經(jīng)濟(jì)與金融講解

經(jīng)濟(jì)與金融講解20XXWORK演講人：04-02目錄SCIENCEANDTECHNOLOGY經(jīng)濟(jì)基本概念與原理金融市場(chǎng)概述與分類(lèi)金融機(jī)構(gòu)體系及其職能貨幣政策與財(cái)政政策國(guó)際貿(mào)易與外匯市場(chǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)管理與防范策略經(jīng)濟(jì)基本概念與原理01經(jīng)濟(jì)學(xué)是研究人類(lèi)社會(huì)在各個(gè)發(fā)展階段上的各種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和各種相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)關(guān)系及其運(yùn)行、發(fā)展的規(guī)律的學(xué)科。經(jīng)濟(jì)學(xué)定義經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究對(duì)象包括微觀(guān)經(jīng)濟(jì)主體和宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，涉及生產(chǎn)、消費(fèi)、交換、分配等各個(gè)環(huán)節(jié)。研究對(duì)象經(jīng)濟(jì)學(xué)定義及研究對(duì)象微觀(guān)經(jīng)濟(jì)研究單個(gè)經(jīng)濟(jì)單位（如家庭、企業(yè)）的經(jīng)濟(jì)行為，以及相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)變量的單項(xiàng)數(shù)值如何決定。宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)以整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)為考察對(duì)象，研究經(jīng)濟(jì)中各有關(guān)總量的決定及其變動(dòng)，以解決失業(yè)、通貨膨脹、經(jīng)濟(jì)波動(dòng)、國(guó)際收支等問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展。微觀(guān)經(jīng)濟(jì)與宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)

市場(chǎng)需求與供給理論市場(chǎng)需求指在一定的時(shí)間和空間范圍內(nèi)，所有消費(fèi)者對(duì)某種商品或服務(wù)愿意而且能夠購(gòu)買(mǎi)的數(shù)量。市場(chǎng)供給指在一定的時(shí)間和空間范圍內(nèi)，所有生產(chǎn)者對(duì)某種商品或服務(wù)愿意而且能夠提供的數(shù)量。均衡價(jià)格與數(shù)量在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，當(dāng)市場(chǎng)需求等于市場(chǎng)供給時(shí)，形成的價(jià)格被稱(chēng)為均衡價(jià)格，對(duì)應(yīng)的商品或服務(wù)數(shù)量被稱(chēng)為均衡數(shù)量。價(jià)格機(jī)制是指在競(jìng)爭(zhēng)過(guò)程中，與供求相互聯(lián)系、相互制約的市場(chǎng)價(jià)格的形成和運(yùn)行機(jī)制。價(jià)格機(jī)制的作用價(jià)格機(jī)制是市場(chǎng)機(jī)制中的基本機(jī)制，能靈敏地反映供求關(guān)系的變化，實(shí)現(xiàn)資源的優(yōu)化配置。具體來(lái)說(shuō)，價(jià)格機(jī)制可以傳遞信息、提供激勵(lì)、決定收入分配以及調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行。價(jià)格機(jī)制及作用金融市場(chǎng)概述與分類(lèi)02金融市場(chǎng)是指經(jīng)營(yíng)貨幣資金借款、外匯買(mǎi)賣(mài)、有價(jià)證券交易、債券和股票的發(fā)行、黃金等貴金屬買(mǎi)賣(mài)場(chǎng)所的總稱(chēng)，是交易金融資產(chǎn)并確定金融資產(chǎn)價(jià)格的一種機(jī)制。定義金融市場(chǎng)具有融資、投資、風(fēng)險(xiǎn)分散和價(jià)格發(fā)現(xiàn)等功能，對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展和企業(yè)運(yùn)營(yíng)具有重要意義。功能金融市場(chǎng)定義及功能短期金融市場(chǎng)，包括票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)、短期存貸款市場(chǎng)、短期債券市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)之間的拆借市場(chǎng)等，主要滿(mǎn)足短期資金需求。長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，包括長(zhǎng)期貸款市場(chǎng)和證券市場(chǎng)，主要滿(mǎn)足長(zhǎng)期投資需求，如企業(yè)擴(kuò)大再生產(chǎn)、政府基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等。貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)資本市場(chǎng)貨幣市場(chǎng)一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)一級(jí)市場(chǎng)證券發(fā)行市場(chǎng)，也稱(chēng)初級(jí)市場(chǎng)或原始市場(chǎng)，是發(fā)行人向投資者出售新證券的市場(chǎng)，主要功能是籌集資金。二級(jí)市場(chǎng)證券交易流通市場(chǎng)，是已發(fā)行證券進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)、轉(zhuǎn)讓和流通的市場(chǎng)，主要功能是提供流動(dòng)性。指其價(jià)值依賴(lài)于基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)的合約，如期貨、期權(quán)、互換等。金融衍生產(chǎn)品提供風(fēng)險(xiǎn)管理工具，通過(guò)套期保值等方式幫助投資者規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)；提供投機(jī)機(jī)會(huì)，滿(mǎn)足投資者追求高風(fēng)險(xiǎn)高收益的需求。