2024年委托借款合同合規(guī)性審查及風(fēng)險評估協(xié)議3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年委托借款合同合規(guī)性審查及風(fēng)險評估協(xié)議本合同目錄一覽1.合同雙方基本信息1.1合同雙方名稱1.2合同雙方法定代表人或授權(quán)代表1.3合同雙方聯(lián)系方式2.借款基本信息2.1借款金額2.2借款期限2.3借款利率2.4借款用途3.借款還款方式3.1還款期限3.2還款方式3.3還款計(jì)劃4.借款合同合規(guī)性審查4.1審查范圍4.2審查內(nèi)容4.3審查標(biāo)準(zhǔn)5.風(fēng)險評估5.1風(fēng)險評估范圍5.2風(fēng)險評估內(nèi)容5.3風(fēng)險評估方法6.審查及風(fēng)險評估報(bào)告6.1報(bào)告格式6.2報(bào)告內(nèi)容6.3報(bào)告提交時間7.合同履行7.1合同履行主體7.2合同履行義務(wù)7.3合同履行期限8.合同變更與解除8.1合同變更條件8.2合同解除條件8.3合同變更與解除程序9.違約責(zé)任9.1違約情形9.2違約責(zé)任承擔(dān)方式9.3違約責(zé)任承擔(dān)期限10.爭議解決10.1爭議解決方式10.2爭議解決程序10.3爭議解決地點(diǎn)11.法律適用11.1適用法律11.2司法管轄12.合同生效12.1合同生效條件12.2合同生效日期13.合同附件13.1附件名稱13.2附件內(nèi)容14.其他約定14.1不可抗力14.2合同份數(shù)14.3合同解釋權(quán)第一部分：合同如下：1.合同雙方基本信息1.1合同雙方名稱（1）借款人：[借款人全稱]（2）受托審查方：[受托審查方全稱]1.2合同雙方法定代表人或授權(quán)代表（1）借款人法定代表人/授權(quán)代表：[姓名]，身份證號碼：[身份證號碼]（2）受托審查方法定代表人/授權(quán)代表：[姓名]，身份證號碼：[身份證號碼]1.3合同雙方聯(lián)系方式（1）借款人聯(lián)系地址：[借款人聯(lián)系地址]借款人聯(lián)系電話：[借款人聯(lián)系電話]借款人電子郵箱：[借款人電子郵箱]（2）受托審查方聯(lián)系地址：[受托審查方聯(lián)系地址]受托審查方聯(lián)系電話：[受托審查方聯(lián)系電話]受托審查方電子郵箱：[受托審查方電子郵箱]2.借款基本信息2.1借款金額：人民幣[借款金額]元整2.2借款期限：自[借款開始日期]起至[借款結(jié)束日期]止2.3借款利率：[借款利率]%2.4借款用途：[借款用途描述]3.借款還款方式3.1還款期限：[還款期限]（如分次還款，需列出每次還款的具體日期）3.2還款方式：[還款方式，如銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支付等]3.3還款計(jì)劃：[還款計(jì)劃詳細(xì)內(nèi)容，包括每次還款金額、還款日期等]4.借款合同合規(guī)性審查4.1審查范圍：包括但不限于借款合同的合法性、合規(guī)性、有效性等4.2審查內(nèi)容：（1）借款合同的簽訂是否符合相關(guān)法律法規(guī)要求；（2）借款合同條款的合法性、合規(guī)性；（3）借款合同的主體資格、擔(dān)保情況等。4.3審查標(biāo)準(zhǔn)：參照我國現(xiàn)行法律法規(guī)及相關(guān)政策標(biāo)準(zhǔn)5.風(fēng)險評估5.1風(fēng)險評估范圍：包括但不限于借款人信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等5.2風(fēng)險評估內(nèi)容：（1）借款人信用狀況、財(cái)務(wù)狀況；（2）借款項(xiàng)目可行性、市場前景；（3）借款合同履行過程中的風(fēng)險點(diǎn)。5.3風(fēng)險評估方法：采用定量分析與定性分析相結(jié)合的方式6.審查及風(fēng)險評估報(bào)告6.1報(bào)告格式：按照我國相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范要求編制6.2報(bào)告內(nèi)容：（1）審查及風(fēng)險評估概述；（2）審查及風(fēng)險評估結(jié)果；（3）風(fēng)險控制建議。6.3報(bào)告提交時間：自借款合同簽訂之日起[報(bào)告提交時間]，如遇特殊情況，經(jīng)雙方協(xié)商可適當(dāng)延長報(bào)告提交時間。8.合同變更與解除8.1合同變更條件（1）借款合同在履行過程中，如遇國家法律法規(guī)、政策調(diào)整，導(dǎo)致合同內(nèi)容需變更的；（2）借款合同在履行過程中，因不可抗力導(dǎo)致合同無法繼續(xù)履行的；（3）雙方協(xié)商一致，決定變更合同內(nèi)容的。