理財經(jīng)理個人工作總結(jié)

理財經(jīng)理個人工作總結(jié)理財經(jīng)理個人工作總結(jié)1今年上半年我營業(yè)部轉(zhuǎn)型以來，我在理財經(jīng)理的崗位上，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，不斷提高自身專業(yè)素養(yǎng)，嚴(yán)格按照支行和部門的有關(guān)要求，認(rèn)真做好本職工作，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)懷、關(guān)心下，取得了一定的成績，現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下：一、熱愛本職工作，進(jìn)一步提高工作水平“做好一份工作，首先要愛這份工作”。從事理財經(jīng)理工作以來，我從陌生到熟悉，慢慢的喜愛自己的這項工作，在工作中，愛崗敬業(yè)，有效利用工作時間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行好每一個工作流程，牢記好每一個標(biāo)準(zhǔn)用語，深入挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好訪問記錄，及時記載客戶意見和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識，制定專業(yè)化的理財方案，為客戶提供全面化、個性化服務(wù)。二、學(xué)習(xí)專業(yè)知識，進(jìn)一步提高專業(yè)水平作為基層服務(wù)人員，我們直接面對客戶，我們的專業(yè)技能和知識水平直接關(guān)系到客戶的中意度，理論知識的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù)，而且是一種責(zé)任，更是一種境地。在工作中，除了自覺參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外，我克服自身惰性，堅持個人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾，不因工作忙而輕視學(xué)習(xí)，并能夠堅持積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教，在實踐中摸索、總結(jié)，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清楚的工作思路，確保了工作的'順利完成。三、標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)用語，進(jìn)一步提高服務(wù)水平我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中，我時刻以更高的要求標(biāo)準(zhǔn)自己，認(rèn)真遵守標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)要求，堅持微笑服務(wù)，做到“來有迎聲，問有答聲，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氣氛。正確認(rèn)真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑，語氣平和，語調(diào)輕松，用詞標(biāo)準(zhǔn)，為客戶提高標(biāo)準(zhǔn)、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù)。四、積極推介營銷，進(jìn)一步提高自身奉獻(xiàn)率作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。在與客戶交流的過程中，我不斷開掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。同時，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財、保險產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點，精心為客戶制定個性化、專業(yè)化的財務(wù)規(guī)劃方案，堅持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變，始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來辦，想客戶之所想，及客戶之所及，做到“勤動腿、勤動手、勤動腦”，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共_位，銷售代理保險_萬。在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，取長補短，不斷完善自己，提高自己，同時，堅持以真情打動客戶，用熱情感染客戶，用友情聯(lián)系客戶，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業(yè)化、個性化的理財服務(wù)，努力維護(hù)我行良好的社會形象，推動支行持續(xù)、健康、快速開展。理財經(jīng)理個人工作總結(jié)2回憶馬上過去的一年，我感慨萬千。20__年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè)，對我來說，這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神奇，好奇，時而豪氣萬丈，時而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路。進(jìn)公司已有兩個月，對于理財顧問這個崗位，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐心，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了許多，不只是證券知識，更多的是對學(xué)習(xí)的方法，工作的態(tài)度，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步，慢慢的提升自身的素養(yǎng)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因為有你們，才能令到公司的開展更上一個臺階。在這兩個月的時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題，經(jīng)過自我反思，究其原因主要有：第一、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有許多，第二、工作還不夠積極主動，可能是之前的'工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排，自己認(rèn)真完成就好。但現(xiàn)在做為理財顧問，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動。第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無論是客戶溝通能力，還是市場分析能力都是我目前欠缺的。