金融科技創(chuàng)新應(yīng)用聲明書(shū)：基于RPA技術(shù)的銀行數(shù)字化運(yùn)營(yíng)服務(wù)

創(chuàng)新應(yīng)用基本信息創(chuàng)新應(yīng)用編號(hào)創(chuàng)新應(yīng)用類(lèi)型金融服務(wù)機(jī)構(gòu)信息1統(tǒng)一社會(huì)信用代碼廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司持有金融牌照信息機(jī)構(gòu)編碼：B1048H244010001發(fā)證機(jī)關(guān)：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局?jǐn)M正式運(yùn)營(yíng)時(shí)間2024年9月28日技術(shù)應(yīng)用1.利用云計(jì)算、RPA(機(jī)器人流程自動(dòng)化)等技術(shù)建設(shè)流程自動(dòng)化處理平臺(tái)，模擬人工操作各類(lèi)軟件界面，結(jié)系統(tǒng)、規(guī)則固定、重復(fù)性高的人工工作，有效提升工作效率和準(zhǔn)確性。2.利用自然語(yǔ)言理解、語(yǔ)音識(shí)別、語(yǔ)音合成等人工智能技術(shù)，讀取并理解界面內(nèi)容、彈窗提示和附件內(nèi)容，實(shí)現(xiàn)對(duì)重復(fù)工作高效、安全、穩(wěn)定的自動(dòng)化處理，減少各功能服務(wù)本項(xiàng)目基于云計(jì)算、RPA、人工智能等技術(shù)搭建流程自報(bào)表編制、數(shù)據(jù)報(bào)送、數(shù)據(jù)采集、流程跟蹤、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)營(yíng)管理水平。本項(xiàng)目由廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司獨(dú)立研發(fā)及運(yùn)營(yíng)，此外沒(méi)有其它第三方機(jī)構(gòu)參與。創(chuàng)新性說(shuō)明2.風(fēng)險(xiǎn)防控方面，通過(guò)建立標(biāo)準(zhǔn)化的自動(dòng)化技術(shù)平臺(tái)，利用全新的工作方式，實(shí)現(xiàn)對(duì)常態(tài)化工作的有效監(jiān)降低人為操作風(fēng)險(xiǎn)，提升各流程處理準(zhǔn)確性。3.系統(tǒng)管理方面，RPA平臺(tái)通過(guò)系統(tǒng)集成的方式與源業(yè)務(wù)系統(tǒng)直連整合，既保證了平臺(tái)運(yùn)行效果，又簡(jiǎn)化了工作機(jī)制，增強(qiáng)系統(tǒng)統(tǒng)一管理能力，提升了自動(dòng)化流程靈4.客戶(hù)體驗(yàn)方面，運(yùn)用人工智能技術(shù)賦能業(yè)務(wù)，改善以驗(yàn)。預(yù)期效果實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程自動(dòng)化處理，解決銀行業(yè)務(wù)人員工作量決異構(gòu)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)搬運(yùn)工作，消除操作斷點(diǎn)和數(shù)據(jù)孤島問(wèn)題。計(jì)劃落地80個(gè)自動(dòng)化場(chǎng)景，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化處理大量跨系統(tǒng)、規(guī)則固定、重復(fù)性高的人工工作，提高銀行數(shù)字化經(jīng)營(yíng)管理水平。創(chuàng)新應(yīng)用服務(wù)信息行內(nèi)部員工提供服務(wù)，不涉及對(duì)外服務(wù)。服務(wù)時(shí)間7×24小時(shí)服務(wù)用戶(hù)內(nèi)部員工服務(wù)協(xié)議書(shū)本項(xiàng)目為廣州農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)部員工提供數(shù)字化運(yùn)營(yíng)服務(wù)，不涉及服務(wù)協(xié)議書(shū)。性評(píng)估評(píng)估機(jī)構(gòu)廣州農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)法律部評(píng)估時(shí)間2024年07月24日有效期限3年本項(xiàng)目嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全法》、《中華人民共和國(guó)數(shù)據(jù)安全法》、《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》、《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》、《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》(中國(guó)劃(2022-2025年)》(銀發(fā)〔2021〕3保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見(jiàn)》(銀保監(jiān)辦發(fā)〔2022〕2號(hào))等相關(guān)國(guó)家法律法金融服務(wù)符合相關(guān)法律法規(guī)要求，可依法合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)用。