2024年兩公司財務(wù)互借協(xié)議版B版

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年兩公司財務(wù)互借協(xié)議版B版本合同目錄一覽1.財務(wù)互借協(xié)議概述1.1協(xié)議雙方1.2協(xié)議期限1.3互借金額1.4互借用途2.財務(wù)互借條件2.1財務(wù)互借的資格條件2.2財務(wù)互借的審批流程2.3財務(wù)互借的利息計算2.4財務(wù)互借的還款期限3.財務(wù)互借的實施與監(jiān)管3.1互借資金的劃撥與接收3.2互借資金的使用監(jiān)管3.3互借資金的歸還與核算3.4互借資金的風(fēng)險控制4.財務(wù)互借的權(quán)益與義務(wù)4.1互借雙方的權(quán)益保障4.2互借雙方的義務(wù)履行4.3互借雙方的違約責(zé)任5.財務(wù)互借的變更與終止5.1財務(wù)互借的變更條件5.2財務(wù)互借的終止條件5.3財務(wù)互借變更與終止的程序6.爭議解決方式6.1協(xié)商解決6.2調(diào)解解決6.3仲裁解決6.4法律訴訟7.合同的生效、修改與解除7.1合同的生效條件7.2合同的修改程序7.3合同的解除條件8.保密條款8.1保密信息的定義8.2保密信息的保護期限8.3保密信息的例外情況9.法律適用與爭議解決9.1法律適用9.2爭議解決方式10.其他條款10.1合同的附件10.2合同的補充協(xié)議10.3合同的修改與更新11.合同的簽署與生效11.1合同簽署的程序11.2合同簽署的時間11.3合同生效的時間12.合同的履行與監(jiān)督12.1合同履行的責(zé)任主體12.2合同履行的監(jiān)督機構(gòu)12.3合同履行的評估與報告13.合同的終止與解除13.1合同終止的條件13.2合同解除的條件13.3合同終止與解除的程序14.違約責(zé)任與賠償14.1違約行為的界定14.2違約責(zé)任的具體規(guī)定14.3賠償金額的計算方式14.4違約責(zé)任的免除條件第一部分：合同如下：第一條財務(wù)互借協(xié)議概述1.1協(xié)議雙方本協(xié)議由甲乙雙方于2024年簽訂，甲乙雙方均為具有一般納稅人資格的公司。1.2協(xié)議期限本協(xié)議的有效期為2024年1月1日至2024年12月31日，期限內(nèi)甲乙雙方可進行多次財務(wù)互借。1.3互借金額甲乙雙方互借的金額原則上不超過各自凈資產(chǎn)的30%，單次互借金額由雙方協(xié)商確定，并在協(xié)議中明確。1.4互借用途互借資金主要用于甲乙雙方的日常經(jīng)營活動，不得用于投資、購買固定資產(chǎn)等非經(jīng)營性支出。第二條財務(wù)互借條件2.1財務(wù)互借的資格條件2.2財務(wù)互借的審批流程甲乙雙方進行財務(wù)互借時，需提交申請材料，經(jīng)對方審批同意后方可進行。2.3財務(wù)互借的利息計算互借資金的利息按年化利率計算，具體利率由雙方協(xié)商確定，并在協(xié)議中明確。2.4財務(wù)互借的還款期限互借資金的還款期限由雙方協(xié)商確定，并在協(xié)議中明確。還款方式可以為一次性還款或分次還款。第三條財務(wù)互借的實施與監(jiān)管3.1互借資金的劃撥與接收甲乙雙方應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬等方式進行互借資金的劃撥與接收，并確保資金安全、及時到賬。3.2互借資金的使用監(jiān)管甲乙雙方應(yīng)按照協(xié)議約定的用途合理使用互借資金，未經(jīng)對方同意，不得將互借資金用于其他用途。3.3互借資金的歸還與核算甲乙雙方應(yīng)按照協(xié)議約定的還款期限和方式歸還互借資金，并按照約定的利息計算方式進行核算。3.4互借資金的風(fēng)險控制甲乙雙方應(yīng)加強對互借資金的風(fēng)險控制，確?；ソ栀Y金的安全性和流動性。第四條財務(wù)互借的權(quán)益與義務(wù)4.1互借雙方的權(quán)益保障甲乙雙方應(yīng)按照協(xié)議約定履行各自的權(quán)益保障責(zé)任，確?