《證券與證券法概述》課件

《證券與證券法概述》證券是現代金融體系中的重要組成部分，也是資本市場的基礎。證券法是規(guī)范證券市場秩序，保護投資者合法權益的重要法律制度。by概述證券概述證券是現代金融體系的重要組成部分，代表著對未來經濟活動的權利，是資本市場的重要組成部分。證券法概述證券法是規(guī)范證券市場行為的法律規(guī)范，旨在維護市場秩序、保護投資者權益。課程內容本課程將介紹證券的概念、種類、法律屬性、市場概述，以及證券發(fā)行、交易、投資等相關內容。證券的定義代表財產權利證券代表其持有人對特定財產或財產權利的擁有權或索取權。契約性工具證券本質上是一種合同，體現發(fā)行者和投資者之間權利和義務的關系。金融市場交易對象證券是金融市場上重要的交易對象，通過交易實現資金的融通和資本的增值。證券的法律屬性財產權證券代表著對特定資產或權益的權利。持有證券即擁有對該資產或權益的財產權。債權部分證券，如債券，代表著債權關系。債權人擁有對債務人進行償還的權利。股權股票代表著股權，即對公司資產、利潤的權利，以及參與公司管理的權利。證券的種類1股票股票代表著股東對公司的所有權，股東有權參與公司經營決策，并分享公司利潤。2債券債券是債務憑證，代表債權人向發(fā)行人借款的權利，發(fā)行人需按約定支付利息并到期償還本金。3基金基金是將眾多投資者的資金集中起來，由專業(yè)的投資機構進行投資管理的集合投資方式。4其他除了股票、債券和基金之外，還有其他一些類型的證券，例如權證、期權等。股票股票代表公司所有權的一部分。投資者通過購買股票成為公司的股東，分享公司盈利和資產價值增值。股票價格波動很大，代表著公司未來盈利能力和市場價值的預期。債券債券是債務融資工具，代表債務人對債權人的承諾，承諾在未來特定日期償還本金并支付利息。債券發(fā)行者可以是政府、企業(yè)或金融機構，投資者購買債券后成為債權人，享有債券的利息收入和到期本金償還權?；鸺贤顿Y工具基金是將眾多投資者的資金集中起來，由專業(yè)的基金管理人進行投資管理的工具，降低投資風險。專業(yè)投資管理基金經理擁有豐富的投資經驗和專業(yè)知識，可以對市場進行分析和預測，制定合理的投資策略。多樣化投資組合基金可以投資于股票、債券、貨幣市場等多種資產，降低單一資產的風險，提高投資組合的整體收益。證券市場概述證券市場是指證券發(fā)行和交易的場所。證券市場是現代金融體系的重要組成部分，對經濟發(fā)展起著至關重要的作用。證券市場的功能11.資源配置將資金從盈余者轉移到需要資金者，促進資源有效配置，推動經濟發(fā)展。22.價格發(fā)現通過買賣雙方對證券價值的判斷，形成證券價格，反映企業(yè)價值和市場風險。33.風險轉移投資者可以通過購買證券，將部分風險轉移給其他投資者，分散投資風險。44.資本形成企業(yè)通過發(fā)行證券籌集資金，為投資項目提供資金支持，促進企業(yè)發(fā)展和經濟增長。證券市場的參與主體投資者包括個人投資者、機構投資者、政府等。經紀商為投資者提供交易服務，例如買賣證券、賬戶管理等。銀行提供融資、結算等服務，是證券市場的重要資金來源。政府制定證券市場相關政策法規(guī)，監(jiān)管市場運行。證券發(fā)行與交易證券發(fā)行是指證券發(fā)行人將證券出售給投資者以籌集資金的行為。證券交易則是指投資者之間買賣證券的行為。證券發(fā)行1發(fā)行方式證券發(fā)行方式主要有兩種：公開發(fā)行和非公開發(fā)行。2發(fā)行流程證券發(fā)行流程包括：發(fā)行準備、發(fā)行申報、發(fā)行審核、發(fā)行募集、發(fā)行上市等。3發(fā)行監(jiān)管證券發(fā)行受到中國證監(jiān)會的嚴格監(jiān)管，以保證證券市場穩(wěn)定運行。證券交易1交易撮合交易所或經紀商通過競價或協商的方式，將買賣雙方撮合在一起。2訂單處理投資者通過經紀商提交買賣指令，交易所或經紀商處理訂單并記錄交易。3清算結算交易完成后的資金和證券的清算和結算，確保交易的最終完成。證券交易是指投資者通過交易所或場外市場，買賣證券的行為。交易活動需要經過訂單處理、交易撮合、清算結算等多個步驟。證券交易所交易平臺證券交易所是證券交易的集中場所，為買賣雙方提供公平、透明的交易平臺，促進市場流動性。價格發(fā)現機制交易所通過集中競價的方式，將買賣雙方的訂單撮合，形成證券的價格，為市場參與者提供參考價格。監(jiān)管機構交易所承擔著重要的監(jiān)管職責，制定交易規(guī)則，維護市場秩序，保障交易安全。證券交易規(guī)則交易時間交易時間是指證券交易所開放交易的時段，分為交易日和交易時段。