2024年專業(yè)理財(cái)規(guī)劃居間協(xié)議示例

2024年專業(yè)理財(cái)規(guī)劃居間協(xié)議示例版A版本合同目錄一覽1.居間服務(wù)內(nèi)容1.1理財(cái)規(guī)劃咨詢1.2投資產(chǎn)品推薦1.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制1.4財(cái)務(wù)狀況分析1.5理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書制作2.客戶信息2.1客戶基本信息2.2財(cái)務(wù)狀況與需求2.3投資偏好與風(fēng)險(xiǎn)承受能力3.居間服務(wù)期限3.1合同有效期限3.2服務(wù)續(xù)約條款4.居間服務(wù)費(fèi)用4.1服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)4.2費(fèi)用支付方式與時(shí)間4.3費(fèi)用退還與抵扣條款5.雙方權(quán)利與義務(wù)5.1居間方的權(quán)利與義務(wù)5.2客戶的權(quán)利與義務(wù)6.保密條款6.1保密內(nèi)容6.2保密期限6.3保密泄露責(zé)任7.爭(zhēng)議解決方式7.1爭(zhēng)議解決方式7.2仲裁機(jī)構(gòu)選擇8.違約責(zé)任8.1居間方違約責(zé)任8.2客戶違約責(zé)任9.合同變更與解除9.1合同變更條件9.2合同解除條件10.法律適用與管轄10.1法律適用10.2合同爭(zhēng)議管轄法院11.其他條款11.1居間方提供的附加服務(wù)11.2客戶提供的附加信息12.合同附件12.1理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書樣本12.2投資產(chǎn)品說明書樣本13.合同簽署日期與地點(diǎn)13.1簽署日期13.2簽署地點(diǎn)14.雙方簽字蓋章14.1居間方簽字蓋章14.2客戶簽字蓋章第一部分：合同如下：第一條居間服務(wù)內(nèi)容1.1理財(cái)規(guī)劃咨詢1.1.1居間方應(yīng)為客戶提供專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃咨詢服務(wù)，包括但不限于客戶財(cái)務(wù)狀況分析、投資策略建議、退休規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃等。1.1.2居間方應(yīng)根據(jù)客戶的具體情況，制定個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃方案，并提供相應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品推薦。1.2投資產(chǎn)品推薦1.2.1居間方應(yīng)根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，向客戶推薦合適的投資產(chǎn)品，包括但不限于股票、債券、基金、保險(xiǎn)等。1.2.2居間方應(yīng)對(duì)所推薦的投資產(chǎn)品進(jìn)行充分的研究和分析，并告知客戶產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益情況。1.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制1.3.1居間方應(yīng)對(duì)客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。1.3.2居間方應(yīng)定期對(duì)客戶的投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并根據(jù)市場(chǎng)變化調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制措施。1.4財(cái)務(wù)狀況分析1.4.1居間方應(yīng)定期對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析，包括但不限于資產(chǎn)負(fù)債表、收支平衡表、現(xiàn)金流量表等。1.4.2居間方應(yīng)根據(jù)財(cái)務(wù)狀況分析結(jié)果，為客戶提供相應(yīng)的財(cái)務(wù)改善建議。1.5理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書制作1.5.1居間方應(yīng)根據(jù)客戶的理財(cái)規(guī)劃方案，制作詳細(xì)的理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書，報(bào)告書應(yīng)包括投資策略、產(chǎn)品推薦、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等內(nèi)容。1.5.2居間方應(yīng)保證理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第二條客戶信息2.1客戶基本信息2.1.1客戶應(yīng)向居間方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息，包括但不限于姓名、身份證號(hào)碼、聯(lián)系方式等。2.1.2客戶應(yīng)向居間方提供真實(shí)的財(cái)務(wù)狀況信息，包括但不限于資產(chǎn)負(fù)債情況、收入支出情況、投資偏好等。2.2財(cái)務(wù)狀況與需求2.2.1客戶應(yīng)向居間方詳細(xì)描述其財(cái)務(wù)狀況，包括但不限于資產(chǎn)負(fù)債表、收支平衡表、現(xiàn)金流量表等。2.2.2客戶應(yīng)向居間方說明其財(cái)務(wù)需求，包括但不限于理財(cái)目標(biāo)、投資期限、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等。2.3投資偏好與風(fēng)險(xiǎn)承受能力2.3.1客戶應(yīng)向居間方說明其投資偏好，包括但不限于投資類型、投資金額、投資期限等。