因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：第一、但凡預(yù)則立，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開，因此我要先認(rèn)真做好接下來3個月的計劃，并按計劃實行。抓緊把之間白費的時間補回去。第二、虛心求教。做為一個新員工，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向老同志學(xué)習(xí)，向書本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧，和客戶維護(hù)，取其之長，補己之短，夯實和提高自身業(yè)務(wù)能力。第三、認(rèn)真做好客戶維護(hù)。作為理財顧問，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的開掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因為臨時資金緊張，或年底事情忙，臨時不需要，但不代表他們以后也就不需要理財服務(wù)，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時的跟進(jìn)。第四、做好銀行渠道的維護(hù)。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護(hù)時，首先先要認(rèn)清銀行的需求，同時注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來?？墒强蛻羰亲约旱?，不是開了個戶就完成任務(wù)，對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對我來說這才剛開始，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護(hù)。因此我要合理的安排時間，平衡銀行與客戶之間的時間分配。在接下來的20__年，我會在保證認(rèn)真對待、重視工作的根底上，不斷完善和充實自己，提高自身素養(yǎng)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進(jìn)一步擴大對客戶的積存和維護(hù)。同時加強對分析能力的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。理財經(jīng)理個人工作總結(jié)3一、加強學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程〞能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的效勞，他很快樂的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和效勞質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)效勞、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的方案，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既效勞客戶又起到好的營銷效果。二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)開展盡責(zé)盡職。一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)開展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機具的'保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營業(yè)前全面清掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項平安措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他轉(zhuǎn)自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學(xué)會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。三、開拓市場，尋找新的增長點。只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶專享的效勞，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學(xué)校的時機，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購置了幾千元美圓的匯財通。新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我方案從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進(jìn)取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要幽默幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。理財經(jīng)理個人工作總結(jié)4回首202_年，這已經(jīng)是我在銀行工作的第二個年頭了，仔細(xì)回味起在支行這個大家庭生活的點點滴滴，每每想起，我都感到了無比的自豪和溫暖。今年對于我來說是一個重要的轉(zhuǎn)折年，也是一個充滿感恩的一年，從事銀行工作10年的我，終于在這一年中由一個會計人員轉(zhuǎn)型成了一名營銷崗位人員，這對于我來說既是一個考驗，又為我未來工作發(fā)展奠定的基礎(chǔ)。一、首先匯報一下我個人的去年工作完成情況：1.理財產(chǎn)品銷售情況：一季度，銷售理財共計1069萬，月平均356萬；二季度，銷售理財共計20__萬，月平均690萬；三季度，銷售理財共計7147萬，月平均2382萬；四季度，銷售理財共計4080萬，月平均1360萬。2.信用卡任務(wù)完成情況：全年發(fā)卡36張，激活卡片5張。3.貴金屬任務(wù)完成情況：年度內(nèi)銷售：戊戌旺福金鈔套裝32套，給特別的你套裝12套，世界杯金鈔一套4.儲蓄存款完成情況：年累計完成外幣定期儲蓄任務(wù)共計10筆，共計金額23萬美元。大額存單完成4筆，共計金額120萬人民幣。二、工作措施情況：由于20__年總分行體質(zhì)改革原因，取消了所有外包公司與我行的合作，故從年中至今，一直都是大堂經(jīng)理和理財經(jīng)理一人兩崗的經(jīng)營模式，這無疑直接影響了理財經(jīng)理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下，在全體支行員工通力合作，相互配合，仍舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區(qū)宣傳的工作。在此，我首先要感謝王行，對我們每次活動的重視，急人所急，想人所想，出謀劃策，大力提供幫助；其次也非常感謝偉行對我工作的幫助，不論是午間休息，還是每次活動外出，偉行總是第一時間主動幫助我，從無怨言，無私的奉獻(xiàn)；最后我還要感謝全體員工，在每次的活動中，以及在平時的工作生活中，對我的幫助與支持。