理財練習(xí)試題及答案

第頁理財練習(xí)試題及答案1.個人理財業(yè)務(wù)中商業(yè)銀行和客戶是兩個平等的民事法律主體，民事主體之間進行的民事活動，應(yīng)當首先遵守（）的規(guī)定。A、《民法通則》B、《中華人民共和國中國人民銀行法》C、《中華人民共和國合同法》D、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》【正確答案】：A解析：暫無解析2.不屬于國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展階段的是（）A、萌芽階段B、形成階段C、迅速擴展階段D、穩(wěn)定發(fā)展階段【正確答案】：D解析：暫無解析3.理財規(guī)劃服務(wù)合同中的()主要是列明合同的當事人各方的自然情況。A、鑒于條款B、理財費用條款C、當事人條款D、委托事項條款【正確答案】：C解析：暫無解析4.李先生將1000元存入銀行，銀行的年利率是5%，按照單利計算，5年后能取到的總額為（）A、1250元B、1050元C、1200元D、1276元【正確答案】：A解析：暫無解析5.商業(yè)銀行銷售的理財計劃中包括結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品時，（）A、基礎(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)按照金融衍生品業(yè)務(wù)管理B、衍生交易部分應(yīng)按照儲蓄存款業(yè)務(wù)管理C、應(yīng)將基礎(chǔ)資產(chǎn)與衍生交易相分離D、基礎(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)按貸款業(yè)務(wù)管理【正確答案】：C解析：暫無解析6.（）是個人理財業(yè)務(wù)的需求方。A、個人客戶B、商業(yè)銀行C、政府部門D、非銀行金融機構(gòu)【正確答案】：A解析：暫無解析7.()，第一個銀行理財產(chǎn)品問世，標志著銀行個人理財業(yè)務(wù)達到了新的水平。A、2000年B、2001年C、2002年D、2004年【正確答案】：C解析：暫無解析8.理財產(chǎn)品連續(xù)（）個開放日（含）發(fā)生因巨額贖回導(dǎo)致產(chǎn)品管理人拒絕贖回情況的，產(chǎn)品管理人可暫停接受投資者的贖回申請A、兩B、三C、五D、十【正確答案】：A解析：暫無解析9.根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“內(nèi)幕信息”原則的要求，銀行個人理財業(yè)務(wù)人員不得（）A、與本行專家討論股票走勢B、利用本行電腦操作股票買賣C、利用為客戶服務(wù)獲得的未公開信息指導(dǎo)他人買賣股票D、在本行上網(wǎng)查看股票信息【正確答案】：B解析：暫無解析10.與理財顧問服務(wù)相比，綜合理財服務(wù)更加突出（）A、風(fēng)險性B、收益性C、建議性D、個性化服務(wù)【正確答案】：D解析：暫無解析11.君君將1萬元用于投資某項目,該項目的預(yù)期收益率為10%,項目投資期限為3年,每年支付一次利息,假設(shè)該投資人將每年獲得的利息繼續(xù)投資,則該投資人三年投資期滿將獲得的本利和為（）元。（取近似數(shù)值）A、13210B、13500C、13310D、13000【正確答案】：C解析：暫無解析12.理財顧問服務(wù)不包括()。A、投資管理B、財務(wù)分析C、財務(wù)規(guī)劃D、投資建議【正確答案】：A解析：暫無解析13.個人理財顧問服務(wù)的各項管理制度和風(fēng)險控制措施，都體現(xiàn)了（）A、了解客戶和銀行利益最大化B、建立風(fēng)險管理的原則C、建立內(nèi)部控制制度原則D、審慎性原則【正確答案】：A解析：暫無解析14.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)按照（）的不同，分為理財顧問服務(wù)和綜合理財服務(wù)。A、內(nèi)容B、法律形式C、品牌D、管理運作方式【正確答案】：D解析：暫無解析15.根據(jù)《理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》要求，除非與非機構(gòu)投資者當面書面約定，評級為（）級以上理財產(chǎn)品銷售，應(yīng)當在營業(yè)網(wǎng)點進行。A、三B、四C、五D、六【正確答案】：B解析：暫無解析16.溝通準備階段的第一要務(wù)是（）。A、練習(xí)溝通技巧B、準備接受拒絕C、擬定溝通方案D、確定溝通目標【正確答案】：D解析：暫無解析17.根據(jù)《理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》要求，理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)應(yīng)當對理財產(chǎn)品銷售人員培訓(xùn)情況進行記錄并存檔。每個銷售人員每年接受本機構(gòu)組織或認可的培訓(xùn)時間不得少于（）小時。A、10B、20C、30D、40【正確答案】：B解析：暫無解析18.銷售人員向投資者提供宣傳材料時，正確的做法是（）A、使用公司統(tǒng)一制作的銷售材料B、根據(jù)銷售需要使用銷售人員自制的宣傳推介材料C、在公司統(tǒng)一制作的宣傳材料增加保證收益的承諾D、對公司統(tǒng)一制作的宣傳材料根據(jù)客戶的風(fēng)險偏好進行修改【正確答案】：A解析：暫無解析19.銀行儲蓄部門某員工在為客戶辦理儲蓄業(yè)務(wù)時，客戶向其咨詢理財業(yè)務(wù)，該員工為客戶提供了中肯的理財建議，該員工的做法()。A、維護了客戶關(guān)系，值得表揚B、發(fā)展了銀行業(yè)務(wù)C、表現(xiàn)了對客戶的誠實信用D、違反了《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》的規(guī)定【正確答案】：D解析：暫無解析20.金融機構(gòu)代理銷售其他金融機構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，應(yīng)當符合（）規(guī)定的資質(zhì)條件。A、資產(chǎn)管理機構(gòu)B、代理銷售機構(gòu)C、金融機構(gòu)總行D、金融監(jiān)督管理部門【正確答案】：D解析：暫無解析21.以下說法正確的（）A、商業(yè)銀行可以允許非本行人員在營業(yè)網(wǎng)點從事產(chǎn)品宣傳推介、銷售等活動B、將代銷產(chǎn)品作為存款或其自身發(fā)行的理財產(chǎn)品進行交叉銷售C、代替客戶簽署代銷業(yè)務(wù)相關(guān)文件，或者代替客戶進行代銷產(chǎn)品購買等操作D、不得為代銷產(chǎn)品提供直接或間接、顯性或隱性擔保，包括承諾本金或收益保障【正確答案】：D解析：暫無解析22.經(jīng)濟環(huán)境的變化對個人投資理財策略產(chǎn)生影響，一般而言，（）可能導(dǎo)致減少儲蓄、增加基金股票配置。A、預(yù)期未來通貨緊縮B、預(yù)期未來本幣貶值C、預(yù)期未來利率上升D、預(yù)期未來經(jīng)濟處于景氣周期【正確答案】：D解析：暫無解析23.從客戶等級來看，理財業(yè)務(wù)的客戶范圍相對（），但服務(wù)種類相對（）。A、較窄；較多B、較廣；較窄C、居中；居中D、較窄；較窄【正確答案】：B解析：暫無解析24.商業(yè)銀行的風(fēng)險評級結(jié)果與代銷合作機構(gòu)不一致的，應(yīng)當采用（）評級結(jié)果。A、兩者取較低B、兩者取較高C、以商業(yè)銀行風(fēng)險評級結(jié)果為準D、都可以【正確答案】：B解析：暫無解析25.理財客戶的哪些信息可以定量化衡量？（）A、收入與支出B、投資偏好C、理財知識水平D、風(fēng)險特征【正確答案】：A解析：暫無解析26.投資者投資哪個理財計劃從而承擔最低的投資風(fēng)險?A、非保本浮動收益理財計劃B、保本浮動收益理財計劃C、最低收益理財計劃D、固定收益理財計劃【正確答案】：D解析：暫無解析27.某銀行理財人員在向客戶銷售產(chǎn)品時，下列做法中不正確的是（）A、評估客戶的財務(wù)狀況B、考慮客戶所處的理財生命周期C、因時間安排緊張，未進行風(fēng)險偏好測試D、提供合適的投資產(chǎn)品客戶自主選擇【正確答案】：C解析：暫無解析28.銷售人員向投資者提供宣傳材料時，正確的做法是（）。A、使用公司統(tǒng)一制作的銷售材料B、根據(jù)銷售需要使用銷售人員自制的宣傳推介材料C、在公司統(tǒng)一制作的宣傳材料增加保證收益的承諾D、對公司統(tǒng)一制作的宣傳材料根據(jù)客戶的風(fēng)險偏好進行修改【正確答案】：A解析：暫無解析29.理財顧問服務(wù)的流程是()。A、收集客戶信息→客戶財務(wù)分析→客戶財務(wù)目標分析與確認→財務(wù)規(guī)劃→投資組合→實施計劃→績效評估B、客戶財務(wù)分析→收集客戶信息→客戶財務(wù)目標分析與確認→財務(wù)規(guī)劃→投資組合→實施計劃→績效評估C、客戶財務(wù)分析→收集客戶信息→客戶財務(wù)目標分析與確認→投資組合→財務(wù)規(guī)劃→實施計劃→績效評估D、收集客戶信息→客戶財務(wù)分析→客戶財務(wù)目標分析與確認→績效評估→財務(wù)規(guī)劃→投資組合→實施計劃【正確答案】：A解析：暫無解析30.以下說法正確的（）。A、商業(yè)銀行可以允許非本行人員在營業(yè)網(wǎng)點從事產(chǎn)品宣傳推介、銷售等活動B、將代銷產(chǎn)品作為存款或其自身發(fā)行的理財產(chǎn)品進行交叉銷售C、代替客戶簽署代銷業(yè)務(wù)相關(guān)文件，或者代替客戶進行代銷產(chǎn)品購買等操作D、不得為代銷產(chǎn)品提供直接或間接、顯性或隱性擔保，包括承諾本金或收益保障【正確答案】：D解析：暫無解析31.個人理財業(yè)務(wù)是建立在（）關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)。A、存款業(yè)務(wù)B、法定代理C、委托-代理D、貸款業(yè)務(wù)【正確答案】：C解析：暫無解析32.以下哪種賬戶不能用于購買理財產(chǎn)品？（）A、借記卡B、結(jié)算賬戶存折C、對公結(jié)算賬戶D、儲蓄存折【正確答案】：D解析：暫無解析33.下列不屬于宏觀經(jīng)濟狀況因素的是（）A、社會文化環(huán)境B、經(jīng)濟增長速度和經(jīng)濟周期C、就業(yè)率D、國際收支與匯率【正確答案】：A解析：暫無解析34.商業(yè)銀行有關(guān)規(guī)定，未要求理財人員的（）A、年齡B、職業(yè)操守C、行業(yè)經(jīng)驗D、管理能力【正確答案】：A解析：暫無解析35.