《信用證種類》課件

信用證種類信用證是國際貿(mào)易中的一種重要的支付方式。它可以保證買方支付貨款，并為賣方提供貨款支付的保證。信用證概述定義信用證是一種銀行開立的書面承諾，銀行承諾在滿足特定條件的情況下，將向賣方支付款項(xiàng)。銀行承擔(dān)付款責(zé)任，確保賣方能夠在滿足信用證條款的情況下收到貨款。作用信用證提供了國際貿(mào)易中的信用保證，有效降低了貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)。信用證是國際貿(mào)易中常用的支付工具，為買賣雙方提供了一種安全、可靠的交易方式。信用證類型概覽不可撤銷信用證付款方承諾在滿足特定條件下，即使撤回申請(qǐng)，也會(huì)履行付款義務(wù)?？沙蜂N信用證付款方保留撤回承諾的權(quán)利，即使?jié)M足條件，也能拒付。備用信用證擔(dān)保方承諾在開證行無法履行義務(wù)的情況下，提供額外擔(dān)保。其他類型包括順延承兌信用證、商業(yè)信用證和消費(fèi)信用證等。信用證的基本特征契約性信用證是銀行開出的書面承諾，明確規(guī)定了付款條件和責(zé)任。銀行擔(dān)保信用證是銀行對(duì)買方付款的擔(dān)保，確保賣方收到貨款。獨(dú)立性信用證獨(dú)立于買賣合同，即使買賣合同出現(xiàn)問題，信用證仍需履行。單據(jù)付款付款以賣方提供的單據(jù)為依據(jù)，而不是以貨物本身為依據(jù)。不可撤銷信用證承諾支付開證行對(duì)受益人承諾，無論任何情況，只要受益人提交符合信用證條款要求的單據(jù)，開證行都將無條件支付款項(xiàng)。不可撤銷性開證行不能單方面撤銷信用證，除非獲得申請(qǐng)人的書面同意。銀行責(zé)任開證行承擔(dān)著不可撤銷信用證的付款義務(wù)，即使申請(qǐng)人破產(chǎn)或違約，開證行仍需履行付款義務(wù)。可撤銷信用證11.可撤銷性開證行可在未經(jīng)受益人同意的情況下撤銷信用證。22.缺乏保障受益人權(quán)益無法得到充分保障，風(fēng)險(xiǎn)較高。33.適用范圍主要用于雙方關(guān)系較為密切的貿(mào)易往來。44.較少使用由于風(fēng)險(xiǎn)較高，實(shí)際應(yīng)用較少。備用信用證定義備用信用證是銀行對(duì)開證申請(qǐng)人做出的承諾，在某些情況下會(huì)承擔(dān)付款義務(wù)。它提供額外的信用支持，以降低交易風(fēng)險(xiǎn)。特點(diǎn)備用信用證通常用于保障合同履行，例如，如果一方未能履行合同義務(wù)，另一方可以要求銀行付款。用途備用信用證適用于各種交易，包括貨物貿(mào)易、服務(wù)合同和融資安排，幫助雙方建立信任并確保合同順利執(zhí)行。順延承兌信用證1定義一種信用證，它允許受益人獲得的付款時(shí)間比信用證上規(guī)定的時(shí)間更長。2適用場(chǎng)景適用于需要延長付款期限的交易，例如大型項(xiàng)目或需要較長生產(chǎn)周期的產(chǎn)品。3優(yōu)勢(shì)為受益人提供更多時(shí)間完成合同，緩解資金壓力。4風(fēng)險(xiǎn)開證行承擔(dān)更大的風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)槌袃稌r(shí)間更長。商業(yè)信用證商業(yè)信用證商業(yè)信用證是出口貿(mào)易中常用的支付方式。它是由銀行開立的信用證明，承諾在符合特定條件下，銀行將支付貨款給賣方。商業(yè)信用證的優(yōu)勢(shì)提高交易安全簡化付款流程減少貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)商業(yè)信用證的應(yīng)用商業(yè)信用證廣泛應(yīng)用于國際貿(mào)易，特別是在大型交易或高價(jià)值貨物交易中，例如機(jī)械設(shè)備，化工產(chǎn)品和農(nóng)產(chǎn)品。消費(fèi)信用證個(gè)人消費(fèi)通常用于支付個(gè)人消費(fèi)，例如旅游、購物、醫(yī)療等。旅行支票旅行支票是一種預(yù)付的信用證形式，方便個(gè)人在境外消費(fèi)。分期付款信用證可以用于分期付款，例如購買汽車或房屋。信用證的開立方式申請(qǐng)方信用證由買賣雙方中的任何一方申請(qǐng)開立，通常由買方申請(qǐng)，但賣方也可以申請(qǐng)。開證行申請(qǐng)方需選擇一家銀行作為開證行，并向其提交開證申請(qǐng)。開證條件申請(qǐng)方需向開證行提供開證所需的資料，包括貿(mào)易合同、信用證內(nèi)容等。開證手續(xù)開證行審查申請(qǐng)材料，并根據(jù)申請(qǐng)方的要求開立信用證，將信用證發(fā)送給受益人。