2020級投資與理財專業(yè)人才培養(yǎng)方案

三年制高職

專業(yè)人才培養(yǎng)方案

專業(yè)名稱：投資與理財

專業(yè)代碼：630206

適用年級：2020級

制訂時間：2020.07

編制說明

本方案根據(jù)國家教育部《關(guān)于職業(yè)院校專業(yè)人才培養(yǎng)方

案制訂與實施工作的指導(dǎo)意見》（教職成〔2019〕13號）、

教育部職成司《關(guān)于組織做好職業(yè)院校專業(yè)人才培養(yǎng)方案制

訂與實施工作的通知》（教職成司函〔2019〕61號）、教育

部《關(guān)于印發(fā)<新時代高校思想政治理論課教學(xué)工作基本要

求>的通知》（教社科〔2018〕2號）、教育部中央軍委國防

動員部《關(guān)于印發(fā)普通高等學(xué)校軍事課教學(xué)大綱的通知》（教

體藝〔2019〕1號）、中共中央國務(wù)院《關(guān)于全面加強新時

代大中小學(xué)勞動教育的意見》（2020年3月20日）等文件

要求，對接國家專業(yè)教學(xué)標(biāo)準(zhǔn)、教學(xué)儀器設(shè)備標(biāo)準(zhǔn)等國家標(biāo)

準(zhǔn)，結(jié)合當(dāng)前經(jīng)濟社會發(fā)展對投資與理財專業(yè)人才需要和我

院投資與理財專業(yè)建設(shè)的實際進行編制。

本方案在編制過程中，首先制定了《湖南商務(wù)職業(yè)技術(shù)學(xué)

院投資與理財專業(yè)人才培養(yǎng)方案制訂工作方案》，成立了

由投資與理財行業(yè)企業(yè)專家、高職教育專家、本專業(yè)教

師、畢業(yè)生和三年級在校學(xué)生組成的專業(yè)建設(shè)委員會；其

次，開展了投資與理財行業(yè)企業(yè)調(diào)研、畢業(yè)生跟蹤調(diào)研和

在校生學(xué)情調(diào)研，通過分析，明確了投資與理財專業(yè)面向

的職業(yè)崗位所需要的知識、能力、素質(zhì)，并形成了專業(yè)人

才培養(yǎng)調(diào)研報告；然后，結(jié)合根據(jù)調(diào)研報告及國家已發(fā)布

的投資與理財專業(yè)教學(xué)標(biāo)準(zhǔn)（2019年7月30日），確定了

本專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)與培養(yǎng)規(guī)格，構(gòu)建了投資與理財培養(yǎng)

課程體系，根據(jù)教學(xué)基本規(guī)律安排教學(xué)進程，根據(jù)人才培

養(yǎng)目標(biāo)明確了教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)方法、教學(xué)資源、教學(xué)條件

保障等要求；最后，組織了專業(yè)建設(shè)委員會全體成員參加

的論證會和多次方案修改討論會，并提交學(xué)校黨委會議審

定通過。

目錄

一、專業(yè)名稱................................................................................................................1

二、入學(xué)要求................................................................................................................1

三、修業(yè)年限................................................................................................................1

四、職業(yè)面向................................................................................................................1

五、培養(yǎng)目標(biāo)與培養(yǎng)規(guī)格............................................................................................1

（一）市場調(diào)研.....................................................................................................1

（二）培養(yǎng)目標(biāo).....................................................................................................5

（三）培養(yǎng)規(guī)格.....................................................................................................5

六、課程設(shè)置及要求....................................................................................................7

（一）課程體系設(shè)計原則.....................................................................................7

（二）課程體系框架.............................................................................................8

（四）實踐教學(xué)體系...........................................................................................12

（五）課程描述...................................................................................................13

七、教學(xué)進程總體安排..............................................................................................48

（一）學(xué)時與學(xué)分分配基本情況.......................................................................48

（二）教學(xué)進程具體安排...................................................................................48

八、實施保障..............................................................................................................48

（一）師資隊伍...................................................................................................48

（二）教學(xué)設(shè)施...................................................................................................51

（三）專業(yè)教學(xué)資源...........................................................................................55

（四）教學(xué)方法...................................................................................................56

（五）學(xué)習(xí)評價...................................................................................................57

（六）質(zhì)量管理...................................................................................................58

九、畢業(yè)要求..............................................................................................................60

十、其他說明..............................................................................................................60

附件1：教學(xué)進程安排表（附表一至表六）...........................................................61

附件2：專業(yè)人才培養(yǎng)方案調(diào)整審批表...................................................................68

湖南商務(wù)職業(yè)技術(shù)學(xué)院

2020級三年制高職投資與理財專業(yè)