本年度，深入社區(qū)宣傳共計兩次，參與活動人次共計150人，成功營銷新增我行客戶30余人，提升了我行在附近社區(qū)的公眾影響力及形象。在支行內(nèi)部組織宣傳活動共計4次，參與活動人數(shù)共計80余人，新增我行優(yōu)質(zhì)客戶30余人，其中典型的'成功案例兩次，一次是養(yǎng)生宣講沙龍，參與人數(shù)30余人，新增優(yōu)質(zhì)客戶11人。第二次為我行周年慶，為期一個月的宣傳活動，新增轉(zhuǎn)推薦客戶10名，新增手機銀行活躍客戶150余人，以上活動均取得了優(yōu)秀的成果。另外，我支行還在本年內(nèi)，利用地理位置的便利，對總行的9個樓層開展了3次營銷宣傳和慰問活動，贏得了總行領(lǐng)導(dǎo)及同事的認(rèn)可與贊賞。并且取得了優(yōu)異的成果，累計營銷外幣定期儲蓄任務(wù)共計10筆，共計金額23萬美元；累計營銷貴金屬共計45套；累計新增信用卡客戶10余名。三、其他工作情況：除了日常的理財及大堂經(jīng)理工作外，我還擔(dān)任支行安保負(fù)責(zé)人的工作。20__年度內(nèi)，我支行迎接了三次重大的安保檢查，一次為__市內(nèi)保局的安全檢查，一次為人行的突擊檢查，另一次為總行的全面檢查。由于我支行成立時間較短，環(huán)境、設(shè)備均采用最新的標(biāo)準(zhǔn)布置和采購，以及我支行過硬的安保服務(wù)素質(zhì)，至此在每次的突擊或全面檢查中，我支行都圓滿的通過了考驗，并得到了分行及總行的高度評價。四、存在的不足及改進(jìn)措施:以上為我20__年度的工作總結(jié)，如果硬要給自己打分的話，我會打60分。因為在各個方面，我都存在著些許的不足。1.營銷方面，新增和服務(wù)客戶是根本，雖然在這方面我做得還算合格，但是能否更好的維護(hù)客戶，再拓展新客戶，這才是成功客戶經(jīng)理的方向，而恰恰這方面我經(jīng)驗上欠缺很多。我行的系統(tǒng)不向其他行那樣智能，無法全方面的覆蓋所有的客戶信息，故我應(yīng)該更加細(xì)心，更加專業(yè)的統(tǒng)計并匯總，針對不同的客戶設(shè)計不同的營銷思路及方案，多元經(jīng)營，除定期發(fā)送理財咨詢及短信宣傳外，還應(yīng)多組織客戶開展宣傳活動，以老帶新，擴充客戶群體。零售業(yè)務(wù)本來就是簡單但有繁多的工作，簡單在于業(yè)務(wù)種類少，繁多指的就是維護(hù)好每一位客戶，所以我應(yīng)該更加的耐心，整理歸納客戶檔案，更好的為每一位客戶服務(wù)。2.在專業(yè)知識方面，我也有很多的不足，在個貸、保險、基金等業(yè)務(wù)方面均有欠缺，在這方面我還應(yīng)該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨，讓我化解了諸多服務(wù)上的難題。3.在安保工作中，其實我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作，關(guān)系著每一位員工及客戶的生命，以及行里的財務(wù)的保管安全情況。由于我分行安保內(nèi)部體質(zhì)的不健全，也由于我自己經(jīng)驗欠缺，在安保檔案整理方面總是有所缺陷，導(dǎo)致年底檢查差點扣分，影響支行的考核，在此我還要由衷的感謝偉行，在我休假期間努力的爭取及幫忙，讓我有機會彌補過失。五、工作規(guī)劃：在新的一年里，我將努力改正種種不足。營銷方面，全面歸納總結(jié)我行客戶檔案信息，針對不同客戶設(shè)計不同營銷方案，多組織品種多樣的宣傳活動，爭取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動。專業(yè)知識方面，向有經(jīng)驗的同事多學(xué)習(xí)多請教，爭取早日學(xué)會所有業(yè)務(wù)方面的知識，成為一名合格的理財經(jīng)理。在安保方面，嚴(yán)格按照總分行要求，定期檢查、培訓(xùn)及演練，規(guī)整檔案并留存，保證支行的安全平穩(wěn)運行，及確保隨時接受檢查時都能圓滿通過考驗。理財經(jīng)理個人工作總結(jié)5作為一名銀行理財經(jīng)理，在季度的工作中，我一直在不斷努力，為客戶提供更加專業(yè)的理財服務(wù)，并追求總體銷售業(yè)績的提升。下面我將從幾個方面詳細(xì)總結(jié)我的季度工作。一、客戶服務(wù)作為銀行理財經(jīng)理，首要的責(zé)任就是為客戶提供專業(yè)的理財服務(wù)。在過去的季度里，我積極主動地與客戶溝通交流，并了解他們的投資需求和風(fēng)險偏好，以便為他們推薦最合適的理財產(chǎn)品。我在客戶服務(wù)方面的工作具體包括以下幾點：1.與客戶保持及時的聯(lián)系，關(guān)注他們的投資情況以及理財需求；2.為客戶提供個性化的理財方案，幫助他們實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)；3.解答客戶的疑問和分析客戶的風(fēng)險承受能力，為客戶提供更加專業(yè)的投資建議；4.定期向客戶報告理財產(chǎn)品的收益情況和市場行情，幫助客戶調(diào)整投資策略。二、銷售業(yè)績銀行理財經(jīng)理的另外一個主要目標(biāo)就是提高銷售業(yè)績。在過去的季度里，我通過積極開拓新客戶和深化老客戶的投資，不斷提高銷售業(yè)績。我在銷售業(yè)績方面的工作具體包括以下幾點：1.積極開拓新客戶，通過電話、網(wǎng)絡(luò)等多種渠道推廣銀行的'理財產(chǎn)品；2.聚焦高凈值客戶，深度挖掘他們的投資需求，為他們量身定制個性化的理財方案；3.對客戶進(jìn)行產(chǎn)品陳述和演示，通過講解理財產(chǎn)品的特點和優(yōu)勢，提高客戶的投資意愿；4.關(guān)注市場動態(tài)，積極調(diào)整理財產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)和配置，提高整體銷售業(yè)績。三、風(fēng)控管理作為一名合格的銀行理財經(jīng)理，風(fēng)控管理也是非常重要的。在工作中，我非常注重風(fēng)險控制，嚴(yán)格按照銀行的風(fēng)險管理流程進(jìn)行操作。我在風(fēng)控管理方面的工作具體包括以下幾點：1.對客戶的風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估，為客戶提供符合其風(fēng)險承受能力的投資建議；2.在銷售過程中，對客戶進(jìn)行夠謹(jǐn)慎的診斷和分析，評估其真實意圖，確?？蛻衾斫饫碡敭a(chǎn)品的風(fēng)險和收益；3.對理財產(chǎn)品的風(fēng)險進(jìn)行科學(xué)評估并進(jìn)行投資分散，以降低客戶的風(fēng)險；4.定期就意外事件或突發(fā)情況進(jìn)行風(fēng)險管理，確保客戶的存款和投資得到安全保障?？傊?，作為一名銀行理財經(jīng)理，客戶服務(wù)、銷售業(yè)績和風(fēng)控管理都是非常重要的。在工作中，我一直在努力提升自己，不斷地學(xué)習(xí)和探索，以便更好地為客戶提供優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù)和更加專業(yè)的投資建議，進(jìn)一步提升總體銷售業(yè)績。希望在未來的工作中能夠更加出色地完成這些任務(wù)。理財經(jīng)理個人工作總結(jié)61、能夠積極參加到公司的投資理財推廣中去，公司門店全部的員工都特別的積極。