企業(yè)外幣存款協(xié)議

企業(yè)外幣存款協(xié)議合同目錄第一章總則1.1協(xié)議定義1.2協(xié)議雙方的權(quán)益與義務(wù)1.3適用法律1.4協(xié)議的生效與終止第二章外幣存款業(yè)務(wù)描述2.1外幣存款的種類2.2外幣存款的期限2.3外幣存款的利率2.4外幣存款的計(jì)息方式第三章賬戶的開立與使用3.1賬戶的開立3.2賬戶的使用3.3賬戶的維護(hù)與保管3.4賬戶的關(guān)閉與銷戶第四章外幣存款的存入與取出4.1存入外幣存款4.2取出外幣存款4.3存款取出限制4.4存款取出流程第五章外幣存款的利息支付5.1利息計(jì)算5.2利息支付方式5.3利息稅的扣除5.4利息支付的時(shí)間與周期第六章外幣存款的風(fēng)險(xiǎn)管理6.1外幣存款的風(fēng)險(xiǎn)類型6.2風(fēng)險(xiǎn)防范措施6.3風(fēng)險(xiǎn)事件的處理6.4風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的承擔(dān)第七章外幣存款的監(jiān)督與審計(jì)7.1監(jiān)督機(jī)構(gòu)7.2審計(jì)程序與要求7.3違規(guī)行為的處理7.4審計(jì)報(bào)告的使用與保管第八章協(xié)議的變更與解除8.1協(xié)議變更的條件與程序8.2協(xié)議解除的條件與程序8.3變更與解除后的權(quán)益處理8.4變更與解除的效力第九章爭(zhēng)議的解決9.1爭(zhēng)議的解決方式9.2仲裁機(jī)構(gòu)的選擇9.3仲裁程序與要求9.4仲裁裁決的執(zhí)行第十章違約責(zé)任10.1違約行為的認(rèn)定10.2違約責(zé)任的形式10.3違約責(zé)任的免除10.4違約責(zé)任的追究與賠償?shù)谑徽聟f(xié)議的效力11.1協(xié)議的成立與生效11.2協(xié)議的無效與撤銷11.3協(xié)議的延續(xù)與更新11.4協(xié)議的廢止與失效第十二章附則12.1協(xié)議的附件12.2協(xié)議的補(bǔ)充條款12.3協(xié)議的修改與替換12.4協(xié)議的解釋權(quán)與適用范圍第十三章雙方簽字與蓋章13.1簽字蓋章的要求13.2簽字蓋章的效力13.3簽字蓋章的保管與使用13.4簽字蓋章的復(fù)印件與傳真件第十四章其他約定14.1雙方的其他權(quán)利與義務(wù)14.2其他費(fèi)用的計(jì)算與支付14.3其他服務(wù)的提供與享受14.4其他事項(xiàng)的約定與補(bǔ)充合同編號(hào)：_________第一章總則1.1協(xié)議定義1.1.1本協(xié)議是指由甲方（企業(yè)）與乙方（銀行）簽訂的，關(guān)于甲方在外幣存款賬戶內(nèi)存入外幣資金，并由乙方提供存款服務(wù)及相關(guān)業(yè)務(wù)的協(xié)議。1.1.2本協(xié)議所稱外幣存款，是指以外幣計(jì)價(jià)的存款。1.2協(xié)議雙方的權(quán)益與義務(wù)1.2.1甲方應(yīng)按照本協(xié)議的約定存入外幣資金，并遵守相關(guān)的法律法規(guī)。1.2.2乙方應(yīng)按照本協(xié)議的約定為甲方提供外幣存款服務(wù)，并保證甲方存款的安全。1.3適用法律1.4協(xié)議的生效與終止第二章外幣存款業(yè)務(wù)描述2.1外幣存款的種類2.1.1本協(xié)議項(xiàng)下的外幣存款包括活期存款、定期存款等。2.2外幣存款的期限2.2.1定期存款的存期分為三個(gè)月、六個(gè)月、一年、兩年和三年。2.3外幣存款的利率2.3.1乙方向甲方提供的各項(xiàng)外幣存款業(yè)務(wù)的利率，按照乙方的利率政策執(zhí)行。2.4外幣存款的計(jì)息方式2.4.1定期存款的利息，按照約定的利率和存期計(jì)算。第三章賬戶的開立與使用3.1賬戶的開立3.1.1甲方在乙方開立外幣存款賬戶時(shí)，應(yīng)提供有效的身份證明和其他必要的文件。3.2賬戶的使用3.2.1甲方應(yīng)按照本協(xié)議的約定使用外幣存款賬戶。3.3賬戶的維護(hù)與保管3.3.1甲方應(yīng)妥善保管自己的賬戶信息，包括但不限于賬戶號(hào)碼、密碼等。3.4賬戶的關(guān)閉與銷戶3.4.1甲方如需關(guān)閉或銷戶，應(yīng)提前通知乙方，并按照乙方的規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)。第四章外幣存款的存入與取出4.1存入外幣存款4.1.1甲方存入外幣存款時(shí)，應(yīng)按照乙方的規(guī)定提供相關(guān)文件和信息。4.2取出外幣存款4.2.1甲方取出外幣存款時(shí)，應(yīng)提供有效的賬戶信息和身份證明。4.3存款取出限制4.3.1甲方在定期存款未到期前提取存款的，乙方有權(quán)按約定收取手續(xù)費(fèi)。4.4存款取出流程4.4.1甲方如需取出存款，應(yīng)向乙方提出申請(qǐng)，并按照乙方的規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)。第五章外幣存款的利息支付5.1利息計(jì)算5.1.1定期存款的利息，按照約定的利率和存期計(jì)算。5.2利息支付方式5.2.1利息可以按照甲方的要求支付到甲方指定的賬戶。