2024年反洗錢基礎知識答題（試題及答案）

反洗錢基礎知識答題

一、選擇題

1、《刑法》洗錢罪的上游犯罪有（）［多選題］*

A.包括毒品犯罪V

B.黑社會性質(zhì)的組織犯罪V

C.恐怖活動犯罪V

D.走私犯罪V

E.貪污賄賂犯罪V

F.破壞金融管理秩序犯罪V

G.金融詐騙犯罪V

2、以下活動可能存在洗錢行為的有（）［單選題］*

A.地下錢莊

B.購買保險立即退保

C.成立空客公司

D.以上都是V

3、洗錢的過程具有以下哪些特征（）［多選題］*

A.洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。V

B.改變有關金錢的形式，

C.洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡V

D.洗錢者能夠控制洗錢的全過程。V

4、《反洗錢法》規(guī)定，金融機構應當設立（）負責反洗錢工作［單選題］*

A.法律合規(guī)部門

B.風險管理部門

C.審計部門

D.反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構V

5、我國反洗錢工作有哪些重要意義（）［多選題］*

A.是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要V

B.是嚴厲打擊經(jīng)濟犯罪的需要V

C.是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要V

D.是維護金融機構信譽及金融穩(wěn)定的需要V

6、有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的是（X［單選題］*

A.只能是金融機構工作人

B.只能是金融機構

C.只能是金融機構工作人員或金融機構

D.可以是任何單位和個人V

7、《中華人民共和國反洗錢法》自何時起實施（）［單選題］*

A.2007年1月1日V

B.2007年3月1日

C.2006年1月1日

D.2006年3月1日

8、《反洗錢法》的立法宗旨是（）［單選題］*

A.打擊黑社會組織犯罪

B.遏制貪污腐敗現(xiàn)象

C.打擊非法金融活動

D.預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪V

9、根據(jù)《反洗錢法》及相關規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門是指（）［單選題］*

A.中國人民銀行V

B.公安部

C.財政部

D.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

10、中國人民銀行設立（）負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。［單選題］

A.反洗錢局

B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心V

C.保衛(wèi)局

D.分支機構

11、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權的有（）［多選題］*

A.中國人民銀行總行V

B.中國人民銀行省一級分支機構V

C.中國人民銀行地市中心支行V

D.中國人民銀行縣（市）支行

12、金融機構應履行的反洗錢義務包括（）［多選題］*

A.建立客戶身份識別制度V

B.執(zhí)行大額交易和可疑交易報告V

C.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度V

D.建立健全反洗錢內(nèi)控制度V

13、金融機構應當建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構的（）應當對反洗錢內(nèi)部

控制制度的有效實施負責［單選題］*

A.負責人V

B.工作人員

C.股東

D.董事會

14、金融機構應建立的三個反洗錢制度包括（\客戶身份資料和交易記錄保存制度、

大額交易和可疑交易報告制度［單選題］*

A.反洗錢內(nèi)控制度

B.客戶身份識別制度V

C.客戶風險等級劃分制度

D.報告涉嫌恐怖融資制度

15、反洗錢三大預防措施中，處于基礎地位的是（）［單選題］*

A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送

B.客戶身份識別V

C.客戶身份資料和交易記錄保存

D.反洗錢監(jiān)督檢查

16、反洗錢的核心問題和基礎工作是可疑交易信息的（）［單選題］*

A.采集與分析

B.分析與報告

C.采集與報告

D.采集、分析與報告V

17、金融機構根據(jù)（）方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度［單選題］*

A.合規(guī)方法

B.風險為本方法V

C.合規(guī)與風險并重

D.風險測試方法

18、根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了

解客戶的（X［多選題］*

A.交易性質(zhì)V

B.交易目的V

C.交易的受益人V

D.交易的資金風險

19、客戶身份識別的基本原則（）［多選題］*

A.真實性V

B.有效性V

C.完整性V

D.持續(xù)性V

20、客戶身份識別包含哪三層含義（）［多選題］*

A.了解客戶的真實身份V

B.了解客戶的交易性質(zhì)和交易目的V

C.了解客戶的資金來源和用途V

D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人V

21、根據(jù)《反洗錢法》及相關規(guī)定，金融機構對先前獲得的（）的真實性、有效性或

者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。［單選題］*

A.客戶信用資料

B.客戶申請開戶資料

C.客戶交易信息

D.客戶身份資料V

22、在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。當

對客戶及其交易的資金風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構應重新識別客戶身份，及時調(diào)整

其風險等級分類，以確認其身份和交易是否可以。（）［單選題］*

A.對V

B錯

23、以下哪種情況出現(xiàn)時，應重新識別客戶（）［多選題］*

A.客戶行為異常V

B.客戶有洗錢嫌疑V

C.客戶提出銷戶

D.客戶代理人未授權V

24、金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向（）等部門核實客戶的有關身

份信息。［單選題］*

A.財政

B.公安部門

C.工商管理部門

D.公安、工商管理部門V

25、識別和核實受益所有人信息時，通過哪些方式獲取的信息、數(shù)據(jù)或者資料，可以

獨立可以獨立作為識別、核實受益所有人身份的證明材料（）［單選題］*

A.政府主管部門、非自然人客戶以及有關自然人依法應當提供、披露的法定信息、數(shù)據(jù)