但是關(guān)于這個方面由于門店的開張，我們門店的客戶群體大多來源于親戚和朋友，這對公司長遠(yuǎn)進(jìn)展并不是很抱負(fù)的，我個人認(rèn)為我們應(yīng)當(dāng)面對群眾的客戶，由于親戚朋友究竟是有限的，其實這五個月我的下家進(jìn)展并沒有自己的朋友，作為我們這個年齡大多數(shù)的人是情愿把錢拿來自己做點什么，所以我的對象應(yīng)當(dāng)是中老年的人群，我的母親是我的第一個下家，由他的進(jìn)展而產(chǎn)生了我們小區(qū)接近有十位的客戶，固然這十位客戶假如處理的好的話或許會變成百位，固然這也是我做得很差的一方面，并沒有專心去維護(hù)這個客戶群體。各方面的緣由吧，其實工作沒有借口，做得不好就是做得不好，在來年的工作中我自己調(diào)整和改正。2、就是在門店中，我們的治理模式，以及提成方式。在門店里大家協(xié)作的其實都不錯，而且處得也很好，要知道一個好的團隊必需齊心合力，相互協(xié)作，相互幫忙。且做到公正，公開，公正。固然也需要有人起帶頭作用，效果更好。提成方式這塊，坦率說，公司對員工的提成也是相當(dāng)不錯的，但是在競爭力巨大的現(xiàn)實社會，提成也實實在在的成為原動力，又要考慮團隊協(xié)作，也要考慮一分耕耘，一分收獲，作為一為員工，我只能根據(jù)公司所定的制度去遵守。3、最終就是公司的業(yè)務(wù)方面，目前來投資的客戶，_個月的居多，固然作為員工來說，不管有沒有提成，我們首先想到的應(yīng)當(dāng)是給公司制造利益?？墒牵覀兊奶岢芍贫仍赺個月，和_個月之間又產(chǎn)生了一些沖突，我個人認(rèn)為這并不是提成多少的問題，假如_個月沒得累計，_個月也應(yīng)當(dāng)沒有累計，既然_個月有累計，在目前大行大市之下，_個月也應(yīng)當(dāng)有一個合理的規(guī)定。申明，我個人并不為此的提成有什么意見，只是感覺從制度上來說有一點些許的沖突。固然公司如何定，我完全遵守公司的規(guī)定。在這里，我只是介意一點，盼望公司能考慮。在我們門店看來，____萬是我們的基數(shù)，也是公司門店的本錢，但完成這個基數(shù)后，多于的投資，不管_個月和_個月還有一年，應(yīng)當(dāng)是資金越多越好，當(dāng)多出的資金形成一個循環(huán)，其實無所謂_個月，_個月，那怕是一個月都沒有什么影響。然后，公司可以加大廣告的投入，我們公司對客戶維護(hù)這塊特別好，但是在廣告投入這方面?zhèn)€人認(rèn)為可以加大，且我們的門店以及公司的員工可能在廣告推廣這方面做不到很好，這是多方面的緣由，個人認(rèn)為做不好等于缺乏，還不如外面請?zhí)氐氐娜税l(fā)放，本錢是高了點，效果確定有，我們公司的目前外來客戶量是很少，這塊不跟上，對公司將來的進(jìn)展壯大，我個人認(rèn)為哈有肯定的影響。以上我我自己在工作中的一些想法，和總結(jié)，有寫得不對的.地方，敬請公司領(lǐng)導(dǎo)理解，原諒，并訂正。在工作的這些日子里，我個人也有許多的缺乏，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：1、個人瑣事太多，不能全身心的投入到工作中去，有待來年自己的改正。2、上班工作時間，不能有效的利用，除了完本錢質(zhì)工作，沒有新的提議和償式。3、個人還有待于加強投資理財方面的學(xué)習(xí)，和總結(jié)。平常多在其他投資了解他們的產(chǎn)品，還有銀行也有一些相關(guān)的理財閱歷的產(chǎn)品，以及當(dāng)今的多種投資理財模式，向業(yè)內(nèi)大哥學(xué)習(xí)，仿照他們的勝利閱歷。俗話說磨刀不誤砍柴工，經(jīng)過202_年的沉淀與洗禮，我們信任在公司領(lǐng)導(dǎo)正確領(lǐng)導(dǎo)下，在同事們齊心協(xié)力之下，我們公司肯定能夠跨越式的進(jìn)展。理財經(jīng)理個人工作總結(jié)720__年下半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作。現(xiàn)將20__的工作情況總結(jié)如下：作為一名理財客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平，做好客戶的財務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。為了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式，理財經(jīng)驗和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了加強學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。由于20__年總體從緊的銀策，在實現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建立了良好的'關(guān)系，實現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品多萬元。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品，共營銷了美元理財產(chǎn)品萬美元、港幣理財產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財產(chǎn)品多萬元。由于今年國內(nèi)資本市場異?；钴S，股市指數(shù)不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧，適時地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財產(chǎn)品，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷售了多萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達(dá)到了萬元。同時由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時進(jìn)行，既讓客戶得到了實惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù)，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動性，具備較強的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案。，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作；對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。第三，有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：第一，加強學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報某某銀行。第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識，加強團結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭做好銀行理財工作。