人才培養(yǎng)方案

一、專業(yè)名稱

投資與理財（專業(yè)代碼630206）

二、入學(xué)要求

高中階段教育畢業(yè)生或具有同等學(xué)力者。

三、修業(yè)年限

三年

四、職業(yè)面向

表1就業(yè)崗位面向表

所屬專業(yè)

所屬專業(yè)大對應(yīng)行業(yè)主要職業(yè)類別主要就業(yè)崗位群或職業(yè)技能等級

類（代

類（代碼）（代碼）（代碼）技術(shù)領(lǐng)域舉例證書舉例

碼）

初始崗位：1.銀行從業(yè)資

1.財務(wù)助理格證書；

2.證券公司柜員2.證券從業(yè)資

3.證券、期貨操盤手格證書；

貨幣金融服銀行專業(yè)人員

4.理財助理3.期貨從業(yè)資

務(wù)（66）；2-07-01；

5.銀行綜合柜員格證書；

財經(jīng)商貿(mào)大金融類資本市場服證券從業(yè)人員

6.金融、保險產(chǎn)品銷售4.基金從業(yè)資

類（）（6302）務(wù)（67）；2-07-03；

63員格證書

保險業(yè)保險從業(yè)人員

發(fā)展崗位：

（68）2-07-02

1.財務(wù)經(jīng)理1.金融風(fēng)險管

2.證券、期貨分析師理師；

3.證券公司經(jīng)理2.理財規(guī)劃師

4.投資理財顧問

五、培養(yǎng)目標(biāo)與培養(yǎng)規(guī)格

（一）市場調(diào)研

1.行業(yè)市場前景分析

1

隨著我國經(jīng)濟的持續(xù)增長和居民收入水平的不斷提高，

在保障了基本的交易動機、謹(jǐn)慎動機所需資金后，大量的閑

置資金開始尋找保值增值的投資渠道。中國人民銀行《2019

年2月末社會融資規(guī)模存量統(tǒng)計數(shù)據(jù)報告》顯示,2月末社會

融資規(guī)模存量為178.73萬億元,同比增長11.2%。

根據(jù)《中國銀行業(yè)理財市場年度報告（2019）》，截至

2019年底，全國共有562家銀行業(yè)金融機構(gòu)有存續(xù)的理財產(chǎn)

品，理財產(chǎn)品數(shù)9.35萬只；理財產(chǎn)品存續(xù)余額29.54萬億

元，較年初增加0.49萬億元；同比增長1.69%。企業(yè)和居民

的理財資金通過儲蓄、債券市場、股票市場和理財市場等投

向涉及國民經(jīng)濟的80多個行業(yè)，各類金融資產(chǎn)在不斷增加，

資金分布趨于平衡。亂戰(zhàn)搶灘，良莠不齊的局面得到國家宏

觀政策的整治，各投資理財中介機構(gòu)開始進入健康穩(wěn)步發(fā)展

階段，對優(yōu)質(zhì)專業(yè)投資與理財人才需求在不斷增加。

經(jīng)過40年的改革開放，我國經(jīng)濟高速發(fā)展，民間財富大

幅增長，資產(chǎn)管理行業(yè)有了源頭活水，行業(yè)得以飛速發(fā)展。

統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截止2019年6月我國居民財富高達(dá)122萬

億元，預(yù)計到2021年有望達(dá)到150萬億元。截至2019年底，

中國大資管行業(yè)總規(guī)模為123萬億元。其中，銀行理財規(guī)模

為30萬億元、保險資管規(guī)模為15萬億元、券商資管規(guī)模為

17萬億元、公募基金專戶和私募基金規(guī)模為11萬億元。從

投資理財?shù)那?、手段等方面可以看出，目前我國投資理財

方式呈多樣化發(fā)展，這也給投資理財型人才綜合素質(zhì)提出了

更高要求。

2.專業(yè)市場調(diào)研分析

2

隨著個人財富不斷增加，個人消費和因投資而帶動的經(jīng)

濟消費已經(jīng)成為金融業(yè)里最大的資金流動方向。我國居民多

樣化持有資產(chǎn)，不僅僅是想增強財產(chǎn)的增值能力，同時也有

著提高風(fēng)險規(guī)避率的意圖，起到防范甚至控制風(fēng)險的作用。

盡管如此，我國國內(nèi)居民并沒有像增長財富一樣來增長自己

的理財意識，在面對日漸復(fù)雜多樣的金融產(chǎn)品時，選擇變得

茫然無措；而已經(jīng)選擇個人理財?shù)?，對于理財產(chǎn)品的分配有

時又不太合理，方向還需要調(diào)整。

投資者希望獲得有關(guān)理財方式的大量、真實、詳盡的數(shù)