或者資料V

B.詢問非自然人客戶、要求非自然人客戶提供證明材料

C.收集權威媒體報道

D.委托商業(yè)機構調(diào)查

26、金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下哪些措施，

識別或者重新識別客戶身份（）［多選題］*

A.要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件V

B.回訪客戶V

C.實地查訪V

D.向公安、工商管理等部門核實V

E.其他可依法采取的措施V

27、客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構應當（）［多選題］*

A.保護商業(yè)秘密V

B.保護個人隱私V

C.妥善保存客戶身份識別中獲取的客戶身份信息V

D.善保存客戶身份識別中獲取的交易信息V

28、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限

內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構應（）［單選題］

A.終止與客戶的業(yè)務關系

B.中止為客戶辦理業(yè)務V

C.暫停與客戶的業(yè)務關系B拒絕客戶的業(yè)務請求

29、根據(jù)《反洗錢法》及相關規(guī)定，金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保

第三方已經(jīng)采取本法要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別

措施的，由（）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。［單選題］*

A.該金融機構V

B.上述所指的第三方機構

C.金融機構工作人員

D.第三方機構工作人員

30、委托金融機構以外的代理機構辦理保險業(yè)務時，應在委托協(xié)議中明確雙方在（）

方面的反洗錢職責［單選題］*

A.可疑交易報告

B.宣傳培訓

C.交易資料保存

D.客戶身份識別V

31、根據(jù)《反洗錢法》及相關規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當同時

對（）的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。［單選題］*

A.代理人

B.被代理人

C.代理人和被代理人V

D.受益人

32、按照反洗錢相關要求，在哪種情況下，保險公司在訂立保險合同時，必須留存客

戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件（）［多選題］*

A.保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)

保險合同V

B.保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身

保險合同

C.保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)

保險合同

D、保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人

身保險合同V

E、保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉賬形式繳納的保

險合同V

33、對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳

納的財產(chǎn)保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應當（）［單選題］*

A、核對被保險人有效身份證件或者其他身份證明文件

B、核對投保人有效身份證件或者其他身份證明文件V

C、核對受益人人有效身份證件或者其他身份證明文件

D、核對投保人和被保險人有效身份證件或者其他身份證明文件

34、對于單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且

以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應當（）［單選題］*

A.核對被保險人有效身份證件或者其他身份證明文件

B、核對投保人有效身份證件或者其他身份證明文件

C.核對受益人人有效身份證件或者其他身份證明文件

D.核對投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份

證明文件V

35、客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為

人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險公司應當要求（），核對其有效身

份證件或者其他身份證明文件，確認其身份。［單選題］*

A投保人出示有效身份證件或者其他身份證明文件

B.投保人出示保險合同原件或者保險憑證原件

C.退保申請人出示有效身份證件或者其他身份證明文件

D.退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件V

36、在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額為人民幣1

萬元以上或者外幣等值1000美元以上，保險公司應當核對被保險人或者受益人的有效身份

證件或者其他身份證明文件，確認（）的關系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留

存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。［單選題］*

A.被保險人與受益人

B.投保人與受益人

C.投保人與被保險人

D.投保人、被保險人與受益人V

37、按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，

客戶的住所地址與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的（）［單選題］*

A.身份證地址

B.經(jīng)常居住地V

C.戶口簿地址

D.臨時居住地

38、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循"了解你的客

戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易，采取相

應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的（）和交易的（）［多

選題］*

A自然人V

B法人

C.受益人

D.實際受益人V

39、法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息包括（）［多選題］*

A.客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼V

B.可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、

號碼和有效期限V

C控股股東或者實際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的名稱、號碼和有效期

限V

D.法定代表人/負責人的姓名、身份證件或者身份證明文件的名稱、號碼和有效期限V

40、非自然人客戶受益所有人范圍包括（）［多選題］*

A.法定代表人V

B.總經(jīng)理V

C.直接或間接擁有超過25%股權或者表決權的自然人V

D.通過人事財務等其他方式對公司進行控制的自然人V

41、金融機構應當保存的交易記錄包括（）［單選題］*

A.關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿

B.關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及相關電子數(shù)據(jù)

C.關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的

合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料V

D.關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的

合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料和資金監(jiān)測工作記錄

42、《反洗錢法》規(guī)定，金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。

客戶身份資料在業(yè)務關系結束后，應當至少保存（）年。［單選題］*

A.3年

B.5年V

C.10年

D.15年

43、對于新建立業(yè)務關系的客戶，金融機構應當在業(yè)務關系建立后（）內(nèi)完成風險等

級劃分工作。［單選題］*

A.5個工作日

B.15日

C.10個工作日V

D.10日

44、按照反洗錢相關規(guī)定，金融機構在評估客戶洗錢風險時，應當考慮以下哪些風險

要素（）［多選題］*

A.地域V

B.客戶V

C.業(yè)務V

D彳亍業(yè)V

45、在風險等級的劃分層次上，金融機構應明確客戶風險等級不少于（）［單選題］*

A.一級

B.二級

C.三級V

D.四級

46、對于具有下列哪些情形之一的客戶，金融機構可直接將其風險等級確定為最高（）

［多選題］*

A.客戶或其實際控制人、實際受益人被列入我國發(fā)布或承認的應實施反洗錢監(jiān)控措施

的名單V

B.客戶或其實際控制人、實際受益人為外國政要或其親屬、關系密切人V

C.客戶多次涉及可疑交易報告V

D.客戶拒絕金融機構依法開展的客戶盡職調(diào)查工作V

47、金融機構在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人

民銀行當?shù)胤种C構報告以下哪些可疑行為（）［多選題］*

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。V

B.對向境內(nèi)匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯

款人賬號和匯款人住所及其