從業(yè)人員面對客戶拒絕時，不恰當?shù)男袨槭牵ǎ〢、據(jù)理力爭，與客戶展開激烈爭論B、靈活應(yīng)對，等待適當時機C、禮貌、誠懇的面對D、保持平常心，不卑不亢【正確答案】：A解析：暫無解析36.根據(jù)《全國法院民商審判工作會議紀要》（即《九民紀要》）規(guī)定，賣方機構(gòu)在向金融消費者推介、銷售銀行理財產(chǎn)品、保險投資產(chǎn)品、信托理財產(chǎn)品、券商集合理財計劃、杠桿基金份額、期權(quán)及其他場外衍生品等高風(fēng)險等級金融產(chǎn)品，必須履行哪些義務(wù)？A、了解客戶B、了解產(chǎn)品C、將適當?shù)漠a(chǎn)品（或者服務(wù)）銷售（或者提供）給適合的金融消費者D、以上都是【正確答案】：D解析：暫無解析37.來自客戶方的妨礙理財業(yè)務(wù)開展的常見心理因素是（）A、自我吹噓B、目標缺失C、被動接受D、自我設(shè)防【正確答案】：D解析：暫無解析38.固定收益類產(chǎn)品是指根據(jù)監(jiān)管相關(guān)規(guī)定投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于（）的產(chǎn)品。A、60%B、70%C、80%D、90%【正確答案】：C解析：暫無解析39.個人理財業(yè)務(wù)的供給方是（）。A、商業(yè)銀行B、個人客戶C、監(jiān)管機構(gòu)D、單位客戶【正確答案】：A解析：暫無解析40.以下哪類人群在銷售高風(fēng)險等級代銷產(chǎn)品時需進行二次風(fēng)險提示？A、外籍投資者B、65周歲以上老齡客戶C、未成年人D、代理持有人【正確答案】：B解析：暫無解析41.下列違規(guī)行為中，不受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)處罰的是A、將一般儲蓄存款產(chǎn)品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策進行變相高息攬儲的B、提供虛假的成本收益分析報告或風(fēng)險收益預(yù)測數(shù)據(jù)的C、未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示和信息披露D、不具備理財業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財顧問服務(wù)、銷售理財計劃或產(chǎn)品的【正確答案】：D解析：暫無解析42.理財人員想客戶提供理財顧問服務(wù)后，客戶根據(jù)理財顧問服務(wù)來管理和運用資金所產(chǎn)生的收益和風(fēng)險由（）承擔。A、客戶B、銀行C、銀行與客戶協(xié)商D、銀行與客戶共同【正確答案】：A解析：暫無解析43.零售銀行業(yè)務(wù)按業(yè)務(wù)服務(wù)形式可分為儲蓄業(yè)務(wù)、零售信貸業(yè)務(wù)、（）、代理業(yè)務(wù)、個人支付結(jié)算業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)。A、基金業(yè)務(wù)B、保險業(yè)務(wù)C、財富管理業(yè)務(wù)D、咨詢類業(yè)務(wù)【正確答案】：C解析：暫無解析44.商業(yè)銀行通過營業(yè)網(wǎng)點開展零售財富業(yè)務(wù)銷售，是否需要進行逐筆錄音錄像（）。A、需要，但無須逐筆雙錄B、需要且逐筆雙錄C、高風(fēng)險產(chǎn)品需要逐筆雙錄【正確答案】：B解析：暫無解析45.理財?shù)哪康木驮谟谧非蟾迂S富多彩的人生;個人理財?shù)慕K極命題就是如何有效地安排個人有限的財務(wù)資源實現(xiàn)其一生()的最大化。A、生命滿足感B、投資收入C、工資收入D、財富【正確答案】：A解析：暫無解析46.興銀理財現(xiàn)金管理類凈值型產(chǎn)品認購起點一般為（）元。A、5萬B、1萬C、1D、10萬【正確答案】：C解析：暫無解析47.下列商業(yè)銀行的理財顧問服務(wù)環(huán)節(jié)中，順序排在“財務(wù)規(guī)劃”之后的是A、客戶資產(chǎn)評估B、資產(chǎn)現(xiàn)狀分析C、風(fēng)險分析D、建立投資組合【正確答案】：D解析：暫無解析48.結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品是指運用金融工程技術(shù)，將（）組合在一起而形成的一種新型金融商品。A、衍生金融產(chǎn)品與大宗商品B、固定收益產(chǎn)品與大宗商品C、固定收益產(chǎn)品與金融衍生產(chǎn)品D、股權(quán)產(chǎn)品與固定收益產(chǎn)品【正確答案】：C解析：暫無解析49.以下哪些是資管新規(guī)的核心要點A、全面打破剛性兌付B、劃分產(chǎn)品體系，全面落實凈值化管理要求C、禁止資金池、期限錯配、限制非標D、以上都是【正確答案】：D解析：暫無解析50.對銀行從業(yè)人員職業(yè)操守準則存在疑惑，得不到滿意的答復(fù)時，可向（）尋求解析。A、銀行業(yè)協(xié)會B、銀行監(jiān)管委員會C、中國人民銀行D、人民法院【正確答案】：A解析：暫無解析51.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會發(fā)布的《理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》是什么時候開始施行的A、2018.04.27B、2018.09.28C、2021.06.11D、2021.06.27【正確答案】：D解析：暫無解析52.在家庭綜合理財規(guī)劃方案中，專項理財規(guī)劃中的建立家庭現(xiàn)金儲備所包括的方面不包括()。A、日常生活儲備B、意外現(xiàn)金儲備C、投資現(xiàn)金儲備D、家族支援現(xiàn)金儲備【正確答案】：C解析：暫無解析53.截至2022年6月末，興銀理財業(yè)務(wù)規(guī)模（）億元，在所有理財子公司中排名第（）。A、1.8萬，七B、2萬，五C、1.5萬，五D、1萬，六【正確答案】：B解析：暫無解析54.下列不屬于理財師隊伍迅速擴張的原因是（）。A、理財服務(wù)需求強烈B、行業(yè)自理和規(guī)范管理C、理財師職業(yè)發(fā)展前景較好D、市場認可度高【正確答案】：D解析：暫無解析55.商業(yè)銀行銷售理財計劃匯集的理財資金，應(yīng)該按照（）管理和使用。A、商業(yè)銀行需要B、理財人員意向C、理財合同約定D、客戶投資目標【正確答案】：C解析：暫無解析56.在理財期內(nèi)，市場利率上升，但理財產(chǎn)品的收益率不隨市場利率上升而提高，這是理財產(chǎn)品面臨的（）A、政策風(fēng)險B、流動性風(fēng)險C、法律風(fēng)險D、市場風(fēng)險【正確答案】：D解析：暫無解析57.同類產(chǎn)品過往業(yè)績和風(fēng)險狀況等因素，對理財產(chǎn)品進行評級。理財產(chǎn)品風(fēng)險評級結(jié)果應(yīng)當以風(fēng)險等級體現(xiàn)，由低到高至少包括（），并可以根據(jù)實際情況進一步細分。A、一級至三級B、一級至四級C、一級至五級D、一級至六級【正確答案】：C解析：暫無解析58.以下錄音錄像原則表述有誤的是A、“誰銷售、誰雙錄”，銷售人員和雙錄人員必須為同一人B、“一人一號”原則，嚴禁使用他人雙錄賬號進行雙錄，未取得銷售資格的人員可以申請雙錄使用權(quán)限。C、雙錄需全程且連貫錄制。D、錄像中應(yīng)可明確辨別錄音錄像工作人員和客戶面部特征，錄音可明確辨識銷售人員和消費者的語言表述，并與錄像畫面保持同步?！菊_答案】：B解析：暫無解析59.我們通常所說的利率是指（）。A、市場利率B、名義利率C、實際利率D、固定利率【正確答案】：B解析：暫無解析60.投資者可依據(jù)理財產(chǎn)品登記編碼在（）網(wǎng)站查詢產(chǎn)品信息。A、中國理財網(wǎng)B、全國理財網(wǎng)C、中國基金網(wǎng)D、中國理財信息網(wǎng)【正確答案】：A解析：暫無解析61.人們在滿足溫飽的前提下，追求的是安全無虞;當基本的生活條件獲得滿足之后則要求得到社會的尊重，并進一步追求人生的最終目標()而這一切，無不與理財密切相關(guān)。A、財務(wù)安全B、財務(wù)傳承C、自我實現(xiàn)D、財務(wù)自由【正確答案】：C解析：暫無解析62.銀行職業(yè)道德的基本原則是（）。A、專業(yè)勝任B、忠于職守C、勤勉盡責(zé)D、誠實守信【正確答案】：C解析：暫無解析63.銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和（）。A、職業(yè)道德水準B、職業(yè)操守水平C、職業(yè)紀律規(guī)范D、從業(yè)基本原則【正確答案】：A解析：暫無解析64.未滿（）周歲（含）的未成年人不可以購買理財產(chǎn)品。A、14B、16C、18D、20【正確答案】：C解析：暫無解析65.下列理財產(chǎn)品不能用來保本的是（）。A、國債B、股票市場基金C、貨幣市場基金D、央行票據(jù)【正確答案】：B解析：暫無解析66.銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和（）。A、職業(yè)道德水準B、職業(yè)操守水平C、職業(yè)紀律規(guī)范D、從來基本原則【正確答案】：A解析：暫無解析67.以下不屬于現(xiàn)金管理類理財特點的是？（）A、投資門檻低B、低風(fēng)險C、市價法估值D、攤余成本法估值+影子定價【正確答案】：C解析：暫無解析68.有經(jīng)驗的理財師通常會把規(guī)劃的重心放在客戶家庭的主要成員身上，不包括（）A、客戶B、配偶C、有收入來源且已經(jīng)成家的子女D、需要贍養(yǎng)的父母【正確答案】：C解析：暫無解析69.理財產(chǎn)品連續(xù)（）個開放日（含）發(fā)生因巨額贖回導(dǎo)致產(chǎn)品管理人拒絕贖回情況的，產(chǎn)品管理人可暫停接受投資者的贖回申請。A、兩B、三C、五D、十【正確答案】：A解析：暫無解析70.對個人理財業(yè)務(wù)造成影響的社會環(huán)境因素不包括（）A、社會文化環(huán)境B、人口環(huán)境C、通貨膨脹D、失業(yè)保險制度【正確答案】：C解析：暫無解析71.理財師要以自己的專業(yè)水準來判斷，堅持客觀性，不帶任何個人感情。這體現(xiàn)了理財師（）的職業(yè)道德準則。A、正直守信B、客觀公正C、專業(yè)勝任D、勤勉盡職【正確答案】：B解析：暫無解析72.穩(wěn)利恒盈系列產(chǎn)品是興銀理財旗艦產(chǎn)品，其中（）%以風(fēng)險較低的固收類資產(chǎn)筑底。A、60B、70C、80D、90【正確答案】：D解析：暫無解析73.理財顧問服務(wù)流程的最后一步是()。A、實施計劃B、基礎(chǔ)規(guī)劃C、建立投資組合D、績效評估【正確答案】：D解析：暫無解析74.