)的圖像并輸入信用管理系統(tǒng)2.2.4能核對所輸入各類型數(shù)據(jù)的準確性國標公共信用信息交換方式及接口規(guī)范知識9職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求信用交易文件管理信用交易通知單3.1.1能檢索信用銷售運營系統(tǒng)中的信息3.1.2能將合同和授信通知等文件轉(zhuǎn)送至相關(guān)方3.1.3能將合同和授信通知等文件保存至線上或線下指定位置國標企業(yè)合同信用指標指南知識貨單取得發(fā)貨單文本取得收貨單文本3.2.3能轉(zhuǎn)送及保存收發(fā)貨單文本發(fā)貨單與收貨單基礎(chǔ)知識對賬單3.3.1能跟進對賬單的回收工作3.3.2能將對賬單送入對應(yīng)的管理流程民法典》債權(quán)相關(guān)知識知識4.輔助應(yīng)收賬款管理應(yīng)收賬款日報、周報和月報4.1.1能采集企業(yè)的賒銷賒購數(shù)據(jù)4.1.2能編制圖表分析賒銷賒購數(shù)據(jù)4.1.3能列表標識應(yīng)收賬款的各催收時間節(jié)點4.1.4能列表標識逾期應(yīng)收賬款內(nèi)勤催收的各時間節(jié)點應(yīng)收賬款統(tǒng)計匯總知識職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求輔助應(yīng)收賬款管理催收逾期應(yīng)收賬款用的各類報表4.2.1能定期編制業(yè)務(wù)人員賬款追收成效報表4.2.2能為外勤追賬人員做技術(shù)文件準備工作4.2.3能列表標識外勤追賬的各時間節(jié)點4.2.4能列表標識外委追賬的各時間節(jié)點逾期應(yīng)收賬款管理知識催收和追收準備工作4.3.1能為內(nèi)勤電話催收員制備對賬單4.3.2能為外勤追賬人員檢索債務(wù)人現(xiàn)狀信息4.3.1內(nèi)勤催收作業(yè)知識4.3.2外勤追收作業(yè)知識會議技術(shù)服務(wù)和文件編制管理技術(shù)服務(wù)5.1.2能按要求發(fā)布會議通知5.1.3能編寫和發(fā)布業(yè)務(wù)會議紀要商務(wù)會議文件與流程基礎(chǔ)知識文件編制和管理5.2.1能為編制部門工作匯報或簡報匯集資料5.2.2能按指定模板編纂業(yè)務(wù)相關(guān)PPT文件5.2.3能草擬業(yè)務(wù)案例分析文件5.2.2常用信用管理系統(tǒng)知識5.2.3主流辦公軟件知識職業(yè)編碼:4-05-06-023.2三級/高級工職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求戶資信管理客戶信用信息1.1.1能從公共渠道采集合法信用信息1.1.2能通過合法的商業(yè)渠道采購信用信息1.1.3能從企業(yè)各部門采集客戶信用信息1.1.4能動態(tài)更新客戶信用檔案中的記錄1.1.5能控制信息采購成本不超過預算1.1.6能比較信用信息采集方案的適用性1.1.7能確定客戶信用信息的完整性1.1.8能制定客戶信用信息檢索方案1.1.9能搜索新近出現(xiàn)的信息源合規(guī)性認定1.1.3企業(yè)信用檔案知識1.1.4消費者信用檔案知識1.1.5征信數(shù)據(jù)采集單知識1.1.6現(xiàn)場采集信用信息方法1.1.7個人信息保護相關(guān)法律規(guī)定1.1.8政務(wù)信息公開政策1.1.9征信報告產(chǎn)品及其服務(wù)1.1.10界定信用信息類客戶信用記錄1.2.1能審核客戶信用記錄的真實性1.2.2能委托第三方機構(gòu)核實客戶信用記錄1.2.3能下現(xiàn)場核實客戶信用信息1.2.4能通過公共信用信息平臺核實客戶信用信息1.2.2現(xiàn)地現(xiàn)認原則1.2.3公共征信系統(tǒng)對外服務(wù)方式職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求戶資信管理客戶申請信用1.3.1能受理客戶的信用1.3.2能查明客戶不提出信用申請的原因1.3.3能引導客戶提出所需信用申請1.3.4能輔導客戶填寫信用申請表1.3.5能回復客戶的信用1.3.6能受理客戶投訴1.3.1客戶信用申請條件1.3.2客戶信用申請程序1.3.3信用申請表知識1.3.4區(qū)分客戶動機知識