2024年浙江農(nóng)商銀行財會上崗考試復習試題有答案

第頁2024年浙江農(nóng)商銀行財會上崗考試復習試題有答案1.五星級助農(nóng)服務點便農(nóng)自助終端單個賬戶當日累計取款最高可達（）元。A、1000B、2000C、5000D、7000【正確答案】：D2.開戶機構應當至少（）排查企業(yè)是否屬于嚴重違法企業(yè)，情況屬實的，應當在3個月內(nèi)暫停其業(yè)務，逐步清理。A、每二年B、每年C、每季度D、每月【正確答案】：C3.柜員密碼更換的最長期限為（）。A、半年B、一年C、一個月D、三十天【正確答案】：D4.自助機具中發(fā)現(xiàn)的假幣處理，應按規(guī)定（）個工作日向中國人民銀行報告并解繳。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：B5.柜員需更改指紋登錄方式為其他方式的，應經(jīng)（）審批，由清算中心為該柜員修改基本信息，同時取消指紋信息。A、會計管理部門B、人事部門C、網(wǎng)點負責人D、科技部門【正確答案】：A6.《金融機構客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（令〔2022〕第1號）,如果懷疑客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資，并且開展客戶盡職調(diào)查會導致發(fā)生泄密事件的，金融機構（）。A、應當開展客戶盡職調(diào)查,同時提交可疑交易報告B、可以不開展客戶盡職調(diào)查，但應當提交可疑交易報告C、應當開展客戶盡職調(diào)查,可以無需提交可疑交易報告D、可以不開展客戶盡職調(diào)查，無需提交可疑交易報告【正確答案】：B7.銀行業(yè)金融機構應分別在預約發(fā)生之日和業(yè)務辦結之日起（）日內(nèi)，通過大額現(xiàn)金業(yè)務信息系統(tǒng)向中國人民銀行報送客戶提供的預約信息、大額存取款業(yè)務登記及辦理信息。A、1B、3C、5D、7【正確答案】：B8.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的支付業(yè)務經(jīng)（）確認后即具有支付效力。A、付款清算行B、收款清算行C、付款行D、收款行【正確答案】：A9.人民幣紙幣形狀、尺寸發(fā)生變化，票幅長邊與標準規(guī)格相差2%以上，或票幅寬邊與標準規(guī)格相差（）以上的，為不宜流通人民幣紙幣。A、2%B、4%C、5%D、6%【正確答案】：B10.新版永居證正式啟用簽發(fā)后，國家移民管理局將停止簽發(fā)2017版永居證，既往版本的永居證(含外國人永久居留證、2017版永居證)可使用多久（）A、1個月內(nèi)B、半年內(nèi)C、在其證件有效期內(nèi)仍可正常使用D、永久有效【正確答案】：C11.接收行收到發(fā)起行的退回請求，對未貸記收款賬戶的，立即辦理（），已貸記收款人賬戶的，（）。A、退回；應通知發(fā)起行由發(fā)起人與收款人協(xié)商解決B、撤銷；應通知發(fā)起行由發(fā)起人與收款人協(xié)商解決C、撤銷；應通知發(fā)起人由發(fā)起人與收款人自行協(xié)商解決D、退匯；應通知發(fā)起人由發(fā)起人與收款人自行協(xié)商解決【正確答案】：A12.《浙江省銀行賬戶自律公約第9號—企業(yè)銀行結算賬戶非柜面業(yè)務管理》，成員單位應當建立企業(yè)銀行結算賬戶非柜面支付限額動態(tài)復核機制，定期排查非柜面支付限額的合理性，排查頻率不低于（）。A、三年一次B、兩年一次C、一年兩次D、一年一次【正確答案】：D13.智能柜員機可受理憑密碼支取的單位結算賬戶存折戶的取款和匯款業(yè)務，但賬戶性質(zhì)為（）的除外。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時存款賬戶D、專用存款賬戶【正確答案】：D14.銀行按照《企業(yè)銀行結算賬戶管理辦法》規(guī)定采取控制賬戶交易措施的，應當在采取措施之日起（）個工作日內(nèi)通知企業(yè)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、5B、3C、2D、1【正確答案】：C15.【006689】豐收互聯(lián)繳費交易查詢，手動輸入的卡/賬號指的是（）？A、辦理掛失或換卡交易的卡/賬號B、繳費卡/賬號C、成功辦理掛失或換卡交易后的新卡/賬號D、客戶名下任意卡/賬號【正確答案】：A16.大額現(xiàn)金預約支付登記簿，登記個人客戶通過電話或柜面預約（）萬元（含）以上現(xiàn)金支取的情況。A、10B、20C、25D、30【正確答案】：D17.為保證現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的正常運行，對銀行在支付系統(tǒng)清算窗口關閉前仍未籌措到清算資金的，人民銀行分支機構可在上級行下達的再貸款額度內(nèi)，根據(jù)權限和程序向該銀行發(fā)放高額罰息貸款。高額罰息貸款日利率為()，期限()天，使用前人民銀行分支機構應與開立清算賬戶的銀行簽訂高額罰息貸款協(xié)議，人民銀行貨幣信貸部門與會計營業(yè)部門間也應明確職責和操作程序。A、萬分之三，一B、萬分之三，三C、萬分之五，一D、萬分之五，三【正確答案】：C18.行社自動退匯參數(shù)配置屬于以下哪種權限（）。A、網(wǎng)點權限B、支行權限C、縣中心權限D(zhuǎn)、省行權限【正確答案】：C19.（）賬戶是為客戶提供限定金額的消費和繳費支付、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金等服務。經(jīng)銀行柜面、自助設備加以銀行工作人員現(xiàn)場面對面確認身份的，可以辦理非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務。A、全功能賬戶B、財富賬戶C、電子錢包賬戶D、電子賬戶【正確答案】：C20.經(jīng)辦柜員啟動“（）”交易辦理電子賬戶存款證明。A、[001467]存款證明開立補打撤銷B、[217111]賬戶存款證明C、[001465]存款證明開立補打撤銷D、[217110]賬戶存款證明【正確答案】：B21.()用于發(fā)出、收到和辦理托收承付、委托收款結算憑證、結算業(yè)務的查詢查復書、退票理由書和拒付理由書，辦理商業(yè)匯票貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)到期提示付款時的銀行背書等。A、業(yè)務專用章B、結算專用章C、匯票專用章D、本票專用章【正確答案】：B22.企業(yè)銀行結算賬戶，自（）之日即可辦理收付款業(yè)務。A、開戶當天B、人行核準C、開戶次日D、人行核準次日【正確答案】：A23.2018年5月2日起，大額支付系統(tǒng)法定工作日運行起始時間為前一自然日（T—1日）（）。A、23：30B、20：30C、8：30D、17：30【正確答案】：B24.營業(yè)終了，網(wǎng)點廳堂綜合柜員應確認無待審核事項，并在移動平板中做（）處理。A、簽到B、簽退C、關機D、鎖屏【正確答案】：B25.縣級行社應定期（至少每季度）由審計部門牽頭，會同業(yè)務、會計、監(jiān)保、科技等相關部門，按不低于（）的比例對轄內(nèi)便農(nóng)自助終端服務點進行抽查。A、20%B、30%C、50%D、100%【正確答案】：A26.《浙江省銀行賬戶自律公約第7號—企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務管理》，成員單位辦理個人銀行賬戶開立或激活業(yè)務時，應當采?。ǎ┓绞较蚩蛻舯救撕藢嶉_戶意愿，告知可采取賬戶交易限制措施的情形及方式，出租、出借、買賣銀行賬戶需承擔的法律責任、懲戒措施等。A、手機銀行B、面對面C、網(wǎng)上銀行D、非柜面【正確答案】：B27.長期休假柜員必須在系統(tǒng)中作休假處理，已采用（）方式登陸系統(tǒng)的除外。A、密碼B、指紋C、密碼+柜員卡D、柜員卡【正確答案】：B28.大額資金轉(zhuǎn)賬劃付核實登記簿。該登記簿主要用于登記單位賬戶有大額資金（）萬元（含）以上進出，需要向單位法定代表人或其預留聯(lián)系人進行聯(lián)系，并將聯(lián)系結果登記該登記簿。A、50B、80C、100D、200【正確答案】：C29.交叉盤點時，對已打捆、整把的可只軋大數(shù)。對殘損幣可只軋大數(shù)，但殘損幣的庫存余額至少應軋準到（）。A、分B、元C、百元D、千元【正確答案】：D30.開戶網(wǎng)點應根據(jù)開戶單位（個人）日常使用重要空白憑證的頻率，控制其購買重要空白憑證的數(shù)量一般為（）。A、一個月的使用量B、一個星期的使用量C、1本D、2本【正確答案】：A31.【006699】豐收互聯(lián)抹賬,哪類處理狀態(tài)支持抹賬？A、繳費成功B、交易處理成功C、業(yè)務成功D、收費成功【正確答案】：A32.便農(nóng)自助終端產(chǎn)生的賬務性差錯，由所屬開戶行社在（）個工作日內(nèi)進行賬務調(diào)整，設備管理員做好對客戶的解釋工作。A、1B、3C、5D、7【正確答案】：B33.網(wǎng)聯(lián)業(yè)務不包含（）業(yè)務場景。A、綁卡簽約B、充值/提現(xiàn)C、快捷消費D、取現(xiàn)【正確答案】：D34.集中作業(yè)－質(zhì)檢功能對集中作業(yè)日常完成任務質(zhì)量的檢查，以降低（）存在的風險，以便對中心操作人員起到監(jiān)督職能。A、授權或?qū)徍诉^程中B、掃描C、核查D、錄入【正確答案】：A35.存量個人賬戶包括低凈值賬戶和高凈值賬戶,其中低凈值賬戶是指賬戶加總余額不超過相當于（）萬美元的賬戶。A、50B、100C、150D、200【正確答案】：B36.直接與支付系統(tǒng)城市處理中心連接并在中國人民銀行開設清算賬戶的銀行機構是（）。A、特許參與者B、間接參與者C、直接參與者D、普通參與者【正確答案】：C37.