下列商業(yè)銀行銷售管理理財產(chǎn)品(計劃)的做法。不正確的是()。A、向客戶推介投資產(chǎn)品服務(wù)前，首先調(diào)查了解客戶，評估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品B、客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品或計劃，但客戶仍然要求購買的，商業(yè)銀行應(yīng)制定專門的文件，列明商業(yè)銀行的意見、客戶的意愿和其他的必要說明事項，雙方簽字認可C、向客戶說明相關(guān)投資風(fēng)險時，使用通俗易懂的語言，配以必要的示例，說明最不利的投資情形和投資結(jié)果D、主動向無相關(guān)交易經(jīng)驗的客戶推介或銷售與衍生交易相關(guān)的投資產(chǎn)品【正確答案】：D解析：暫無解析75.為了彌補客戶臨時性資金短缺，一般商業(yè)銀行的理財業(yè)務(wù)人員會建議客戶開（）A、活期存款賬戶B、信用卡賬戶C、扣款賬戶D、定期投資賬戶【正確答案】：B解析：暫無解析76.個人理財業(yè)務(wù)最早興起于（）。A、瑞士B、英國C、美國D、日本【正確答案】：C解析：暫無解析77.在理財規(guī)劃服務(wù)中，金融機構(gòu)或理財師一般不涉及客戶財務(wù)資源的具體操作，只提供建議，最終決策權(quán)在客戶。這一說法體現(xiàn)了理財師職業(yè)的（）。A、綜合性B、規(guī)范性C、專業(yè)性D、顧問性【正確答案】：D解析：暫無解析78.以下關(guān)于收益率的說法中，正確的是（）A、持有期收益率是指投資某投資對象所要求的最低的回報率B、預(yù)期收益率是指投資者在持有投資對象的一段時間內(nèi)所獲得的收益率C、必要收益率是指投資對象未來可能獲得的各種收益率的平均值D、真實收益率即貨幣的純時間價值【正確答案】：A解析：暫無解析79.代理銷售機構(gòu)的官方渠道予以公告。代理銷售機構(gòu)應(yīng)當于每年度結(jié)束后（）個月內(nèi)分別向銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告本機構(gòu)理財產(chǎn)品銷售合作情況年度報告。A、15;3B、10;2C、15;2D、10；3【正確答案】：B解析：暫無解析80.在理財顧問服務(wù)中，商業(yè)銀行不涉及客戶財務(wù)資源的具體操作，只提供建議，最終決策權(quán)在客戶。這是理財顧問服務(wù)的（）A、顧問性B、專業(yè)性C、綜合性D、制度性【正確答案】：A解析：暫無解析81.個人理財顧問服務(wù)的風(fēng)險提示管理措施有（）。A、商業(yè)銀行銷售各類理財產(chǎn)品，以及商業(yè)銀行對客戶投資情況的評估和分析，都應(yīng)包含相應(yīng)的風(fēng)險提示內(nèi)容B、商業(yè)銀行應(yīng)用專來術(shù)語準確的向客戶進行風(fēng)險提示C、商業(yè)銀行駝過理財服務(wù)銷售的其他產(chǎn)品，可以不進行風(fēng)險提示D、客戶不必抄錄“本人已經(jīng)閱讀上述風(fēng)險提示，充分了解并清楚知曉了本產(chǎn)品風(fēng)險，愿意承擔相關(guān)風(fēng)險”，但應(yīng)在該提示欄里簽名?！菊_答案】：A解析：暫無解析82.當客戶對商業(yè)銀行的理財產(chǎn)品的風(fēng)險產(chǎn)生疑慮而進一步向從業(yè)人員深究時，從業(yè)人員應(yīng)當本著（）的原則回答客戶的問題。A、銀行利益最大化B、誠實信用C、坦白真誠D、毫不隱瞞【正確答案】：B解析：暫無解析83.個人客戶眾多并且分散，單筆服務(wù)金額較小，但總體規(guī)模較大，同時個人客戶需求與經(jīng)濟波動的關(guān)聯(lián)度低。這體現(xiàn)了商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的()。A、需求的分散性與低風(fēng)險性B、需求的廣泛性與動態(tài)性C、需求的交融性與開放性D、需求的差異性與層次性【正確答案】：A解析：暫無解析84.根據(jù)資管新規(guī)有關(guān)規(guī)定資產(chǎn)管理產(chǎn)品（）資產(chǎn)管理產(chǎn)品。A、不可以再投資B、可以再投資一層C、可以再投資二層D、可以再投資三層【正確答案】：B解析：暫無解析85.()行為被視為對投資者誘騙及不正當競爭A、違規(guī)承諾收益或承擔損失B、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測C、虛假記載D、誤導(dǎo)性陳述【正確答案】：A解析：暫無解析86.理財師要以自己的專業(yè)水準來判斷，堅持客觀性，不帶任何個人感情，這體現(xiàn)了（）的職業(yè)道德準則。A、正直守信B、客觀公正C、勤勉盡職D、專業(yè)勝任【正確答案】：B解析：暫無解析87.私募理財產(chǎn)品是指商業(yè)銀行面向（）的理財產(chǎn)品。A、合格投資者非公開發(fā)行B、合格投資者公開發(fā)行C、社會公眾發(fā)行D、特定投資人非公開發(fā)行【正確答案】：A解析：暫無解析88.銀行個人理財業(yè)務(wù)與居民儲蓄業(yè)務(wù)的共同點是（）A、業(yè)務(wù)性質(zhì)B、資金運用方式C、為客戶服務(wù)D、風(fēng)險承擔方式【正確答案】：C解析：暫無解析89.綜合理財服務(wù)是建立在商業(yè)銀行向客戶提供的（）的基礎(chǔ)上。A、理財計劃B、投資建議C、財務(wù)分析與規(guī)劃D、理財顧問服務(wù)【正確答案】：D解析：暫無解析90.下列關(guān)于我國銀行理財產(chǎn)品市場的發(fā)展，描述錯誤的是（）。A、在深入發(fā)展階段，銀行理財產(chǎn)品在產(chǎn)品銷售規(guī)范化方面得到較大提高B、在規(guī)范階段，理財產(chǎn)品零負收益和展期事件不斷暴露，法律法規(guī)密集出臺C、在轉(zhuǎn)型階段，我國銀行理財產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)類型日益精細化，合作模式不斷拓展D、在萌芽時期，產(chǎn)品發(fā)售數(shù)量較少、產(chǎn)品類型單一【正確答案】：C解析：暫無解析91.（）是商業(yè)銀行零售銀行業(yè)務(wù)的基本業(yè)務(wù)和傳統(tǒng)業(yè)務(wù)。A、儲蓄業(yè)務(wù)B、零售信貸業(yè)務(wù)C、財富管理業(yè)務(wù)D、代理業(yè)務(wù)【正確答案】：A解析：暫無解析92.以下不能納入個人凈資產(chǎn)計算范圍的是（）A、李某擁有一套住房，一輛私家車，價值20萬的股票B、張某擁有5萬元的住房公積金，價值10萬的藝術(shù)珍品C、王某按揭貸款30萬，擁有3萬元的住房公積金，5萬元的信用卡透支額度D、趙某擁有價值10萬元的國債，3個月到期的未收欠款【正確答案】：C解析：暫無解析93.理財師的下列行為符合信息保密準則要求的是（）。A、與本機構(gòu)同事談?wù)摽蛻舻纳鐣匚籅、將長期沒有業(yè)務(wù)往來的客戶名單透漏給其他單位C、在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案D、離職后將原工作單位客戶信息向新工作單位領(lǐng)導(dǎo)匯報【正確答案】：C解析：暫無解析94.某客戶的理財目標時間短且完全無彈性。則其最佳選擇是()。A、銀行存款B、基金C、保險產(chǎn)品D、股票【正確答案】：A解析：暫無解析95.下列選項中，不屬于我國理財師市場認可度不高的原因的是（）。A、居民理財意識薄弱B、我國資本市場不健全，投資渠道匱乏C、客戶的理財觀念尚存在一定的誤區(qū)D、理財師素質(zhì)水平參差不齊，客戶對理財師的信任度和依賴度不強【正確答案】：A解析：暫無解析96.下列理財目標中屬于短期目標的是（）。A、子女教育儲蓄B、按揭買房C、退休D、休假【正確答案】：D解析：暫無解析97.單利和復(fù)利的區(qū)別在于（）A、單利的計息期總是一年，而復(fù)利則有可能為季度、月或日B、用單利計算的貨幣收入沒有現(xiàn)值和終值之分，而復(fù)利就有現(xiàn)值和終值之分C、單利屬于名義利率，而復(fù)利則為實際利率D、單利僅在原有本金上計算利息，而復(fù)利是對本金及其產(chǎn)生的利息一并計算【正確答案】：D解析：暫無解析98.對個人理財業(yè)務(wù)產(chǎn)生直接影響的微觀因素不包括（）A、金融市場的競爭程度B、金融市場的技術(shù)環(huán)境C、金融市場的價格機制D、金融市場的開放程度【正確答案】：B解析：暫無解析99.在財富銷售專區(qū)銷售以下哪項財富產(chǎn)品不需要錄音錄像A、理財產(chǎn)品B、保險產(chǎn)品C、客戶單筆購買10萬元實物貴金屬產(chǎn)品D、結(jié)構(gòu)性存款【正確答案】：C解析：暫無解析100.在理財產(chǎn)品（計劃）的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不少于兩次，并且至少（）提供一次。A、每月B、每季度C、每半年D、每年【正確答案】：A解析：暫無解析1.在幫助客戶進行資產(chǎn)配置時，全面的規(guī)劃需要既要有()的籃子（權(quán)益類投資），也要有()的籃子（短期理財類）.還要有（）的籃子（保險等）A、保錢B、賺錢C、用錢D、費錢【正確答案】：ABC解析：暫無解析2.興銀理財產(chǎn)品體系包括()。A、現(xiàn)金管理類B、固定收益類C、固收+D、權(quán)益類【正確答案】：ABCD解析：暫無解析3.理財師的“4E”執(zhí)業(yè)資格有（）。A、教育B、考試C、工作經(jīng)驗D、職業(yè)道德【正確答案】：ABCD解析：暫無解析4.銀行從業(yè)人員在為客戶推薦代理理財產(chǎn)品時，需要考慮的因素包括（）。A、產(chǎn)品流動性B、投資期限長短C、客戶的投資目標D、客戶的風(fēng)險承受能力【正確答案】：ABCD解析：暫無解析5.根據(jù)《理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》要求，理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全理財產(chǎn)品銷售人員的()等制度，確保理財產(chǎn)品銷售人員具備必要的專業(yè)知識、行業(yè)經(jīng)驗和管理能力，熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，充分了解理財產(chǎn)品的法律關(guān)系、交易結(jié)構(gòu)、主要風(fēng)險及風(fēng)險管控方式，遵守行為準則和職業(yè)道德標準。A、上崗資格B、持續(xù)培訓(xùn)C、信息公示與查詢核實D、安全教育【正確答案】：ABC解析：暫無解析6.