1.3.5說服客戶技巧1.3.6客服窗口作業(yè)知識客戶信用信息1.4.1能對客戶信用信息進行分類和篩選1.4.2能從企業(yè)財務(wù)報表中提取信用信息1.4.3能轉(zhuǎn)換信用信息的數(shù)據(jù)格式1.4.4能將客戶信用信息數(shù)字化1.4.5能備份客戶信用信息1.4.2企業(yè)財務(wù)報表知識1.4.3信息脫敏知識1.4.4文本錄入糾錯方法1.4.5數(shù)據(jù)質(zhì)量標準職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求戶資信管理客戶信用檔案1.5.1能動態(tài)更新客戶信用檔案中的記錄1.5.2能依規(guī)糾正客戶信用檔案中的錯失信息1.5.3能處置無須歸檔的客戶文件資料1.5.4能依照模板歸整客戶信用檔案1.5.5能對客戶信用檔案進行日常維護1.5.6能對外提供客戶信用檔案查詢服務(wù)1.5.7能安裝查詢客戶信用檔案的檢索工具1.5.8能用新模板升級客戶信用檔案1.5.9能按指南解讀國外的企業(yè)征信報告標規(guī)范全程信控信用交易合同2.1.1能審查商業(yè)合同中的信用條款2.1.2能就財會記賬環(huán)節(jié)提出信控規(guī)范民法典》合同編制知識職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求全程信控發(fā)貨2.2.1能核實賒購客戶身份及提貨數(shù)量2.2.2能監(jiān)控倉庫發(fā)貨過程中的信控操作2.2.3能按程序暫?；蛉∠蛻粜庞妙~度2.2.4能依規(guī)注銷客戶的信用憑證證知識票據(jù)法》相關(guān)條款商賬追收應(yīng)收賬款3.1.1能檢查客戶收貨的簽收憑證3.1.2能確認物權(quán)轉(zhuǎn)移狀況3.1.3能設(shè)置貨物質(zhì)量確認步驟3.1.4能催要客戶的驗貨憑證3.1.5能判別貨物質(zhì)量爭議的雙方責任3.1.6能在應(yīng)收賬款到期前提示客戶3.1.7能跟蹤監(jiān)控客戶在途貨款3.1.8能監(jiān)控客戶的付款狀況識職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求商賬追收逾期應(yīng)收賬款3.2.1能清查客戶拖延付款的原因3.2.2能憑欠款記錄調(diào)查客戶信用狀況3.2.3能編寫逾期應(yīng)收賬款診斷報告3.2.4能做內(nèi)外部對賬工作3.2.5能通過電話催收逾期應(yīng)收賬款3.2.6能通過信函催收逾期應(yīng)收賬款3.2.7能編制催賬工作日志并存檔3.2.8能上門催收逾期應(yīng)收賬款3.2.9能撰寫內(nèi)勤催賬進展報告進展報告賬注銷3.2.1會計對賬知識3.2.2商賬催收業(yè)務(wù)流程3.2.4催款信函撰寫方法3.2.5現(xiàn)場催收技巧職業(yè)編碼:4-05-06-023.3二級/技師職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求戶資信管理客戶信用信息1.1.1能判別信用信息的合法性1.1.2能分析客戶企業(yè)財務(wù)報表1.1.3能分析客戶企業(yè)財務(wù)比率1.1.4能用專業(yè)軟件識別客戶信用風險定1.1.3企業(yè)信用等級劃分國標知識1.1.4個人信用評分作用1.1.5信用管理專業(yè)軟件知識客戶信用檔案1.2.1能設(shè)計不同類型的客戶信用檔案模板1.2.2能設(shè)計客戶信用檔案的檢索系統(tǒng)1.2.3能編制客戶信用檔案庫的建設(shè)預算1.2.4能對客戶實施信用分級分類管理1.2.5能建立客戶信用檔案管理制度1.2.6能制定客戶信用檔案庫更新升級方案1.2.1信用檔案欄目設(shè)計知識1.2.2征信報告銷售模式知識1.2.3信用檔案模板設(shè)計知識1.2.4客戶風險分級分類方法1.2.5修改或刪除信用記錄的法律法規(guī)信用信息渠道和成本1.3.1能制定信用信息采購政策1.3.2能與各類信息渠道建立合作關(guān)系1.3.3能篩選公共或商業(yè)化信用信息源1.3.4能在預算內(nèi)優(yōu)選信用信息采購方案1.3.1數(shù)據(jù)供應(yīng)商評價方法1.3.2數(shù)據(jù)存儲知識1.3.3信息源優(yōu)劣比較方法1.3.4評價信用信息源職