支行（或營業(yè)網(wǎng)點）收到重大級別預警信息的，應在（）個工作日內(nèi)落實整改，并將整改結果交事后監(jiān)督中心。A、1B、7C、5D、3【正確答案】：D38.假幣的銷毀工作由（）統(tǒng)一銷毀。A、造幣廠B、中國人民銀行C、中國銀監(jiān)會D、收繳的金融機構【正確答案】：B39.集中審核開戶的賬戶線上啟用的時限是（）之內(nèi)。A、開戶成功起一周B、開戶成功起1個月C、開戶成功起2個月D、開戶成功起3個月【正確答案】：D40.全省農(nóng)商銀行系統(tǒng)營業(yè)場所應對業(yè)務垃圾和生活垃圾進行（）管理，A、分類B、統(tǒng)一C、歸集D、專人【正確答案】：A41.因直接參與者清算賬戶資金不足清算導致支付業(yè)務排隊等待后，一旦資金籌足，最先清算的支付業(yè)務為（）。A、特急大額支付（救災、戰(zhàn)備款）B、錯賬沖正C、日間透支利息D、支付業(yè)務收費【正確答案】：B42.集中作業(yè)－集中放款業(yè)務通過對信貸審批和放款流程等相關業(yè)務流程進行優(yōu)化，充分發(fā)揮（）對貸款的制約作用。A、會計監(jiān)督檢查B、財務監(jiān)督檢查C、業(yè)務監(jiān)督檢查D、事后監(jiān)督檢查【正確答案】：A43.《關于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]187號），行社通過綜合前端系統(tǒng)發(fā)起開戶交易時，監(jiān)控名單管理系統(tǒng)自動掃描，若客戶或代理人精準命中限制類名單，開戶交易（）。A、彈窗提示B、日終篩查C、自動阻斷D、經(jīng)高級管理層批準，方可開立賬戶【正確答案】：C44.辦理農(nóng)信銀全國通存通兌業(yè)務，受理行社發(fā)生差錯后進行錯賬控制的時效是業(yè)務受理網(wǎng)點（或其上級機構）可在異常短款（），通過綜合業(yè)務系統(tǒng)發(fā)出“錯賬控制”交易，對客戶賬戶的錯款金額進行控制處理。A、當日或交易日后的15日內(nèi)（含當日）B、當日或交易日后的10天內(nèi)（含當日）C、當日或交易日后的2天內(nèi)（含當日）D、當日或次日【正確答案】：A45.根據(jù)《中國銀保監(jiān)會辦公廳中國人民銀行辦公廳關于簡化提取已故存款人小額存款相關事宜的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)【2021】18號），銀行業(yè)金融機構可以結合地方經(jīng)濟社會發(fā)展情況上調(diào)小額存款限額，但最高不超過（）人民幣（或等值外幣，不含未結利息）。A、1萬B、5萬C、10萬D、50萬【正確答案】：B46.以下不屬于內(nèi)部賬賬務處理類型的是（）。A、內(nèi)部賬轉(zhuǎn)內(nèi)部賬B、內(nèi)部賬轉(zhuǎn)客戶賬C、客戶賬轉(zhuǎn)內(nèi)部賬D、表外收付業(yè)務【正確答案】：C47.小額支付系統(tǒng)支票影像業(yè)務退票理由不包括（）。A、重復提示付款B、持票人未作委托收款背書C、未加蓋票據(jù)交換專用章D、約定使用支付密碼的，支付密碼未填寫或錯誤【正確答案】：C48.若由于柜員在“[00146C]授權信息核驗”或“[006321]重控出售”交易聯(lián)動界面中，操作失誤導致核驗失敗的，柜員應將授權信息（）后，再為客戶辦理業(yè)務。A、補充修正B、電話確認C、現(xiàn)場確認D、重新提交【正確答案】：A49.我行不支持（）三方支付機構的快捷消費場景。A、支付寶B、財付通C、拼多多D、拉卡拉【正確答案】：D50.目前，有權機關凍結單位或個人存款的期限最長不超過（）。A、六個月B、三個月C、一個月D、一年【正確答案】：D51.《銀行業(yè)金融機構反假貨幣工作指引》規(guī)定，受理冠字號碼再查詢業(yè)務的銀行業(yè)金融機構，應自受理之日起（）個工作日內(nèi)辦結。如不能及時辦結的，經(jīng)有關負責人核批后可延長至（）個工作日。A、10、20B、10、30C、15、20D、15、30【正確答案】：D52.凍結超過凍結時效時（）。A、有權部門人員需憑有效身份證件辦理解凍手續(xù)B、自動解凍C、有權部門人員需憑工作證辦理解凍結手續(xù)D、有權部門人員需憑“解凍通知書”辦理解凍手續(xù)【正確答案】：B53.《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（令〔2021〕第3號），金融機構應當（）和不斷優(yōu)化洗錢和恐怖融資風險評估工作流程和指標體系。A、不定期審閱B、不定期審查C、定期審閱D、定期審查【正確答案】：D54.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》中所稱人民幣是指（）。A、人民幣紙幣和人民幣硬幣B、人民幣紙幣、紀念鈔和流通硬幣C、流通人民幣和普通紀念幣D、人民幣主幣和人民幣輔幣【正確答案】：A55.營業(yè)網(wǎng)點負責人對本機構現(xiàn)金憑證庫房及尾箱，（）至少檢查一次。營業(yè)網(wǎng)點未單設負責人的，由分管行長或會計（運營）主管負責。A、每周B、每月C、每季D、每年【正確答案】：B56.《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)[2013]2號），對于上游犯罪狀況，金融機構可參考我國有關部門以及金融行動特別工作組等國際權威組織發(fā)布的信息，下列不屬于重點關注的國家或地區(qū)的是（）。A、存在較嚴重恐怖活動的國家或地區(qū)B、已加入FATF組織的成員國C、存在大規(guī)模殺傷性武器擴散、毒品、走私的國家或地區(qū)D、存在跨境有組織犯罪、腐敗、金融詐騙、人口販運、海盜等犯罪活動的國家或地區(qū)【正確答案】：B57.紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的（）兌換。A、四分之一B、全額C、四分之三D、二分之一【正確答案】：D58.賬戶集中管理系統(tǒng)中自動報備成功的賬戶，行社（），不滿足接口規(guī)范要求的賬戶將被退回。A、需接收報文B、需重新報備C、無需處理D、需手工報備【正確答案】：C59.《金融機構客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（令〔2022〕第1號）,金融機構對客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料及交易記錄保存工作作出統(tǒng)一部署或者安排，制定反洗錢和反恐怖融資信息（）制度和程序，以保證客戶盡職調(diào)查、洗錢和恐怖融資風險管理工作有效開展。A、保密B、絕密C、共享D、公開【正確答案】：C60.支付系統(tǒng)直接參與者有下列（）情形之一的，中國人民銀行及其分支機構應對其采取清算賬戶余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務權限或轉(zhuǎn)為間接參與者等措施。A、因本參與者系統(tǒng)故障影響支付系統(tǒng)正常運行B、違反支付系統(tǒng)業(yè)務管理規(guī)定，影響其他參與者或客戶支付業(yè)務正常處理C、一年內(nèi)因參與者自身原因?qū)е缕湎到y(tǒng)與大額支付系統(tǒng)中斷連接超過2小時，與小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)、全國支票影像交換系統(tǒng)或境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)非正常中斷超過3小時D、一年內(nèi)因清算賬戶余額不足導致在清算窗口預定關閉時仍有大額支付系統(tǒng)排隊業(yè)累計超過2次，或?qū)е轮Ц断到y(tǒng)清算窗口延遲關閉【正確答案】：D61.企業(yè)“開戶碼”查詢能功依托（）平臺查詢。A、綜合前端B、電子檔案系統(tǒng)C、云互聯(lián)平臺D、企查查【正確答案】：C62.目前發(fā)行的豐收IC借記卡有效期是（）。A、2年B、10年C、5年D、3年【正確答案】：B63.銀行應依法為存款人的銀行結算賬戶信息保密。對單位銀行結算賬戶的存款和有關資料，除（）另有規(guī)定外，銀行有權拒絕任何單位或個人查詢。對個人銀行結算賬戶的存款和有關資料，除（）另有規(guī)定外，銀行有權拒絕任何單位或個人查詢。A、國家法律、行政法規(guī)；國家法律B、行政法規(guī)、部門規(guī)章；國家法律C、國家法律；國家法律，行政法規(guī)D、國家法律；行政法規(guī)、部門規(guī)章【正確答案】：A64.銀行業(yè)金融機構應主動對客戶的大額現(xiàn)金取款預約信息進行確認，加強對約而未取情形的監(jiān)測，對于當月約而未取累計超過（）次的客戶，可采取強化預約審核、補充取款真實性說明材料等適當限制性措施。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：B65.中國人民銀行分支機構和中國人民銀行授權的鑒定機構應當無償提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆?，鑒定后應出具中國人民銀行統(tǒng)一樣式的（），并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章。A、假幣沒收收據(jù)B、貨幣真?zhèn)舞b定書C、假幣收繳憑證D、以上都不是【正確答案】：B66.人臉識別結果為“無結果/人工通過”時標紅，需授權柜員()。A、一般注意B、注意C、加強審核注意D、不用關注【正確答案】：C67.行社目前未實行集中保管的，營業(yè)網(wǎng)點負責人對本網(wǎng)點的抵質(zhì)押物品、代保管有價物品等其他重要物品，（）至少檢查一次。A、每年B、每半年C、每季度D、每月度【正確答案】：C68.小額支付系統(tǒng)中普通借記支付業(yè)務或定期借記支付業(yè)務，借記回執(zhí)信息最長返回時間不得小于中國人民銀行規(guī)定的基準時間，但不得超過（）個法定工作日。