2021年基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫及答案解析

2021年基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫及答案

解析

單選題

1.基金公司股東可以按照出費比例領(lǐng)取紅利和其他形式的利益分配。這一表述屬

于基金公司股東的()O

A、表決權(quán)

B、監(jiān)督權(quán)

C、收益分配權(quán)

D、知情權(quán)

答案：C

解析：基金公司股東享有收益分配權(quán)，可以按照其出資比例領(lǐng)取紅利和其他形式

的利益分配，而且在公司終止或者清算時，按其出資比例參加公司剩余財產(chǎn)的分

配。

2.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不

同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，注重銷售的()o

Av規(guī)范性

B、專業(yè)性

C、服務(wù)性

D、適用性

答案：D

解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投費者的風(fēng)險承受能力銷

售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。

3.普通基金凈值公告不包括()o

A、基金資產(chǎn)凈值

B、投資組合

C、份額凈值

D、份額累計凈值

答案：B

解析：普通基金凈值公告主要包括基金斐產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信

息。投資組合報告屬于季度報告。

4.在我國，契約型基金依據(jù)（）之間簽署的基金合同成立。

A、基金管理人、基金托管人

B、基金管理人、基金投資者

C、基金托管人、基金投資者

D、基金投資者、基金持有者

答案：A

解析：在我國，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同成

立。

5.下列屬于保險公司、保險資產(chǎn)管理公司的斐產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是（）。

A、管理企業(yè)年金

B、公募基金資產(chǎn)管理計劃

C、銀行理財產(chǎn)品

D、集合資產(chǎn)管理計劃

答案：A

表1-1中國資產(chǎn)管理行業(yè)現(xiàn)狀

機構(gòu)類型資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

H管蜃公司及丁公司公葬基金和各類林公募資產(chǎn)管理計劃

私算機構(gòu)k募證券投資蓄金.私募股權(quán)投責(zé)集金.創(chuàng)業(yè)投資基金等

解析,信任公司單一資金儀托.集合奧金信」：

續(xù)表

機構(gòu)類（S資產(chǎn)管理也務(wù)

證券資產(chǎn)管理公司?合賁產(chǎn)管理計劃.定向資產(chǎn)竹題計劃

IW貨資產(chǎn)管理公司明貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

保險公司,保險資產(chǎn)管理公司萬能險,投連險.管理企業(yè)年金.芥息保障及其他委托管理資產(chǎn)

育業(yè)銀行銀行理財產(chǎn)品，私人悔行業(yè)務(wù)

資料來源：中國證界投賁翳金業(yè)協(xié)會編.《中國證券投僑基會業(yè)年報2015）

6.（2016年）開放式基金每個工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高

低直接關(guān)系到投資者的利益，這說明了基金開戶服務(wù)的（）特點。

A、規(guī)范性

B、持續(xù)性

C、時效性

D、專業(yè)性

答案：C

解析：基金產(chǎn)品的時效性的特點決定了其客戶服務(wù)的時效性。開放式基金每個工

作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，任

何事物都會造成重大問題。

7.（2016年）基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不

低于（）的股東。

A、10%

B、15%

C、20%

D、25%

答案：D

解析：基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于2

5%的股東。

8.對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)

上至少保存（）年。

A、3

B、5

C、10

D、15

答案：D

解析：《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》（證監(jiān)基金字[2007]277號）

規(guī)定，應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交

易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。本題考察基金客戶檔案管理

與保密

9.基金份額可在交易所上市交易，下列說法錯誤的是。（）

A、基金成立后，投資者在場內(nèi)認購的母基金份額自動分離為A類份額和B類份額,

并上市交易；

B、深交所母基金份額通常只能夠被申購和贖回（QDII分級除外）；

C、上交所母基金份額既能夠被申購和贖回，也可上市交易；

D、A類份額和B類份額則既能夠被申購和贖回，也可上市交易；

答案：D

解析：深交所母基金份額通常只能夠被申購和贖回（QDII分級除外），上交所

母基金份額既能夠被申購和贖回，也可上市交易；而A類份額和B類份額則只可

上市交易。

10.（2017年）基金銷售機構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照（）

發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)

培訓(xùn)。

A、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

B、中國證監(jiān)會

C、中國證券業(yè)協(xié)會

D、中國證監(jiān)會及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

答案：A

解析：基金銷售機構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國證券

投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，組織與基金

銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。

11.（2017年）與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，關(guān)于上市交易型開放式指數(shù)基金（ETF）

的優(yōu)勢，下列表述錯誤的是（）。

A、管理費用更低，交易成本更低

B、無套利機會，相對更加公平

C、跟蹤某一標的市場指數(shù)，復(fù)制效果好

D、買賣更方便，可以在交易日隨時進行買賣

答案：B

解析：與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，ETF的復(fù)制效果更好、效果更高、成本更低，買

賣更為方便（可以在交易日隨時進行買賣），并可以進行套利交易，因此對投資

者具有獨特的吸引力。

12.目前，我國股票型基金的認購費率一般按照認購金額設(shè)置不同的費率標準，

最高一般不超過Oo

A、1%

B、1.5%

C、0.5%

D、2%

答案：B

解析：目前,我國股票型基金的認購費率一般按照認購金額設(shè)置不同的費率標準,

最高一般不超過1.5%,債券型基金的認購費率通常在1%以下，貨幣型基金一

般認購費為0o

13.公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或

者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用（）

予以賠償。

A、固有財產(chǎn)

B、風(fēng)險準備金

C、基金資產(chǎn)

D、銀行貸款

答案：B

解析：公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)

或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)

險準備金予以賠償。

14.基金銷售是指（）活動。

A、基金宣傳推介

B、基金份額申購

C、基金份額贖回

D、以上都是

答案：D

解析:基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運作關(guān)系:基金銷售是指基金宣傳推介、

基金份額發(fā)售或者基金份額的申購、贖回，并收取以基金交易(含開戶)為基礎(chǔ)

