反洗錢知識競賽題庫法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引測試題題庫（題目+答案+解析）

法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)

管理指引知識競賽題庫

一、單項(xiàng)選擇題

1.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》自（）起

施行。

A、2017年1月1日

B、2018年1月1日

C、2019年1月1日

D、2020年1月1日

解析：C,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第六

十四條。

2.法人金融機(jī)構(gòu)及其全體員工應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，牢固樹立合規(guī)意

識和風(fēng)險(xiǎn)意識，建立健全洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理體系，按照（）方法，合

理配置資源，對本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)識別、審慎評估、有效控

制及全程管理，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

A、風(fēng)險(xiǎn)為本

B、合規(guī)為本

C、監(jiān)管為本

D、法律為本

解析：A,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第四

條。

3.（）指的是洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督的全

過程；覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理流程；覆蓋所有境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)及

相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)，以及相關(guān)部門、崗位和人員。

A、全面性原則

B、匹配性原則

C、有效性原則

D、獨(dú)立性原則

解析：A,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第五

條。

4.()指的是洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)在組織架構(gòu)、制度、流程、

人員安排、報(bào)告路線等方面保持獨(dú)立性，對業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理決策保

持合理制衡。

A、全面性原則

B、匹配性原則

C、有效性原則

D、獨(dú)立性原則

解析：D,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第五

條。

5.()指的是洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理資源投入應(yīng)當(dāng)與所處行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)特

征、管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復(fù)雜程度等因素相適應(yīng)，并根據(jù)情

況變化及時(shí)調(diào)整。

A、全面性原則

B、匹配性原則

C、有效性原則

D、獨(dú)立性原則

解析：B,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第五

條。

6.()指的是洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)融入日常業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理，

根據(jù)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況采取有針對性的控制措施，將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在自

身風(fēng)險(xiǎn)管理能力范圍內(nèi)。

A、全面性原則

B、匹配性原則

C、有效性原則

D、獨(dú)立性原則

解析：C,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第五

條。

7.()依法對法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)施監(jiān)督管理。

A、中國人民釵行及其分支機(jī)構(gòu)

B、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)

C、中國銀行業(yè)協(xié)會

D、公安機(jī)關(guān)

解析：A,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第八

條。

8.法人金融機(jī)構(gòu)()承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。

A、反洗錢管理部門

B、高級管理層

C、監(jiān)事會

D、董事會

解析：D,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第八

條。

解析：A,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第二

十條。

12.從事監(jiān)測分析工作的人員配備應(yīng)當(dāng)與本機(jī)構(gòu)的可疑交易甄

別分析工作量相匹配。專職人員應(yīng)當(dāng)具有（）年以上金融行業(yè)從

業(yè)經(jīng)歷，專職人員和兼職人員均應(yīng)當(dāng)具備必要的履職能力和職業(yè)操

守。

A、2

B、3

C、5

D、10

解析：B,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第二

十二條。

13.法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替

代專職人員。兼職人員占全部洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得高于

（）o

A、20%

B、30%

C、50%

D、80%

解析：D,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第二

十二條。

14.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本方法制定洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策

略，在識別和評估洗錢風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，針對風(fēng)險(xiǎn)較低的情形，（）o

A、采取簡化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

B、采取強(qiáng)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

C、不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易

D、中止交易并考慮提交可疑交易報(bào)告，必要時(shí)終止業(yè)務(wù)關(guān)系

解析：A,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第二

十八條。

15.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本方法制定洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策

略，在識別和評估洗錢風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，針對風(fēng)險(xiǎn)較高的情形，()o

A、采取簡化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

B、采取強(qiáng)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

C、不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易

D、中止交易并考慮提交可疑交易報(bào)告，必要時(shí)終止業(yè)務(wù)關(guān)系

解析：B,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第二

十八條。

16.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本方法制定洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策

略，在識別和評估洗錢風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，超出機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制能力的,

