2024年個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估協(xié)議

合同編號(hào)：__________鑒于投資者希望對(duì)個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，以便更好地規(guī)劃其投資策略，乙方作為專業(yè)的評(píng)估機(jī)構(gòu)，愿意提供此項(xiàng)服務(wù)。經(jīng)雙方友好協(xié)商，特訂立本協(xié)議，以便共同遵守。第一條評(píng)估目的1.1投資者希望通過本評(píng)估了解個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)，為未來的投資決策提供參考。1.2乙方將依據(jù)專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，為投資者提供個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)。第二條評(píng)估范圍2.1乙方向投資者提供的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)包括但不限于：（1）投資者財(cái)務(wù)狀況分析；（2）投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估；（3）投資組合建議；（4）市場動(dòng)態(tài)分析；（5）其他與個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的評(píng)估服務(wù)。2.2乙方有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整評(píng)估范圍，并及時(shí)通知投資者。第三條評(píng)估流程3.1投資者應(yīng)向乙方提供必要的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，包括但不限于：（1）年齡、性別、職業(yè)等基本信息；（2）資產(chǎn)狀況、負(fù)債情況、收入支出等財(cái)務(wù)信息；（3）投資經(jīng)歷和風(fēng)險(xiǎn)偏好等主觀判斷。3.2乙方對(duì)投資者提供的信息保密，不得泄露給第三方。3.3乙方根據(jù)投資者提供的信息，進(jìn)行個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并形成評(píng)估報(bào)告。3.4乙方將評(píng)估報(bào)告提交給投資者，并解釋報(bào)告中的相關(guān)內(nèi)容。3.5投資者有權(quán)對(duì)評(píng)估報(bào)告提出疑問或異議，乙方應(yīng)及時(shí)解答。第四條評(píng)估報(bào)告的使用4.1投資者應(yīng)認(rèn)真閱讀評(píng)估報(bào)告，并根據(jù)報(bào)告中的建議進(jìn)行投資決策。4.2投資者不得將評(píng)估報(bào)告提供給第三方，除非得到乙方的書面同意。4.3投資者應(yīng)按照評(píng)估報(bào)告的建議進(jìn)行投資，但最終決策權(quán)在投資者手中。第五條費(fèi)用及支付5.1投資者應(yīng)支付乙方的評(píng)估費(fèi)用，費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)為人民幣_(tái)___元整。5.2投資者應(yīng)在收到評(píng)估報(bào)告之日起____日內(nèi)，將評(píng)估費(fèi)用支付給乙方。5.3乙方收取費(fèi)用后，向投資者提供正式的發(fā)票。第六條保密條款6.1乙方應(yīng)對(duì)投資者提供的所有信息保密，不得泄露給任何第三方。6.2乙方不得將投資者的個(gè)人信息用于本協(xié)議以外的目的。6.3投資者也應(yīng)保守乙方的商業(yè)秘密，不得泄露給任何第三方。第七條責(zé)任及賠償7.1乙方應(yīng)保證評(píng)估報(bào)告的準(zhǔn)確性，但由于投資者提供的信息不實(shí)導(dǎo)致的評(píng)估結(jié)果偏差，乙方不承擔(dān)責(zé)任。7.2乙方在提供服務(wù)過程中，若存在過錯(cuò)，導(dǎo)致投資者損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。7.3投資者應(yīng)按照評(píng)估報(bào)告的建議進(jìn)行投資，若投資者未遵循報(bào)告建議導(dǎo)致?lián)p失，乙方不承擔(dān)責(zé)任。第八條爭議解決8.1雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。8.2若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第九條其他條款9.1本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年。9.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（投資者）：乙方（評(píng)估機(jī)構(gòu)）：簽訂日期：____年____月____日注意事項(xiàng)：1.投資者應(yīng)確保提供的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，以便乙方進(jìn)行準(zhǔn)確的評(píng)估。2.投資者應(yīng)按照評(píng)估報(bào)告的建議進(jìn)行投資，但最終決策權(quán)在投資者手中，投資者需自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。3.投資者應(yīng)支付乙方的評(píng)估費(fèi)用，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)支付，否則乙方有權(quán)解除合同。4.乙方應(yīng)對(duì)投資者的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)保密，不得泄露給第三方，否則將承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。5.乙方提供的評(píng)估報(bào)告僅供參考，不構(gòu)成投資建議，投資者需自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。解決辦法：1.若雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生爭議，通過友好協(xié)商解決。2.若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。關(guān)鍵詞語的法律名詞解釋：1.個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：指對(duì)投資者個(gè)人財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資偏好等進(jìn)行分析、評(píng)估和提出建議的過程。2.評(píng)估費(fèi)用：指乙方為提供個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估服務(wù)所收取的費(fèi)用。3.評(píng)估報(bào)告：指乙方根據(jù)投資者提供的信息，進(jìn)行分析、評(píng)估后形成的書面報(bào)告。4.保密義務(wù)：指乙方和投資者在履行本協(xié)議過程中，對(duì)雙方提供的信息和數(shù)據(jù)負(fù)有保密義務(wù)，不得泄露給第三方。5.違約責(zé)任：指一方未履行或未完全履行本協(xié)議約定的義務(wù)，需承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。6.爭議解決：指雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，通過協(xié)商或法律途徑予以解決。特殊應(yīng)用場合：1.投資者為老年人：場合描述：投資者為老年人，可能對(duì)數(shù)字化評(píng)估工具操作不熟悉，需要更簡單明了的溝通方式和更詳細(xì)的解釋。補(bǔ)充條款：乙方應(yīng)提供面對(duì)面的評(píng)估服務(wù)，用簡單易懂的語言解釋評(píng)估報(bào)告，確保老年人投資者能夠充分理解。2.投資者為新手：場合描述：投資者是投資新手，對(duì)投資知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估一無所知，需要更基礎(chǔ)的投資教育。補(bǔ)充條款：乙方應(yīng)在評(píng)估過程中提供必要的投資教育，幫助投資者了解基本的投資知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法。3.投資者為企業(yè)高管：場合描述：投資者為企業(yè)高管，可能需要更專業(yè)的投資建議，同時(shí)對(duì)商業(yè)保密有更高的要求。補(bǔ)充條款：乙方應(yīng)提供更專業(yè)的評(píng)估服務(wù)，并與投資者簽訂保密協(xié)議，確保商業(yè)秘密得到保護(hù)。4.投資者為海外華人：場合描述：投資者為海外華人，可能需要考慮匯率、稅務(wù)等國際因素