財富顧問考試題庫.-判斷題專項測試題附答案

財富顧問考試題庫.--判斷題專項測試題附答案判斷題（總共100題）1.申請蒙特利爾GIC賬戶不需要院校錄取通知書。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析2.某客戶在行內(nèi)主要持有存款和中等風(fēng)險以下的理財產(chǎn)品，基本可以判定該客戶屬于謹慎型或保守型的客戶。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析3.各級行收集客戶信息應(yīng)當(dāng)公開收集規(guī)則，明示收集信息的目的、方式和范圍，并經(jīng)被收集者同意。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析4.“檢視”環(huán)節(jié)對加強客戶心理建設(shè)、挖掘新的營銷機會至關(guān)重要。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析5.我國國債的主要持有者為商業(yè)銀行和保險公司。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析6.當(dāng)前，消費已經(jīng)取代投資和出口，成為拉動我國經(jīng)濟增長的首要因素。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析7.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施加強對第三方合作機構(gòu)的管理，明確雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系，嚴格防控金融消費者信息泄露風(fēng)險，保障金融消費者信息安全。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析8.“核心通脹”是指不包括食品、能源價格的通脹水平，因后兩者短期價格波動較大，可能干擾對通脹趨勢的判斷。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析9.MOM資產(chǎn)管理模式通過篩選基金管理人或資產(chǎn)管理人，讓這些頂尖的專業(yè)人士來管理資產(chǎn)。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析10.與客戶或者合作機構(gòu)簽訂的產(chǎn)品或服務(wù)合同應(yīng)該避免包含侵害消費者權(quán)益，規(guī)避銀行義務(wù)或責(zé)任的條款存在。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析11.未按時開展盡職調(diào)查情況表不支持每日生成數(shù)據(jù)。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析12.財富顧問應(yīng)積極通過財富沙龍、公私聯(lián)動、“伙伴計劃”等營銷活動與客戶建立交集。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析13.一級分行產(chǎn)品經(jīng)理可以發(fā)起產(chǎn)品批量預(yù)約。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析14.父母為未成年子女投保人身保險，保險金額的限額為：被保險人不滿10周歲，不得超過人民幣20萬，已滿10周歲不滿18周歲，不得超過50萬元。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析15.各級行內(nèi)部查詢遵循授權(quán)有限原則（客戶本人或經(jīng)客戶授權(quán)除外）。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析16.代理蒙特利爾銀行開戶見證業(yè)務(wù)是指經(jīng)我行代理見證，蒙特利爾銀行為滿足一定條件的赴加拿大留學(xué)或移民的個人客戶于出國前開立銀行賬戶。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析17.固定收益證券的主要要素包括發(fā)行主體、預(yù)期收益率、期限、擔(dān)保措施。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析18.客戶行外資產(chǎn)不納入客戶AUM統(tǒng)計范圍。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析19.嚴禁與會議無關(guān)的人員進入會場，對需要列席會議的人員，應(yīng)將名單報審批，更換列席人員應(yīng)事前報告。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析20.大額存單的發(fā)行利率分為固定利率和浮動利率，浮動利率是本幣以上海銀行間同業(yè)拆借利率Shibor為基礎(chǔ)計息。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析21.資產(chǎn)配置的意義在于：在滿足日常生活、生產(chǎn)需求的基礎(chǔ)上，實現(xiàn)財富的短期最快速增值。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析22.中國第一款人民幣理財產(chǎn)品“陽光理財B計劃”是由光大銀行于2004年9月推出的。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析23.在債券投資中，采用“久期偏離策略”的關(guān)鍵在于預(yù)測市場利率變動的方向。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析24.MOM資產(chǎn)管理模式通過精選管理人來管理資產(chǎn)，只要委托成功后，無須進行后續(xù)的跟蹤和監(jiān)督。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析25.在CRS的背景下，境內(nèi)設(shè)立家族信托，若信托受益人是外國稅收居民，涉及CRS信息交換相關(guān)問題。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析26.客戶被清理期間的AUM情況將無法被PBS獲取和存儲。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析27.商業(yè)銀行可發(fā)行無條件向客戶承諾支付高于同期存款利率的保證收益率的理財產(chǎn)品。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析28.理財產(chǎn)品的歷史業(yè)績是過去該產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)，但歷史業(yè)績不代表未來表現(xiàn)，因此完全無參考價值。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析29.私人銀行客戶群體中占比最高的是富太太。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析30.對有一定金融知識和投資專業(yè)能力的客戶，向客戶介紹產(chǎn)品的“投資策略”是非常高效的營銷手段。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析31.