()o

A、采取簡化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

B、采取強(qiáng)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

C、不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易

D、中止交易并考慮提交可疑交易報(bào)告，必要時(shí)終止業(yè)務(wù)關(guān)系

解析：C,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第二

十八條。

17.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本方法制定洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策

略，在識別和評估洗錢風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，超出機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制能力，已

經(jīng)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)（）。

A、采取簡化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

B、采取強(qiáng)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

C、不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易

D、中止交易并考慮提交可疑交易報(bào)告，必要時(shí)終止業(yè)務(wù)關(guān)系

解析：D,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第二

十八條。

18.在名單調(diào)整時(shí)，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即對存量客戶以及上

溯（）年內(nèi)的交易開展回溯性調(diào)查，并按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。

A、2

B、3

C、5

D、10

解析：B,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第四

十九條。

19.客戶與監(jiān)控名單匹配的，應(yīng)當(dāng)立即采取相應(yīng)措施并于（）

將有關(guān)情況報(bào)告中國人民銀行和其他相關(guān)部門。

A、當(dāng)日

B、2個(gè)工作日內(nèi)

C、3個(gè)工作日內(nèi)

D、5個(gè)工作日內(nèi)

解析：A,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第五

十條。

二、多選題（少選或錯(cuò)選均不得分）

1.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》制定依據(jù)包

括（）o

A、中華人民共和國反洗錢法

B、中華人民共和國反恐怖主義法

C、中華人民共和國中國人民銀行法

D、中華人民共和國商業(yè)銀行法

解析：ABC,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

一條。

2.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)考慮洗錢風(fēng)險(xiǎn)與（）之間的關(guān)聯(lián)性和傳

導(dǎo)性，審慎評估洗錢風(fēng)險(xiǎn)對聲譽(yù)、運(yùn)營、財(cái)務(wù)等方面的影響，防范

洗錢風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)與擴(kuò)散。

A、信用風(fēng)險(xiǎn)

B、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C、法律風(fēng)險(xiǎn)

D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

解析：BCD,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

四條。

3.法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）o

A、全面性原則

B、匹配性原則

C、有效性原則

D、獨(dú)立性原則

解析：ABCD,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

第五條。

4.洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)包括（）等要素。

A、風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)

B、風(fēng)險(xiǎn)管理策略

C、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序

D、信息系統(tǒng),、數(shù)據(jù)治理

E、內(nèi)部檢查、審計(jì)、績效考核和獎(jiǎng)懲機(jī)制

解析：ABCDE,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

第六條。

5.下列屬于董事會職責(zé)的是（）o

A、確立洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)目標(biāo)

B、審定洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策略

C、審批洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序

D、授權(quán)高級管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理

E、定期審閱反洗錢工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件及

處理情況

解析：ABCDE,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

第十條。

6.法人金融機(jī)構(gòu)在聘用員工、任命或授權(quán)高級管理人員、選用

洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員、引入戰(zhàn)略投資者或在主要股東和控股股東入股

之前，應(yīng)當(dāng)對（）等情況進(jìn)行充分的背景調(diào)查，評估可能存在的

洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

A、否涉及刑事犯罪

B、是否存在其他犯罪記錄

C、過往履職經(jīng)歷

D、家庭成員履職情況

解析：ABC,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

二十三條。

7.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，包括但不

限于（）。

A、反洗錢內(nèi)部控制制度（含流程、操作指引）

B、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的方法

C、反洗錢措施、應(yīng)急計(jì)劃

D、信息保密和信息共享

解析：ABCD,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

第三十條。

8.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估需要，統(tǒng)籌確定各類信息的

來源及其采集方法。信息來源應(yīng)當(dāng)考慮的因素包括（）o

A、國家

B、行業(yè)

C、客戶

D、地域和機(jī)構(gòu)