A、5B、3C、1D、10【正確答案】：A69.在業(yè)務處理過程中，客戶若需獲取單筆電子交易回單信息的，柜員應提醒客戶手機掃描（）設備展示的（）獲取該筆業(yè)務的交易電子信息。A、柜外清，電子憑證B、柜外清，業(yè)務信息C、柜外清，二維碼D、密碼器，業(yè)務驗證碼【正確答案】：C70.智能柜員機每（）至少雙人盤點一次，設備管理員休假、移交等情況的，必須進行盤點。A、7個自然日B、7個工作日C、周D、月【正確答案】：A71.突發(fā)事件一旦發(fā)生，所涉及銀行業(yè)金融機構營業(yè)網(wǎng)點應在（）分鐘內(nèi)向所在銀行業(yè)金融機構應急領導小組報告。A、20B、25C、30D、60【正確答案】：C72.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡詐騙法》所稱電信網(wǎng)絡詐騙，是指以（）為目的，利用電信網(wǎng)絡技術手段，通過遠程、非接觸等方式，詐騙公私財物的行為。A、合法占有B、欺騙手法占有C、非法占有D、強迫占有【正確答案】：C73.小額支付系統(tǒng)（）的業(yè)務，不能撤銷。A、已組包B、已發(fā)送C、未納入軋差D、已納入軋差【正確答案】：D74.當年形成的會計檔案，在會計年度終了后可暫由會計檔案形成部門保管（），以便于查找利用。A、半年B、1年C、2年D、3年【正確答案】：B75.根據(jù)規(guī)定，冠字號碼文件保存時長到少（）個月。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：C76.OCR比對結果為()時標紅，需授權柜員加強審核。A、通過B、不通過C、空D、空白【正確答案】：B77.票面出現(xiàn)4處(含)以上皺褶，褶紋明顯，皺褶處紙質(zhì)變軟、起毛、無法恢復原狀，累計皺褶長度大于（）毫米(皺褶長度大于6毫米起計入累計量)。A、10B、20C、30D、40【正確答案】：B78.根據(jù)《清算總中心關于印發(fā)<同城清算系統(tǒng)業(yè)務承接工程實施計劃>的通知》（銀清發(fā)﹝2020﹞9號）文件要求，將浙江省一戶通和寧波付費通業(yè)務的相關功能遷移至全國綜合業(yè)務服務平臺，并由全國綜合業(yè)務服務平臺通過（）辦理相關業(yè)務，實現(xiàn)客戶委托付款的簽約、解約、實時代收、批量代收、批量代付業(yè)務。A、小額支付系統(tǒng)B、大額支付系統(tǒng)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)D、農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)【正確答案】：A79.客戶連續(xù)密碼輸錯次數(shù)超過（）次，客戶可以通過密碼掛失或密碼重置設置新密碼。A、3次B、10次C、7次D、5次【正確答案】：D80.通過小額支付系統(tǒng)定期借記功能辦理代收業(yè)務的流程包括（）。A、收款人向其開戶銀行提出申請B、收款人開戶銀行對經(jīng)審核符合業(yè)務辦理條件的，經(jīng)其管轄行及時報告所在地人民銀行分支機構C、所在地人民銀行分支機構收到收款人開戶銀行的報告后，通知轄內(nèi)各銀行機構D、以上都是【正確答案】：D81.支付機構與銀行合作開展銀行賬戶付款或者收款業(yè)務的，應確保交易信息的真實性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，不得篡改或者隱匿交易信息，交易信息應當至少保存（）年。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：C82.銀行業(yè)金融機構與客戶發(fā)生業(yè)務糾紛，應由（）名（含）以上工作人員與客戶溝通，聽取客戶陳述并做好記錄。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B83.（）元及以上面額必須全額機械清分。A、5B、10C、20D、50【正確答案】：B84.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號—個人銀行結算賬戶取現(xiàn)業(yè)務管理》，成員單位有合理理由懷疑客戶以取現(xiàn)方式轉(zhuǎn)移涉詐資金的，應當（），并立即報告當?shù)毓矙C關及中國人民銀行分支機構。A、暫停辦理業(yè)務B、報告管理部門C、中止辦理業(yè)務D、報告高級管理層【正確答案】：C85.大額支付系統(tǒng)清算窗口時間內(nèi)，清算賬戶頭寸不足的直接參與者應首先向（）籌措資金。A、通過票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)獲得資金B(yǎng)、從銀行間同業(yè)拆借市場拆借資金C、向其上級機構申請調(diào)撥資金D、向中國人民銀行申請再貸款【正確答案】：C86.《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（令〔2021〕第3號），金融機構應當任命或者授權一名（）牽頭負責反洗錢和反恐怖融資管理工作，并采取合理措施確保其獨立開展工作以及充分獲取履職所需權限和資源。A、管理人員B、高級管理人員C、專業(yè)人員D、專職人員【正確答案】：B87.智能柜員機備用鑰匙應由設備管理員會同營業(yè)機構負責人或主管人員當面共同密封、分別簽章，交（）集中妥善保管。A、運營管理部門B、保衛(wèi)部門C、零售金融部D、風險合規(guī)部【正確答案】：B88.銀行通過企業(yè)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)開展企業(yè)登記信息聯(lián)網(wǎng)核查時，應當準確、完整向企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交（）。A、統(tǒng)一社會信用代碼B、企業(yè)名稱C、法定代表人（單位負責人）姓名及其身份證件號碼D、以上都是【正確答案】：D89.單位通知存款是企事業(yè)單位向銀行存款時不約定存款期限，在提用款項時需提前一定期限通知銀行支取款項的一種存款業(yè)務，屬于（）范圍。A、活期存款B、定期存款C、定活兩便D、個人活期存款【正確答案】：B90.當日發(fā)生的現(xiàn)金長短款差錯，均應當日做（）處理。A、長款歸公、短款自賠B、查明原因后C、掛賬D、計入損益【正確答案】：C91.貸記業(yè)務由()發(fā)起。A、付款行B、收款行C、付款清算行D、收款清算行【正確答案】：A92.票面出現(xiàn)多處粘貼物，累計粘貼物面積大于60平方毫米(粘貼面積大于（）平方毫米起計入累計量)。A、8B、10C、6D、4【正確答案】：B93.行社目前已實行集中保管的，行社對應集中中心負責人對集中保管的抵質(zhì)押物品、有價單證及代保管有價物品等其他重要物品，（）至少檢查一次。A、每年B、每半年C、每季度D、每月度【正確答案】：C94.人民幣是指（）依法發(fā)行的貨幣。A、中國人民銀行B、中國銀行C、中國工商銀行D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會【正確答案】：A95.智能路由匯款支付產(chǎn)品暫不支持（）的對客渠道。A、企業(yè)互聯(lián)B、豐收互聯(lián)C、綜合前端D、智能柜員機【正確答案】：B96.通過簡易程序為企業(yè)開立基本存款賬戶的，開戶初期設定較低的非柜面支付限額，原則上非柜面支付日累計不超過（）萬元。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：C97.行社縣中心可通過（）渠道批量處理小額支付系統(tǒng)匯劃來賬掛賬業(yè)務。A、綜合前端B、清算業(yè)務門戶C、豐收互聯(lián)D、新柜面【正確答案】：B98.辦理移動終端業(yè)務必須至少（）名外派業(yè)務人員（含）在場，并按照相關操作規(guī)程和內(nèi)控要求，分別負責現(xiàn)場業(yè)務經(jīng)辦、業(yè)務授權及管理工作。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B99.柜員因故未能及時更換登錄密碼，致使密碼過期而死鎖的，無法登錄系統(tǒng)的，可進行密碼延期處理，密碼延期為（）天。A、1天B、5天C、3天D、隨意【正確答案】：A100.行社總部運營組織架構及崗位設置，以下哪個不是應當遵循原則？（）A、集約化原則B、制衡性原則C、成本匹配原則D、效益最大化原則【正確答案】：D101.對經(jīng)設區(qū)的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶(含銀行卡，下同)或者假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶的單位和個人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務。A、5B、3C、2D、1【正確答案】：A102.產(chǎn)品成立時如（）金額中含認購（或申購）期理財保留金額的，則認購（或申購）期理財保留資金扣款失敗。A、止付B、凍結C、中止D、扣劃【正確答案】：A103.依據(jù)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法的規(guī)定，下列非金融機構屬于消極非金融機構的是（）。A、非營利組織B、上市公司及其關聯(lián)機構C、正處于重組過程中的企業(yè)D、上一公歷年度內(nèi)取得股息收入占其總收入50%以上的機構【正確答案】：D104.下列關于尾箱盤點的說法錯誤的是（）A、營業(yè)前柜員自盤可只軋大數(shù)B、營業(yè)終了自盤時，對已打捆、整把的可只軋大數(shù)，對雙人封簽封包保管的現(xiàn)金應查看其完整性，其余鈔幣需詳細清點C、交叉盤點時，對已打捆、整把的可只軋大數(shù)，對雙人封簽封包保管的現(xiàn)金應查看其完整性，其余鈔幣需詳細清點D、交叉盤點時，對殘損幣可只軋大數(shù)，但殘損幣的庫存余額至少應軋準到萬元【正確答案】：D105.