初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《銀行管理》能力測(cè)試試題B卷-含答案

初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《銀行管理》能力測(cè)試試題B卷含答案

考試須知：

1、考試時(shí)間：120分鐘，本卷滿分為100分。

2、請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)等信息。

3、請(qǐng)仔細(xì)閱讀各種題目的I可答要求，在密封線內(nèi)答題，否則不予評(píng)分。

姓名：_______

考號(hào)：_______

得分評(píng)卷入

一、單選題（本題共90小題，每題0.5分，共計(jì)45分）

1、抵押是擔(dān)保的一種方式，根據(jù)《物權(quán)法》，下列說(shuō)法正確的是（）

A、債權(quán)人不占有債務(wù)人或第三人用于抵押的財(cái)產(chǎn)

B、債權(quán)人任何時(shí)候都無(wú)權(quán)就抵押財(cái)產(chǎn)優(yōu)先求償

C、抵押須將財(cái)產(chǎn)移交給債權(quán)人，?旦債務(wù)人不能履行到期債務(wù)，可直接用于清償

I）、抵押財(cái)產(chǎn)的使用權(quán)歸債權(quán)人所有銀行業(yè)從業(yè)資格考試真題

2、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過(guò)投資或購(gòu)買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)（）的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來(lái)

沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。

A、正相關(guān)

B、負(fù)相關(guān)

C、同等

D、不相關(guān)

3、對(duì)于與借款人新建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系且借款人信用狀況一般，或者支付對(duì)象明確且單筆支

付金額較大的情形，原則上應(yīng)采用（）方式支付貸款。

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A、委托支付

B、受托支付

C、自主支付

D、對(duì)沖

4、以下關(guān)于合規(guī)文化的特點(diǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A、合規(guī)文化是銀行的自身需求

B、合規(guī)文化體現(xiàn)了價(jià)值取向

C、合規(guī)文化必須通過(guò)制度傳達(dá)

1）、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是合規(guī)文化的核心

5、以下（）不屬于商業(yè)銀行績(jī)效考評(píng)的基本要素。

A、評(píng)價(jià)目標(biāo)

B、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)

C、評(píng)價(jià)對(duì)象

D、評(píng)價(jià)監(jiān)督

6、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（）

A、代發(fā)工資

B、代理財(cái)政性存款

C、代理財(cái)政投資

D、代銷開(kāi)放式基金

7、宋體銀行市場(chǎng)定位主要包括產(chǎn)品定位和（）兩個(gè)方面。

A、目標(biāo)定位

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B、銀行形象定位

C、企業(yè)性質(zhì)定位

D、市場(chǎng)營(yíng)銷方式定位

8、信用風(fēng)險(xiǎn)可以按（）等方式進(jìn)行分類。

A、風(fēng)險(xiǎn)能否分散、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)特征的暴露與引起風(fēng)險(xiǎn)主體的不同

B、產(chǎn)生的原因、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)特征的暴露與引起風(fēng)險(xiǎn)主體的不同

C、風(fēng)險(xiǎn)能否分散、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的

D、產(chǎn)生的原因、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的

9、現(xiàn)階段我國(guó)貨幣政策的中介目標(biāo)是（）

A、基礎(chǔ)貨幣

B、貨幣供應(yīng)量

C、利率

D、信貸

10、下列選項(xiàng)中，不符合銀行同業(yè)代付業(yè)務(wù)要求的是（）

A、根據(jù)在該項(xiàng)業(yè)務(wù)中權(quán)利義務(wù)關(guān)系的實(shí)質(zhì)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算

B、加強(qiáng)貸款三查，管控信用風(fēng)險(xiǎn)

C、將資金拆給委托行后由委托行自付

D、將代付同業(yè)款項(xiàng)全額納入對(duì)同業(yè)機(jī)構(gòu)的統(tǒng)一授信管理

11、下列不屬于商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)的是（）

A、同業(yè)代付

B、同業(yè)拆借

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C、保理融資

D、買入返售

12、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在（）要求的基礎(chǔ)上計(jì)提儲(chǔ)備資本。

A、最低資本

B、儲(chǔ)備資本和逆周期資本

C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本

D、核心資本

13、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員行為守則及評(píng)估報(bào)告很送（）

A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、銀行'也協(xié)會(huì)

C、人民銀行

D、國(guó)務(wù)院

14、宋體重大聲譽(yù)事件發(fā)生后（）內(nèi)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有

關(guān)情況。

A、12小時(shí)

B、24小時(shí)

C、36小時(shí)

D、72小時(shí)

15、下列行為中，不屬于信托業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定的是（）

A、對(duì)他人處理信托事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任

B、將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途

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C、利用受托人地位謨?nèi)〔划?dāng)利益

D、以信托財(cái)產(chǎn)提供擔(dān)保

16、中央銀行可以采?。ǎ┑呢泿耪吖ぞ咴黾迂泿殴?yīng)量。

A、在公開(kāi)市場(chǎng)上買入證券

B、提高存款準(zhǔn)備金率

C、提高再貼現(xiàn)率

D、通過(guò)窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放

17、下列（）不屬于商業(yè)銀行的“展業(yè)三原則”。

A、了解你的客戶

B、重視潛在客戶

C、了解你的業(yè)務(wù)