的相關(guān)傭金的活動。

15.募集機構(gòu)應(yīng)當投斐冷靜期滿后，對其進行投資回訪，回訪應(yīng)當包括但不限于

Ooi.確認受訪人是否為投資者本人或機構(gòu)II.確認投斐者是否已經(jīng)閱讀并

理解基金合同和風(fēng)險揭示的內(nèi)容川.確認投資者的風(fēng)險識別能力及風(fēng)險承擔(dān)能力

是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配V.確認投資者是否知悉糾紛解決安排

A、I

B、IvII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：本題考察合格投資者人數(shù)穿透計算、風(fēng)險提示、資格審查、投資冷靜期、

回訪等內(nèi)容；募集機構(gòu)應(yīng)當在投資冷靜期滿后，指令本機構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)

務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當方式進行投資回訪?；卦L過程不得

出現(xiàn)誘導(dǎo)性陳述。募集機構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進行的回訪確認無效。回訪應(yīng)當包括

但不限于以下內(nèi)容：①確認受訪人是否為投資者本人或機構(gòu)；②確認投資者是否

為自己購買了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章；③確認投資

者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險揭示的內(nèi)容；④確認投資者的風(fēng)險識別能

力及風(fēng)險承擔(dān)能力是否與所投斐的私募基金產(chǎn)品相匹配；⑤確認投資者是否知悉

投資者承擔(dān)的主要費用及費率，投資者的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、

方式及頻率；⑥確認投資者是否知悉未來可能承擔(dān)投資損失；⑦確認投資者是否

知悉投資冷靜期的起算時間、期間以及享有的權(quán)利；⑧確認投資者是否知悉糾紛

解決安排。

16.理財指的是對()進行管理。

A、現(xiàn)金

B、儲蓄

C、投資

D、財務(wù)

答案：D

解析：金融斐產(chǎn)的概念'金融與居民理財?shù)年P(guān)系、金融市場的分類和構(gòu)成要素；

理財，指的是對財務(wù)進行管理，以實現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值為目的。

17.關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的表述，錯誤的是（）。

A、基金管理人董事會和管理層應(yīng)當重視和支持監(jiān)察稽核工作

B、督察長應(yīng)強化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情

況

C、公司督察長可以列席相關(guān)會議、調(diào)閱相關(guān)檔案

D、公司應(yīng)設(shè)立督察長，對董事會負責(zé)

答案：B

解析：B項，基金管理人應(yīng)當強化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控

制制度的執(zhí)行情況，確保公司各項經(jīng)營管理活動的有效運行。

18.下列關(guān)于私募基金的說法中，不正確的是（）。

A、投資人人數(shù)較少

B、運作形式靈活

C、具有外部性

D、不面向公眾發(fā)行

答案：C

解析：非公開募集基金，也稱為私募基金，是指以非公開方式向投費者募集資金

設(shè)立的投資基金。與公開募集基金相比，私募基金投資人人數(shù)較少，運作形式靈

活，不具有外部性和公眾性。

19.（2017年）守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求，守法合規(guī)中的“法”

和“規(guī)”包括（）。I.法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章II.基金行業(yè)自律性規(guī)則川.基

金從業(yè)人員所在機構(gòu)的內(nèi)部規(guī)章制度、章程V.基金合同

A、I、II、III、IV

B、I、II、III

C、IXII

D、I、IIIxIV

答案：B

解析：守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都

需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)

章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制

度'工作規(guī)程、紀律等行為規(guī)范。

20.私募機構(gòu)進行投資回訪不可以通過（）渠道。

A、電話錄音

B、電郵

G信函

D、口頭

答案：D

解析：募集機構(gòu)應(yīng)當在投資冷靜期滿后，指令本機構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外

的人員以錄音電話'電郵、信函等適當方式進行投資回訪。回訪過程不得出現(xiàn)誘

導(dǎo)性陳述。募集機構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進行的回訪確認無效。本題考察簽署合同

21.行政監(jiān)管的特征不包括()o

A、監(jiān)管時間具有連續(xù)性

B、監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性

C、監(jiān)管活動具有自覺性

D、監(jiān)管對象具有廣泛性

答案：C

解析：行政監(jiān)管較之基金行業(yè)自律：基金機構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有以下特

征：監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；監(jiān)管對象具有廣泛性；監(jiān)管時間具有連續(xù)性；監(jiān)管主

體及其權(quán)限具有法定性；監(jiān)管活動具有強制性。

22.下列說法正確的是Ooi.擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人無須中國證

監(jiān)會審批”.未經(jīng)登記不得使用“基金”或者“基金管理”字樣或者近似名稱進

行證券投資活動川.基金業(yè)協(xié)會通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況

的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)V.允許各類發(fā)行主體依法合規(guī)向累計

不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金

A、I

B、IvII

C、I、IIXIII

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴格的市場準入限制，擔(dān)任非

公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批，而實行登記制度，即非公開募

集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會登記即可。I項說法正確未經(jīng)登記，任何

單位或者個人不得使用“基金”或者“基金管理”字樣或者近似名稱進行證券投

資活動；但是，法律'行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。II項說法正確基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當

在私募基金管理人登記材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管

理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。川項說法正確

中國證監(jiān)會2014年8月21日發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定,

設(shè)立私募基金管理機構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批，允許各類發(fā)行主體在依法

合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金。IV項說法正

確

23.(2016年)A公司進行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活

動。該活動宣傳資料中指出：“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得

相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達到8.8%?！?/p>

對此案例的評析，下列說法錯誤的是()o

A、最高可享8.8%年化收益為宣傳資料中的不當用語

B、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定.該公司需改正其宣傳費料

C、基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

D、A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過往業(yè)績刊登的規(guī)范

答案：D

解析：A公司違反了基金宣傳推介材料中關(guān)于不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失的

規(guī)范。

24.下列關(guān)于公募基金和私募基金的募集方式及監(jiān)管要求的說法中，錯誤的是。。

A、公募基金可以向不特定投資者公開募集資金

B、公募基金在法律和監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管下，有信息披露'利潤分配等行業(yè)規(guī)