8.2合同解除條件（1）借款人嚴(yán)重違約，經(jīng)催告后仍未履行；（2）借款合同履行過程中，發(fā)現(xiàn)借款人存在重大欺詐行為；（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無法繼續(xù)履行的。8.3合同變更與解除程序（1）變更或解除合同，應(yīng)提前[提前通知時間]書面通知對方；（2）變更或解除合同，雙方應(yīng)就變更或解除事項(xiàng)達(dá)成書面協(xié)議；（3）變更或解除合同，需按照國家法律法規(guī)及相關(guān)政策規(guī)定辦理。9.違約責(zé)任9.1違約情形（1）借款人未按約定時間還款；（2）借款人未按約定用途使用借款；（3）借款人提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)。9.2違約責(zé)任承擔(dān)方式（1）違約方應(yīng)向守約方支付違約金；（2）違約方應(yīng)賠償守約方因此遭受的損失；（3）違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。9.3違約責(zé)任承擔(dān)期限違約責(zé)任承擔(dān)期限自違約行為發(fā)生之日起計(jì)算。10.爭議解決10.1爭議解決方式（1）雙方應(yīng)友好協(xié)商解決爭議；（2）協(xié)商不成，提交[仲裁機(jī)構(gòu)名稱]仲裁；（3）仲裁不成，依法向人民法院提起訴訟。10.2爭議解決程序（1）爭議發(fā)生后，雙方應(yīng)在[爭議解決期限]內(nèi)提出書面爭議解決請求；（2）爭議解決過程中，雙方應(yīng)保持溝通，積極配合；（3）爭議解決結(jié)果為終局性。10.3爭議解決地點(diǎn)爭議解決地點(diǎn)為[爭議解決地點(diǎn)]。11.法律適用11.1適用法律本合同適用中華人民共和國法律。11.2司法管轄因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，均應(yīng)提交[法院名稱]管轄。12.合同生效12.1合同生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。12.2合同生效日期本合同生效日期為[合同簽訂日期]。13.合同附件13.1附件名稱[附件名稱1]、[附件名稱2]等。13.2附件內(nèi)容附件內(nèi)容為借款合同、審查及風(fēng)險評估報(bào)告等相關(guān)文件。14.其他約定14.1不可抗力因不可抗力導(dǎo)致本合同無法履行或部分履行，雙方互不承擔(dān)責(zé)任。14.2合同份數(shù)本合同一式[合同份數(shù)]份，雙方各執(zhí)[份數(shù)]份，具有同等法律效力。14.3合同解釋權(quán)本合同的解釋權(quán)歸[合同解釋權(quán)歸屬方]所有。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義在本合同中，“第三方”是指除甲乙雙方之外的，根據(jù)本合同的約定，介入合同履行過程中的個人、法人或其他組織。15.2第三方介入范圍（1）第三方介入包括但不限于中介方、擔(dān)保方、見證方、評估方等；（2）第三方介入的目的是為了協(xié)助合同履行、提高合同履行效率、保障合同安全等。15.3第三方介入程序（1）甲乙雙方應(yīng)就第三方介入事項(xiàng)進(jìn)行協(xié)商，并簽署相關(guān)協(xié)議；（2）第三方介入?yún)f(xié)議應(yīng)與本合同具有同等法律效力；（3）第三方介入?yún)f(xié)議的簽訂，應(yīng)取得甲乙雙方的書面同意。16.甲乙雙方額外條款及說明16.1甲方額外條款（1）甲方應(yīng)確保第三方具備履行合同所必需的專業(yè)能力和資質(zhì)；（2）甲方應(yīng)承擔(dān)因第三方介入而產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用；（3）甲方應(yīng)配合第三方履行其職責(zé)，不得故意阻礙或干擾。16.2乙方額外條款（1）乙方應(yīng)如實(shí)提供與第三方介入相關(guān)的信息，協(xié)助第三方履行職責(zé)；（2）乙方應(yīng)接受第三方的監(jiān)督和檢查，不得拒絕或阻撓；（3）乙方應(yīng)承擔(dān)因第三方介入而產(chǎn)生的合理費(fèi)用。17.第三方責(zé)任限額17.1責(zé)任限額定義在本合同中，“責(zé)任限額”是指第三方因履行合同職責(zé)而產(chǎn)生的損害賠償責(zé)任的上限。17.2責(zé)任限額確定（1）責(zé)任限額根據(jù)第三方的專業(yè)能力、資質(zhì)和合同約定確定；（2）責(zé)任限額應(yīng)合理反映第三方履行合同職責(zé)可能產(chǎn)生的風(fēng)險；（3）責(zé)任限額應(yīng)在第三方介入?yún)f(xié)議中明確約定。17.3責(zé)任限額履行（1）第三方在履行合同職責(zé)過程中，如因自身原因造成甲乙雙方損失的，應(yīng)按照責(zé)任限額承擔(dān)賠償責(zé)任；（2）第三方責(zé)任限額的賠償，不免除甲乙雙方在合同中約定的其他責(zé)任；（3）第三方責(zé)任限額的賠償，應(yīng)在第三方介入?yún)f(xié)議中明確賠償程序和期限。