2.3.2客戶應(yīng)向居間方說明其風(fēng)險(xiǎn)承受能力，以便居間方為其推薦合適的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的投資產(chǎn)品。第三條居間服務(wù)期限3.1合同有效期限3.1.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為____年。3.1.2合同有效期內(nèi)，居間方應(yīng)按照約定向客戶提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。3.2服務(wù)續(xù)約條款3.2.1合同到期前，雙方可協(xié)商一致續(xù)約。3.2.2若客戶選擇續(xù)約，應(yīng)提前____個(gè)工作日向居間方提出書面續(xù)約申請(qǐng)。第四條居間服務(wù)費(fèi)用4.1服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)4.1.1居間方提供本合同第一條所述的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，服務(wù)費(fèi)用為人民幣_(tái)___元整。4.1.2居間方提供附加服務(wù)的，服務(wù)費(fèi)用根據(jù)具體服務(wù)內(nèi)容另行商定。4.2費(fèi)用支付方式與時(shí)間4.2.1客戶應(yīng)按照居間方的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，以現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬等方式支付服務(wù)費(fèi)用。4.2.2客戶應(yīng)在本合同簽字蓋章后____個(gè)工作日內(nèi)支付服務(wù)費(fèi)用。4.3費(fèi)用退還與抵扣條款4.3.1在合同有效期內(nèi)，如居間方未按照約定提供服務(wù)，客戶有權(quán)要求退還已支付的服務(wù)費(fèi)用。4.3.2居間方在提供服務(wù)過程中，如發(fā)生錯(cuò)誤或未按照約定提供服務(wù)，客戶有權(quán)要求居間方退還相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用。第五條雙方權(quán)利與義務(wù)5.1居間方的權(quán)利與義務(wù)5.1.1居間方應(yīng)按照約定向客戶提供專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，并保證服務(wù)質(zhì)量和效果。5.1.2居間方應(yīng)對(duì)客戶提供的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況信息予以保密第八條保密條款8.1保密內(nèi)容8.1.1居間方應(yīng)對(duì)客戶在本合同項(xiàng)下提供的所有信息予以保密，包括但不限于客戶的基本信息、財(cái)務(wù)狀況、投資偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等。8.1.2居間方應(yīng)對(duì)本合同的內(nèi)容和雙方之間的業(yè)務(wù)往來予以保密。8.2保密期限8.2.1居間方對(duì)客戶的保密義務(wù)自客戶向居間方提供信息之日起生效，至合同終止或履行完畢后____年止。8.2.2居間方對(duì)合同內(nèi)容和業(yè)務(wù)往來的保密義務(wù)自合同簽署之日起生效，至合同終止或履行完畢后____年止。8.3保密泄露責(zé)任8.3.1如居間方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致客戶信息泄露，居間方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。8.3.2如居間方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致合同內(nèi)容和業(yè)務(wù)往來泄露，居間方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第九條爭(zhēng)議解決方式9.1爭(zhēng)議解決方式9.1.1雙方在履行本合同過程中發(fā)生的任何爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。9.1.2如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至合同簽署地人民法院訴訟解決。9.2仲裁機(jī)構(gòu)選擇9.2.1如雙方同意選擇仲裁解決爭(zhēng)議，應(yīng)共同選定中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（CIETAC）作為仲裁機(jī)構(gòu)。9.2.2仲裁語言為中文，仲裁地點(diǎn)為合同簽署地。第十條違約責(zé)任10.1居間方違約責(zé)任10.1.1如居間方未按照約定提供服務(wù)或服務(wù)未達(dá)到約定標(biāo)準(zhǔn)，居間方應(yīng)按照實(shí)際情況退還部分或全部服務(wù)費(fèi)用。10.1.2如居間方違反保密義務(wù)或?qū)е驴蛻魮p失的，居間方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。10.2客戶違約責(zé)任10.2.1如客戶未按照約定支付服務(wù)費(fèi)用，客戶應(yīng)向居間方支付遲延履行違約金，違約金計(jì)算方式為應(yīng)付款項(xiàng)的____%。10.2.2如客戶提供虛假信息或違反合同約定的其他義務(wù)，客戶應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第十一條合同變更與解除11.1合同變更條件11.1.1合同變更應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。11.1.2合同變更僅限于合同有效期內(nèi)未履行完畢的部分。11.2合同解除條件11.2.1雙方同意解除合同時(shí)，應(yīng)簽訂書面解除協(xié)議。