范

C、私募基金在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活

D、私募基金也可向不特定投資者公開募集資金

答案：D

解析：私募基金是私下或直接向特定投資者募集的斐金，私募基金只能向少數(shù)特

定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息

披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。故D項說法錯誤

25.擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人實行（）。

A、審批制

B、登記制

C、注冊制

D、核準制

答案：B

解析：我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴格的市場準人限制，擔(dān)任非

公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批，而實行登記制度，即非公開募

集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會登記即可。本題考察非公開募集基金的基

金管理人的登記

26.按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是（）的法定義務(wù)。

A、基金份額登記機構(gòu)

B、基金銷售支付機構(gòu)

C、基金評價機構(gòu)

D、基金投資顧問機構(gòu)

答案：B

解析：基金銷售支付機構(gòu)是指從事基金銷售支付業(yè)務(wù)活動的商業(yè)銀行或者支付機

構(gòu)?；痄N售支付機構(gòu)從事銷售支付活動的，應(yīng)當取得中國人民銀行頒發(fā)的《支

付業(yè)務(wù)許可證》（商業(yè)銀行除外），并制定了完善的資金清算和管理制度，能夠

確?；痄N售結(jié)算資金的安全'獨立和及時劃付。

27.（2016年）基金銷售人員引導(dǎo)客戶辦理開戶'認購等業(yè)務(wù)手續(xù)，不能通過O。

A、基金銷售人員接受客戶現(xiàn)金代為辦理

B、代銷機構(gòu)的銷售網(wǎng)點

C、代銷機構(gòu)的網(wǎng)上交易系統(tǒng)

D、基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)

答案:A

解析:基金銷售人員應(yīng)當引導(dǎo)投資者到基金管理公司、基金代銷機構(gòu)的銷售網(wǎng)點、

網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理開戶、認購'申購、贖回等

業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項。

28.基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每個月結(jié)束之日起______日內(nèi),

將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上。（）

A、6；30

B、3；45

G3；30

D、6；45

答案：D

解析：基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將

更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊

上；在公告的15日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容

提供書面說明。

29.某投資人將所持有的X證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投資基金，假定T日的X

基金份額凈值為1.1000元、贖回費為零，Y基金凈值為1.2000元，轉(zhuǎn)出份額為

100萬份，那么轉(zhuǎn)出金額為Oo

Ax100萬元

Bv110萬元

C、120萬元

D、330萬元

答案：B

解析：開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可

以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)

模式。基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價法，按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基

礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。題中，所求的轉(zhuǎn)出金額=轉(zhuǎn)出份額X基金份額凈值=1

000000X1.1=110（萬元）o

30.基金托管人不再具備法定條件，或者未能勤勉盡責(zé)，在履行法定職責(zé)時存在

重大失誤的，中國證監(jiān)會、中國銀保監(jiān)會應(yīng)當（）。

A、責(zé)令其改正

B、予以警告

C、罰款

D、報司法機關(guān)

答案：A

解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人不再具備法定條件，或者未

能勤勉盡責(zé)，在履行法定職責(zé)時存在重大失誤的，中國證監(jiān)會、中國銀保監(jiān)會應(yīng)

當責(zé)令其改正。

31.（2017年）法律既規(guī)定了相關(guān)的權(quán)利，也會規(guī)定相應(yīng)的義務(wù)，而道德往往只規(guī)

定義務(wù)方面的內(nèi)容，并不要求對等的權(quán)利，這主要說明了道德和法律（）o

A、調(diào)整范圍不同

B、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C、調(diào)整手段不同

D、表現(xiàn)形式不同

答案：B

解析：道德與法律在內(nèi)容結(jié)構(gòu)上不同，法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對

等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假

定'處理和制裁，或者說是行為模式和法律后果；而道德規(guī)范一般沒有明確的制

裁措施或者行為后果。

32.基金銷售機構(gòu)的銷售策略不包括（）。

A、產(chǎn)品策略

B、價格策略

C、數(shù)量策略

D、促銷策略

答案：C

解析:基金銷售機構(gòu)的銷售策略有產(chǎn)品策略、價格策略、渠道策略以及促銷策略。

33.投資基金的目的是獲得（）o

A、投資收益

B、資產(chǎn)保值

C、資產(chǎn)保障

D、資產(chǎn)升值

答案：A

解析：證券投資基金與其他金融工具的比較；基金是一種投資工具，投資基金的

目的是獲得投資收益；而保險的主要功能是保障，他是一種具有保障功能的理財

工具，意義在于分散或者轉(zhuǎn)移風(fēng)險。

34.金融市場的參與者不包括（）。

A、政府

B、中央銀行

C、社會團體

D、企業(yè)居民

答案：C

解析：金融市場的參與者主要有：政府'中央銀行、金融機構(gòu)、個人和企業(yè)居民。

35.（2016年）保本基金于20世紀80年代中期起源于（）。

A、美國

B、英國

G德國

D、加拿大

答案：A

解析：A［解析］保本基金于20世紀80年代中期起源于美國，其核心是運用投資

組合保險策略進行基金操作。

36.（2017年）下列關(guān)于開放式基金的申購的說法中，正確的是（）。

A、基金份額登記確認基金份額時，申購生效

B、投資人交付申購款項，申購生效

C、投資人收到基金管理公司發(fā)送的申購成功的通知時，申購生效

D、投資人填寫申購申請表并簽字，申購生效

答案：A

解析：投資者申購基金份額時，必須全額交付申購款項（中國證監(jiān)會另有規(guī)定的

基金除外），投資人按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項的，申購申請即為成立；

基金份額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效?；鸱蓊~持有人遞交贖回申請,

贖回成立；基金份額登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。

37.對于一般基金而言，基金管理人應(yīng)當自受理基金投資者有效贖回申請之日起

()個工作日內(nèi)支付贖回款項。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：C

解析：本題考察開放式基金申購與贖回的費用結(jié)構(gòu)；對一般基金而言，基金管理

人應(yīng)當自受理基金投資者有效贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項(具體

根據(jù)基金品種和托管銀行的處理速度存在不同)。

38.基金銷售人員應(yīng)當具備從事基金銷售活動所必需的()o

A、法律法規(guī)知識

B、專業(yè)知識

C、專業(yè)技能

D、以上都是

答案:D

解析：基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓(xùn)；基金銷售機構(gòu)人員應(yīng)當自覺