D、盡職調(diào)查

18、（）是采用現(xiàn)場(chǎng)檢行方法對(duì)特定事項(xiàng)進(jìn)行專門調(diào)杳的活動(dòng)。

A、全面檢查

B、專項(xiàng)檢查

C、稽核調(diào)查

D、臨時(shí)檢查

19、以下關(guān)于內(nèi)部控制的職責(zé)分工說(shuō)法正確的是（）

A、業(yè)務(wù)部門是內(nèi)部控制的“第二道防線”

B、內(nèi)部審計(jì)部門是內(nèi)部控制的“第三道防線”

C、內(nèi)部控制管理職能部門是內(nèi)部控制的“第一道防線”

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D、內(nèi)控管理職能部門負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的充分性和有效性進(jìn)行審計(jì)，及時(shí)報(bào)告

審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題

20、重大聲譽(yù)事件發(fā)生后（）內(nèi)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情

況。

A、12小時(shí)

B、24小時(shí)

C、36小時(shí)

D、72小時(shí)

21、狹義的金融創(chuàng)新是指（）的金融創(chuàng)新，主要是指由于金融管制的放松而引發(fā)攸一系

列金融業(yè)務(wù)和金融工具的創(chuàng)新。

A、微觀金融主體

B、宏觀金融主體

C、個(gè)別金融主體

D、大型金融主體

22、（）是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為支持用能單位提高能源利用效率，降低能源消耗而提供

的信貸融資。

A、高能信貸

B、金融信貸

C、能效信貸

D、綠色信貸

23、金融會(huì)計(jì)具有（）兩項(xiàng)主要功能。

A、核算和監(jiān)督

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B、核算和經(jīng)營(yíng)管理

C、監(jiān)督與管理

D、經(jīng)營(yíng)核算與監(jiān)督

24、下列不屬于金融租賃公司業(yè)務(wù)范圍的是（）

A、固定收益類證券投資業(yè)務(wù)

B、吸收股東1年期［含）以上定期存款

C、經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行債券

D、同業(yè)拆借

25、下列屬于商業(yè)銀行利息收入的是（）

A、貸款利息收入

B、投資收益

C、公允價(jià)值變動(dòng)損益

D、手續(xù)贄和傭金收入

26、對(duì)借款人利用企業(yè)兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)的授信余額，如沒(méi)有逾期

未歸還貸款本息，至少劃分為（）

A、關(guān)注類

B、次級(jí)類

C、可疑類

D、損失類

27、三大類審計(jì)不包括（）

A、外部審計(jì)

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B、內(nèi)部審計(jì)

C、獨(dú)立審計(jì)

D、政府審計(jì)

28、（）是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制和金融體制改革的產(chǎn)物，是我國(guó)金融體系中具有中國(guó)特色的一

類北銀行金融機(jī)構(gòu)。

A、財(cái)務(wù)公司

B、證券公司

C、期貨公司

D、保險(xiǎn)公司

29、以下不屬于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的其他監(jiān)督管理措施的是（）

A、審慎性監(jiān)督管理談話

C、查詢涉嫌違法賬戶

B、強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露

I）、直接凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金

30、定活兩便儲(chǔ)蓄存款存期不限，存期不滿（）的，按支取日活期利率計(jì)息。

A、1個(gè)月

B、2個(gè)月

C、3個(gè)月

D、6個(gè)月

31、重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)審查后，提交（）批準(zhǔn)，并在批

準(zhǔn)后10日內(nèi)報(bào)告監(jiān)事會(huì)以及銀保監(jiān)會(huì)。。

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A、股東大會(huì)

B、董事會(huì)

C、監(jiān)事會(huì)

D、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

32、監(jiān)管人員到商業(yè)銀行約見(jiàn)高級(jí)管理人員，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)進(jìn)行

說(shuō)明，這種監(jiān)管方式是（）

A、市場(chǎng)準(zhǔn)入

C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

B、監(jiān)管談話

【）、現(xiàn)場(chǎng)檢查

33、下列不屬于金融企業(yè)會(huì)計(jì)的主要特點(diǎn)的是（）

A、核算方法的獨(dú)特性

B、監(jiān)督的政策性

C、風(fēng)險(xiǎn)管理的嚴(yán)格性

D、核算內(nèi)容的社會(huì)性

34、宋體以下不屬于投訴處理基本要求的是（）

A、建立投訴處理機(jī)制

B、暢通投訴渠道

C、明確投訴處理時(shí)限

D、投訴處理結(jié)果公開(kāi)

35、中間業(yè)務(wù)是一項(xiàng)（）業(yè)務(wù)，不用占用銀行的資金，卻能給銀行帶來(lái)豐厚的手續(xù)費(fèi)收

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入，是銀行增加利潤(rùn)的重要渠道。

A、表內(nèi)

