金融入門培訓課件

金融入門培訓課件演講人：日期：金融基本概念與體系貨幣銀行學基礎證券市場與投資工具保險原理與實務操作互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展趨勢個人理財規(guī)劃與實戰(zhàn)技巧目錄01金融基本概念與體系指貨幣的發(fā)行、流通和回籠，貸款的發(fā)放和收回，存款的存入和提取，匯兌的往來等經(jīng)濟活動。金融定義金融功能金融體系實現(xiàn)價值和利潤的等效流通，是人們在不確定環(huán)境中進行資源跨期的最優(yōu)配置決策的行為。由金融市場、金融機構、金融工具和金融制度等要素構成，共同實現(xiàn)金融功能。030201金融定義及功能包括銀行、證券公司、保險公司、信托公司等，提供各類金融服務。金融機構政府對金融機構和市場實行的監(jiān)督和管理，確保金融穩(wěn)定和安全。金融監(jiān)管如中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等，負責制定和執(zhí)行金融監(jiān)管政策。監(jiān)管機構金融機構與監(jiān)管金融市場分類貨幣市場資本市場外匯市場金融市場分類及特點01020304包括貨幣市場、資本市場、外匯市場、黃金市場等。短期資金市場，包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場等，流動性高，風險較低。長期資金市場，包括股票市場和債券市場，為企業(yè)提供長期融資渠道。進行外匯買賣的場所，匯率波動受多種因素影響，風險較高。如存款、貸款、股票、債券、基金、保險、期貨等，滿足投資者不同風險偏好和收益需求。金融產(chǎn)品包括支付結算、投融資、風險管理、財富管理等，為企業(yè)提供全方位的金融支持。金融服務不斷推出新的金融產(chǎn)品和服務，滿足市場不斷變化的需求，推動金融行業(yè)發(fā)展。金融創(chuàng)新金融產(chǎn)品與服務02貨幣銀行學基礎

貨幣起源與職能貨幣起源貨幣作為交易媒介和價值儲藏手段的起源，與商品交換和社會分工的發(fā)展密切相關。貨幣職能貨幣具有價值尺度、流通手段、支付手段、貯藏手段和世界貨幣等職能，這些職能是貨幣在經(jīng)濟生活中的作用體現(xiàn)。貨幣形式貨幣形式經(jīng)歷了從實物貨幣到金屬貨幣，再到信用貨幣等形式的演變。運營模式銀行通過分支機構網(wǎng)絡、電子銀行等渠道提供金融服務，運用資產(chǎn)負債管理、風險管理等手段確保穩(wěn)健運營。銀行業(yè)務銀行的主要業(yè)務包括吸收存款、發(fā)放貸款、辦理結算等，這些業(yè)務是銀行的基本職能和盈利來源。銀行監(jiān)管銀行監(jiān)管是確保銀行體系安全穩(wěn)健運行的重要手段，包括市場準入、業(yè)務監(jiān)管、風險處置等方面。銀行業(yè)務及運營模式123中央銀行是負責制定和執(zhí)行貨幣政策、維護金融穩(wěn)定的金融機構，具有發(fā)行貨幣、管理金融市場等職能。中央銀行貨幣政策是中央銀行通過調節(jié)貨幣供應量和利率等手段，影響宏觀經(jīng)濟運行和實現(xiàn)貨幣政策目標的過程。貨幣政策中央銀行通過公開市場操作、存款準備金率、再貼現(xiàn)率等貨幣政策工具來實施貨幣政策。貨幣政策工具中央銀行與貨幣政策03跨境支付風險跨境支付面臨的風險包括匯率風險、政治風險、法律風險等，需要采取相應的風險管理措施。01跨境支付跨境支付是指不同國家或地區(qū)之間進行的貨幣支付行為，包括貿易支付、投資支付等。