據(jù)和信息；而作為提供方，一些經(jīng)營機構(gòu)、媒體和信息發(fā)布

機構(gòu)出于各種原因無法完整地提供更多的投資者所需的信

息和數(shù)據(jù)。投資者無法獲取足夠的關(guān)鍵信息，只能通過對現(xiàn)

有信息的評估分析做出決策。如此一來，就從一定程度上增

加投資者的決策成本。

同時，對于目前的投資理財咨詢機構(gòu)，雖然能收集到較

為專業(yè)的信息和數(shù)據(jù)，但是，由于一些理財方式的營銷人員

在解答客戶咨詢的過程中會帶有明顯的傾向性，即傾向于自

己所營銷的理財方式。由此可知，相關(guān)專業(yè)的人才缺乏，導(dǎo)

致現(xiàn)有的所謂理財專員的業(yè)務(wù)水平良莠不齊，因而難以給出

切實滿足不同需要的理財建議和規(guī)劃分析。

將資金投入某種理財方式的首要目的是保證現(xiàn)有資金

的安全，即最大程度的保值，以應(yīng)對未來通貨膨脹等經(jīng)濟現(xiàn)

象對生活的影響。理財方式能否實現(xiàn)現(xiàn)有資金最大程度的保

值，需要經(jīng)營者和管理者共同努力，真正以客戶需求為己任，

從客戶利益出發(fā)。一是經(jīng)營者，需要有必備的專業(yè)知識、操

3

作能力、責(zé)任心、職業(yè)道德和敬業(yè)精神。二是理財方式的監(jiān)

督管理者，也應(yīng)充分履行監(jiān)管職責(zé)。

3.專業(yè)人才需求分析

通過調(diào)研分析投資理財專業(yè)的政策背景與行業(yè)發(fā)展現(xiàn)

狀，結(jié)合調(diào)研企業(yè)對投資理財專業(yè)高素質(zhì)技能型人才需求，

發(fā)現(xiàn)社會對投資理財專業(yè)人才需求，具體包括中外資商業(yè)銀

行、保險公司、保險中介機構(gòu)、證券投資公司、期貨投資公

司等從事金融服務(wù)及管理工作。

以證券公司為例，證券公司對一線客戶經(jīng)理的學(xué)歷要求

不高，達(dá)到大專即可，而證券公司對應(yīng)屆畢業(yè)生應(yīng)聘做股票

分析師的學(xué)歷要求相對較高，30%要求本科以上，70%需研究

生以上學(xué)歷。由此可見，高職畢業(yè)生在證券公司的一線員工

招聘中顯示出了較強的競爭能力，與本科相比差距不明顯。

在對投資理財專業(yè)人才需求進行調(diào)研時，36%的金融機

構(gòu)愿意選擇大專生，而愿意選擇本科生以及碩士生的比例則

相仿，分別為27%和29%。愿意選擇學(xué)歷為高中畢業(yè)生的金融

機構(gòu)僅為8%。此調(diào)查結(jié)果顯示只要我們的學(xué)生扎實完成專業(yè)

課程學(xué)習(xí)，熱愛這個工作，還是會受到市場青睞的。

在調(diào)查到“貴企業(yè)對投資理財職業(yè)資格或職稱的要求”

這一問題的時候，100%的證券公司都要求應(yīng)聘者應(yīng)該考有證

券從業(yè)資格證，100%的期貨公司也都要求應(yīng)聘者應(yīng)該考過期

貨從業(yè)資格證書。而銀行、保險類金融機構(gòu)則對銀行從業(yè)資

格證、保險從業(yè)資格證的要求相對寬松，70%都未將考證列入

入職基本要求；資產(chǎn)管理公司對職業(yè)資格證書均不做硬性要

求，幾乎沒有金融機構(gòu)要求應(yīng)聘者具有初級及以上職稱。

4

（二）培養(yǎng)目標(biāo)

本專業(yè)培養(yǎng)思想政治堅定、德技并修、德智體美勞全面

發(fā)展，適應(yīng)現(xiàn)代社會的需要，面向湖南現(xiàn)代服務(wù)業(yè)，聚焦城

鄉(xiāng)商貿(mào)商務(wù)領(lǐng)域，以就業(yè)為導(dǎo)向，適應(yīng)現(xiàn)代服務(wù)業(yè)技術(shù)技能

崗位要求，了解企業(yè)管理、經(jīng)濟、法律和金融等方面的相關(guān)

知識，掌握本專業(yè)必需的基礎(chǔ)理論知識，具備較強的投資與

理財實際操作能力，能在銀行、保險、證券等金融機構(gòu)和企

事業(yè)單位從事客戶服務(wù)、投資咨詢、證券操作、綜合理財、

保險營銷、財務(wù)分析等管理與服務(wù)的一線工作的、具有可持

續(xù)發(fā)展能力的高素質(zhì)技術(shù)技能型湘商人才。

（三）培養(yǎng)規(guī)格

根據(jù)本專業(yè)的職業(yè)領(lǐng)域、就業(yè)面向和培養(yǎng)目標(biāo)，本專業(yè)