金融衍生產(chǎn)品市場(chǎng)功能金融衍生產(chǎn)品市場(chǎng)金融機(jī)構(gòu)體系及其職能03發(fā)行貨幣調(diào)控經(jīng)濟(jì)金融服務(wù)監(jiān)管職能中央銀行職能與作用中央銀行作為發(fā)行的銀行，擁有發(fā)行國(guó)家法定貨幣的特權(quán)。為政府、金融機(jī)構(gòu)和企事業(yè)單位提供金融服務(wù)，如清算、結(jié)算、信貸等。通過(guò)貨幣政策工具，如存款準(zhǔn)備金率、利率、匯率、公開(kāi)市場(chǎng)操作等，對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)進(jìn)行宏觀(guān)調(diào)控。對(duì)金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，維護(hù)金融穩(wěn)定。國(guó)有商業(yè)銀行股份制商業(yè)銀行城市商業(yè)銀行農(nóng)村商業(yè)銀行商業(yè)銀行類(lèi)型及業(yè)務(wù)范圍01020304由國(guó)家控股或參股的商業(yè)銀行，業(yè)務(wù)范圍廣泛，包括吸收存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等。由企業(yè)法人持股的商業(yè)銀行，以盈利為目的，業(yè)務(wù)靈活多樣。主要服務(wù)于城市經(jīng)濟(jì)和城市居民，側(cè)重于中小企業(yè)和個(gè)人金融服務(wù)。主要服務(wù)于農(nóng)村經(jīng)濟(jì)和農(nóng)民，側(cè)重于農(nóng)業(yè)和鄉(xiāng)村金融服務(wù)。主要從事證券承銷(xiāo)、交易、投資咨詢(xún)等業(yè)務(wù)，是資本市場(chǎng)上的重要中介機(jī)構(gòu)。證券公司保險(xiǎn)公司信托公司租賃公司提供各類(lèi)保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)，包括人壽保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)等，為社會(huì)提供風(fēng)險(xiǎn)保障。主要從事信托業(yè)務(wù)，以信任為基礎(chǔ)，代人理財(cái)，涉及資金、財(cái)產(chǎn)管理等多個(gè)領(lǐng)域。提供融資租賃、經(jīng)營(yíng)租賃等服務(wù)，滿(mǎn)足企業(yè)和個(gè)人的設(shè)備、資產(chǎn)等租賃需求。證券公司、保險(xiǎn)公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定，對(duì)金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)進(jìn)行監(jiān)督管理，保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理，維護(hù)市場(chǎng)秩序，保障投資者合法權(quán)益。證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)外匯及外匯市場(chǎng)管理，維護(hù)國(guó)際收支平衡和匯率穩(wěn)定。外匯管理局金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其職責(zé)貨幣政策與財(cái)政政策04目標(biāo)貨幣政策的最終目標(biāo)包括穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、平衡國(guó)際收支等。中間目標(biāo)則包括貨幣供應(yīng)量、利率、匯率等。工具貨幣政策工具主要包括公開(kāi)市場(chǎng)操作、存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)率、利率政策、匯率政策等。中央銀行通過(guò)這些工具的操作來(lái)調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量和市場(chǎng)利率。傳導(dǎo)機(jī)制貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制是指中央銀行通過(guò)貨幣政策工具的操作，影響金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和居民的行為，從而達(dá)到調(diào)節(jié)宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的目的。傳導(dǎo)途徑主要包括信貸渠道、利率渠道、資產(chǎn)價(jià)格渠道和匯率渠道等。貨幣政策目標(biāo)、工具和傳導(dǎo)機(jī)制手段財(cái)政政策的手段主要包括稅收、公共支出、政府投資和國(guó)債等。政府通過(guò)這些手段來(lái)調(diào)節(jié)社會(huì)總需求和總供給，以達(dá)到預(yù)期的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。目標(biāo)財(cái)政政策的目標(biāo)包括促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、優(yōu)化資源配置、調(diào)節(jié)收入分配、保持經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定等。這些目標(biāo)在不同的時(shí)期和不同的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下可能有所不同。效果評(píng)價(jià)財(cái)政政策的效果評(píng)價(jià)涉及經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、社會(huì)公平、財(cái)政可持續(xù)性等方面。評(píng)價(jià)時(shí)需要考慮政策的時(shí)滯效應(yīng)、乘數(shù)效應(yīng)以及可能產(chǎn)生的副作用等因素。財(cái)政政策目標(biāo)、手段和效果評(píng)價(jià)貨幣政策和財(cái)政政策都是國(guó)家宏觀(guān)調(diào)控的重要工具，二者之間需要協(xié)調(diào)配合，以充分發(fā)揮各自的優(yōu)勢(shì)，避免政策沖突和抵消效應(yīng)。貨幣政策和財(cái)政政策的協(xié)調(diào)配合可以通過(guò)政策目標(biāo)的協(xié)調(diào)、政策工具的搭配、政策時(shí)機(jī)的把握等方式實(shí)現(xiàn)。例如，在經(jīng)濟(jì)過(guò)熱時(shí)，可以采取緊縮的貨幣政策和適度的財(cái)政政策來(lái)抑制通貨膨脹；而在經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，則可以采取寬松的貨幣政策和積極的財(cái)政政策來(lái)刺激經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。在貨幣政策和財(cái)政政策的協(xié)調(diào)配合中，需要注意政策力度的把握、政策時(shí)機(jī)的選擇以及政策目標(biāo)的平衡等問(wèn)題。