《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（令〔2021〕第3號），金融機構應當建立反洗錢和反恐怖融資審計機制，審計應當遵循（），全面覆蓋境內(nèi)外分支機構、控股附屬機構。A、全面性原則B、系統(tǒng)性原則C、獨立性原則D、真實性原則【正確答案】：C106.《金融機構客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（令〔2022〕第1號）,金融機構其境外分支機構和附屬機構，駐在國家或地區(qū)有更嚴格要求的，（）。A、執(zhí)行本辦法的有關要求B、遵守駐在國家或地區(qū)規(guī)定C、遵守本國的有關要求D、遵守本地區(qū)的有關要求【正確答案】：B107.被收繳人對收繳單位作出的有關收繳具體行政行為有異議，可以在收到《假幣收繳憑證》之日起（）日內(nèi)向直接監(jiān)管該銀行機構的中國人民銀行分支機構申請行政復議，或者依法提起行政訴訟。A、10B、30C、60D、90【正確答案】：C108.永居證是獲得在中國永久居留的外國人在中國境內(nèi)居留的合法身份證件，可以（），作為辦理銀行和支付機構業(yè)務的有效身份證件。A、單獨使用B、與護照一同使用C、與港澳通行證一同使用D、與居民身份證一同使用【正確答案】：A109.《浙江省銀行賬戶自律公約第7號—企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務管理》，成員單位應當定期對代發(fā)企業(yè)經(jīng)營管理情況開展核實，核實頻率（）。A、每季度不少于一次B、每半年不少于一次C、每年不少于一次D、每二年不少于一次【正確答案】：C110.大額存單采用標準期限的產(chǎn)品形式，大額存單的期限不包括（）。A、1個月B、2個月C、9個月D、18個月【正確答案】：B111.每日營業(yè)前可對外支付的10元及以下各面額現(xiàn)金備付金額總數(shù)不得低于（）元，并且各券別做到一應俱全。A、500B、2000C、3000D、5000【正確答案】：D112.參與者通過網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)辦理業(yè)務時，應妥善保管業(yè)務處理涉及的客戶信息。因故意或保管不善造成客戶信息泄露的，由中國人民銀行責令改正，給予警告并（）；造成客戶損失的，應依法承擔相應的民事責任；構成犯罪的，依法移送司法機關追究刑事責任。A、給予相關責任人5000元的經(jīng)濟處罰B、給予相關責任人3000-5000元的經(jīng)濟處罰C、進行通報D、要求整改【正確答案】：C113.《浙江省銀行賬戶自律公約第9號—企業(yè)銀行結算賬戶非柜面業(yè)務管理》，成員單位首次與企業(yè)建立非柜面業(yè)務關系，初始設定的非柜面支付日累計限額原則上不超過（），列入白名單的企業(yè)客戶除外。A、50萬元B、100萬元C、200萬元D、300萬元【正確答案】：B114.綜合業(yè)務系統(tǒng)中，柜員因密碼錯誤輸入超過（）次，會引起密碼死鎖。A、3次B、10次C、9次D、5次【正確答案】：D115.成員單位通過非面對面方式為個人開通Ⅰ類銀行結算賬戶非柜面支付功能的，非柜面日累計支付限額不得超過（）萬元（向同名賬戶轉(zhuǎn)賬除外）。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A116.智能柜員機對公現(xiàn)金存款/取款，同一客戶在智柜機渠道的限額為單筆（）萬，日累計不超過（）萬。A、5，10B、5，20C、5，50D、5，100【正確答案】：B117.參與者對有疑問的小額支付業(yè)務和其他需要查詢的事項，應及時發(fā)出查詢，查復行應在收到查詢信息的（）前予以查復。A、當日17：00B、下一個法定工作日00：00C、下一個法定工作日11：00D、下一個法定工作日17：00【正確答案】：C118.批量開戶中，部分開戶失敗的，還應打印出開戶失敗清單，并根據(jù)該清單，啟動（）交易，查找失敗原因后重新進行開戶處理。A、[5216]批量狀態(tài)查詢B、[5244]歷史流水查詢C、[5519]交易流水查詢D、[5234]代理數(shù)據(jù)查詢【正確答案】：D119.舊版永居證證件號碼共有（）位？A、10B、15C、18D、19【正確答案】：B120.在企業(yè)開戶盡調(diào)過程中，對以下哪種情況，應當直接拒絕開戶：（）A、同一法定代表人申請注冊多家企業(yè)B、多家企業(yè)注冊地址為同一個的異常情況C、被工商管理部門列入“嚴重違法失信企業(yè)名單”D、經(jīng)營范圍為貿(mào)易、電子商務、科技、咨詢服務的企業(yè)【正確答案】：C121.境外個人可提供學生證、勞動合同、社保繳納等境內(nèi)就業(yè)就讀證明材料的，非柜面日累計支付限額原則上不超過()萬元。A、10B、5C、3D、1【正確答案】：A122.自（）起實行個人存款賬戶實名制。A、1999-11-01B、2005-04-01C、2000-11-01D、2000-04-01【正確答案】：D123.票據(jù)的大寫日期未按要求規(guī)范填寫的，銀行可予受理，但由此造成損失的，由（）承擔。A、受理銀行B、持票人C、出票人D、付款人【正確答案】：C124.通過網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)辦理（），付款行應與其客戶簽訂授權支付協(xié)議。A、網(wǎng)銀貸記業(yè)務B、網(wǎng)銀借記業(yè)務C、第三方貸記業(yè)務D、網(wǎng)銀匯兌業(yè)務【正確答案】：B125.根據(jù)《浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)單位賬戶授權書管理操作規(guī)程》，客戶辦理業(yè)務時，提供“（）”的，無需登記信息。A、一次性授權書B、時期授權書C、單次授權書D、多次授權書【正確答案】：A126.對收入的（）元及以下券別人民幣交由現(xiàn)金中心（是指銀行機構、第三方企業(yè)專門負責現(xiàn)金整點、清分、保管等處理業(yè)務的部門或者場所）集中統(tǒng)一清分，待支付的（）元及以下券別人民幣有現(xiàn)金中心集中統(tǒng)一供應。A、10；10B、20；20C、50；10D、100；20【正確答案】：B127.華東三省一市匯票專用章和本票專用章由（）統(tǒng)一刻制。A、中國人民銀行B、法人行社總行C、法人行社支行D、浙江農(nóng)商聯(lián)合銀行【正確答案】：A128.全省農(nóng)商銀行系統(tǒng)發(fā)行的借記卡號位數(shù)（）。A、19位B、16位C、15位D、20位【正確答案】：A129.現(xiàn)金調(diào)撥時，調(diào)出方對未成捆的應卡把復核，接收方至少需做到（）。A、不清點B、對成捆的要進行卡把，未成捆的需詳細清點C、全部現(xiàn)金進行卡把D、全部現(xiàn)金詳細清點【正確答案】：B130.客戶轉(zhuǎn)賬時想實現(xiàn)2小時后匯出，應選擇（）。A、普通匯款B、實時匯款C、次日匯款D、隔日匯款【正確答案】：A131.行社應當（）至少組織對所有存量個人銀行賬戶開展一次風險排查。A、每年B、每半年C、每月D、每季【正確答案】：A132.“手機號碼支付”功能是人民銀行基于（）開發(fā)的新功能。A、大額實時支付系統(tǒng)B、小額批量支付系統(tǒng)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)D、農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)【正確答案】：C133.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡詐騙法》已由中華人民共和國第十三屆全國人民代表大會常務委員會第三十六次會議于2022年9月2日通過，現(xiàn)予公布，自（）起施行。A、2022年10月1日B、2022年12月1日C、2022年12月31日D、2023年1月1日【正確答案】：B134.票據(jù)代理人超越其代理票據(jù)金額權限的（）。A、所簽發(fā)的票據(jù)無效B、本人對授權內(nèi)的金額負票據(jù)責任，越權代理人對越權部分的金額負票據(jù)責任C、所代理的票據(jù)行為無效D、由被代理人承擔全部票據(jù)責任【正確答案】：B135.單位活期存款賬戶的銷戶只能在（）機構辦理。A、原開戶機構B、所屬法人轄內(nèi)任一網(wǎng)點C、所屬支行轄內(nèi)任一網(wǎng)點D、省行轄內(nèi)任一網(wǎng)點【正確答案】：A136.小額支付系統(tǒng)中申請撤銷只能（）撤銷。A、單筆B、部分C、整包D、以上都不對【正確答案】：C137.集中交易待推送界面如果死機，按（），打印紙質(zhì)憑證交客戶簽字。Alt+AB、Alt+BC、Alt+CD、Alt+D【正確答案】：A138.單位結算賬戶存款人的名稱、法定代表人或者單位負責人、經(jīng)營地址以及身份證明文件等發(fā)生變更時，應于（）個工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結算賬戶的變更申請。A、2B、5C、4D、3【正確答案】：B139.成員單位應當在企業(yè)通過簡易程序開立基本存款賬戶后（）個工作日內(nèi)完成客戶盡職調(diào)查，評定客戶風險等級，合理設定賬戶功能，并采取相應的風險控制措施，同時取消簡易開戶標識。A、5B、10C、20D、30【正確答案】：B140.（）是指集團型企業(yè)或行政事業(yè)單位的總部及分支機構（或下屬單位）分別在銀行開立存款總賬戶、子賬戶，通過簽約關聯(lián)，實現(xiàn)總賬戶、子賬戶之間實時或定時聯(lián)動。