18.第三方與其他各方的劃分說明18.1職責(zé)劃分（1）第三方應(yīng)根據(jù)合同約定和甲乙雙方的要求，獨(dú)立、客觀地履行職責(zé)；（2）第三方在履行職責(zé)過程中，應(yīng)遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范；（3）第三方不得泄露甲乙雙方的商業(yè)秘密和個人信息。18.2責(zé)任劃分（1）第三方因自身原因?qū)е录滓译p方損失的，由第三方承擔(dān)賠償責(zé)任；（2）第三方在履行職責(zé)過程中，因不可抗力等原因?qū)е录滓译p方損失的，第三方不承擔(dān)責(zé)任；（3）甲乙雙方應(yīng)根據(jù)合同約定，各自承擔(dān)因第三方介入而產(chǎn)生的風(fēng)險。18.3溝通協(xié)調(diào)（1）甲乙雙方應(yīng)與第三方保持溝通，及時協(xié)調(diào)解決問題；（2）第三方在履行職責(zé)過程中，如遇問題，應(yīng)與甲乙雙方溝通；（3）甲乙雙方應(yīng)積極配合第三方，共同維護(hù)合同履行的順利進(jìn)行。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.借款合同詳細(xì)要求：借款合同應(yīng)詳細(xì)列明借款金額、期限、利率、用途、還款方式等條款，并經(jīng)雙方簽字（或蓋章）確認(rèn)。說明：借款合同是本合同的核心附件，是雙方權(quán)利義務(wù)的基礎(chǔ)。2.審查及風(fēng)險評估報(bào)告詳細(xì)要求：報(bào)告應(yīng)包括審查范圍、內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)險評估結(jié)果，風(fēng)險控制建議等，并由受托審查方簽字（或蓋章）確認(rèn)。說明：審查及風(fēng)險評估報(bào)告是對借款合同合規(guī)性和風(fēng)險進(jìn)行評估的重要依據(jù)。3.第三方介入?yún)f(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確第三方介入的目的、范圍、職責(zé)、權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任限額等，并由甲乙雙方及第三方簽字（或蓋章）確認(rèn)。說明：第三方介入?yún)f(xié)議是明確第三方在合同履行過程中角色和責(zé)任的重要文件。4.不可抗力證明詳細(xì)要求：發(fā)生不可抗力事件時，應(yīng)提供相關(guān)證明文件，如自然災(zāi)害、政府行為等。說明：不可抗力證明是判斷合同是否可以解除或變更的重要依據(jù)。5.違約金支付憑證詳細(xì)要求：違約方支付違約金后，應(yīng)提供支付憑證作為證據(jù)。說明：違約金支付憑證是證明違約方已履行違約金支付義務(wù)的依據(jù)。6.損失賠償憑證詳細(xì)要求：損失賠償發(fā)生后，應(yīng)提供損失賠償憑證作為證據(jù)。說明：損失賠償憑證是證明損失賠償已實(shí)際發(fā)生的依據(jù)。7.爭議解決相關(guān)文件詳細(xì)要求：爭議解決過程中產(chǎn)生的所有文件，如仲裁裁決書、法院判決書等。說明：爭議解決相關(guān)文件是證明爭議解決結(jié)果的依據(jù)。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為（1）借款人未按約定時間還款；（2）借款人未按約定用途使用借款；（3）借款人提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)；（4）第三方在履行職責(zé)過程中，因自身原因造成損失；（5）甲乙雙方未按照合同約定履行義務(wù)。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)（1）違約行為的認(rèn)定：根據(jù)合同約定和相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行；（2）責(zé)任認(rèn)定：違約方應(yīng)根據(jù)違約行為的嚴(yán)重程度和損失的大小承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；（3）賠償標(biāo)準(zhǔn)：根據(jù)合同約定和相關(guān)法律法規(guī)確定賠償金額。3.示例說明（1）借款人未按約定時間還款，構(gòu)成違約，應(yīng)支付違約金；（2）第三方在評估過程中，因自身原因?qū)е略u估結(jié)果不準(zhǔn)確，造成損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任；（3）甲乙雙方未按照合同約定履行義務(wù)，如未按時提交相關(guān)文件，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。