投資學(xué)基礎(chǔ)（第二版）課程標準

《投資學(xué)基礎(chǔ)》課程標準1課程定位2013年12月25日，國務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于進一步加強資本市場中小投資者合法權(quán)益保護工作的意見》（國辦發(fā)〔2013〕110號），明確要求“將投資者教育逐步納入國民教育體系，有條件的地區(qū)可以先行試點”；2019年3月15日，證監(jiān)會與教育部聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于加強證券期貨知識普及教育的合作備忘錄》（證監(jiān)發(fā)〔2019〕29號），在學(xué)校教育中大力普及證券期貨知識，提升國民金融素養(yǎng)；2021年初，中國證券業(yè)協(xié)會聯(lián)合各地證監(jiān)局推出“一會、一局、一司、一?！蓖督毯献鳈C制，引導(dǎo)行業(yè)深入高校推動投資者教育納入國民教育體系。這些政策旨在通過教育體系來提升國民的投資理財知識和技能，幫助投資者理解市場機制，掌握交易策略，更好地理解投資風險，從而保護中小投資者的合法權(quán)益，促進資本市場的長期穩(wěn)定發(fā)展。《投資學(xué)基礎(chǔ)》可以作為高職院校全員開設(shè)的公共基礎(chǔ)課程或是金融服務(wù)與管理專業(yè)、財富管理專業(yè)、金融科技專業(yè)的專業(yè)基礎(chǔ)課程，通過投資理財常識的普及，使學(xué)生較全面地了解投資的基礎(chǔ)理論和基本知識；熟悉我國現(xiàn)行的各類投資產(chǎn)品；明確投資過程中應(yīng)當承擔的義務(wù)、應(yīng)當享有的法定權(quán)利以及應(yīng)當承擔的法律責任，培養(yǎng)學(xué)生證券投資決策能力，獨立思考批判能力和投資理財能力，讓學(xué)生樹立起正確的投資理財觀念，并且掌握科學(xué)的、正確的方法，積極地投入到豐富多彩的理財活動中去。2課程設(shè)計本課程是一門理論與實踐結(jié)合緊密的課程，課程的設(shè)計思想是以提高高職高專財經(jīng)商貿(mào)大類學(xué)生的理財綜合素養(yǎng)為導(dǎo)向，讓學(xué)生通過實踐性教學(xué)，事半功倍地理解講授的知識，教學(xué)過程跟蹤國外金融市場動態(tài)、國內(nèi)外著名專家學(xué)者的言論、與區(qū)域金融機構(gòu)的交流，形成探究式教學(xué)、啟發(fā)式教學(xué)、合作式教學(xué)、專題教學(xué)、課堂討論、實踐教學(xué)的多層次交互式教學(xué)環(huán)境，讓知識立體化，同時開拓學(xué)生的學(xué)習(xí)思路與認知面，讓學(xué)生對投資的具體操作過程與流程及風險等有進一步的感性認識，提高學(xué)生分析問題、解決問題的能力等，并融合了各相關(guān)職業(yè)資格證書對知識、技能和情感的要求，從而提高學(xué)生的綜合素質(zhì)。表1課程學(xué)習(xí)情境設(shè)計表模塊子情境循環(huán)工作過程遞進教學(xué)內(nèi)容模塊一：投資概述子情境一：投資的基本概念和基本范疇子情境二：投資主體及范圍1.動員課：2.多媒體演示：教師收集生活中常見的投資活動、金融機構(gòu)等相關(guān)資料制成多媒體課件進行演示3.案例分析：投資與投機的關(guān)系；討論日常生活中見到的金融業(yè)四大支柱代表性機構(gòu)教師收集相關(guān)資料制成多媒體課件進行演示，使學(xué)生了解投資活動及金融機構(gòu)。重點解決6個問題，詳細分析投資概念的內(nèi)涵和外延、投資的主體及投資范圍。模塊二：貨幣市場投資子情境一：貨幣市場的特點子情境二：貨幣市場的參與者子情境三：貨幣工具有哪些1.多媒體演示：教師收集貨幣市場工具的相關(guān)資料，制成多媒體課件進行演示2.案例分析：SLF和MLF；公開市場操作3.實訓(xùn)：貨幣工具模擬交易貨幣的基礎(chǔ)知識、基礎(chǔ)理論；貨幣政策的制定和實施。模塊三：股票市場投資子情境一：股份公司的基本形式子情境二：股票的涵義、種類子情境三：股票的法律性質(zhì)1.多媒體演示：教師收集股票的相關(guān)資料，制成多媒體課件進行演示2.案例分析：我國證券史的歷次牛熊市3.實訓(xùn)：股票模擬交易投資與證券投機的關(guān)系；各國證券法律為什么都特別強調(diào)保護中小投資者的合法權(quán)益。