投資學(xué)基礎(chǔ)（第二版）課程標(biāo)準(zhǔn)

《投資學(xué)基礎(chǔ)》課程標(biāo)準(zhǔn)1課程定位2013年12月25日，國(guó)務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)資本市場(chǎng)中小投資者合法權(quán)益保護(hù)工作的意見(jiàn)》（國(guó)辦發(fā)〔2013〕110號(hào)），明確要求“將投資者教育逐步納入國(guó)民教育體系，有條件的地區(qū)可以先行試點(diǎn)”；2019年3月15日，證監(jiān)會(huì)與教育部聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)證券期貨知識(shí)普及教育的合作備忘錄》（證監(jiān)發(fā)〔2019〕29號(hào)），在學(xué)校教育中大力普及證券期貨知識(shí)，提升國(guó)民金融素養(yǎng)；2021年初，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)合各地證監(jiān)局推出“一會(huì)、一局、一司、一?！蓖督毯献鳈C(jī)制，引導(dǎo)行業(yè)深入高校推動(dòng)投資者教育納入國(guó)民教育體系。這些政策旨在通過(guò)教育體系來(lái)提升國(guó)民的投資理財(cái)知識(shí)和技能，幫助投資者理解市場(chǎng)機(jī)制，掌握交易策略，更好地理解投資風(fēng)險(xiǎn)，從而保護(hù)中小投資者的合法權(quán)益，促進(jìn)資本市場(chǎng)的長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展?！锻顿Y學(xué)基礎(chǔ)》可以作為高職院校全員開(kāi)設(shè)的公共基礎(chǔ)課程或是金融服務(wù)與管理專業(yè)、財(cái)富管理專業(yè)、金融科技專業(yè)的專業(yè)基礎(chǔ)課程，通過(guò)投資理財(cái)常識(shí)的普及，使學(xué)生較全面地了解投資的基礎(chǔ)理論和基本知識(shí)；熟悉我國(guó)現(xiàn)行的各類投資產(chǎn)品；明確投資過(guò)程中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的義務(wù)、應(yīng)當(dāng)享有的法定權(quán)利以及應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任，培養(yǎng)學(xué)生證券投資決策能力，獨(dú)立思考批判能力和投資理財(cái)能力，讓學(xué)生樹(shù)立起正確的投資理財(cái)觀念，并且掌握科學(xué)的、正確的方法，積極地投入到豐富多彩的理財(cái)活動(dòng)中去。2課程設(shè)計(jì)本課程是一門理論與實(shí)踐結(jié)合緊密的課程，課程的設(shè)計(jì)思想是以提高高職高專財(cái)經(jīng)商貿(mào)大類學(xué)生的理財(cái)綜合素養(yǎng)為導(dǎo)向，讓學(xué)生通過(guò)實(shí)踐性教學(xué)，事半功倍地理解講授的知識(shí)，教學(xué)過(guò)程跟蹤國(guó)外金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、國(guó)內(nèi)外著名專家學(xué)者的言論、與區(qū)域金融機(jī)構(gòu)的交流，形成探究式教學(xué)、啟發(fā)式教學(xué)、合作式教學(xué)、專題教學(xué)、課堂討論、實(shí)踐教學(xué)的多層次交互式教學(xué)環(huán)境，讓知識(shí)立體化，同時(shí)開(kāi)拓學(xué)生的學(xué)習(xí)思路與認(rèn)知面，讓學(xué)生對(duì)投資的具體操作過(guò)程與流程及風(fēng)險(xiǎn)等有進(jìn)一步的感性認(rèn)識(shí)，提高學(xué)生分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力等，并融合了各相關(guān)職業(yè)資格證書(shū)對(duì)知識(shí)、技能和情感的要求，從而提高學(xué)生的綜合素質(zhì)。表1課程學(xué)習(xí)情境設(shè)計(jì)表模塊子情境循環(huán)工作過(guò)程遞進(jìn)教學(xué)內(nèi)容模塊一：投資概述子情境一：投資的基本概念和基本范疇子情境二：投資主體及范圍1.動(dòng)員課：2.多媒體演示：教師收集生活中常見(jiàn)的投資活動(dòng)、金融機(jī)構(gòu)等相關(guān)資料制成多媒體課件進(jìn)行演示3.