金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄試題答案

金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄試題答案

一、單選題（每題5分）

1、較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶應(yīng)至少每（）個(gè)月重新審核一次。［單選題］*

A、3

B、6

C、10（正確答案）

D、12

2、一年內(nèi)（）次（含以上）涉及可疑交易報(bào)告所涉客戶，可直接將其定級(jí)為高風(fēng)

險(xiǎn)。［單選題］*

A、2

B、3（正確答案）

C、4

D、5

3、本行應(yīng)在與新噌客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個(gè)工作日內(nèi)，完成風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工

作。［單選題］*

A、5

B、10（正確答案）

C、20

D、15

4、我行員工涉嫌參與、組織洗錢相關(guān)活動(dòng)的，應(yīng)評(píng)為（）風(fēng)險(xiǎn)。［單選題］*

A、低風(fēng)險(xiǎn)

B、中風(fēng)險(xiǎn)

C、較高風(fēng)險(xiǎn)

D、高風(fēng)險(xiǎn)正確答案)

5、呈現(xiàn)有組織同時(shí)或分批開戶異常行為的客戶，可直接將其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為()

風(fēng)險(xiǎn)。［單選題］*

A、低

B、中

C、高(正確答案)

6、對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)程度顯著較低且預(yù)估能夠有效控制其風(fēng)險(xiǎn)的客戶，直接將其定級(jí)為低

風(fēng)險(xiǎn)，不包括()o［單選題］*

A、各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)

B、個(gè)人客戶發(fā)生業(yè)務(wù)僅為貸款還款、非稅繳納

C、國(guó)有企業(yè)1正確答案：

D、司法機(jī)關(guān)、武警部隊(duì)

7、分行合規(guī)部需于年底前完成客戶洗錢評(píng)估工作報(bào)告，其報(bào)告機(jī)構(gòu)不包括()o

［單選題］*

A、分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組

B、總行合規(guī)部

C、中國(guó)人民銀行正確答案)

D、屬地人民銀行

8、某客戶受到公安機(jī)關(guān)查詢賬戶，原因?yàn)樯嫦淤€場(chǎng)案，且該客戶交易存在可疑，

該客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)調(diào)整為0風(fēng)險(xiǎn)。［單選題］*

A、低

B、中

C、高;正確答案）

9、本行禁止類客戶不包括（）。［單選題］*

A、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議列示的涉恐類實(shí)體和個(gè)人

B、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門發(fā)布的恐怖組織和恐怖人民名單

C、人民銀行反洗錢調(diào)查的客戶正確答案）

D、各國(guó)政府列示的制裁類個(gè)人

10.按照（）原則，客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)初評(píng)崗須對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)盡職調(diào)查進(jìn)行

審核。［單選題］*

A、客戶對(duì)應(yīng)管理部門

B、客戶歸屬

C、誰(shuí)發(fā)起、誰(shuí)審核（正確答案）

D、合規(guī)部牽頭

二、多選題（每題5分）

1、符合（）條件的較高及以上風(fēng)險(xiǎn)客戶不得下調(diào)其洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：*

A、客戶實(shí)際控制人被確認(rèn)為聯(lián)合國(guó)等國(guó)際權(quán)威組織發(fā)布的制裁名單正新答案）

B、涉及近兩年內(nèi)上報(bào)屬地人行并被接收或被公安機(jī)關(guān)立案的正確答案）

C、拒絕配合客戶身份識(shí)別（正確答案）

D、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在倒賣銀行賬戶（F確答案）

2、風(fēng)險(xiǎn)事件是指：*

A、各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在日常辦理“面對(duì)面”業(yè)務(wù)中，發(fā)現(xiàn)的客戶存在的異常行為（正確答

案）

B、客戶接受有權(quán)機(jī)關(guān)及有權(quán)機(jī)關(guān)查、凍、扣且可能涉及洗錢或恐怖融資等犯罪活

動(dòng)的（正確筌案）

C、中國(guó)人民銀行和銀保監(jiān)會(huì)（局）反洗錢調(diào)查

D、其它可能導(dǎo)致客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的事件F確答案）

3、客戶洗錢基本風(fēng)險(xiǎn)要素包括（）。*

A、客戶特性（正確答案」

B、地域（正確答案）

C、產(chǎn)品（業(yè)務(wù)）（正確答案）

D、行業(yè)/職業(yè)正確答案）

4、對(duì)于行為異?？蛻舯M職調(diào)查，應(yīng)重點(diǎn)核實(shí)包括但不限于以下情況（）o*

A、客戶身份證件及身份證明文件是否真實(shí)有效正確答案）

B、客戶賬戶是否本人控制并使用（正確答案）

C、客戶是否存在官方媒體及網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情等負(fù)面信息（正確答案）

D、客戶對(duì)其異常行為是否存在合理解釋：確答案）

5、以下屬于分行公司銀行部、零售銀行部及其他客戶主管部門職責(zé)的有（）o*

A、在規(guī)定時(shí)間內(nèi)發(fā)起盡職調(diào)查，并回收審核盡職調(diào)查信息?正確答案）

B、負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)新增及存量客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估復(fù)評(píng)工作

C、完成新噌及存量客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)人工初評(píng)工作:正確咨案）

D、對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)人工甄別認(rèn)為需調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶進(jìn)行審核，并在反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管

理系統(tǒng)中發(fā)起人工評(píng)級(jí)調(diào)整或錄入風(fēng)險(xiǎn)事件（正確答案）

三、判斷題（每題5分）

1、對(duì)于涉及有權(quán)機(jī)關(guān)“查、凍、扣”且不能確定是否涉及洗錢或恐怖融資等違法犯

罪活動(dòng)的特定客戶，可直接將其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為較高風(fēng)險(xiǎn)。［判斷題J*

對(duì)

錯(cuò)

2、較高、中、低風(fēng)險(xiǎn)客戶均可依據(jù)本業(yè)務(wù)條線客戶、地域、行業(yè)/職業(yè)、產(chǎn)品;業(yè)

務(wù)特點(diǎn)等確定抽樣比例，進(jìn)行抽樣初審。I判斷題1*

對(duì)

錯(cuò)（正確答案）

3、系統(tǒng)評(píng)級(jí)結(jié)果是較高風(fēng)險(xiǎn)的客戶，可不做客戶盡職調(diào)查。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)（正確答案）

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