解析：ABCD,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

第三十四條。

9.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評佶需要，統(tǒng)籌確定各類信息的

來源及其采集方法。信息來源包括（）o

A、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）

B、國家相關(guān)部門通報(bào)的上游犯罪形勢、案例或監(jiān)管信息

C、中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局等金融監(jiān)管部

門發(fā)布的洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示

D、在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)和業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶披露

的信息、客戶經(jīng)理或柜面人員工作記錄、保存的交易記錄、委托其

他金融機(jī)構(gòu)或第三方對客戶進(jìn)行盡職調(diào)查工作所獲取的合法信息

E、內(nèi)部管理或業(yè)務(wù)流程中獲取的信息，包括內(nèi)部審計(jì)結(jié)果

解析：ABCDE,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

第三十四條。

10.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從（）等維度進(jìn)行綜合考慮，確立風(fēng)

險(xiǎn)因素，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)。

A、國家

B、業(yè)務(wù)（含產(chǎn)品、服務(wù)）

C、客戶

D、地域

解析：ABCD,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

第三十四條。

11.客戶身份識別措施包括（）。

A、建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)的客戶身份識別措施

B、業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間的持續(xù)識別和重新識別措施

C、非自然人客戶受益所有人的識別措施

D、對特定自然人和特定類別業(yè)務(wù)的客戶身份識別措施

E、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理措施

解析：ABCDE,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

第四十四條。

12.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單庫，

并及時(shí)進(jìn)行更新和維護(hù)。監(jiān)控名單包括（）。

A、公安部等我國有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人

員名單

B、聯(lián)合國發(fā)布的且得到我國承認(rèn)的制裁決議名單

C、其他國際組織、其他國家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國承認(rèn)

的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單

D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名

單

E、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作中發(fā)現(xiàn)的其他需要監(jiān)測關(guān)注的組織或人

員名單

解析：ABCDE,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

第四十八條。

13.法人金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定

采取相應(yīng)的后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括（）o

A、對可疑交易所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控

B、提升客戶風(fēng)險(xiǎn)等級

C、限制客戶交易

D、拒絕提供服務(wù)

解析：ABCD,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

第四十七條。

14.法人金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定

采取相應(yīng)的后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括（）o

A、對可疑交易所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控

B、向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案

C、向相關(guān)金融監(jiān)管部門報(bào)告

D、終止業(yè)務(wù)關(guān)系

解析：ABCD,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

第四十七條。

15.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從國家/地域、客戶及業(yè)務(wù)（含產(chǎn)品、服

務(wù)）等維度進(jìn)行綜合考慮，確立風(fēng)險(xiǎn)因素，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)。國

家/地域風(fēng)險(xiǎn)因素應(yīng)當(dāng)考慮（）。

A、在高風(fēng)險(xiǎn)國家（地區(qū)）設(shè)立境外分支機(jī)構(gòu)情況

B、交易對手或?qū)Ψ浇鹑跈C(jī)構(gòu)涉及高風(fēng)險(xiǎn)國家（地區(qū)）情況

C、境外分支機(jī)構(gòu)數(shù)量及地域分布情況

D、高風(fēng)險(xiǎn)國家（地區(qū)）經(jīng)營收入占比

解析：ABCD,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

第三十五條。

16.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從國家/地域、客戶及業(yè)務(wù)（含產(chǎn)品、服

務(wù)）等維度進(jìn)行綜合考慮，確立風(fēng)險(xiǎn)因素，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)?？?/p>

戶風(fēng)險(xiǎn)因素應(yīng)當(dāng)考慮（）o

A、非居民客戶數(shù)量占比

B、離岸客戶數(shù)量占比

C、政治公眾人物客戶數(shù)量占比

D、使用不可核查證件開戶客戶數(shù)量占比

解析：ABCD,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

第三十五條。

17.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從國家/地域、客戶及業(yè)務(wù)（含產(chǎn)品、服

務(wù)）等維度進(jìn)行綜合考慮，確立風(fēng)險(xiǎn)因素，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)。客