案例分析：投資與投機(jī)的關(guān)系；討論日常生活中見(jiàn)到的金融業(yè)四大支柱代表性機(jī)構(gòu)教師收集相關(guān)資料制成多媒體課件進(jìn)行演示，使學(xué)生了解投資活動(dòng)及金融機(jī)構(gòu)。重點(diǎn)解決6個(gè)問(wèn)題，詳細(xì)分析投資概念的內(nèi)涵和外延、投資的主體及投資范圍。模塊二：貨幣市場(chǎng)投資子情境一：貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)子情境二：貨幣市場(chǎng)的參與者子情境三：貨幣工具有哪些1.多媒體演示：教師收集貨幣市場(chǎng)工具的相關(guān)資料，制成多媒體課件進(jìn)行演示2.案例分析：SLF和MLF；公開(kāi)市場(chǎng)操作3.實(shí)訓(xùn)：貨幣工具模擬交易貨幣的基礎(chǔ)知識(shí)、基礎(chǔ)理論；貨幣政策的制定和實(shí)施。模塊三：股票市場(chǎng)投資子情境一：股份公司的基本形式子情境二：股票的涵義、種類子情境三：股票的法律性質(zhì)1.多媒體演示：教師收集股票的相關(guān)資料，制成多媒體課件進(jìn)行演示2.案例分析：我國(guó)證券史的歷次牛熊市3.實(shí)訓(xùn)：股票模擬交易投資與證券投機(jī)的關(guān)系；各國(guó)證券法律為什么都特別強(qiáng)調(diào)保護(hù)中小投資者的合法權(quán)益。模塊四：債券市場(chǎng)投資子情境一：債券的概述子情境二：債券的基本要素、法律性質(zhì)子情境三：債券的種類及各自交易特點(diǎn)1.多媒體演示：教師收集債券的相關(guān)資料，制成多媒體課件進(jìn)行演示2.案例分析：327國(guó)債風(fēng)波；2014年債券違約元年3.實(shí)訓(xùn)：債券模擬交易了解我國(guó)目前證券投資的現(xiàn)狀；我國(guó)國(guó)債的現(xiàn)狀；債券融資與信貸融資的區(qū)別。模塊五：基金市場(chǎng)投資子情境一：基金的概述子情境二：基金的基本要素、法律性質(zhì)子情境三：基金的分類及交易特點(diǎn)1.多媒體演示：教師收集基金的相關(guān)資料，制成多媒體課件進(jìn)行演示2.案例分析：美國(guó)三大基金公司/資管公司3.實(shí)訓(xùn)：基金模擬交易了解我國(guó)目前基金投資的現(xiàn)狀；基金與股票、債券的區(qū)別。模塊六：保險(xiǎn)市場(chǎng)投資子情境一：保險(xiǎn)概述子情境二：保險(xiǎn)類型1.多媒體演示：教師收集保險(xiǎn)的相關(guān)資料，制成多媒體課件進(jìn)行演示2.案例分析：保險(xiǎn)，讓生活更美好3.實(shí)訓(xùn)：保險(xiǎn)規(guī)劃商業(yè)保險(xiǎn)和社會(huì)保險(xiǎn)的關(guān)系；為什么大家對(duì)商業(yè)保險(xiǎn)普遍缺乏信任感？模塊七：其他投資子情境一：貴金屬及外匯子情境二：金融衍生品子情境三：房地產(chǎn)及收藏品1.多媒體演示：教師收集其他投資品種的相關(guān)資料，制成多媒體課件進(jìn)行演示2.案例分析：國(guó)際黃金價(jià)格變化；期權(quán)期貨風(fēng)險(xiǎn)；房地產(chǎn)泡沫3.實(shí)訓(xùn)：保險(xiǎn)規(guī)劃短期投資與長(zhǎng)期投資；風(fēng)險(xiǎn)與收益的對(duì)應(yīng)性；資產(chǎn)組合理念。模塊八：投資理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)與金融騙局子情境一：投資風(fēng)險(xiǎn)子情境二：金融騙局1.多媒體演示：教師收集投資風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)資料，制成多媒體課件進(jìn)行演示2.案例分析：龐氏騙局；P2P；電子貨幣提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)和承受風(fēng)險(xiǎn)的能力。模塊九：金融理財(cái)與人生子情境一：金融理財(cái)?shù)哪繕?biāo)子情境二：理財(cái)與人生規(guī)劃1.多媒體演示：教師收集理財(cái)與人生規(guī)劃的相關(guān)資料，制成多媒體課件進(jìn)行演示2.案例分析：財(cái)富保值與增值、財(cái)務(wù)自由讓錢生錢，樹(shù)立財(cái)富管理、科學(xué)理財(cái)?shù)睦砟钅K十：綜合理財(cái)規(guī)劃子情境一：生命周期理論、標(biāo)普家庭資產(chǎn)象限圖子情境二：理財(cái)八大規(guī)劃1.多媒體演示：教師收集理財(cái)規(guī)劃的相關(guān)資料，制成多媒體課件進(jìn)行演示2.案例分析：人生規(guī)劃與理財(cái)規(guī)劃3.