5.3利息稅的扣除5.3.1利息收入的稅收問題，按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。5.4利息支付的時(shí)間與周期5.4.1定期存款的利息，在存款到期時(shí)一次性支付。第六章外幣存款的風(fēng)險(xiǎn)管理6.1外幣存款的風(fēng)險(xiǎn)類型6.1.1外幣存款可能面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)等。6.2風(fēng)險(xiǎn)防范措施6.2.1乙方應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)情況，采取適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)防范措施，以保護(hù)甲方的利益。6.3風(fēng)險(xiǎn)事件的處理6.3.1在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)，乙方應(yīng)立即通知甲方，并采取必要的措施減少損失。6.4風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的承擔(dān)6.4.1因甲方原因?qū)е碌娘L(fēng)險(xiǎn)損失，由甲方承擔(dān)；因乙方原因?qū)е碌娘L(fēng)險(xiǎn)損失，由乙方承擔(dān)。第七章外幣存款的監(jiān)督與審計(jì)7.1監(jiān)督機(jī)構(gòu)7.1.1本協(xié)議的監(jiān)督機(jī)構(gòu)為中國人民銀行。7.2審計(jì)程序與要求7.2.1乙方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和審計(jì)要求，對(duì)外幣存款業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)。7.3違規(guī)行為的處理7.3.1對(duì)違反本協(xié)議的行為，乙方有權(quán)采取相應(yīng)的措施，包括但不限于限制賬戶使用、暫停提供服務(wù)、追究法律責(zé)任等。7.4審計(jì)報(bào)告的使用與保管7.4.1審計(jì)報(bào)告一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第八章協(xié)議的變更與解除8.1協(xié)議變更的條件與程序8.1.1甲乙雙方同意，本協(xié)議的變更需經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出。8.1.2協(xié)議解除的條件與程序8.1.2.1甲乙雙方同意，除非法律法規(guī)另有規(guī)定，否則任何一方不得單方面解除本協(xié)議。8.1.2.2如甲乙雙方經(jīng)協(xié)商一致決定解除本協(xié)議，應(yīng)簽署書面解除協(xié)議，并按照本協(xié)議約定的程序進(jìn)行。8.1.2.3解除協(xié)議生效后，本協(xié)議即告終止。8.2變更與解除后的權(quán)益處理8.3變更與解除的效力第九章爭(zhēng)議的解決9.1爭(zhēng)議的解決方式9.1.1甲乙雙方同意，對(duì)于本協(xié)議項(xiàng)下的任何爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。9.1.2如協(xié)商不成，爭(zhēng)議雙方同意提交至甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。9.2仲裁機(jī)構(gòu)的選擇9.3仲裁程序與要求9.4仲裁裁決的執(zhí)行第十章違約責(zé)任10.1違約行為的認(rèn)定10.2違約責(zé)任的形式10.2.1乙方向甲方提供的外幣存款服務(wù)不符合約定的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。10.2.2甲方未按約定存入外幣資金或提前取出定期存款的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。10.3違約責(zé)任的免除10.4違約責(zé)任的追究與賠償?shù)谑徽聟f(xié)議的效力11.1協(xié)議的成立與生效11.1.1本協(xié)議自甲乙雙方簽字蓋章之日起成立，并自成立之日起生效。11.2協(xié)議的無效與撤銷11.3協(xié)議的延續(xù)與更新11.4協(xié)議的廢止與失效第十二章附則12.1協(xié)議的附件12.2協(xié)議的補(bǔ)充條款12.3協(xié)議的修改與替換12.4協(xié)議的解釋權(quán)與適用范圍第十三章雙方簽字與蓋章13.1簽字蓋章的要求13.1.1本協(xié)議由甲乙雙方的法定代表人或授權(quán)代表簽字，并加蓋公章后方為有效。13.2簽字蓋章的效力13.3簽字蓋章的保管與使用13.4簽字蓋章的復(fù)印件與傳真件第十四章其他約定14.1雙方的其他權(quán)利與義務(wù)14.2其他費(fèi)用的計(jì)算與支付14.3其他服務(wù)的提供與享受14.4其他事項(xiàng)的約定與補(bǔ)充甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：簽字日期：____年____月____日多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說明附件一：甲方為主導(dǎo)時(shí)的附加條款及說明1.