；ソ栀Y金的安全和合法性。4.2互借雙方的義務(wù)履行甲乙雙方應(yīng)按照協(xié)議約定履行各自的義務(wù)，包括資金的歸還、利息的支付等。4.3互借雙方的違約責(zé)任甲乙雙方如發(fā)生違約行為，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。第五條財務(wù)互借的變更與終止5.1財務(wù)互借的變更條件甲乙雙方如需變更互借金額、期限等條款，應(yīng)協(xié)商一致，并在協(xié)議中進行修改。5.2財務(wù)互借的終止條件甲乙雙方如發(fā)生協(xié)議終止的條件，包括但不限于一方破產(chǎn)、重大違約等，可以終止協(xié)議。5.3財務(wù)互借變更與終止的程序甲乙雙方應(yīng)按照協(xié)議約定的程序進行財務(wù)互借的變更與終止，并辦理相關(guān)手續(xù)。第六條爭議解決方式6.1協(xié)商解決甲乙雙方在發(fā)生爭議時，應(yīng)通過協(xié)商解決，達(dá)成一致意見。6.2調(diào)解解決如協(xié)商未能解決爭議，甲乙雙方可以尋求第三方調(diào)解，調(diào)解結(jié)果對雙方具有約束力。6.3仲裁解決如調(diào)解未能解決爭議，甲乙雙方可以按照協(xié)議約定的仲裁條款提交仲裁機構(gòu)進行仲裁。6.4法律訴訟如仲裁未能解決爭議，甲乙雙方可以依法向人民法院提起訴訟。第八條保密條款8.1保密信息的定義保密信息是指在財務(wù)互借協(xié)議有效期內(nèi)，甲乙雙方在商務(wù)洽談、合同履行過程中產(chǎn)生的、未公開的、具有商業(yè)價值的信息。8.2保密信息的保護期限保密信息的保護期限自財務(wù)互借協(xié)議簽訂之日起算，至協(xié)議終止或履行完畢后五年止。8.3保密信息的例外情況（1）依法應(yīng)當(dāng)向政府有關(guān)部門披露的信息；（2）依法應(yīng)當(dāng)向投資者、債權(quán)人披露的信息；（3）因司法、仲裁等原因，被法院、仲裁機構(gòu)要求披露的信息。第九條法律適用與爭議解決9.1法律適用本財務(wù)互借協(xié)議的簽訂、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。9.2爭議解決方式如協(xié)議履行過程中發(fā)生爭議，甲乙雙方應(yīng)通過協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可選擇調(diào)解或仲裁解決；調(diào)解、仲裁均無法解決的，可依法向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十條其他條款10.1合同的附件本財務(wù)互借協(xié)議的附件包括：（1）甲乙雙方的公司資料；（2）財務(wù)互借的具體方案；（3）其他雙方認(rèn)為需要附上的文件。10.2合同的補充協(xié)議本財務(wù)互借協(xié)議未盡事宜，甲乙雙方可以簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。10.3合同的修改與更新本財務(wù)互借協(xié)議的有效期屆滿前，甲乙雙方如需修改或更新協(xié)議內(nèi)容，應(yīng)簽訂書面修改協(xié)議，經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。第十一條合同的簽署與生效11.1合同簽署的程序本財務(wù)互借協(xié)議自甲乙雙方簽字蓋章之日起生效。11.2合同簽署的時間本財務(wù)互借協(xié)議于2024年某月某日在某地簽署。11.3合同生效的時間本財務(wù)互借協(xié)議自簽字蓋章之日起生效。第十二條合同的履行與監(jiān)督12.1合同履行的責(zé)任主體甲乙雙方均應(yīng)嚴(yán)格按照本財務(wù)互借協(xié)議的約定履行各自的義務(wù)。12.2合同履行的監(jiān)督機構(gòu)甲乙雙方應(yīng)互相監(jiān)督對方履行協(xié)議的情況，確保協(xié)議的順利實施。