02結算體系結算體系是實現(xiàn)跨境支付的重要手段，包括國際結算系統(tǒng)、清算機構等組成部分?？缇持Ц杜c結算體系03證券市場與投資工具證券市場定義證券市場是證券發(fā)行和交易的場所，包括股票、債券、基金等各種經(jīng)濟權益憑證的統(tǒng)稱。證券市場分類根據(jù)證券品種和交易方式，證券市場可分為股票市場、債券市場、基金市場、衍生品市場等。證券市場功能證券市場在金融市場體系中具有重要地位，具有融資、投資、定價、風險管理等功能。證券市場概述與分類股票的發(fā)行方式包括公開發(fā)行和非公開發(fā)行，其中公開發(fā)行包括首次公開發(fā)行和增發(fā)等。股票發(fā)行方式股票交易機制包括集中競價交易、大宗交易、協(xié)議轉讓等，其中集中競價交易是最常見的交易方式。股票交易機制股票市場監(jiān)管包括發(fā)行監(jiān)管、交易監(jiān)管和信息披露監(jiān)管等，旨在保護投資者利益和維護市場秩序。股票市場監(jiān)管股票發(fā)行與交易機制債券投資策略債券投資策略包括久期策略、收益率曲線策略、信用利差策略等，投資者可根據(jù)市場環(huán)境和自身需求選擇合適的策略。債券風險管理債券投資面臨的主要風險包括利率風險、信用風險、流動性風險等，投資者需采取相應的風險管理措施。債券種類根據(jù)發(fā)行主體和用途，債券可分為國債、企業(yè)債、金融債、可轉債等。債券種類及投資策略衍生品市場功能衍生品市場具有價格發(fā)現(xiàn)、風險管理、投機套利等功能，是金融市場體系中的重要組成部分。衍生品市場監(jiān)管衍生品市場監(jiān)管包括市場準入監(jiān)管、交易行為監(jiān)管和風險控制監(jiān)管等，旨在保障市場公平、透明和規(guī)范。衍生品市場定義衍生品市場是以金融衍生品為交易對象的市場，包括期貨、期權、互換等。衍生品市場簡介04保險原理與實務操作保險是一種通過集合風險、分散損失的經(jīng)濟制度，旨在為遭受特定風險的個體或實體提供經(jīng)濟保障。保險定義最大誠信原則、保險利益原則、近因原則、損失補償原則等是保險業(yè)務中必須遵循的基本原則。保險原則保險基本概念及原則以被保險人的壽命為保險標的，分為定期壽險、終身壽險等。人壽保險以被保險人的身體為保險標的，包括醫(yī)療保險、疾病保險等。健康保險以被保險人因遭受意外傷害而導致的身故或殘疾為給付保險金條件的保險。意外傷害保險人身保險產(chǎn)品類型財產(chǎn)保險業(yè)務范疇財產(chǎn)損失保險以物質形態(tài)的財產(chǎn)及其相關利益作為保險標的，包括火災保險、運輸保險等。責任保險以被保險人對第三者依法應負的賠償責任為保險標的的保險，如公眾責任險、產(chǎn)品責任險等。信用保險與保證保險以信用關系為保險標的的保險，如出口信用保險、履約保證保險等。產(chǎn)品開發(fā)根據(jù)市場需求和風險評估，設計并開發(fā)新的保險產(chǎn)品。市場營銷通過各種渠道宣傳和銷售保險產(chǎn)品，吸引潛在客戶。承保核保對投保人提出的保險申請進行審核，決定是否接受承保，并確定保險費率。理賠服務當被保險人發(fā)生保險事故時，按照合同約定進行查勘、定損、理算和賠付。投資管理利用保險資金進行投資運作，實現(xiàn)資金的保值增值。風險管理通過風險識別、評估和控制等環(huán)節(jié)，降低保險公司的經(jīng)營風險。