實(shí)訓(xùn)：個(gè)人理財(cái)規(guī)劃八大規(guī)劃相輔相成，為后續(xù)專業(yè)課程學(xué)習(xí)做好理念引導(dǎo)3課程目標(biāo)隨著我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系的不斷發(fā)展和規(guī)范，金融市場(chǎng)在社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的地位日益顯現(xiàn)，成為國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的重要支點(diǎn)，金融投融資活動(dòng)已成為社會(huì)各行各業(yè)以及廣大居民經(jīng)濟(jì)生活中的重要內(nèi)容。根據(jù)《投資學(xué)基礎(chǔ)》課程所面對(duì)的工作任務(wù)和職業(yè)能力要求，本課程的教學(xué)目標(biāo)為通過(guò)本課程的教學(xué)，培養(yǎng)和提高學(xué)生金融理財(cái)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和投資決策能力，使學(xué)生理解和掌握投資的基本概念、基本原理和基本方法，達(dá)到拓寬知識(shí)面、調(diào)整知識(shí)結(jié)構(gòu)、建立理性投資思維方式的目的。3.1知識(shí)目標(biāo)（1）認(rèn)識(shí)金融市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)效用以及投資的經(jīng)濟(jì)意義；（2）掌握金融市場(chǎng)的基礎(chǔ)知識(shí)、基礎(chǔ)理論；（3）了解金融中介的類別及其職能；（4）正確理解投資的涵義，掌握投資所涉及的核心概念和理論；（5）熟悉證券的發(fā)行和流通，熟悉國(guó)家證券的監(jiān)管規(guī)定；（6）掌握貨幣、債券、基金、股票、黃金、外匯等資本市場(chǎng)基礎(chǔ)工具和金融期貨、金融期權(quán)等衍生工具，以及房地產(chǎn)、收藏品等另類投資，對(duì)有關(guān)的產(chǎn)業(yè)、公司進(jìn)行正確的分析，能正確的進(jìn)行投資決策；（7）掌握投資分析的基本理論和方法；（8）具備投資意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；（9）自覺(jué)遵守行業(yè)主要法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范。3.2能力目標(biāo)3.2.1專業(yè)能力（1）能夠明確金融市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)，了解市場(chǎng)的投資運(yùn)作；（2）能熟悉金融工具的特性，評(píng)估金融工具的投資價(jià)值；（3）能熟悉金融交易的基本內(nèi)涵與基本流程，正確的選擇金融交易方式，順利的完成金融交易；（4）能評(píng)價(jià)股票與債券的發(fā)行目的、發(fā)行方式、發(fā)行價(jià)格、發(fā)行成本等方面的基本問(wèn)題，駕馭并運(yùn)用證券手段，對(duì)企業(yè)融資方式進(jìn)行較理性的選擇；（5）能收集影響證券市場(chǎng)價(jià)格的因素，股票價(jià)格指數(shù)以及股票行情表的解讀，比較正確的判斷證券價(jià)格；（6）樹(shù)立和提高金融理財(cái)意識(shí)，樹(shù)立正確的投資理念；（7）能執(zhí)行《證券法》、《禁止證券欺詐行為暫行辦法》等相關(guān)規(guī)定；（8）在認(rèn)識(shí)金融市場(chǎng)運(yùn)行過(guò)程和運(yùn)行規(guī)則的基礎(chǔ)上，系統(tǒng)掌握現(xiàn)代投資的基本理念與基本方法，形成理性的投資決策思維框架。3.2.2方法能力（1）具有根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好進(jìn)行投資產(chǎn)品組合的能力；（2）具有金融理財(cái)意識(shí)，分析判斷能力；（3）開(kāi)拓創(chuàng)新能力和科學(xué)決策能力。3.2.3社會(huì)能力（1）具有熱愛(ài)所學(xué)專業(yè)，愛(ài)崗敬業(yè)的精神和強(qiáng)烈的法律意識(shí)；（2）注重加強(qiáng)金融行業(yè)的法制觀念，加強(qiáng)學(xué)生的金融職業(yè)道德觀念；（2）具備一定文字及語(yǔ)言溝通能力；（3）具備一定溝通能力和組織協(xié)調(diào)能力。4考核與評(píng)價(jià)本課程屬于理實(shí)一體性課程，采用過(guò)程性評(píng)價(jià)與結(jié)果性評(píng)價(jià)相結(jié)合的方式進(jìn)行考核，成績(jī)由兩部分組成，包括平時(shí)成績(jī)（占50%）和期末成績(jī)（占50%）。表5：課程考核與評(píng)價(jià)表成績(jī)組成部分評(píng)分項(xiàng)目權(quán)重（%）評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)考核方式過(guò)程性