同時(shí)，還需要關(guān)注國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化，加強(qiáng)國(guó)際政策協(xié)調(diào)，以維護(hù)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定和發(fā)展。協(xié)調(diào)配合的必要性協(xié)調(diào)配合的方式協(xié)調(diào)配合中應(yīng)注意的問(wèn)題兩大政策協(xié)調(diào)配合問(wèn)題探討國(guó)際貿(mào)易與外匯市場(chǎng)05國(guó)際貿(mào)易定義01指不同國(guó)家之間進(jìn)行的商品和勞務(wù)交換活動(dòng)，包括進(jìn)口和出口兩個(gè)部分。國(guó)際貿(mào)易分類(lèi)02按照商品形態(tài)，可分為有形貿(mào)易和無(wú)形貿(mào)易；按照貿(mào)易方式，可分為自由結(jié)匯貿(mào)易和易貨貿(mào)易；按照參與國(guó)家數(shù)量，可分為雙邊貿(mào)易和多邊貿(mào)易。國(guó)際貿(mào)易作用03促進(jìn)世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展、推動(dòng)全球化進(jìn)程、優(yōu)化資源配置、提高人民生活水平等。國(guó)際貿(mào)易基本概念和分類(lèi)匯率制度定義指各國(guó)貨幣當(dāng)局對(duì)匯率的確定、維持、調(diào)整和管理所作出的制度安排。匯率制度分類(lèi)包括固定匯率制和浮動(dòng)匯率制。固定匯率制下，匯率波動(dòng)幅度受到限制；浮動(dòng)匯率制下，匯率由市場(chǎng)供求關(guān)系決定。影響因素分析經(jīng)濟(jì)因素（如通貨膨脹率、利率水平、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率等）、政治因素（如政策干預(yù)、政治穩(wěn)定性等）和市場(chǎng)因素（如外匯市場(chǎng)供求關(guān)系、投機(jī)行為等）都會(huì)影響匯率的波動(dòng)。匯率制度及影響因素分析外匯市場(chǎng)交易方式包括即期外匯交易、遠(yuǎn)期外匯交易、掉期外匯交易和外匯期權(quán)交易等。這些交易方式可以滿(mǎn)足不同投資者的需求，提供多樣化的風(fēng)險(xiǎn)管理工具。風(fēng)險(xiǎn)管理外匯市場(chǎng)存在匯率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，投資者可以采取多種措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，如建立外匯頭寸、使用外匯衍生品進(jìn)行對(duì)沖、分散投資等。同時(shí)，也需要關(guān)注市場(chǎng)走勢(shì)和政策變化，及時(shí)調(diào)整交易策略。外匯市場(chǎng)交易方式和風(fēng)險(xiǎn)管理金融風(fēng)險(xiǎn)管理與防范策略0603場(chǎng)景分析和壓力測(cè)試模擬不同市場(chǎng)環(huán)境和經(jīng)濟(jì)情景下的金融風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)估金融機(jī)構(gòu)的抗壓能力和風(fēng)險(xiǎn)暴露情況。01基于資產(chǎn)分類(lèi)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別通過(guò)分析資產(chǎn)類(lèi)型、流動(dòng)性和市場(chǎng)價(jià)值等因素，識(shí)別潛在的金融風(fēng)險(xiǎn)。02利用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行識(shí)別通過(guò)監(jiān)測(cè)和評(píng)估各種風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，如波動(dòng)率、信用評(píng)級(jí)和違約概率等，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和預(yù)警金融風(fēng)險(xiǎn)。金融風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型識(shí)別方法論述CreditMetrics模型基于借款人的信用評(píng)級(jí)、違約概率和回收率等因素，評(píng)估信用風(fēng)險(xiǎn)的大小和分布。操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型通過(guò)分析業(yè)務(wù)流程中的潛在操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，結(jié)合歷史數(shù)據(jù)和專(zhuān)家判斷，評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度。VaR模型通過(guò)計(jì)算在一定置信水平下，某一金融資產(chǎn)或投資組合在未來(lái)特定時(shí)期內(nèi)的最大可能損失，評(píng)估市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型介紹及應(yīng)用示例風(fēng)險(xiǎn)防范措施制定和實(shí)施過(guò)程制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略明確風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、原則和政策，確定風(fēng)險(xiǎn)容忍度和風(fēng)險(xiǎn)偏好。實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施針對(duì)不同類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，如分散投資、對(duì)沖交易、設(shè)置止損限額等。監(jiān)測(cè)和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)狀況建立有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和報(bào)告機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)事件和異常情況。持續(xù)改進(jìn)和優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理流程根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理效果和市場(chǎng)環(huán)境變化，不斷改進(jìn)和優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理流程和方法