12.3合同履行的評估與報告甲乙雙方應(yīng)定期對財務(wù)互借情況進行評估，并向?qū)Ψ綀蟾?。第十三條合同的終止與解除13.1合同終止的條件本財務(wù)互借協(xié)議終止的條件如下：（1）協(xié)議期限屆滿；（2）甲乙雙方達(dá)成終止協(xié)議的書面協(xié)議；（3）一方破產(chǎn)、清算或喪失清償能力；（4）一方嚴(yán)重違反本協(xié)議，對方無法繼續(xù)履行；（5）法律、法規(guī)及政策規(guī)定的原因。13.2合同解除的條件本財務(wù)互借協(xié)議解除的條件如下：（1）甲乙雙方達(dá)成解除協(xié)議的書面協(xié)議；（2）一方嚴(yán)重違反本協(xié)議，對方無法繼續(xù)履行；（3）因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行。13.3合同終止與解除的程序甲乙雙方應(yīng)按照協(xié)議約定的程序進行合同的終止與解除，并辦理相關(guān)手續(xù)。第十四條違約責(zé)任與賠償14.1違約行為的界定14.2違約責(zé)任的具體規(guī)定甲乙雙方如發(fā)生違約行為，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。14.3賠償金額的計算方式賠償金額根據(jù)甲乙雙方的違約程度、違約行為對對方造成的損失等因素計算。14.4違約責(zé)任的免除條件（1）不可抗力導(dǎo)致的違約；（2）因政府政策調(diào)整導(dǎo)致的違約；（3）雙方協(xié)商一致免除違約責(zé)任。第二部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：甲乙雙方的公司資料甲公司營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件乙公司營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件甲公司組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件乙公司組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件甲公司稅務(wù)登記證復(fù)印件乙公司稅務(wù)登記證復(fù)印件2.附件二：財務(wù)互借的具體方案財務(wù)互借金額、期限、利率等具體方案財務(wù)互借資金的使用計劃和還款計劃財務(wù)互借的風(fēng)險評估報告3.附件三：其他雙方認(rèn)為需要附上的文件甲乙雙方的財務(wù)報表甲乙雙方的經(jīng)營計劃和戰(zhàn)略規(guī)劃甲乙雙方的主要合同和協(xié)議說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.遲延履行甲乙雙方未能按照協(xié)議約定的時間履行還款義務(wù)，視為違約。違約責(zé)任：遲延履行期間，應(yīng)支付遲延履行利息，計算方式為遲延本金金額×日利率×遲延天數(shù)。2.未按約定用途使用資金甲乙雙方未按照協(xié)議約定的用途使用互借資金，視為違約。違約責(zé)任：應(yīng)支付違約金，計算方式為未按約定用途使用資金的金額×違約金比例。3.財務(wù)報表不真實甲乙雙方提供的財務(wù)報表不真實，視為違約。違約責(zé)任：應(yīng)支付違約金，計算方式為不真實財務(wù)報表涉及的金額×違約金比例。4.違反法律法規(guī)甲乙雙方在履行協(xié)議過程中違反法律法規(guī)，視為違約。違約責(zé)任：應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于支付罰款、賠償損失等。示例說明：假設(shè)甲公司遲延還款10天，按照日利率0.05%計算，遲延履行利息為5000元（10天×100萬元×0.05%）。說明三：法律名詞及解釋：1.營業(yè)執(zhí)照副本：指甲乙雙方依法在工商行政管理部門登記注冊并取