理財經(jīng)理個人工作總結(jié)8時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20__年就過去了，在擔(dān)任__支行這一年的經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將20__年工作情況匯報如下：一、工作收獲20__年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷__貴族白酒交易中心、__電力實業(yè)公司、__中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。二、明確崗位的職責(zé)和使命擔(dān)任經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的.工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。20__年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。三、存在的問題在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強。（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。四、今后努力的方向在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。理財經(jīng)理個人工作總結(jié)9結(jié)合年初制定的工作計劃，今年我完成了以下各項工作。1、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想，以六年多的業(yè)務(wù)知識積累為基礎(chǔ)，我做到熱情，高效的服務(wù)。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務(wù)到自助終端辦理，提高自助終端的使用率。2、在營銷方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是的營銷手段”，在此基礎(chǔ)上我堅持“一句話營銷”，推銷網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時累積目標(biāo)客戶群，為平時的營銷及今后營銷做好準(zhǔn)備。3、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯率完成各項工作，做到真正的高效。對新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項自查工作。在銀企對賬的工作上，以當(dāng)面，電話提醒、催收的方式來提高我行的對賬率。4、在自我學(xué)習(xí)與提高方面：以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的，積極參加各種培訓(xùn)，如：個人理財，AFP后續(xù)培訓(xùn)等等。過去一年各項工作還是較好的完成了，問題也還是存在的。在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面：知識不夠全面，因為客戶的`需求是全方面的，以目前的知識面是不夠的。今后應(yīng)加強這方面的學(xué)習(xí)，通過培訓(xùn)，自我學(xué)習(xí)為主，班后向同事請教為輔，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。新的一年，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念、跟上節(jié)奏，聽從指揮，堅決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢，針對自身的不足，不斷學(xué)習(xí)，努力工作。回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作，__年我行理財工作中取得了一些成績。一、工作總結(jié)：客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：1、抓基礎(chǔ)工作，挖掘理財客戶群。通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜CRM系統(tǒng)，重點發(fā)展VIP客戶，新增VIP貴賓客戶。2、進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運用銀掌柜CRM系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息、在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效。3、加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，LED橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果。4、結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售。自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大AFP資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的AFP金融理財師資格認(rèn)證考試，通過AFP系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。二、存在的不足：盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。三、不足處：1、基礎(chǔ)理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護(hù)。2、營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力。3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息。四、以后工作打算1、在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)。2、不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)。進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。3、加大營銷力度推進(jìn)各項目標(biāo)工作，有效的重點放在客戶量的增長。理財經(jīng)理個人工作總結(jié)10每個客戶我都進(jìn)展具體講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來，所以我根本保持__小時開機。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么閱歷，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。1、任務(wù)指標(biāo)：基金個人任務(wù)指標(biāo)__萬，完成__萬，完成率___%。理財產(chǎn)品個人任務(wù)指標(biāo)__萬，完成__萬，完成率___%。