全文完。2024年委托借款合同合規(guī)性審查及風(fēng)險評估協(xié)議1本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1借款人1.2借款用途1.3委托人1.4評估機(jī)構(gòu)1.5合規(guī)性審查1.6風(fēng)險評估1.7合同期限2.合同目的與范圍3.借款人承諾3.1借款信息真實(shí)3.2借款用途合法3.3按時還款4.委托人權(quán)利與義務(wù)4.1提供必要資料4.2支付服務(wù)費(fèi)用4.3配合評估工作5.評估機(jī)構(gòu)權(quán)利與義務(wù)5.1實(shí)施合規(guī)性審查5.2進(jìn)行風(fēng)險評估5.3提供評估報(bào)告6.評估程序與方法6.1資料收集與審查6.2風(fēng)險識別與評估6.3合規(guī)性檢查7.評估報(bào)告內(nèi)容7.1合規(guī)性審查結(jié)果7.2風(fēng)險評估結(jié)果7.3建議與措施8.合同費(fèi)用與支付8.1費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)8.2支付方式8.3付款時間9.保密條款10.爭議解決10.1爭議解決方式10.2爭議解決地點(diǎn)10.3爭議解決機(jī)構(gòu)11.合同生效與解除11.1生效條件11.2解除條件11.3解除程序12.法律適用與管轄13.其他13.1不可抗力13.2合同變更13.3合同附件14.合同簽署與生效日期第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1借款人指在合同中借款的一方，包括但不限于個人、法人或其他組織。1.2借款用途指借款人使用借款的具體目的，應(yīng)明確具體，如生產(chǎn)經(jīng)營、個人消費(fèi)等。1.3委托人指委托評估機(jī)構(gòu)進(jìn)行合規(guī)性審查及風(fēng)險評估的一方，應(yīng)為借款人或其代理人。1.4評估機(jī)構(gòu)指接受委托，對借款人的借款合規(guī)性及風(fēng)險進(jìn)行審查和評估的第三方機(jī)構(gòu)。1.5合規(guī)性審查指評估機(jī)構(gòu)對借款人的借款行為是否符合法律法規(guī)及政策要求進(jìn)行的審查。1.6風(fēng)險評估指評估機(jī)構(gòu)對借款人的借款項(xiàng)目可能面臨的風(fēng)險進(jìn)行識別、評估和量化。1.7合同期限指本合同的生效起始日期至終止日期。2.合同目的與范圍本合同旨在明確委托人委托評估機(jī)構(gòu)對借款人的借款合規(guī)性及風(fēng)險進(jìn)行審查和評估的具體事項(xiàng)，以確保借款項(xiàng)目的合法性和安全性。3.借款人承諾3.1借款人承諾所提供的借款信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并保證借款用途合法、合規(guī)。3.2借款人承諾按照約定的期限和金額按時還款，如有特殊情況，應(yīng)提前通知委托人和評估機(jī)構(gòu)。3.3借款人承諾在借款期間，如借款用途發(fā)生變更，應(yīng)及時通知委托人和評估機(jī)構(gòu)。4.委托人權(quán)利與義務(wù)4.1委托人有權(quán)要求借款人提供借款信息及相關(guān)資料，并有權(quán)要求評估機(jī)構(gòu)進(jìn)行合規(guī)性審查及風(fēng)險評估。4.2委托人應(yīng)按照合同約定支付評估機(jī)構(gòu)的服務(wù)費(fèi)用，并配合評估機(jī)構(gòu)的工作。4.3委托人應(yīng)保證借款人提供的借款信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。5.評估機(jī)構(gòu)權(quán)利與義務(wù)5.1評估機(jī)構(gòu)有權(quán)要求借款人提供借款信息及相關(guān)資料，并有權(quán)對借款人進(jìn)行實(shí)地考察。5.2評估機(jī)構(gòu)應(yīng)按照委托人的要求，對借款人的借款合規(guī)性及風(fēng)險進(jìn)行審查和評估。5.3評估機(jī)構(gòu)應(yīng)在合同約定的時間內(nèi)完成評估工作，并向委托人提交評估報(bào)告。6.評估程序與方法6.1資料收集與審查：評估機(jī)構(gòu)應(yīng)收集借款人提供的借款信息及相關(guān)資料，并進(jìn)行審查，確保其真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。6.2風(fēng)險識別與評估：評估機(jī)構(gòu)應(yīng)識別借款項(xiàng)目可能面臨的風(fēng)險，并進(jìn)行評估，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等。