例如，中國上海證券交易所的交易時間為每周一至周五，上午9:30至11:30，下午1:00至3:00。交易價格交易價格是指投資者在證券交易所買賣證券時所確定的價格。交易價格通常由供求關系決定，即買方愿意支付的價格和賣方愿意接受的價格之間的交匯點。證券交易費用證券交易費用是投資者在進行證券交易時需要支付的成本。交易費用主要包括交易傭金、印花稅、過戶費等。交易傭金印花稅過戶費其他交易傭金是證券公司收取的傭金，一般占交易金額的千分之三至千分之五。印花稅是國家征收的稅收，一般按交易金額的千分之一收取。過戶費是證券登記結算機構收取的費用，一般按交易金額的千分之五收取。證券投資證券投資是指投資者將資金投入證券市場，購買股票、債券、基金等證券，以期獲得收益的行為。證券投資是現代金融市場的重要組成部分，也是個人和機構投資者進行資產配置的重要方式。證券投資的風險市場波動風險市場波動會導致證券價格上漲或下跌，投資收益會受到影響。利率風險利率變化會影響債券價格，投資債券可能會面臨利率風險。公司風險公司經營狀況惡化可能會導致公司破產，投資者可能會損失全部投資。系統性風險金融危機可能會導致整個市場大幅下跌，投資者會面臨系統性風險。證券投資的收益資本利得證券價格上漲帶來的收益，如股票、債券價格上漲后的出售盈利。股票價格受企業(yè)經營狀況、市場供求關系、政策等因素影響。投資收益持有證券產生的收益，如債券的利息收入、股票的股利收入、基金的分配收益等。不同類型的證券具有不同的投資收益率。證券法概述證券法是調整證券發(fā)行、交易以及證券市場監(jiān)管活動的法律規(guī)范體系。它旨在保護投資者合法權益，維護證券市場秩序，促進資本市場健康發(fā)展。證券法的基本原則公正透明證券市場應建立公正透明的交易環(huán)境，確保所有投資者享有平等的機會。市場監(jiān)管政府應通過監(jiān)管機構對證券市場進行有效監(jiān)管，維護市場秩序，保護投資者利益。投資者保護證券法旨在保護投資者合法權益，防止欺詐行為，促進市場健康發(fā)展。證券發(fā)行的法律規(guī)制發(fā)行條件包括公司章程、財務狀況、業(yè)務計劃等。監(jiān)管機構審核確保符合法律規(guī)定，保護投資者利益。信息披露發(fā)行人必須公開披露重要信息，如公司財務報表、經營狀況等。投資者基于這些信息做出投資決策。發(fā)行監(jiān)管監(jiān)管機構對證券發(fā)行進行監(jiān)管，防止欺詐、內幕交易等違法行為，維護市場秩序。法律程序發(fā)行人必須遵守法律規(guī)定的發(fā)行程序，包括申報、審批、公開發(fā)行等。證券交易的法律規(guī)制11.交易規(guī)則證券交易所制定交易規(guī)則，規(guī)范交易行為，維護市場秩序。22.信息披露上市公司必須及時、準確地披露信息，保證交易公平透明。33.投資者保護法律保護投資者合法權益，防止欺詐、操縱等行為。44.行為監(jiān)管監(jiān)管機構對證券交易活動進行監(jiān)督，維護市場安全穩(wěn)定。證券監(jiān)管體系中國證監(jiān)會負責對證券市場進行監(jiān)管，制定和實施證券法規(guī)，保護投資者利益，維護市場秩序。地方證監(jiān)局負責轄區(qū)內證券市場監(jiān)管，協助證監(jiān)會實施證券法規(guī)，處理證券違法行為。證券交易所負責證券交易組織和管理，維護交易秩序，提供交易平臺和信息服務。證券登記結算機構負責證券登記、托管、結算和交收，確保證券交易安全高效。證券違法行為及其處罰內幕交易未公開信息交易獲利，違反公平交易原則。欺詐發(fā)行虛假陳述或隱瞞重要信息，誘使投資者購買證券。操縱市場通過不正當手段人為影響證券價格，擾亂市場秩序。違規(guī)經營未經許可從事證券業(yè)務，或違反相關規(guī)定經營證券業(yè)務。投資者權益保護投資者保護制度設立投資者保護基金，用于補償因證券市場違法行為造成的投資者損失。制定投資者適當性制度，要求證券公司根據投資者風險承受能力和投資目標，為投資者提供合適的投資建議和服務。加強投資者教育，提高投資者對證券市場的認知和風險意識。投資者維權途徑可以通過證券監(jiān)管機構、仲裁機構或法院等途徑維護自身權益。投資者可以向證券監(jiān)管機構投訴舉報證券市場違法行為。投資者可以通過仲裁機構或法院提起訴訟，追究相關責任人的法律責任。結論11.證券市場是現代經濟的重要組成部分證券市場是資本形成的重要渠道，為企業(yè)發(fā)展提供資金支持，為投資者提供投資機會。22.證券法是維護證券市場秩序的重要保障證券法通過規(guī)范證券發(fā)行、交易和監(jiān)管活動，維護投資者合法權益