理財客戶新增戶，完成___%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)__萬，銷售__萬，完成率___%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率___%。貸記卡個人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率___%。2、學(xué)習(xí)上：通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。3、工作上：（1）、積極營銷新客戶有一次，一個客戶向我詢問我行辦vip卡的條件，我按閱歷推斷該客戶有肯定潛力。接下我急躁營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款便利、快捷、而且優(yōu)待。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來_____萬元。（2）細(xì)心維護(hù)老客戶定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把適宜的產(chǎn)品賣給適宜的客戶。一個老客戶，不情愿進(jìn)展風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不情愿買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好保藏，我以此為切入點，向其推舉貴金屬，該客戶對此特別感興趣，我先后陪其去市行屢次，先后買了___多__萬元的貴金屬，為我行增加了_____萬多元的'中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。（3）急躁解答客戶問題常常會有客戶向我詢問基金方面的問題，每個客戶我都進(jìn)展具體講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來，所以我根本保持__小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛剛給某銀行客戶經(jīng)理打電話始終不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么閱歷，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。（4）幫助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷在做好本崗的同時，幫助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了___、___、___和___單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。1、局部大客戶資料信息不全，無法進(jìn)展全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。2、營銷力度有待提高。1）業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)展全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。2）營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強自己的交際溝通力量，在處理麻煩問題上能夠敏捷變通。理財經(jīng)理個人工作總結(jié)116月10日，我們參加__銀行投資者日活動，__銀行分管零售銀行業(yè)務(wù)的丁偉副行長和零售金融總部劉建軍副總裁對于招行零售銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和未來發(fā)展方向進(jìn)行了重點介紹，此外我們還參觀了__銀行私人銀行業(yè)務(wù)和遠(yuǎn)程銀行業(yè)務(wù)中心。一、__銀行零售銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營情況介紹__銀行在7年前就提出了將零售業(yè)務(wù)作為銀行未來發(fā)展的重點，在戰(zhàn)略和資源配置上積極傾斜，目前已經(jīng)取得了良好的成果，目前__銀行已經(jīng)擁有一___600萬張，其中有效戶數(shù)超過4800萬戶，擁有儲蓄存款6000多億元，平均卡均存款達(dá)到了將近1萬元，在國內(nèi)銀行業(yè)中名列前茅，以830家網(wǎng)點的網(wǎng)點數(shù)量擁有了3700萬張信用卡，其中有效卡數(shù)為1700萬張，有效戶數(shù)為1300卡，戶均卡數(shù)量在1.25-1.28張之間，從兩手客戶的貸款結(jié)構(gòu)上看，50萬元以上的“金葵花”客戶數(shù)量為70萬戶，500萬以上的鉆石客戶數(shù)量達(dá)到了3萬戶，資產(chǎn)總額在1000萬以上的私人銀行客戶數(shù)量達(dá)到了1.5萬戶。高端客戶的交叉銷售率達(dá)到了4-5(國際上的指標(biāo)為5-7)，而低端客戶的該指標(biāo)僅為2.7-2.8，未來還有較大的提升空間，零售銀行整體的收入占比已經(jīng)達(dá)到了40%，其中零售銀行非利息業(yè)務(wù)收入占比達(dá)到了零售銀行總收入的60%，零售銀行來的利潤貢獻(xiàn)度從的10.9%迅速提高到21%，5月底已經(jīng)達(dá)到了31%。__銀行零售業(yè)務(wù)的發(fā)展優(yōu)勢可以總結(jié)為1、較高的集約效率，網(wǎng)均儲蓄存款達(dá)到了8.48億元，是行業(yè)平均水平的3倍，這樣的存款結(jié)構(gòu)使__銀行整體的存款活期化率達(dá)到56.73%，存款的平均成本僅僅為1.23%，網(wǎng)均個人貸款余額達(dá)到6個億，是同業(yè)平均水平的5倍多，網(wǎng)均非利息收入8.63萬元，是上市銀行平均水平的5倍，信用卡刷卡消費額位居同業(yè)第三(僅次于工行和建行);2、體系化的優(yōu)勢，整體零售銀行的業(yè)務(wù)管理體系分為財富管理、私人銀行、個人信貸、信用卡、渠道管理和運營作業(yè)體系，目標(biāo)是打造強大的客戶綜合服務(wù)能力。3、良好的客戶結(jié)構(gòu)。4、客戶群成長性良好，40歲以下的客戶超過了7成，25-40歲的客戶超過了52%，這些客戶正處于事業(yè)上升通道中，成長空間大。5、完善的產(chǎn)品體系。6、高效協(xié)同的服務(wù)渠道體系，網(wǎng)上銀行的替代率目前已經(jīng)達(dá)到了73.44%，電子銀行的替代率達(dá)到了84.5%。7、較強的專業(yè)能力和較強的銷售能力，和連續(xù)兩年__銀行偏股型基金銷售位居同行第三位(僅次于工行和建行)，實現(xiàn)基金銷售額1333.6億元，同比增長10.68%，實現(xiàn)基金銷售收入11.85億元，同比增長6.37%，而同期很多銀行同業(yè)基金銷售額和基金銷售收入同比都出現(xiàn)了下降，特別是在銀保業(yè)務(wù)上，由于保監(jiān)會出臺了銀保銷售新規(guī)，禁止保險經(jīng)紀(jì)人進(jìn)入銀行網(wǎng)點代理銷售保險，因此整體1-4月，同業(yè)的銀保銷售業(yè)務(wù)同比下降了15%左右，但是__的銀保業(yè)務(wù)增幅達(dá)到了28%。