保險公司運營流程05互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展趨勢互聯(lián)網(wǎng)金融定義01互聯(lián)網(wǎng)金融是指傳統(tǒng)金融機構與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術和信息通信技術實現(xiàn)資金融通、支付、投資和信息中介服務的新型金融業(yè)務模式?；ヂ?lián)網(wǎng)金融特點02互聯(lián)網(wǎng)金融具有便捷性、高效性、普惠性和風險性等特點，能夠滿足不同用戶的多樣化需求?；ヂ?lián)網(wǎng)金融與傳統(tǒng)金融的區(qū)別03互聯(lián)網(wǎng)金融在業(yè)務模式、服務對象、風險控制等方面與傳統(tǒng)金融存在顯著差異?；ヂ?lián)網(wǎng)金融概念辨析網(wǎng)絡支付平臺概述網(wǎng)絡支付平臺是指通過互聯(lián)網(wǎng)提供支付服務的機構，包括網(wǎng)上銀行、第三方支付平臺等。網(wǎng)絡支付平臺優(yōu)勢網(wǎng)絡支付平臺具有方便快捷、降低成本、提高安全性等優(yōu)勢，已成為現(xiàn)代支付體系的重要組成部分。網(wǎng)絡支付平臺風險及防范網(wǎng)絡支付平臺面臨著技術風險、操作風險、法律風險等挑戰(zhàn)，需要采取多種措施進行防范和應對。網(wǎng)絡支付平臺分析P2P網(wǎng)絡借貸是指個人之間通過互聯(lián)網(wǎng)平臺實現(xiàn)的直接借貸行為，是一種新型的民間借貸模式。P2P網(wǎng)絡借貸概述P2P網(wǎng)絡借貸具有門檻低、效率高、信息透明等優(yōu)勢，能夠滿足不同用戶的借貸需求。P2P網(wǎng)絡借貸優(yōu)勢P2P網(wǎng)絡借貸存在著信用風險、流動性風險等挑戰(zhàn)，需要加強監(jiān)管和規(guī)范發(fā)展。P2P網(wǎng)絡借貸風險及監(jiān)管P2P網(wǎng)絡借貸模式探討眾籌融資概述眾籌融資包括捐贈型眾籌、獎勵型眾籌、股權型眾籌等多種模式，適用于不同領域和項目。眾籌融資模式分類眾籌融資案例分析通過介紹成功的眾籌融資案例，可以深入了解眾籌融資的原理和操作流程，為實際應用提供參考和借鑒。眾籌融資是指通過互聯(lián)網(wǎng)平臺向大眾籌集資金的一種融資方式，具有門檻低、創(chuàng)意性強、參與度高等特點。眾籌融資原理及案例06個人理財規(guī)劃與實戰(zhàn)技巧量化理財目標將理財目標具體化為可衡量的數(shù)值，如預期收益率、資產(chǎn)增長額等，以便更好地追蹤和評估進度。調整理財目標根據(jù)個人財務狀況和市場變化，適時調整理財目標，確保其符合實際情況和可行性。確定短期、中期和長期理財目標根據(jù)個人需求和實際情況，設定不同時間段的理財目標，如購房、教育基金、養(yǎng)老金等。個人理財目標設定分散投資原則將資金分散投資于不同的資產(chǎn)類別和市場，以降低單一資產(chǎn)的風險。風險與收益平衡原則根據(jù)個人風險承受能力和收益預期，合理配置資產(chǎn)權重，實現(xiàn)風險與收益的平衡。定期調整原則根據(jù)市場變化和個人需求，定期調整資產(chǎn)配置比例，以保持投資組合的優(yōu)化狀態(tài)。資產(chǎn)配置原則和方法030201保守型投資組合以低風險資產(chǎn)為主，如國債、貨幣市場基金等，追求穩(wěn)定的收益。穩(wěn)健型投資組合以中低風險資產(chǎn)為主，如混合型基金、債券等，追求資產(chǎn)穩(wěn)健增長。積極型投資組合以中高風險資產(chǎn)為主，如股票、股票型基金等，追求較高的收益。投