金融機(jī)構(gòu)功能與監(jiān)督練習(xí)試卷4

金融機(jī)構(gòu)功能與監(jiān)督練習(xí)試卷4

一、單選題（單題）（本題共27題，每題7.0分，共

27分。）

1、下列哪項(xiàng)敘述是正確的（）

A、交易所市場(chǎng)主要的交易原則包括公開競(jìng)價(jià)、價(jià)格優(yōu)先、數(shù)量優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先

B、典型的場(chǎng)外交易市場(chǎng)包括柜臺(tái)交易市場(chǎng)、第三市場(chǎng)和第四市場(chǎng)等

C、柜臺(tái)交易市場(chǎng)又稱為店頭市場(chǎng),是最大也是最重要的場(chǎng)外交易市場(chǎng)

D、從融資總量來衡量，交易市場(chǎng)是證券發(fā)行的主要渠道

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

2、下列哪項(xiàng)屬于銀行類金融機(jī)構(gòu)（）

A、租賃公司

B、信用社

C、郵政儲(chǔ)蓄

D、金融控股公司

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

3、承擔(dān)大型設(shè)備或項(xiàng)目進(jìn)出口貿(mào)易融資的是（）

A、國家開發(fā)銀行

B、中國進(jìn)出口銀行

C、中國銀行

D、中國建設(shè)銀行

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

4、下列哪項(xiàng)敘述是錯(cuò)誤的（）

A、國家開發(fā)銀行的資金來源主要是財(cái)政資金和金融債券發(fā)行,貸款方向集中于基礎(chǔ)

設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、支柱產(chǎn)業(yè)

B、國家開發(fā)銀行是政府全資擁有的國家出口信用機(jī)構(gòu),其國際信用評(píng)級(jí)與國家主權(quán)

評(píng)級(jí)一致

C、中國進(jìn)出口銀行的主要資金來源是財(cái)政部及金和金融債券發(fā)行，貸款方向主要是

進(jìn)出口信貸和國外貸款的轉(zhuǎn)貸款

D、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行實(shí)行獨(dú)立核算,自主、保本經(jīng)營，企業(yè)化管理，在業(yè)務(wù)上接受中

國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的指導(dǎo)和監(jiān)督

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

5、下列哪項(xiàng)是中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)的職能（）

A、確定人民幣匯率政策;維護(hù)合理的人民幣匯率水平;實(shí)施外匯管理;持有、管理和

經(jīng)營國家外匯儲(chǔ)備和黃金儲(chǔ)備

B、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，依法對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處

C、對(duì)證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，依法對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處

D、依法監(jiān)管保險(xiǎn)公司的償付能力和巾場(chǎng)行為;負(fù)責(zé)保險(xiǎn)保障基金的管理，監(jiān)管保險(xiǎn)

保證金;根據(jù)法律和國家對(duì)保險(xiǎn)資金的運(yùn)用政策，制定有關(guān)規(guī)章制度，依法對(duì)保險(xiǎn)公司

的資金運(yùn)用進(jìn)行監(jiān)管

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

6、擁有“對(duì)上市公司實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，依法對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處”權(quán)力的

是（）

A、中國人民銀行

B、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

C、國奧委

D、財(cái)政部

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

7、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)的職能不包括（）

A、制定保險(xiǎn)行業(yè)信息化標(biāo)準(zhǔn);建立保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)預(yù)警和監(jiān)控體系，跟蹤分析、監(jiān)

測(cè)、預(yù)測(cè)保險(xiǎn)市場(chǎng)運(yùn)行狀況，負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國保險(xiǎn)業(yè)的數(shù)據(jù)、報(bào)表,抄送中國人民

銀行，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以發(fā)布

B、組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作,指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作,承擔(dān)反洗錢的資金監(jiān)

測(cè)職責(zé)

C、審批關(guān)系社會(huì)公眾利益的保險(xiǎn)險(xiǎn)種、依法實(shí)行強(qiáng)制保險(xiǎn)的險(xiǎn)種和新開發(fā)的人壽

保險(xiǎn)險(xiǎn)種等的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率，對(duì)其他保險(xiǎn)險(xiǎn)種的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率實(shí)施備

案管理

D、審批保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司的設(shè)立;會(huì)同有關(guān)部

門審批保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的設(shè)立;審批境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)代表處的設(shè)立;審批保險(xiǎn)代理公

司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)評(píng)估公司等保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立;審批境內(nèi)

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu);審批保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的合并、分立、變更、