6.3合規(guī)性檢查：評估機(jī)構(gòu)應(yīng)檢查借款人的借款行為是否符合法律法規(guī)及政策要求，并出具合規(guī)性審查意見。7.評估報(bào)告內(nèi)容7.1合規(guī)性審查結(jié)果：評估機(jī)構(gòu)應(yīng)明確說明借款人的借款行為是否符合法律法規(guī)及政策要求，并給出結(jié)論。7.2風(fēng)險評估結(jié)果：評估機(jī)構(gòu)應(yīng)詳細(xì)列出借款項(xiàng)目可能面臨的風(fēng)險，并對風(fēng)險程度進(jìn)行量化評估。7.3建議與措施：評估機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)合規(guī)性審查和風(fēng)險評估結(jié)果，提出針對借款人的建議和措施，以降低風(fēng)險。8.合同費(fèi)用與支付8.1費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)：本合同服務(wù)費(fèi)用按照評估機(jī)構(gòu)提供的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，具體費(fèi)用包括但不限于合規(guī)性審查費(fèi)用、風(fēng)險評估費(fèi)用等。8.2支付方式：委托人應(yīng)按照合同約定，以銀行轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金支付方式向評估機(jī)構(gòu)支付服務(wù)費(fèi)用。8.3付款時間：委托人應(yīng)在評估機(jī)構(gòu)完成評估工作并提交評估報(bào)告后的十個工作日內(nèi)支付全部服務(wù)費(fèi)用。9.保密條款9.1雙方對本合同內(nèi)容以及評估過程中知悉的借款人信息、商業(yè)秘密等負(fù)有保密義務(wù)。9.2未經(jīng)對方同意，任何一方不得向任何第三方泄露或披露本合同內(nèi)容或相關(guān)信息。9.3保密義務(wù)在本合同終止后仍然有效。10.爭議解決10.1爭議解決方式：本合同的爭議應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交至合同簽訂地人民法院訴訟解決。10.2爭議解決地點(diǎn)：爭議解決地點(diǎn)為合同簽訂地。10.3爭議解決機(jī)構(gòu)：雙方同意將爭議提交至合同簽訂地人民法院作為爭議解決的最終機(jī)構(gòu)。11.合同生效與解除11.1生效條件：本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。11.2解除條件：任何一方違反本合同約定，給對方造成損失的，有權(quán)解除本合同。11.3解除程序：一方要求解除合同時，應(yīng)提前三十日書面通知對方，并說明解除原因。12.法律適用與管轄本合同適用中華人民共和國法律，合同的解釋、履行、爭議解決均適用中華人民共和國法律。13.其他13.1不可抗力：因不可抗力導(dǎo)致本合同無法履行或部分履行時，雙方互不承擔(dān)責(zé)任，但應(yīng)及時通知對方。13.2合同變更：任何一方對本合同的修改或補(bǔ)充，均應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并經(jīng)雙方簽字（或蓋章）后生效。13.3合同附件：本合同附件與本合同具有同等法律效力。14.合同簽署與生效日期本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義：在本合同中，“第三方”指除借款人、委托人和評估機(jī)構(gòu)以外的任何自然人、法人或其他組織，包括但不限于中介方、擔(dān)保方、見證方等。15.2第三方介入方式：第三方介入本合同，應(yīng)經(jīng)借款人、委托人和評估機(jī)構(gòu)的書面同意，并以書面形式明確第三方的角色、責(zé)任和義務(wù)。16.第三方責(zé)任16.1第三方責(zé)任限額：第三方在本合同項(xiàng)下的責(zé)任，除法律另有規(guī)定外，應(yīng)以其承諾或約定的責(zé)任限額為限。16.2第三方責(zé)任承擔(dān)：第三方在本合同項(xiàng)下的責(zé)任，由其自行承擔(dān)，不得向借款人、委托人或評估機(jī)構(gòu)追償。17.第三方權(quán)利17.1第三方權(quán)利行使：第三方有權(quán)根據(jù)本合同約定，行使相關(guān)權(quán)利，包括但不限于提供擔(dān)保、見證、中介等服務(wù)。17.2第三方權(quán)利限制：第三方權(quán)利的行使不得違反本合同約定，不得損害借款人、委托人或評估機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益。18.