重點培養(yǎng)面向銀行、證券、保險等金融機構(gòu)以及企事業(yè)單位，

適應(yīng)財務(wù)分析與管理、投資咨詢與分析、綜合理財?shù)饶繕?biāo)崗

位所需要的技能型人才。本專業(yè)畢業(yè)生應(yīng)在素質(zhì)、知識和能

力方面達(dá)到以下要求。

1．素質(zhì)要求

（1）堅定擁護中國共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)和我國社會主義制度，在

習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想指引下，踐行社會主義

核心價值觀，具有深厚的愛國情感和中華民族自豪感。

（2）崇尚憲法、遵法守紀(jì)、崇德向善、誠實守信、尊重

生命、熱愛勞動，履行道德準(zhǔn)則和行為規(guī)范，具有社會責(zé)任

感和社會參與意識。

（3）良好的人文素質(zhì)。具備有嚴(yán)密邏輯思維和分析判斷

思維與溝通技巧，具有提出問題、分析問題和解決問題的思

5

維習(xí)慣。

（4）較強的身心素質(zhì)。身心健康，工作勤勉，認(rèn)真負(fù)責(zé)，

吃苦耐勞，勇于創(chuàng)新，積極進取，同時具有較強的風(fēng)險控制

意識和敏銳快捷的市場反應(yīng)素質(zhì)。

（5）較好的與人溝通素質(zhì)。能為客戶提供專業(yè)的個人投

資建議，根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況、預(yù)期目標(biāo)和風(fēng)險偏好程度，

向客戶提供投資與理財產(chǎn)品服務(wù)，為客戶量身設(shè)計全面的財

務(wù)規(guī)劃。

2．知識要求

（1）掌握必備的思想政治理論、科學(xué)文化基礎(chǔ)知識和中

華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化知識。

（2）具有分析經(jīng)濟現(xiàn)象使用的數(shù)學(xué)、統(tǒng)計等定量分析知

識；公文、調(diào)查報告等文體寫作所需的文化知識；掌握現(xiàn)代

辦公設(shè)備、手段運用的基本原理和簡單的維護常識。

（3）掌握財政經(jīng)濟、理財、金融、證券、保險、公司財

務(wù)等學(xué)科基本理論基礎(chǔ)知識、法律知識、行業(yè)法規(guī)、監(jiān)管規(guī)

章制度。

（4）掌握每個專業(yè)崗位所必須的專業(yè)理論知識，如理財

市場調(diào)查、理財投資對象調(diào)查、理財產(chǎn)品的銷售推廣、客戶

投資策略規(guī)劃設(shè)計、交易、咨詢等。

（5）了解國內(nèi)外經(jīng)濟、金融、理財發(fā)展的新理論、新動

向、新成就。

3．能力要求

（1）具備一定的金融服務(wù)營銷能力，能從事銀行、證券、

期貨、保險、基金等金融產(chǎn)品的營銷、咨詢、代理服務(wù)等業(yè)

6

務(wù)工作；

（2）具備一定的證券投資分析與操作能力，能從事投資

咨詢、證券交易、期貨交易、基金交易等業(yè)務(wù)工作；

（3）具備一定的公司、個人或家庭理財綜合能力，能從

事投資理財顧問、投資規(guī)劃、互聯(lián)網(wǎng)金融以及保險產(chǎn)品應(yīng)用

等業(yè)務(wù)工作；

（4）具有一定的財務(wù)分析和管理的能力，能在企事業(yè)單

位從事涉及到財務(wù)案例分析、財務(wù)指標(biāo)分析、個人客戶財務(wù)