遵守法律法規(guī)和所在機構(gòu)的業(yè)務(wù)制度，忠于職守，規(guī)范服務(wù)，自覺維護所在行業(yè)

及機構(gòu)的聲譽，保護投資者的合法利益，并具備從事基金銷售活動所必需的法律

法規(guī)、金融'財務(wù)等專業(yè)知識和技能，根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)

會認可的基金從業(yè)人員斐格。負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。

證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點，專業(yè)基金銷售

機構(gòu)和證券投資咨詢機構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務(wù)咨詢

等活動的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。上述從業(yè)人員需由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注

冊登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活

動

39.季度報告的投資組合報告需要披露季末基金資產(chǎn)組合的（）信息。

A、全部債券明細

B、前十名股票明細

C、前十名債券明細

D、全部股票明細

答案：B

解析：在季度報告的投資組合報告中，需要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的股

票投資組合，前十名股票明細，按券種分類的債券投資組合，前五名債券明細，

投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況，及投資組合報告附注等內(nèi)容。

40.證券投資基金與銀行存款差異表現(xiàn)在（）o

A、性質(zhì)不同

B、收益與風(fēng)險特性不同

C、信息披露程度不同

D、以上都是

答案：D

解析：基金與銀行儲蓄存款的差異：截至目前，由于開放式基金長期以來主要通

過銀行代銷，許多投資者誤認為基金是銀行發(fā)行的金融產(chǎn)品，與銀行儲蓄存款沒

有太大區(qū)別。實際上，兩者有著本質(zhì)的不同，主要表現(xiàn)在以下三個方面：1.性

質(zhì)不同2.收益與風(fēng)險特性不同3.信息披露程度不同

41.若某投資者投資10萬元認購南方保本基金，假設(shè)該筆認購按照100%比例全

部予以確認，并持有到保本期到期，認購費率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利

息為50元，持有期間基金累計分紅0.08元/基金份額。則認購份額為（）。

Av99009.9

B、99059.9

C、990.1

D、100000

答案：B

解析：凈認購金額=認購金額+（1+認購費率）=1000004-（1+1.0%）=99009.90

（元）；認購費用=認購金額-凈認購金額=100000-99009.90=990.10（元）；認

購份額=（凈認購金額+認購利息）B基金份額面值二（99009.90+50）+1=99059.

90（份）。

42.（2016年）關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動，以下做法錯誤的是（）o

A、不同基金的資產(chǎn)分別核算

B、重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離

C、基金會計擔(dān)任公司會計

D、基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨立運作

答案：C

解析：公司應(yīng)當建立完善的資產(chǎn)分離制度，基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資

產(chǎn)和其他委托斐產(chǎn)要實行獨立運作、分別核算。公司應(yīng)當建立科學(xué)、嚴格的崗位

分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會

計等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當進行物理隔離。

43.（）包括在整個公司內(nèi)部使用的審核、批準、授權(quán)、確認以及對經(jīng)營績效考

核、資產(chǎn)安全管理'不相容職務(wù)分離等方法。

A、內(nèi)部環(huán)境

B、目標設(shè)定

C、控制活動

D、信息與溝通

答案：C

解析：企業(yè)風(fēng)險管理基本框架包括八個方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標設(shè)定、事項識

別'風(fēng)險評估'風(fēng)險應(yīng)對、控制活動'信息與溝通、行為監(jiān)控。其中控制活動包

括在整個公司內(nèi)部使用的審核、批準、授權(quán)、確認以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安

全管理'不相容職務(wù)分離等方法。

44.以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯誤的是（）。

A、封閉式基金的份額是固定的

B、由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷

C、在證券交易所上市交易

D、通過證券公司進行委托買賣

答案：B

解析：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。

投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣，交易

在投資者之間完成。

45.一般來說，開放式基金中的債券基金的申購'贖回價是以（）為基準計算的。

A、基金份額凈值

B、基金市場供求關(guān)系

C、基金發(fā)行時的面值

D、基金發(fā)行時的價格

答案：A

解析：在我國，開放式基金中，股票基金、債券基金遵循的申購、贖回原則之一

是未知價交易原則。投資者在申購和贖回股票基金、債券基金時并不能即時獲知

買賣的成交價格。申購、贖回價格只能以申購,贖回日交易時間結(jié)束后基金管理

人公布的基金份額凈值為基準進行計算。

46.基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)不包括。。

A、制定行業(yè)職業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和

業(yè)務(wù)培訓(xùn)

B、對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解

C、對基金在交易所內(nèi)的投資交易活動進行監(jiān)管，負責(zé)交易所上市基金的信息披

露監(jiān)管工作

D、制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違

反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分

答案：C

解析：選項C屬于證券交易所的職責(zé)。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定.基金業(yè)

協(xié)會的職責(zé)包括：1、教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護

投資人合法權(quán)益；2、依法維護會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求；3、制

定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律

規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分；4、制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范，

組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；5、提供會員服務(wù)，組織

行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動；6、對會員之間'

會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解；7、依法辦理非公開募集基金的

登記、備案；8、協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。

47.基金合同生效。的基金，其基金宣傳推介材料應(yīng)當?shù)禽d自合同生效當年開

始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當?shù)禽d當年

上半年度的業(yè)績。

A、6個月以上但不滿1年

B、1年以上但不滿10年

C、10年以上

D、以上都是

答案：B

解析：宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范和其他規(guī)范；基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績

的，應(yīng)當符合以下要求：（1）基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當?shù)?/p>