戶風(fēng)險(xiǎn)因素應(yīng)當(dāng)考慮（）o

A、職業(yè)不明確客戶數(shù)量占比

B、高風(fēng)險(xiǎn)職業(yè)（行業(yè)）客戶數(shù)量占比

C、由第三方代理建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶數(shù)量占比

D、來自高風(fēng)險(xiǎn)國家（地區(qū)）的客戶情況

E、被國家機(jī)關(guān)調(diào)查的客戶情況

解析：ABCDE,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

第三十五條。

18.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從國家/地域、客戶及業(yè)務(wù)（含產(chǎn)品、服

務(wù)）等維度進(jìn)行綜合考慮，確立風(fēng)險(xiǎn)因素，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)。業(yè)

務(wù)（含產(chǎn)品、服務(wù)）風(fēng)險(xiǎn)因素應(yīng)當(dāng)考慮（）o

A、現(xiàn)金交易情況

B、新三板協(xié)議轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)

C、保單貸款業(yè)務(wù)

D、私人銀行業(yè)務(wù)情況

E、特約商戶業(yè)務(wù)情況

解析：ABCDE,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

第三十五條。

19.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從國家/地域、客戶及業(yè)務(wù)（含產(chǎn)品、服

務(wù)）等維度進(jìn)行綜合考慮，確立風(fēng)險(xiǎn)因素，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)。業(yè)

務(wù)（含產(chǎn)品、服務(wù)）風(fēng)險(xiǎn)因素應(yīng)當(dāng)考慮（）o

A、非面對面交易情況

B、跨境交易情況

C、代理交易情況

D、公轉(zhuǎn)私交易情況

E、一次性交易情況

解析：ABCDE,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

第三十五條

20.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從國家/地域、客戶及業(yè)務(wù)（含產(chǎn)品、服

務(wù)）等維度進(jìn)行綜合考慮，確立風(fēng)險(xiǎn)因素，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)。業(yè)

務(wù)（含產(chǎn)品、服務(wù)）風(fēng)險(xiǎn)因素應(yīng)當(dāng)考慮（）o

A、非面對面交易情況

B、通道類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)情況

C、場外衍生品業(yè)務(wù)

D、場外交易情況

E、大宗交易情況

解析：ABCDE,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

第三十五條

三、判斷題

1.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》適用于在中

華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的法人金融機(jī)構(gòu)。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

二條。

2.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》適用于在中

華人民共和國境外依法設(shè)立的法人金融機(jī)構(gòu)。（）

解析：X,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

二條。

3.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)高度重視洗錢、恐怖融資和擴(kuò)散融資風(fēng)險(xiǎn)

管理，充分認(rèn)識在開展業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理過程中可能被違法犯罪活動(dòng)

利用而面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

三條。

4.任何洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件或案件的發(fā)生都可能帶來嚴(yán)重的聲譽(yù)風(fēng)

險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，并導(dǎo)致客戶流失、業(yè)務(wù)損失和財(cái)務(wù)損失。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

三條。

5.有效的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理是法人金融機(jī)構(gòu)安全、穩(wěn)健運(yùn)行的基

礎(chǔ)。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

四條。

6.法人金融機(jī)構(gòu)及其全體員工應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，牢固樹立合規(guī)意

識和風(fēng)險(xiǎn)意識，建立健全洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理體系，按照風(fēng)險(xiǎn)為本方法，

合理配置資源，對本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)識別、審慎評估、有效

控制及全程管理，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

四條。

7.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)考慮洗錢風(fēng)險(xiǎn)與聲譽(yù)、法律、流動(dòng)性等風(fēng)

險(xiǎn)之間的關(guān)聯(lián)性和傳導(dǎo)性，審慎評估洗錢風(fēng)險(xiǎn)對聲譽(yù)、運(yùn)營、財(cái)務(wù)

等方面的影響，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)與擴(kuò)散。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

四條。

8.法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理全面性原則，指的是洗錢風(fēng)險(xiǎn)

管理應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督的全過程；覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管