分析等相關(guān)業(yè)務(wù)管理工作。

六、課程設(shè)置及要求

（一）課程體系設(shè)計原則

1．以人為本原則。課程體系設(shè)計從學(xué)習(xí)者個性、社

會需要和知識技能三個角度考慮，以人為本，充分尊重

學(xué)生在教育過程中的主體地位，遵循學(xué)生成長規(guī)律和職

業(yè)教育規(guī)律，注重學(xué)生全面發(fā)展。

2．就業(yè)導(dǎo)向原則。課程體系設(shè)計需從崗位職業(yè)能力

分析入手，以職業(yè)活動為導(dǎo)向，以素質(zhì)教育為基礎(chǔ)，以

職業(yè)技能培養(yǎng)為重點，以項目為載體，以訓(xùn)練為主要手

段，強化學(xué)生職業(yè)技能培養(yǎng)。

3．系統(tǒng)性原則。專業(yè)人才培養(yǎng)是一項系統(tǒng)工程，涉

及到管理者、用人單位、任課教師、培養(yǎng)對象等多元化

主體，課程體系是由多種類型的課程構(gòu)成的一個系統(tǒng)，

在課程及其體系設(shè)計中必須堅持系統(tǒng)性，綜合考慮各類

主體和要素。

4．突出實踐原則。在課程體系構(gòu)建和課程內(nèi)容選擇

7

中要突出實踐性特點，盡量減少純理論講授的課程，課

程內(nèi)容選取以實踐或技能培養(yǎng)為立足點，增加課程體系

中實踐類教學(xué)比重。

5．統(tǒng)籌兼顧原則。結(jié)合復(fù)合型技術(shù)技能型人才培養(yǎng)

的具體需要，統(tǒng)籌處理教育管理規(guī)范化與專業(yè)教育特殊

性的關(guān)系；培養(yǎng)對象的基礎(chǔ)水平和培養(yǎng)目標(biāo)之間的關(guān)

系；基礎(chǔ)理論課程與實踐技術(shù)技能課程的關(guān)系；課程規(guī)

定性與需求多樣性之間的關(guān)系；專業(yè)群的共性與專業(yè)的

個性之間的關(guān)系。

6．適度性原則。課程設(shè)置、課程教學(xué)學(xué)時總量、課

程安排、各類課程間學(xué)時比例分配等要適度，做到“理

論知識適度、技術(shù)技能培養(yǎng)強化、人文精神與科學(xué)精神

培養(yǎng)緊密結(jié)合、專業(yè)素質(zhì)和綜合素質(zhì)培養(yǎng)緊密結(jié)合，突

出技能培養(yǎng)，強調(diào)素養(yǎng)提升”的總體要求。

7.對接原則。專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)與崗位需求對接、課程體

系與崗位能力要求對接、專業(yè)課程內(nèi)容與行業(yè)技術(shù)發(fā)展對

接、課程標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)對接

（二）課程體系框架

本專業(yè)課程體系分為五個模塊：公共基礎(chǔ)課程模塊

（必修、限選、選修）、專業(yè)基礎(chǔ)課程模塊、專業(yè)核心

課程模塊、專業(yè)拓展選修課程模塊、專業(yè)集中實訓(xùn)模

塊。課程體系框架如下圖所示。

8

職業(yè)素養(yǎng)職業(yè)能力創(chuàng)新精神與創(chuàng)業(yè)能力可持續(xù)發(fā)展能力

復(fù)合型技術(shù)技能型會計信息管理專業(yè)人才

專業(yè)拓展選財經(jīng)應(yīng)用與溝通技巧實戰(zhàn)、會計電算化、風(fēng)險投

資、金融專業(yè)英語、財務(wù)案例分析、風(fēng)險管理與

職業(yè)拓展修課程模塊職就業(yè)實習(xí)

內(nèi)部控制、管理會計、公司理財、保險營銷、金業(yè)

專業(yè)集中實訓(xùn)

能力培養(yǎng)融營銷實務(wù)、企業(yè)管理、模擬企業(yè)經(jīng)營、企業(yè)內(nèi)資

模塊格

部控制

證

戰(zhàn)、企業(yè)管理、公司戰(zhàn)略與風(fēng)險管理、成本核算書

頂崗實習(xí)

專業(yè)核心課證券投資分析、財務(wù)管理、期貨及衍生品基礎(chǔ)、基礎(chǔ)會計實訓(xùn)；（

商業(yè)銀行實務(wù)、保險基礎(chǔ)與實務(wù)、個人理財初

程模塊證券投資分析實級

訓(xùn)；證券從業(yè)資會

職業(yè)核心計

格考證實訓(xùn)；期

能力培養(yǎng)師輪崗實習(xí)

專業(yè)基礎(chǔ)課基礎(chǔ)會計、經(jīng)濟學(xué)基礎(chǔ)、金融概論、金融市場基貨從業(yè)資格考證資

礎(chǔ)知識、統(tǒng)計基礎(chǔ)、國際金融、投資學(xué)概論、房格

程模塊實訓(xùn)；個人理財

地產(chǎn)投資、證券市場基本法律法規(guī)、商務(wù)法律基證

實訓(xùn)；投資理財?shù)?/p>

礎(chǔ)

）

專業(yè)綜合實訓(xùn)；

隨崗實習(xí)

公共基礎(chǔ)課軍事技能、思想道德與法律基礎(chǔ)、毛澤東思想和畢業(yè)設(shè)計；畢業(yè)

程模塊中國特色社會主義理論體系概論、大學(xué)體育、大實習(xí)；畢業(yè)教育

職業(yè)基本學(xué)英語、計算機應(yīng)用、經(jīng)濟數(shù)學(xué)、心理健康教育、

能力培養(yǎng)