8、先進(jìn)的管理技術(shù)、獨具特色的零售文化和較高的品牌美譽度。從__銀行零售業(yè)務(wù)的未來發(fā)展情況看，由于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的盈利模式已經(jīng)收到挑戰(zhàn)，零售業(yè)務(wù)增長將成為商業(yè)銀行日益重要的利潤________，__銀行將致力于持續(xù)打造零售銀行業(yè)務(wù)的四項能力，分別是低成本運營能力、客戶價值挖掘能力、風(fēng)險定價能力和新客戶獲取能力，最終提高零售業(yè)務(wù)對于__銀行整體的利潤貢獻(xiàn)度。從低成本的運營能力看，__銀行將通過降低人工成本、柜面流程優(yōu)化、個貸流程優(yōu)化和推進(jìn)資源整合，提高電子銀行網(wǎng)上銀行替代率等手段降低銀行綜合經(jīng)營成本，從持續(xù)提升客戶價值的挖掘能力看，__銀行將通過先進(jìn)的技術(shù)支持客戶識別和需求分析，同時進(jìn)行多渠道協(xié)同的產(chǎn)品供給和跟蹤服務(wù)，并且對于客戶經(jīng)理有效的激勵機制，從不斷提高的風(fēng)險定價能力看，__銀行首先將準(zhǔn)確識別和測量客戶風(fēng)險合理評估貢獻(xiàn)度及潛在價值，精確計量和分?jǐn)傔\運營成本，最終通過IT系統(tǒng)實現(xiàn)快速精確的自動定價，從新客戶的獲取能力看，__銀行將通過客戶介紹、信用卡、營業(yè)廳、E理財、全員推介和公私聯(lián)動等各個方面全力推進(jìn)新客戶的獲取和挖掘能力，__銀行內(nèi)部制定的目標(biāo)是每年保持30%以上的客戶數(shù)增長速度。二、__銀行遠(yuǎn)程銀行和私人銀行業(yè)務(wù)__銀行遠(yuǎn)程銀行中心成立于，是由早期的客戶咨詢服務(wù)中心演變而來的是集咨詢、交易、營銷、理財與一體的遠(yuǎn)程中心，目前服務(wù)與__銀行5000多萬的零售客戶和50多萬的批發(fā)庫戶，在深圳福田、蛇口以及成都擁有三個場地，客戶咨詢服務(wù)中心于3月更名為遠(yuǎn)程銀行，目前已經(jīng)發(fā)展成為集遠(yuǎn)程柜臺、遠(yuǎn)程助理、空中理財、空中貸款和空中商旅為一體的綜合遠(yuǎn)程中中心，主要包括：1、快易理財，包括轉(zhuǎn)賬匯款、產(chǎn)品購買、支付繳費和賬戶維護(hù)、2、空中貸款，包括在線受理、主動授信和電子化簽約，在一年多的運營過程中，遠(yuǎn)程交易中心已經(jīng)實現(xiàn)了600萬筆的交易筆數(shù)，基金銷售超過1000億元，空中貸款授信超過60億元，空中理財客戶超過8萬戶，客戶總資產(chǎn)提升將近10%。__銀行私人銀行業(yè)務(wù)是為特定主體提供的以財富管理為核心的.綜合金融服務(wù)，目前中國的私人財富市場較大而且發(fā)展較快，據(jù)招行統(tǒng)計，目前中國3%的客戶擁有70%的財富，0.39%的客戶擁有45%的財富，而且在金融危機期間，財富管理業(yè)務(wù)是相對穩(wěn)定，具有良好收益的業(yè)務(wù);__銀行目前的私人銀行業(yè)務(wù)的客戶數(shù)已經(jīng)達(dá)到了1.44萬戶，管理的私人銀行客戶的資產(chǎn)總額達(dá)到了3000億元以上，__銀行私人銀行的服務(wù)特色包括：1、“1+N”的專業(yè)團隊，螺旋提升的四步工作法，包括傾聽、建議、實施和跟蹤，確?？蛻衾娴淖畲蠡?、開放式產(chǎn)品平臺：這是__銀行的私人銀行業(yè)務(wù)與券商基金等第三方機構(gòu)的不同，銀行完全站在公正的角度，以客觀的角度為客戶提供現(xiàn)金管理類、固定益類、股票投資類、另類投資(包括PE股權(quán)、藝術(shù)品投資和葡萄酒投資基金等)、海外投資以及其他投資;3、便捷的融資渠道，高額的消費易發(fā)放消費貸款，最高信用額度達(dá)到150萬元和金融資產(chǎn)抵質(zhì)押融資，4、全球聯(lián)線的理財服務(wù);5、尊享的增值服務(wù);6、高雅尊崇的品質(zhì)生活體驗。三、結(jié)論：1、中國銀行業(yè)傳統(tǒng)依靠利息業(yè)務(wù)收入尤其是對公貸款的利息業(yè)務(wù)收入的營業(yè)模式受到越來越多的挑戰(zhàn)，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的必要性和迫切性越來越得到銀行自身和研究界的重視，__銀行的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和零售銀行發(fā)展明顯領(lǐng)先于國內(nèi)同業(yè)，并且形成了自己的鮮明優(yōu)勢，其中客戶基儲客戶結(jié)構(gòu)等均是同業(yè)無法在短期趕超或者模擬的優(yōu)勢。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展除了能夠為銀行開辟新的收入________和利潤________之外，在利率市場化作為長期趨勢的大背景下，零售業(yè)務(wù)占比越高的銀行，未來的盈利能力受到的沖擊就越小，從而能夠保持銀行利潤的穩(wěn)健增長和盈利能力的穩(wěn)定。2、從__銀行其他方面的情況看，他的投資亮點在于：1、__銀行在降息周期的凈息差下降幅度最大，實際也說明了如果宏觀經(jīng)濟真的復(fù)蘇進(jìn)入升息周期之后，__銀行凈息差的上升幅度和盈利能力的提高能力也是最快的;2、在貸款規(guī)模天量增加而宏觀經(jīng)濟復(fù)蘇基礎(chǔ)尚且不穩(wěn)固的基礎(chǔ)上沒有輕易的釋放貸款撥備來平滑利潤波動;盈利質(zhì)量良好3、收購永隆銀行之后永隆經(jīng)營的逐漸改善和協(xié)同效應(yīng)的逐漸發(fā)揮;4、貸款結(jié)構(gòu)逐漸調(diào)整，中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展順利。3、我們目前維持前期的盈利預(yù)測，預(yù)測__銀行實現(xiàn)凈利潤為366.81億元，凈利潤的增長幅度為42.19%，不考慮可能的融資方案的每股收益為1.7元，每股凈資產(chǎn)為7.2元，按照最新收盤價12.83元計算，目前的動態(tài)PE和PB分別為7.55倍和1.78倍.5、__銀行的ROE為21.75%，未來隨著利率市場化、傳統(tǒng)對公業(yè)務(wù)的發(fā)展增速可能逐漸放緩、資本要求和杠桿率要求的逐漸提高，__銀行的ROE在一個較長的時間內(nèi)可能處于下降趨勢，但是考慮到招行零售業(yè)務(wù)發(fā)展所帶來的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)的優(yōu)秀、零售業(yè)務(wù)帶來的較高盈利能力和較為穩(wěn)定的中間業(yè)務(wù)收入等原因，我們認(rèn)為__銀行ROE下降的速度和空間將明顯慢于其他銀行同業(yè)，如果不考慮融資，我們認(rèn)為招行的ROE還有進(jìn)一步上升的空間，上升動力________于凈息差的提高和零售業(yè)務(wù)的利潤貢獻(xiàn)度的提高，整體我們看好__銀行在零售業(yè)務(wù)上的長期發(fā)展和持續(xù)的先動優(yōu)勢，長期維持推薦評級，但是短期由于考慮到資本指引即將下發(fā)和平臺貸款的可能政策擾動，建議投資者適當(dāng)謹(jǐn)慎。