分支行可以與第三方信托公私簽署信托代收付協(xié)議，然后向客戶推介信托產(chǎn)品。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析32.當(dāng)利率變動1%時，債券價格變動的百分比近似值為久期。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析33.MOM模式管理的產(chǎn)品風(fēng)格較為單一。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析34.未經(jīng)批準，嚴禁接受外部媒體采訪，嚴禁在私人銀行部內(nèi)拍照、錄音、錄像等。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析35.二級分行不可以設(shè)立系統(tǒng)管理員。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析36.柜臺、超級柜臺銷售理財產(chǎn)品其銷售管理費歸屬為銷售網(wǎng)點。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析37.合規(guī)管理是實施全面風(fēng)險管理的基礎(chǔ)和手段。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析38.產(chǎn)品預(yù)約成功后，支持修改和取消。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析39.“農(nóng)銀私享·穩(wěn)健”固定期限產(chǎn)品的升級版產(chǎn)品是“農(nóng)銀私享·穩(wěn)健”固定期限組合產(chǎn)品，產(chǎn)品募集后，每日均可申購，每周固定一天起息。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析40.美林時鐘模型中的“現(xiàn)金”指活期存款和流通中現(xiàn)金。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析41.總行財富顧問能夠調(diào)配二級分行客戶。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析42.商品及金融衍生品類理財產(chǎn)品投資于商品及金融衍生品的比例不低于60%。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析43.蒙特利爾銀行開戶申請人須自開戶成功之日起1個月內(nèi)通過我行將款項匯至蒙行賬戶。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析44.興業(yè)信托?佑瑞持雙季分紅證券投資集合資金信托計劃可以通過BoEing私人銀行投資服務(wù)系統(tǒng)銷售。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析45.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定允許范圍內(nèi)，充分尊重金融消費者意愿，由消費者自主選擇、自行決定是否購買金融產(chǎn)品或接受金融服務(wù)，不得強買強賣，不得違背金融消費者意愿搭售產(chǎn)品和服務(wù)，不得附加其他不合理條件，不得采用引人誤解的手段誘使金融消費者購買其他產(chǎn)品。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析46.商業(yè)銀行根據(jù)相關(guān)法律和國家政策規(guī)定，需要對已約定的收費項目、條件、標(biāo)準和方式進行調(diào)整時，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定進行信息披露后方可調(diào)整；客戶不接受的，應(yīng)當(dāng)允許客戶按照銷售文件的約定提前贖回理財產(chǎn)品。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析47.對第三方合作機構(gòu)須建立評估、審查、選擇機制。嚴禁與有因為泄露客戶信息而發(fā)生糾紛或者造成其他不良影響記錄的第三方合作。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析48.普通客戶和私人銀行客戶登錄掌銀后，均可看到私人銀行專區(qū)。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析49.支行可以設(shè)置主管和財富顧問角色。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析50.通常，利率中樞下移會壓低股票估值。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析51.BoEing私人銀行投資服務(wù)系統(tǒng)提供公募基金銷售功能。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析52.基金專戶不需要進行第三方交互。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析53.MOM資產(chǎn)管理模式又被稱作管理人的管理人基金模式，也被稱作精選多元管理人。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析54.商業(yè)銀行應(yīng)實現(xiàn)每個理財產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)(標(biāo)的物)的對應(yīng)，做到每個產(chǎn)品單獨管理、建賬和核算，但資產(chǎn)池項目的低風(fēng)險理財產(chǎn)品可以例外。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析55.客戶資產(chǎn)層級統(tǒng)計表支持每5天生成一次。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析56.根據(jù)中國版CRS，如賬戶識別為“非居民個人”的，金融機構(gòu)應(yīng)收集：金融賬號。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析57.PBS支持預(yù)約所有即將開放的理財產(chǎn)品額度。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析58.CRS下本地化資產(chǎn)配置有著許多機遇，其中包括有更熟悉的市場環(huán)境。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析59.資產(chǎn)配置服務(wù)的對象僅限私人銀行客戶。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析60.個人客戶身份基本信息九要素包括姓名、性別、年齡、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址、職業(yè)、證件類型、證件號碼和證件有效期。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析61.企業(yè)債一般由中央政府部門所屬機構(gòu)、國有獨資企業(yè)或國有控股企業(yè)發(fā)行，由國家發(fā)改委審批。