A、集團賬戶B、虛賬戶C、子賬戶D、保證金【正確答案】：A141.單位定期存款的起存金額為（）。A、10000元B、5000元C、1000元D、100000元【正確答案】：A142.參與者被責令退出網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的，自退出之日起（）內(nèi)不得再次申請加入。A、1年B、2年C、3年D、5年【正確答案】：B143.綜合業(yè)務系統(tǒng)中柜面核心系統(tǒng)內(nèi)部賬賬號規(guī)則為：機構號（6位）+幣種號（2位）+核算碼（6位）+順序號（）位+校驗位（2位）。A、6B、5C、8D、4【正確答案】：D144.農(nóng)信銀以下哪種業(yè)務沒有來賬集中（）。A、掛賬業(yè)務B、查詢業(yè)務C、自由格式業(yè)務D、查復業(yè)務【正確答案】：D145.定活兩便存款銷戶計息時，根據(jù)整個實際存期靠檔計息，存期超過整存整取最低檔次且在一年以內(nèi)的，分別按支取當日同檔次整存整取利率打（）折計息。A、五B、六C、七D、八【正確答案】：B146.凡收繳的各類假幣一律交（）統(tǒng)一管理。A、行社金庫中心B、信用社金庫中心C、中國人民銀行D、網(wǎng)點綜合柜員【正確答案】：C147.各現(xiàn)金中心、營業(yè)網(wǎng)點應加強對現(xiàn)金機具的維護和保養(yǎng)，每年度至少檢查和保養(yǎng)機具的硬件和軟件（）次，確保機具的正常運行和準確性A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B148.支票影像信息經(jīng)小額支付系統(tǒng)發(fā)出后（）。A、可以更改，可以撤銷B、不得更改但可以撤銷C、可以更改但不得撤銷D、不得更改，不得撤銷【正確答案】：D149.集中作業(yè)中心的任務是按（）原則分配的。A、隨機分配B、固定人員分配C、固定崗位分配D、固定職務分配【正確答案】：A150.退出機構應將銀行本票/匯票憑證、銀行本票/匯票專用章及印模自退出之日起上交（）。A、人民銀行B、省農(nóng)商聯(lián)合銀行C、地市管理部D、法人機構總行【正確答案】：D1.根據(jù)《浙江省銀行賬戶自律公約第2號—企業(yè)簡易開戶服務公約》，成員單位不得通過簡易開戶程序開立的賬戶包括（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：BCD2.人民幣紙幣票面粘貼有膠帶、紙張及其他物質(zhì)，無法在不損害人民幣紙幣票面的情況下除去，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣（）。A、票面出現(xiàn)一處粘貼物，粘貼面積大于100平方毫米B、票面出現(xiàn)多處粘貼物，累計粘貼物面積大于60平方毫米(粘貼面積大于10平方毫米起計入累計量)C、粘貼物面積雖未超過規(guī)定標準，但遮蓋了任一一處重要防偽特征的，影響防偽功能D、票面出現(xiàn)多處粘貼物，粘貼物的累計面積大于50平方毫米【正確答案】：ABC3.單位銀行結算賬戶按照用途可分為（）。A、基本存款賬戶B、特殊存款賬戶C、一般存款賬戶D、專用存款賬戶【正確答案】：ACD4.下列哪種專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金。（）A、財政預算外資金B(yǎng)、證券交易結算資金C、更新改造資金D、信托基金【正確答案】：ABD5.辦理人民幣真?zhèn)舞b定業(yè)務時，經(jīng)鑒定為假幣的，鑒定單位應出具（）。A、《假人民幣收繳憑證》B、《假人民幣沒收收據(jù)》C、《貨幣真?zhèn)舞b定書》D、《人民幣真?zhèn)舞b定書》【正確答案】：BC6.金融機構在鑒別、收繳和鑒定中未按規(guī)定履行向公安機關報告義務的，將給予的處罰是（）。A、對單位警告、罰款B、對個人行政警告、罰款C、涉及假人民幣的單位最高罰款5萬元D、涉及假外幣的單位最高罰款3萬元【正確答案】：ACD7.中國研發(fā)數(shù)字人民幣的目標和愿景包括()。A、豐富央行向社會公眾提供的現(xiàn)金形態(tài)，滿足公眾對數(shù)字形態(tài)現(xiàn)金的需求，助力普惠金融。B、支持零售支付領域的公平、效率和安全。C、.積極響應國際社會倡議，探索改善跨境支付。D、取代支付寶、微信等電子支付?！菊_答案】：ABC8.智能柜員機設備管理員出現(xiàn)以下（）情況時，必須對重要空白憑證進行雙人盤點。A、休假B、日終C、移交D、午休【正確答案】：AC9.OCR系統(tǒng)塑封或裝訂成冊的憑證封面上應注明憑證生成（）。A、機構號B、機構名稱C、流水號D、日期【正確答案】：ABD10.《金融機構客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（令〔2022〕第1號）,為了預防和遏制洗錢和恐怖融資活動，規(guī)范金融機構（）行為，維護國家安全和金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國反恐怖主義法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。A、客戶身份識別B、客戶盡職調(diào)查C、客戶身份資料D、交易記錄保存【正確答案】：BCD11.甲簽發(fā)現(xiàn)金支票給乙，乙于到期日前丟失，遂立即通知付款銀行停止支付，下列說法中正確是（）。A、乙于掛失止付后，第2天向法院申請公示催告，法院進行除權判決后，有善意持票人丙向付款銀行請求兌付支票，銀行依除權判決拒絕付款B、乙掛失止付時，付款行已向持票人丙付款的，乙可訴請法院判決付款銀行向乙支付支票金額C、經(jīng)除權判決之后，乙可要求甲重新簽發(fā)同樣金額的現(xiàn)金支票D、如果乙所喪失現(xiàn)金支票上未記載付款人，被請求銀行對乙的掛失不予受理【正確答案】：ACD12.個人活期存折戶轉(zhuǎn)為借記卡賬戶有下列情況的賬戶不允許辦理折轉(zhuǎn)卡業(yè)務（）。A、當日賬戶發(fā)生賬務類交易已抹賬B、賬戶狀態(tài)為掛失、止付、凍結等異常情況C、外幣賬戶或包含外幣賬戶的活期一本通賬戶D、當日賬戶發(fā)生賬務類交易【正確答案】：BCD13.第五套人民幣的機讀特征有（）。A、磁性特征B、熒光特征C、光變特征D、凹印特征【正確答案】：AB14.智能柜員機需審核類業(yè)務包括（）。A、賬戶開立B、掛失C、存單開立D、余額查詢【正確答案】：ABC15.在浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)柜面或自助機具開立的電子賬戶，電子賬戶的開戶機構均為（）或（）所屬的法人行社。A、經(jīng)辦網(wǎng)點B、經(jīng)辦柜員C、自助機具D、客戶自行選擇的客戶經(jīng)理【正確答案】：BC16.《浙江省銀行賬戶自律公約第9號—企業(yè)銀行結算賬戶非柜面業(yè)務管理》，成員單位與企業(yè)首次建立非柜面業(yè)務關系，應當根據(jù)（）等，提供與企業(yè)身份核實程度、賬戶風險等級相匹配的非柜面支付服務，合理設置初始非柜面支付日累計限額、筆數(shù)和年累計限額。A、行業(yè)特征B、市場環(huán)境C、企業(yè)規(guī)模D、經(jīng)營狀況【正確答案】：ACD17.《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)[2013]2號）,為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，銀行應（）。A、對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理B、對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類【正確答案】：BD18.在香港合法注冊成立的香港某電子有限公司，可以向我行申請開立（）人民幣銀行結算賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：ABC19.電子憑證由()、()、（）等數(shù)據(jù)系統(tǒng)生成，經(jīng)過數(shù)字證書加密，具有防篡改特征。A、電子印章B、憑證模板C、業(yè)務要素D、填單模版【正確答案】：ABC20.會計檔案保管期限中的定期保管的期限一般分為（）和（）。A、10年B、30年C、5年D、15年【正確答案】：AB21.單位定期存款允許部提一次，如未支取部分大于定期存款起存金額，則重新開立單位定期存款賬戶，新賬戶的（）等均與原開戶賬戶相同。A、利率B、起息日期C、賬號D、到期日期【正確答案】：ABD22.（）和（）均可以兼任設備管理員。A、人工柜臺柜員B、廳堂綜合柜員C、外聘保安D、員工親屬【正確答案】：AB23.實體柜員按能否辦理臨柜業(yè)務及可授權的級別，分為經(jīng)辦柜員、主辦柜員、主管柜員。下列說法正確的是：（）A、經(jīng)辦柜員是指能辦理臨柜業(yè)務，且可對本機構柜員辦理的業(yè)務授權的柜員。B、主辦柜員是指能辦理臨柜業(yè)務，且可對本機構和轄內(nèi)機構業(yè)務進行授權的柜員。C、主辦柜員是指不能辦理臨柜業(yè)務，只可對本機構和轄內(nèi)機構業(yè)務進行授權的柜員。D、主管柜員是指不能辦理臨柜業(yè)務，只允許進行業(yè)務查詢、系統(tǒng)的各類管理工作，且可以對本機構和轄內(nèi)機構業(yè)務進行授權的柜員。【正確答案】：ABD24.下列（）和同鎖庫是管庫“五同”規(guī)定的內(nèi)容。A、同盤庫B、同進庫C、同開庫D、同出庫【正確答案】：BCD25.以下（）屬于變造幣。A、剪貼假幣B、拼湊假幣C、揭頁假幣D、照相假幣【正確答案】：BC26.集中作業(yè)任務被回退，需要柜面重新進行影像補掃，原發(fā)起柜員雙擊被回退的任務，可再次進入圖片掃描界面，可對圖片進行()。A、新增B、替換C、刪除D、圖描【正確答案】：ABC27.