理財銷售人員進行投資者客戶身份識別時，應(yīng)當根據(jù)哪些法律法規(guī)要求進行A、反洗錢B、反恐怖融資C、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查D、被執(zhí)行人【正確答案】：ABC解析：暫無解析7.個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管機構(gòu)有（）。A、中國銀保監(jiān)會B、中國證監(jiān)會C、中國人民銀行D、國家外匯管理局【正確答案】：ABCD解析：暫無解析8.理財產(chǎn)品宣傳銷售文本應(yīng)當全面、客觀反映理財產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實，語言表述應(yīng)當真實、準確和清晰，下列情形錯誤的有（）：A、使用“安全”“保證”“承諾”“保險”“避險”“有保障”“高收益”“無風(fēng)險”等的表述B、使用“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“最有價值”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等的表述C、承諾收益或者承擔損失D、登載單位或者個人的推薦性文字【正確答案】：ABCD解析：暫無解析9.《理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》中所稱的理財公司是指：A、股份制商業(yè)銀行B、商業(yè)銀行理財子公司C、從事理財業(yè)務(wù)的銀行金融機構(gòu)D、從事理財業(yè)務(wù)的非銀行金融機構(gòu)【正確答案】：BD解析：暫無解析10.個人理財業(yè)務(wù)的核心內(nèi)容有（）。A、稅務(wù)規(guī)劃B、財富保障與規(guī)劃C、退休養(yǎng)老規(guī)劃D、中小企業(yè)主理財規(guī)劃【正確答案】：ABCD解析：暫無解析11.在個人理財業(yè)務(wù)中，民事法律關(guān)系的主體有（）。A、金融機構(gòu)B、個人客戶C、監(jiān)管機構(gòu)D、中國人民銀行【正確答案】：AB解析：暫無解析12.A銀行面向個人客戶發(fā)行了一款固定收益類理財產(chǎn)品，該款理財產(chǎn)品的資金可以投資于以下哪些資產(chǎn)（）A、債券B、股票型基金C、非標D、商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)【正確答案】：ABC解析：暫無解析13.從國際銀行的發(fā)展經(jīng)驗看，個人理財業(yè)務(wù)具有（）等優(yōu)勢，在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中占據(jù)著重要位置。A、風(fēng)險低B、批量大C、業(yè)務(wù)范圍廣D、經(jīng)營收益穩(wěn)定【正確答案】：ABCD解析：暫無解析14.個人理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行為個人客戶提供的一系列專業(yè)化服務(wù)活動，這些專業(yè)化服務(wù)活動包括()等。A、財務(wù)分析B、財務(wù)規(guī)劃C、投資顧問D、資產(chǎn)管理E、外部審計【正確答案】：ABCD解析：暫無解析15.理財產(chǎn)品銷售服務(wù)包括（）、（）和（）三個環(huán)節(jié)。A、售前維護B、售前服務(wù)C、售中服務(wù)D、售后服務(wù)【正確答案】：BCD解析：暫無解析16.個人理財業(yè)務(wù)根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模進行分類，可以分為（）。A、理財服務(wù)B、財富管理服務(wù)C、理財顧問服務(wù)D、私人銀行服務(wù)【正確答案】：ABD解析：暫無解析17.與理財顧問服務(wù)相比，綜合理財服務(wù)的特點體現(xiàn)在（）。A、綜合理財服務(wù)更強調(diào)個性化的服務(wù)B、在客戶形成的法律關(guān)系有所不同C、在綜合理財服務(wù)活動中，客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進行投資和資產(chǎn)管理D、綜合理財服務(wù)建立在理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上【正確答案】：ABCD解析：暫無解析18.穩(wěn)利恒盈系列產(chǎn)品期限豐富，包括（）。A、1個月B、6個月C、9個月D、12個月【正確答案】：ABCD解析：暫無解析19.處于退休期階段的老年家庭，理財規(guī)劃師應(yīng)為其重點關(guān)注的理財規(guī)劃包括：(）。A、風(fēng)險管理規(guī)劃B、現(xiàn)金規(guī)劃C、投資規(guī)劃D、財產(chǎn)傳承規(guī)劃E消費支出規(guī)劃【正確答案】：BCD解析：暫無解析20.進行合格投資者認定的前提是（）A、應(yīng)先完成個人客戶風(fēng)險評估B、風(fēng)險評估在有效期內(nèi)C、可不做風(fēng)險評估D、只要做過風(fēng)險評估即可【正確答案】：AB解析：暫無解析21.根據(jù)工作的側(cè)重點不同，個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員可分為()。A、個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員B、理財經(jīng)理C、綜合理財服務(wù)從業(yè)人員D、關(guān)系經(jīng)理E、資深理財經(jīng)理【正確答案】：BD解析：暫無解析22.理財顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供的（）等專業(yè)化服務(wù)。A、投資建議B、私人銀行C、財務(wù)分析與規(guī)劃D、個人投資產(chǎn)品推介【正確答案】：ACD解析：暫無解析23.結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品包括()。A、利率掛鉤型理財計劃B、外匯掛鉤型理財計劃C、股權(quán)掛鉤型理財計劃D、信用掛鉤型理財E、商品掛鉤型理財計劃【正確答案】：ABCDE解析：暫無解析24.商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營原則開展個人理財業(yè)務(wù)，或利用個人理財業(yè)務(wù)進行不公平競爭的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其限期修改；逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取()措施。A、暫停商業(yè)銀行銷售新的理財計劃或產(chǎn)品B、建議商業(yè)銀行調(diào)整主管理財業(yè)務(wù)的負責(zé)人C、建議商業(yè)銀行調(diào)整個人理財業(yè)務(wù)管理部門負責(zé)人D、建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險管理部門負責(zé)人E、建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)內(nèi)部審計部門負責(zé)【正確答案】：ACDE解析：暫無解析25.一般來說，客戶風(fēng)險偏好可以分為()。A、保守型B、平衡型C、成長型D、穩(wěn)健型E、進取型【正確答案】：ABCDE解析：暫無解析26.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)按照管理運作方式不同，分為()。A、理財顧問服務(wù)B、綜合理財服務(wù)C、私人銀行業(yè)務(wù)D、理財計劃業(yè)務(wù)E、保證收益理財業(yè)務(wù)【正確答案】：AB解析：暫無解析27.目前國內(nèi)銀行業(yè)常用的銷售推廣渠道主要有以下幾種A、分行機構(gòu)陣地渠道B、直銷渠道C、網(wǎng)絡(luò)營銷渠道D、電話營銷渠道【正確答案】：ABCD解析：暫無解析28.代銷機構(gòu)應(yīng)當參考如下哪些因素以確定普通投資者的風(fēng)險承受能力?A、收入來源B、債務(wù)情況C、投資知識和經(jīng)驗D、宗教信仰【正確答案】：ABC解析：暫無解析29.商業(yè)銀行申請開展個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)當向中國銀監(jiān)會報送的材料包括()。A、由商業(yè)銀行負責(zé)人簽署的申請書B、擬申請業(yè)務(wù)介紹C、業(yè)務(wù)實施方案D、商業(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見E、中國銀監(jiān)會要求的其他文件和資料【正確答案】：ABCDE解析：暫無解析30.“雙錄”流程規(guī)范性包含以下哪些（）A、話術(shù)包含代銷機構(gòu)免責(zé)提示B、對老齡客戶進行二次風(fēng)險提示C、雙錄征得客戶同意并提示客戶將進行非柜面雙錄D、確認客戶風(fēng)險承受能力，客戶風(fēng)險承受能力是否與產(chǎn)品風(fēng)險等級相匹配【正確答案】：ABCD解析：暫無解析31.為了更好的對投資人進行風(fēng)險承受能力調(diào)查，銀行需要了解客戶以下哪些信息?（）A、姓名B、職業(yè)C、收入來源D、畢業(yè)院校【正確答案】：ABC解析：暫無解析32.根據(jù)所從事個人理財業(yè)務(wù)管·理運作方式的不同，個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員分為()。A、資深理財顧問從業(yè)人員B、個人理財顧問從業(yè)人員C、綜合理財服務(wù)從業(yè)人員D、高級理財顧問從業(yè)人員E、中級理財顧問從業(yè)人員【正確答案】：BC解析：暫無解析33.穩(wěn)利恒盈產(chǎn)品核心亮點包括（）。A、明星團隊掌舵B、多選期限C、精選策略D、產(chǎn)品沒有任何風(fēng)險【正確答案】：ABC解析：暫無解析34.2008年中期至2011年年底，我國理財產(chǎn)品呈現(xiàn)的狀態(tài)有（）。A、資金規(guī)模屢創(chuàng)新高B、投資方向不斷豐富C、產(chǎn)品類型日益豐富D、結(jié)構(gòu)類型日益精細化【正確答案】：BD解析：暫無解析35.