模塊四：債券市場投資子情境一：債券的概述子情境二：債券的基本要素、法律性質(zhì)子情境三：債券的種類及各自交易特點1.多媒體演示：教師收集債券的相關(guān)資料，制成多媒體課件進行演示2.案例分析：327國債風波；2014年債券違約元年3.實訓(xùn)：債券模擬交易了解我國目前證券投資的現(xiàn)狀；我國國債的現(xiàn)狀；債券融資與信貸融資的區(qū)別。模塊五：基金市場投資子情境一：基金的概述子情境二：基金的基本要素、法律性質(zhì)子情境三：基金的分類及交易特點1.多媒體演示：教師收集基金的相關(guān)資料，制成多媒體課件進行演示2.案例分析：美國三大基金公司/資管公司3.實訓(xùn)：基金模擬交易了解我國目前基金投資的現(xiàn)狀；基金與股票、債券的區(qū)別。模塊六：保險市場投資子情境一：保險概述子情境二：保險類型1.多媒體演示：教師收集保險的相關(guān)資料，制成多媒體課件進行演示2.案例分析：保險，讓生活更美好3.實訓(xùn)：保險規(guī)劃商業(yè)保險和社會保險的關(guān)系；為什么大家對商業(yè)保險普遍缺乏信任感？模塊七：其他投資子情境一：貴金屬及外匯子情境二：金融衍生品子情境三：房地產(chǎn)及收藏品1.多媒體演示：教師收集其他投資品種的相關(guān)資料，制成多媒體課件進行演示2.案例分析：國際黃金價格變化；期權(quán)期貨風險；房地產(chǎn)泡沫3.實訓(xùn)：保險規(guī)劃短期投資與長期投資；風險與收益的對應(yīng)性；資產(chǎn)組合理念。模塊八：投資理財風險與金融騙局子情境一：投資風險子情境二：金融騙局1.多媒體演示：教師收集投資風險的相關(guān)資料，制成多媒體課件進行演示2.案例分析：龐氏騙局；P2P；電子貨幣提高風險意識,增強防范風險和承受風險的能力。模塊九：金融理財與人生子情境一：金融理財?shù)哪繕俗忧榫扯豪碡斉c人生規(guī)劃1.多媒體演示：教師收集理財與人生規(guī)劃的相關(guān)資料，制成多媒體課件進行演示2.案例分析：財富保值與增值、財務(wù)自由讓錢生錢，樹立財富管理、科學(xué)理財?shù)睦砟钅K十：綜合理財規(guī)劃子情境一：生命周期理論、標普家庭資產(chǎn)象限圖子情境二：理財八大規(guī)劃1.多媒體演示：教師收集理財規(guī)劃的相關(guān)資料，制成多媒體課件進行演示2.案例分析：人生規(guī)劃與理財規(guī)劃3.實訓(xùn)：個人理財規(guī)劃八大規(guī)劃相輔相成，為后續(xù)專業(yè)課程學(xué)習(xí)做好理念引導(dǎo)3課程目標隨著我國社會主義市場經(jīng)濟體系的不斷發(fā)展和規(guī)范，金融市場在社會經(jīng)濟運行中的地位日益顯現(xiàn)，成為國民經(jīng)濟運行的重要支點，金融投融資活動已成為社會各行各業(yè)以及廣大居民經(jīng)濟生活中的重要內(nèi)容。根據(jù)《投資學(xué)基礎(chǔ)》課程所面對的工作任務(wù)和職業(yè)能力要求，本課程的教學(xué)目標為通過本課程的教學(xué)，培養(yǎng)和提高學(xué)生金融理財意識、風險意識和投資決策能力，使學(xué)生理解和掌握投資的基本概念、基本原理和基本方法，達到拓寬知識面、調(diào)整知識結(jié)構(gòu)、建立理性投資思維方式的目的。3.1知識目標（1）認識金融市場的經(jīng)濟效用以及投資的經(jīng)濟意義；（2）掌握金融市場的基礎(chǔ)知識、基礎(chǔ)理論；（3）了解金融中介的類別及其職能；（4）正確理解投資的涵義，掌握投資所涉及的核心概念和理論；（5）熟悉證券的發(fā)行和流通，熟悉國家證券的監(jiān)管規(guī)定；（6）掌握貨幣、債券、基金、股票、黃金、外匯等資本市場基礎(chǔ)工具和金融期貨、金融期權(quán)等衍生工具，以及房地產(chǎn)、收藏品等另類投資，對有關(guān)的產(chǎn)業(yè)、公司進行正確的分析，能正確的進行投資決策；（7）掌握投資分析的基本理論和方法；（8）具備投資意識和風險意識；（9）自覺遵守行業(yè)主要法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范。