載從合同生效之日起計算的業(yè)績。（2）基金合同生效1年以上但不滿10年的，

應(yīng)當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在

下半年的，還應(yīng)當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績。（3）基金合同生效10年以上的，

應(yīng)當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。（4）業(yè)績登載期間基金合同中投資目

標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當予以特別說明。

48.（2017年）根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》的規(guī)定，

從事私募基金業(yè)務(wù)不得有以下哪些行為Ooi.不公平地對待其管理的不同基

金財產(chǎn)II.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息川.玩忽職守，不按照規(guī)定履行職

責(zé)IV.從事內(nèi)幕交易、操縱交易價格

A、I、IIxIII

B、II、IIIvIV

C、I、IIIvIV

D、IvII、III、IV

答案：D

解析：根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》的規(guī)定：私募

基金管理人'私募基金托管人、私募基金銷售機構(gòu)及其他私募服務(wù)機構(gòu)及其從業(yè)

人員從事私募基金業(yè)務(wù)，不得有以下行為：①將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于

基金財產(chǎn)從事投資活動；②不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；③利用基金財

產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送;④侵占'

挪用基金財產(chǎn)；⑤泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、

暗示他人從事相關(guān)的交易活動；⑥從事?lián)p害基金財產(chǎn)和投資者利益的投資活動;

⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；⑧從事內(nèi)幕交易'操縱交易價格及其他不正

當交易活動；⑨法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

49.信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括（）。

A、建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制

B、對宣傳推介材料進行合規(guī)審核

C、重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投

資者等行為

D、每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投

資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

答案：A

解析：B項屬于銷售合規(guī)性風(fēng)險管理的主要措施；CD兩項屬于投資合規(guī)性風(fēng)險管

理的主要措施。

50.合規(guī)與風(fēng)險部門是公司內(nèi)部的監(jiān)督部門，一般包括。和（）o

A、監(jiān)察稽核部，風(fēng)險管理部

B、合規(guī)部，風(fēng)險部

C、后臺運營部，風(fēng)險管理部

D、監(jiān)察稽核部，合規(guī)部

答案：A

解析：合規(guī)與風(fēng)險部門是公司內(nèi)部的監(jiān)督部門，一般包括監(jiān)察稽核部和風(fēng)險管理

部。

51.（2016年）下列關(guān)于貨幣市場的說法錯誤的是（）。

A、貨幣市場進入門檻通常很高

B、貨幣市場屬于場外交易市場

C、貨幣市場基金的投資門檻很高

D、買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價格完成

答案：C

解析：貨幣市場進入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。而

貨幣市場基金的投資門檻極低，因此，貨幣市場基金為普通投資者進入貨幣市場

提供了重要通道。

52.（2016年）中小投資者由于資金量小，一般無法購買數(shù)量眾多的股票分散投資

風(fēng)險?；鹜ǔ徺I幾十種甚至上百種股票，可以用其他股票價格上漲產(chǎn)生的

盈利來彌補某些股票價格下跌的風(fēng)險。這屬于證券投資基金的（）特點。

A、組合投資、分散風(fēng)險

B、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

C、集合理財、專業(yè)管理

D、獨立托管、保障安全

答案:A

解析：中小投資者由于資金量小，一般無法購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險。

基金通常會購買幾十種甚至上百種股票，可以用其他股票價格上漲產(chǎn)生的盈利來

彌補某些股票價格下跌的風(fēng)險。這是對“組合投資、分散風(fēng)險”特點的描述。

53.下列。的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍可分為集合資產(chǎn)計劃和定向資產(chǎn)計劃。

A、證券資產(chǎn)管理公司

B、期貨資產(chǎn)管理公司

C、基金管理公司及子公司

D\私募機構(gòu)

答案：A

表1-1中國資產(chǎn)馀理行業(yè)現(xiàn)狀

機構(gòu)類M貴產(chǎn)管用業(yè)務(wù)

基金管冏公司及f公司公B總分利分炎北公募資產(chǎn)管理計劃

私鼻機構(gòu)私募if界投？f*金,私募股權(quán)投資擘金.創(chuàng)業(yè)融資工分等

解析：信托公司單一傀金信托.集仆康金信托

續(xù)去

鏈產(chǎn)管理療務(wù)

證羯貴產(chǎn)情理公司察合資產(chǎn)管理計刎,定向嘴產(chǎn)管嶷什劃

?!貨貴產(chǎn)管理公M期貨資產(chǎn)管現(xiàn)業(yè)務(wù)

保險公司,保險,產(chǎn)仰坪公詡?cè)f能險代連由竹理企業(yè)弟金.株&保障及“他委托傳理俄產(chǎn)

鹿業(yè)?行■行理財產(chǎn)品,私人?行業(yè)多__________________________________

依科隼源：中M證券投俄M金業(yè)俗會端.《中國證券投資MS■業(yè)務(wù)報2015》

54.基金的重大事件不包括。。

A、基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.1%

B、延長基金合同期限

C、轉(zhuǎn)換基金運作方式

D、更換基金管理人的董事長、總經(jīng)理等高級管理人員

答案：A

解析:基金的重大事件可包括:基金份額持有人大會的召開,提前終止基金合同，

延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人

的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員'基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門

負責(zé)人發(fā)生變動，涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額

凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5%,開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支

付，等等。

55.基金行業(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同業(yè)協(xié)會。

A、基金市場服務(wù)機構(gòu)

B、基金監(jiān)管機構(gòu)