理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)及其銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)活動，不得有下列情形：A、將銷售的理財產(chǎn)品與存款或其他產(chǎn)品進行混同B、使用未說明選擇原因、測算依據(jù)或計算方法的業(yè)績比較基準，單獨或突出使用絕對數(shù)值、區(qū)間數(shù)值展示業(yè)績比較基準；C、提供抽獎、回扣、饋贈實物、代金權(quán)益及金融產(chǎn)品等銷售理財產(chǎn)品；D、為理財產(chǎn)品提供直接或間接、顯性或隱性擔保，包括部分或全部承諾本金或收益保障；E、在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)對理財產(chǎn)品進行登記并獲得登記編碼后，辦理理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)，發(fā)布理財產(chǎn)品宣傳推介材料【正確答案】：ABCD解析：暫無解析36.理財產(chǎn)品銷售管理的內(nèi)容包括()。A、商業(yè)銀行應(yīng)先調(diào)查客戶的財產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗、投資目的以及相關(guān)風(fēng)險的認知和承受能力，評估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品，將評估意見告知客戶雙方簽字B、客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品時，但客戶堅持要求購買的，商業(yè)銀行應(yīng)尊重客戶意愿，無須列明商業(yè)銀行的意見C、商業(yè)銀行應(yīng)主動向未進行過衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦銷售此類產(chǎn)品D、商業(yè)銀行應(yīng)向有意購買產(chǎn)品的客戶當面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險和風(fēng)險管理的基本常識E、商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語言說明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險，配以必要的示例，說明最有利的投資情形【正確答案】：AD解析：暫無解析37.理財銷售文件包括：A、理財產(chǎn)品投資申請書B、銷售(代理銷售)協(xié)議書C、理財產(chǎn)品說明書D、風(fēng)險揭示書E、投資者權(quán)益須知【正確答案】：BCDE解析：暫無解析38.客戶信息可以分為財務(wù)信息和非財務(wù)信息，下列屬于非財務(wù)信息的有()。A、客戶當前的收支狀況B、客戶的社會地位C、客戶的年齡D、客戶的投資偏好E、客戶的風(fēng)險承受能力【正確答案】：BCDE解析：暫無解析39.理財產(chǎn)品宣傳銷售文本應(yīng)當全面、客觀反映理財產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實，語言表述應(yīng)當真實、準確和清晰，不得有下列情形：A、無風(fēng)險等與產(chǎn)品風(fēng)險收益特性不匹配的表述；登載單位或者個人的推薦性文字；B、“唯一”等夸大過往業(yè)績的表述；C、風(fēng)險及特點，不夸大宣傳理財產(chǎn)品；D、提醒客戶：理財非存款，投資需謹慎；【正確答案】：AB解析：暫無解析40.按照產(chǎn)品風(fēng)險分類，我國銀行理財產(chǎn)品可分為（）。A、極低風(fēng)險產(chǎn)品B、低風(fēng)險產(chǎn)品C、中等風(fēng)險產(chǎn)品D、高風(fēng)險產(chǎn)品【正確答案】：ABCD解析：暫無解析41.要成為商業(yè)銀行個人理財計劃的客戶，有關(guān)個人應(yīng)滿足的條件包括()A、持有合理有效的年收人證明B、相應(yīng)理財計劃的財產(chǎn)準入門檻C、使用本人實名申請D、能夠提交合法有效的身份證明E、在銀行系統(tǒng)中具備良好的信用記錄【正確答案】：BCD解析：暫無解析42.根據(jù)規(guī)定，商業(yè)銀行從事代銷業(yè)務(wù)，不得（）。A、違背客戶意愿將代銷產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進行捆綁銷售B、向合作機構(gòu)及其工作人員收取代銷協(xié)議約定以外的利益C、為代銷產(chǎn)品提供顯性或隱性擔保D、將代銷產(chǎn)品作為存款或自身發(fā)行的理財產(chǎn)品進行銷售【正確答案】：ABCD解析：暫無解析43.下列關(guān)于個人理財?shù)恼f法正確的有()。A、個人理財業(yè)務(wù)服務(wù)的對象是個人和家庭B、個人理財業(yè)務(wù)是一般性業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)C、個人理財業(yè)務(wù)主要側(cè)重于咨詢顧問和代客理財服務(wù)D、個人理財業(yè)務(wù)是建立在委托代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)E、個人理財業(yè)務(wù)是一種個性化、綜合化服務(wù)【正確答案】：ACDE解析：暫無解析44.以下關(guān)于《資管新規(guī)》說法正確的有（）：A、要求金融機構(gòu)不得承諾保本保收益B、引導(dǎo)金融機構(gòu)轉(zhuǎn)變預(yù)期收益率模式，強化產(chǎn)品凈值化管理C、對資管產(chǎn)品進行分類，對同類產(chǎn)品適用統(tǒng)一的監(jiān)管規(guī)則。D、主要適用于銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資管機構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機構(gòu)的資管業(yè)務(wù)?！菊_答案】：ABCD解析：暫無解析45.綜合理財規(guī)劃建議書要求理財規(guī)劃師在對客戶資料進行調(diào)整、分析、評價的基礎(chǔ)上為客戶整體財務(wù)規(guī)劃提出方案和建議，綜合理財規(guī)劃建議書的作用體現(xiàn)在()。A、認識當前財務(wù)狀況B、明確現(xiàn)有問題C、改進不足之處D、指導(dǎo)客戶未來財務(wù)活動E規(guī)范客戶日常理財行為【正確答案】：ABC解析：暫無解析46.下列選項中，屬于我國理財師的職業(yè)特征的有（）。A、顧問性B、專業(yè)性C、動態(tài)性D、多樣性【正確答案】：ABC解析：暫無解析47.針對()、()、()、()等不同情況，主動聯(lián)系客戶開展提醒和告知工作。A、理財?shù)狡贐、定期存款到期C、國債到期D、資金大額交易【正確答案】：ABCD解析：暫無解析48.理財產(chǎn)品的資產(chǎn)是獨立于（）和（）的財產(chǎn)，并由產(chǎn)品托管人保管。A、產(chǎn)品管理人B、產(chǎn)品托管人C、銀行D、客戶【正確答案】：AB解析：暫無解析49.下列商業(yè)銀行為客戶提供的服務(wù)，符合公平競爭的行為有()。A、某銀行為提高服務(wù)質(zhì)量，定期向從業(yè)人員講授金融產(chǎn)品的特點和服務(wù)的技巧B、某銀行告知客戶本行信用卡消費達到一定金額時，可以獲得某些獎品C、為某大客戶提供超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款D、某銀行在常規(guī)金融服務(wù)之外，關(guān)注解決客戶日常生活困難，并提供信息咨詢等增值服務(wù)E、以免費的方式向客戶提供國際金融市場上的有關(guān)信息【正確答案】：ABDE解析：暫無解析50.根據(jù)《資管新規(guī)》要求，哪些行為被視為剛性兌付？A、資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行人或者管理人違反真實公允確定凈值原則，對產(chǎn)品進行保本保收益B、采取滾動發(fā)行等方式，使得資產(chǎn)管理產(chǎn)品的本金、收益、風(fēng)險在不同投資者之間發(fā)生轉(zhuǎn)移，實現(xiàn)產(chǎn)品保本保收益。C、資產(chǎn)管理產(chǎn)品不能如期兌付或者兌付困難時，發(fā)行或者管理該產(chǎn)品的金融機構(gòu)自行籌集資金償付或者委托其他機構(gòu)代為償付。D、資產(chǎn)管理產(chǎn)品不能如期兌付或者兌付困難時，發(fā)行或者管理該產(chǎn)品的金融機構(gòu)如實公布情況，投資者承擔實際損失?！菊_答案】：ABC解析：暫無解析51.根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》，商業(yè)銀行應(yīng)當對客戶風(fēng)險承受能力進行評估，確定客戶風(fēng)險承受能力評級，并向客戶銷售（）或（）其風(fēng)險承受能力的代銷產(chǎn)品。A、低于B、等于C、高于D、經(jīng)客戶書面確認，可向客戶銷售高于其風(fēng)險承受能力的代銷產(chǎn)品?！菊_答案】：AB解析：暫無解析52.財富管理業(yè)務(wù)包括（）A、合理安排開支B、合理投資C、購買理財產(chǎn)品D、買賣外匯【正確答案】：ABCD解析：暫無解析53.在20世紀70年代到80年代初期，個人理財業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容有（）。A、稅務(wù)籌劃B、參與有限合伙C、提供年金系列產(chǎn)品D、投資于另類投資產(chǎn)品【正確答案】：ABCD解析：暫無解析54.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當遵循風(fēng)險匹配原則，禁止誤導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險承受能力不相符合的理財產(chǎn)品。風(fēng)險匹配原則是指商業(yè)銀行只能向客戶銷售風(fēng)險評級（）其風(fēng)險承受能力評級的理財產(chǎn)品。A、低于B、等于C、等于或高于D、高于【正確答案】：AB解析：暫無解析55.按是否接受客戶委托和授權(quán)對客戶資金進行投資和管理，理財業(yè)務(wù)可以分為（）。A、理財服務(wù)B、理財顧問服務(wù)C、綜合理財服務(wù)D、財富管理服務(wù)【正確答案】：BC解析：暫無解析56.商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)涉及代理銷售其他金融機構(gòu)的投資產(chǎn)品時，應(yīng)對產(chǎn)品提供者的()進行評估。