3.2能力目標3.2.1專業(yè)能力（1）能夠明確金融市場的結(jié)構(gòu)，了解市場的投資運作；（2）能熟悉金融工具的特性，評估金融工具的投資價值；（3）能熟悉金融交易的基本內(nèi)涵與基本流程，正確的選擇金融交易方式，順利的完成金融交易；（4）能評價股票與債券的發(fā)行目的、發(fā)行方式、發(fā)行價格、發(fā)行成本等方面的基本問題，駕馭并運用證券手段，對企業(yè)融資方式進行較理性的選擇；（5）能收集影響證券市場價格的因素，股票價格指數(shù)以及股票行情表的解讀，比較正確的判斷證券價格；（6）樹立和提高金融理財意識，樹立正確的投資理念；（7）能執(zhí)行《證券法》、《禁止證券欺詐行為暫行辦法》等相關(guān)規(guī)定；（8）在認識金融市場運行過程和運行規(guī)則的基礎(chǔ)上，系統(tǒng)掌握現(xiàn)代投資的基本理念與基本方法，形成理性的投資決策思維框架。3.2.2方法能力（1）具有根據(jù)風險偏好進行投資產(chǎn)品組合的能力；（2）具有金融理財意識，分析判斷能力；（3）開拓創(chuàng)新能力和科學(xué)決策能力。3.2.3社會能力（1）具有熱愛所學(xué)專業(yè)，愛崗敬業(yè)的精神和強烈的法律意識；（2）注重加強金融行業(yè)的法制觀念，加強學(xué)生的金融職業(yè)道德觀念；（2）具備一定文字及語言溝通能力；（3）具備一定溝通能力和組織協(xié)調(diào)能力。4考核與評價本課程屬于理實一體性課程，采用過程性評價與結(jié)果性評價相結(jié)合的方式進行考核，成績由兩部分組成，包括平時成績（占50%）和期末成績（占50%）。表5：課程考核與評價表成績組成部分評分項目權(quán)重（%）評價標準考核方式過程性

評

價課堂教學(xué)（平時成績）日常考勤5010要求全勤且認真聽課。曠課1節(jié)扣1分，遲到1次扣0.5分，上課睡覺、玩手機等其他行為酌情扣分隨堂考核課堂筆記10要求整潔、清晰，酌情給分實訓(xùn)、作業(yè)30積極回答問題，及時獨立完成日常作業(yè)和實訓(xùn)任務(wù)。酌情給分結(jié)果性評價期末考試50卷面考試統(tǒng)一筆試說明：可以根據(jù)考核形式的不同增設(shè)、刪減考核項目5說明與建議5.1教學(xué)建議（1）教學(xué)中，教師必須重視實踐經(jīng)驗的學(xué)習(xí)，重視現(xiàn)代信息技術(shù)的應(yīng)用，盡可能運用多媒體課件的形式呈現(xiàn)資料，進行講授、演示，并按照設(shè)計活動的內(nèi)容展開教學(xué)。（2）教學(xué)中，教師應(yīng)突出專業(yè)技能培養(yǎng)目標，注重對學(xué)生實際操作能力的訓(xùn)練，強化案例和流程教學(xué)，讓學(xué)生邊學(xué)邊練，通過小組討論、案例分析、情景模擬等方式激發(fā)學(xué)生興趣，增強教學(xué)效果。（3）教學(xué)中，應(yīng)注意充分調(diào)動學(xué)生學(xué)習(xí)的主動性和積極性，注重教與學(xué)的互動，教師與學(xué)生的角色轉(zhuǎn)換，讓學(xué)生在完成教師設(shè)計的訓(xùn)練活動中，既學(xué)習(xí)投資業(yè)務(wù)必須具備的知識，又練就各項基本技能。（4）教學(xué)中，教師應(yīng)注意與學(xué)生溝通，教師應(yīng)積極引導(dǎo)學(xué)生提升職業(yè)素養(yǎng)，培養(yǎng)學(xué)生積極熱情、誠實守信、善于溝通與合作的品質(zhì)。5.2課程的重點（1）投資工具分類及特點；（2）工具選擇及應(yīng)用；（3）風險防范意識培養(yǎng)；（4）交易合規(guī)意識；（5）理財意識培養(yǎng)。5.3課程的難點（1）投資工具操作；（2）投資分析綜合運用；（3）理財規(guī)劃方案設(shè)計；（4）專業(yè)思維的養(yǎng)成。5.4參考教材5.4.1主要參考教材《投資學(xué)基礎(chǔ)（第2版）》，主編：李博，出版社:中國人民大學(xué)出版社，2023年06月版。5.4.2其他參考資料證券從業(yè)資格考試統(tǒng)編教材（2024年）：《金融市場基礎(chǔ)知識》、《證券市場基本法律法規(guī)》；《中華人民共和國證券法》（2020版）、《中華人民共和國公司法》（2024年修訂版）；（3）《《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》》（銀發(fā)〔2018〕106號）、《關(guān)于加強監(jiān)管防范風險推動資本市場高質(zhì)量發(fā)展的若干意見》（國發(fā)〔2024〕10號）、《理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》（2021版）；（4）《股票大作手回憶錄》，杰西?利弗莫爾（美）主編；《聰明的投資者》，本杰明?格雷厄姆（美）主編；《滾雪