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析62.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)制定覆蓋各業(yè)務(wù)條線的行為細則，各業(yè)務(wù)條線的行為細則應(yīng)符合不同業(yè)務(wù)條線的特點，突出各業(yè)務(wù)條線中關(guān)鍵崗位的行為要求，并重點關(guān)注該業(yè)務(wù)條線中的不當(dāng)行為可能帶來的潛在風(fēng)險。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析63.在“資產(chǎn)配置”這一有力抓手的推動下，私人銀行業(yè)務(wù)逐漸向以客戶為導(dǎo)向、以市場為中心發(fā)展。針對客戶的投資需求、風(fēng)險偏好，結(jié)合對市場情況的分析及預(yù)期，為其選擇專業(yè)的投資顧問，打造頂級的專家團隊，量身定制高效的資產(chǎn)配置方案。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析64.銀行可以主動向客戶提供與其風(fēng)險承受能力不符的產(chǎn)品和服務(wù)。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析65.私行體驗客戶資產(chǎn)如達到私行正式客戶標(biāo)準，必須經(jīng)過主管審批才能升級成為正式客戶。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析66.七日年化收益率指以該理財產(chǎn)品最近七日（含節(jié)假日）每萬份凈收益折合成的年化收益率。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析67.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立或指定投訴處理部門，負責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、處理客戶投訴事項。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析68.私人銀行代銷產(chǎn)品包括：基金專戶、券商資管、信托計劃。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析69.電子渠道簽約網(wǎng)點與賬戶歸屬網(wǎng)點在同一一級分行的，網(wǎng)銀、掌銀、自助機具銷售理財產(chǎn)品其銷售管理費歸屬為電子渠道簽約網(wǎng)點。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析70.年金保險是一種有規(guī)則、定期向被保險人給付保險金的生存保險。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析71.私人銀行自營產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品由總行風(fēng)險管理部進行評級。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析72.根據(jù)資管新規(guī)，所有資管產(chǎn)品至多能有一層嵌套。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析73.私人銀行客戶的配置體檢中大類資產(chǎn)比例檢視是按照客戶的風(fēng)險等級來劃分的。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析74.農(nóng)銀私享穩(wěn)健安盈系列委托資產(chǎn)管理理財產(chǎn)品是預(yù)期收益型理財產(chǎn)品。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析75.反洗錢是內(nèi)控合規(guī)部門的事，與私人銀行業(yè)務(wù)無關(guān)。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析76.關(guān)于額度預(yù)留，總行可以為客戶預(yù)留額度。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析77.凈值型資產(chǎn)管理產(chǎn)品，是指發(fā)行方在發(fā)行相關(guān)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品時，未明確預(yù)期收益率，產(chǎn)品收益以凈值的形式定期公布，投資人根據(jù)產(chǎn)品運作情況享受收益或承擔(dān)虧損。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析78.對于稀缺的產(chǎn)品資源，只用來維護少數(shù)大客戶產(chǎn)生的綜合效益最好。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析79.當(dāng)前，投資依然是我國經(jīng)濟增長的第一推動力。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析80.電子渠道簽約網(wǎng)點與賬戶歸屬網(wǎng)點不在同一一級分行的，網(wǎng)銀、掌銀、自助機具銷售理財產(chǎn)品其銷售管理費歸屬于賬戶歸屬網(wǎng)點。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析81.關(guān)于客戶類型自動變更功能：體驗客戶自動變更正式客戶為每月執(zhí)行。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析82.資產(chǎn)配置強調(diào)分散和避險，是一種賺快錢的方法。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析83.對于凈值型產(chǎn)品，實際收益率必然高于業(yè)績基準。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析84.國家債券是中央政府根據(jù)信用原則，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提而發(fā)行的債務(wù)憑證。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析85.關(guān)于跨境資產(chǎn)配置的稅法三角形，兩國稅制是指的是中國及境外目的地的稅制。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析86.商業(yè)銀行需在理財產(chǎn)品說明書中說明具體投資品種以及每個投資品種的投資比例。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析87.私人銀行業(yè)務(wù)實施全面全程全員的風(fēng)險管理體系。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析88.每名客戶的協(xié)管財富顧問的上限為3人。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析89.假設(shè)某客戶有1000萬資金將于1個月后用于歸還借款，但根據(jù)股票風(fēng)險溢價指標(biāo)，當(dāng)前A股屬于絕對低估水平，故可以建議客戶配置不超過20%的股票資產(chǎn)。(1分)A、正