營(yíng)服務(wù)》(見(jiàn)附件1-1)技術(shù)安全性評(píng)估評(píng)估機(jī)構(gòu)廣州農(nóng)村商業(yè)銀行金融科技部評(píng)估時(shí)間2024年07月24日有效期限3年本項(xiàng)目嚴(yán)格按照《個(gè)人金融信息保護(hù)技術(shù)規(guī)范》(JR/T—2021)、《金融數(shù)據(jù)安全數(shù)據(jù)安全分范》(JR/T0223—2021)、《人工智能算法金融應(yīng)用評(píng)價(jià)規(guī)范》(JR/T0221—2021營(yíng)服務(wù)》(見(jiàn)附件1-2)風(fēng)控措施1風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)RPA平臺(tái)存在大量跨系統(tǒng)的接管工作，涉及多系統(tǒng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)使用及賬號(hào)信息存儲(chǔ)，可能存在數(shù)據(jù)泄漏或被篡改的安全風(fēng)險(xiǎn)。防范措施據(jù)傳輸時(shí)，采用加密通道進(jìn)行數(shù)據(jù)傳輸。2風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)務(wù)連續(xù)性中斷等方面風(fēng)險(xiǎn)，亟需采取措施加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控預(yù)警與處置。防范措施控機(jī)制，掌握創(chuàng)新應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)態(tài)勢(shì)，保障業(yè)務(wù)安3風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)RPA平合接管了大量監(jiān)管對(duì)外報(bào)送流程，自動(dòng)防范措施在業(yè)務(wù)上加強(qiáng)人工業(yè)務(wù)復(fù)核，RPA執(zhí)行結(jié)果文送流程。在技術(shù)上RPA平臺(tái)提供日志、截圖、錄屏等方式，解決人工操作難以審計(jì)和回溯的痛點(diǎn)，規(guī)范流程處理中的各項(xiàng)指標(biāo)計(jì)算及結(jié)果審核，建立風(fēng)險(xiǎn)閉環(huán)處理機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制提供全額補(bǔ)償，充分保障消費(fèi)者合法權(quán)益。退出機(jī)制本項(xiàng)目由廣州農(nóng)商銀行建立退出預(yù)案(見(jiàn)附件1-4),在業(yè)務(wù)上，將及時(shí)告知涉及自動(dòng)化流程的用戶(hù)退出情業(yè)務(wù)流程正常處理。應(yīng)急預(yù)案1-5),涵蓋平臺(tái)突發(fā)事件處置演練及分類(lèi)分級(jí)處妥善處置進(jìn)行中業(yè)務(wù)，保障業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和用戶(hù)信息安全數(shù)據(jù)安全存儲(chǔ)。投訴響應(yīng)機(jī)制投訴渠道本項(xiàng)目為廣州農(nóng)商銀行內(nèi)部用戶(hù)設(shè)立對(duì)外投訴渠道。與處理機(jī)制行內(nèi)用戶(hù)通過(guò)行內(nèi)系統(tǒng)登記投訴內(nèi)容，并流轉(zhuǎn)至相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)辦或系統(tǒng)負(fù)責(zé)人跟進(jìn)處理。自律投訴投訴渠道受理機(jī)構(gòu)：中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)投訴電話：400-800-9616fintech_support@nifa與處理機(jī)制〔2015〕221號(hào))要求，由中國(guó)人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等國(guó)家有關(guān)部委組織建立的全消費(fèi)者投訴處理機(jī)制。對(duì)于涉及相關(guān)地區(qū)的金融科技創(chuàng)新應(yīng)用項(xiàng)目的爭(zhēng)議、投訴事項(xiàng)，協(xié)會(huì)接收投訴意見(jiàn)后，由相關(guān)部門(mén)依程序進(jìn)行處置，并接受金融管理部門(mén)監(jiān)督審查。聯(lián)系方式：400-800-9616上午8:30-11:30下午13:30-17:00備注無(wú)承諾聲明保護(hù)用戶(hù)資金和信息安全。