B、理財(cái)

C、信貸

D、表外

36、宋體某銀行的核心資本為100億人民幣，附屬資本為50億人民幣，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為1500

億元人民幣，則資本充足率為（）

A、10%

B、8%

C、6.7%

D、3.3%

37、（）是指汽車金融公司可以提供向汽車經(jīng)銷商發(fā)放的采購(gòu)車輛貸款和營(yíng)運(yùn)設(shè)備貸款。

A、向汽車經(jīng)銷商發(fā)放汽車貸款

B、向汽車購(gòu)買者發(fā)放汽車貸款

C、向汽車生產(chǎn)者發(fā)放汽車貸款

［）、向汽車維修者發(fā)放汽車貸款

38、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限可以為（）

A、1年

C、3年

B、2年

【）、4年

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E、5年

39、宋體對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審查董事和高級(jí)管理人員的任職資格的申請(qǐng)，銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在自收

到申請(qǐng)文件之日起（）日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不能批準(zhǔn)的書面決定。

A、20

B、30

C、45

D、60

40、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列不屬于董事會(huì)的合規(guī)管理職責(zé)的是（）

A、審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效

性作出評(píng)價(jià)，以使合規(guī)缺省得到及時(shí)有效的解決

B、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施

C、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性

I）、授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商

業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督

41、現(xiàn)階段，我國(guó)按流動(dòng)性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為三個(gè)層次，其中Ml表示（）

A、廣義貨幣

B、狹義貨幣

C、基礎(chǔ)貨幣

D、準(zhǔn)貨幣

42、支票的特點(diǎn)不包括（）

A、支票受金額起點(diǎn)限制

B、支票的出票人是銀行存款客戶

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C、支票可以轉(zhuǎn)讓

D、支票的提示付款期限為自出票口起10口

43、商業(yè)銀行的代理.業(yè)務(wù)不包括（）

A、代發(fā)工資

B、代理財(cái)政性存款

C、代理財(cái)政投資

D、代銷開(kāi)放式基金

44、（）是指?jìng)鶆?wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響

金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A、信用風(fēng)險(xiǎn)

B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C、操作風(fēng)險(xiǎn)

D、法律風(fēng)險(xiǎn)

45、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了（）個(gè)月內(nèi)，按照銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定，公布其上一年

度的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告，銀行從業(yè)資格總題庫(kù)

A、1

B、3

C、4

D、6

46、財(cái)務(wù)公司為我國(guó)金融發(fā)展作出了重大貢獻(xiàn)，其貢獻(xiàn)不包括（）

A、催生了大型企業(yè)的財(cái)團(tuán)意識(shí)

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B、節(jié)省了企業(yè)集團(tuán)的融資成本

C、降低了企業(yè)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D、防控企業(yè)集團(tuán)資金風(fēng)險(xiǎn)

47、金融會(huì)計(jì)具有（）兩項(xiàng)主要功能。

A、核算和監(jiān)督

B、核算和經(jīng)營(yíng)管理

C、監(jiān)督與管理

D、經(jīng)營(yíng)核算與監(jiān)督

48、下列關(guān)于各監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)劃分說(shuō)法不正確的是（）

A、中國(guó)銀行負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)支付'業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理

B、銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)包括個(gè)體網(wǎng)絡(luò)借貸和網(wǎng)絡(luò)小額貸款在內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)借貸以及互聯(lián)網(wǎng)信托和互

聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融的監(jiān)督管理

C、證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)股權(quán)眾籌融資和互聯(lián)網(wǎng)基金銷仕:的監(jiān)督管理

I）、保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的監(jiān)督管理

49、下列商業(yè)銀行金融創(chuàng)新行為中，違反《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指導(dǎo)》的是（）

A、創(chuàng)新中保證成本能夠比較準(zhǔn)確的核算

B、保證風(fēng)險(xiǎn)可控

C、以銀行利潤(rùn)最大化為中心

D、遵守相關(guān)法律規(guī)定進(jìn)行創(chuàng)新

50、下列（）情況，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管。

A、嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)

第13頁(yè)共44頁(yè)

B、嚴(yán)重危害金融秩序

C、已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益

D、損害社會(huì)公眾利益

51、債務(wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信任質(zhì)量發(fā)生變化，從而給銀行帶來(lái)?yè)p

失的可能性屬于（）

A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B、信用風(fēng)險(xiǎn)

C、操作風(fēng)險(xiǎn)

D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

52、下列政策不屬于擴(kuò)張性財(cái)政政策的是（）

A、財(cái)政支出規(guī)模的擴(kuò)大

B、提高稅率，增加稅收

C、在財(cái)政支出規(guī)模不變的情況下，擴(kuò)大社會(huì)總需求

I）、增加民間的可支配收入

53、下列（）屬于社會(huì)責(zé)任類的指標(biāo)。

A、收入結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)

B、合規(guī)執(zhí)行

C、業(yè)務(wù)及客戶發(fā)展指標(biāo)

D、公眾金融教育

54、《中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)社會(huì)責(zé)任指引》從（）三個(gè)方面對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該

履行的企業(yè)社會(huì)責(zé)任進(jìn)行了闡述，并對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任的管理機(jī)制和制度

提出了建議.