A、信用狀況B、市場投資能力C、經(jīng)營管理能力D、社會地位E、風(fēng)險處置能力【正確答案】：ABCE解析：暫無解析57.對于風(fēng)險承受能力一般的穩(wěn)健型投資者，適合的理財產(chǎn)品有（）。A、低風(fēng)險產(chǎn)品B、極低風(fēng)險產(chǎn)品C、中等風(fēng)險產(chǎn)品D、較高風(fēng)險產(chǎn)品【正確答案】：ABC解析：暫無解析58.銀行理財產(chǎn)品要素所包含的信息包括（）。A、產(chǎn)品特征信息B、競品信息C、產(chǎn)品市場信息D、產(chǎn)品開發(fā)主體信息【正確答案】：AD解析：暫無解析59.商業(yè)銀行要建立健全綜合理財服務(wù)的()，并及時對相關(guān)體系的運行情況進行檢查。A、內(nèi)部管理與監(jiān)督體系B、客戶授權(quán)檢查與管理體系C、銷售管理和審批體系D、收益保證與審計體系E、風(fēng)險評估與報告體系【正確答案】：ABE解析：暫無解析60.現(xiàn)金管理類產(chǎn)品面對的風(fēng)險主要有（）A、流動性風(fēng)險B、匯率風(fēng)險C、利率風(fēng)險D、信用風(fēng)險【正確答案】：ACD解析：暫無解析61.以下屬于投資不可能三角的是？（）A、風(fēng)險低B、收益高C、流動好D、信息透明【正確答案】：ABC解析：暫無解析62.理財產(chǎn)品銷售包括（）、（）、（）、輔導(dǎo)與幫助客戶簽約、（），以及提供理財產(chǎn)品的信息披露與客戶咨詢等后續(xù)服務(wù)在內(nèi)的系列行為活動。A、理財產(chǎn)品的宣傳推介B、風(fēng)險揭示C、客戶資質(zhì)的評估審核D、確認客戶購買【正確答案】：ABCD解析：暫無解析63.理財業(yè)務(wù)專業(yè)委員會的工作原則包括（）。A、公平公正B、誠信自律C、為民利民D、依法合規(guī)【正確答案】：ABCD解析：暫無解析64.客戶王先生有100萬的資產(chǎn)需要打理，按照資產(chǎn)配置理論，他至少應(yīng)該覆蓋哪幾類產(chǎn)品？A、活期類產(chǎn)品B、固定收益類產(chǎn)品C、權(quán)益類產(chǎn)品D、另類投資【正確答案】：ABCD解析：暫無解析65.按照投資性質(zhì)的不同，理財產(chǎn)品大致可細分為（）。A、固定收益類理財產(chǎn)品B、權(quán)益類理財產(chǎn)品C、商品及衍生品類理財產(chǎn)品D、混合類理財產(chǎn)品【正確答案】：ABCD解析：暫無解析66.在投資風(fēng)險管理中，以下屬于市場風(fēng)險的是A、購買力風(fēng)險B、匯率風(fēng)險C、政策風(fēng)險【正確答案】：ABC解析：暫無解析67.個人理財業(yè)務(wù)涉及的市場有（）。A、貨幣市場B、股票市場C、外匯市場D、保險市場【正確答案】：ABCD解析：暫無解析68.《理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》中所稱的理財產(chǎn)品銷售是指：A、贖回服務(wù)等方式宣傳推介理財產(chǎn)品B、提供單只或多只理財產(chǎn)品投資建議C、申購和贖回D、對投資者進行客戶身份識別【正確答案】：ABC解析：暫無解析69.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足的資格要求包括()。A、對個人理財業(yè)務(wù)活動相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等有充分的了解和認識B、遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個人理財業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標準或守則C、掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性，并對有關(guān)產(chǎn)品市場有所認識和理解D、具備相應(yīng)的學(xué)歷水平、工作經(jīng)驗和相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格E、有年齡的限制【正確答案】：ABCD解析：暫無解析70.宏觀經(jīng)濟政策對投資理財?shù)挠绊懢哂?)。A、綜合性B、復(fù)雜性C、唯一性D、階段性E、全面性【正確答案】：ABE解析：暫無解析71.商業(yè)銀行編制的個人理財業(yè)務(wù)季度統(tǒng)計分析報告，應(yīng)包括的內(nèi)容有()等。A、當期開展的所有個人理財業(yè)務(wù)簡介及相關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)B、當期推出的理財產(chǎn)品簡介，理財產(chǎn)品的相關(guān)合同、內(nèi)部法律審查意見、管理模式、銷售預(yù)測及當期銷售和投資情況C、相關(guān)風(fēng)險監(jiān)測與控制情況D、當期理財計劃的收益分配和終止隋況E、涉及法律訴訟情況【正確答案】：ABCDE解析：暫無解析72.下列關(guān)于理財顧問服務(wù)的說法，正確的是()。A、客戶尋求理財顧問服務(wù)的唯一目的是為了追求收益最大化B、銀行通過理財顧問服務(wù)實現(xiàn)客戶關(guān)系管理目標，進而提高銀行經(jīng)營業(yè)績C、商業(yè)銀行在理財顧問服務(wù)中不涉及客戶財務(wù)資源的具體操作，只提供建議D、商業(yè)銀行提供理財顧問服務(wù)追求的是和客戶建立一個長期的關(guān)系，不能只追求短期的收益E、理財顧問服務(wù)要求能夠兼顧客戶財務(wù)的各個方面【正確答案】：BCDE解析：暫無解析73.從人才需求推動行業(yè)發(fā)展的角度看，個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的原因包括（）A、居民收入和儲蓄金額增加，國內(nèi)產(chǎn)業(yè)資本出現(xiàn)了大量閑置資金B(yǎng)、大眾自身缺乏必要的金融知識，難以制訂適合自身特點的理財方案C、大眾對于選定的金融工具很難正確應(yīng)用，必須借助專業(yè)金融人士的幫助D、專業(yè)金融機構(gòu)和專業(yè)理財師在信息、設(shè)備、決策制定等方面有優(yōu)勢，更具專業(yè)性，能為大眾提供便利【正確答案】：BCD解析：暫無解析74.處于中年穩(wěn)健期的理財客戶的特征是()。A、理財理念是增加消費、減少負債B、風(fēng)險厭惡程度提高、追求穩(wěn)定收益C、適度增加財富是其理財目標D、在資產(chǎn)組合中選擇低風(fēng)險的股票、高等級的債券、優(yōu)先股等E、盡力保全自己已積累的財富，厭惡風(fēng)險【正確答案】：BCD解析：暫無解析75.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)當具備的資格要求進行了明確規(guī)定，包括()。A、對個人理財業(yè)務(wù)活動相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認識B、具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格C、具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗D、遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個人理財業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標準、行為守則E、掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性，并對有關(guān)產(chǎn)品市場有所認識和理解【正確答案】：ABCDE解析：暫無解析76.建立銀行內(nèi)部監(jiān)督審核機制對于降低個人理財顧問服務(wù)的()十分重要。A、市場風(fēng)險B、法律風(fēng)險C、流動性風(fēng)險D、操作風(fēng)險E、聲譽風(fēng)險【正確答案】：BDE解析：暫無解析77.只有通過執(zhí)行理財計劃才能讓客戶的財務(wù)目標成為現(xiàn)實，為了確保理財計劃的執(zhí)行效果，理財規(guī)劃師應(yīng)遵循()的原則。A、準確性B、可操作性C、長期性D、有效性E、及時性【正確答案】：ADE解析：暫無解析78.除了宏觀因素和微觀因素外，其他影響個人理財活動的因素有A、客戶對理財業(yè)務(wù)的認知度B、金融機構(gòu)監(jiān)管體制C、中介機構(gòu)發(fā)展水平D、其他理財機構(gòu)理財業(yè)務(wù)的發(fā)展【正確答案】：ABCD解析：暫無解析79.下列()時，商業(yè)銀行不得提供客戶的相關(guān)資料和服務(wù)與交易記錄。A、銀行行長親自批條，以個人名義要求查看某客戶資料B、檢察機關(guān)依法查看某客戶的交易情況C、客戶同意第三方查看自己交易記錄D、某客戶的一位好友要求查看該客戶交易記錄E、服務(wù)人員要求查看客戶資料【正確答案】：AD解析：暫無解析80.財顧問服務(wù)具有顧問性、專業(yè)性、綜合性、制度性和長期性的特點。以下關(guān)于這些特點，說法正確的是()。A、商業(yè)銀行提供理財顧問服務(wù)尋求的是銀行短期的經(jīng)營業(yè)績B、理財顧問服務(wù)是一項專業(yè)性很強的服務(wù)，要求從業(yè)人員有扎實的金融基礎(chǔ)知識C、理財顧問服務(wù)對銀行理財產(chǎn)品實現(xiàn)的是顧問式、組合式銷售，能夠提高業(yè)績D、理財顧問服務(wù)涉及的內(nèi)容非常廣泛，要求能夠兼顧客戶財務(wù)的各個方面需求E、商業(yè)銀行在理財顧問服務(wù)中提供建議，最終決策權(quán)在客戶，收益或風(fēng)險由銀行和客戶共同擁有或承擔【正確答案】：BCD解析：暫無解析81.銀行代理理財產(chǎn)品銷售的基本原則有()。A、適用性原則B、合法性原則C、銀行利益最大化原則D、客觀性原則E、客戶利益最大化原則【正確答案】：AD解析：暫無解析82.興銀理財合作的代銷機構(gòu)有（）。A、工商銀行B、建設(shè)銀行C、招商銀行D、中信銀行【正確答案】：ABCD解析：暫無解析83.理財資產(chǎn)總值是指理財產(chǎn)品擁有的各類（）、（）、（）及（）的價值總和。A、有價證券B、銀行存款C、應(yīng)收款項D、其他資產(chǎn)【正確答案】：ABCD解析：暫無解析84.最常見的銀行理財產(chǎn)品風(fēng)險包括A、政策風(fēng)險B、違約風(fēng)險C、利率風(fēng)險D、市場風(fēng)險【正確答案】：ABCD解析：暫無解析85.銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定（）。