按照《浙江省銀行業(yè)協(xié)會關于印發(fā)《浙江銀行業(yè)簡化提取已故存款人小額存款服務公約》的通知》(浙銀協(xié)發(fā)〔2023〕116號),基于合法、正當理由申請查詢已故存款人賬戶交易記錄的，提倡銀行業(yè)金融機構應申請人要求，可提供已故存款人（）賬戶交易記錄，已故存款人生前另有安排的除外。A、死亡后的賬戶交易記錄B、死亡前六個月內(nèi)的C、死亡前的賬戶交易記錄D、死亡前12個月內(nèi)的【正確答案】：AB28.建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時有5個合同項目的，根據(jù)建筑施工及安裝合同可以開立（）臨時存款賬戶。A、1個B、3個C、7個D、5個【正確答案】：ABD29.按照場景不同，假幣收繳包括以下幾種：（）。A、柜面收繳B、自助化存取設備收繳C、現(xiàn)金清分中心收繳D、非柜面收繳【正確答案】：ABC30.人民幣紙幣票面出現(xiàn)人為涂寫的文字、圖畫、符號或其他標記，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣（）。A、票面出現(xiàn)一處涂寫，其涂寫面積大于100平方毫米B、票面出現(xiàn)一處涂寫，其涂寫面積大于40平方毫米的C、票面出現(xiàn)多處涂寫，累計涂寫面積大于40平方毫米(涂寫面積大于4平方毫米起計入累計量)D、票面涂寫面積雖未超過規(guī)定標準，但遮蓋了任一一處重要防偽特征的，影響防偽功能【正確答案】：ACD31.代收機構辦理跨機構交易業(yè)務應當按照清算機構相關代收業(yè)務規(guī)則發(fā)送交易信息，確保交易信息的（），不得虛構、篡改或者隱匿交易信息。A、真實性B、公開性C、完整性D、可追溯性【正確答案】：ACD32.《關于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)洗錢風險管理崗位設置及職數(shù)配置指導意見（試行）的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]168號），擔任反洗錢作業(yè)中心主任或者反洗錢管理部門專職洗錢風險管理崗的準入標準：（）A、3年以上（含）銀行工作經(jīng)歷B、從事反洗錢工作2年以上（含）或從事風險或合規(guī)管理工作3年以上（含）C、通過省行組織的反洗錢崗位從業(yè)資格考試D、年齡一般應在45周歲以下（含）【正確答案】：ABC33.《關于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]187號），其他類名單包括但不限于：（）A、美國OFAC發(fā)布的制裁名單B、中國國家執(zhí)法行動名單C、FATF公布的高風險國家（地區(qū)）人員D、歐盟發(fā)布的制裁名單【正確答案】：ABD34.電子賬戶解除賬戶保護可由客戶在（）或至（）辦理。A、手機銀行B、電子賬戶所屬行社任一營業(yè)網(wǎng)點C、浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)任一營業(yè)網(wǎng)點D、客戶貸款歸屬營業(yè)網(wǎng)點【正確答案】：AB35.《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（令〔2021〕第3號），金融機構應當明確（）和相關部門的反洗錢和反恐怖融資職責，建立相應的績效考核和獎懲機制。A、董事會B、監(jiān)事會C、風險管理委會員D、高級管理層【正確答案】：ABD36.下列關于大額支付系統(tǒng)業(yè)務處理的說法正確的有（）。A、如清算賬戶頭寸充足，立即進行資金清算。B、如清算賬戶頭寸不足，將支付業(yè)務納入排隊處理。C、大額支付系統(tǒng)已清算資金的，不能撤銷。D、接收行收到發(fā)起行的退回請求，立即辦理退回?！菊_答案】：ABC37.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡詐騙法》，個人信息處理者應當依照《中華人民共和國個人信息保護法》等法律規(guī)定，（）被用于電信網(wǎng)絡詐騙的防范機制。A、規(guī)范個人信息處理B、規(guī)范個人信息來源C、加強個人信息保護D、建立個人信息【正確答案】：ACD38.集中作業(yè)按有關規(guī)定對（）業(yè)務實施授權、復核等工作。A、集中辦理業(yè)務B、對營業(yè)機構大額業(yè)務C、對營業(yè)機構低風險業(yè)務D、對營業(yè)機構高風險業(yè)務【正確答案】：ABD39.數(shù)字人民幣在“雙層體系運營”的原型結構下，原型系統(tǒng)核心要素是（）。A、一幣B、兩庫C、三中心D、四大行【正確答案】：ABC40.按照開立主體，（）可以開立數(shù)字人民幣個人錢包。A、法人B、自然人C、個體工商戶D、非法人機構【正確答案】：BC41.存款賬戶止付可分為（）。A、全額止付B、貸方止付C、借方止付D、部分止付【正確答案】：AD42.對掛賬的電子匯劃來賬業(yè)務，可以采?。ǎ┨幚矸绞健、判別入賬B、清分轉(zhuǎn)發(fā)C、退匯D、交換提出【正確答案】：ABC43.銀行通過電子渠道非面對面為個人開立III類戶，應當向綁定賬戶開戶行驗證,驗證的信息應當至少包括（）要素。A、開戶申請人姓名B、居民身份證號碼C、手機號碼D、綁定賬戶是否為Ⅰ類戶或者信用卡賬戶【正確答案】：ABC44.以下哪種專用存款賬戶支取現(xiàn)金需報人民銀行當?shù)胤种袑彶榕鷾?。（）A、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金B(yǎng)、基本建設資金C、金融機構存放同業(yè)資金賬戶D、社會保障基金【正確答案】：ABC45.Ⅲ類戶可以辦理下列業(yè)務不能超過規(guī)定限額：（）。A、取現(xiàn)B、面對面確認后，向非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入C、消費和繳費D、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務【正確答案】：BCD46.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡詐騙法》，銀行業(yè)金融機構依照規(guī)定開展異常賬戶和可疑交易監(jiān)測時，可以收集異常客戶（）等必要的交易信息、設備位置信息。上述信息未經(jīng)客戶授權，不得用于反電信網(wǎng)絡詐騙以外的其他用途。A、交易對手身份證件號碼B、互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址C、網(wǎng)卡地址D、支付受理終端信息【正確答案】：BCD47.單位客戶辦理跨行社續(xù)存且金額單筆人民幣（）以上或者外幣等值（）以上的現(xiàn)金存款，查詢機構信用代碼或全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)等信息輔助開展經(jīng)辦單位客戶身份識別。A、50000元B、10000元C、10000美元D、1000美元【正確答案】：BD48.（）是指由經(jīng)辦客戶本人辦理電子簽名，他人不得代為電子簽名；（）是指客戶的電子簽名應當清晰可辨。A、真實性B、完整性C、可行性D、有效性【正確答案】：AD49.《關于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]187號），行社業(yè)務部門應配合開展交易監(jiān)測和名單監(jiān)控，確保監(jiān)控名單管理有效性，配合措施包括但不限于：（）。A、開展相應客戶的盡職調(diào)查工作B、負責本行社白名單、私有名單、交易對手信任名單的錄入工作C、負責本行社案例的處理D、對相應客戶采取后續(xù)控制措施【正確答案】：AD50.以下哪幾支交易已支持了“豐收互聯(lián)”的收費途徑？（）A、【001431】掛失/解掛B、【004113】IC借記卡補換卡C、【004143】磁條借記卡補換IC借記卡D、【006115】公共收費業(yè)務【正確答案】：ABC51.下列支付清算系統(tǒng)7x24小時運行的有（）。A、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)B、大額支付清算系統(tǒng)C、小額支付清算系統(tǒng)D、農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)【正確答案】：ACD52.銀行可采?。ǎ┑确绞较蚱髽I(yè)法定代表人或單位負責人核料開戶意愿。A、面對面B、視頻C、電話D、微信【正確答案】：AB53.小額普通貸記支付業(yè)務包括（）。A、匯兌B、委托收款（劃回）C、代付工資業(yè)務D、代收保險金，養(yǎng)老金業(yè)務【正確答案】：AB54.柜員日間受理的業(yè)務憑證，記賬完成后，按（）和（）分類，再按（）順序排列。A、永久類憑證B、非永久類憑證C、業(yè)務流水號D、業(yè)務辦理【正確答案】：ABC55.賬戶狀態(tài)為（）的電子賬戶,不允許停用轉(zhuǎn)久懸。A、預授權B、質(zhì)押C、開單D、保護【正確答案】：ABC56.人民幣紙幣票面出現(xiàn)皺褶、折痕，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣（）。A、票面出現(xiàn)一處皺褶，褶紋明顯，皺褶處紙質(zhì)變軟、起毛、無法恢復原狀，皺褶長度大于10毫米B、票面出現(xiàn)4處(含)以上皺褶，褶紋明顯，皺褶處紙質(zhì)變軟、起毛、無法恢復原狀，累計皺褶長度大于20毫米(皺褶長度大于6毫米起計入累計量)C、票面出現(xiàn)4處以上皺褶，褶紋明顯，無法恢復原狀，累計皺褶長度大于30毫米，或票面單個皺褶長度大于20毫米的D、票面出現(xiàn)貫穿人民幣紙幣的明顯折痕，折痕處紙質(zhì)變軟、起毛【正確答案】：ABD57.電子賬戶批量開戶目前僅提供在柜面辦理，且僅支持（）。