第14頁(yè)共44頁(yè)

A、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任

B、法律責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任

C、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、道德責(zé)任

D、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任、文化建設(shè)責(zé)任

55、()是指銀行向從事合法生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的個(gè)人發(fā)放的，用于定向購(gòu)買或租賃商用房、機(jī)

械設(shè)備、以及用于滿足個(gè)人控制的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)流動(dòng)資金需求和其他合理資金需求的貸款。

A、個(gè)人住房貸款

B、個(gè)人消費(fèi)貸款

C、個(gè)人經(jīng)營(yíng)類貸款

【)、自營(yíng)性個(gè)人住房貸款

56、()有利于中央銀行有效調(diào)節(jié)市場(chǎng)短期資金供給，熨平突發(fā)性、臨時(shí)性因素導(dǎo)致的

市場(chǎng)資金供求大幅波動(dòng)，促進(jìn)金融市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行。

A、短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具(SLO)

B、常備借貸便利(SLF)

C、中期借貸便利(MLF)

D、抵押補(bǔ)充貸款(PSL)

57、商業(yè)銀行貸款，貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)()

A、50%

B、8%

C、75%

D、25%

第15頁(yè)共44頁(yè)

58＞當(dāng)前，我國(guó)商業(yè)銀行面臨的最主要的風(fēng)險(xiǎn)是（）

A、信用風(fēng)險(xiǎn)

B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【）、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

59、銀行市場(chǎng)定位主要包括產(chǎn)品定位和（）兩個(gè)方面。

A、目標(biāo)定位

B、銀行形象定位

C、企業(yè)性質(zhì)定位

D、市場(chǎng)營(yíng)銷方式定位

60、債券投資的（）是指由于通貨膨脹的發(fā)生，債券持有人從投資債券中所收到的金錢

的實(shí)際購(gòu)買力越來(lái)越低，甚至有可能低于原來(lái)投資金額的購(gòu)買力。

A、信用風(fēng)險(xiǎn)

B、利率風(fēng)險(xiǎn)

C、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)

I）、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

61、城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款和企業(yè)單位定期存款屬于（）

A、M0

B、Ml

C、M2

D、M3

第16頁(yè)共44頁(yè)

62、下列關(guān)于我國(guó)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的措施，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A、嚴(yán)格執(zhí)法，深入整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象

B、處置一批重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

C、彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板

【）、多設(shè)立銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

63、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首

要責(zé)任。

A、合規(guī)管理人員

B、負(fù)責(zé)人

C、高管人員

D、全體員工

64、（）承擔(dān)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的最終責(zé)任。

A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

B、銀行經(jīng)理

C、銀行職員

I）、銀行董事會(huì)

65、銀行內(nèi)部審計(jì)主要的審計(jì)方法是（）

A、現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)與自行查核

B、現(xiàn)場(chǎng)走訪與自行查核

C、現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)與現(xiàn)場(chǎng)走訪

D、現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)與非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)

第17頁(yè)共44頁(yè)

66、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》中對(duì)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)進(jìn)行具體要求不包括（）

A、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)制度

B、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的頻率

C、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的范圍

【）、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)反饋

67、優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債品種結(jié)構(gòu)的原則就是要發(fā)展（）的業(yè)務(wù)。

A、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低

B、收益高、風(fēng)險(xiǎn)高

C、收益低、風(fēng)險(xiǎn)低

D、收益低、風(fēng)險(xiǎn)高

68、下列關(guān)于我國(guó)經(jīng)濟(jì)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）

A、最終目的是滿足需求

B、主攻方向是提高供給質(zhì)暈

C、改革的關(guān)鍵是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)

D、根本途徑是深化改革

69、根據(jù)《信托公司管理辦法》，信托公司固有投資業(yè)務(wù)不可開(kāi)展的投資類型是（）

A、實(shí)業(yè)投資

B、自用固定資產(chǎn)投資

C、金融產(chǎn)品投資

I）、金融類公司股權(quán)投資

70、外匯業(yè)務(wù)中較獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)是（）

第18頁(yè)共44頁(yè)

A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B、利率風(fēng)險(xiǎn)

C、外匯風(fēng)險(xiǎn)

D、信用風(fēng)險(xiǎn)

71、宋體（）是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制和金融體制改革的產(chǎn)物，是我國(guó)金融體系中具有中國(guó)特

色的一類非銀行金融機(jī)構(gòu)，

A、財(cái)務(wù)公司

B、證券公司

C、期貨公司

【）、保險(xiǎn)公司

72、中央銀行可以采?。ǎ┑呢泿耪吖ぞ咴黾迂泿殴?yīng)量。

A、在公開(kāi)市場(chǎng)上買入證券

B、提高存款準(zhǔn)備金率

C、提高再貼現(xiàn)率

D、通過(guò)窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放

73、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（），提供的信貸產(chǎn)品（）

A、很大；較少

B、較大；很多

C、很??；較少

D、較小;很多

第19頁(yè)共44頁(yè)