形式與政策、職業(yè)發(fā)展與就業(yè)指導(dǎo)、安全教育、認(rèn)識實習(xí)

創(chuàng)業(yè)基礎(chǔ)、勞動教育、馬列主義唯物辯證法

圖1投資與理財專業(yè)課程體系圖

9

（三）專業(yè)課程與職業(yè)崗位能力要求對應(yīng)關(guān)系分析

表2專業(yè)課程與職業(yè)崗位能力要求對應(yīng)關(guān)系分析表

序典型工作專業(yè)主干

就業(yè)崗位核心職業(yè)能力要求

號（項目）課程

1.能準(zhǔn)確計算企業(yè)典型工作任務(wù)中的

相關(guān)財務(wù)管理指標(biāo)數(shù)據(jù)

財務(wù)案例

2.能對企業(yè)資金管理、投資管理、籌資

分析

管理、營運管理等實際工作問題進行定

性分析和判斷,進行最優(yōu)方案選擇。

1.掌握財務(wù)指標(biāo)的經(jīng)濟含義

2.能判斷公司該財務(wù)指標(biāo)是否合理，并

《基礎(chǔ)會計》

通過公司財務(wù)指標(biāo)的變化分析該種變財務(wù)指標(biāo)

《財務(wù)管理》

財務(wù)經(jīng)理、化對企業(yè)的影響；分析

1《企業(yè)管理》

財務(wù)助理3.能有效預(yù)測公司的財務(wù)趨勢，并向企

《企業(yè)內(nèi)部控制》

業(yè)領(lǐng)導(dǎo)提出建議

《財務(wù)案例分析》

1.能依據(jù)客戶財務(wù)信息資料，正確編制

客戶個人的財務(wù)報表；

2.能根據(jù)編制的客戶財務(wù)報表，正確計

個人客戶

算個人客戶結(jié)余比率、投資與凈資產(chǎn)比

財務(wù)分析

率、清償比率、債務(wù)收入比率、流動性

比率，并分析判斷其合理性，并提供合

理、可行的規(guī)劃建議

1.能準(zhǔn)確掌握證券營業(yè)部客戶開戶業(yè)

務(wù)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；

2.能為客戶進行檔案保管與信息維護；《投資學(xué)概論》

1.證券公司

3.能按時完成對于客戶業(yè)務(wù)咨詢、業(yè)務(wù)《證券投資分析》

證券公司柜員業(yè)務(wù)

2通知等工作；《風(fēng)險投資》

柜員、經(jīng)理2.證券公司

4.能嚴(yán)格控制風(fēng)險及防止各種糾紛的《證券市場法律

經(jīng)理業(yè)務(wù)

發(fā)生，保證相關(guān)業(yè)務(wù)開展的順利進行；法規(guī)》

5.具有較強的客戶服務(wù)意識和責(zé)任心，

工作細(xì)致嚴(yán)謹(jǐn)踏實。

1.能夠識別單根K線及K線組合，并

研判證券交易即時走勢；

2.掌握主要技術(shù)指標(biāo)的使用方法，如：K線與技術(shù)

MA、MACD、WR、KDJ、RSI、BIAS、指標(biāo)分析

DMI、BOLL、OBV等技術(shù)指標(biāo)，并據(jù)《國際金融》

證券分析以分析證券交易標(biāo)的價格趨勢《證券投資分析》

3

師、操盤手1.能識并正確判斷趨勢方向，能正確識《金融概論

別支撐線、壓力線、趨勢線、軌道線等；《風(fēng)險投資》

2.能正確識別頭肩項、頭肩底、W底、

M頭、V形、矩形、三角形等圖形形趨勢與形

態(tài)并加以使用；態(tài)分析

3.能用移動平均線進行趨勢分析

10

1.能夠準(zhǔn)確查詢期貨合約內(nèi)容，包括期

貨品種交易代碼、期貨合約代碼、期貨

交易具體流程。

2.能根據(jù)具體的期貨合約對套期保值

《國際金融》

進行操作，包括套期保值的基本操作方

1.期貨分析《期貨從業(yè)考證

式、買入套期保值的計算、賣出套期保

期貨分析師實訓(xùn)》

4值的計算并能對交易進行分析；

師、操盤手2.期貨操盤《風(fēng)險投資》

3.能夠準(zhǔn)確的計算基差，并能對其進行

手《期貨及衍生品

分析；

基礎(chǔ)》

4.能根據(jù)客戶情況制定期貨投機交易

和套利交易的具體計劃，包括金字塔式

買入賣出操作方法，平倉操作方法、套

利計算方法等。

1.能夠判斷指定基金的類型，識別相應(yīng)

基金類型的特征；檢索基金

2.能夠熟練地使用互聯(lián)網(wǎng)工具準(zhǔn)確查信息業(yè)務(wù)