C、商業(yè)銀行

D、證券交易所

答案：A

解析：基金行業(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場服務(wù)機構(gòu)共同

成立的同業(yè)協(xié)會。

56.后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申

購費，對于持有期低于()年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。

A、3

B、5

C、1

D、2

答案：A

解析：后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置

申購費，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。

57.基金市場營銷的()是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投

資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投

資人的特性。

A、服務(wù)性

B、專業(yè)性

C、持續(xù)性

D、適用性

答案：D

解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷

售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優(yōu)先的原則，把合

適的產(chǎn)品賣給合適的投資人。

58.下列關(guān)于基金業(yè)協(xié)會的敘述中，錯誤的是（）o

A、權(quán)力機構(gòu)是會員大會

B、屬于社會團體法人

C、基金托管人應(yīng)當加入基金業(yè)協(xié)會

D、會員分為三類：普通會員、特別會員、高級會員

答案：D

解析：基金行業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會。A項說法正確基金

業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。B項說法正確基金

管理人'基金托管人應(yīng)當加入基金行業(yè)協(xié)會。C項說法正確基金行業(yè)協(xié)會會員包

括普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員和特別會員。D項說法錯誤

59.（2017年）下列屬于基金公司投費者教育活動內(nèi)容的是（）。

A、推薦基金產(chǎn)品

B、分析市場趨勢

C、個人資產(chǎn)配置

D、優(yōu)選基金經(jīng)理

答案:C

解析：投資者教育的內(nèi)容主要包括投資決策教育'資產(chǎn)配置教育（C項正確）和

權(quán)益保護教育。

60.銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當把。的產(chǎn)品賣給風(fēng)險承受

能力低的基金投資人。

A、中懸］風(fēng)險

B、中等風(fēng)險

C、低風(fēng)險

D、局風(fēng)險

答案：c

解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投費者的風(fēng)險承受能力銷

售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優(yōu)先的原則，把合

適的產(chǎn)品賣給合適的投資人。風(fēng)險承受能力低的投資者，投資比較保守，追求資

金安全，應(yīng)為他們提供低風(fēng)險'穩(wěn)健的基金產(chǎn)品。本題考察銷售理論

61.私募基金產(chǎn)品的投斐者，其風(fēng)險評估結(jié)果有效期（）o

A、不超過1年

B、不超過2年

C、不超過3年

D、不超過4年

答案：C

解析：在向投費者推介私募基金之前，募集機構(gòu)應(yīng)當采取問卷調(diào)查等方式履行特

定對象確定程序，對投費者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進行評估。投費者應(yīng)當

以書面形式承諾其符合合格投資者標準。投資者的評估結(jié)果有效期最長不得超過

3年。

62.（2016年）我國首只ETF是（）。

A、上證50ETF

B、上證100ETF

C、行業(yè)指數(shù)ETF

D、綜合指數(shù)ETF

答案：A

解析：我國首只ETF是上證50ETFo

63.下列不屬于按投資對象分類的基金是（）。

A、債券基金

B、股票基金

C、貨幣市場基金

D、全球股票基金

答案：D

解析：按投資對象分類，基金可分為：股票基金'債券基金、貨幣市場基金、混

合基金'基金中的基金、另類投資基金等。本題考察證券投資基金的分類標準及

介紹

64.（2017年）下列關(guān)于開放式基金認購時需要開立相關(guān)賬戶的表述中，正確的是

（）O

A、登記機構(gòu)需為投資者開立證券賬戶

B、基金托管人需為投資者開立證券賬戶

C、基金托管人需為投資者開立基金賬戶

D、登記機構(gòu)需為投資者開立基金賬戶

答案：D

解析：投資者進行認購時，如果沒有在注冊登記機構(gòu)開立基金賬戶，需提前在注

冊登記機構(gòu)開立基金賬戶?；鹳~戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記

錄其持有的基金份額余額和變動情況的賬戶。

65.根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，境內(nèi)投

資者不包括（）。

A、中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法人

B、注冊在境內(nèi)的法人

C、雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者地區(qū)永久居留簽證的中國公民

D、境內(nèi)公民

答案：A

解析：根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，境內(nèi)

投資者是指居住在境內(nèi)或雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者地區(qū)永久居

留簽證的中國公民、注冊在境內(nèi)的法人。境外投資者是指外國的法人、自然人，

以及中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法人、自然人。

66.(2017年)某投資者在某ETF基金募集期間內(nèi)認購了10000份ETF,基金份額

折算日基金資產(chǎn)凈值為100000000000元，折算的基金份額總額為100010000000

份，當日標的指數(shù)收盤價為900元，以標的指數(shù)的千分之一作為基金份額凈值進

行基金份額的折算，則該投資者折算后的基金份額為()份。

A、11110.00

B、8999.10

C、900090

D、11122.22

答案：A

解析：折算比例二(100000000000/100010000000)/(900/1000)^1.1110,

該投資者折算后的基金份額=10000X1.1110=11110.00(份)。

67.基金管理公司股東會的職權(quán)包括()oI決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃”

選舉和更換董事，批準董事的報酬事項巾審議批準公司的年度財務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)

審計的決算方案，審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案IV聘任、解聘公

司高級管理人員及基金經(jīng)理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜

A、IvII

B、II、IV

C、I、II、III

D、I、II、IIIvIV

答案：C

解析：IV項屬于基金管理公司董事會行使的職權(quán)之一。

68.養(yǎng)老基金投資具有()等特點。I.強制“儲蓄”II.定期定額投資川.長

期投資IV.收益高

A、I

B、IxII

C、I、IIVIII

D、IvII、川、IV

答案：C

解析：本題考察證券投資基金的起源、發(fā)展歷程'發(fā)展趨勢與特點；養(yǎng)老基金投

資具有強制“儲蓄”、定期定額投資'長期投資等特點，成為解決社會養(yǎng)老資金

問題的重要支柱。

69.基金管理人、基金托管人在從事證券投資基金活動時應(yīng)當遵循的原則不包括

00

A、自愿

B、公平

C、公開

D、誠實信用

答案：C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運用基

金財產(chǎn)，從事證券投資基金活動，應(yīng)當遵循自愿'公平、誠實信用的原則，不得

損害國家利益和社會公共利益。本題考察加強基金管理人內(nèi)部控制的重要性

70.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當妥善保存私募基

金投資決策'交易和投費者適當性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，法規(guī)對保

存期限的要求為()o

A、自基金清算終止之日起不得少于15年

B、自基金清算終止之日起不得少于20年

C、自基金清算終止之日起不得少于5年

D、自基金清算終止之日起不得少于10年

答案：D

解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當妥善保存私募

基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期

限自基金清算終止之日起不得少于10年。

71.對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進行收集、評價、總結(jié)，針對擬銷售的目標市場識別