A、向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織，包括向其所在機構(gòu)同事透露客戶的個人信息。B、出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息。C、不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令。D、將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的?！菊_答案】：ABCD解析：暫無解析86.理財師隊伍迅速擴張的原因有（）。A、理財服務(wù)需求強烈B、行業(yè)自理和規(guī)范管理C、理財師職業(yè)發(fā)展前景較好D、投資理財工具日趨豐富【正確答案】：ABC解析：暫無解析87.關(guān)于營業(yè)網(wǎng)點錄音錄像有關(guān)規(guī)定，以下不正確的（）A、因產(chǎn)品額度緊張，但為提升客戶服務(wù)體驗，可先為客戶購買產(chǎn)品，再為客戶進行雙錄。B、銷售人員在營業(yè)網(wǎng)點為客戶營銷推薦產(chǎn)品，客戶立即在自助終端購買產(chǎn)品，該情況無需雙錄。C、在未征得客戶同意的情況下，客戶在銷售專區(qū)進行產(chǎn)品銷售的錄音錄像。D、銷售人員應(yīng)遵循監(jiān)管相關(guān)規(guī)定并具備理財及代銷業(yè)務(wù)相應(yīng)的資格，才能開展理財及代銷產(chǎn)品銷售?！菊_答案】：ABC解析：暫無解析88.保守型投資者具有的特點包括()。A、對風(fēng)險抱有樂觀的態(tài)度B、保護本金不受損失和保持資產(chǎn)的流動性C、投資于股市的資金比例很高D、常常將大部分資金投入風(fēng)險較低的品種E、不計較股市的浮動【正確答案】：BD解析：暫無解析1.商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動，均屬于理財顧問服務(wù)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：暫無解析2.客戶在我行理財區(qū)域咨詢理財經(jīng)理后，被推薦購買了理財產(chǎn)品，客戶自己在手機銀行操作購買交易，不用雙錄。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：暫無解析3.投資者可依據(jù)理財產(chǎn)品登記編碼在中國理財網(wǎng)查詢產(chǎn)品信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析4.在理財產(chǎn)品銷售過程中不得進行誤導(dǎo)銷售或錯誤銷售。不可與儲蓄存款、基金等混淆，但為方便營銷可以將產(chǎn)品收益與上述產(chǎn)品簡單類比。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：暫無解析5.在我國，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)實行審批制和報告制。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析6.根據(jù)《理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》要求，理財銷售機構(gòu)應(yīng)當至少每年開展一次投資者投訴處理情況自查和投資者權(quán)益保護工作評估，形成報告留存?zhèn)洳?。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：暫無解析7.雙錄話術(shù)可以不包含代銷機構(gòu)免責(zé)提示A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：暫無解析8.金融機構(gòu)資產(chǎn)管理產(chǎn)品應(yīng)當實行凈值化管理，凈值生成應(yīng)當符合企業(yè)會計準則規(guī)定，及時反映基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的收益和風(fēng)險，金融資產(chǎn)堅持公允價值計量原則，鼓勵使用市值計量。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析9.資產(chǎn)的流動性是指資產(chǎn)以市場價格售出的難易程度。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：暫無解析10.前端收費與后端收費都是針對申購費而言，與贖回費無關(guān)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析11.客戶在我行理財區(qū)域咨詢理財經(jīng)理后，被推薦購買了穩(wěn)利1年期產(chǎn)品，客戶自己在手機銀行操作購買交易，不用雙錄。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：暫無解析12.理財產(chǎn)品估值指計算評估理財產(chǎn)品資產(chǎn)和理財產(chǎn)品負債的價值，以確定理財產(chǎn)品份額凈值、每萬份理財產(chǎn)品已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析13.商業(yè)銀行在銷售理財計劃時，可將一般儲蓄存款產(chǎn)品單獨當作理財計劃銷售，或者將理財計劃于本銀行儲蓄存款進行搭配銷售。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：暫無解析14.動態(tài)資產(chǎn)配置的目標在于收益最大化。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：暫無解析15.理財產(chǎn)品起息以及贖回到賬表述中的T日是指工作日。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析16.理財資產(chǎn)總值是指理財產(chǎn)品擁有的各類有價證券、銀行存款、應(yīng)收款項及其他資產(chǎn)的價值總和。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析17.根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，個人理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析18.代理業(yè)務(wù)屬于典型的中間業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行無需動用自己的資金，不必為客戶墊支款項，也不承擔風(fēng)險，只收取代理手續(xù)費。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析19.客戶關(guān)系建立“七部曲”的正確步驟是：一條短信，一通電話，一次見面，一張卡片，一本手冊，一份資產(chǎn)配置建議書，一份禮品。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析20.理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)通過營業(yè)網(wǎng)點向非機構(gòu)投資者銷售理財產(chǎn)品的，應(yīng)當按照銀保監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定實施理財產(chǎn)品銷售專區(qū)管理，面向投資者可以不區(qū)分理財產(chǎn)品與其他金融產(chǎn)品。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：暫無解析21.理財產(chǎn)品宣傳推介時，不得使用“欲購從速”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的措辭A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析22.客戶提出拒絕，通常并不是否認，而是有所顧慮。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析23.為有力支持銀行理財轉(zhuǎn)型和凈值型產(chǎn)品銷售，理財經(jīng)理應(yīng)做好凈值型理財產(chǎn)品的投資者教育工作，強化“賣者盡責(zé)，買者自負”意識。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析24.理財產(chǎn)品收益權(quán)質(zhì)押期間，允許辦理贖回。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：暫無解析25.客戶關(guān)系管理是一種以銀行為導(dǎo)向的銀行經(jīng)營管理方式。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：暫無解析26.不得開展法律法規(guī)和國務(wù)院金融管理部門認定的違法違規(guī)金融營銷宣傳活動。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析27.個人理財業(yè)務(wù)人員對客戶的評估報告，應(yīng)報個人理財業(yè)務(wù)部門負責(zé)人或經(jīng)其授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員審核A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析28.在綜合理財服務(wù)活動中，客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進行投資和資產(chǎn)管理，投資收益與風(fēng)險由銀行按照約定方式承擔。()A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：暫無解析29.理財產(chǎn)品登記編碼指本款理財產(chǎn)品在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)中的編碼，投資者可在中國理財網(wǎng)進行查詢該編碼A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析30.不得在對金融產(chǎn)品或者金融服務(wù)進行營銷宣傳時隱瞞限制條件。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析31.