找基金的基本信息。

1.能熟練使用互聯(lián)網(wǎng)工具，查找給出基

金申購和贖回費率；申購與贖

2.能夠準(zhǔn)確查找特定日基金凈值，進行回基金業(yè)

申購數(shù)量、申購費用和贖回費用、贖回務(wù)

《投資學(xué)概論》

金額等計算，從而計算投資者投資益。

《證券投資分析》

證券基金1.能夠?qū)χ付ǖ娜舾芍换疬M行比較，

5《風(fēng)險投資》

投資顧問并分析出每一種基金的風(fēng)險、收益和費

《證券市場法律

用等基本特征，從而判斷出哪只基金適

法規(guī)》

合投資者；

2.能根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力將不構(gòu)建基金

同類型的投資者與不同類型的基金進投資組合

行匹配，為投資者構(gòu)建切實可行的基金業(yè)務(wù)

投資組合；

3.能根據(jù)投資者的具體情況，構(gòu)建出合

理的基金組合，并根據(jù)市場的變化，合

理地變更組合。

1.能夠依據(jù)客戶背景資料，正確分析個

人客戶的購租房決策，準(zhǔn)確測算出個人

《個人理財》

購房支付能力，提出合理的房產(chǎn)規(guī)劃；1.理財助理

《公司理財》

理財助理、2.能確定客戶對子女的教育目標(biāo)需求，業(yè)務(wù)

6《統(tǒng)計基礎(chǔ)》

理財顧問估算教育費用，提出合理教育規(guī)劃；2.理財顧問

《財務(wù)管理》

3.能確定客戶退休需求，估算退休費業(yè)務(wù)

《金融概論》

用，提出合理退休規(guī)劃。

4.能撰寫理財規(guī)劃報告。

1.能負(fù)責(zé)新客戶的開戶工作，老客戶的

業(yè)務(wù)辦理?！督y(tǒng)計基礎(chǔ)》

銀行綜合2.能收集客戶開戶資料，審核客戶提交銀行綜合《商業(yè)銀行實務(wù)》

7

柜員證明文件真實性、合法性和完整性。柜員業(yè)務(wù)《金融概論》

3.向客戶介紹合適的銀行金融產(chǎn)品；做《經(jīng)濟學(xué)基礎(chǔ)》

好客戶服務(wù)。

11

1.能與客戶會談和溝通，掌握客戶基本

信息、財務(wù)狀況和投資需求，為客戶提1.互聯(lián)網(wǎng)金

供互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品理財建議；融銷售業(yè)《金融營銷實務(wù)》

互聯(lián)網(wǎng)金

2.能根據(jù)客戶需求，向客戶推薦適合的務(wù)《金融專業(yè)英語》

8融銷售員、

互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品，比較不同互聯(lián)網(wǎng)金融2.互聯(lián)網(wǎng)金《投資學(xué)概論》

顧問

產(chǎn)品特點及風(fēng)險、收益平衡；融顧問業(yè)《風(fēng)險投資》

3.能對客戶給予具體的操作指導(dǎo)，對方務(wù)

案的實施結(jié)果進行分析，并撰寫報告。

1.能與客戶會談和溝通，掌握客戶的基

本信息、財務(wù)狀況和保險需求，向客戶《保險基礎(chǔ)與實

1.保險產(chǎn)品

保險產(chǎn)品推薦合適保險產(chǎn)品；務(wù)》

銷售業(yè)務(wù)

9銷售員、顧2.能夠根據(jù)客戶具體需求和財務(wù)狀況，《保險營銷》

2.保險產(chǎn)品

問為客戶設(shè)計保險方案，制定保險計劃；《金融營銷實務(wù)》

顧問業(yè)務(wù)

3.能夠在投保人出險后，協(xié)助其向保險《金融概論》

公司進行理賠等。

（四）實踐教學(xué)體系

表3實踐教學(xué)安排表

序號實習(xí)實訓(xùn)任務(wù)或項目學(xué)期學(xué)時實習(xí)實訓(xùn)地點考核方式

1基礎(chǔ)會計實訓(xùn)128學(xué)校實訓(xùn)樓考查

2證券投資分析實訓(xùn)328學(xué)校實訓(xùn)樓考查

3證券從業(yè)資格考證實訓(xùn)328學(xué)校實訓(xùn)樓考查

4期貨從業(yè)資格考證實訓(xùn)428學(xué)校實訓(xùn)樓考查

5個人理財實訓(xùn)528學(xué)校實訓(xùn)樓考查

6投資理財專業(yè)綜合實訓(xùn)5112學(xué)校實訓(xùn)樓考查

7畢業(yè)設(shè)計5-628校內(nèi)+校外考查

8畢業(yè)實習(xí)5-6672校外考查

12

（五）課程描述

1．公共基礎(chǔ)課程

表4公共基礎(chǔ)課程描述

序課程學(xué)學(xué)