74、中央銀行在公開(kāi)市場(chǎng)上買賣有價(jià)證券，將直接影響（），從而影響貨幣供應(yīng)量。

A、商業(yè)銀行法定準(zhǔn)備金

B、商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金

C、中央銀行再貼現(xiàn)

【）、中央銀行再貸款

75、以下不屬于應(yīng)當(dāng)采用貸款人受托支付方式的是（）

A、單筆金額超過(guò)項(xiàng)目總投資5%

B、單筆金額超過(guò)500萬(wàn)人民幣的固定資產(chǎn)貸款資金支付

C、單筆超過(guò)100（）萬(wàn)元的流動(dòng)資金貸款資金支付

D、單筆超過(guò)500萬(wàn)元的流動(dòng)資金貸款資金支付

76、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（）

A、代發(fā)工資

B、代理財(cái)政性存款

C、代理財(cái)政投資

D、代銷開(kāi)放式基金

77、以下各項(xiàng)，（）不是政策性銀行。

A、中國(guó)人民銀行

B、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

C、中國(guó)進(jìn)出口銀行

I）、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

78、（）是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能。

第20頁(yè)共44頁(yè)

A、貨幣資金融通功能

B、優(yōu)化資源配置功能

C、風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能

D、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能

79、()是指經(jīng)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，以經(jīng)營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

A、金融資產(chǎn)管理公司

B、信托公司

C、金融租賃公司

D、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司

80、對(duì)借款人利用企業(yè)兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)的授信余額，如沒(méi)有逾期

未歸還貸款本息，至少劃分為()

A、關(guān)注類

B、次級(jí)類

C、可疑類

D、損失類

81、平衡計(jì)分卡(BALAnCWDSCorE?CArD,BSC),是基于商業(yè)銀行()視角的重要評(píng)價(jià)工

具。

A、股東和董事

B、股東和管理者

C、董事和管理者

D、管理者和監(jiān)察長(zhǎng)

第21頁(yè)共44頁(yè)

82、貨幣經(jīng)紀(jì)公司最早起源于（）

A、德國(guó)

B、美國(guó)

C、意大利

D、英國(guó)

83、目前，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展越來(lái)越傾向于（）經(jīng)營(yíng)。

A、專業(yè)化

B、多元化

C、綜合化

D、差別化

84、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列不屬于董事會(huì)的合規(guī)管理職責(zé)的是（）

A、審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效

性作出評(píng)價(jià)，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決

B、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施

C、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性

D、授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT設(shè)“.的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商

業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督

85、某鋼鐵廠向銀行貸款，當(dāng)?shù)蒯t(yī)院可否提供擔(dān)保（）

A、可以

B、不可以

C、只要銀行接受就可以

第22頁(yè)共44頁(yè)

D、有相應(yīng)的財(cái)產(chǎn)能力就可以

86、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)“回歸本源，服從服務(wù)于經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展”的措施，不包括（）

A、全力支持重大戰(zhàn)略實(shí)施

B、豐富我國(guó)金融產(chǎn)品的多樣性

C、積極支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革

D、大力推進(jìn)普惠金融發(fā)展

87、信用風(fēng)險(xiǎn)又稱（），是指發(fā)行債券的借款人不能按時(shí)支付債券利息或償還本金，而

給債券投資者帶來(lái)?yè)p失的風(fēng)險(xiǎn)。

A、貸款風(fēng)險(xiǎn)

B、操作風(fēng)險(xiǎn)

C、違約風(fēng)險(xiǎn)

I）、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

88、（）是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)運(yùn)用系統(tǒng)觀點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和組織，構(gòu)建合理的運(yùn)行體制,

協(xié)調(diào)制作，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的最大效能。

A、獨(dú)立性原則

B、系統(tǒng)性原則

C、全面性原則

D、合理性原則

89、金融工作的三大任務(wù)，不包括（）

A、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)

B、深化金融改革

第23頁(yè)共44頁(yè)

C、加強(qiáng)制度建設(shè)

D、防控金融風(fēng)險(xiǎn)

90、存款業(yè)務(wù)按客戶類型，分為個(gè)人存款和（）

A、儲(chǔ)蓄存款

B、外幣存款

C、對(duì)公存款

D、定期存款

得分評(píng)卷入

二、多選題（本題共40小題，每題1分，共計(jì)40分）

1、產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)管理是商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷的起點(diǎn)，那么產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的目標(biāo)是（）

A、提高商業(yè)銀行的利率

B、提高現(xiàn)有市場(chǎng)的占有率

C、吸引現(xiàn)有市場(chǎng)之外的新客戶

I）、以更低的成本提供相同或類似的產(chǎn)品

E、降低商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)成本

2、信用卡的收單業(yè)務(wù)包括（）

A、商戶資質(zhì)審核

B、商戶培訓(xùn)

C、受理終端安裝維護(hù)管理

D、獲取交易授權(quán)

