銀行合同風(fēng)險控制

銀行合同風(fēng)險控制合同編號：__________甲方：__________地址：__________聯(lián)系人：__________聯(lián)系電話：__________乙方：__________地址：__________聯(lián)系人：__________聯(lián)系電話：__________第一條業(yè)務(wù)范圍1.1甲方同意向乙方提供包括但不限于企業(yè)融資、結(jié)算、支付、外匯、投資等綜合金融服務(wù)。1.2乙方同意在甲方開立基本賬戶，并辦理與甲方業(yè)務(wù)相關(guān)的各項(xiàng)手續(xù)。第二條風(fēng)險控制2.1甲方應(yīng)根據(jù)國家法律法規(guī)、銀行業(yè)監(jiān)督管理部門的規(guī)定和甲方內(nèi)部管理制度，對乙方辦理的業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險審查和控制。2.2甲方應(yīng)建立完善的風(fēng)險評估體系，對乙方的信用狀況、財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況等進(jìn)行定期審查，確保乙方的業(yè)務(wù)活動不違反國家法律法規(guī)，不損害甲方合法權(quán)益。2.3甲方應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)對乙方業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理，確保甲方資產(chǎn)的安全。2.4甲方應(yīng)根據(jù)乙方的業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)種類、風(fēng)險狀況等因素，制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)操作流程和風(fēng)險控制措施，并向乙方告知。2.5甲方應(yīng)按照銀行業(yè)監(jiān)督管理部門的要求，對乙方的業(yè)務(wù)活動進(jìn)行記錄、報告和披露。第三條業(yè)務(wù)辦理3.1乙方應(yīng)按照甲方的業(yè)務(wù)規(guī)定和操作流程，辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。3.2乙方應(yīng)對提供的資料真實(shí)性、合法性、有效性負(fù)責(zé)，并配合甲方進(jìn)行風(fēng)險審查。3.3乙方應(yīng)按照約定的期限和方式，履行還款義務(wù)，確保甲方權(quán)益的實(shí)現(xiàn)。3.4乙方應(yīng)按照甲方的要求，及時提供業(yè)務(wù)活動中的相關(guān)信息，協(xié)助甲方進(jìn)行風(fēng)險控制。第四條保密條款4.1雙方應(yīng)對在業(yè)務(wù)過程中知悉的對方商業(yè)秘密、個人隱私等信息予以保密，未經(jīng)對方同意，不得向第三方披露。4.2雙方應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)和雙方的約定，使用對方的業(yè)務(wù)信息，不得濫用或泄露。第五條違約責(zé)任5.1雙方應(yīng)嚴(yán)格按照本合同的約定履行各自的權(quán)利義務(wù)，如一方違約，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。5.2違約責(zé)任的承擔(dān)方式包括但不限于違約金、賠償損失、解除合同等。第六條爭議解決6.1雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第七條其他條款7.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年，自合同生效之日起計算。7.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（蓋章）：__________乙方（蓋章）：__________簽訂日期：__________一、附件列表：1.甲方營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件2.甲方組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件3.甲方稅務(wù)登記證復(fù)印件4.甲方法定代表人身份證明復(fù)印件5.乙方營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件6.乙方組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件7.乙方稅務(wù)登記證復(fù)印件8.乙方法定代表人身份證明復(fù)印件9.乙方授權(quán)委托書10.業(yè)務(wù)合作協(xié)議11.風(fēng)險評估報告12.業(yè)務(wù)操作流程及風(fēng)險控制措施說明13.雙方簽訂的保密協(xié)議14.違約金計算公式及相關(guān)說明二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未按約定時間、金額向乙方提供融資服務(wù)，或提供的融資服務(wù)不符合約定的，構(gòu)成違約。2.甲方未按約定審查乙方業(yè)務(wù)活動，導(dǎo)致乙方業(yè)務(wù)活動違反法律法規(guī)或損害甲方合法權(quán)益的，構(gòu)成違約。3.甲方未按約定時間向乙方支付融資款，或支付的融資款不符合約定的，構(gòu)成違約。4.乙方未按約定時間、金額向甲方償還融資款，或償還的融資款不符合約定的，構(gòu)成違約。5.乙方未按約定提供業(yè)務(wù)活動相關(guān)信息，或提供的信息不真實(shí)、不合法、不完整的，構(gòu)成違約。6.乙方未按約定履行保密義務(wù)，泄露甲方商業(yè)秘密或個人隱私的，構(gòu)成違約。三、法律名詞及解釋：1.融資服務(wù)：指甲方為乙方提供的包括但不限于貸款、信用額度、保函等金融產(chǎn)品和服務(wù)。2.風(fēng)險審查：指甲方對乙方業(yè)務(wù)活動進(jìn)行的評估和檢查，以確保乙方業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性和風(fēng)險可控。3.信用狀況：指乙方在業(yè)務(wù)活動中的償債能力、信用歷史、債務(wù)負(fù)擔(dān)等情況。4.財務(wù)狀況：指乙方的資產(chǎn)、負(fù)債、收入、支出、利潤等財務(wù)狀況。5.經(jīng)營狀況：指乙方的經(jīng)營活動、管理狀況、市場狀況等經(jīng)營情況。6.內(nèi)部控制制度：指甲方為防范和控制業(yè)務(wù)風(fēng)險而建立的內(nèi)部管理制度。7.違約金：指一方未履行合同約定義務(wù)，按照約定向?qū)Ψ街Ц兜馁r償金。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方在風(fēng)險審查過程中發(fā)現(xiàn)乙方業(yè)務(wù)活動存在風(fēng)險。解決辦法：及時與乙方溝通，要求乙方采取措施降低風(fēng)險，或暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。2.問題：乙方未按約定履行還款義務(wù)。解決辦法：按照合同約定收取違約金，并依法追償損失。3.問題：甲方未按約定時間向乙方提供融資服務(wù)。解決辦法：甲方應(yīng)及時向乙方支付融資款，并向乙方支付違約金。4.問題：乙方未按約定提供業(yè)務(wù)活動相關(guān)信息。解決辦法：要求乙方立即提供相關(guān)信息，并依據(jù)合同約定收取違約金。5.問題：乙方泄露甲方商業(yè)秘密或個人隱私。解決辦法：要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲方損失，并采取措施防止信息進(jìn)一步泄露。五、所有應(yīng)用場景：1.銀行為企業(yè)客戶提供融資服務(wù)。2.銀行為企業(yè)客戶提供結(jié)算、支付、外匯、投資等綜合金融服務(wù)。3.企業(yè)向銀行申請貸款或信用額度。4.