解散，決定接管和指定接受;參與、組織保險(xiǎn)公司的破產(chǎn)、清算

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

8、金融法律法規(guī)體系由4個(gè)層次組成，從低到高分別是（）

A、規(guī)范性文件、金融規(guī)章、金融法規(guī)、金融法律

B、規(guī)范性文件、金融法規(guī)、金融規(guī)章、金融法律

C、金融法律、金融法規(guī)、金融規(guī)章、規(guī)范性文件

D、金融法律、金融規(guī)章、金融法規(guī)、規(guī)范性文件

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

9、金融監(jiān)管當(dāng)局實(shí)施監(jiān)管的內(nèi)容不包括（）

A、市場(chǎng)準(zhǔn)入的監(jiān)管

B、市場(chǎng)退出的監(jiān)管

C、機(jī)構(gòu)運(yùn)作的監(jiān)管

D、人事變動(dòng)的監(jiān)管

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

10、按流動(dòng)性排列，從高到低是（）

A、證券投資、現(xiàn)金類資產(chǎn)、貸款

B、現(xiàn)金類資產(chǎn)、貸款、證券投資

C、現(xiàn)金類資產(chǎn)、證券投資、貸款

D、貸款、證券投資、現(xiàn)金類資產(chǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

11、下列關(guān)于貸款的分類，正確的是（）

A、按照抵押情況可以劃分為信用貸款、承諾貸款、保證貸款、抵押貸款和質(zhì)押貸

款

B、按照信用性質(zhì)可以劃分為工業(yè)貸款、商業(yè)貸款、農(nóng)業(yè)貸款、建筑業(yè)貸款、消費(fèi)

者貸款、住房按揭貸款、商業(yè)按揭貸款、房地產(chǎn)開發(fā)貸款等

C、按照還款方式可以劃分為一次償還貸款和分期償還貸款

D、按照貸款對(duì)象可以劃分為定期貸款和循環(huán)信用額度貸款

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

知識(shí)點(diǎn)常析：貸款按照近押情況可以劃分為信用貸款、保證貸款、抵押貸款和質(zhì)押

貸款。按照貸款對(duì)象可以劃分為工業(yè)貸款、商業(yè)貸款、農(nóng)'業(yè)貸款、建筑業(yè)貸款、消

費(fèi)者貸款、住房按揭貸款、商業(yè)按揭貸款、房地產(chǎn)開發(fā)貸款,等等。按照信用性質(zhì)

貸款可劃分為定期貸款和循環(huán)信用額度。

12、現(xiàn)金類資產(chǎn)不包括（）

A、法定存款準(zhǔn)備金

B、超額存款準(zhǔn)備金

C、同業(yè)存款

D、貸款損失準(zhǔn)備金

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

13、下列證券中,商業(yè)銀行不能購買持有的是（）

A、商業(yè)本票

B、銀行承兌匯票

C、公司債券

D、公司股票

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

14、下列哪項(xiàng)商業(yè)銀行經(jīng)營的業(yè)務(wù)不反映在資產(chǎn)負(fù)債表上（）

A、儲(chǔ)蓄存款

B、貸款承諾

C、貸款

D、證券投資

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

15、在委托型控股的金融控股公司內(nèi)（）

A、金融性控股公司和其母公司下屬若干個(gè)金融機(jī)構(gòu)之間有直接的股權(quán)關(guān)系;金融性

控股公司是金融機(jī)構(gòu)的上級(jí)單位

B、金融性控股公司和其母公司下屬若干個(gè)金融機(jī)構(gòu)之間沒有直接的股權(quán)關(guān)系;金融

性控股公司是金融機(jī)構(gòu)的上級(jí)單位

C、金融性控股公司和其母公司下屬若干個(gè)金融機(jī)構(gòu)之間有直接的股權(quán)關(guān)系;金融性

控股公司和金融機(jī)構(gòu)都是母公司并列投資的兩類公司

D、金融性控股公司和其母公司下屬若干個(gè)金融機(jī)構(gòu)之間沒有直接的股權(quán)關(guān)系:金融

性控股公司和金融機(jī)構(gòu)都是母公司并列投資的兩類公司

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

16、建立金融控股公司的動(dòng)力首先是來自（）

A、民營工商企業(yè)

B、國有大中型企業(yè)

C、高新技術(shù)企業(yè)

D、傳統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

17、金融監(jiān)管的主要目標(biāo)是確保金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)作，降低金融機(jī)構(gòu)的（）和金?融市

場(chǎng)的（）,維護(hù)金融業(yè)的穩(wěn)定和安全

A、整體風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B、整體風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C、個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D、個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

18、在2003年4月（）正式成立后,中國人民銀行不再承擔(dān)銀行機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管職能

A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B、國家外匯管理局

C、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

D、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

19、在我國目前的管理格局下，下列哪兩家機(jī)構(gòu)之間有領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)系（）

A、中國人民銀行和中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

B、中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C、中國人民銀行和國家外匯管理局

D、中國人民銀行和中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析

20、監(jiān)管機(jī)