E、處理交易信息

第24頁(yè)共44頁(yè)

3、我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)體系包括（）

A、貨幣當(dāng)局

B、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C、銀行金融機(jī)構(gòu)

I）、非銀行金融機(jī)構(gòu)

E、司法監(jiān)督機(jī)構(gòu)

4、下面屬于中央銀行提高再貼現(xiàn)率后的影響的有（）

A、會(huì)提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本

B、會(huì)減少商業(yè)銀行向中央銀行的借款和貼現(xiàn)

C、會(huì)使市場(chǎng)利率相應(yīng)上升

D、會(huì)使整個(gè)社會(huì)的投資支出增加，使經(jīng)濟(jì)增速加快

E、會(huì)縮減市場(chǎng)貨幣供應(yīng)量

5、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的方法可分為（）

A、仿效法

B、交叉組合法

C、創(chuàng)新法

D、補(bǔ)缺法

E、低成本法

6、借款人申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款應(yīng)符合的基本條件包括（）

A、借款人依法設(shè)立

B、貸款用途明確合法

第25頁(yè)共44頁(yè)

C、借款人具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力

D、借款人擁有中國(guó)國(guó)籍

E、借款人信用狀況良好

7、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度包括（）

A、合規(guī)問(wèn)責(zé)制度

B、誠(chéng)信舉報(bào)制度

C、合規(guī)組織制度

D、公平競(jìng)爭(zhēng)制度

E、合規(guī)績(jī)效考核制度

8、按投資者所擁有的權(quán)利劃分，金融工具可分為（）

A、債權(quán)工具

B、股權(quán)工具

C、混合工具

D、直接融資工具

E、間接融資工具

9、下列關(guān)于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的認(rèn)識(shí)，不正確的有（）

A、是在民政部登記注冊(cè)的全國(guó)性營(yíng)利社會(huì)團(tuán)體

B、最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為會(huì)員大會(huì)

C、會(huì)員大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)為理事會(huì)，對(duì)會(huì)員大會(huì)負(fù)責(zé)

I）、常務(wù)理事會(huì)在會(huì)員大會(huì)閉會(huì)期間負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)協(xié)會(huì)開(kāi)展日常工作

E、以促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益為宗旨

第26頁(yè)共44頁(yè)

1（）、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，下列關(guān)于商業(yè)銀行開(kāi)展金砸創(chuàng)新活動(dòng)說(shuō)法正確的有

（）

A、應(yīng)堅(jiān)持合法合規(guī)的原則，遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定

B、應(yīng)遵守職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和專業(yè)操守，完整履行盡職義務(wù)

C、應(yīng)充分尊重他人的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，不得侵犯他人的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和商業(yè)秘密

D、應(yīng)堅(jiān)持充分競(jìng)爭(zhēng)原則，鼓勵(lì)低價(jià)競(jìng)爭(zhēng)

E、應(yīng)堅(jiān)持成本可算、風(fēng)險(xiǎn)可控、信息充分披露的原則

11、商業(yè)銀行債券投資的風(fēng)險(xiǎn)包括（）

A、信用風(fēng)險(xiǎn)

B、政治風(fēng)險(xiǎn)

C、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

D、操作風(fēng)險(xiǎn)

E、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

12、商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的（）

A、篩選

B、識(shí)別

C、評(píng)估

D、測(cè)試

E、監(jiān)控

13、重大投訴處理基本原則有（）

A、積極應(yīng)對(duì)、快速反應(yīng)

第27頁(yè)共44頁(yè)

B、有效控制、減少影響

C、公正誠(chéng)信、實(shí)事求是

D、實(shí)事求是、公平公正

E、合規(guī)、謹(jǐn)慎

14、以下屬于銀行從業(yè)人員行為規(guī)范的是（）

A、樹(shù)立保密觀念

B、規(guī)范操作

C、遵循公平競(jìng)爭(zhēng)、客戶自愿原則

D、自覺(jué)抵制內(nèi)幕交易

E、投資股票應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)

15、目前我國(guó)的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域包括?（）銀行從業(yè)考題

A、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)

B、信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)

c、局端裝備制造業(yè)

D、新材料產(chǎn)業(yè)

E、新能源汽車產(chǎn)業(yè)

16、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則,行為嚴(yán)重危機(jī)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行、損害

存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或者省?級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以對(duì)該金

融機(jī)構(gòu)采取的監(jiān)管措施包括（）

A、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)

B、限制分配紅利和其他收入

第28頁(yè)共44頁(yè)

C、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

D、停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)

E、責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利

17、以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括（）等內(nèi)容。

A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)框架

C、特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)估

D、合規(guī)性測(cè)試

E、合規(guī)培訓(xùn)與教育

18、銀行業(yè)消費(fèi)者的隱私權(quán)包括身份信息保密和賬務(wù)信息保密，其中，身份信息包括（）

A、姓名

B、住址

C、印鑒

D、電子郵箱

E、聯(lián)系電話

19、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略主要的基本類型包括（）

A、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B、風(fēng)險(xiǎn)降低

C、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)