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求全程信控信用風險2.1.1能選擇適用的信用保險服務(wù)2.1.2能選擇使用商業(yè)保理服務(wù)2.1.3能選擇使用各類信用擔保服務(wù)2.1.4能實施財產(chǎn)抵押擔保操作風險預警2.2.2能與客戶溝通賒銷合同執(zhí)行問題2.2.3能用DSO①和壞賬率分析客戶信用風險知識發(fā)貨2.3.1能依據(jù)客戶信用額度使用規(guī)律做出停止發(fā)貨判斷2.3.2能適時或定期調(diào)整客戶的信用額度2.3.3能合理解釋降低或取消客戶信用額度的理由調(diào)整原則職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求授信審批客戶信用申請3.1.1能設(shè)計客戶信用申請表3.1.2能審批客戶信用申請3.1.3能處理客戶申訴3.1.4能制定企業(yè)的信用政策3.1.5能解釋企業(yè)的信用政策3.1.1客服表格設(shè)計知識3.1.2企業(yè)信用政策條款客戶信用價值3.2.1能用信用分析模型劃分客戶信用等級3.2.2能用個人信用分判斷消費者信用風險3.2.3能設(shè)定賒銷客戶群的規(guī)模3.2.4能編制信用檔案中的分析與評價內(nèi)容3.2.5能依據(jù)征信報告分析客戶信用價值3.2.6能評價企業(yè)征信報告的質(zhì)量3.2.7能依據(jù)征信報告的性價比擇優(yōu)訂購3.2.8能使用關(guān)聯(lián)圖譜分析客戶信用風險3.2.1企業(yè)信用風險分析模型知識3.2.2客戶群優(yōu)化知識3.2.3應(yīng)收賬款規(guī)模管控知識3.2.4個人信用報告分析3.2.5企業(yè)關(guān)聯(lián)分析知識職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求授信審批客戶信用風險3.3.1能計算個體授信額度3.3.2能評估企業(yè)客戶的信用等級3.3.3能編制企業(yè)客戶的信用風險指數(shù)3.3.4能購買外部的企業(yè)信用評級服務(wù)3.3.5能依據(jù)行業(yè)特點調(diào)整企業(yè)信用風險分析模型3.3.6能編制客戶失信記錄3.3.7能依法規(guī)制作企業(yè)法人類客戶黑名單3.3.1授信額度計算方法3.3.2賒銷和信貸授信技術(shù)3.3.3信用監(jiān)管措施3.3.4信用評級報告內(nèi)容和應(yīng)用知識3.3.5企業(yè)誠信評價服務(wù)知識3.3.6企業(yè)信用風險等級與指數(shù)知識3.3.7黑名單系統(tǒng)設(shè)計知識3.3.8行業(yè)狀況調(diào)查知識客戶授信3.4.1能設(shè)定個體企業(yè)授信額度的上限3.4.2能動態(tài)調(diào)控個體授信額度3.4.3能審定消費者授信額度3.4.4能設(shè)計客戶授信操作流程3.4.5能依信用政策對失信客戶進行處理3.4.1企業(yè)授信總體規(guī)模知識3.4.2個人征信評分服務(wù)知識3.4.3個人信用分應(yīng)用知識職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求授信審批賒銷合同3.5.1能起草賒銷賒購合同3.5.2能解釋賒銷合同條款和符號3.5.3能設(shè)計客戶賒購憑證方式方式營銷渠道信控3.6.1能采集符合行業(yè)特點和企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的渠道信息3.6.2能建立渠道商準入資格審核、信用評價和解約的操作流程3.6.3能制定渠道商各環(huán)節(jié)的節(jié)點信控政策3.6.4能制定渠道商分級信控政策3.6.5能根據(jù)渠道商的業(yè)績考核結(jié)果調(diào)整對渠道商的授信額度理知識管理知識識款4.