由買方申請(qǐng)開立買方主導(dǎo)買方通常會(huì)根據(jù)自身需求選擇開證銀行，確定信用證的具體條款。風(fēng)險(xiǎn)控制買方申請(qǐng)開立信用證，可以有效控制貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)，確保貨物的按時(shí)交付和質(zhì)量符合要求。由賣方申請(qǐng)開立積極性賣方主動(dòng)申請(qǐng)開立信用證，體現(xiàn)其對(duì)交易的重視和積極性，有利于提高交易效率。風(fēng)險(xiǎn)控制賣方申請(qǐng)開立信用證，可以有效控制貨款風(fēng)險(xiǎn)，確保貨物交付后能夠及時(shí)收到貨款。便利性賣方申請(qǐng)開立信用證，可以簡化交易流程，減少交易過程中出現(xiàn)的各種問題，提高交易效率。信用證的支付方式1即期支付付款人收到符合信用證要求的單據(jù)后，立即支付貨款。2遠(yuǎn)期支付付款人收到符合信用證要求的單據(jù)后，于指定日期支付貨款。3承兌付款付款人承諾在指定日期承兌付款，并于承兌日期支付貨款。信用證的支付方式主要分為即期支付、遠(yuǎn)期支付和承兌付款三種。根據(jù)不同的付款方式，可以選擇不同的信用證類型。例如，對(duì)于即期支付，可以選用不可撤銷信用證，而對(duì)于遠(yuǎn)期支付，可以選擇可撤銷信用證或備用信用證。即期支付付款時(shí)間即期支付是指銀行收到符合信用證要求的單據(jù)后，立即付款給受益人。適用場(chǎng)景通常用于貨物已經(jīng)運(yùn)抵目的地，或貨物已經(jīng)交付給買方，并且所有相關(guān)文件都已經(jīng)準(zhǔn)備好。延期支付銀行承兌付款銀行承諾在信用證規(guī)定的日期支付貨款，賣方可憑信用證向銀行申請(qǐng)付款。延期付款買方承諾在貨物交付或收到貨物后的一段時(shí)間內(nèi)付款，賣方需要等待付款。付款期限根據(jù)信用證的條款，買方應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)支付貨款，例如30天、60天或90天。信用證的保函形式1投標(biāo)保函擔(dān)保投標(biāo)人履行競標(biāo)承諾2預(yù)付款保函擔(dān)保受益人收回預(yù)付款3履約保函擔(dān)保賣方按合同履行義務(wù)4質(zhì)量保函擔(dān)保貨物質(zhì)量符合合同要求信用證的保函形式是信用證的一種衍生形式，是銀行根據(jù)客戶的要求，以書面形式作出的擔(dān)保承諾。保函通常用于保障交易的順利進(jìn)行，減少交易風(fēng)險(xiǎn)。投標(biāo)保函投標(biāo)保證金投標(biāo)保證金是潛在投標(biāo)人提交的保證金，確保其履行投標(biāo)承諾。合同履行投標(biāo)保證金可用于彌補(bǔ)因未履行合同義務(wù)而造成的損失。法律保護(hù)投標(biāo)保函是一種有效的法律文件，保護(hù)招標(biāo)方利益。預(yù)付款保函11.保證支付銀行向受益人出具保函，承諾在一定條件下，支付一定金額的預(yù)付款。22.履約保障預(yù)付款保函可作為履約擔(dān)保，確保買方支付的預(yù)付款安全。33.信用背書銀行作為擔(dān)保方，其信用水平可增強(qiáng)買方對(duì)賣方的信任。履約保函1保障履約履約保函保證賣方按合同履行義務(wù)。2擔(dān)保付款如果賣方違反合同，銀行將向買方支付賠償金。3減少風(fēng)險(xiǎn)履約保函降低了買方交易風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)信心。4合同保護(hù)履約保函是合同的重要組成部分，維護(hù)雙方權(quán)益。質(zhì)量保函質(zhì)量保證質(zhì)量保函保證貨物符合特定質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。檢驗(yàn)與測(cè)試保函通常包含對(duì)檢驗(yàn)和測(cè)試的承諾。合同條款質(zhì)量保函作為合同的一部分，明確了質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和義務(wù)。信用證的附加條件1裝運(yùn)期限裝運(yùn)期限指貨物從裝運(yùn)港啟運(yùn)到目的港的時(shí)間范圍，必須在信用證的有效期內(nèi)。2裝運(yùn)地點(diǎn)裝運(yùn)地點(diǎn)指貨物裝船的地方，通常是信用證中指定的港口或碼頭。3裝運(yùn)方式裝運(yùn)方式是指貨物運(yùn)輸?shù)姆绞剑绾＿\(yùn)、陸運(yùn)、空運(yùn)等。裝運(yùn)期限定義裝運(yùn)期限是指賣方必須在信用證規(guī)定的時(shí)間內(nèi)將貨物裝運(yùn)到指定地點(diǎn)。