潛在客戶，找到有吸引力的市場機會屬于（）o

A、基金客戶服務(wù)步驟

B、基金客戶服務(wù)內(nèi)容

C、基金客戶服務(wù)原則

D、基金客戶服務(wù)意義

答案：B

解析：對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進行收集、評價、總結(jié)，針對擬銷售的目標市場識

別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會，屬于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的方面之一。

72.（2017年）關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的會員類別，下列說法正確的是（）。

A、公募基金管理人應(yīng)當成為普通會員

B、分為特殊會員和普通會員

C、基金托管人可以選擇是否入會

D、分為境外會員和境內(nèi)會員

答案：A

解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當加入基金行業(yè)協(xié)會，基金服務(wù)機構(gòu)等機構(gòu)可

以加入基金業(yè)協(xié)會。會員分為四類：普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員和特別會員。

其中，公募基金的基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為普通會員。

73.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)

當?shù)禽dOo

A、從合同生效之日起計算的業(yè)績

B、自合同生效當年開始最近1個完整會計年度的業(yè)績

C、當年上半年的業(yè)績

D、自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半

年的，還應(yīng)當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績

答案：D

解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當符合以下要求：（1）基金合同

生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績。（2）

基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整

會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當?shù)禽d當年上半年度的

業(yè)績。（3）基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)

績。（4）業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，

應(yīng)當予以特別說明。

74.基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃建立（）

而形成的系統(tǒng)。

A、組織機制

B、運用管理方法

C、實施操作程序與控制措施

D、以上都是

答案：D

解析：基金公司內(nèi)部控制的重要性和基本概念；基金管理人的內(nèi)部控制是指公司

為防范和化解風(fēng)險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境

的基礎(chǔ)上，通過建立組織機制'運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成

的系統(tǒng)。

75.投資決策委員會會議分為()和。。

A、定期會議，臨時會議

B、例會，年會

C、定期會議，例會

D、例會，臨時會議

答案：A

解析：投資決策委員會會議分為定期會議和臨時會議。

76.()主要是公司采取的戰(zhàn)略和經(jīng)營模式以及外部競爭環(huán)境變化等所產(chǎn)生的，

主要責(zé)任人是公司的董事會和管理層。

A、業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險

B、業(yè)務(wù)風(fēng)險

C、投資風(fēng)險

D、操作風(fēng)險

答案：B

解析：業(yè)務(wù)風(fēng)險主要是公司采取的戰(zhàn)略和經(jīng)營模式以及外部競爭環(huán)境變化等所產(chǎn)

生的，主要責(zé)任人是公司的董事會和管理層。

77.基金銷售后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當符合的要求不包括()。

A、具備交易清算、資金處理的功能

B、能記錄和管理基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息

C、具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能

D、基金投資人風(fēng)險承擔(dān)能力調(diào)查

答案：D

解析：基金后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當符合以下要求：①能夠記錄基金銷售機構(gòu)、基金銷

售分支機構(gòu)'網(wǎng)點和基金銷售人員的相關(guān)信息，具有對基金銷售分支機構(gòu)'網(wǎng)點

和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能。②能夠記錄和管理基金風(fēng)險評

價'基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息。③對基金交易開放時間

以外收到的交易申請進行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為。④

具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)

據(jù)交換。⑤具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能。

78.基金公司股東可以按照出資比例領(lǐng)取紅利和其他形式的利益分配。這一表述

屬于基金公司股東的Oo

A、表決權(quán)

B、監(jiān)督權(quán)

C、收益分配權(quán)

D、知情權(quán)

答案:C

解析：基金公司股東享有收益分配權(quán)，可以按照其出資比例領(lǐng)取紅利和其他形式

的利益分配，而且在公司清算時，按其出斐比例參加公司剩余財產(chǎn)的分配。

79.（2017年）下列體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括Ooi.監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置及其

監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)II.監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序川.對

違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定

A、I、II、III

B、I、III

C、IvII

D、II、III

答案：A

解析：依法監(jiān)管原則，是指監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依

據(jù)；監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序，既不能超越法律的授權(quán)濫用權(quán)力，也

不能怠于行使法定的職責(zé)；對違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公

執(zhí)法，不偏不倚。依法監(jiān)管原則是行政法治原則的集中體現(xiàn)和保障，行政監(jiān)管必

須堅持依法監(jiān)管原則。

80.對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配

的方式約定為（），并應(yīng)當每日進行收益分配。

A、分配現(xiàn)金

B、比例分配

C、紅利再投資

D、不分配

答案：C

解析：《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定：“對于每日按照面值進行報價的貨

幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當每

日進行收益分配”。

81.公開募集基金包括（）。

A、向不特定對象募集資金

B、向特定對象募集資金累計超過200人

C、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形

D、以上都是

答案：D

解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金應(yīng)當經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。

未經(jīng)注冊，不得公開或者變相公開募集基金。前款所稱公開募集基金，包括向不

特定對象募集資金'向特定對象募集資金累計超過200人，以及法律、行政法規(guī)

規(guī)定的其他情形。公開募集基金應(yīng)當由基金管理人管理，基金托管人托管。

82.我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金有Ooi.商品基金II.非上市股權(quán)