評(píng)

價(jià)課堂教學(xué)（平時(shí)成績(jī)）日?？记?010要求全勤且認(rèn)真聽(tīng)課。曠課1節(jié)扣1分，遲到1次扣0.5分，上課睡覺(jué)、玩手機(jī)等其他行為酌情扣分隨堂考核課堂筆記10要求整潔、清晰，酌情給分實(shí)訓(xùn)、作業(yè)30積極回答問(wèn)題，及時(shí)獨(dú)立完成日常作業(yè)和實(shí)訓(xùn)任務(wù)。酌情給分結(jié)果性評(píng)價(jià)期末考試50卷面考試統(tǒng)一筆試說(shuō)明：可以根據(jù)考核形式的不同增設(shè)、刪減考核項(xiàng)目5說(shuō)明與建議5.1教學(xué)建議（1）教學(xué)中，教師必須重視實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的學(xué)習(xí)，重視現(xiàn)代信息技術(shù)的應(yīng)用，盡可能運(yùn)用多媒體課件的形式呈現(xiàn)資料，進(jìn)行講授、演示，并按照設(shè)計(jì)活動(dòng)的內(nèi)容展開(kāi)教學(xué)。（2）教學(xué)中，教師應(yīng)突出專業(yè)技能培養(yǎng)目標(biāo)，注重對(duì)學(xué)生實(shí)際操作能力的訓(xùn)練，強(qiáng)化案例和流程教學(xué)，讓學(xué)生邊學(xué)邊練，通過(guò)小組討論、案例分析、情景模擬等方式激發(fā)學(xué)生興趣，增強(qiáng)教學(xué)效果。（3）教學(xué)中，應(yīng)注意充分調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)習(xí)的主動(dòng)性和積極性，注重教與學(xué)的互動(dòng)，教師與學(xué)生的角色轉(zhuǎn)換，讓學(xué)生在完成教師設(shè)計(jì)的訓(xùn)練活動(dòng)中，既學(xué)習(xí)投資業(yè)務(wù)必須具備的知識(shí)，又練就各項(xiàng)基本技能。（4）教學(xué)中，教師應(yīng)注意與學(xué)生溝通，教師應(yīng)積極引導(dǎo)學(xué)生提升職業(yè)素養(yǎng)，培養(yǎng)學(xué)生積極熱情、誠(chéng)實(shí)守信、善于溝通與合作的品質(zhì)。5.2課程的重點(diǎn)（1）投資工具分類及特點(diǎn)；（2）工具選擇及應(yīng)用；（3）風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)培養(yǎng)；（4）交易合規(guī)意識(shí)；（5）理財(cái)意識(shí)培養(yǎng)。5.3課程的難點(diǎn)（1）投資工具操作；（2）投資分析綜合運(yùn)用；（3）理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)；（4）專業(yè)思維的養(yǎng)成。5.4參考教材5.4.1主要參考教材《投資學(xué)基礎(chǔ)（第2版）》，主編：李博，出版社:中國(guó)人民大學(xué)出版社，2023年06月版。5.4.2其他參考資料證券從業(yè)資格考試統(tǒng)編教材（2024年）：《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》、《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》；《中華人民共和國(guó)證券法》（2020版）、《中華人民共和國(guó)公司法》（2024年修訂版）；（3）《《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》》（銀發(fā)〔2018〕106號(hào)）、《關(guān)于加強(qiáng)監(jiān)管防范風(fēng)險(xiǎn)推動(dòng)資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展的若干意見(jiàn)》（國(guó)發(fā)〔2024〕10號(hào)）、《理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》（2021版）；（4）《股票大作手回憶錄》，杰西?利弗莫爾（美）主編；《聰明的投資者》，本杰明?格雷厄姆（美）主編；《滾雪