理流程；覆蓋所有境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)及相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)，以及相關(guān)部門、

崗位和人員。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

五條。

9.法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理獨(dú)立性原則，指的是洗錢風(fēng)險(xiǎn)管

理應(yīng)當(dāng)在組織架構(gòu)、制度、流程、人員安排、報(bào)告路線等方面保持

獨(dú)立性，對業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理決策保持合理制衡。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

五條。

10.法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理匹配性原則，指的是洗錢風(fēng)險(xiǎn)

管理資源投入應(yīng)當(dāng)與所處行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)特征、管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)

品復(fù)雜程度等因素相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化及時(shí)調(diào)整。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

五條。

11.法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理有效性原則，指的是洗錢風(fēng)險(xiǎn)

管理應(yīng)當(dāng)融入日常業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理，根據(jù)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況采取有針對

性的控制措施，將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在自身風(fēng)險(xiǎn)管理能力范圍內(nèi)。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

五條。

12.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化，促進(jìn)全體

員工樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理意識、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營造

主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

七條。

13.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法對法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)

管理工作實(shí)施監(jiān)督管理。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

八條。

14.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立組織健全、結(jié)構(gòu)完整、職責(zé)明確的

洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，規(guī)范董事會、監(jiān)事會、高級管理層、業(yè)務(wù)部門、

反洗錢管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門、人力資源部門、信息科技部門、

境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)和相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)在洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)分工，建

立層次清晰、相互協(xié)調(diào)、有效配合的運(yùn)行機(jī)制。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

九條。

15.法人金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督責(zé)任，負(fù)責(zé)

監(jiān)督董事會和高級管理層在洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理方面的履職盡責(zé)情況并

督促整改，對法人金融機(jī)構(gòu)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理提出建議和意見。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

H條。

16.法人金融機(jī)構(gòu)董事會承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

十條。

17.法人金融機(jī)構(gòu)高級管理層承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施責(zé)任。

（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

十二條。

18.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)任命或授權(quán)一名高級管理人員牽頭負(fù)責(zé)

洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作，其有權(quán)獨(dú)立開展工作，直接向董事會報(bào)告洗錢

風(fēng)險(xiǎn)管理情況。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

十三條。

19.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保其能夠充分獲取履職所需的權(quán)限和

資源，避免可能影響其有效履職的利益沖突。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

十三條。

20.牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作的高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備較強(qiáng)

的履職能力和職業(yè)操守，同時(shí)具有五年以上合規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)管理工作經(jīng)

歷，或者具有所在行業(yè)十年以上工作經(jīng)歷。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

十三條。

21.法人金融機(jī)構(gòu)任命負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作的高級管理人

員，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國人民銀行或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

十三條。

22.業(yè)務(wù)部門承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

十五條。

23.洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任。（）

解析：X,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

十五條。

24.內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)對反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求的執(zhí)行情

況、內(nèi)部控制制度的有效性和執(zhí)行情況、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行獨(dú)

立、客觀的審計(jì)評價(jià)。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

十七條。

25.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)和相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)

的管理指導(dǎo)和監(jiān)督，采取必要措施保證洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序在

境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)和相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)得到充分理解與有效執(zhí)行，保持洗

錢風(fēng)險(xiǎn)管理的一致性和有效性。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

二十條。

26.法人金融機(jī)構(gòu)如果其他措施無法有效控制境外分支機(jī)構(gòu)洗

錢風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)考慮在適當(dāng)情況下關(guān)閉境外分支機(jī)構(gòu)或相關(guān)附屬機(jī)

構(gòu)。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

二十條。

27.從事監(jiān)測分析工作的人員配備應(yīng)當(dāng)與本機(jī)構(gòu)的可疑交易甄

別分析工作量相匹配。專職人員應(yīng)當(dāng)具有五年以上金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)