I）、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

E、風(fēng)險(xiǎn)承受

第29頁(yè)共44頁(yè)

20、存款管理的原則包括（)

A、維護(hù)存款者權(quán)益原則

B、誰(shuí)的前入誰(shuí)的賬、歸誰(shuí)支配

C、存款自愿，取款目由

【）、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)安全性原則

E、利益最大化原則

21、我國(guó)財(cái)務(wù)公司經(jīng)過(guò)3。多年的發(fā)展，為我國(guó)公司金電發(fā)展作出了重大貢獻(xiàn)，主要體現(xiàn)在

（）方面。

A、防捽企棉集團(tuán)資金風(fēng)險(xiǎn)

B、節(jié)省了企業(yè)集團(tuán)的融資成本

C、促進(jìn)企業(yè)集團(tuán)的產(chǎn)品銷售

I）、催生了大型企業(yè)的財(cái)團(tuán)意識(shí)

E、豐富了金融機(jī)構(gòu)體系

22、現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)主要包括（）三個(gè)方面。

A、全面審計(jì)

B、定期審計(jì)

C、不定期審計(jì)

D、專項(xiàng)審計(jì)

E、離任審計(jì)

23、互聯(lián)網(wǎng)金融是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)實(shí)現(xiàn)（）

的新型金融業(yè)務(wù)模式。

第30頁(yè)共44頁(yè)

A、資金融通

B、支付

C、信息中介

D、結(jié)算

E、投資

24、金融資產(chǎn)管理公司的主要業(yè)務(wù)包括（）

A、不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B、投資業(yè)務(wù)

C、貸款業(yè)務(wù)

D、中間業(yè)務(wù)

E、銀行業(yè)務(wù)

25、一般性投訴處理的基本原則包括（）

A、枳極主動(dòng)原則

B、客觀公正原則

C、專業(yè)原則

I）、有效控制、減少影響

E、積極應(yīng)對(duì)、快速反應(yīng)

26、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)于2015年9月發(fā)布了新的《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》，該辦

法要求流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的居本要素包括（）

A、有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理治理結(jié)構(gòu)

B、完善的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略

第31頁(yè)共44頁(yè)

C、完善的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理程序

D、完備的管理信息系統(tǒng)

E、有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制

27、下列屬于代收代付業(yè)務(wù)的有（）

A、代理各項(xiàng)公用事業(yè)收費(fèi)

B、代理行政事業(yè)性收費(fèi)

C、代發(fā)工資

D、代理財(cái)政性存款

E、代扣住房按揭貸款

28、商業(yè)銀行可以通過(guò)不同的策略來(lái)達(dá)到營(yíng)銷目的，其中分層營(yíng)銷策略的特點(diǎn)不包括（）

A、把客戶分成不同的細(xì)分市場(chǎng)，提供不同的產(chǎn)品和不同的服務(wù)

B、能夠?yàn)榭蛻籼峁┬枰膫€(gè)性化服務(wù)，針對(duì)性強(qiáng)

C、等同于一對(duì)一的營(yíng)銷

D、滿足大眾化需求，適宜所有的人群

E、用相對(duì)少的資源滿足一批客戶的需求

29、（）是內(nèi)部控制的三大目標(biāo)。

A、所有錢物和賬目正確無(wú)誤

B、發(fā)展的效果和效率

C、相關(guān)法律法規(guī)的遵循

I）、財(cái)務(wù)報(bào)告的可靠性

E、不相容崗位與職務(wù)分離

第32頁(yè)共44頁(yè)

30、中央銀行基準(zhǔn)利率主要包括（）

A、再貸款率

B、再貼現(xiàn)率

C、再存款率

【）、存款準(zhǔn)備金率

E、超額存款準(zhǔn)備金利率

31、下列投資組合中，能夠產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)分散效果的有（）

A、收益率相關(guān)系數(shù)為0的兩種資產(chǎn)

B、收益率相關(guān)系數(shù)為T的兩種資產(chǎn)

C、收益率相關(guān)系數(shù)為-0、5的兩種資產(chǎn)

D、收益率相關(guān)系數(shù)為1的兩種資產(chǎn)

E、以上都對(duì)

32、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)阮銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)的具體職

責(zé)主要包括（）

A、對(duì)銀行業(yè)自律組織的指導(dǎo)、監(jiān)督

B、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

C、制定并發(fā)布監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則

D、實(shí)施行政許可

E、報(bào)告和處置突發(fā)事件

33、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)有（）

A、建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架

第33頁(yè)共44頁(yè)

B、實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理

C、確保股東回報(bào)

D、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)

E、確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)

34、非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)監(jiān)測(cè)范圍主要包括（）

A、后續(xù)跟蹤

B、內(nèi)部控制報(bào)告

C、業(yè)務(wù)異動(dòng)分析

D、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)

E、日常信息收集與監(jiān)測(cè)

35、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，合規(guī)是指商業(yè)銀行的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、

規(guī)則和準(zhǔn)則相一致，其中的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則包括（）