A、全功能賬戶B、財富賬戶C、電子錢包賬戶D、電子賬戶【正確答案】：BC58.賬戶集中管理系統(tǒng)主要支持個人銀行賬戶（）信息的自動報備功能。A、開立B、變更C、撤銷D、合并【正確答案】：ABC59.下列關于我國數(shù)字人民幣的說法正確的是（）。A、數(shù)字人民幣由中國銀行發(fā)行B、數(shù)字人民幣是法定貨幣C、數(shù)字人民幣與紙鈔硬幣等價D、數(shù)字人民幣具有法償性【正確答案】：BCD60.支票必須記載下列事項：（）支票上未記載前款規(guī)定事項之一的，支票無效。A、表明“支票”的字樣B、無條件支付的委托C、出票人簽章D、收款人名稱【正確答案】：ABC61.成員單位為企業(yè)提供簡易開戶服務的，應當審核開戶證明文件的（）、（）和（），開戶申請人與開戶證明文件所屬人的一致性，開戶意愿的真實性，以及基本存款賬戶的唯一性。經(jīng)審核符合開戶條件的，成員單位應當為其開立基本存款賬戶。A、真實性B、完整性C、合規(guī)性D、時效性【正確答案】：ABC62.只有在綜合業(yè)務系統(tǒng)中建立（）及（）后，柜員方可登錄系統(tǒng)進行業(yè)務操作。A、登陸密碼B、登陸指紋C、柜員號D、柜員信息【正確答案】：CD63.人民幣紙幣因受到侵蝕，形成票面局部污漬，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣（）。A、印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計污漬面積大于150平方毫米(污漬面積大于4平方毫米起計入累計量)，或單個污漬面積大于100平方毫米B、非印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計污漬面積大于60平方毫米(污漬面積大于4平方毫米起計入累計量)，或單個污漬面積大于40平方毫米C、污漬面積雖未超過規(guī)定標準，但遮蓋重要防偽特征之一，影響防偽功能D、印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計污漬面積大于150平方毫米，或單個污漬面積大于100平方毫米的【正確答案】：ABC64.《關于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]187號），本辦法指的監(jiān)控名單，包括：（）A、聯(lián)合國發(fā)布的且得到我國承認的制裁決議名單B、高風險國家或地區(qū)發(fā)布的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單C、公安部等我國有權部門發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單D、洗錢風險管理工作中發(fā)現(xiàn)的其他需要監(jiān)測關注的組織和人員名單【正確答案】：ACD65.下列關于支付業(yè)務撤銷方面的規(guī)定中，正確的是（）。A、尚未發(fā)送發(fā)報中心的，立即撤銷B、已發(fā)送發(fā)報中心，但國家處理中心未清算的，可以撤銷C、國家處理中心已清算資金的，須經(jīng)接收行同意后方能撤銷D、國家處理中心已清算資金的，不能撤銷【正確答案】：ABD66.收費交易選擇收費途徑為“豐收互聯(lián)”時，柜外清展示的二維碼不支持（）“掃一掃”繳費。A、支付寶B、豐收互聯(lián)C、微信D、云閃付【正確答案】：ACD67.電子賬戶的開戶機構一經(jīng)確定，在該賬戶的生命周期內(nèi)不再變更，即不隨（）等任一信息的變化而變更。A、基本客戶信息B、綁定賬戶C、綁定手機號D、維護機構【正確答案】：BC68.農(nóng)信銀實時電子匯兌業(yè)務的特點是（）。A、方便快捷，業(yè)務辦理手續(xù)簡單，資金實時到賬B、無條件付款，見票即付C、輻射范圍廣，農(nóng)信銀機構網(wǎng)點遍布城鄉(xiāng)D、即時查詢賬戶信息【正確答案】：AC69.個人銀行賬戶Ⅲ類戶可以辦理（）等業(yè)務。A、存款B、購買投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品C、限額消費和繳費D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金【正確答案】：CD70.協(xié)助凍結、扣劃存款時，有權機關可在存款（）或（)。A、開戶機構B、就近的營業(yè)機構C、上級機構D、同一法人行社內(nèi)任意網(wǎng)點【正確答案】：AC71.各開戶機構應當在系統(tǒng)中準確錄入()、()、()等信息，來審核校驗企業(yè)基本戶的唯一性。A、企業(yè)名稱B、統(tǒng)一社會信用代碼C、注冊地地區(qū)代碼D、賬號【正確答案】：ABC72.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》[2016]第3號,金融機構應當對通過交易監(jiān)測標準篩選出的交易進行人工分析、識別，并記錄分析過程；不作為可疑交易報告的，應當記錄分析排除的合理理由；確認為可疑交易的，應當在可疑交易報告理由中完整記錄對（）的分析過程。A、客戶身份特征B、資金特征C、交易特征D、行為特征【正確答案】：ACD73.企業(yè)設立的獨立核算附屬的食堂、招待所、幼兒園，如無法提供附屬單位加載統(tǒng)一社會信用代碼的證照，可引導其開立（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：BC74.單位賬戶授權書由（）簽章，并由單位蓋章后生效。A、委托人B、受托人C、被代理人D、代理人【正確答案】：AB75.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號—個人銀行結算賬戶取現(xiàn)業(yè)務管理》，各成員單位要加強賬戶分類分級管理，精準提供與客戶風險等級相匹配的銀行賬戶服務，防止出現(xiàn)（）等行為。A、“一刀切”拒絕開戶B、“一刀切”要求提供輔助證件C、“一刀切”拒絕辦理業(yè)務D、“一刀切”下調(diào)非柜面限額【正確答案】：ABD76.電子賬戶按開立模式可分為（）和（）。A、單筆開立B、批量開立C、柜面開立D、網(wǎng)上開立【正確答案】：AB77.單位結算存款賬戶轉(zhuǎn)久懸未取款（22410119科目）的條件：（）內(nèi)未發(fā)生收付活動(結息業(yè)務除外)，余額在（）元（不含）以下,且無委托收付關系和未欠開戶銀行債務。A、一年B、二年C、1000D、50【正確答案】：AC78.柜員密碼因故無法登錄系統(tǒng)時需填寫“非賬務憑證”交由縣級清算中心處理的有（）。A、密碼解鎖B、密碼延期C、密碼初始化D、密碼更改【正確答案】：AC79.中國人民銀行總行及其分支行根據(jù)防范風險和管理的需要可以對直接參與者和特許參與者清算賬戶實行（）。A、余額控制B、部分控制C、借記控制D、全額控制【正確答案】：AC80.金融機構開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務，有下列（）行為之一，但尚未構成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國人民幣管理條例》的規(guī)定予以處罰。A、在用現(xiàn)金機具鑒別能力不符合行業(yè)標準的B、未按《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定對辦理貨幣收付業(yè)務人員的反假貨幣水平進行評估的C、辦理清分業(yè)務人員不具備判斷和挑剔不宜流通人民幣專業(yè)能力的D、未按《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內(nèi)部管理制度和操作規(guī)范的【正確答案】：ABD81.已在柜面核心系統(tǒng)開立Ⅰ類戶的，再在同一法人行社申請開立電子賬戶的，只能開立（）。A、全功能賬戶B、財富賬戶C、電子錢包賬戶D、電子賬戶【正確答案】：BC82.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務，單日累計金額超過5萬元的，應當采用（）或者（）等安全可靠的支付指令驗證方式。A、數(shù)字證書B、電子簽名C、短信驗證D、人臉驗證【正確答案】：AB83.業(yè)務受理網(wǎng)點（或其上級機構）通過“錯賬控制”交易成功進行錯款控制處理的，應在發(fā)起“錯賬控制”交易起的兩個工作日內(nèi)將（）經(jīng)省行清算中心傳真至開戶行社備查。A、《協(xié)助控制錯賬款項申請》B、交易記錄加蓋受理網(wǎng)點（或其上級機構）業(yè)務公章C、業(yè)務交易監(jiān)控錄像D、交易記錄加蓋省清算中心業(yè)務公章【正確答案】：AB84.《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（令〔2021〕第3號），金融機構在采用（）或者提供新產(chǎn)品、新服務前，或者其面臨的洗錢或者恐怖融資風險發(fā)生顯著變化時，應當進行洗錢和恐怖融資風險評估。A、新技術B、新渠道C、升級新業(yè)務D、開辦新業(yè)務【正確答案】：AD85.一次性金融服務是指，為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供（）等一次性金融服務。A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、現(xiàn)金存款【正確答案】：ABC86.個人通知存款按存款人提前通知的期限長短劃分為（）兩個品種。A、一天B、五天C、一個月D、七天【正確答案】：AD87.集中作業(yè)平臺授權業(yè)務有（）。A、人工手工授權B、智能自動授權C、系統(tǒng)智能人工授權D、人工智能授權【正確答案】：AB88.下列關于電子商業(yè)匯票信息查詢說法正確的是（）。A、承兌人在收到提示付款申請前，可查詢電子商業(yè)匯票票面信息。