歷，專職人員和兼職人員均應(yīng)當(dāng)具備必要的履職能力和職業(yè)操守。

（）

解析：X,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

二十二條。

28.法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替

代專職人員。兼職人員占全部洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得高于

50%o()

解析：X,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

二十二條。

29.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)賦予反洗錢管理部門、業(yè)務(wù)部門、審計(jì)

部門等部門及洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員充足的資源和授權(quán)，在組織架構(gòu)、

管理流程等方面確保其工作履職的獨(dú)立性，保證其能夠及時(shí)獲得洗

錢風(fēng)險(xiǎn)管理所需的數(shù)據(jù)和信息，滿足履行洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的需

要。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

二十四條。

30.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)開展各類反洗錢宣傳和培訓(xùn)，促進(jìn)

洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化得到充分傳導(dǎo)，全面提高全體員工的反洗錢知

識、技能和意識，確保全體員工能夠適應(yīng)所在崗位的反洗錢履職需

要。（）

解析：J,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

二十五條。

31.法人金融機(jī)構(gòu)在聘用員工、任命或授權(quán)高級管理人員、選

用洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員、引入戰(zhàn)略投資者或在主要股東和控股股東入

股之前，應(yīng)當(dāng)對其是否涉及刑事犯罪、是否存在其他犯罪記錄及過

往履職經(jīng)歷等情況進(jìn)行充分的背景調(diào)查，評估可能存在的洗錢風(fēng)

險(xiǎn)。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

二十三條。

32.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本方法制定洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策

略，在識別和評估洗錢風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，針對風(fēng)險(xiǎn)較低的情形，采取

簡化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

二十八條。

33.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本方法制定洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策

略，在識別和評估洗錢風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，針對風(fēng)險(xiǎn)較高的情形，采取

強(qiáng)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

二十八條。

34.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本方法制定洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策

略，在識別和評估洗錢風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，超出機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制能力的，

不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

二十八條。

35.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本方法制定洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策

略，在識別和評估洗錢風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，超出機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制能力且已

經(jīng)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)中止交易并考慮提交可疑交易報(bào)告，必要

時(shí)終止業(yè)務(wù)關(guān)系。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

二十八條O

36.洗錢風(fēng)險(xiǎn)識別與評估是有效的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

三十二條。

37.法人金融機(jī)構(gòu)可以在充分論證可行性的基礎(chǔ)上委托獨(dú)立第

三方開展風(fēng)險(xiǎn)評估。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

三十二條。

38.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估需要，統(tǒng)籌確定各類信息

的來源及其采集方法。信息來源應(yīng)當(dāng)考慮國家、行業(yè)、客戶、地域、

機(jī)構(gòu)等方面。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

三十四條。

39.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將信息采集嵌入相應(yīng)業(yè)務(wù)流程，由各業(yè)

務(wù)條線工作人員依據(jù)崗位職責(zé)、權(quán)限設(shè)置等開展信息采集。必要時(shí)

通過問卷調(diào)查等方式，開展針對性的信息采集。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

三十四條。

40.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從國家/地域、客戶及業(yè)務(wù)（含產(chǎn)品、服

務(wù)）等維度進(jìn)行綜合考慮，確立風(fēng)險(xiǎn)因素，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

三十四條。

41.境外有關(guān)部門因反洗錢和反恐怖融資需要要求其提供客

戶、賬戶、交易信息及其他相關(guān)信息的，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)提

供。（）

解析：X,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

四H條。

42.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保護(hù)反洗錢工作中獲得的信息，非

依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

四H條。

43.有關(guān)國內(nèi)司法凍結(jié)、司法查詢、可疑交易報(bào)告、行政機(jī)構(gòu)

反洗錢調(diào)查等信息不得對外提供。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

四H條。

44.境外清算代理行因反洗錢和反恐怖融資需要要求提供除匯

款信息、單位客戶注冊信息等以外的客戶身份信息、交易背景信息

的，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在獲得客戶授權(quán)同意后提供。（）

解析：V,《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第

四H條。

45.境外清算代理行