理財經(jīng)理個人工作總結(jié)12陳集中心學(xué)校三和小學(xué)新一屆民主理財小組，在學(xué)校黨支部的正確領(lǐng)導(dǎo)下，充分發(fā)揮民主理財、民主監(jiān)督的職能。從本學(xué)期開始對學(xué)校的公用經(jīng)費、資料費以及學(xué)生生活費按上級在關(guān)文件精神進(jìn)行了審核后再按時上報，最后把上報情況及時公示，得到了學(xué)校教職工的好評。現(xiàn)就我們本學(xué)期的工作作如下小結(jié)：一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，按時理財。我們民主理財小組成員從任職以來，深感責(zé)任重大，肩負(fù)著學(xué)校教職工對學(xué)校各項財務(wù)的監(jiān)督職能，為此，我們從思想上高度重視，認(rèn)真學(xué)習(xí)民主理財章程，工作中認(rèn)真仔細(xì)，從不馬虎，積極吸取群眾意見，及時反映給學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)。我們把每月底定為學(xué)校民主理財小組民主理財日，這一天，我們小組成員認(rèn)真查閱學(xué)校在本月里的`各種收、支票據(jù)，逐張逐頁地進(jìn)行核對，對票據(jù)嚴(yán)格把關(guān)，對各種收入與支出情況進(jìn)行如實記載，嚴(yán)格按照理財程序予以審查，對不符合財經(jīng)報銷的單據(jù)，一律不予通過，并把每次審查的內(nèi)容作好記錄，積極參與學(xué)校的各種有關(guān)財務(wù)會議，并把會議精神傳遞給群眾，從中聽取群眾意見，充分發(fā)揮民主理財?shù)淖饔谩６?、按時報帳，及時公示。按照中心學(xué)校規(guī)定，我們每月對公用經(jīng)費、資料費、學(xué)生生活費的財務(wù)單據(jù)進(jìn)行一次審查，并按時上報到中心學(xué)校。然后，把本月的學(xué)校財務(wù)情況予以公示，增強了學(xué)校的各項財務(wù)透明度。三、審核大型維修預(yù)算，并及時報告審批。本學(xué)期按照中心學(xué)校的財務(wù)審批制度，我們根據(jù)校委會的安排，對學(xué)校提出的地面硬化、電改水改、屋面維修等項目進(jìn)行了審核，并及時上報中心學(xué)校，得到中心學(xué)校批復(fù)后，再進(jìn)行實施。這樣規(guī)范了操作程序，讓學(xué)校財務(wù)管理走上了規(guī)范化的軌道。通過一年以來的工作，我們深刻體會到，民主理財真正體現(xiàn)了人民當(dāng)家作主，真正做到了“還干部一個清白，給群眾一個明白”，真正增強了領(lǐng)導(dǎo)和群眾的凝聚力，真正鞏固了領(lǐng)導(dǎo)在群眾中的廉政形象，從而，使領(lǐng)導(dǎo)在群眾中的工作更具說服力。理財經(jīng)理個人工作總結(jié)13時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20__年就過去了，在擔(dān)任__支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將__年工作情況匯報如下：一、20__年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷__貴族白酒交易中心、__市電力實業(yè)公司、__市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的'事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的'溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。__年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。三、存在的問題在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的`不足。（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強。（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。四、今后努力地方向在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過?；厥走@一年，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結(jié)。一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況1、任務(wù)指標(biāo)：基金個人任務(wù)指標(biāo)_萬，完成_萬，完成率__%。理財產(chǎn)品個人任務(wù)指標(biāo)_萬，完成_萬，完成率__%。理財客戶新增戶，完成__%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)_萬，銷售_萬，完成率__%。白金卡任務(wù)指標(biāo)_張，完成_張，完成率__%。貸記卡個人任務(wù)指標(biāo)_張，完成_張，完成率__%。2、學(xué)習(xí)上：20__年_月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。3、工作上：1）、積極營銷新客戶有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來_萬元。2）、細(xì)心維護(hù)老客戶定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了_多萬元的貴金屬，為我行增加了_萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。3）、耐心解答客戶問題經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。4、協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了___、___、___和___單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。二、工作中存在的不足1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。2、營銷力度有待提高。三、20__年的工作打算：1、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓！理財經(jīng)理個人工作總結(jié)14我于20__年11月調(diào)往分理處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職。在分理處工作的將近12個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將我本人在擔(dān)任客戶經(jīng)理工作期間的情況總結(jié)匯報如下：20__年11月21日，我由處調(diào)往處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職，在分理處領(lǐng)導(dǎo)和各同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)開展的緊迫感。在工作中，我把