基金III.環(huán)?；餓V.房地產(chǎn)基金

A、I、III

B、IxII

C、II、III

D、I、II、IV

答案：D

解析：我國市場上出現(xiàn)的公募另類投奧基金主要有以下幾類：1.商品基金2.非

上市股權(quán)基金3.房地產(chǎn)基金

83.一般而言，將流通市值低于()億元人民幣的公司劃歸為小盤股票。

A、1

B、5

C、10

D、20

答案：B

解析：按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票。若依據(jù)市

值的絕對值進行劃分，通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股票，將超

過20億元人民幣的公司歸為大盤股票。

84.中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起()個月內(nèi)依照

法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查。

A、3

B、6

C、12

D、36

答案：B

解析：中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)依照

法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定,

并通知申請人；不予注冊的，應(yīng)當說明理由。

85.（2016年）下列關(guān)于公司型基金的表述中，正確的是（）。

A、是獨立的法人機構(gòu)

B、依據(jù)基金合同營運基金

C、基金持有者的權(quán)利相對較小

D、是不具有獨立法人的機構(gòu)

答案：A

解析：A［解析］B、C、D選項描述的是契約型基金的特點。

86.基金份額登記不包括（）。

A、登記過戶

B、會計核算

C、結(jié)算

D、存管

答案：B

解析：基金份額登記是指基金份額的登記過戶'存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動。B項,

基金的會計核算屬于基金估值核算業(yè)務(wù)。

87.明確目標客戶市場就是要對基金銷售市場（）o

A、進行市場細分

B、選擇目標市場

C、瞄定目標客戶

D、以上都是

答案：D

解析：基金投資人類型、基金客戶構(gòu)成現(xiàn)狀、目標客戶選擇；明確目標客戶市場

中最主要的是對基金銷售市場進行市場細分和選擇相應(yīng)的目標市場。市場細分是

指根據(jù)客戶不同的需求特征，將整體市場區(qū)分成若干個不同群體的過程，區(qū)分后

的客戶需求在一個或若干個方面具有相同或相近的特征，以便銷售機構(gòu)采取相應(yīng)

的營銷戰(zhàn)略來滿足這些客戶群的需要，以期順利完成經(jīng)營目標。銷售機構(gòu)市場細

分必須契合實際，能對基金銷售工作起到積極、有效的作用，因此銷售機構(gòu)在進

行市場細分時應(yīng)遵循以下原則：（1）易入原則。易人原則是指完成市場細分后，

銷售機構(gòu)有能力向某一細分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細分市場是

易于開發(fā)、便于進入的。（2）可測原則?？蓽y原則是指根據(jù)市場調(diào)查'專業(yè)咨

詢等途徑提供的各個細分市場的特征要素，能夠測算出細分市場的客戶數(shù)量、銷

售規(guī)模'購買潛力等量化指標。（3）成長原則。成長原則是指細分市場在今后

的一段時期內(nèi)，市場規(guī)模會不斷擴大.市場容量會穩(wěn)步增長，并且有可能引申出

更多的營銷機會。（4）識別原則。識別原則是指每個細分市場有明顯的區(qū)分標

準，讓銷售機構(gòu)能夠清楚地認識不同細分市場的客戶差異，提供個性化的產(chǎn)品和

服務(wù)，以確保營銷策略具有針對性。（5）利潤原則。利潤原則是指銷售機構(gòu)進

行市場細分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費

用后，在現(xiàn)在或未來能夠獲得一定的利潤。

88.（2017年）關(guān)于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系，下列表述錯誤的是（）。

A、基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致

B、基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補

C、基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內(nèi)容獨立

D、基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進

答案：C

解析：道德與法律是社會行為規(guī)范最主要的兩種形式，其聯(lián)系有：（1）目的一

致。（2）內(nèi)容轉(zhuǎn)化。（3）功能互補。（4）相互促進。

89.僅能投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場的是（）。

A、一級債基

B、二級債基

C、標準債券型基金

D、普通債券型基金

答案：C

解析：標準債券型基金，僅投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場,

常稱為“純債基金”；可參與一級市場新股申購、增發(fā)等但不參與二級市場買賣

的稱為“一級債基”；既可參與一級市場又可在二級市場買賣股票的稱為“二級

債基”；普通債券型基金，即主要進行債券投斐（80%以上基金資產(chǎn)），但也投

資于股票市場，這類基金在我國市場上占主要部分。普通債券型基金包含一級債

基和二級債基。

90.督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應(yīng)當及時告知公司（）和相關(guān)業(yè)

務(wù)負責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實。

A、董事長

B、董事會

C、股東會

D、總經(jīng)理

答案：D

解析：督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應(yīng)當及時告知公司總經(jīng)理和相

關(guān)業(yè)務(wù)負責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實。

91.下列關(guān)于股票基金的表述，不正確的是（）。

A、與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，預(yù)期收益也較高

B、長期來看，股票基金提供了應(yīng)對通貨膨脹的有效手段

C、股票基金能給投資者帶來穩(wěn)定收入

D、股票基金以追求長期的資本增值為目標

答案：C

解析：股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。與其他類型

的基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高。與房地產(chǎn)一樣，股票基

金也是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。

92.基金與銀行儲蓄存款的差異不包括（）。

A、性質(zhì)不同

B、收益與風(fēng)險特性不同

C、信息披露程度不同

D、變現(xiàn)能力不同

答案：D

解析：截至目前，由于開放式基金長期以來主要通過銀行代銷，許多投斐者誤認

為基金是銀行發(fā)行的金融產(chǎn)品，與銀行儲蓄存款沒有太大區(qū)別。實際上，兩者有

著本質(zhì)的不同，主要表現(xiàn)在以下三個方面：1.性質(zhì)不同；2.收益與風(fēng)險特性不

同；3.信息披露程度不同而D項是基金與保險產(chǎn)品的差異。

93.（2016年）基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于（）人民幣，

且在境外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

A、3000萬元

B、5000萬元

C、1億元

D、2億元

答案：A

解析：基金公司主要股東為自然人的，個人金融費產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，

且在境外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

94.下列關(guān)于基金銷售行為，錯誤的是（）。

A、不得采取抽獎的方式銷售基金

B、可以采取送基金份額的方式銷售基金

C、按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用

D、不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平

答案：B

解析：基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險'

基金份額等方式銷售基金。

95.（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金。

A、80%

B、60%

C、50%

D、30%

答案