A、行政法規(guī)

B、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則

C、自律性組織的行為守則和職業(yè)操守

I）、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件

E、經(jīng)營(yíng)規(guī)則

36、產(chǎn)業(yè)布局政策一般遵循的原則有（）

A、普遍性原則

B、經(jīng)濟(jì)性原則

C、合理性原則

第34頁(yè)共44頁(yè)

D、協(xié)調(diào)性原則

E、平衡性原則

37、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，通過(guò)手工控制與自動(dòng)控制、預(yù)防性控制與發(fā)現(xiàn)性控制相

結(jié)合的方法，運(yùn)用的控制措施主要包括（）

A、不相容耿務(wù)分離控制

B、授權(quán)審批控制

C、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制

【）、運(yùn)營(yíng)控制

E、績(jī)效考評(píng)控制

38、普惠金融的基本原則有（）

A、機(jī)會(huì)平等、惠及民生

B、健全機(jī)制、持續(xù)發(fā)展

C、防范風(fēng)險(xiǎn)、推進(jìn)創(chuàng)新

I）、政府主導(dǎo)、市場(chǎng)引導(dǎo)

E、統(tǒng)籌規(guī)劃、因地制宜

39、開(kāi)展特定目的的載體同業(yè)投資業(yè)務(wù)，應(yīng)堅(jiān)持的原則包括（）

A、依法合規(guī)原則

B、風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則

C、集中管理原則

D、總量控制原則

E、實(shí)質(zhì)重于形式原則

第35頁(yè)共44頁(yè)

40、銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行實(shí)施持續(xù)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，包括（）

A、對(duì)開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行的經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)和發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析，實(shí)現(xiàn)對(duì)

各類風(fēng)險(xiǎn)的及早發(fā)現(xiàn)、及時(shí)預(yù)警和有效監(jiān)管

B、通過(guò)審慎監(jiān)管會(huì)談、監(jiān)管通報(bào)、監(jiān)管意見(jiàn)書等形式向開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行反饋監(jiān)

管情況，提出監(jiān)管要求，并對(duì)整改情況進(jìn)行后續(xù)評(píng)估

C、定期對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作進(jìn)行總結(jié)，對(duì)開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行的經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)

和發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行分析，形成監(jiān)管報(bào)告

D、依法收集董事會(huì)會(huì)議記錄和決議等文件和派員列席經(jīng)營(yíng)管理工作會(huì)議和其他重要會(huì)

議

E、建立監(jiān)管評(píng)估制度和機(jī)制，對(duì)開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行執(zhí)行國(guó)家政策、公司治理、風(fēng)

險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本管理以及問(wèn)題整改等情況開(kāi)展專項(xiàng)或綜合評(píng)估

得分評(píng)卷入

三、判斷題（本題共15小題，每題1分，共計(jì)15分）

1、宋體（）財(cái)務(wù)公司不能向成員單位開(kāi)展全部種類本外幣的貸款業(yè)務(wù)。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

2、宋體（）根據(jù)合規(guī)管理要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)配備合規(guī)管理部門或合規(guī)管理人員，

但無(wú)需獨(dú)立于其他的職責(zé)。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

3、宋體（）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)

管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話，同時(shí)有權(quán)要求其戢事就其業(yè)務(wù)活動(dòng)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。

A、對(duì)

第36頁(yè)共44頁(yè)

B、錯(cuò)

4、宋體（）金融市場(chǎng)是經(jīng)濟(jì)景氣情況的重要信號(hào)系統(tǒng)，是反映經(jīng)濟(jì)情況的“晴雨表”。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

5、宋體（）全面審計(jì)一般以3年為一個(gè)周期對(duì)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展一次全面審計(jì)。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

6、宋體（）對(duì)于無(wú)指定用途的個(gè)人貸款，銀行可視具體情況考慮是否發(fā)放。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

7、宋體（）信托公司不得開(kāi)展除同業(yè)拆入業(yè)務(wù)以外的其他負(fù)債業(yè)務(wù)，且同業(yè)拆入余額

不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的20%。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

8、宋體（）不管商業(yè)銀行內(nèi)部對(duì)貸款品種、稱謂如何劃分，只要用于固定資產(chǎn)投資的,

皆納入“固定資產(chǎn)貸款”范疇。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

9、宋體（）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)考評(píng)對(duì)象的經(jīng)營(yíng)地域、客戶結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)需求以及

服務(wù)能力，合理確定發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

第37頁(yè)共44頁(yè)

1（）、宋體（）存款準(zhǔn)備金制度建立之初并非貨幣政策工具，后來(lái)才逐漸發(fā)展成貨幣政策

工具的i種。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

11、宋體（）撤銷是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的

終止其法人資格的刑罰措施.

A、對(duì)

B、錯(cuò)

12、宋體（）公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)是指中央銀行在金融市場(chǎng)上賣出或買進(jìn)有價(jià)證券，中央銀行

買賣證券的目的是為了盈利。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

13、宋體（）信托公司不得以賣出回購(gòu)方式管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

14、宋體