第三方義務(wù)18.1第三方義務(wù)履行：第三方應(yīng)按照本合同約定，履行其義務(wù)，包括但不限于提供真實(shí)、準(zhǔn)確的信息，保證其提供的服務(wù)符合相關(guān)法律法規(guī)。18.2第三方義務(wù)變更：第三方義務(wù)的變更，應(yīng)經(jīng)借款人、委托人和評估機(jī)構(gòu)的書面同意。19.第三方與其他各方的劃分19.1第三方與借款人的關(guān)系：第三方與借款人的關(guān)系由雙方另行約定，與本合同無關(guān)。19.2第三方與委托人的關(guān)系：第三方與委托人的關(guān)系由雙方另行約定，但不得損害委托人的合法權(quán)益。19.3第三方與評估機(jī)構(gòu)的關(guān)系：第三方與評估機(jī)構(gòu)的關(guān)系由雙方另行約定，但不得影響評估機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性和客觀性。20.第三方介入時的額外條款20.1.1第三方具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力；20.1.2第三方承諾遵守本合同約定；20.1.3第三方同意承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。20.2.1第三方提出介入申請；20.2.2借款人、委托人和評估機(jī)構(gòu)進(jìn)行審議；20.2.3雙方達(dá)成一致意見，簽訂書面協(xié)議。21.第三方責(zé)任限額的明確21.1.1第三方的資質(zhì)和能力；21.1.2第三方提供的服務(wù)性質(zhì)和風(fēng)險程度；21.1.3第三方承諾的責(zé)任范圍。21.2責(zé)任限額的變更：第三方責(zé)任限額的變更，應(yīng)經(jīng)借款人、委托人和評估機(jī)構(gòu)的書面同意。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.借款人身份證明文件：包括但不限于身份證、營業(yè)執(zhí)照、法人代表身份證明等，用于證明借款人的合法身份。2.借款用途說明：借款人提供的關(guān)于借款用途的詳細(xì)說明文件，包括但不限于項(xiàng)目可行性報(bào)告、資金使用計(jì)劃等。3.借款合同：借款人與貸款機(jī)構(gòu)簽訂的借款合同，明確借款金額、利率、還款期限等條款。4.評估報(bào)告：評估機(jī)構(gòu)出具的合規(guī)性審查及風(fēng)險評估報(bào)告，包括但不限于合規(guī)性審查結(jié)果、風(fēng)險評估結(jié)果、建議與措施等。5.第三方介入?yún)f(xié)議：第三方介入本合同時，雙方簽訂的協(xié)議，明確第三方的角色、責(zé)任和義務(wù)。6.保密協(xié)議：借款人、委托人和評估機(jī)構(gòu)簽訂的保密協(xié)議，約定各方對本合同內(nèi)容及相關(guān)信息保密。7.爭議解決協(xié)議：借款人、委托人和評估機(jī)構(gòu)簽訂的爭議解決協(xié)議，約定爭議解決方式、地點(diǎn)和機(jī)構(gòu)。8.合同變更協(xié)議：合同任何一方提出合同變更時，雙方簽訂的變更協(xié)議，明確變更內(nèi)容。9.其他相關(guān)文件：根據(jù)合同履行過程中可能產(chǎn)生的其他文件，如還款憑證、擔(dān)保文件等。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：1.1借款人未按時償還借款本金或利息；1.2借款人未按約定用途使用借款；1.3借款人提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)；1.4委托人未按時支付評估費(fèi)用；1.5評估機(jī)構(gòu)未按時提交評估報(bào)告；1.6第三方未履行合同約定的義務(wù)。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：2.1違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等；2.2違約金的具體數(shù)額應(yīng)根據(jù)違約行為對對方造成的損失程度確定；2.3賠償損失應(yīng)包括直接損失和間接損失，由違約方承擔(dān)。3.違約責(zé)任示例說明：3.1借款人未按時償還借款本金，應(yīng)向貸款機(jī)構(gòu)支付約定的違約金；3.2借款人未按約定用途使用借款，應(yīng)退還已使用的借款本金及利息，并支付違約金；3.3委托人未按時支付評估費(fèi)用，應(yīng)向評估機(jī)構(gòu)支付違約金；3.4評估機(jī)構(gòu)未按時提交評估報(bào)告，應(yīng)向委托人支付違約金；3.5第三方未履行合同約定的義務(wù)，應(yīng)向受影響的各方支付違約金或賠償損失。全文完。2024年委托借款合同合規(guī)性審查及風(fēng)險評估協(xié)議2本合同目錄一覽1.合同雙方基本信息1.1雙方名稱及全稱1.2法定代表人或授權(quán)代表姓名1.3聯(lián)系方式2.