收到提示付款申請后，可查詢該票據(jù)的所有票據(jù)信息。B、收款人、被背書人和保證人可查詢自身作出的行為信息及之前的票據(jù)信息。C、出票人、持票人及追索階段的被追索人，可查詢電子商業(yè)匯票所有票據(jù)信息。D、持票人開戶行可查詢電子商業(yè)匯票所有票據(jù)信息。【正確答案】：AB89.按對賬頻率，銀企對賬分為（）。A、實時對賬B、定期對賬C、每季對賬D、每月對賬【正確答案】：AB90.按照假幣處置方式，假人民幣分為：（）。A、關注類B、普通類C、偽造幣D、變造幣【正確答案】：AB91.行社會計運營部門應將智能柜員機業(yè)務納入日常會計檢查工作中，定期開展業(yè)務檢查，檢查內(nèi)容應包括()等方面。A、設備管理B、業(yè)務授權C、重要物品管理D、客戶操作正確性【正確答案】：ABC92.辦理的單位延時類匯款業(yè)務申請撤銷的，應提供（）資料。A、加蓋預留印鑒的特殊業(yè)務申請書B、原匯款業(yè)務回單C、經(jīng)辦人身份證D、法定代表人身份證【正確答案】：ABC93.可以支取現(xiàn)金的單位銀行結算賬戶有（）。A、基本存款賬戶B、專用存款賬戶C、一般存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：ABD94.《浙江省銀行賬戶自律公約第7號—企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務管理》，成員單位可結合本單位風險管理實際情況，對（）等代發(fā)工資賬戶實行白名單管理，不納入本公約規(guī)定的代發(fā)工資業(yè)務風險監(jiān)測和管控范圍。A、國有企業(yè)B、個體工商戶C、大型企業(yè)D、小微企業(yè)【正確答案】：AC95.企業(yè)開戶碼查驗結果為“紅碼”的特征包括()。A、疑似空殼公司B、已注銷或被吊銷營業(yè)執(zhí)照C、被列入違法失信名單的D、納稅異常的【正確答案】：BC96.營業(yè)終了，智能柜員機鑰匙的保管方式有（）。A、入營業(yè)機構保險柜B、保管柜員隨身攜帶C、隨保管柜員尾箱入庫保管D、帶回家【正確答案】：AC97.ATM機加鈔員的的主要工作職責是（）。A、負責保管、修改ATM保險柜密碼B、負責保管ATM的兩把鑰匙（電子柜鑰匙、ATM保險柜鑰匙）。C、負責ATM加鈔、清箱、對賬工作D、負責清機工作【正確答案】：AC98.《關于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]187號），限制類名單包括但不限于：（）A、外國政治公眾人物B、紅色通緝令C、公安部發(fā)布的恐怖組織名單、新疆涉恐名單、其他通緝名單D、紀委監(jiān)察部通緝名單【正確答案】：BCD99.已故存款人的()憑已故存款人死亡證明、可表明親屬關系的文件（如居民戶口簿、結婚證、出生證明等）以及本人有效身份證件，可單獨或共同向存款所在銀行業(yè)金融機構提交書面申請，辦理存款查詢業(yè)務。A、親屬B、配偶C、父母D、子女【正確答案】：BCD100.查詢?nèi)松暾埞谧痔柎a查詢應攜帶（）等材料到查詢受理單位填寫提交《人民幣冠字號碼查詢申請表》。A、有效證件B、假幣實物或《假幣收繳憑證》C、辦理取款業(yè)務的證明資料D、辦理業(yè)務的柜員信息【正確答案】：ABC101.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號—個人銀行結算賬戶取現(xiàn)業(yè)務管理》，成員單位應當加強柜面取現(xiàn)業(yè)務審核，重點關注：（）A、短期內(nèi)三筆代發(fā)工資入賬，立即臨柜取現(xiàn)的B、有意規(guī)避大額取現(xiàn)客戶身份核實等管理要求的，如取現(xiàn)金額接近5萬元C、一年存在被公安機關查凍扣情況的D、短期內(nèi)多筆資金從多個陌生賬戶匯入或者大額資金入賬后，立即臨柜取現(xiàn)的【正確答案】：BD102.集中運營平臺建設有哪些作用？（）A、提升客戶體驗B、增加運營成本C、提高風險控制能力D、輔助網(wǎng)點轉(zhuǎn)型【正確答案】：ACD103.根據(jù)有關空頭支票相關規(guī)定，符合限售憑證及數(shù)量管理的條件包括（）。A、賬戶已滿3個月，無簽發(fā)空頭支票行為B、最近12個月內(nèi)，法人行社內(nèi)發(fā)生三次（含）以內(nèi)發(fā)生簽發(fā)空頭支票行為的C、最近12個月內(nèi)，法人行社內(nèi)發(fā)生三次（不含）以上發(fā)生簽發(fā)空頭支票行為的D、基本存款賬戶開戶時間不滿3個月的，各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、監(jiān)察機關、司法機關、軍事機關、人民政協(xié)機關和人民解放軍、武警部隊等（不包含其下屬的各類企事業(yè)單位）除外【正確答案】：BD104.自2016年12月1日起，向存款人提供（）等多種轉(zhuǎn)賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務。A、實時到賬B、普通到賬C、次日到賬D、三天后到賬【正確答案】：ABC105.賬戶保護只涉及對電子賬戶的（）進行保護。A、活期結算類存款B、定款存款類存款C、理財D、基金【正確答案】：AB106.賬戶狀態(tài)為（）的豐收借記卡，可辦理對賬簿簽約。A、正常B、掛失C、止付D、凍結【正確答案】：ACD107.下列哪些單位開立基本存款賬戶實行核準制？()。A、機關B、事業(yè)單位C、社會團體D、合伙企業(yè)【正確答案】：ABC108.《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)[2013]2號）,金融機構應建立健全洗錢風險評估及客戶風險等級劃分流程，賦予（）在本金融機構（）風險等級，但同一客戶可以被同一集團內(nèi)的不同金融機構賦予不同的風險等級。A、同一客戶B、不同支行C、不同D、唯一【正確答案】：AD109.下列條件不能作為小額支付系統(tǒng)支票影像業(yè)務退票理由的是（）。A、電子清算信息與支票影象不相符B、未加蓋票據(jù)交換專用章C、電子清算信息中未錄入最后一手委托收款背書人信息D、持票人未作委托收款背書【正確答案】：BC110.單位結算賬戶認購大額存單支持存折戶和支票戶購買，可認購的單位結算賬戶不包括（）。A、一般戶B、臨時戶C、專用戶D、集團賬戶虛子賬戶【正確答案】：BD111.營業(yè)網(wǎng)點收到告知類差錯處理工作（）。A、當日最遲下一工作日內(nèi)進行審核并回復差錯B、三個工作日內(nèi)回復C、無需采取更正措施D、被監(jiān)督對象應落實事后整改措施，防止同類差錯再次發(fā)生【正確答案】：ACD112.個人整存整取儲蓄存款銷戶時，下列說法哪些是錯誤的（）。A、到期按存單開戶日或自動轉(zhuǎn)存日掛牌公告的利率計付利息B、提前支取按開戶日銀行掛牌公告的活期儲蓄利率計付利息C、逾期部分按開戶日或自動轉(zhuǎn)存日掛牌公告的活期利率計付利息D、部提存單到期按存單部提日掛牌公告的定期利率計付利息【正確答案】：BCD113.電子印章文字內(nèi)容由行社營業(yè)執(zhí)照上的()、()和()三部分要素構成。A、日期B、機構名稱C、印章名稱D、業(yè)務驗證碼【正確答案】：BCD114.交易成功，平臺出錯或電腦死機導致電子憑證未生成，紙質(zhì)憑證也未打印出來，柜員應如何處理？（）A、抹賬B、手工抄寫憑證C、屏打該筆流水D、無須處理【正確答案】：ABC115.按照《國家金融監(jiān)督管理總局辦公廳關于開展銀行“沉睡賬戶”提醒提示專項工作的通知》（金辦發(fā)〔2023〕27號）要求，各銀行要開展沉睡賬戶提醒提示工作，文件規(guī)定的沉睡賬戶是包含的是（）A、5年及以上未發(fā)生主動交易的活期儲蓄或結算賬戶（不含信用卡賬戶）B、到期不自動轉(zhuǎn)存且到期之日起5年及以上未發(fā)生主動交易的定期存款賬戶C、貸款賬戶D、信用卡賬戶【正確答案】：AB116.異地從事臨時經(jīng)營活動的單位申請開立臨時存款賬戶,應向銀行出具下列證明文件（）。A、基本存款賬戶開戶許可證B、駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文C、營業(yè)執(zhí)照正本D、臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文【正確答案】：ACD117.會計事后監(jiān)督按監(jiān)督方式不同，可分為（）。A、憑證流水監(jiān)督B、流水勾對C、重點監(jiān)督D、風險預警【正確答案】：AD118.對公數(shù)字人民幣錢包開立時需執(zhí)行實名制，柜員應嚴格審核（）等。A、客戶資料B、客戶身份C、賬戶性質(zhì)D、客戶意愿【正確答案】：ABD119.賬戶集中管理系統(tǒng)報送的個人賬戶包括（）。A、活期一本通B、借記卡C、定期一本通賬戶D、電子賬戶【正確答案】：ABD120.行社機構分立、原機構解散的，會計檔案可由（）保管或代管。A、分立后的任一方B、檔案館C、經(jīng)分立各方協(xié)商后由其中一方D、分立后的屬于各方的應拆分【正確答案】：BC121.支持通過內(nèi)部賬白名單參數(shù)實現(xiàn)內(nèi)部賬匯劃來賬直接入賬的支付系統(tǒng)有哪些（）A、大額支付清算系統(tǒng)B、小額支付清算系統(tǒng)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)D、農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)【正確答案】：ABD122.關于網(wǎng)絡核心系統(tǒng)內(nèi)部賬的說法正確的有：（）A、省行清算中心柜員可以查看全省內(nèi)部賬戶，但只能維護省級內(nèi)部賬戶B、縣級行社清算中心柜員可以查看縣轄內(nèi)部賬戶，且可以維護縣級行社清算中心及下轄網(wǎng)點內(nèi)部賬戶C、縣級行社清算中心下轄機構可查看本機構內(nèi)部賬戶，但不可以維護D、