重要性裝運(yùn)期限對(duì)于買賣雙方都至關(guān)重要，確保貨物能夠及時(shí)交貨，避免延誤造成損失。常見類型常見的裝運(yùn)期限類型包括：最遲裝運(yùn)期、指定裝運(yùn)期、分批裝運(yùn)期等。注意賣方必須嚴(yán)格遵守信用證規(guī)定的裝運(yùn)期限，否則可能會(huì)導(dǎo)致違約。裝運(yùn)地點(diǎn)貨物的始發(fā)地指的是貨物裝運(yùn)開始的地方，通常是工廠、倉庫或其他指定地點(diǎn)。貨物的目的地是指貨物最終要到達(dá)的地方，通常是買方的倉庫或其他指定地點(diǎn)。運(yùn)輸路線是指貨物從始發(fā)地到目的地的具體運(yùn)輸路線，包括陸路、海路、空路或多式聯(lián)運(yùn)。裝運(yùn)方式海運(yùn)海運(yùn)是指利用船舶將貨物從一個(gè)港口運(yùn)往另一個(gè)港口的運(yùn)輸方式，適用于大宗貨物、遠(yuǎn)距離運(yùn)輸，具有運(yùn)費(fèi)低、容量大的特點(diǎn)。陸運(yùn)陸運(yùn)是指利用公路、鐵路等陸地交通工具運(yùn)輸貨物，適用于中短距離運(yùn)輸，具有靈活性高、速度快的特點(diǎn)。空運(yùn)空運(yùn)是指利用飛機(jī)運(yùn)輸貨物，適用于急需貨物、易腐貨物、貴重貨物，具有速度快、安全系數(shù)高的特點(diǎn)。多式聯(lián)運(yùn)多式聯(lián)運(yùn)是指將兩種或兩種以上運(yùn)輸方式有機(jī)結(jié)合起來，實(shí)現(xiàn)貨物從起點(diǎn)到終點(diǎn)的完整運(yùn)輸，具有成本低、效率高的特點(diǎn)。索賠期限11.提出索賠買方必須在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向賣方提交書面索賠申請(qǐng)。22.索賠期限通常情況下，索賠期限為貨物到達(dá)目的地后的一定時(shí)間。33.索賠時(shí)效如果賣方在規(guī)定的期限內(nèi)未能解決問題，買方有權(quán)提出索賠。44.相關(guān)文件買方需要提供相關(guān)文件，例如裝箱單、提單和檢驗(yàn)報(bào)告。單據(jù)審查嚴(yán)格審查銀行會(huì)嚴(yán)格審查單據(jù)，確保符合信用證的規(guī)定。支付條件只有當(dāng)單據(jù)符合信用證的條款時(shí)，銀行才會(huì)進(jìn)行付款。單據(jù)類型常見的單據(jù)包括發(fā)票、提單、保險(xiǎn)單等。信用證的費(fèi)用構(gòu)成1開證費(fèi)用開證行收取的費(fèi)用2通知費(fèi)用通知行收取的費(fèi)用3承兌費(fèi)用承兌行收取的費(fèi)用4貼現(xiàn)費(fèi)用貼現(xiàn)行收取的費(fèi)用信用證的費(fèi)用構(gòu)成通常由開證行、通知行、承兌行、貼現(xiàn)行等多個(gè)機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)。開證費(fèi)用銀行收費(fèi)開立信用證需要支付一定的費(fèi)用給開證行，通常由申請(qǐng)人承擔(dān)。費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)開證費(fèi)用由銀行根據(jù)信用證金額、幣種、期限等因素確定。費(fèi)用構(gòu)成開證費(fèi)用一般包括開證手續(xù)費(fèi)、通知費(fèi)、承兌費(fèi)、貼現(xiàn)費(fèi)等。通知費(fèi)用通知銀行費(fèi)用通知銀行需要向受益人收取一定費(fèi)用，以支付其通知信用證、處理相關(guān)文件以及傳遞信息的成本。開證行費(fèi)用開證行也可能向通知銀行收取費(fèi)用，以補(bǔ)償其處理信用證通知、處理相關(guān)文件和數(shù)據(jù)傳輸?shù)某杀尽Ｆ渌M(fèi)用其他費(fèi)用可能包括電報(bào)費(fèi)、郵寄費(fèi)等，這些費(fèi)用通常由通知銀行收取，并轉(zhuǎn)嫁給受益人。承兌費(fèi)用銀行承兌銀行承兌信用證，銀行承諾在指定時(shí)間內(nèi)，無條件支付款項(xiàng)給受益人。銀行承兌費(fèi)用是指開證行對(duì)承兌信用證收取的費(fèi)用。費(fèi)用因素承兌費(fèi)用由開證行根據(jù)信用證的金額、期限、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等因素確定，銀行通常會(huì)根據(jù)其自身的經(jīng)營成本和市場(chǎng)情況制定費(fèi)率。貼現(xiàn)費(fèi)用貼現(xiàn)利率銀行對(duì)持票人支付的貼現(xiàn)利率通常低于基準(zhǔn)利率。貼現(xiàn)期限貼