借款合同基本信息2.1借款人名稱及全稱2.2借款金額及幣種2.3借款期限及起止日期2.4借款用途3.借款合同合規(guī)性審查3.1審查范圍3.2審查內(nèi)容3.3審查方法3.4審查時間4.風(fēng)險評估4.1風(fēng)險識別4.2風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)4.3風(fēng)險評估方法4.4風(fēng)險評估結(jié)果5.審查及風(fēng)險評估費(fèi)用5.1費(fèi)用金額5.2費(fèi)用支付方式5.3費(fèi)用支付時間6.報(bào)告提交6.1報(bào)告形式6.2報(bào)告內(nèi)容6.3報(bào)告提交時間7.保密條款7.1保密信息范圍7.2保密義務(wù)7.3違約責(zé)任8.爭議解決8.1爭議解決方式8.2爭議解決程序8.3爭議解決機(jī)構(gòu)9.法律適用及管轄9.1適用法律9.2管轄法院10.合同生效及終止10.1合同生效條件10.2合同終止條件10.3合同解除條件11.其他約定事項(xiàng)11.1通知方式11.2合同附件11.3其他約定12.合同簽署12.1簽署日期12.2簽署地點(diǎn)12.3簽署代表13.合同份數(shù)13.1正本份數(shù)13.2附件份數(shù)14.合同附件第一部分：合同如下：1.合同雙方基本信息1.1雙方名稱及全稱甲方：[甲方全稱]乙方：[乙方全稱]1.2法定代表人或授權(quán)代表姓名甲方法定代表人/授權(quán)代表：[甲方法定代表人/授權(quán)代表姓名]乙方法定代表人/授權(quán)代表：[乙方法定代表人/授權(quán)代表姓名]1.3聯(lián)系方式甲方聯(lián)系方式：[甲方聯(lián)系電話]、[甲方電子郵箱]乙方聯(lián)系方式：[乙方聯(lián)系電話]、[乙方電子郵箱]2.借款合同基本信息2.1借款人名稱及全稱借款人：[借款人全稱]2.2借款金額及幣種借款金額：人民幣[金額]元整幣種：人民幣2.3借款期限及起止日期借款期限：自[借款期限起止日期]起至[借款期限起止日期]止2.4借款用途借款用途：[具體借款用途說明]3.借款合同合規(guī)性審查3.1審查范圍審查范圍包括但不限于借款合同的法律效力、合同條款的合法性、借款人的主體資格、借款用途的合規(guī)性等方面。3.2審查內(nèi)容審查內(nèi)容包括但不限于：1.借款合同的簽訂是否符合法律法規(guī)的要求；2.借款合同的條款是否公平合理；3.借款人是否具備借款主體資格；4.借款用途是否符合國家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)規(guī)范。3.3審查方法審查方法包括但不限于查閱相關(guān)法律法規(guī)、審查借款人提供的文件資料、咨詢專業(yè)法律人士等。3.4審查時間審查時間自本合同簽訂之日起至[審查完成時間]止。4.風(fēng)險評估4.1風(fēng)險識別風(fēng)險識別包括但不限于借款人信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、法律風(fēng)險等。4.2風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)包括但不限于借款人的信用等級、借款用途的風(fēng)險程度、市場環(huán)境的變化等因素。4.3風(fēng)險評估方法風(fēng)險評估方法包括但不限于：1.量化分析；2.定性分析；3.專家咨詢。4.4風(fēng)險評估結(jié)果風(fēng)險評估結(jié)果將在[風(fēng)險評估完成時間]前以書面形式提交給甲方。5.審查及風(fēng)險評估費(fèi)用5.1費(fèi)用金額審查及風(fēng)險評估費(fèi)用總額為人民幣[費(fèi)用金額]元整。5.2費(fèi)用支付方式費(fèi)用支付方式為：[支付方式，如銀行轉(zhuǎn)賬、支票等]。5.3費(fèi)用支付時間費(fèi)用支付時間為：本合同簽訂之日起[支付期限，如30日內(nèi)]。6.報(bào)告提交6.1報(bào)告形式報(bào)告形式為：書面報(bào)告。6.2報(bào)告內(nèi)容報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括但不限于借款合同合規(guī)性審查結(jié)果、風(fēng)險評估結(jié)果及建議措施等。6.3報(bào)告提交時間報(bào)告提交時間為：[報(bào)告提交時間，如審查及風(fēng)險評估完成后5個工作日內(nèi)]。8.保密條款8.1保密信息范圍保密信息范圍包括但不限于雙方在本合同項(xiàng)下知悉的對方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、經(jīng)營信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等。8.2保密義務(wù)雙方對本合同項(xiàng)下知悉的保密信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方泄露或以任何形式使用。