商賬追收內(nèi)勤催賬4.1.1能制定個性化的商賬催收方案4.1.2能安排內(nèi)勤催賬班次和座席人選4.1.3能分配內(nèi)勤催賬的工作量4.1.4能設(shè)計內(nèi)勤催賬操作流程4.1.5能制定企業(yè)的收賬政策判斷方法21職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求商賬追收外勤追賬4.2.1能設(shè)計外勤追賬的方案4.2.2能安排外勤追賬任務(wù)4.2.3能與失信客戶進行催收談判4.2.1債務(wù)催收作業(yè)法律規(guī)定4.2.2催收心理施壓方法追賬4.3.1能識別合法的第三方追賬機構(gòu)4.3.2能委托第三方追賬機構(gòu)追討客戶欠款4.3.3能監(jiān)督受外委追賬機構(gòu)的業(yè)務(wù)進度4.3.4能委托律師追討客戶欠款4.3.5能制定將失信客戶付諸法律的標準4.3.6能將追賬案件及證據(jù)移交法務(wù)部門4.3.1追賬機構(gòu)資質(zhì)合規(guī)性知識4.3.2委托追賬合同條款知識4.3.3追賬機構(gòu)及服務(wù)擇優(yōu)方法4.3.4商業(yè)仲裁知識4.3.5商賬追收相關(guān)法律法規(guī)4.3.6法律訴訟程序職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求制度規(guī)范政府信用監(jiān)管5.1.1能建立與政府監(jiān)管部門的溝通機制5.1.2能解讀政府信用監(jiān)管政策和規(guī)章5.1.3能制定執(zhí)行政府信用監(jiān)管規(guī)定的方案5.1.4能依據(jù)政府信用監(jiān)管要求改進企業(yè)的相關(guān)制度5.1.5能選擇經(jīng)政府認可的信用修復服務(wù)5.1.6能在各政務(wù)平臺上監(jiān)測企業(yè)信用狀況5.1.7能為企業(yè)申請守信激勵政策性優(yōu)惠5.1.8能及時將各政府部門的信用監(jiān)管要求通報給上級主管5.1.2政府市場和金融信用監(jiān)管知識5.1.3信用修復方法信用標準化5.2.1能用國家標準規(guī)范客戶信用檔案建設(shè)5.2.2能實行標準化以符合信息共享要求5.2.3能應(yīng)用信用標準改進企業(yè)的相關(guān)制度5.2.4能根據(jù)需要編制適合企業(yè)的信用標準5.2.5能為企業(yè)申報信用標準化試點5.2.1信用標準化知識5.2.2團體標準編制申辦方式5.2.3企業(yè)信用標準化試點示范方法5.2.4企業(yè)征信報告分類應(yīng)用知識5.2.5企業(yè)信用檔案編制標準化知識職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求培訓管理和指導培訓工作6.1.1能制定信用管理技術(shù)短期培訓方案6.1.2能制定征信技術(shù)短期培訓方案6.1.3能制定個人信息保護合規(guī)操作法律培訓方案6.1.4能實施本專業(yè)的短期培訓方案6.1.1培訓與管理基礎(chǔ)知識6.1.2教學方案編制要求6.1.3培訓班管理知識業(yè)務(wù)操作6.2.1能對三級/高級工及以下級別人員的操作技能進行指導6.2.2能對三級/高級工及以下級別人員進行技術(shù)指導6.2.3能對下級信用管理人員的業(yè)務(wù)水平進行考核6.2.1業(yè)務(wù)操作指導方法6.2.2業(yè)務(wù)考核要求和方法職業(yè)編碼:4-05-06-023.4一級/高級技師職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求戶資信管理客戶信用信息1.1.1能制定客戶信用檔案增值方案1.1.2能制定合規(guī)的信用信息上報和共享方案1.1.3能制定選擇國內(nèi)外數(shù)據(jù)供應(yīng)商的策略1.1.4能評價信用信息供應(yīng)商并予以排序1.1.5能評價大數(shù)據(jù)征信機構(gòu)并予以排序1.1.6能與國際數(shù)據(jù)供應(yīng)商進行交易1.1.2大數(shù)據(jù)征信產(chǎn)品知識1.1.3社會信用法律法規(guī)1.1.4政府監(jiān)管征信業(yè)相關(guān)法規(guī)知識客戶信用信息1.2.1能根據(jù)預算采用客戶信息檢索策略1.2.2能查詢政府公示的黑名單信息1.2.3能用專業(yè)軟件監(jiān)測核心客戶的輿情動態(tài)1.2.1數(shù)據(jù)檢索工具使用方法1.2.2政府黑名單公示方式1.2.3輿情監(jiān)測軟件使用方法客戶信用信息1.3.1能借助輿情系統(tǒng)分析客戶信用風險1.3.2能運用大數(shù)據(jù)畫像技術(shù)或服務(wù)1.3.3能檢