甲方提前取出存款的特別規(guī)定1.1在本協(xié)議有效期內(nèi)，如甲方提前取出定期存款，乙方有權(quán)按約定的利率收取提前取款手續(xù)費(fèi)。1.2提前取款手續(xù)費(fèi)的計(jì)算方式為：提前取款金額×提前取款手續(xù)費(fèi)率。1.3提前取款手續(xù)費(fèi)率由乙方根據(jù)市場(chǎng)情況制定，并在提前取款時(shí)告知甲方。2.甲方存款不足的違約規(guī)定2.1如甲方在約定的存款期限內(nèi)存款金額不足，乙方有權(quán)按約定的利率收取違約金。2.2違約金的計(jì)算方式為：應(yīng)存款金額實(shí)際存款金額×違約金利率。2.3違約金利率由乙方根據(jù)市場(chǎng)情況制定，并在違約時(shí)告知甲方。3.甲方未按約定時(shí)間存入存款的處罰規(guī)定3.1如甲方未按約定的時(shí)間存入外幣資金，乙方有權(quán)按約定的利率收取遲延利息。3.2遲延利息的計(jì)算方式為：應(yīng)存款金額×遲延利率×遲延天數(shù)。3.3遲延利率由乙方根據(jù)市場(chǎng)情況制定，并在遲延存款時(shí)告知甲方。附件二：乙方為主導(dǎo)時(shí)的附加條款及說明1.乙方提供的存款服務(wù)異常的處理1.1如乙方提供的存款服務(wù)出現(xiàn)異常，包括但不限于存款利率異常、存款安全問題等，甲方有權(quán)要求乙方立即改正。1.2如乙方未按約定時(shí)間支付利息或違約金，甲方有權(quán)要求乙方支付遲延利息或違約金。2.乙方未按約定提供服務(wù)的責(zé)任2.1如乙方未按約定提供外幣存款服務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。2.2違約責(zé)任的計(jì)算方式為：甲方因乙方違約所遭受的損失×違約金利率。3.乙方泄露甲方賬戶信息的處理3.1如乙方泄露甲方賬戶信息，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.2賠償責(zé)任的計(jì)算方式為：甲方遭受的實(shí)際損失×賠償金利率。附件三：第三方中介為主導(dǎo)時(shí)的附加條款及說明1.第三方中介的職責(zé)與義務(wù)1.1第三方中介應(yīng)按照甲乙雙方的約定，協(xié)助甲乙雙方完成外幣存款業(yè)務(wù)。1.2第三方中介應(yīng)保證甲乙雙方的信息安全，不得泄露甲乙雙方的賬戶信息。2.第三方中介未按約定協(xié)助的后果2.1如第三方中介未按約定協(xié)助甲乙雙方完成外幣存款業(yè)務(wù)，甲乙雙方有權(quán)要求第三方中介承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。2.2違約責(zé)任的計(jì)算方式為：甲乙雙方因第三方中介違約所遭受的損失×違約金利率。3.第三方中介的收費(fèi)規(guī)定3.1第三方中介的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)由第三方中介根據(jù)市場(chǎng)情況制定，并在提供服務(wù)前告知甲乙雙方。3.2甲乙雙方應(yīng)按照第三方中介的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)支付服務(wù)費(fèi)用。附件及其他補(bǔ)充說明一、附件列表：1.附件一：甲方為主導(dǎo)時(shí)的附加條款及說明2.附件二：乙方為主導(dǎo)時(shí)的附加條款及說明3.附件三：第三方中介為主導(dǎo)時(shí)的附加條款及說明二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方提前取出存款未按約定支付手續(xù)費(fèi)。2.甲方存款不足按約定支付違約金。3.甲方未按約定時(shí)間存入存款按約定支付遲延利息。4.乙方提供的存款服務(wù)異常未按約定改正。5.乙方未按約定時(shí)間支付利息或違約金。6.乙方泄露甲方賬戶信息導(dǎo)致?lián)p失。7.第三方中介未按約定協(xié)助完成外幣存款業(yè)務(wù)。8.第三方中介未按約定協(xié)助導(dǎo)致?lián)p失。三、法律名詞及解釋：1.外幣存款：以外幣計(jì)價(jià)的存款。2.定期存款：按照約定的存期存放外幣資金，利率固定。3.活期存款：無固定存期，可以隨時(shí)存取的外幣資金。4.利率：表示貨幣資金的時(shí)間價(jià)值，由銀行根據(jù)市場(chǎng)情況制定。5.手續(xù)費(fèi)：為提供服務(wù)或辦理業(yè)務(wù)而收取的費(fèi)用。6.違約金：因違約行為而需要支付的懲罰性費(fèi)用。7.遲延利息：因延遲履行義務(wù)而需要支付的利息。8.賠償金：因違約行為而需要支付的賠償性費(fèi)用。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.提前取款手續(xù)費(fèi)的計(jì)算問題：按照附件一中的計(jì)算方式進(jìn)行計(jì)算。2.違約金的計(jì)算問題