8.3違約責(zé)任如一方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致對方遭受損失的，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，包括但不限于實(shí)際損失和合理費(fèi)用。9.爭議解決9.1爭議解決方式雙方發(fā)生爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。9.2爭議解決程序爭議解決程序應(yīng)遵循法律程序，包括但不限于證據(jù)交換、法庭辯論、判決或裁決等。9.3爭議解決機(jī)構(gòu)如雙方同意，可選擇仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為[仲裁地點(diǎn)]，仲裁規(guī)則為[仲裁規(guī)則]。10.法律適用及管轄本合同適用中華人民共和國法律，合同簽訂地為[合同簽訂地]，雙方均受合同簽訂地法律的管轄。11.合同生效及終止11.1合同生效條件本合同自雙方法定代表人或授權(quán)代表簽字（或蓋章）之日起生效。11.2合同終止條件合同終止條件包括但不限于：1.合同約定的審查及風(fēng)險評估任務(wù)完成；2.合同約定的期限屆滿；3.雙方協(xié)商一致解除合同；4.因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行。11.3合同解除條件合同解除條件包括但不限于：1.一方嚴(yán)重違約，另一方有權(quán)解除合同；2.發(fā)生不可抗力，導(dǎo)致合同無法履行。12.其他約定事項(xiàng)12.1通知方式雙方之間的通知應(yīng)以書面形式進(jìn)行，通過約定的聯(lián)系方式發(fā)送。12.2合同附件本合同附件與本合同具有同等法律效力，包括但不限于：1.本合同簽署頁；2.雙方簽署的確認(rèn)函；3.其他與本合同相關(guān)的文件。12.3其他約定雙方在本合同中未約定的其他事項(xiàng)，應(yīng)遵循雙方協(xié)商一致的原則處理。13.合同簽署13.1簽署日期本合同自雙方法定代表人或授權(quán)代表簽字（或蓋章）之日起生效。13.2簽署地點(diǎn)本合同簽署地點(diǎn)為[簽署地點(diǎn)]。13.3簽署代表甲方簽署代表：[甲方簽署代表姓名]乙方簽署代表：[乙方簽署代表姓名]14.合同份數(shù)14.1正本份數(shù)本合同一式[正本份數(shù)]份，甲乙雙方各執(zhí)[正本份數(shù)]份。14.2附件份數(shù)本合同附件一式[附件份數(shù)]份，甲乙雙方各執(zhí)[附件份數(shù)]份。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入概述15.1第三方定義在本合同中，第三方是指除甲乙雙方之外的，因履行本合同而介入的任何自然人、法人或其他組織，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所等。15.2第三方介入目的第三方介入的目的是為了協(xié)助甲乙雙方更好地履行合同義務(wù)，確保合同的合規(guī)性、有效性和風(fēng)險可控性。16.第三方介入程序16.1第三方選定甲乙雙方協(xié)商確定第三方，并書面通知對方。16.2第三方資質(zhì)要求第三方應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和執(zhí)業(yè)許可，能夠獨(dú)立、公正地履行其職責(zé)。17.第三方責(zé)任限額17.1責(zé)任限額定義本合同中的責(zé)任限額是指第三方在履行本合同過程中，因其自身原因?qū)е录滓译p方遭受損失的，第三方應(yīng)承擔(dān)的最高賠償責(zé)任。17.2責(zé)任限額確定責(zé)任限額由甲乙雙方在合同中約定，可根據(jù)第三方的資質(zhì)、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險評估結(jié)果確定。18.第三方權(quán)利與義務(wù)18.1第三方權(quán)利1.第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供履行合同所需的必要信息和資料；2.第三方有權(quán)根據(jù)合同約定和實(shí)際情況，提出合理化建議；3.第三方有權(quán)在履行合同過程中，對甲乙雙方的履行情況進(jìn)行監(jiān)督。18.2第三方義務(wù)1.第三方應(yīng)按照合同約定，獨(dú)立、公正地履行其職責(zé)；2.第三方應(yīng)保守甲乙雙方的商業(yè)秘密和隱私；3.第三方應(yīng)按時完成合同約定的任務(wù)，并向甲乙雙方提交報(bào)告。19.第三方與其他各方的關(guān)系19.1第三方與甲方的責(zé)任劃分第三方在履行合同過程中，如因自身原因?qū)е录追皆馐軗p失