11.2.2如合同解除，居間方應(yīng)按照實(shí)際提供服務(wù)的比例退還客戶已支付的服務(wù)費(fèi)用。第十二條法律適用與管轄12.1法律適用12.1.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。12.1.2本合同的適用法律不涉及中華人民共和國(guó)法律強(qiáng)制性規(guī)定的，雙方可另行約定適用其他國(guó)家的法律。12.2合同爭(zhēng)議管轄法院12.2.1如雙方未選擇仲裁解決爭(zhēng)議，則任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至合同簽署地人民法院訴訟解決。12.2.2如雙方選擇仲裁解決爭(zhēng)議，則仲裁地點(diǎn)為合同簽署地。第十三天合同附件13.1理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書樣本13.1.1居間方應(yīng)提供本合同項(xiàng)下制作的理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書樣本，供客戶查閱。13.1.2客戶對(duì)理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書樣本有異議的，應(yīng)在收到報(bào)告書后____個(gè)工作日內(nèi)提出，否則視為報(bào)告書內(nèi)容的確認(rèn)。13.2投資產(chǎn)品說明書樣本13.2.1居間方應(yīng)提供所推薦投資產(chǎn)品的說明書樣本，供客戶查閱。13.2.2客戶對(duì)投資產(chǎn)品說明書樣本有異議的，應(yīng)在收到說明書后____個(gè)工作日內(nèi)提出，否則視為說明書內(nèi)容的確認(rèn)。第十四條雙方簽字蓋章14.1居間方簽字蓋章14.1.1居間方應(yīng)在本合同下方簽字或蓋章，以證明本合同的效力。14.1.2居間方簽字蓋章后第二部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書樣本附件二：投資產(chǎn)品說明書樣本附件一：理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書樣本的詳細(xì)要求和說明報(bào)告書應(yīng)包括客戶的財(cái)務(wù)狀況分析、投資策略建議、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、退休規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃等內(nèi)容。報(bào)告書應(yīng)根據(jù)客戶的實(shí)際情況，制定個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃方案。報(bào)告書應(yīng)保證真實(shí)性和準(zhǔn)確性，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。附件二：投資產(chǎn)品說明書樣本的詳細(xì)要求和說明說明書應(yīng)詳細(xì)介紹投資產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、收益情況以及投資產(chǎn)品的運(yùn)作方式。說明書應(yīng)提供產(chǎn)品的投資目標(biāo)、投資策略、投資組合等信息。說明書應(yīng)明確告知客戶產(chǎn)品的最低投資金額、投資期限以及退出機(jī)制等。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：1.居間方未按照約定提供服務(wù)或服務(wù)未達(dá)到約定標(biāo)準(zhǔn)。2.居間方違反保密義務(wù)或?qū)е驴蛻魮p失。3.客戶未按照約定支付服務(wù)費(fèi)用。4.客戶提供虛假信息或違反合同約定的其他義務(wù)。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.居間方未按照約定提供服務(wù)或服務(wù)未達(dá)到約定標(biāo)準(zhǔn)，居間方應(yīng)按照實(shí)際情況退還部分或全部服務(wù)費(fèi)用。2.居間方違反保密義務(wù)或?qū)е驴蛻魮p失的，居間方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償客戶損失。3.客戶未按照約定支付服務(wù)費(fèi)用，客戶應(yīng)向居間方支付遲延履行違約金，違約金計(jì)算方式為應(yīng)付款項(xiàng)的____%。4.客戶提供虛假信息或違反合同約定的其他義務(wù)，客戶應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償居間方因此產(chǎn)生的損失。示例說明：1.如果居間方未能在合同約定的時(shí)間內(nèi)提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，且未能在客戶要求的時(shí)間內(nèi)完成服務(wù)，則構(gòu)成違約行為。2.如果居間方未能按照約定保密客戶信息，導(dǎo)致客戶信息泄露給第三方，則構(gòu)成違約行為。3.如果客戶未能在合同約定的時(shí)間內(nèi)支付服務(wù)費(fèi)用，則構(gòu)成違約行為。4.如果客戶提供虛假的財(cái)務(wù)狀況信息，導(dǎo)致居間方無法提供準(zhǔn)確的服務(wù)，則構(gòu)成違約行為。說明三：法律名詞及解釋：1.居間方：指提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，協(xié)助客戶進(jìn)行投資決策的專業(yè)機(jī)構(gòu)。2.客戶：指尋求居間方提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，并按照居間方提供的建議進(jìn)行投資的個(gè)人或機(jī)構(gòu)。3.理財(cái)規(guī)劃服務(wù)：指居間方根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力