財富類產(chǎn)品種類豐富，覆蓋本行代理銷售的理財、保險、貴金屬等。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析32.今年權(quán)益市場表現(xiàn)較好，則可以建議客戶將所有資產(chǎn)投資于權(quán)益市場A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：暫無解析33.理財客戶將資金投資于貨幣市場，既可以保障資金的流動性，又可以獲得資金的時間價值。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析34.權(quán)益類理財產(chǎn)品投資股票、未上市企業(yè)股權(quán)等權(quán)益類資產(chǎn)的比例不低于80%。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析35.理財產(chǎn)品連續(xù)兩個開放日（含）發(fā)生因巨額贖回導(dǎo)致產(chǎn)品管理人拒絕贖回情況的，產(chǎn)品管理人可暫停接受投資者的贖回申請。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析36.金融機構(gòu)應(yīng)當合理確定資產(chǎn)管理產(chǎn)品所投資資產(chǎn)的期限，加強對期限錯配的信用風(fēng)險管理，金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當制定信用風(fēng)險管理規(guī)定。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：暫無解析37.理財產(chǎn)品銷售人員在向投資者宣傳銷售理財產(chǎn)品前，應(yīng)當對投資者進行客戶身份識別，理財銷售人員無需進行自我介紹并告知客戶理財產(chǎn)品銷售人員信息查詢和核實渠道。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：暫無解析38.《資管新規(guī)》實施后，預(yù)期收益型產(chǎn)可以保本，而凈值型產(chǎn)品不保本。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：暫無解析39.對于債券型理財產(chǎn)品，市場沒有很高的認知度，客戶也很難理解。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：暫無解析40.浦銀理財季季鑫理財產(chǎn)品認購申購起點與遞增金額為100元。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：暫無解析41.銀行代理理財產(chǎn)品類業(yè)務(wù)屬于代理業(yè)務(wù)，不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)，給商業(yè)銀行帶來非利息收入。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析42.銀行理財子公司可以通過商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的銀行業(yè)金融機構(gòu)，或者國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認可的其他機構(gòu)代理銷售理財產(chǎn)品。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析43.理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)誤導(dǎo)投資者購買與其風(fēng)險承受能力不相匹配的理財產(chǎn)品的，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)將依照法律法規(guī)予以處罰。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析44.商業(yè)銀行在理財產(chǎn)品宣傳銷售文本中職能登載該理財產(chǎn)品或本行同類理財產(chǎn)品的過往平均業(yè)績和最好、最差業(yè)績，并以醒目文字提醒投資者“理財產(chǎn)品過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn)，不等于理財產(chǎn)品實際收益，投資須謹慎”。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析45.投資者按規(guī)定提交認(申)購申請并全額交付款項的，認(申)購申請成立；認(申)購申請是否生效以代理銷售機構(gòu)發(fā)出的確認信息為準。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：暫無解析46.資產(chǎn)配置是根據(jù)客戶的投資目標和風(fēng)險收益偏好，把資金在不同大類金融產(chǎn)品之間進行配置，以實現(xiàn)投資目的的行為（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析47.業(yè)績比較基準一般是一個區(qū)間，無論什么期限的產(chǎn)品都會提供業(yè)績比較基準。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：暫無解析48.若投資者購買了保本型理財計劃，則其本金不存在風(fēng)險。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：暫無解析49.固定收益類產(chǎn)品是指根據(jù)監(jiān)管相關(guān)規(guī)定，投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于80%的產(chǎn)品。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析50.財富管理業(yè)務(wù)是面向所有客戶提供的基礎(chǔ)性服務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：暫無解析51.個人理財人員對客戶的評估報告，應(yīng)報個人理財業(yè)務(wù)部門負責(zé)人或經(jīng)其授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員審核。()A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析52.穩(wěn)利恒盈屬定開式產(chǎn)品，客戶需要在產(chǎn)品開放贖回期辦理贖回，否則理財資金將自動轉(zhuǎn)入下一周期。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析53.商業(yè)銀行接受客戶委托進行投資操作和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動，應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析54.在個人理財業(yè)務(wù)，特別是私人銀行業(yè)務(wù)中，最常見的法人客戶是事業(yè)單位法人。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：暫無解析55.理財計劃按照是否保本，分為保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：暫無解析56.根據(jù)《理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》要求，理財產(chǎn)品銷售結(jié)算資金可以歸入理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)自有資產(chǎn)。銷售機構(gòu)因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，理財產(chǎn)品銷售結(jié)算資金屬于其清算財產(chǎn)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：暫無解析57.理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)通過電子渠道向非機構(gòu)投資者銷售理財產(chǎn)品的，應(yīng)當積極采取有效措施和技術(shù)手段完整客觀記錄營銷推介、產(chǎn)品風(fēng)險和關(guān)鍵信息提示、投資者確認和反饋等重點銷售環(huán)節(jié)，確保能夠滿足回溯檢查和核查取證的需要。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析58.雙錄過程中，客戶主動提出停止雙錄或未能按照雙錄要求執(zhí)行操作時，視頻通話終止，則本次雙錄未通過。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析59.理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)及其銷售人員不得給予、收取或索要理財產(chǎn)品銷售合作協(xié)議約定以外的利益。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析60.就定義來說，個人理財與財富管理很難區(qū)分，本質(zhì)上是一致的。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析61.客戶首次在柜面進行風(fēng)險評估測試的有效期為一年，有效期結(jié)束后可在網(wǎng)銀上重新評估，無須在柜面辦理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析62.個人理財業(yè)務(wù)人員與同事之間，應(yīng)遵守團結(jié)合作、互相監(jiān)督、公平競爭的職業(yè)準則。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：暫無解析63.在綜合理財服務(wù)活動中，客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進行投資和資產(chǎn)管理投資收益與風(fēng)險由銀行承擔。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：暫無解析64.商業(yè)銀行與客戶確認投資活動后，在法律允許的范圍內(nèi)，商業(yè)銀