測客戶財務(wù)報表中的虛假成分1.3.4能評價國內(nèi)外征信產(chǎn)品和服務(wù)的質(zhì)量1.3.1企業(yè)信用風險監(jiān)測知識1.3.2企業(yè)畫像技術(shù)方法1.3.3企業(yè)財務(wù)報表分析軟件知識職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求授信審批客戶信用價值2.1.1能估算給予客戶授信額度的極值2.1.2能對商務(wù)談判提出信控策略建議2.1.3能建立客戶信用檔案的內(nèi)聯(lián)服務(wù)機制2.1.1企業(yè)信用價值評估方法2.1.2商務(wù)談判策略知識2.1.3管理顧問咨詢知識企業(yè)客戶信用風險2.2.1能依據(jù)行業(yè)中值調(diào)整企業(yè)法人類信用風險分析模型2.2.2能依據(jù)客戶現(xiàn)金流異常狀況預測其違約風險2.2.3能依據(jù)市場變化調(diào)整模型的自變量權(quán)重2.2.4能制定綜合使用風險轉(zhuǎn)移服務(wù)的方案2.2.1行業(yè)中值分析法2.2.2企業(yè)信用等級復評規(guī)則2.2.3預測類信用分析模型建模知識2.2.4管理類信用分析模型建模知識2.2.5應(yīng)收賬款融資知識消費者個人信用風險2.3.1能用金融信用分評估消費者信用風險2.3.2能用電商信用分評估消費者信用風險2.3.3能用居民誠信分評估居民個人信用風險2.3.4能用個人信用分設(shè)計市場營銷方案2.3.1居民誠信分知識2.3.2個人信用評分建模知識2.3.3個人信用評價指標體系知識2.3.4個人征信報告知識賒銷合同條款2.4.1能設(shè)置賒銷合同中的信用條款2.4.2能運用賒銷折扣政策賒銷折讓和優(yōu)惠方法職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求際信控國際市場3.1.1能尋找國際信用信息源3.1.2能為企業(yè)銷售提供國際市場風險信息3.1.2國際征信市場知識國外客戶信用狀況3.2.1能選用國際征信機構(gòu)的服務(wù)3.2.2能優(yōu)選國際征信機構(gòu)并予以排序3.2.3能使用國家信用風險分析咨詢服務(wù)3.2.1國際征信行業(yè)組織知識3.2.2國家風險報告閱讀方法國際欠款3.3.1能優(yōu)選外國追賬機構(gòu)或律所的追賬服務(wù)3.3.2能搜索外國司法服務(wù)信息3.3.3能索取外國法庭審理經(jīng)濟糾紛案件的司法程序和成本資料3.3.4能參與境外客戶的破產(chǎn)清算3.3.1國際追賬組織及其會員制度3.3.2國際追賬服務(wù)知識3.3.3外國司法服務(wù)場所3.3.4外國企業(yè)破產(chǎn)法知識職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求4.設(shè)施建設(shè)信控系統(tǒng)4.1.1能選擇信用管理系統(tǒng)軟件供應(yīng)商4.1.2能對信控系統(tǒng)架構(gòu)提出功能增減需求4.1.3能提取ERP①系統(tǒng)中的信息用于信控4.1.4能評估企業(yè)信用管理數(shù)字化水平4.1.5能設(shè)計企業(yè)各部門信用信息整合方案知識識平臺化4.2.1能提出平臺設(shè)置信控模塊的功能需求4.2.2能在平臺上建立信控BBS②4.2.3能在平臺上建立信用管理上下游生態(tài)圈4.2.4能對平臺信控模塊功能進行合規(guī)性監(jiān)測法法規(guī)外部平臺服務(wù)4.3.1能建立與公共征信系統(tǒng)的信息共享服務(wù)4.3.2能使用商業(yè)化企業(yè)管理平臺的信息服務(wù)4.3.3能在外部平臺上交流企業(yè)信用管理經(jīng)驗共享政策和標識類國標28職業(yè)編碼:4-05-06-02續(xù)表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求設(shè)施建設(shè)企業(yè)誠信自律狀況4.4.1能對企業(yè)誠信自律狀況進行評估4.4.2能依國標設(shè)計企業(yè)誠信體系建設(shè)方案4.4.3能使用行業(yè)組織的誠信評價服務(wù)4.4.4能監(jiān)測產(chǎn)品或服務(wù)的質(zhì)量信用狀況4.4.1企業(yè)誠信體