課程目標(biāo)教學(xué)內(nèi)容教學(xué)要求

號名稱時分

素質(zhì)目標(biāo)：具備思想道德素質(zhì)和法治素養(yǎng)，成長為

自覺擔(dān)當(dāng)民族復(fù)興大任的時代新人。以教師課堂講授為主，

知識目標(biāo)：理解并掌握馬克思主義的世界觀、人生實踐教學(xué)、自主學(xué)習(xí)為輔，通

觀、價值觀、道德觀、法治觀。馬克思主義的世過討論研究、多媒體音頻和

思想道德

能力目標(biāo)：能夠領(lǐng)悟人生真諦，堅定理想信念，踐界觀、人生觀、價值視頻等教學(xué)方式和手段，提

1修養(yǎng)與法483

行社會主義核心價值觀；形成正確道德認(rèn)知，積極觀、道德觀、法制觀高教學(xué)的時效性。課程考核

律基礎(chǔ)

投身道德實踐，做到明大德、守公德、嚴(yán)私德；能教育。為實踐成果匯報+筆試。任課

夠全面把握社會主義法律基本精神，理解中國特色教師應(yīng)具有扎實思政理論基

社會主義法治，增進法治意識，養(yǎng)成法治思維，學(xué)礎(chǔ)。

法守法用法。

13

序課程學(xué)學(xué)

課程目標(biāo)教學(xué)內(nèi)容教學(xué)要求

號名稱時分

素質(zhì)目標(biāo)：具備堅定的社會主義信念，具備民族自

豪感、自尊心和自信心；擁護黨的領(lǐng)導(dǎo)，增強執(zhí)行集中闡述馬克思

黨的基本理論、基本路線、基本綱領(lǐng)和踐行新時代主義中國化理論成果

采用了系統(tǒng)講授、專題

中國特色社會主義思想的自覺性；具備投身社會實的主要內(nèi)容、精神實

講授、課堂討論和案例分析

踐意識。質(zhì)、歷史地位和指導(dǎo)意

等多種教學(xué)方法，通過多媒

毛澤東思知識目標(biāo)：理解毛澤東思想、鄧小平理論、“三個義；課程以馬克思主義

體音頻和視頻等多種教學(xué)方

想和中國代表”重要思想、科學(xué)發(fā)展觀和習(xí)近平新時代中國中國化最新理論成果

式在教學(xué)過程中的結(jié)合運

2特色社會483特色社會主義思想的形成、發(fā)展、主要內(nèi)容、歷史為重點，從黨的十九大

用，使理論具體化，觀點問題

主義理論地位和意義；掌握堅持和發(fā)展中國特色社會主義的報告中的“八個明確”

化，過程互動化，結(jié)論自助

體系概論總?cè)蝿?wù)、“五位一體”總體布局、“四個全面”發(fā)和“十四個堅持”入手，

化。本課程考核為平時成績+

展戰(zhàn)略等。引導(dǎo)學(xué)生全面把握習(xí)

期末閉卷考試。任課教師應(yīng)

能力目標(biāo)：能夠理論聯(lián)系實際，具有一定的政治素近平新時代中國特色

具有扎實理論基礎(chǔ)。

養(yǎng)，能正確認(rèn)識社會、分析社會現(xiàn)象；擁有積極進社會主義思想的理論

取、開拓創(chuàng)新、勤奮學(xué)習(xí)的能力；擁有較強的語言體系。

表達(dá)能力、邏輯分析能力、觀察力等非專業(yè)能力。

素質(zhì)目標(biāo)：具備堅定的社會主義信念，增強民族自學(xué)生以實踐小組

豪感、自尊心和自信心；擁護黨的領(lǐng)導(dǎo)，增強執(zhí)行的方式參與教學(xué)，圍

黨的基本理論、基本路線、基本綱領(lǐng)和踐行新時代繞思想政治理論課的

毛澤東思中國特色社會主義思想的自覺性；具備認(rèn)識社會、主要內(nèi)容，結(jié)合專業(yè)以學(xué)生實踐為主，根據(jù)

想和中國關(guān)心社會，積極投身社會實踐的意識，激發(fā)學(xué)習(xí)興特點開展研究性學(xué)習(xí)《大學(xué)生思政實踐手冊》的

3特色社會161趣，學(xué)會做人、學(xué)會協(xié)作，立志成為新時代中國特成果展示、讀書報告具體要求開展，并進行優(yōu)秀

主義理論色社會主義事業(yè)的建設(shè)者和接班人。會、行走的課堂或其作品展示匯報。任課教師應(yīng)

體系實踐