力消除因使用成本、文化程度、地域限制等造成的“數(shù)字鴻溝”,一，開(kāi)展“負(fù)責(zé)任的創(chuàng)新”,打造“值得信賴(lài)的技術(shù)”,切實(shí)服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)附件1-1基于RPA技術(shù)的銀行數(shù)字化運(yùn)營(yíng)服務(wù)合法合規(guī)性評(píng)估報(bào)告益保護(hù)實(shí)施辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2020〕第5號(hào)發(fā)布)、《金2024年07月24日基于RPA技術(shù)的銀行數(shù)字化運(yùn)營(yíng)服務(wù)技術(shù)安全性評(píng)估報(bào)告據(jù)安全分級(jí)指南》(JR/T0197—2020)、《金融數(shù)據(jù)安全數(shù)據(jù)生2024年07月24日附件1-3基于RPA技術(shù)的銀行數(shù)字化運(yùn)營(yíng)服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制附件1-4基于RPA技術(shù)的銀行數(shù)字化運(yùn)營(yíng)服務(wù)退出機(jī)制GUANGZHOURURAL.COMMERCIAL廣州農(nóng)耐商業(yè)銀行 11.1.目的和依據(jù) 11.2.適用范圍 1 23.1.場(chǎng)景一：應(yīng)用服務(wù)器單臺(tái)故障 2 3 43.4.場(chǎng)景四：生產(chǎn)中心不可用 5 6 6 7 8 9 廣州農(nóng)村商業(yè)銀行1.總則RPA機(jī)器人流程自動(dòng)化平臺(tái)應(yīng)急預(yù)案是RPA機(jī)器人流程自動(dòng)化平臺(tái)遇到緊急情況或運(yùn)行中斷后為恢復(fù)服務(wù)所采取的快速有效的應(yīng)對(duì)手段。通過(guò)建立包含應(yīng)急啟動(dòng)、執(zhí)行、恢復(fù)等流程、步驟和技術(shù)操作方案，為系統(tǒng)相關(guān)組織、人員處理應(yīng)急情況提供指導(dǎo)；并作為本系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案適用范圍是與本系統(tǒng)有關(guān)的所有組織體系和人廣州農(nóng)村商業(yè)銀行1.1.場(chǎng)景一：應(yīng)用服務(wù)器單臺(tái)故障3.1.1場(chǎng)景描述3.1.2應(yīng)急處理3.1.4處理步驟廣州農(nóng)村商業(yè)銀行GUANG2HOUJnA.COMMERCIAL,BANK1.2.場(chǎng)景二：數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器單臺(tái)故障3.2.1場(chǎng)景描述數(shù)據(jù)庫(kù)所在主機(jī)發(fā)生硬件故障，導(dǎo)致主機(jī)停機(jī)或者需要安排停3.2.2應(yīng)急處理異步多線程強(qiáng)同步復(fù)制技術(shù)。當(dāng)所在數(shù)據(jù)庫(kù)的虛擬機(jī)或物理機(jī)故障3.2.3應(yīng)急處置前提條件3.2.4處理步驟啟動(dòng)故障節(jié)點(diǎn)，詳細(xì)啟動(dòng)方式見(jiàn)章節(jié)2.8.2應(yīng)用啟動(dòng)。3.2.5人員協(xié)調(diào)、溝通報(bào)告參見(jiàn)《廣州農(nóng)村商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心突發(fā)事件應(yīng)急管理規(guī)范(2017年修訂)》的相關(guān)章節(jié)。廣州農(nóng)村商業(yè)銀行1.3.場(chǎng)景三：數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器生產(chǎn)存儲(chǔ)故障生產(chǎn)存儲(chǔ)故障，數(shù)據(jù)庫(kù)無(wú)法訪問(wèn)生產(chǎn)存儲(chǔ)，或者生產(chǎn)存儲(chǔ)數(shù)據(jù)網(wǎng)絡(luò)科和運(yùn)行科排查數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)的運(yùn)行情況，從數(shù)據(jù)庫(kù)、網(wǎng)關(guān)、虛啟動(dòng)故障節(jié)點(diǎn)，詳細(xì)啟動(dòng)方式見(jiàn)章節(jié)2.8.2應(yīng)用啟動(dòng)。按《廣州農(nóng)村商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心突發(fā)事件應(yīng)急管理規(guī)范》的相廣州農(nóng)村商業(yè)銀行1.4.場(chǎng)景四：生產(chǎn)中心不可用廣州農(nóng)村商業(yè)銀行1.5.場(chǎng)景五：?jiǎn)蝹€(gè)網(wǎng)絡(luò)交換機(jī)不可用主機(jī)層面通過(guò)雙網(wǎng)卡主備的方式實(shí)現(xiàn)對(duì)網(wǎng)絡(luò)的訪問(wèn)，當(dāng)一個(gè)網(wǎng)無(wú)參見(jiàn)《廣州農(nóng)村商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心突發(fā)事件應(yīng)急管理規(guī)范》的1.6.場(chǎng)景六：生產(chǎn)中心雙網(wǎng)絡(luò)防火墻不可用廣州農(nóng)村商業(yè)銀行1.7.場(chǎng)景七：數(shù)據(jù)中心火災(zāi)應(yīng)急處理廣州農(nóng)村商業(yè)銀行GUANOZHOUrURAL.COMMEACEAL,a廣州農(nóng)村商業(yè)銀行1.9.場(chǎng)景九：盜警、人為破壞應(yīng)急處理廣州農(nóng)村商業(yè)銀行GUANGZHOU